江蘇省南京市浦口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

寧浦檢訴刑訴〔2020〕571號

被告人曹某某，男，1972年**月**日生，身份證號碼3201231972********，漢族，大專文化，無業(yè)，出生于江蘇省南京市，住江蘇省南京市六合區(qū)**鎮(zhèn)**社區(qū)**號。被告人曹某某因涉嫌詐騙罪，于2019年11月26日被南京市公安局江北新區(qū)分局刑事拘留，2020年1月2日被本院批準逮捕，當日由該分局執(zhí)行逮捕。2020年4月20日因身體原因無法羈押，被南京市公安局江北新區(qū)分局決定取保候?qū)彛斎沼稍摲志謭?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局江北新區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人曹某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知各被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年4月17日、6月17日將本案退回南京市公安局江北新區(qū)分局補充偵查，2020年5月17日、7月17日該案重新移送審查起訴。2020年4月3日，本案延長審查起訴期限半個月。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2018年間，被告人曹某某在南京市浦口區(qū)華僑廣場及浦口區(qū)泰達路金都匯廣場設置公司實施“套路貸”活動，公司設置業(yè)務部、催收部等部門，分別負責尋找借款對象辦理借款業(yè)務、對借款對象進行催收等工作。被告人曹某某安排人員，通過網(wǎng)絡、傳單等方式發(fā)布無抵押貸款等廣告吸引急需用錢的借款人前來借款，要求借款人提交本人身份證明、登記個人資料、簽訂借款協(xié)議，約定如無逾期則按照實際借款金額還款，以此誘騙借款人簽訂虛高借款金額的借條。后由上門人員對借款人進行家訪，帶借款人至銀行進行虛假走賬，要求借款人將虛高部分費用取現(xiàn)交還公司或者采取借款人拿借條上記載數(shù)額的現(xiàn)金拍照的方式，制造借款人已經(jīng)實際取得全部借條金額的假象。如果借款人逾期，被告人曹某某則攜帶上述虛高借款金額的借條進行虛假訴訟或者由業(yè)務員上門討債的方式向借款人索要高額款項，騙取被害人財物，其中詐騙既遂數(shù)額為人民幣112200元，未遂犯罪數(shù)額為人民幣100000元。具體犯罪事實如下：

1.2015年11月17日，被害人周某某至被告人曹某某公司借款人民幣20000元，曹某某要求周某某寫下60000元欠條，扣除“保證金”、“砍頭息”及“上門費”、“香煙費”后，周某某實際到手人民幣11000元。后周某某以20000元為貸款基數(shù)，按照22天為一個周期每次償還利息5000元，在被告人曹某某公司相關(guān)人員上門討要債務后共償還曹某某人民幣84500元。

2.2016年2月18日，被害人季某甲至被告人曹某某公司借款人民幣30000元，曹某某提供9萬元現(xiàn)金讓季某甲拍照后歸還并要求季某甲寫下90000元欠條，扣除“保證金”、“砍頭息”及“上門費”、“香煙費”后，季某甲實際到手人民幣16000元。后季某甲未按時還款。被告人曹某某公司業(yè)務員上門討要債務，季某甲家屬代為償還曹某某共計人民幣50000元。

?3.2016年7月26日，被害人韋某甲至被告人曹某某公司借款人民幣15000元，曹某某向韋某甲銀行卡轉(zhuǎn)賬50000元后，要求韋某甲寫下50000元欠條，扣除“保證金”、“砍頭息”及“上門費”、“香煙費”后，韋某甲實際到手人民幣7300元。后韋某甲以人民幣15000元為貸款基數(shù)，按照22天為一個周期每次償還4500元，償還二期共計人民幣9000元后無力繼續(xù)還款。被告人曹某某以借條及銀行轉(zhuǎn)賬記錄向安徽省肥東縣人民法院起訴韋某甲還款50000元并得到法院判決，但尚未執(zhí)行。

4.2016年8月1日，被害人李某甲至被告人曹某某公司借款人民幣10000元，曹某某要求李某甲寫下50000元欠條，扣除“保證金”、“砍頭息”及“上門費”、“香煙費”后，李某甲實際到手人民幣5000元。后李某甲以10000元為貸款基數(shù)，按照22天為一個周期每次償還3000元，償還二期利息共計人民幣共6000元后無力繼續(xù)還款并被曹某某公司人員上門索債。

5.2018年1月20日，被害人李某乙至被告人曹某某公司借款人民幣10000元，曹某某向李某乙銀行卡轉(zhuǎn)賬50000元后，要求李某乙寫下50000元欠條，扣除“保證金”、“砍頭息”及“上門費、香煙費”后，李某乙實際到手人民幣4000余元。后李某乙以10000元為貸款基數(shù)，按照22天為一個周期每次償還3000元，償還二期利息共計人民幣共6000元后無力繼續(xù)還款。被告人曹某某以借條及銀行轉(zhuǎn)賬記錄向安徽省長豐縣人民法院起訴李某乙還款50000元并得到法院判決，但尚未執(zhí)行。

2019年11月26，被告人曹某某被南京市公安局江北新區(qū)分局民警抓獲，歸案后如實供述了上述主要犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人戶籍資料、發(fā)破案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、接受證據(jù)材料清單、借條、收條、借款協(xié)議、銀行流水、轉(zhuǎn)賬記錄、法院審理筆錄、賬簿、民事判決書、舉報信、釋放通知書、情況說明等書證；

2.證人倪某某、張某某、趙某某、韋某乙、韋某丙、季某乙、李某丙等人的證言；

3.被害人韋某甲、李某乙、季某甲、李某甲、周某某的陳述；

4.被告人曹某某的供述與辯解；

5.南京市公安局江北新區(qū)分局制作的辨認筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人曹某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人曹某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，多次騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人曹某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。????????????????????????????????????

此致

江蘇省南京市浦口區(qū)人民法院

檢察官：胡守珍

2020年8月17日

附：

????1.被告人曹某某現(xiàn)取保候?qū)徲?/span>江蘇省南京市六合區(qū)**鎮(zhèn)**社區(qū)**號；

2.全部案卷材料；

3.適用簡易程序建議書及認罪認罰具結(jié)書各1份。