江蘇省南京市浦口區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

寧浦檢訴刑訴〔2020〕571號(hào)

被告人曹某某，男，1972年**月**日生，身份證號(hào)碼3201231972********，漢族，大專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，出生于江蘇省南京市，住江蘇省南京市六合區(qū)**鎮(zhèn)**社區(qū)**號(hào)。被告人曹某某因涉嫌詐騙罪，于2019年11月26日被南京市公安局江北新區(qū)分局刑事拘留，2020年1月2日被本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由該分局執(zhí)行逮捕。2020年4月20日因身體原因無(wú)法羈押，被南京市公安局江北新區(qū)分局決定取保候?qū)?，?dāng)日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局江北新區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人曹某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知各被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年4月17日、6月17日將本案退回南京市公安局江北新區(qū)分局補(bǔ)充偵查，2020年5月17日、7月17日該案重新移送審查起訴。2020年4月3日，本案延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2018年間，被告人曹某某在南京市浦口區(qū)華僑廣場(chǎng)及浦口區(qū)泰達(dá)路金都匯廣場(chǎng)設(shè)置公司實(shí)施“套路貸”活動(dòng)，公司設(shè)置業(yè)務(wù)部、催收部等部門(mén)，分別負(fù)責(zé)尋找借款對(duì)象辦理借款業(yè)務(wù)、對(duì)借款對(duì)象進(jìn)行催收等工作。被告人曹某某安排人員，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、傳單等方式發(fā)布無(wú)抵押貸款等廣告吸引急需用錢(qián)的借款人前來(lái)借款，要求借款人提交本人身份證明、登記個(gè)人資料、簽訂借款協(xié)議，約定如無(wú)逾期則按照實(shí)際借款金額還款，以此誘騙借款人簽訂虛高借款金額的借條。后由上門(mén)人員對(duì)借款人進(jìn)行家訪(fǎng)，帶借款人至銀行進(jìn)行虛假走賬，要求借款人將虛高部分費(fèi)用取現(xiàn)交還公司或者采取借款人拿借條上記載數(shù)額的現(xiàn)金拍照的方式，制造借款人已經(jīng)實(shí)際取得全部借條金額的假象。如果借款人逾期，被告人曹某某則攜帶上述虛高借款金額的借條進(jìn)行虛假訴訟或者由業(yè)務(wù)員上門(mén)討債的方式向借款人索要高額款項(xiàng)，騙取被害人財(cái)物，其中詐騙既遂數(shù)額為人民幣112200元，未遂犯罪數(shù)額為人民幣100000元。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2015年11月17日，被害人周某某至被告人曹某某公司借款人民幣20000元，曹某某要求周某某寫(xiě)下60000元欠條，扣除“保證金”、“砍頭息”及“上門(mén)費(fèi)”、“香煙費(fèi)”后，周某某實(shí)際到手人民幣11000元。后周某某以20000元為貸款基數(shù)，按照22天為一個(gè)周期每次償還利息5000元，在被告人曹某某公司相關(guān)人員上門(mén)討要債務(wù)后共償還曹某某人民幣84500元。

2.2016年2月18日，被害人季某甲至被告人曹某某公司借款人民幣30000元，曹某某提供9萬(wàn)元現(xiàn)金讓季某甲拍照后歸還并要求季某甲寫(xiě)下90000元欠條，扣除“保證金”、“砍頭息”及“上門(mén)費(fèi)”、“香煙費(fèi)”后，季某甲實(shí)際到手人民幣16000元。后季某甲未按時(shí)還款。被告人曹某某公司業(yè)務(wù)員上門(mén)討要債務(wù)，季某甲家屬代為償還曹某某共計(jì)人民幣50000元。

?3.2016年7月26日，被害人韋某甲至被告人曹某某公司借款人民幣15000元，曹某某向韋某甲銀行卡轉(zhuǎn)賬50000元后，要求韋某甲寫(xiě)下50000元欠條，扣除“保證金”、“砍頭息”及“上門(mén)費(fèi)”、“香煙費(fèi)”后，韋某甲實(shí)際到手人民幣7300元。后韋某甲以人民幣15000元為貸款基數(shù)，按照22天為一個(gè)周期每次償還4500元，償還二期共計(jì)人民幣9000元后無(wú)力繼續(xù)還款。被告人曹某某以借條及銀行轉(zhuǎn)賬記錄向安徽省肥東縣人民法院起訴韋某甲還款50000元并得到法院判決，但尚未執(zhí)行。

4.2016年8月1日，被害人李某甲至被告人曹某某公司借款人民幣10000元，曹某某要求李某甲寫(xiě)下50000元欠條，扣除“保證金”、“砍頭息”及“上門(mén)費(fèi)”、“香煙費(fèi)”后，李某甲實(shí)際到手人民幣5000元。后李某甲以10000元為貸款基數(shù)，按照22天為一個(gè)周期每次償還3000元，償還二期利息共計(jì)人民幣共6000元后無(wú)力繼續(xù)還款并被曹某某公司人員上門(mén)索債。

5.2018年1月20日，被害人李某乙至被告人曹某某公司借款人民幣10000元，曹某某向李某乙銀行卡轉(zhuǎn)賬50000元后，要求李某乙寫(xiě)下50000元欠條，扣除“保證金”、“砍頭息”及“上門(mén)費(fèi)、香煙費(fèi)”后，李某乙實(shí)際到手人民幣4000余元。后李某乙以10000元為貸款基數(shù)，按照22天為一個(gè)周期每次償還3000元，償還二期利息共計(jì)人民幣共6000元后無(wú)力繼續(xù)還款。被告人曹某某以借條及銀行轉(zhuǎn)賬記錄向安徽省長(zhǎng)豐縣人民法院起訴李某乙還款50000元并得到法院判決，但尚未執(zhí)行。

2019年11月26，被告人曹某某被南京市公安局江北新區(qū)分局民警抓獲，歸案后如實(shí)供述了上述主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人戶(hù)籍資料、發(fā)破案經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)、接受證據(jù)材料清單、借條、收條、借款協(xié)議、銀行流水、轉(zhuǎn)賬記錄、法院審理筆錄、賬簿、民事判決書(shū)、舉報(bào)信、釋放通知書(shū)、情況說(shuō)明等書(shū)證；

2.證人倪某某、張某某、趙某某、韋某乙、韋某丙、季某乙、李某丙等人的證言；

3.被害人韋某甲、李某乙、季某甲、李某甲、周某某的陳述；

4.被告人曹某某的供述與辯解；

5.南京市公安局江北新區(qū)分局制作的辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人曹某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人曹某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，多次騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人曹某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。????????????????????????????????????

此致

江蘇省南京市浦口區(qū)人民法院

檢察官：胡守珍

2020年8月17日

附：

????1.被告人曹某某現(xiàn)取保候?qū)徲?/span>江蘇省南京市六合區(qū)**鎮(zhèn)**社區(qū)**號(hào)；

2.全部案卷材料；

3.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)及認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)各1份。