重慶市南岸區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

渝南檢刑訴〔2020〕Z586號(hào)

被告人張某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5002381990********，漢族，大專(zhuān)文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司**，住重慶市南岸區(qū)**幢**號(hào)（戶(hù)籍所在地：重慶市沙坪壩區(qū)**路**號(hào)）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人雷某某，女，1992年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5001121992********，漢族，大專(zhuān)文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團(tuán)隊(duì)**，住重慶市南岸區(qū)**路**號(hào)**棟**號(hào)（戶(hù)籍所在地：重慶市渝北區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人曾某某，男，1991年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5002231991********，漢族，大專(zhuān)文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團(tuán)隊(duì)**，住重慶市渝北區(qū)**路**號(hào)**幢**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，女，1975年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5122261975********，漢族，初中文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團(tuán)隊(duì)**，住重慶市江北區(qū)**路**棟**號(hào)（戶(hù)籍所在地：重慶市奉節(jié)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人許某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5001021990********，漢族，大學(xué)文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團(tuán)隊(duì)**，住重慶市渝中區(qū)**路**號(hào)（戶(hù)籍所在地：重慶市渝中區(qū)**號(hào)）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，女，1982年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5102111982********，漢族，大專(zhuān)文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團(tuán)隊(duì)**，住重慶市江北區(qū)**里**棟**號(hào)（戶(hù)籍地：重慶市江北區(qū)**村**號(hào)**號(hào)）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月10日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局南岸區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某與陳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月30日、6月21日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月30日、6月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，審查了全部案件材料。期間，因事實(shí)不清，于2020年4月30日退回重慶市公安局南岸區(qū)分局補(bǔ)充偵查，該局于2020年5月29日重新移送審查起訴。???

經(jīng)依法審查查明：**金融信息服務(wù)有限公司成立于2013年12月14日，注冊(cè)資金12億元，法定代表人及實(shí)際控制人系周某某（男，51歲，江蘇省宜興縣人）。2013年10月起，**金融公司在未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，先后在全國(guó)29個(gè)省、直轄市設(shè)立1120家分公司及門(mén)店，采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾較高的年化收益，通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓等名義，向62萬(wàn)余名投資人非法募集資金人民幣736.87億元。其中，567.59億元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，未兌付25萬(wàn)余名投資者本金217.79億元。

2016年8月25日，**信息科技有限公司重慶南岸分公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“南岸分公司”）注冊(cè)成立，隸屬于**商務(wù)咨詢(xún)有限公司，負(fù)責(zé)人為任某某（另案處理）。經(jīng)營(yíng)范圍為從事網(wǎng)絡(luò)科技、計(jì)算機(jī)科技領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)開(kāi)發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)咨詢(xún)、技術(shù)服務(wù)；數(shù)據(jù)處理；企業(yè)形象策劃；展覽展示服務(wù)；計(jì)算機(jī)軟硬件開(kāi)發(fā)；企業(yè)管理咨詢(xún)；企業(yè)登記代理；商務(wù)信息咨詢(xún)（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）。

南岸分公司于2015年1月1日至2018年4月30日期間，招募丁某某等人為業(yè)務(wù)員，張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某等人為團(tuán)隊(duì)**，未經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)，通過(guò)發(fā)放傳單、廣告宣傳、朋友介紹等方式，承諾按期獲得6%-14%不等的高額利息、按期退回本金，與投資人簽訂《借款與服務(wù)協(xié)議》、《出借咨詢(xún)與管理服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》等方式，以線上和線下兩種方式向社會(huì)不特定人群吸收存款。線上業(yè)務(wù)投資款通過(guò)手機(jī)APP支付，線下業(yè)務(wù)通過(guò)銀行匯款、POS機(jī)刷卡、現(xiàn)金存款等方式支付。線上業(yè)務(wù)有億寶貸、廣群金融等產(chǎn)品，線下業(yè)務(wù)有幸福之路、出借咨詢(xún)與管理服務(wù)（含鑫月盈、鑫季豐、雙季盈、鑫年豐、雙年豐、雙季月盈、月月盈6種產(chǎn)品）。南岸分公司在此期間，共非法吸收公眾存款4885.87萬(wàn)余元，涉及人數(shù)289人，至案發(fā)時(shí)尚有4745.16萬(wàn)余元公眾存款不能返還。

被告人張某某于2016年8月25日至2018年1月9日，在擔(dān)任南岸分公司團(tuán)隊(duì)**期間，其所管理的團(tuán)隊(duì)共非法吸收公眾存款800.8萬(wàn)元；于2018年1月10日至2018年4月30日在擔(dān)任南岸分公司大團(tuán)期間，其所管理的團(tuán)隊(duì)共非法吸收公眾存款751萬(wàn)元。張某某獲得非法收入18.7萬(wàn)余元。

被告人雷某某于2018年1月至2018年4月30日，在擔(dān)任南岸分公司團(tuán)隊(duì)**期間，其所管理的團(tuán)隊(duì)共非法吸收公眾存款301萬(wàn)元。雷某某獲得非法收入21.6萬(wàn)余元。

被告人曾某某于2017年1月至2018年4月30日，在擔(dān)任南岸分公司團(tuán)隊(duì)**期間，其所管理的團(tuán)隊(duì)共非法吸收公眾存款859.3萬(wàn)元。曾某某獲得非法收入16.1萬(wàn)余元。

被告人吳某某于2016年7月至2018年4月30日，在擔(dān)任南岸分公司團(tuán)隊(duì)**期間，其所管理的團(tuán)隊(duì)共非法吸收公眾存款940萬(wàn)元。吳某某獲得非法收入21.2萬(wàn)余元。

被告人許某某于2017年4月至2018年4月30日，在擔(dān)任南岸分公司團(tuán)隊(duì)**期間，其所管理的團(tuán)隊(duì)共非法吸收公眾存款725.8萬(wàn)元。許某某獲得非法收入14.9萬(wàn)余元。

被告人陳某某于2018年1月至2018年4月30日，在擔(dān)任南岸分公司團(tuán)隊(duì)**期間，其所管理的團(tuán)隊(duì)共非法吸收公眾存款216萬(wàn)元。陳某某獲得非法收入16萬(wàn)余元。

經(jīng)民警電話通知，2019年9月5日至11日，被告人被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某分別主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。2020年6月2日被告人陳某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。六被告人到案后均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.《戶(hù)籍資料》、《出借咨詢(xún)與管理服務(wù)協(xié)議》等書(shū)證；

2.證人任某某、邱某某等人的證言；

3.被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某的供述和辯解；

4.重慶通冠會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司《關(guān)于**金融信息服務(wù)有限公司重慶南岸分公司涉嫌非法吸收公眾存款的司法鑒定報(bào)告書(shū)》等鑒定意見(jiàn)；

5.提取、指認(rèn)等筆錄；

6.業(yè)績(jī)表等電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，以高額利息為誘餌，公開(kāi)吸收社會(huì)公眾資金，其中張某某非法吸收公眾存款的金額為1551.8萬(wàn)元；雷某某非法吸收公眾存款的金額為301萬(wàn)元；曾某某非法吸收公眾存款的金額為859.3萬(wàn)元；吳某某非法吸收公眾存款的金額為940萬(wàn)元；許某某非法吸收公眾存款的金額為725.8萬(wàn)元；陳某某非法吸收公眾存款的金額為216萬(wàn)元；均屬數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某主動(dòng)到案并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，處罰時(shí)還適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定。被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某系與他人共同實(shí)施犯罪，且起次要作用，系從犯，處罰時(shí)還適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市南岸區(qū)人民法院

檢??察??官：魯??榮

檢察官助理：楊成高

2020年6月28日?????????????????????????????????????

附件：

1.被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)、司法鑒定報(bào)告2份；

3.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》1份。