重慶市南岸區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝南檢刑訴〔2020〕Z586號

被告人張某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號碼5002381990********，漢族，大專文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司**，住重慶市南岸區(qū)**幢**號（戶籍所在地：重慶市沙坪壩區(qū)**路**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人雷某某，女，1992年**月**日出生，公民身份證號碼5001121992********，漢族，大專文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團隊**，住重慶市南岸區(qū)**路**號**棟**號（戶籍所在地：重慶市渝北區(qū)**鎮(zhèn)**村**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人曾某某，男，1991年**月**日出生，公民身份證號碼5002231991********，漢族，大專文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團隊**，住重慶市渝北區(qū)**路**號**幢**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，女，1975年**月**日出生，公民身份證號碼5122261975********，漢族，初中文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團隊**，住重慶市江北區(qū)**路**棟**號（戶籍所在地：重慶市奉節(jié)縣**鎮(zhèn)**路**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人許某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號碼5001021990********，漢族，大學文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團隊**，住重慶市渝中區(qū)**路**號（戶籍所在地：重慶市渝中區(qū)**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，女，1982年**月**日出生，公民身份證號碼5102111982********，漢族，大專文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團隊**，住重慶市江北區(qū)**里**棟**號（戶籍地：重慶市江北區(qū)**村**號**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月10日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市公安局南岸區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某與陳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月30日、6月21日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月30日、6月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，審查了全部案件材料。期間，因事實不清，于2020年4月30日退回重慶市公安局南岸區(qū)分局補充偵查，該局于2020年5月29日重新移送審查起訴。???

經(jīng)依法審查查明：**金融信息服務(wù)有限公司成立于2013年12月14日，注冊資金12億元，法定代表人及實際控制人系周某某（男，51歲，江蘇省宜興縣人）。2013年10月起，**金融公司在未經(jīng)有關(guān)部門批準的情況下，先后在全國29個省、直轄市設(shè)立1120家分公司及門店，采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾較高的年化收益，通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓等名義，向62萬余名投資人非法募集資金人民幣736.87億元。其中，567.59億元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，未兌付25萬余名投資者本金217.79億元。

2016年8月25日，**信息科技有限公司重慶南岸分公司（以下簡稱“南岸分公司”）注冊成立，隸屬于**商務(wù)咨詢有限公司，負責人為任某某（另案處理）。經(jīng)營范圍為從事網(wǎng)絡(luò)科技、計算機科技領(lǐng)域內(nèi)的技術(shù)開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)；數(shù)據(jù)處理；企業(yè)形象策劃；展覽展示服務(wù)；計算機軟硬件開發(fā)；企業(yè)管理咨詢；企業(yè)登記代理；商務(wù)信息咨詢（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動）。

南岸分公司于2015年1月1日至2018年4月30日期間，招募丁某某等人為業(yè)務(wù)員，張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某等人為團隊**，未經(jīng)金融管理部門批準，通過發(fā)放傳單、廣告宣傳、朋友介紹等方式，承諾按期獲得6%-14%不等的高額利息、按期退回本金，與投資人簽訂《借款與服務(wù)協(xié)議》、《出借咨詢與管理服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》等方式，以線上和線下兩種方式向社會不特定人群吸收存款。線上業(yè)務(wù)投資款通過手機APP支付，線下業(yè)務(wù)通過銀行匯款、POS機刷卡、現(xiàn)金存款等方式支付。線上業(yè)務(wù)有億寶貸、廣群金融等產(chǎn)品，線下業(yè)務(wù)有幸福之路、出借咨詢與管理服務(wù)（含鑫月盈、鑫季豐、雙季盈、鑫年豐、雙年豐、雙季月盈、月月盈6種產(chǎn)品）。南岸分公司在此期間，共非法吸收公眾存款4885.87萬余元，涉及人數(shù)289人，至案發(fā)時尚有4745.16萬余元公眾存款不能返還。

被告人張某某于2016年8月25日至2018年1月9日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款800.8萬元；于2018年1月10日至2018年4月30日在擔任南岸分公司大團期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款751萬元。張某某獲得非法收入18.7萬余元。

被告人雷某某于2018年1月至2018年4月30日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款301萬元。雷某某獲得非法收入21.6萬余元。

被告人曾某某于2017年1月至2018年4月30日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款859.3萬元。曾某某獲得非法收入16.1萬余元。

被告人吳某某于2016年7月至2018年4月30日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款940萬元。吳某某獲得非法收入21.2萬余元。

被告人許某某于2017年4月至2018年4月30日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款725.8萬元。許某某獲得非法收入14.9萬余元。

被告人陳某某于2018年1月至2018年4月30日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款216萬元。陳某某獲得非法收入16萬余元。

經(jīng)民警電話通知，2019年9月5日至11日，被告人被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某分別主動到公安機關(guān)投案。2020年6月2日被告人陳某某主動到公安機關(guān)投案。六被告人到案后均如實供述了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.《戶籍資料》、《出借咨詢與管理服務(wù)協(xié)議》等書證；

2.證人任某某、邱某某等人的證言；

3.被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某的供述和辯解；

4.重慶通冠會計師事務(wù)所有限責任公司《關(guān)于**金融信息服務(wù)有限公司重慶南岸分公司涉嫌非法吸收公眾存款的司法鑒定報告書》等鑒定意見；

5.提取、指認等筆錄；

6.業(yè)績表等電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，以高額利息為誘餌，公開吸收社會公眾資金，其中張某某非法吸收公眾存款的金額為1551.8萬元；雷某某非法吸收公眾存款的金額為301萬元；曾某某非法吸收公眾存款的金額為859.3萬元；吳某某非法吸收公眾存款的金額為940萬元；許某某非法吸收公眾存款的金額為725.8萬元；陳某某非法吸收公眾存款的金額為216萬元；均屬數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某主動到案并如實供述犯罪事實，系自首，處罰時還適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定。被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某系與他人共同實施犯罪，且起次要作用，系從犯，處罰時還適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市南岸區(qū)人民法院

檢??察??官：魯??榮

檢察官助理：楊成高

2020年6月28日?????????????????????????????????????

附件：

1.被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)10冊、司法鑒定報告2份；

3.《適用簡易程序建議書》1份。