公訴機(jī)關(guān)濟(jì)南市長清區(qū)人民檢察院。
被告人畢某某，男，1992年7月14日出生于山東省濰坊市，漢族，初中文化，從事個(gè)體經(jīng)營，住濰坊市坊子區(qū)。2012年12月因犯盜竊罪被判處有期徒刑一年，緩刑一年。因涉嫌犯合同詐騙罪于2017年7月23日被刑事拘留，8月29日被逮捕，現(xiàn)羈押于濟(jì)南市第三看守所。
辯護(hù)人王立岐，山東舜翔律師事務(wù)所律師。
被告人劉某某，男，1997年2月21日出生于山東省淄博市，漢族，山東某甲職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)生，住淄博市淄川區(qū)。因涉嫌犯合同詐騙罪于2017年6月14日被刑事拘留，7月21日被取保候?qū)彙?br/>被告人徐某某，男，1997年8月21日出生于山東省濰坊市，漢族，山東某甲職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)生，住高密市。因涉嫌犯合同詐騙罪于2017年6月14日被刑事拘留，7月21日被取保候?qū)彙?br/>被告人丁某某，男，1997年3月12日出生于山東省東營市，漢族，山東某甲職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)生，住東營市墾利區(qū)。因涉嫌犯合同詐騙罪于2017年6月16日被刑事拘留，7月21日被取保候?qū)彙?br/>被告人楊某某，男，1997年10月19日出生于山東省青島市，漢族，山東某甲職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)生，住平度市。因涉嫌犯合同詐騙罪于2017年6月16日被刑事拘留，7月3日被取保候?qū)彙?br/>被告人耿某某，男，1996年6月26日出生山東省濟(jì)寧市，漢族，山東某乙大學(xué)體育學(xué)院學(xué)生，住濟(jì)寧市泗水縣。因涉嫌犯合同詐騙罪于2017年6月19日被刑事拘留，6月24日被取保候?qū)彙?br/>被告人公孫某某，男，1997年3月8日出生于山東省濰坊市，漢族，山東某丙學(xué)院學(xué)生，住濰坊市奎文區(qū)。因涉嫌犯合同詐騙罪于2017年6月20日被取保候?qū)彙?br/>辯護(hù)人肖玉良，山東康橋（濰坊）律師事務(wù)所律師。

濟(jì)南市長清區(qū)人民檢察院以濟(jì)長清檢公刑訴（2017）288號起訴書指控被告人畢某某、劉某某、徐某某、丁某某、楊某某、耿某某、公孫某某犯合同詐騙罪，于2017年12月12日向本院提起公訴。本院于當(dāng)日立案，依法組成合議庭，于2018年1月18日公開開庭進(jìn)行了審理。濟(jì)南市長清區(qū)人民檢察院指派檢察員王文霞出庭支持公訴，上列被告人及辯護(hù)人到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)法庭審理查明，2016年10月份，被告人畢某某、劉某某預(yù)謀后，以非法占有為目的，由劉某某聯(lián)系在校學(xué)生，利用學(xué)生的身份信息在某金融科技有限公司（以下簡稱某公司）騙取借款。劉某某找到被告人徐某某、耿某某、公孫某某，徐某某又找到被告人丁某某、楊某某，讓他們找在校大學(xué)生在某公司騙取借款。
自2016年10月至2017年3月份，七被告人共聯(lián)系陳某某、高某等27名在校大學(xué)生，讓其用自己的真實(shí)身份信息在某公司借款，在辦理借款時(shí)使用畢某某提供的虛假的聯(lián)系人電話，虛構(gòu)聯(lián)系人姓名。借款到賬后，七被告人及借款人按照一定數(shù)額瓜分借款。之后，安排學(xué)生扔掉借款時(shí)使用的手機(jī)卡，注銷借款時(shí)所用銀行卡，逃避某公司催收貸款。以上借款均未按合同約定歸還分期款，給某公司造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。
以上，被告人畢某某、劉某某參與騙取借款214400元，被告人徐某某參與騙取借款147200元，被告人丁某某參與騙取借款94400元，被告人楊某某參與騙取借款48000元，被告人耿某某參與騙取借款43200元，被告人公孫某某參與騙取借款24000元。
案發(fā)后及本院審理期間，七被告人的親屬代為歸還以上全部借款（詳見附表）。
被告人劉某某、徐某某、丁某某、楊某某、耿某某、公孫某某經(jīng)民警電話聯(lián)系后主動(dòng)到案，歸案后如實(shí)供述了參與詐騙的事實(shí)，均以自首論。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
1、被害人張某甲(上海某資產(chǎn)管理有限公司員工)的陳述證明：上海某資產(chǎn)管理有限公司下有兩個(gè)子公司，分別是上海某甲金融信息服務(wù)有限公司和某金融科技有限公司。某公司的某網(wǎng)絡(luò)平臺針對在校大學(xué)生提供小額信用借款服務(wù)，給消費(fèi)者和出資方搭建一個(gè)中介平臺，公司從中賺取服務(wù)費(fèi)。按照合同約定，用戶按月支付分期款，我們按月扣除服務(wù)費(fèi)后，將剩余分期款轉(zhuǎn)給資金提供方。如用戶未按月支付分期款，我們也按月支付資金給提供方。至2017年6月14日，商某某、高某等27人(本案借款學(xué)生)的借款均處于長期逾期不還狀態(tài)。如果學(xué)生不還款，到期后某公司負(fù)責(zé)把錢還給出資方，也就是說受損失的是我們平臺。我們公司扣下借款總金額的20%作為咨詢費(fèi)，如果學(xué)生歸還全部借款，我們會把咨詢費(fèi)退給學(xué)生。
2、證人張某乙（山東某甲職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)生）的證言證明：2016年10月，丁某某介紹在某使用假信息貸款不用還，可以掙錢。他讓我和張某丙辦手機(jī)卡、銀行卡，徐某某讓我倆把學(xué)信網(wǎng)和支付寶的手機(jī)號換成新手機(jī)號，用手機(jī)下載某APP，注冊、登陸后綁定新辦的銀行卡，填寫假的聯(lián)系人。貸款下來后，我留了1800元，給丁某某200元，給徐某某轉(zhuǎn)6000元。丁某某還幫崔某、鄒某某、晁某某、孫某某辦了貸款。
3、證人陳某某、高某等26名學(xué)生(詳見附表)的證言證明：徐某某、丁某某、楊某某、耿某某介紹其辦理貸款的經(jīng)過，貸款數(shù)額及得款數(shù)額，系通過支付寶給各被告人轉(zhuǎn)賬。與張某乙證言內(nèi)容相同。
相某、趙某甲、王某甲所借款項(xiàng)已由公孫某某歸還。
4、借款協(xié)議等書證證明：陳某某等27名學(xué)生向上海某甲金融信息服務(wù)有限公司借款的時(shí)間、放款數(shù)額。
5、統(tǒng)計(jì)表證明：七被告人經(jīng)手辦理貸款的學(xué)生姓名、貸款數(shù)額，各被告人得款數(shù)額，并經(jīng)七被告人簽字確認(rèn)。
6、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄證明：
①公孫某某分別轉(zhuǎn)款給相某、趙某甲、王某甲，由3人歸還貸款。
②學(xué)生收到貸款后通過支付寶給徐某某、丁某某、公孫某某、耿某某、楊某某轉(zhuǎn)款的數(shù)額。
③七被告人之間轉(zhuǎn)款(分贓)的數(shù)額。
7、接受證據(jù)材料清單、收條、歸還借款備忘錄證明：貸款學(xué)生退款24400元，及劉某某、徐某某、丁某某、楊某某、耿某某家長退款的情況。
8、收款證明、結(jié)清證明等書證證明：涉案27名學(xué)生在上海某甲金融信息服務(wù)有限公司的借款均已還清。
9、發(fā)、破案經(jīng)過、到案情況說明證明：劉某某、徐某某、丁某某、楊某某、耿某某、公孫某某均在接到公安人員電話通知后主動(dòng)到案，并如實(shí)供述了參與詐騙的事實(shí)。

10、刑事判決書證明：2012年12月3日被告人畢某某犯盜竊罪被判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金八千元。
11、被告人畢某某的供述證明：2016年6、7月份我來長清大學(xué)城，經(jīng)人介紹認(rèn)識劉某某，我?guī)蛣⒛衬吃谀车绕脚_貸款。之后劉某某提出他介紹學(xué)生貸款，我說可以，貸出錢來我們分。我負(fù)責(zé)提供聯(lián)系方式，并讓某平臺的人不來催收。我讓劉某某給學(xué)生說貸款時(shí)用假的聯(lián)系方式不會被父母知道，平臺也不會找到，不會上征信，不會被上門催收，貸款成功后，把辦貸款用的手機(jī)號停用，給我們的錢是用于找人不上門催收貸款。
劉某某從長清大學(xué)城找貸款的學(xué)生，因?yàn)槟迟J款需要父母、輔導(dǎo)員和同學(xué)的聯(lián)系方式。我在趕集網(wǎng)上找學(xué)生家庭所在城市的一個(gè)手機(jī)號，學(xué)校所在城市找兩個(gè)手機(jī)號，發(fā)給劉某某，劉某某再進(jìn)行操作。貸款下來后，劉某某把學(xué)生的貸款賬號和密碼發(fā)給我，并把提成轉(zhuǎn)到我的支付寶里。2016年9月至2017年2、3月份，劉某某共從長清大學(xué)城找了二、三十個(gè)學(xué)生從某平臺辦理貸款。
找學(xué)生貸款時(shí)，是劉某某和學(xué)生談，或他發(fā)展的代理和學(xué)生談，我不和學(xué)生見面，劉某某發(fā)展的代理有徐某某和公孫某某。我不認(rèn)識某公司的催收人，找學(xué)生貸款是為了掙錢。我沒讓劉某某給貸款的學(xué)生說能刪除貸款信息。
12、被告人劉某某的供述證明：2016年暑假前認(rèn)識畢某某。他讓我介紹人從某平臺借款，借款時(shí)提交畢某某提供假的聯(lián)系方式，借了可以不用還，平臺也不會找到借款人，讓借款人留下一部分錢作為好處費(fèi)，剩下的錢由我和畢某某分。畢某某說他會找人刪除借款信息和找催收的人不來催收。2016年9月開學(xué)后，我想從學(xué)校找人，用他們的信息從某平臺套錢。我和畢某某商量，借款后畢某某拿30%，剩下的錢由我和下線分配。我的下線是徐某某、耿某某，我給他們說了貸款賺錢的辦法，每找一個(gè)人貸款，就給他們1000元提成。開始時(shí)我給徐某某、耿某某說過找平臺的人刪除貸款信息。徐某某發(fā)展了我們學(xué)校的楊某某、丁某某，他倆又分別介紹了我們學(xué)校的一部分學(xué)生從某平臺貸款。耿某某在山東某乙大學(xué)介紹了兩三個(gè)學(xué)生。
找到貸款人后，我把貸款人的名字、給畢某某的錢我通過支付寶轉(zhuǎn)給他。之后讓貸款人把貸款用的手機(jī)卡和銀行卡注銷。
13、被告人徐某某的供述證明：2016年10月，劉某某多次提起在某平臺上套錢，不用還，必須要用他給的信息。貸款后由實(shí)際貸款人、我、劉某某分，劉某某說他處理后臺和催收的關(guān)系，讓后臺把視頻資料刪掉。
貸款人先用自己的身份證辦一張手機(jī)卡，再用這張手機(jī)卡和身份證辦一張中國銀行的銀行卡。在手機(jī)上下載某軟件，登陸學(xué)信網(wǎng)，認(rèn)證學(xué)生、學(xué)校；由劉某某提供輔導(dǎo)員、母親、朋友的手機(jī)號，這三人的名字隨便寫；拍貸款人身份證，用手機(jī)認(rèn)證是本人后，讓貸款人讀一段話錄制視頻，內(nèi)容是說明自己的名字、貸款平臺回訪確認(rèn)時(shí)，按劉某某提供的電話號回答。貸款匯入學(xué)生的中國銀行卡，之后貸款人、楊某某、丁某某、我、耿某某、劉某某將錢分配，通過支付寶轉(zhuǎn)賬。劉某某說他提供的手機(jī)號是畢某某給的。
14、辨認(rèn)筆錄證明：被告人徐某某經(jīng)辨認(rèn)照片，指認(rèn)畢某某是劉某某的上線。
15、被告人丁某某、楊某某的供述證明：徐某某讓其找學(xué)生在某平臺以貸款方式詐騙的過程。與畢某某、劉某某供述內(nèi)容相同。
16、被告人耿某某、公孫某某的供述證明：劉某某讓其找學(xué)生在某平臺以貸款方式詐騙的過程。與畢某某、劉某某供述內(nèi)容相同。
針對被告人公孫某某的辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見，根據(jù)本案的事實(shí)和證據(jù)，本院評判如下：公孫某某伙同劉某某等人，以非法占為為目的，聯(lián)系學(xué)生，使用假的聯(lián)系電話，在某平臺騙取借款，在取得借款后注銷、丟棄與貸款關(guān)聯(lián)的銀行卡、手機(jī)卡，并無還款的打算及行動(dòng)，給某公司造成了經(jīng)濟(jì)損失。本案系共同犯罪，應(yīng)以實(shí)際發(fā)放貸款認(rèn)定詐騙數(shù)額，而并非以被告人獲贓數(shù)額認(rèn)定詐騙數(shù)額。綜上，公孫某某完全符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件。辯護(hù)人關(guān)于公孫某某不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見不能成立，建議對其免予刑事處罰不當(dāng)，本院不予采納。
本院認(rèn)為，被告人畢某某、劉某某、徐某某、丁某某、楊某某、耿某某、公孫某某以非法占有為目的，以簽訂合同的方式合伙騙取財(cái)物，畢某某、劉某某詐騙數(shù)額巨大，徐某某、丁某某、楊某某、耿某某、公孫某某詐騙數(shù)額較大，七被告人均構(gòu)成合同詐騙罪。畢某某歸案后認(rèn)罪較好，劉某某、徐某某、丁某某、楊某某、耿某某、公孫某某有自首情節(jié)；七被告人已退賠全部詐騙款，并繳納罰金；依法均予以從輕處罰。二辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見予以采納。對被告人畢某某依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第二十五條第一款、第六十七條第三款、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款之規(guī)定，對被告人劉某某、徐某某、丁某某、楊某某、耿某某、公孫某某依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款之規(guī)定，判決如下：

被告人畢某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年(緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算)，并處罰金四萬元(罰金已繳納)。
被告人劉某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年(緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算)，并處罰金四萬元(罰金已繳納)。
被告人徐某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年(緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算)，并處罰金三萬元(罰金已繳納)。
被告人丁某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年(緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算)，并處罰金二萬元(罰金已繳納)。
被告人楊某某犯合同詐騙罪，判處罰金二萬元(罰金已繳納)。
被告人耿某某犯合同詐騙罪，判處罰金二萬元(罰金已繳納)。
被告人公孫某某犯合同詐騙罪，判處罰金一萬元(罰金已繳納)。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省濟(jì)南市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正、副本各一份。

審判長 王芳
審判員 王明紅
審判員 李虎

書記員： 黃慶文