泰安市泰山區(qū)人民檢察院
周琦
薛寶同（山東華林律師事務(wù)所）

公訴機(jī)關(guān)泰安市泰山區(qū)人民檢察院。
被告人周琦，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省萊蕪市，戶籍地為萊蕪市，漢族，大學(xué)文化，泰安美冠智贏商務(wù)信息有限公司
法定代表人、總經(jīng)理，捕前住萊蕪市萊城區(qū)。
因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2015年12月18日被刑事拘留，2016年1月22日被依法逮捕。
辯護(hù)人薛寶同，山東華林律師事務(wù)所律師。
泰安市泰山區(qū)人民檢察院以泰山檢公刑訴[2016]162號(hào)起訴書指控被告人周某某非法吸收公眾存款罪于2016年5月9日向本院提起公訴。
本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。
泰安市泰山區(qū)人民檢察院指派檢察員劉羽豐出庭支持公訴，被告人周琦及其辯護(hù)人薛寶同到庭參加訴訟。
2016年7月20日，本案經(jīng)泰安市中級(jí)人民法院批準(zhǔn)，依法延長(zhǎng)審限三個(gè)月。
2016年8月29日，本案進(jìn)行補(bǔ)充偵查，2016年9月27日補(bǔ)充偵查完畢。
現(xiàn)已審理終結(jié)。
泰安市泰山區(qū)人民檢察院指控，被告人周琦于2013年7月注冊(cè)成立了泰安美冠智贏商務(wù)信息有限公司，并擔(dān)任該公司的總經(jīng)理。
隨后泰安美冠智贏商務(wù)信息有限公司于2013年8月起開設(shè)“美冠信投”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，開展網(wǎng)上P2P借貸業(yè)務(wù)。
周琦不遵循P2P網(wǎng)絡(luò)借貸規(guī)則，在明知本公司沒(méi)有相關(guān)資質(zhì)的情況下面向社會(huì)吸收公眾存款，向朱某2、邵某1、譚某、李某3、張某21、徐某1、屈某2、宋某1、崔某、李某6等全國(guó)4000余人非法吸收資金274848200.78元。
美冠信投平臺(tái)吸收資金后，所吸收資金全部進(jìn)入泰安美冠智贏商務(wù)信息有限公司公戶和周琦個(gè)人賬戶內(nèi)，除去正常支付投資人的利息及獎(jiǎng)勵(lì)外，將平臺(tái)剩余資金轉(zhuǎn)借他人和用于自家公司經(jīng)營(yíng)使用。
2015年6月16日，因資金鏈斷裂，導(dǎo)致周琦無(wú)法償還投資人投資。
公訴機(jī)關(guān)提供了相應(yīng)證據(jù)予以證實(shí)上述事實(shí)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人周琦違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條 ?第一款 ?之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究被告人周琦的刑事責(zé)任。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條 ?之規(guī)定，提起公訴，要求依法判處。
被告人周琦對(duì)被指控的犯罪事實(shí)及犯罪罪名無(wú)異議。
其辯護(hù)人提出了如下辯護(hù)意見:對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪罪名及犯罪事實(shí)無(wú)異議，但是被告人有以下從輕處罰情節(jié):1、被告人大學(xué)畢業(yè)后自主創(chuàng)業(yè)，在國(guó)家P2P制度不完善的情況下觸犯了法律；2、被告人周琦主觀惡性較小，社會(huì)危害性不大。
周琦吸收的資金部分支付了投資人的利息和獎(jiǎng)勵(lì)，從美冠信投平臺(tái)登記的數(shù)據(jù)來(lái)看，前期支付的利息和獎(jiǎng)勵(lì)高達(dá)三千多萬(wàn)元，只有小部分用于對(duì)外放貸和公司經(jīng)營(yíng)；3、案發(fā)后，被告人周琦及其家人積極與投資人達(dá)成和解協(xié)議，涉及金額達(dá)780多萬(wàn)元，還有部分投資人出具諒解書諒解了被告人；4、本案存在循環(huán)投資的情形，吸收存款的金額應(yīng)該以各投資人所投入而未收回的本金來(lái)計(jì)算；5、被告人周琦系初犯、偶犯，平時(shí)表現(xiàn)良好，認(rèn)罪悔罪，歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，愿意積極償還投資人的損失。
本院認(rèn)為，被告人周琦明知不具有吸收公眾存款的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪罪名及犯罪事實(shí)均正確，本院予以支持。
關(guān)于辯護(hù)人提出的“本案存在循環(huán)投資的情形，吸收的存款金額應(yīng)該以各投資人所投入而未收回的本金來(lái)計(jì)算”的辯護(hù)意見，本院認(rèn)為，被告人向同一人反復(fù)實(shí)施吸收公眾存款時(shí)，盡管投資人僅用原來(lái)的本金反復(fù)投資，但這種行為造成的危害后果和行為人向不同的人實(shí)施非法吸收公眾存款造成的危害后果是沒(méi)有區(qū)別的，其結(jié)果都會(huì)使金融秩序受到擾亂。
被告人向同一人實(shí)施了兩次以上非法吸收公眾存款的行為，使存款人的財(cái)產(chǎn)受到了兩次侵害，使國(guó)家的金融管理秩序受到擾亂、破壞的程度進(jìn)一步加深。
故辯護(hù)人的辯護(hù)意見不正確，本院不予采納。
關(guān)于辯護(hù)人提出的被告人周琦主觀惡性較小，社會(huì)危害性不大的辯護(hù)意見，本院認(rèn)為，被告人吸收存款人資金，造成了存款人的巨額損失，不能認(rèn)定被告人周琦的主觀惡性小和社會(huì)危害性不大。
辯護(hù)人的該辯護(hù)意見不正確，本院不予采納。
被告人周琦歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系坦白，同時(shí)鑒于其系初犯，案發(fā)后其和家人賠償了部分投資人的損失，取得了部分投資人的諒解，依法可對(duì)其從輕處罰。
辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見正確，本院予以采納。
依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條 ?第一款 ?、第六十七條 ?第三款 ?、第六十四條 ?之規(guī)定，判決如下:
一、被告人周某某非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金五十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。
判決執(zhí)行之前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。
即自二○一五年十二月十八日起至二○二三年十二月十七日止。
所判罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。
）
二、被告人周琦退賠各存款人274848200.78元；
（上述款項(xiàng)限判決生效后十日內(nèi)支付。
已歸還的本金及已支付的利息在執(zhí)行時(shí)于本金中予以扣除。
）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向山東省泰安市中級(jí)人民法院提出上訴。
書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本二份。

本院認(rèn)為，被告人周琦明知不具有吸收公眾存款的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪罪名及犯罪事實(shí)均正確，本院予以支持。
關(guān)于辯護(hù)人提出的“本案存在循環(huán)投資的情形，吸收的存款金額應(yīng)該以各投資人所投入而未收回的本金來(lái)計(jì)算”的辯護(hù)意見，本院認(rèn)為，被告人向同一人反復(fù)實(shí)施吸收公眾存款時(shí)，盡管投資人僅用原來(lái)的本金反復(fù)投資，但這種行為造成的危害后果和行為人向不同的人實(shí)施非法吸收公眾存款造成的危害后果是沒(méi)有區(qū)別的，其結(jié)果都會(huì)使金融秩序受到擾亂。
被告人向同一人實(shí)施了兩次以上非法吸收公眾存款的行為，使存款人的財(cái)產(chǎn)受到了兩次侵害，使國(guó)家的金融管理秩序受到擾亂、破壞的程度進(jìn)一步加深。
故辯護(hù)人的辯護(hù)意見不正確，本院不予采納。
關(guān)于辯護(hù)人提出的被告人周琦主觀惡性較小，社會(huì)危害性不大的辯護(hù)意見，本院認(rèn)為，被告人吸收存款人資金，造成了存款人的巨額損失，不能認(rèn)定被告人周琦的主觀惡性小和社會(huì)危害性不大。
辯護(hù)人的該辯護(hù)意見不正確，本院不予采納。
被告人周琦歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系坦白，同時(shí)鑒于其系初犯，案發(fā)后其和家人賠償了部分投資人的損失，取得了部分投資人的諒解，依法可對(duì)其從輕處罰。
辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見正確，本院予以采納。

依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條 ?第一款 ?、第六十七條 ?第三款 ?、第六十四條 ?之規(guī)定，判決如下:
一、被告人周某某非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金五十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。
判決執(zhí)行之前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。
即自二○一五年十二月十八日起至二○二三年十二月十七日止。
所判罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。
）
二、被告人周琦退賠各存款人274848200.78元；
（上述款項(xiàng)限判決生效后十日內(nèi)支付。
已歸還的本金及已支付的利息在執(zhí)行時(shí)于本金中予以扣除。
）

審判長(zhǎng)：王海峰
審判員：張莉
審判員：張燦國(guó)

書記員：張曉敏