公訴機(jī)關(guān)山東省單縣人民檢察院。
被告人王某某，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省單縣，漢族，初中文化，農(nóng)民，住單縣。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪，于2017年11月21日被刑事拘留，同年12月18日被逮捕。
辯護(hù)人韓光玲、朱永華，山東君誠(chéng)仁和律師事務(wù)所律師。

山東省單縣人民檢察院以單檢公刑訴[2018]35號(hào)起訴書(shū)指控被告人王某某犯非法吸收公眾存款罪，于2018年2月22日向本院提起公訴。本院于當(dāng)日立案，依法適用普通程序，組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。山東省單縣人民檢察院指派檢察員馬獻(xiàn)海、代理檢察員黃紹輝出庭支持公訴，被害人的代表人李某、王某1、翟某1，被告人王某某及其辯護(hù)人韓光玲、朱永華到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明，2015年6月至2016年5月間，被告人王某某伙在明知匯鑫合作社沒(méi)有吸收存款資格的情況下，向存款人公開(kāi)宣傳到匯鑫合作社存錢隨用隨取，且利息比同期銀行利息高，并介紹十幾戶存款人到該合作社存款。后來(lái)，匯鑫合作社倒閉，致使存款人本金672500元不能領(lǐng)取。其中，李某本金為131000元（李某96000元、孫廣勤35000元）、翟某1本金為170000元、黃某2本金為65500元（黃某260000元、黃氏5500元）、翟某2本金為40000元、黃某3本金為51000元、趙某1本金為10000元、趙某2本金為16000元、王某1本金為73000元、王某2本金為5000元、王某3本金為10000元、王某4本金為42000元（王某45000元、王先民37000元）、凡貴貞本金為50000元（凡貴貞30000元、魏復(fù)林20000元）、張某本金為9000元。
另查明，王某某已付黃某2利息2400元、趙某2利息1000元、王某2利息800元、王某13000元。
被告人王被告人王某某于2017年11月21日向單縣公安局投案。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí)：
一、書(shū)證
1.常住人口基本信息及前科證明，證實(shí)王某某生于1954年2月3日，無(wú)違法犯罪記錄。
2.抓獲經(jīng)過(guò)，證明王某某于2017年11月21日向單縣公安局投案。
3.匯鑫合作社企業(yè)信息、注銷情況、成員名冊(cè)，證明匯鑫合作社于2012年9月14日成立，法人代表為康叢記，設(shè)立方式為農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織，業(yè)務(wù)范圍是種植果蔬、棉花，合作社成員有張家旺、康叢記、張保平、張新、郭成周，該合作社于2015年8月14日注銷，注銷原因是“其他原因”。
4.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)菏澤監(jiān)管分局證明，證實(shí)該分局未向匯鑫合作社頒發(fā)過(guò)金融許可證，未批準(zhǔn)其從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)。
5.匯鑫合作社收據(jù)，證明2015年6月至2016年5月，被告人王某某分別介紹李某、翟某1、黃某2、翟某2、黃某3、趙某1、王某1、王某2、王某3、王某4、凡貴貞向匯鑫合作社存款131000元（李某96000元、孫廣勤35000元）、170000元、65500元（黃某260000元、黃氏5500元）、40000元、51000元、10000元、73000元、13000元、10000元、42000元（王某45000元、王先民37000元）、50000元（凡貴貞30000元、魏復(fù)林20000元）。
6.在逃人員登記表，證明自2012年9月以來(lái)，康叢記、康叢叢、張春華利用匯鑫合作社，以高息回報(bào)、隨時(shí)支取為手段，非法吸收公眾群眾存款后逃逸，2017年3月24日被公安機(jī)關(guān)上網(wǎng)追逃。
二、證人證言
1.證人黃某1的證言，證明2014年4月10日前后，其通過(guò)閆召運(yùn)認(rèn)識(shí)了康叢記。閆召運(yùn)稱，康叢記和王付希在單縣勝利東路開(kāi)了匯鑫合作社，要求其聯(lián)系信貸員到匯鑫合作社干業(yè)務(wù)員拉存款。康叢記和王付希還對(duì)其說(shuō)，匯鑫合作社在河北邯鄲有實(shí)體企業(yè)，如果把錢存到該合作社，利息比銀行的同期利息高，隨用隨取。通過(guò)其介紹，康叢記和王付希就與王某某、劉效貞聯(lián)系上了。其作為匯鑫合作社的業(yè)務(wù)員，亦幫助該合作社向社會(huì)拉過(guò)存款。
2.證人賈某的證言，證明康叢記系匯鑫合作社法定代表人。其系匯鑫合作社會(huì)計(jì)，主要負(fù)責(zé)單縣城西幾個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的業(yè)務(wù)員介紹的存款，其中就有王某某。王某某是匯鑫合作社在鄉(xiāng)鎮(zhèn)找的負(fù)責(zé)拉存款的人，被康叢記稱為業(yè)務(wù)員，其他的業(yè)務(wù)員還有劉效貞、黃某1等人，他們負(fù)責(zé)向群眾宣傳匯鑫合作社的情況，動(dòng)員群眾到該合作社存款，該合作社共吸收公眾存款1000余萬(wàn)元。李某、孫廣勤、翟某1、黃某2、黃氏、翟某2、黃某3、趙某1、王某1、王某2、王先民、王某3、王某4、凡貴貞、魏福林的存單都是其出具的。
三、被害人陳述
1.被害人李某的陳述，證明王某某系信貸員，其與王某某系同學(xué)關(guān)系，十幾年來(lái)都是王某某幫著存取錢。2015年7月上旬的一天，其發(fā)現(xiàn)王某某往家里送的存單與原來(lái)在單縣高老家信用社存錢的存款憑證不一樣，就與王某某聯(lián)系。王某某告訴其，他沒(méi)有把錢存到高老家信用社，而是存到了匯鑫合作社。其問(wèn)王某某是否保險(xiǎn)，王某某說(shuō)，這個(gè)合作社有很強(qiáng)的實(shí)力，比信用社的利息高，隨用隨取，安全便捷，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。其就相信了王某某，讓他把錢存到了匯鑫合作社。其中，以李某的名字存款96000元，以其妻子孫廣勤的名字存款35000元?，F(xiàn)在的存款憑證是王某某后來(lái)給換的，原來(lái)的憑證到期后給王某某了。期間的利息一直正常，具體得到了多少利息記不清楚了。到了2016年7月份，到期的存單沒(méi)有給利息。
2.被害人翟某1的陳述，證明2016年3、4月份，王某某找到其，說(shuō)把錢存到匯鑫合作社比信用社的利息高。其問(wèn)王某某把錢存到該合作社是否安全，王某某說(shuō)，在這個(gè)合作社存錢安全便捷，隨用隨取，和銀行一樣，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。其就相信了王某某，讓他把錢存到了匯鑫合作社。其共存款170000元。期間的利息一直正常，具體得了多少利息其忘了。
3.被害人黃某2的陳述，證明2014年（具體時(shí)間記不清楚了），其父親告訴其，說(shuō)王某某往家里送的存款憑證與原來(lái)在單縣高老家信用社存錢的存款憑證不一樣，其就與王某某聯(lián)系。王某某告訴其，他沒(méi)有把錢存到高老家信用社，而是存到了匯鑫合作社。其問(wèn)王某某是否保險(xiǎn)，王某某說(shuō)，這個(gè)合作社有很強(qiáng)的實(shí)力，比信用社的利息高，隨用隨取，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，讓其相信他。其就同意了，讓他把錢存到了匯鑫合作社。其以黃某2的名字存款60000元，以其母親黃氏的名字存款5500元。這些錢是在2014年開(kāi)始存的，現(xiàn)在的存款憑證是王某某后來(lái)給換的，原來(lái)的憑證到期后給王某某了。其一共得了2400元左右的利息。
4.被害人翟某2的陳述，證明2016年3月，其發(fā)現(xiàn)王某某往家里送的存款憑證與原來(lái)在單縣高老家信用社存錢的存款憑證不一樣，其就與王某某聯(lián)系。王某某告訴其，他沒(méi)有把錢存到高老家信用社，而是存到了匯鑫合作社。其問(wèn)王某某是否安全，王某某說(shuō)，在這個(gè)合作社存錢比信用社的利息高，隨用隨取。其就相信了她，讓他把錢存到了匯鑫合作社。其共存款40000元，現(xiàn)在的存款憑證是王某某后來(lái)給換的，原來(lái)的憑證到期后給王某某了。每次存款到期，王某某都到家里送利息，具體得到了多少利息其忘了。
5.被害人黃某3的陳述，證明2015年，王某某找到其，說(shuō)單縣縣城有一個(gè)匯鑫合作社，有許多人把錢存到那里了，這個(gè)合作社給的利息比銀行的利息高，存款有保障，隨存隨取，還給食用油。其就相信了王某某，讓他把51000存到了匯鑫合作社。后來(lái)王某某給其送過(guò)利息，具體多少記不清楚了，王某某還給其送過(guò)一桶食用由。到了2016年5月份左右，利息就停了。
6.被害人趙某1的陳述，證明2016年4月15日，其給了王某某10000元，讓王某某幫其存起來(lái)。次日，王某某給了其一張匯鑫合作社的存款單?，F(xiàn)在本金和利息王某某都沒(méi)有給。
7.被害人趙某2的陳述，證明2015年12月前后，其分了三、四次給了王某某40000余元，讓王某某幫其存到信用社里。王某某給了其存款條，存款條上寫著匯鑫合作社的名字。其與王某某聯(lián)系，王某某告訴其，存在合作社里跟存在銀行里一樣，利息比銀行高，銀行不倒閉合作社也倒閉不了。后來(lái)，王某某還給其本金30000元，給過(guò)其1000余元的利息，現(xiàn)尚欠其本金16000元。
8.被害人王某1的陳述，證明2016年2月的一天，王某某找到其，說(shuō)把錢存到信用社里給的利息低，他知道一個(gè)叫匯鑫合作社的，這個(gè)合作社是銀行，存錢到這個(gè)合作社里給的利息高，保證到期還給本息。2016年2月至同年3月，其先后三次交給王某某73000元，讓王某某存到了匯鑫合作社。2017年陰歷正月初十前后，王某某給了其3000元。
9.被害人王某2的陳述，證明王某某系高老家信用社的信貸員，平時(shí)都是王某某幫著其存取錢。其共讓王某某幫其存款35000元，本金已還30000元，尚欠本金5000元未還。2016年2月份，王某某給過(guò)其800元的利息。
10.被害人王某3的陳述，證明2016年5月份，其在高老家信用社有10000元的存款，王某某找到其，說(shuō)我把你存到銀行里的錢動(dòng)動(dòng)地方，都是正常銀行，存到那里的利息比銀行高。其就把信用社的存款條給了王某某，由王某某給了其一個(gè)存款條，還給了其一桶油。后來(lái)，其聽(tīng)說(shuō)找王某某存的錢出問(wèn)題了，不好要了，其才知道其款項(xiàng)被存到了匯鑫合作社。
11.被害人王某4的陳述，證明2016年2月的一天，王某某找到其，說(shuō)把錢存到信用社里給的利息低，他知道一個(gè)叫匯鑫合作社的，這個(gè)合作社是銀行，存錢到這個(gè)合作社里給的利息高，還能保證到期還給本息，其相信了他。2016年2月至同年4月，其先后三次交給王某某42000元，讓王某某存到了匯鑫合作社。其中，以其子王先民的名義存了37000元，以其名義存了5000元?，F(xiàn)沒(méi)有還給其一分錢的本金和利息。
12.被害人凡貴貞的陳述，證明自2015年開(kāi)始，其以其丈夫魏復(fù)林的名義讓王某某存款20000元，以其名義讓王某某存款30000元。開(kāi)始，其不知道王某某沒(méi)有將錢存到銀行里，在存錢的過(guò)程中，王某某告訴其及魏福林，說(shuō)把錢存到了另外一個(gè)地方，利息高點(diǎn)，與銀行一樣有保證，其便相信了他。后來(lái)，其取錢時(shí)，王某某才說(shuō)存到了匯鑫合作社。存款期間，王某某給其送過(guò)利息，具體多少記不清了。
13.被害人張某的陳述，證明2016年1月份，其讓王某某幫其存到高老家信用社14000元。王某某告訴其，說(shuō)把錢存到信用社里給的利息低，他知道一個(gè)叫匯鑫合作社的，這個(gè)合作社是銀行，存錢到這個(gè)合作社里給的利息高，還能保證到期還給本息。其相信了王某某的話，讓王某某把14000元存到了匯鑫合作社，王某某給了其一張14000元的存單，上面加蓋有匯鑫合作社印章。同年8月份，王某某給了其5000元，尚欠9000元未付。
四、被告人的供述與辯解
被告人王某某供述，其自2002年開(kāi)始在高老家信用社擔(dān)任信貸員。2014年年底，黃某1介紹其認(rèn)識(shí)了匯鑫合作社的康叢叢和康叢記?？祬灿浵蚱浣榻B說(shuō)匯鑫合作社實(shí)力雄厚，如果把錢存到該合作社可以隨用隨取，利息比同期存在銀行的利息高，存款一萬(wàn)按照年息給420元，而當(dāng)時(shí)銀行存款一萬(wàn)元才給年息186元。當(dāng)時(shí)，康叢記還向其許諾每次介紹一萬(wàn)元存款，給其萬(wàn)分之十的好處，另外再給100元的獎(jiǎng)勵(lì)。其相信了康叢記，先后介紹李某、翟某1、黃某2、翟某2、黃某3、趙某1、趙某2、王某1、王某2、王某3、王某4、凡貴貞、張某、趙元輪、王新華、孔祥成、楊子清向匯鑫合作社存款?，F(xiàn)尚欠李某、翟某1、黃某2、翟某2、黃某3、趙某1、趙某2、王某1、王某2、王某3、王某4、凡貴貞、張某672500本金未能結(jié)清。其向李某等人介紹存款時(shí)，告訴李某等群眾，匯鑫合作社有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，如果把錢存到該合作社，利息比同期銀行的利息高的多，能做到隨存隨取，存款和利息絕對(duì)有保障。其還把康叢記答應(yīng)的存款一萬(wàn)年息給420元，并給食用油等好處告訴了群眾。其沒(méi)有見(jiàn)到匯鑫合作社的任何手續(xù)。
上述證據(jù)，均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，對(duì)相互印證且合法有效的部分予以確認(rèn)。

本院認(rèn)為，匯鑫合作社設(shè)立后，未經(jīng)金融主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，以高于同期銀行存款利率為誘餌，以非法吸收公眾存款為主要活動(dòng)，向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金，被告人王某某為貪圖好處，為該合作社非法吸收公眾存款提供幫助，并介紹群眾到該合作社存款，其行為嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融秩序，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法應(yīng)予懲處。
關(guān)于被告人的辯護(hù)人提出王某某未向社會(huì)公眾、不特定對(duì)象公開(kāi)宣傳，被害人與被告人系特定關(guān)系，被告人向被害人吸收存款不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，通過(guò)王某某辦理存款的客戶是其周邊的居民，系社會(huì)不特定對(duì)象，以本案被害人通過(guò)王某某辦理過(guò)存取款而主張被害人與被告人系特定關(guān)系沒(méi)有事實(shí)依據(jù)和法律依據(jù)，應(yīng)認(rèn)定為向社會(huì)公眾吸收資金。王某某向被害人公開(kāi)宣傳并介紹被害人存款至匯鑫合作社，有其在偵查及審查起訴階段的供述及被害人陳述在案為證，足以認(rèn)定，故上述辯護(hù)意見(jiàn)與事實(shí)不符，于法無(wú)據(jù)，不予采納。
關(guān)于辯護(hù)人提出本案為單位犯罪，不應(yīng)按個(gè)人吸收數(shù)額量刑的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，匯鑫合作社成立后主要從事的是非法吸收公眾存款的活動(dòng)，且注銷后仍繼續(xù)吸收公眾存款，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問(wèn)題的解釋》第二條“個(gè)人為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)而設(shè)立公司、企業(yè)、事業(yè)單位實(shí)施犯罪的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立公司后，以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)的，不以單位犯罪論處”的規(guī)定，辯護(hù)人關(guān)于本案系單位犯罪的辯護(hù)理由不能成立，應(yīng)按個(gè)人非法吸收公眾存款的數(shù)額或情節(jié)量刑。
關(guān)于辯護(hù)人提出匯鑫合作社于2015年8月14日注銷后仍吸收存款，后卷款潛逃，有非法占有的故意，王某某與該合作社不構(gòu)成共同犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，匯鑫合作社注銷后仍繼續(xù)吸收公眾存款，能進(jìn)一步證明本案為自然人犯罪，但根據(jù)公訴機(jī)關(guān)起訴指控及現(xiàn)有在案證據(jù)尚不足以認(rèn)定匯鑫合作社相關(guān)人員具有非法占有的目的，故上述辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。
關(guān)于辯護(hù)人提出已還利息應(yīng)予扣除的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第五條之規(guī)定，被告人已支付給被害人黃某2的利息2400元、趙某2的利息1000元、王某2的利息800元、王某1的3000元，可折抵本金。辯護(hù)人上述辯護(hù)意見(jiàn)于法有據(jù)，予以采納。關(guān)于其他被害人所得的利息，被告人及其辯護(hù)人均未提供相應(yīng)證據(jù)予以證明具體數(shù)額，無(wú)法折抵，但在量刑時(shí)酌情予以考慮。案發(fā)前已向被害人人支付的數(shù)額折抵本金后，尚有665300元本金未能歸還。被告人王某某非法吸收公眾存款，共造成本案存款人直接經(jīng)濟(jì)損失665300元，屬“有其他嚴(yán)重情節(jié)”，故應(yīng)在三年以上十年以下有期徒刑內(nèi)量刑，并處罰金。被告人王某某自動(dòng)投案后如實(shí)供述其罪行，系自首，依法減輕處罰。根據(jù)被告人犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度及認(rèn)罪態(tài)度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第六十七條第一款、第六十四條、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第四條、第五條、最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條第二款第（三）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：

一、被告人王某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年11月21日起至2020年5月20日止。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳清）。
二、責(zé)令被告人王某某于判決生效后十日內(nèi)，退賠被害人李明經(jīng)濟(jì)損失131000元（李明96000元、孫廣勤35000元）、翟廣義經(jīng)濟(jì)損失170000元、黃開(kāi)福經(jīng)濟(jì)損失63100元（黃開(kāi)福57600元、黃氏5500元）、翟初雨經(jīng)濟(jì)損失40000元、黃開(kāi)山經(jīng)濟(jì)損失51000元、趙家庭經(jīng)濟(jì)損失10000元、趙加海經(jīng)濟(jì)損失15000元、王勝艷經(jīng)濟(jì)損失70000元、王紀(jì)軒經(jīng)濟(jì)損失4200元、王圣魁經(jīng)濟(jì)損失10000元、王紀(jì)先經(jīng)濟(jì)損失42000元（王紀(jì)先5000元、王先民37000元）、凡貴貞經(jīng)濟(jì)損失50000元（凡貴貞30000元、魏復(fù)林20000元）、張中彥經(jīng)濟(jì)損失9000元。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向山東省菏澤市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長(zhǎng) 朱杰
審判員 牛延進(jìn)
人民陪審員 靳南

書(shū)記員： 房殿軍