公訴機(jī)關(guān)新泰市人民檢察院。
被告單位新泰市金鑠經(jīng)貿(mào)有限公司。
住所地：新泰市汶南鎮(zhèn)。
法定代表人李某，該公司經(jīng)理。
訴訟代表人李某某。
被告人李某，因涉嫌騙取貸款罪，2015年6月3日被取保候?qū)彛?016年4月28日經(jīng)本院決定被逮捕?，F(xiàn)羈押于新泰市看守所。
辯護(hù)人劉修華、劉修國，山東昌琪律師事務(wù)所律師。

新泰市人民檢察院以新檢公刑訴[2016]1號(hào)起訴書指控被告單位新泰市金鑠經(jīng)貿(mào)有限公司、被告人李某犯騙取貸款罪，于2016年1月14日向本院提起公訴，建議適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?。本院受理?因案情復(fù)雜，于2016年2月26日由簡(jiǎn)易程序變更為普通程序?qū)徖恚⒁婪ńM成合議庭，于2016年4月12日、5月6日公開開庭進(jìn)行了審理。新泰市人民檢察院指派檢察員馮晨光、劉曉艷出庭支持公訴，被告單位新泰市金鑠經(jīng)貿(mào)有限公司訴訟代表人李某某、被告人李某及其辯護(hù)人劉修華、劉修國到庭參加了訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明，被告單位新泰市金鑠經(jīng)貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱金鑠經(jīng)貿(mào)公司）于2005年10月份成立，注冊(cè)資金300萬，經(jīng)營煤炭零售和礦山配件，被告人李某為法定代表人。2010年，李某以400萬元的價(jià)格購買了王某經(jīng)營的山東惠眾煤業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱惠眾公司），兩家公司的實(shí)際控制人均系李某。自2008年，李某因經(jīng)營需要從新泰信用社辦理貸款，本次貸款前在信用社已有貸款500萬元。2010年金鑠經(jīng)貿(mào)公司資金周轉(zhuǎn)困難。2011年，新泰信用社評(píng)定金鑠經(jīng)貿(mào)公司在信用社的貸款授信額度為1500萬。2011年6月份，李某在公司無清償能力的情況下，以被告單位作為需方，惠眾公司作為供方，簽訂了975萬的虛假煤炭購買合同，并在日照中聯(lián)水泥有限公司不知情的情況下，私刻該公司合同章，偽造1050萬元的煤炭銷售合同，以證實(shí)其購買煤炭后銷售給日照中聯(lián)水泥有限公司及其公司有償還能力。后李某以上述購銷合同從新泰市信用社貸款600萬元，除20萬元用于購買煤炭，其余貸款用于歸還金鑠經(jīng)貿(mào)公司在信用社的其他貸款和個(gè)人借款，500萬的貸款均在2011年、2012年先后辦理了借新還舊手續(xù)。
2015年6月3日，李某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
上述事實(shí)，由經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí),本院予以確認(rèn)。
1、證人王某甲（新泰信用社信貸資產(chǎn)部經(jīng)理）的證言證實(shí)，金鑠經(jīng)貿(mào)公司在信用社有600萬的貸款，貸款期限是自2011年6月11日至2012年6月5日，剛開始時(shí)還能正常還利息，到期后該公司就沒有支付利息。通過查詢金鑠經(jīng)貿(mào)公司的資金流向，發(fā)現(xiàn)該筆貸款轉(zhuǎn)入惠眾公司后接著又轉(zhuǎn)出了，通過走訪惠眾煤業(yè)，發(fā)現(xiàn)該公司的實(shí)際控制人也是李某，600萬的貸款沒有按照貸款用途使用，其單位覺得購銷合同是假的。
2、證人吳某（信用社公司部副經(jīng)理）的證言證實(shí)，金鑠經(jīng)貿(mào)公司的貸款有其公司部審核發(fā)放，但最終發(fā)放及貸款合同的簽訂有基層信用社和信用社主任簽訂。
3、證人單某（平陽信用社職工）的證言證實(shí)，金鑠經(jīng)貿(mào)公司的貸款是其經(jīng)辦的。其是嚴(yán)格按照信用社貸款規(guī)定辦理的，根據(jù)對(duì)金鑠經(jīng)貿(mào)公司的考核，該公司貸款額度是1500萬。
4、證人閆某的證言證實(shí)，其于2008年至2012年在李某經(jīng)營的金鑠經(jīng)貿(mào)公司任會(huì)計(jì)。惠眾公司和泰安市富禾經(jīng)貿(mào)公司的法定代表人是王某某，但實(shí)際控制人也是李某。2011年3月份金鑠經(jīng)貿(mào)公司的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表都是假的，是李某讓工作人員根據(jù)信用社貸款要求制作的。貸款600萬元發(fā)放到惠眾公司的賬戶上后，李某讓其將該筆貸款分別轉(zhuǎn)給了何莫甲50萬、鑫昌經(jīng)貿(mào)公司50萬，6月13日惠眾公司轉(zhuǎn)到其賬戶的135.5萬，其按照李某的安排又轉(zhuǎn)給了徐某乙85萬，陳某50.5萬；轉(zhuǎn)到其賬戶的7.025萬，其按照李某的安排又轉(zhuǎn)給了葛向東、牛寶華、于立華、李秀萍、李明波；通過惠眾公司賬戶轉(zhuǎn)給山東智凱公司20萬，6月16日轉(zhuǎn)給富禾經(jīng)貿(mào)公司200萬，轉(zhuǎn)給高某某5萬、李瑞鳳5萬、張某某20多萬、劉守錄20多萬、王某乙41.8萬、石貞軍8萬、朱明存1.86萬、安傳剛10.77萬、張巖0.896萬元。
5、證人王某某的證言證實(shí)，其曾擔(dān)任惠眾公司的法定代表人，該公司實(shí)際控制人是李某，是2010年底李某買的王某的。購銷合同是李某讓其簽的名，合同是虛假的，實(shí)際沒有業(yè)務(wù)。資金轉(zhuǎn)賬的事情其不知情，公司的印鑒及公章都在閆某手里。
6、證人何某某的證言證實(shí)，其原來是惠眾公司的掛名法人代表，真正的老板是王某，后來該公司賣給李某了。
7、證人任某甲的證言證實(shí)，其在日照中聯(lián)水泥有限公司行政人事部工作，負(fù)責(zé)對(duì)外簽訂合同的印章管理，其公司沒有和金鑠經(jīng)貿(mào)公司簽訂過購銷合同，購銷合同中的公章不是其單位的。
8、證人陳某的證言證實(shí)，李某曾經(jīng)借過其50萬，2011年6月13日通過閆某轉(zhuǎn)賬償還了。
9、證人徐某乙的證言證實(shí)，其不認(rèn)識(shí)李某，曾借給信用社王淮杰85萬，兩人是朋友，2011年6月13日，王淮杰用閆某的賬號(hào)償還了其85萬。
10、證人高某某的證言證實(shí)，其不認(rèn)識(shí)李某，其和信用社王淮杰是朋友，王淮杰曾用其名在信用社開設(shè)賬戶，2011年6月14日閆某轉(zhuǎn)來的5萬元是王淮杰操作的。
11、證人張某某的證言證實(shí)，其不認(rèn)識(shí)李某，認(rèn)識(shí)李某的哥哥李東和。2011年6月14日收到的20多萬是李東和曾用其名字辦理過貸款，是償還的貸款。
12、證人何莫甲的證言證實(shí)，其不認(rèn)識(shí)李某和閆某，其叔何成錄用其名字在建行開過戶，2011年6月14日收到的50萬是李某償還其叔的借款。
13、證人王某乙的證言證實(shí)，其不認(rèn)識(shí)李某和閆某，曾借給信用社王淮杰40萬，兩人是同事，2011年6月15日，王淮杰用閆某的賬號(hào)償還了其本息41.8萬。
14、證人周某某的證言證實(shí)，其不認(rèn)識(shí)李某和閆某，曾借給信用社王淮杰8萬，兩人是同事，2011年6月15日，王淮杰用閆某的賬號(hào)償還了其8萬。
15、證人王某的證言及股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議證實(shí)，其于2010年底以400萬的價(jià)格將惠眾公司轉(zhuǎn)讓給李某，因李某未未按時(shí)付款，其起訴了李某，2011年用部分現(xiàn)金和煤炭結(jié)清了，2011年6月14日山東智凱公司收到的20萬是煤款。
16、信貸資料證實(shí)及信用社貸款實(shí)施細(xì)則證實(shí)被告單位金鑠經(jīng)貿(mào)公司的情況及在信用社貸款情況。
17、發(fā)破案經(jīng)過證實(shí)信用社報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)對(duì)李某上網(wǎng)追逃，2015年6月3日，李某主動(dòng)投案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
18、戶籍證明證實(shí)李某出生于1972年1月10日。
19、被告人李某的供述和辯解證實(shí)李某對(duì)上述事實(shí)供認(rèn)不諱。

本院認(rèn)為，被告單位金鑠經(jīng)貿(mào)公司以虛假的貸款資料騙取金融機(jī)構(gòu)貸款600萬元，逾期未歸還，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為構(gòu)成騙取貸款罪；被告人李某作為公司法定代表人，是直接負(fù)責(zé)的主管人員，應(yīng)依法承擔(dān)刑事責(zé)任。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名及犯罪事實(shí)均成立，本院予以支持。被告人李某主動(dòng)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，是自首，可從輕處罰。辯護(hù)人辯護(hù)意見合理部分本院予以采納。辯護(hù)人提出的本案屬于單位犯罪，應(yīng)對(duì)法定代表人從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見于法相悖，本院不予采納。根據(jù)本案的犯罪手段、情節(jié)及社會(huì)危害后果，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第六十七條第一款之規(guī)定，判決如下：

被告單位新泰市金鑠經(jīng)貿(mào)有限公司犯騙取貸款罪，判處罰金十五萬元；
被告人李某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑三年，罰金八萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自二0一六年四月二十八日起至二0一九年四月二十七日止，罰金均限判決生效后十日內(nèi)繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接向山東省泰安市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長(zhǎng)　　李衍霞 審　判　員　　萬　波 人民陪審員　　翟傳河

書記員：趙雯雯