公訴機(jī)關(guān)泰安市岱岳區(qū)人民檢察院。
被告人梁某,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,小學(xué)文化程度,個(gè)體工商戶(hù),戶(hù)籍所在地山東省泰安市岱岳區(qū),捕前住山東省泰安市泰山區(qū)。因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2017年4月7日被泰安市公安局岱岳區(qū)分局刑事拘留,同年5月4日被逮捕。
辯護(hù)人于曉東,山東拓創(chuàng)律師事務(wù)所律師。
被告人曹某甲,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,小學(xué)文化程度,個(gè)體工商戶(hù),戶(hù)籍所在地寧陽(yáng)縣,捕前租住岱岳區(qū)。2004年9月3日因犯盜竊罪,被寧陽(yáng)縣人民法院判處拘役六個(gè)月,緩刑一年,并處罰金1000元。因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2017年3月27日被抓獲,3月28日被泰安市公安局岱岳區(qū)分局刑事拘留,同年5月4日被逮捕。
被告人王某,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,漢族,初中文化程度,無(wú)業(yè),戶(hù)籍所在地山東省蒙陰縣,住蒙陰縣。因涉嫌犯信用卡詐騙罪于2017年3月27日被抓獲,3月28日被泰安市公安局岱岳區(qū)分局刑事拘留,同年5月4日被逮捕。
辯護(hù)人張鳳寶,北京市邦盛濟(jì)南律師事務(wù)所律師。
被告人趙某,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,漢族,大學(xué)文化,個(gè)體工商戶(hù),戶(hù)籍所在地及住所地棗莊市市中區(qū)。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年4月21日被抓獲,4月22日被泰安市公安局岱岳區(qū)分局刑事拘留,因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪于2017年5月27日被逮捕。
辯護(hù)人曲開(kāi)泉、李軍,山東鼎贏律師事務(wù)所律師。
被告人曹某乙,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,大專(zhuān)文化,山東睿智科技有限公司銷(xiāo)售人員,戶(hù)籍所在地滕州市,住棗莊市薛城區(qū)。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年5月26日被泰安市公安局岱岳區(qū)分局刑事拘留;同年6月25日被取保候?qū)彙?/p>
泰安市岱岳區(qū)人民檢察院以泰岱檢公刑訴20187號(hào)起訴書(shū)指控被告人梁某、曹某甲、王某犯信用卡詐騙罪,被告人趙某、曹某乙犯非法提供信用卡信息罪,于2018年1月8日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭,公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。泰安市岱岳區(qū)人民檢察院指派檢察員劉偉、金劍出庭支持公訴。被告人以及辯護(hù)人均到庭參加訴訟?,F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明:
(一)信用卡詐騙事實(shí)
2016年中秋節(jié)前后,被告人梁某、曹某甲經(jīng)預(yù)謀后,決定用POS機(jī)采集他人的銀行卡信息,然后復(fù)制他人銀行卡后盜刷他人錢(qián)財(cái)。后被告人梁某在網(wǎng)絡(luò)上購(gòu)買(mǎi)了三臺(tái)可以采集他人銀行卡信息的POS機(jī)和寫(xiě)卡器。被告人曹某甲通過(guò)其朋友辛某,將其中一臺(tái)P**機(jī)裝在了辛某在泰安市泰山區(qū)七里的土菜坊菜館,一臺(tái)裝在了辛某擔(dān)任副總的泰安市泰山區(qū)東尊天樂(lè)坊KTV,用于采集他人銀行卡信息。2016年農(nóng)歷11月份,被告人曹某甲以機(jī)器升級(jí)為由,將兩臺(tái)采集信息的POS機(jī)換回。在泰安萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)6樓1801室,被告人梁某、曹某甲用筆記本電腦將POS機(jī)里的他人銀行卡信息讀出并導(dǎo)入電腦。后被告人曹某甲通過(guò)被告人趙某購(gòu)買(mǎi)了朱某1等人的銀行卡資料,并通過(guò)被告人趙某介紹聯(lián)系了被告人曹某乙,通過(guò)被告人曹某乙購(gòu)買(mǎi)了劉某1、仲語(yǔ)言、孫凱華等人的銀行卡資料。后又通過(guò)網(wǎng)絡(luò)騙取、購(gòu)買(mǎi)了白某、劉某2等人的銀行卡資料。隨后被告人曹某甲通過(guò)微信,利用劉某1、仲語(yǔ)言、孫凱華、朱某1等人的銀行卡資料注冊(cè)了“棗莊瑞福煙酒批發(fā)”、“棗莊恒祥煙酒批發(fā)”、“滕州市宏達(dá)煙酒”等商戶(hù)并辦理了POS機(jī)用于倒賬。后被告人梁某、曹某甲利用采集的他人銀行卡信息復(fù)制銀行卡,隨后通過(guò)倒賬POS機(jī)查詢(xún)出復(fù)制的銀行卡里的余額,并選擇了十幾張余額較多的銀行卡用于盜刷。
2016年12月4日,岱岳區(qū)滿(mǎn)莊鎮(zhèn)天樂(lè)城員工謝某在泰山區(qū)東尊華美達(dá)地下天樂(lè)坊KTV刷卡消費(fèi)時(shí)被被告人梁某、曹某甲事先安裝的改裝POS機(jī)竊取銀行卡信息后于2017年1月21日在泰安萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)六號(hào)公寓1801房間復(fù)制其銀行卡。2017年1月22日13時(shí)許,梁某、曹某甲、王某乘坐被告人梁某駕駛的魯J×××××寶馬車(chē)至德州市齊河縣,梁某、曹某甲在德州市齊河縣格林豪泰酒店房間內(nèi)使用復(fù)制的謝某銀行卡在滕州宏達(dá)煙酒POS機(jī)上盜刷8000元,宏達(dá)煙酒POS機(jī)綁定銀行卡又在石家莊裕華區(qū)家怡五金商行POS機(jī)盜刷8000元。
2016年11月8日,程某在泰山區(qū)東尊華美達(dá)地下天樂(lè)坊KTV刷卡消費(fèi)時(shí)被被告人梁某、曹某甲事先安裝的改裝POS機(jī)竊取銀行卡信息后于2017年1月21日在泰安萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)六號(hào)公寓1801房間復(fù)制其銀行卡。2017年1月22日13時(shí)許,梁某、曹某甲、王某駕車(chē)至德州市齊河縣,梁某、曹某甲在德州市齊河縣格林豪泰酒店房間內(nèi)使用復(fù)制的程某銀行卡在棗莊瑞福煙酒批發(fā)POS機(jī)盜刷62850元、滕州宏達(dá)煙酒POS機(jī)上盜刷49500元、棗莊恒祥煙酒批發(fā)POS機(jī)上盜刷49560元。1月22日14時(shí)許,王某使用上述POS機(jī)綁定銀行卡在德州市齊河縣農(nóng)商銀行ATM機(jī)上取款60000余元。
2016年12月5日,王某2在泰山區(qū)東尊華美達(dá)地下天樂(lè)坊KTV刷卡消費(fèi)時(shí)被被告人梁某、曹某甲事先安裝的改裝POS機(jī)竊取銀行卡信息后于2017年1月21日在泰安萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)六號(hào)公寓1801房間復(fù)制其銀行卡。2017年1月22日13時(shí)許,梁某、曹某甲、王某駕車(chē)至德州市齊河縣,梁某、曹某甲在德州市齊河縣格林豪泰酒店房間內(nèi)使用復(fù)制的銀行卡在棗莊瑞福煙酒批發(fā)POS機(jī)盜刷39880元、棗莊恒祥煙酒批發(fā)POS機(jī)盜刷48560元、滕州宏達(dá)煙酒POS機(jī)上盜刷41210元。1月22日14時(shí)許,王某使用上述POS機(jī)綁定銀行卡在德州市齊河縣農(nóng)商銀行ATM機(jī)上取款60000余元,當(dāng)天晚上,三被告人又到濟(jì)南市,在濟(jì)南市多家銀行ATM機(jī)上將剩余資金取出。當(dāng)晚,三被告人通過(guò)ATM取現(xiàn)的方式盜刷被害人牛某銀行卡內(nèi)資金20000元。后三被告人分贓。
2017年2月13日,被告人梁某再次復(fù)制被害人銀行卡后,伙同王某到萊蕪市和泰安市光彩大市場(chǎng)通過(guò)在中國(guó)銀行和中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行ATM取現(xiàn)的方式盜刷被害人銀行卡。期間盜刷了被害人馬某120000元、李某217000元、宋某16400元、丁某220000元、馬某219600元、孫某17100元、梁某20000元、付某14700元。后二被告人分贓。
2017年3月19日晚,被告人王某利用保管復(fù)制的銀行卡之便,在中國(guó)銀行新泰青云路支行盜刷被害人武某銀行卡內(nèi)資金20000元,用于個(gè)人還賬。綜上,被告人梁某、曹某甲、王某共計(jì)盜刷他人銀行卡資金484368元。
(二)竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪
被告人趙鋒通過(guò)微信等渠道,多次以幫助他人貸款的名義騙取他人銀行卡信息,向被告人曹某甲出售朱某1等人的銀行卡資料,并從中非法獲利。被告人趙某向被告人曹某甲介紹聯(lián)系了被告人曹某乙,被告人曹某乙向曹某甲出售了劉某1、仲語(yǔ)言、孫凱華等人的銀行卡資料,并從中非法獲利。
上述事實(shí),有公訴機(jī)關(guān)舉證并經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí):
1、物證
物證POS機(jī)、銀行卡、身份證、U盾等物證證明:被告人梁某、曹某甲、王某進(jìn)行信用卡詐騙所使用的POS機(jī)、銀行卡、U盾等物品的特征。
2、書(shū)證
(1)受案登記表、立案決定書(shū)、移送案件通知書(shū)證實(shí):泰安市公安局岱岳分局受理謝某、付某報(bào)案。濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局受理程某報(bào)案及案件移送情況。汶上縣公安局受理王某2報(bào)案及案件移送情況。泰安市公安局泰山區(qū)分局受理馬某1、李某2、宋某、丁某2、馬某2、孫某、梁某、牛某報(bào)案及案件移送情況。東平縣公安局東平派出所受理武某報(bào)案及案件移送情況。
(2)鄭州市公安局蒿山路分局出具的立案決定書(shū)證實(shí):鄭州市公安局蒿山路分局于2017年7月20日丁某1涉嫌竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息一案的立案情況。
(3)本地常住人口詳細(xì)查詢(xún)結(jié)果證實(shí):被告人梁某、曹某甲、王某、趙鋒、曹某乙的身份信息情況,案發(fā)時(shí)五人均已達(dá)到完全刑事責(zé)任年齡。
(4)泰安市公安局岱岳分局刑警大隊(duì)出具的發(fā)破案經(jīng)過(guò)證實(shí):本案?jìng)善平?jīng)過(guò)。
(5)泰安市公安局岱岳分局刑警大隊(duì)出具的抓獲經(jīng)過(guò)證實(shí):被告人梁某于2017年4月7日在泰安市高新區(qū)房村鎮(zhèn)徂徠山林場(chǎng)門(mén)口被抓獲;被告人曹某甲于2017年3月27日在泰安市泰山區(qū)環(huán)山路西段“蔥姜蒜”飯店內(nèi)被抓獲;被告人王某于2017年3月27日在臨沂市蒙陰縣黃溝小區(qū)被抓獲;被告人趙某于2017年4月21日在棗莊市市中區(qū)文化路辦事處龍興北里小區(qū)被抓獲;被告人曹某乙于2017年5月26日在棗莊市市中區(qū)市政府家屬院出租屋內(nèi)被抓獲。
(6)在逃人員登記撤銷(xiāo)表證實(shí):被告人曹某乙案發(fā)后被公安機(jī)關(guān)上網(wǎng)追逃的情況。
(7)寧陽(yáng)縣人民法院刑事判決書(shū)證實(shí):被告人曹某甲因犯盜竊罪,于2004年9月3日被寧陽(yáng)縣人民法院判處拘役六個(gè)月,緩刑一年,并處罰金人民幣1000元。
(8)泰安市公安局岱岳分局刑警大隊(duì)辦案說(shuō)明證實(shí):丁某1已被鄭州市公安局蒿山路分局辦理強(qiáng)制措施,并由當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)另案處理。
(9)被害人謝某提供的中國(guó)銀行個(gè)人賬戶(hù)交易明細(xì)清單證實(shí):其賬號(hào)為60×××83的中國(guó)銀行借記卡個(gè)人賬戶(hù)信息與交易明細(xì)情況,該賬戶(hù)2017年1月22日被盜刷8000元。
(10)被害人程某提供的中國(guó)工商銀行個(gè)人賬戶(hù)交易明細(xì)清單證實(shí):其賬號(hào)為62×××33的工商銀行借記卡個(gè)人賬戶(hù)信息及交易明細(xì)情況,該賬戶(hù)2017年1月22日被盜刷4次,金額共計(jì)161910元。
(11)被害人王某2提供的相關(guān)證據(jù)材料清單證實(shí):其賬號(hào)為62×××65的山東農(nóng)村信用聯(lián)合社借記卡個(gè)人賬戶(hù)信息及交易明細(xì)情況,該賬戶(hù)2017年1月22日被盜刷4次,金額共計(jì)129650元,盜刷的商戶(hù)機(jī)構(gòu)分別為棗莊瑞福煙酒批發(fā)、棗莊恒祥煙酒和滕州市宏達(dá)煙酒。
(12)被害人馬某1提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí):其身份信息、中國(guó)銀行卡賬號(hào)及交易明細(xì)的情況,該賬戶(hù)2017年2月13日被盜刷2次,共計(jì)20000元。
(13)被害人李某2提供的銀行交易明細(xì)證實(shí):其農(nóng)業(yè)銀行卡交易明細(xì)的情況,該賬戶(hù)2017年2月13日被盜刷2次,共計(jì)17000元。
(14)被害人宋某提供的銀行交易明細(xì)證實(shí):其農(nóng)村信用社理財(cái)卡交易明細(xì)的情況,該賬戶(hù)2017年2月13日被盜刷4次,共計(jì)16400元,盜刷地點(diǎn)為中國(guó)銀行萊蕪市文化路支行自助服務(wù)區(qū)。
(15)被害人丁某2提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí):其身份信息、泰安商業(yè)銀行卡賬號(hào)及交易明細(xì)的情況,該賬戶(hù)2017年2月13日異地ATM被盜刷2次,共計(jì)20000元。
(16)被害人馬某2提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí):其身份信息、中國(guó)銀行卡賬號(hào)及交易明細(xì)的情況,該賬戶(hù)2017年2月13日在中國(guó)銀行萊蕪花園支行被盜刷2次,共計(jì)19600元。
(17)被害人孫某提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí):其身份信息、農(nóng)業(yè)銀行卡賬號(hào)及交易明細(xì)的情況,該賬戶(hù)2017年2月13日被盜刷2次,共計(jì)17100元。
(18)被害人梁某提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí):其身份信息、農(nóng)業(yè)銀行卡賬號(hào)及交易明細(xì)的情況,該賬戶(hù)2017年2月13日被盜刷2次,共計(jì)20000元。
(19)被害人牛某提供的銀行交易明細(xì)、身份證復(fù)印件及銀行卡復(fù)印件證實(shí):其身份信息、農(nóng)村信用社銀行卡賬號(hào)及交易明細(xì)的情況,該賬戶(hù)2017年1月22日被盜刷4次,共計(jì)20000元。
(20)被害人武某提供的銀行交易明細(xì)證實(shí):其郵政儲(chǔ)蓄銀行卡交易明細(xì)的情況,該賬戶(hù)2017年3月19日23時(shí)53分被盜刷4次,共計(jì)20000元。
(21)調(diào)取證據(jù)通知書(shū)及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí):2017年4月17日,公安機(jī)關(guān)從瑞銀信息科技有限公司處依法調(diào)取商戶(hù)名稱(chēng)分別為泰安鼎盛教育傳媒和泰安市泰山土菜坊的2部POS機(jī)的開(kāi)戶(hù)資料、交易明細(xì)、開(kāi)戶(hù)銀行卡、地理位置、業(yè)務(wù)推銷(xiāo)員個(gè)人資料等相關(guān)信息的情況。
商戶(hù)名稱(chēng)為泰安鼎盛教育傳媒、安裝于天樂(lè)坊KTV的POS機(jī),客戶(hù)經(jīng)理是郭某、梁某。該P(yáng)OS機(jī)的交易流水明細(xì)證實(shí):2016年12月5日,被害人王某2賬號(hào)62×××65的銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功400元;2016年12月4日,被害人謝某賬號(hào)60×××83的銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)失敗。
(22)調(diào)取證據(jù)通知書(shū)及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí):2017年3月2日,公安機(jī)關(guān)從中匯電子支付有限公司處依法調(diào)取7部POS機(jī)的開(kāi)戶(hù)資料、交易明細(xì)、開(kāi)戶(hù)銀行卡、業(yè)務(wù)推銷(xiāo)員個(gè)人資料等相關(guān)信息的情況,7部POS機(jī)的商戶(hù)名稱(chēng)分別為濟(jì)南禮賓大酒店、滕州市宏達(dá)煙酒、石家莊市裕華區(qū)家怡五金商行、青島寶利華大酒店、石家莊金三角珠寶行、棗莊瑞福煙酒批發(fā)、棗莊恒祥煙酒批發(fā)。
商戶(hù)名稱(chēng)為滕州市宏達(dá)煙酒的POS機(jī)的法人代表是劉某1,交易流水明細(xì)證實(shí):2017年1月22日17時(shí)41分,被害人王某2賬號(hào)62×××65的山東農(nóng)村信用聯(lián)合社借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功41210元;2017年1月22日14時(shí)09分,被害人程某賬號(hào)62×××33的工商銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功49500元;2017年1月22日13時(shí)04分,被害人謝某賬號(hào)為60×××83的中國(guó)銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功8000元。
商戶(hù)名稱(chēng)為棗莊恒祥煙酒批發(fā)的POS機(jī)的法人信息是孫凱華,交易流水明細(xì)證實(shí):2017年1月22日17時(shí)42分、17時(shí)41分,被害人王某2賬號(hào)62×××65的山東農(nóng)村信用聯(lián)合社借記卡在此POS機(jī)上分別消費(fèi)成功9000元、39560元;2017年1月22日14時(shí)09分,被害人程某賬號(hào)62×××33的工商銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功49560元。
商戶(hù)名稱(chēng)為棗莊瑞福煙酒批發(fā)的POS機(jī)的法人信息是仲語(yǔ)言,交易流水明細(xì)證實(shí):2017年1月22日17時(shí)40分,被害人王某2賬號(hào)62×××65的山東農(nóng)村信用聯(lián)合社借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功39880元,同日17時(shí)41分,該借記卡卡內(nèi)查詢(xún)余額為0元;2017年1月22日14時(shí)11分、14時(shí)11分、14時(shí)09分,被害人程某賬號(hào)62×××33的工商銀行借記卡在此POS機(jī)上分別消費(fèi)成功13000元、18000元、49850元。
商戶(hù)名稱(chēng)為濟(jì)南市禮賓大酒店的POS機(jī)的交易流水明細(xì)證實(shí):2017年1月21日18時(shí)50分,被害人王某2賬號(hào)62×××65的山東農(nóng)村信用聯(lián)合社借記卡卡內(nèi)查詢(xún)余額為0元;2017年1月21日18時(shí)46分,被害人謝某賬號(hào)60×××83的中國(guó)銀行借記卡卡內(nèi)查詢(xún)余額為0元。
商戶(hù)名稱(chēng)為石家莊市裕華區(qū)家怡五金商行的POS機(jī)的交易流水明細(xì)證實(shí):2017年1月22日13時(shí)05分,賬號(hào)62×××63的中國(guó)建設(shè)銀行借記卡消費(fèi)成功8000元,系被害人謝某被盜刷后轉(zhuǎn)走的8000元。
(23)調(diào)取證據(jù)通知書(shū)及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí):2017年7月20日,經(jīng)廣州銀勝信息科技有限公司查詢(xún),商戶(hù)名稱(chēng)為泰安市泰山土菜坊的1部POS機(jī)和商戶(hù)名稱(chēng)同為泰安鼎盛教育傳媒、但商戶(hù)號(hào)不同的2部POS機(jī),為其公司二級(jí)代理商郭某錄入,被告人梁某是郭某所招代理商;3部POS機(jī)在近三個(gè)月內(nèi)并沒(méi)有交易流水。同時(shí),POS收單市場(chǎng)推廣合作協(xié)議證實(shí)廣州銀勝信息科技有限公司與新路途科技服務(wù)有限公司法人郭某的簽約信息與合作內(nèi)容。
(24)調(diào)取證據(jù)通知書(shū)及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí):2017年2月16日,汶上縣公安局依法調(diào)取相關(guān)證據(jù)的情況。經(jīng)河北卓豪科技有限公司(中匯電子支付有限公司的一級(jí)代理商)查詢(xún),其公司平臺(tái)下產(chǎn)生拒付風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)商戶(hù)棗莊瑞福煙酒批發(fā)、棗莊恒祥煙酒批發(fā)、滕州市宏達(dá)煙酒為其公司三級(jí)代理商王某1提供資料辦理。代理商王某1提供資料后、平臺(tái)審批通過(guò)并綁定機(jī)器3臺(tái),通過(guò)順豐快遞于2017年1月13日由石家莊寄往濟(jì)南,收件人為王寧、于同年1月14日被簽收。
(25)調(diào)取證據(jù)通知書(shū)及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí):2017年5月16日,公安機(jī)關(guān)從隨行付支付有限公司處依法調(diào)取商戶(hù)名稱(chēng)分別為濟(jì)南市萬(wàn)樂(lè)預(yù)包裝食品超市和泰安市學(xué)子時(shí)尚預(yù)包裝食品超市的2部POS機(jī)的開(kāi)戶(hù)資料、交易明細(xì)等相關(guān)信息的情況。
商戶(hù)名稱(chēng)為泰安市學(xué)子時(shí)尚預(yù)包裝食品超市、安裝于天樂(lè)坊KTV的POS機(jī),是被害人程某銀行卡信息被竊取的POS機(jī)。該P(yáng)OS機(jī)的交易流水明細(xì)證實(shí):2016年11月18日,被害人程某賬號(hào)62×××33的工商銀行借記卡在此POS機(jī)上消費(fèi)成功6700元。
(26)協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)通知書(shū)及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí):2017年2月16日,公安機(jī)關(guān)從中國(guó)民生銀行北京安定門(mén)支行處依法查詢(xún)蔡挺銀行卡開(kāi)戶(hù)資料及其交易明細(xì)的情況。
(27)調(diào)取證據(jù)通知書(shū)及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí):2017年2月16日,公安機(jī)關(guān)從齊河農(nóng)商銀行處依法調(diào)取2017年1月22日14時(shí)30分至15時(shí)ATM機(jī)交易流水的情況。
交易流水明細(xì)證實(shí):2017年1月22日14時(shí)39分,ATM441,賬號(hào)62×××64(商戶(hù)名稱(chēng)為棗莊瑞福煙酒批發(fā))的客戶(hù)分4次各取走5000元,共計(jì)20000元;2017年1月22日14時(shí)44分,ATM465,賬號(hào)62×××63(POS機(jī)商戶(hù)名稱(chēng)為滕州市宏達(dá)煙酒)的客戶(hù)分4次各取走5000元,共計(jì)20000元;2017年1月22日14時(shí)48分,ATM465,賬號(hào)62×××16(POS機(jī)商戶(hù)名稱(chēng)為棗莊恒祥煙酒批發(fā))的客戶(hù)分4次各取走5000元,共計(jì)20000元;
(28)調(diào)取證據(jù)通知書(shū)及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí):2017年2月15日,公安機(jī)關(guān)從工商銀行濟(jì)南分行處依法調(diào)取2017年1月23日0時(shí)14分ATM機(jī)取款監(jiān)控錄像及0時(shí)至0時(shí)30分交易流水的情況。
交易流水明細(xì)證實(shí):2017年1月23日0時(shí)14分,ATM441,賬號(hào)62×××63(POS機(jī)商戶(hù)名稱(chēng)為滕州市宏達(dá)煙酒)的客戶(hù)分2次各取走3000元、1900元,共計(jì)4900元;2017年1月23日0時(shí)16分,賬號(hào)62×××64(商戶(hù)名稱(chēng)為棗莊瑞福煙酒批發(fā))的客戶(hù)分6次各取走3000元、于0時(shí)20分取走2000元,共計(jì)20000元;2017年1月23日0時(shí)21分,ATM465,賬號(hào)62×××16(商戶(hù)名稱(chēng)為棗莊恒祥煙酒批發(fā))的客戶(hù)分6次各取走3000元、于0時(shí)24分取走2000元,共計(jì)20000元。
(29)調(diào)取證據(jù)通知書(shū)及相關(guān)證據(jù)材料證實(shí):2017年3月24日,公安機(jī)關(guān)從中國(guó)銀行新泰青云路支行處依法調(diào)取2017年3月19日23時(shí)至3月20日01時(shí)ATM機(jī)交易流水情況。
交易流水明細(xì)證實(shí):2017年3月19日23時(shí)53分,ATM40556550,賬號(hào)62×××15的客戶(hù)分4次各取走5000元,共計(jì)20000元。
(30)被告人盜刷銀行卡視頻截圖照片證實(shí):2017年2月13日17時(shí)06分28秒在萊蕪市花園ATM02自動(dòng)取款機(jī)和2月13日17時(shí)50分許在萊蕪文化路自動(dòng)取款機(jī),戴鴨舌帽和口罩的被告人盜刷銀行卡的情況。
(31)視頻監(jiān)控錄像資料制作說(shuō)明證實(shí):辦案民警依法搜查王某住宅、截獲曹某甲快遞全程錄音錄像,以及核對(duì)、制作視頻監(jiān)控錄像的情況。
(32)提取經(jīng)過(guò)及扣押清單證實(shí):2017年3月29日,在泰安市泰山區(qū)萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng),辦案民警截獲并依法扣押由被告人丁某1通過(guò)順豐速運(yùn)郵寄給被告人曹某甲的成套銀行卡資料。
(33)扣押清單證實(shí):2017年4月8日,公安機(jī)關(guān)依法扣押被告人梁某所有的寶馬轎車(chē)1輛。
(34)辦案說(shuō)明證實(shí):2017年9月22日,辦案民警在整理2017年3月27日從被告人王某家中扣押的相關(guān)物品時(shí)發(fā)現(xiàn)其被扣押的包內(nèi)還有鐵質(zhì)U盤(pán)1個(gè),對(duì)該U盤(pán)進(jìn)行提取并送網(wǎng)安部門(mén)處理的情況。
(35)電子證物檢查工作記錄及附件證實(shí):2017年11月7日15時(shí)07分至16時(shí)45分,泰安市公安局岱岳分局網(wǎng)安大隊(duì)受本局刑警大隊(duì)委托,對(duì)本案涉案電子證據(jù)勘驗(yàn)檢查的情況及鐵質(zhì)U盤(pán)的特征。
(36)被告人梁某62×××60銀行卡交易明細(xì):被告人梁某銀行卡的存取款情況。
37中國(guó)銀行流水賬證證實(shí):被告人王某于2017年2月13日在中國(guó)銀行萊蕪花園支行、文化路支行、光彩大市場(chǎng)支行取款情況。丁某2銀行卡于2017年2月13日17時(shí)07分在萊蕪花園支行盜刷20000元,付某銀行卡于2017年2月13日17時(shí)09分在萊蕪花園支行盜刷14700元,馬某2銀行卡于2017年2月13日17時(shí)11分在萊蕪花園支行盜刷19600元,孫某銀行卡于2017年2月13日17時(shí)14分在萊蕪花園支行盜刷17100元,梁某銀行卡于2017年2月13日17時(shí)16分在萊蕪花園支行盜刷20000元。李某2銀行卡于2017年2月13日21時(shí)32分在中國(guó)銀行光彩大市場(chǎng)支行盜刷17000元,馬某1銀行卡于2017年2月13日21時(shí)34分在中國(guó)銀行光彩大市場(chǎng)支行盜刷20000元。宋某銀行卡于2017年2月13日在萊蕪市文化路支行ATM盜刷16400元。
3、證人證言
(1)證人辛某證言證實(shí):其和被告人曹某甲系同鄉(xiāng),其通過(guò)曹某甲為其本人和其朋友共安裝過(guò)4臺(tái)P**機(jī)。第一臺(tái)是2016年9月份,曹某甲以“泰山土菜坊”的商戶(hù)名稱(chēng)在其經(jīng)營(yíng)的福祿居土菜館安裝了一臺(tái)P**機(jī)并綁定其工商銀行卡,2017年春節(jié)前曹某甲以POS機(jī)需要升級(jí)的名義取回兩次,后來(lái)這臺(tái)P**機(jī)出現(xiàn)不能及時(shí)到賬的情況,就沒(méi)有再用;第二部是2016年11月份左右,其將曹某甲介紹給泰安東尊大酒店地下天樂(lè)坊KTV的店長(zhǎng)續(xù)立成,曹某甲為續(xù)立成辦理了一臺(tái)P**機(jī),其聽(tīng)續(xù)立成說(shuō)這臺(tái)P**機(jī)在使用過(guò)程中曹某甲也取回過(guò),續(xù)立成也是因?yàn)榈劫~不及時(shí)停用了這部POS機(jī);第三部是2016年11月份左右,其朋友劉曉燕通過(guò)曹某甲辦理過(guò)一臺(tái)P**機(jī);第四部是2017年3月份,其在環(huán)山路的蔥姜蒜飯店,曹某甲用其辦理土菜館POS機(jī)的信息又辦理了一部POS機(jī),商戶(hù)名稱(chēng)還是“泰山土菜坊”。同時(shí)證實(shí)曹某甲將土菜坊和天樂(lè)坊KTV的POS機(jī)取回后、再次送回的POS機(jī)外觀顏色發(fā)生變化。
(2)證人續(xù)立成證言證實(shí):2016年8月份,辛某介紹曹某甲為其辦理POS機(jī),其通過(guò)微信向曹某甲提供其身份證正反面照片和銀行卡正反面照片等資料,后以“泰安鼎盛教育傳媒”的商戶(hù)名稱(chēng)辦理并綁定其尾號(hào)為4986的中國(guó)銀行卡。同年11月份左右,這部POS機(jī)出現(xiàn)到賬不及時(shí)的情況,曹某甲為其更換;2017年2月份,曹某甲以POS機(jī)需要升級(jí)的名義主動(dòng)取回。同時(shí)證實(shí)其在東尊地下的KTV通過(guò)曹某甲只辦理過(guò)這一部POS機(jī),用于其信用卡還款,也便于個(gè)別熟人顧客通過(guò)POS機(jī)進(jìn)行消費(fèi)。經(jīng)其向KTV收銀員核實(shí),除了泰安鼎盛教育傳媒商戶(hù),曹某甲還為其辦理過(guò)一部商戶(hù)名稱(chēng)為“泰安學(xué)子時(shí)尚預(yù)包裝食品超市”的POS機(jī),開(kāi)戶(hù)資料和綁定銀行卡與鼎盛教育傳媒POS機(jī)是相同的,于2016年8月份至2017年3月份在天樂(lè)坊KTV安裝。
(3)證人王某1證言證實(shí):2016年10月5日及同年12月29日,手機(jī)號(hào)碼為17192392830的一名山東男性客戶(hù)通過(guò)電話向其訂購(gòu)3部POS機(jī),按照中匯支付公司的要求,對(duì)方上傳了劉某1、仲語(yǔ)言、孫凱華三人的相關(guān)信息資料。中匯公司平臺(tái)審核通過(guò)、馳越公司配送到貨后,其于2017年1月14日左右通過(guò)順豐快遞將3部POS機(jī)郵寄給山東濟(jì)南的王寧。
(4)證人郭某證言證實(shí):2016年8月份左右,梁某通過(guò)淘寶聊天軟件與其聯(lián)系做POS機(jī)業(yè)務(wù)。梁某支付2000元押金后,其將梁某發(fā)展為橙子支付的二級(jí)代理。同年12月份,其將梁某發(fā)展為瑞銀信公司的三級(jí)代理,通過(guò)QQ遠(yuǎn)程教梁某灌裝程序。POS機(jī)注冊(cè)成功后,瑞銀信公司扣除0.65%的手續(xù)費(fèi),廣州銀勝信息科技有限公司作為一級(jí)代理商分20%左右的利潤(rùn),剩下80%的利潤(rùn)中其與梁某分別分到30%與70%左右的利潤(rùn)。其能夠確定泰安鼎盛教育傳媒和泰山土菜坊是梁某提交資料注冊(cè)的POS機(jī),也能夠辨認(rèn)出梁某本人的照片,并向偵查機(jī)關(guān)提供梁某、辛某、續(xù)立成等人的商戶(hù)資料。同時(shí)證實(shí)其幫白某開(kāi)過(guò)代理,白某辦理了一臺(tái)一機(jī)多商戶(hù)的POS機(jī),但出現(xiàn)了拒付的情況。
(5)證人祝某證言證實(shí):2016年11月27日下午,手機(jī)號(hào)碼為132××××1223的一名山東男性客戶(hù)向其訂購(gòu)4部POS機(jī)并通過(guò)微信向其提交4套信息資料,開(kāi)戶(hù)名分別是馬鵬娟、白某、李夢(mèng)飛、李娜(中匯支付公司未審核通過(guò))、許月明,商戶(hù)名分別是濟(jì)南市禮賓大酒店、青島寶利華大酒店、石家莊金三角珠寶行、沈陽(yáng)小心雨歌廳。該男子于11月29日通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬和轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)軟件向其所在公司支付了5臺(tái)P**機(jī)共計(jì)1395元的費(fèi)用。2016年12月1日,中匯支付總公司審核通過(guò)了這4套申領(lǐng)POS機(jī)的業(yè)務(wù)。同年12月2日,其通過(guò)圓通快遞將4部POS機(jī)郵寄至山東省青島市李滄區(qū)天水路和達(dá)璽悅對(duì)面,收件人為“白”、于同年12月4日被簽收。同年12月27日左右,中匯支付電子科技有限公司后臺(tái)顯示商戶(hù)名稱(chēng)為石家莊金三角珠寶行的POS機(jī)出現(xiàn)了調(diào)單和拒付的問(wèn)題。其與該男客戶(hù)聯(lián)系,但電話無(wú)人接聽(tīng)。其懷疑該男客戶(hù)微信留下的號(hào)碼158××××6388是李夢(mèng)飛的電話,經(jīng)聯(lián)系不是李夢(mèng)飛。隨后,有一名自稱(chēng)是李夢(mèng)飛的人通過(guò)微信加其為好友、向其發(fā)送農(nóng)行賬戶(hù)的小票后,總公司對(duì)這4部POS機(jī)進(jìn)行了暫停結(jié)算,自稱(chēng)為李夢(mèng)飛的微信用戶(hù)隨即將其刪除。此外,其向偵查機(jī)關(guān)提供了其與微信名為“金元寶”的聊天記錄等信息。
(6)證人郎某證言證實(shí):其所負(fù)責(zé)的POS機(jī)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)主要面向沈陽(yáng)市內(nèi),賣(mài)到山東的4部POS機(jī)是由其業(yè)務(wù)員祝某通過(guò)58同城的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)網(wǎng)聯(lián)系的,但是賣(mài)到山東的這4部POS機(jī)與賣(mài)到四川的3部POS機(jī)都出現(xiàn)了拒付的問(wèn)題。2017年年初其所在公司對(duì)這7部POS機(jī)進(jìn)行了停止結(jié)算。
(7)證人蔡某證言證實(shí):2016年1月份,一名自稱(chēng)在北京姓王的男子與其電話聯(lián)系訂購(gòu)3部POS機(jī),該男子通過(guò)微信提供了蔡挺和吳亞迪兩人的信息資料,并通過(guò)微信紅包向其支付100元作為定金。其利用蔡挺的資料辦理了一部中匯支付的POS機(jī),商戶(hù)名稱(chēng)為石家莊市裕華區(qū)家怡五金商行,于2017年1月17日審核通過(guò);利用蔡挺和吳亞迪的資料在錢(qián)寶支付公司分別注冊(cè)2部個(gè)體一機(jī)多商戶(hù)的POS機(jī),于2017年1月18日審核通過(guò)。自稱(chēng)對(duì)方朋友的一名身材較胖、戴口罩的男子來(lái)其公司(所在地濟(jì)南)拿取POS機(jī),并將剩余的錢(qián)以現(xiàn)金方式給韓經(jīng)理。商戶(hù)名稱(chēng)為石家莊裕華區(qū)家怡五金商行的POS機(jī)共刷取9300多元。
(8)證人朱某1證言證實(shí):2016年6月份其向曹某乙提供過(guò)其建設(shè)銀行借記卡、網(wǎng)銀U盾與移動(dòng)手機(jī)卡信息。2017年2月份其通過(guò)趙鋒向棗莊市市中區(qū)某貸款中介提供中國(guó)銀行卡、移動(dòng)手機(jī)卡信息的情況。同時(shí)證實(shí),其與曹某乙一起將包括其銀行卡資料在內(nèi)的十余套銀行卡整套信息(均有銀行卡、手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾)通過(guò)順豐快遞郵寄給濟(jì)南市的一個(gè)人。
(9)證人劉某1證言證實(shí):其沒(méi)有注冊(cè)過(guò)滕州市宏達(dá)煙酒的POS機(jī),也不干煙酒生意。2016年7月份,其通過(guò)QQ群內(nèi)某貸款廣告手機(jī)號(hào)與一名姓王的男子聯(lián)系貸款業(yè)務(wù),在棗莊市薛城區(qū)區(qū)政府對(duì)面賓館二樓辦公室向該男子提供了其新辦理的工商銀行、建設(shè)銀行、移動(dòng)手機(jī)卡等信息資料,并按照該男子的要求設(shè)置銀行卡密碼及網(wǎng)銀密碼。一個(gè)月后,其發(fā)現(xiàn)聯(lián)系不到該男子、貸款也沒(méi)有辦理。同時(shí)證實(shí)韓某與其一起辦理銀行卡并將個(gè)人信息提供給該男子。
(10)證人韓某證言證實(shí):其證實(shí)內(nèi)容與劉某1證實(shí)內(nèi)容一致。同時(shí)證實(shí)在棗莊市薛城區(qū)區(qū)政府對(duì)面賓館二樓辦公室,另一名男子自稱(chēng)張合。
(11)證人朱某2證言證實(shí):其和孫凱華是很好的朋友,孫凱華沒(méi)有在棗莊干過(guò)煙酒生意。2016年6月份,其通過(guò)微信認(rèn)識(shí)了棗莊市一名姓張的、做貸款的男子,讓其幫忙拉客戶(hù),稱(chēng)辦好貸款后能給其一萬(wàn)至兩萬(wàn)的好處費(fèi)。同年7月份,其帶著朋友孫凱華來(lái)到棗莊市找對(duì)方,孫凱華向?qū)Ψ教峁┝?張銀行卡、2張手機(jī)卡、2個(gè)網(wǎng)銀U盾、手持身份證、銀行卡的照片、戶(hù)口本復(fù)印件及其他一些資料。同年8月份,對(duì)方稱(chēng)孫凱華的銀行卡被濟(jì)南的扣了,后來(lái)其聯(lián)系不到對(duì)方。此外,其曾經(jīng)介紹鄧國(guó)林、王福磊找姓張男子辦貸款,鄭國(guó)林后來(lái)給了其一張姓張男子身份證照片,身份證上叫張合,是山東梁山人,其按照身份證地址去找過(guò)該人,但沒(méi)有找到。
(12)證人白某證言證實(shí):2015年7月份,其通過(guò)朋友劉某2向泰安一個(gè)辦信用卡的人郵寄了一張農(nóng)業(yè)銀行借記卡、網(wǎng)銀U盾、其身份證正反面復(fù)印件等資料。同時(shí)證實(shí),其沒(méi)有接觸過(guò)、也沒(méi)有辦理過(guò)POS機(jī)。
(13)證人劉某2證言證實(shí):2015年夏天,其通過(guò)QQ上的泰安信用卡交流群與一個(gè)辦理信用卡的人聯(lián)系后,其與朋友白某分別辦理了農(nóng)行卡,并將其與白某的農(nóng)行卡、網(wǎng)銀U盾、身份證復(fù)印件一起郵寄給泰安的張先生,手持身份證照片、身份證正反面照片及銀行卡密碼通過(guò)QQ發(fā)給對(duì)方。隨后,其妻子施紅艷將1張農(nóng)行卡和1張工行卡郵寄給對(duì)方,郵寄40多天后,其聯(lián)系不到對(duì)方、擔(dān)心其和妻子的銀行卡被他人冒用,將郵寄出的二人的銀行卡掛失并補(bǔ)辦新卡。同時(shí)證實(shí)其妻子補(bǔ)辦的銀行卡中有400元的余額,對(duì)方用另一手機(jī)號(hào)給其妻子打電話索要卡里的400元,其和妻子未還。
(14)證人張某證言證實(shí):2016年上半年,其和曹某乙在棗莊市薛城區(qū)租用辦公室做貸款業(yè)務(wù),其提供給曹某乙5套客戶(hù)資料,包括銀行卡、身份證復(fù)印件、手機(jī)卡、手持身份證照片、銀行卡照片。曹某乙按照每套300元的價(jià)格向其支付1500元。
(15)證人李某1證言證實(shí):2017年4月7日下午,其與梁某在徂徠山英雄紀(jì)念碑處見(jiàn)面時(shí)、梁某被公安機(jī)關(guān)抓獲。梁某在萬(wàn)達(dá)租房子炒原油期間,曹某甲經(jīng)常去梁某那里,二人研究POS機(jī)、銀行卡的事,梁某說(shuō)是盜刷銀行卡的事,不讓其管。其名下的魯J×××××、魯J×××××和梁某名下的魯J×××××轎車(chē)都是梁某購(gòu)買(mǎi)的。
(16)證人丁某1證言證實(shí):2016年底后,其先后兩次通過(guò)順豐快遞郵寄給曹某甲3套銀行卡資料。曹某甲曾向其工商銀行卡內(nèi)匯款2400元、用于支付銀行卡資料。
4、被害人陳述
(1)被害人謝某陳述:2017年1月22日13時(shí)4分,在天樂(lè)城門(mén)口,其收到中國(guó)銀行客服短信提示稱(chēng)其銀行卡POS支出8000元,其與朋友及銀行工作人員撥打中國(guó)銀行客服電話,均提示是空號(hào)。隨后其打印了近一個(gè)月的交易明細(xì),顯示POS消費(fèi)8000元。案發(fā)時(shí)其銀行卡一直隨身攜帶、沒(méi)有翻動(dòng)的痕跡,其收到短信時(shí)沒(méi)有網(wǎng)絡(luò)連接。其被盜刷的銀行卡曾于2016年12月份在東尊華美達(dá)地下天樂(lè)坊KTV的一部POS機(jī)上刷過(guò)并輸入密碼,但顯示消費(fèi)不成功,后通過(guò)微信支付3000多元;2017年1月份,其在東尊華美達(dá)地下天樂(lè)坊通過(guò)微信支付消費(fèi)3400多元。
(2)被害人程某陳述:2017年1月22日15時(shí)左右,其在回江西省老家的高速上,收到中國(guó)工商銀行于14時(shí)左右發(fā)送的短信提示,稱(chēng)2分鐘內(nèi)在山東省棗莊市4個(gè)不同的煙酒商行刷卡消費(fèi)16.191萬(wàn)元,其隨即去江西省鄱陽(yáng)湖田販街派出所報(bào)案,當(dāng)?shù)嘏沙鏊龀隽似浒ㄣy行卡在江西省境內(nèi)的相關(guān)證明。第一筆被盜刷的錢(qián)是在2017年1月22日14時(shí)08分,金額為49850元;第二筆是在當(dāng)日14時(shí)09分,金額為49500元;第三筆是在當(dāng)日14時(shí)09分,金額為49560元;第四筆是在當(dāng)日14時(shí)11分,金額為13000元,共計(jì)人民幣161910元。
(3)被害人王某2陳述:2017年1月22日17時(shí)左右,其與朋友從濟(jì)南開(kāi)車(chē)回汶上,到家后其于18時(shí)50分在農(nóng)商行自動(dòng)取款機(jī)上查詢(xún)發(fā)現(xiàn)其卡內(nèi)現(xiàn)金只剩206.44余元。經(jīng)其查詢(xún),其卡內(nèi)的錢(qián)分四次分別于2017年1月22日17時(shí)40分、17時(shí)41分、17時(shí)41分、17時(shí)42分在棗莊恒祥煙酒批發(fā)、滕州市宏達(dá)煙酒自動(dòng)POS機(jī)上被盜刷了39880元、39560元、41210元和9000元,共計(jì)人民幣129658元。其于2017年1月10日18時(shí)17分在濟(jì)寧華勝汽車(chē)技術(shù)服務(wù)有限公司進(jìn)行汽車(chē)保養(yǎng)時(shí),用該銀行卡消費(fèi)過(guò),平時(shí)一直隨身攜帶。
(4)被害人馬某1陳述:2017年2月13日21時(shí)34分左右,其在家中收到銀行扣款信息,經(jīng)其在銀行查詢(xún),其中國(guó)銀行儲(chǔ)蓄卡內(nèi)被盜刷的錢(qián)共兩筆,分別是2017年2月13日21時(shí)34分被盜刷10000元和同日21時(shí)35分被盜刷10000元,共計(jì)人民幣20000元。
(5)被害人李某2陳述:2017年2月13日21時(shí)30分左右,其在家中收到4條短信提示,第一條顯示其銀行卡現(xiàn)支交易成功10000元,第二條顯示手續(xù)費(fèi)交易4元,第三條顯示其銀行卡現(xiàn)支交易成功7000元,第四條顯示手續(xù)費(fèi)交易4元,共計(jì)人民幣17008元。同時(shí)證實(shí)其最后一次使用該銀行卡是2017年1月底在泮河大街西段湖北石油加油時(shí)刷卡消費(fèi)的。
(6)被害人宋某陳述:2017年2月13日17時(shí)50分左右,其在家中吃飯時(shí)收到4條銀行取款短信提示,經(jīng)其在農(nóng)信社查詢(xún),被盜刷的錢(qián),第一次和第二次是在當(dāng)日17時(shí)55分兩次各取走5000元、第三次是在當(dāng)日17時(shí)56分取走5000元,第四次是當(dāng)日17時(shí)57分取走1400元,共計(jì)人民幣16400元。
(7)被害人丁某2陳述:2017年2月13日17時(shí)10分左右,其在東岳大街開(kāi)車(chē)回家時(shí)收到提款短信,其從泰安銀行ATM機(jī)查詢(xún),其卡內(nèi)于當(dāng)日17時(shí)06分、17時(shí)07分各被盜刷10000元,共計(jì)人民幣20000元。
(8)被害人馬某2陳述:2017年2月13日17時(shí)11分左右,其收到手機(jī)短信提示、發(fā)現(xiàn)其銀行卡被盜刷2次,金額分別為10000元和9600元,共計(jì)人民幣19600元。
(9)被害人孫某陳述:2017年2月13日17時(shí)13分左右,其在天樂(lè)坊城市酒店上班時(shí)收到扣款短信,經(jīng)其在銀行查詢(xún),確定其銀行卡分別于17時(shí)13分和當(dāng)日17時(shí)15分各被盜刷10000元和7100元,共計(jì)人民幣17100元。
(10)被害人梁某陳述:2017年2月13日17時(shí)16分左右,其在家中收到扣款短信,經(jīng)其在銀行查詢(xún),確定其銀行卡分別于當(dāng)日17時(shí)16分和17時(shí)17分兩次各被盜刷10000元,共計(jì)人民幣20000元。
(11)被害人付某陳述:2017年2月16日早上9點(diǎn)左右,其在長(zhǎng)城路北頭路東中國(guó)銀行取款時(shí)發(fā)現(xiàn)其原本存在賬號(hào)45×××99銀行卡的的錢(qián)不見(jiàn)了,經(jīng)其在銀行查詢(xún)、得知是于同年2月13日在萊蕪花園支行被盜刷,共計(jì)人民幣14700元。
(12)被害人牛某陳述:2017年1月22日23時(shí)54分,其收到提款短信,發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷,隨即通過(guò)農(nóng)村信用社電話掛失并報(bào)警。經(jīng)其查詢(xún),其銀行卡內(nèi)的錢(qián)是在濟(jì)南市天橋區(qū)無(wú)影山中路153號(hào)中國(guó)銀行ATM機(jī)分四次取走的,每次被取走5000元及相應(yīng)手續(xù)費(fèi),共計(jì)人民幣20088元。同時(shí)證實(shí)其最后一次使用該銀行卡是在同年1月21日22時(shí)29分在開(kāi)戶(hù)行泰山佳苑分理處自動(dòng)存款機(jī)存款2400元。
(13)被害人武某陳述:2017年3月19日23時(shí)后,其在睡覺(jué)時(shí)聽(tīng)到手機(jī)短信提示,發(fā)現(xiàn)有四條銀行卡扣費(fèi)信息,隨即報(bào)警。經(jīng)其查詢(xún),被盜刷的錢(qián)共四筆,每筆5000元,共計(jì)人民幣20000元。
5、被告人的供述與辯解
(1)被告人梁某供述:其前五次沒(méi)有供述犯罪事實(shí)。后四次其供述了伙同曹某甲、王某盜刷銀行卡的事實(shí)。
(2)被告人曹某甲供述:2016年初,其與梁某相識(shí)。2016年中秋節(jié)前后,梁某提出用POS機(jī)采集別人的信息,然后復(fù)制銀行卡后盜刷。2016年農(nóng)歷九月份,梁某弄來(lái)兩臺(tái)采集刷卡信息的POS機(jī)和寫(xiě)卡器。其將其中一臺(tái)P**機(jī)裝在了辛某在泰山區(qū)七里的土菜坊菜館,一臺(tái)裝在了辛某擔(dān)任副總的泰山區(qū)東尊天樂(lè)坊KTV。2016年農(nóng)歷11月份,其借口機(jī)器升級(jí),把兩臺(tái)采集信息的機(jī)器換回正常機(jī)器。在泰安萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)6樓1801梁某辦公室,梁某用筆記本電腦和數(shù)據(jù)線連接POS機(jī),把POS機(jī)里的信息讀出來(lái),導(dǎo)入到電腦里。然后,其通過(guò)棗莊的趙某購(gòu)買(mǎi)了朱某1等人的銀行卡資料,通過(guò)趙某介紹的曹某乙購(gòu)買(mǎi)了劉某1、仲語(yǔ)言、孫凱華等人的銀行卡資料,隨后其通過(guò)微信用劉某1、仲語(yǔ)言、孫凱華、朱某1的銀行卡資料辦理了倒賬用POS機(jī),另外其還從網(wǎng)上騙了幾套銀行卡資料,從河南丁某1處購(gòu)買(mǎi)銀行卡資料。2016年農(nóng)歷12月20日左右,其和梁某利用采集的銀行卡信息復(fù)制銀行卡,通過(guò)倒賬POS機(jī)查詢(xún)出復(fù)制的銀行卡里的余額,并選擇了十幾張余額較多的用于盜刷。2017年春節(jié)前,其和梁某、王某乘坐梁某的魯J×××××的白色寶馬車(chē)到齊河,梁某先找了一家賓館開(kāi)了鐘點(diǎn)房,其和梁某一起把事先查詢(xún)好的銀行卡復(fù)制出來(lái),刷到倒賬POS機(jī)銀行卡里,然后把銀行卡交給王某,到齊河的一家銀行附近,由王某下車(chē)提錢(qián),三人在齊河的兩三家銀行一共提款20萬(wàn)元左右,梁某給其4萬(wàn)多元。隔了一個(gè)月其和梁某又去濟(jì)南提款6、7萬(wàn)元,梁某給其2萬(wàn)多元。其把倒賬用的POS機(jī)和銀行卡扔到了河里。
(3)被告人王某供述證實(shí):2017年1月21日其伙同梁某、曹某甲在齊河利用復(fù)制的銀行卡在ATM取款,事后梁某給了其8000元;同年2月13日,其伙同梁某到萊蕪和泰安光彩大市場(chǎng)利用復(fù)制的銀行卡取款,事后梁某給了其10000元;同年3月19日其在新泰市獨(dú)自盜刷銀行卡20000元。其用來(lái)取錢(qián)的銀行卡是梁某和曹某甲復(fù)制他人銀行卡后交給其,梁某用來(lái)復(fù)制銀行卡的筆記本電腦以及查詢(xún)余額的POS機(jī)存放在其家中,案發(fā)后已被公安機(jī)關(guān)扣押。
(4)被告人趙鋒供述證實(shí):2015年初,其認(rèn)識(shí)了曹某甲。2016年6月份左右開(kāi)始,曹某甲讓其幫忙騙銀行卡資料,后其以辦理貸款的名義從網(wǎng)上和社會(huì)上騙取包括銀行卡、手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾、公民手持身份證照片等信息在內(nèi)的公民銀行卡成套資料,并將騙到的六七套銀行卡資料全部賣(mài)給曹某甲,每套二至五百元錢(qián),曹某甲總共向其支付大約3000元。其中,2017年2月份,其到泰安萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)給曹某甲送去了騙取的棗莊市薛城區(qū)的朱某1銀行卡資料。
(5)被告人曹某乙供述證實(shí):2016年6月份左右,其通過(guò)趙鋒聯(lián)系上一個(gè)濟(jì)南人,濟(jì)南人以每套400元的價(jià)格收購(gòu)客戶(hù)的銀行卡、手機(jī)卡、U盾、手持身份證照片等。后其和張某、‘大元’在棗莊市薛城區(qū)區(qū)政府靠北路西的鐵東賓館三樓租了一間辦公室,以辦貸款的名義收購(gòu)公民銀行卡資料。后來(lái)其以貸款為名騙取了其朋友朱某1和彭帥的銀行卡資料,濟(jì)南人來(lái)?xiàng)椙f要資料,其在辦公室分兩次給了他十套整套資料,每套包括客戶(hù)的銀行卡、手機(jī)卡、U盾、手持身份證照片,濟(jì)南人總共給其3000元左右,其還給濟(jì)南人快遞寄過(guò)4套成套的銀行卡資料。
6、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄
(1)被告人曹某甲辨認(rèn)筆錄、被辨認(rèn)人照片列表、被辨認(rèn)人身份情況說(shuō)明證實(shí):經(jīng)曹某甲辨認(rèn),被告人曹某乙就是在2016年多次向其出售公民銀行卡成套信息的男子。
(2)被告人曹某乙辨認(rèn)筆錄、被辨認(rèn)人照片列表、被辨認(rèn)人身份情況說(shuō)明證實(shí):經(jīng)曹某乙辨認(rèn),被告人曹某甲就是在2016年多次從其手中購(gòu)買(mǎi)公民銀行卡成套信息的男子。
(3)證人郭某辨認(rèn)筆錄、被辨認(rèn)人照片列表、被辨認(rèn)人身份情況說(shuō)明證實(shí):經(jīng)郭某辨認(rèn),被告人梁某就是提交鼎盛教育傳媒、泰山土菜坊POS機(jī)注冊(cè)資料并申請(qǐng)辦理上述POS機(jī)的人。
(4)搜查證、搜查筆錄、扣押決定書(shū)、扣押清單證實(shí):2017年3月27日,公安機(jī)關(guān)依法對(duì)臨沂市蒙陰縣花溝社區(qū)內(nèi)被告人王某的住宅進(jìn)行搜查,并依法扣押其持有的無(wú)線POS機(jī)終端、銀行卡等相關(guān)涉案物品的情況。
(5)被告人王某辨認(rèn)筆錄及其辨認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)照片證實(shí):被告人王某分別在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行萊蕪市文化路支行、中國(guó)銀行萊蕪文化路支行、中國(guó)銀行新泰青云路支行、德州齊河農(nóng)商銀行、中國(guó)銀行光彩大市場(chǎng)支行現(xiàn)場(chǎng)辨認(rèn)的情況。
7、視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)
(1)銀行監(jiān)控視頻光盤(pán)2張證實(shí):2017年1月22日14:41許,被告人在齊河農(nóng)商行ATM取款情況;2017年1月22日20:08許,被告人在濟(jì)南長(zhǎng)清ATM取款情況;2017年1月22日23:52許,被告人在濟(jì)南黃崗路支行ATM取款情況;2017年2月13日17:06許,被告人在萊蕪ATM取款情況;2017年3月20日0時(shí)許,被告人在新泰ATM取款情況。
(2)光盤(pán)1張證實(shí):公安機(jī)關(guān)抓獲王某及在王某家搜查出POS機(jī)、銀行卡等物品的情況。
(3)光盤(pán)1張證實(shí):公安機(jī)關(guān)截獲并扣押丁某1郵寄給被告人曹某甲的銀行卡資料的情況。
(4)光盤(pán)1張證實(shí):公安機(jī)關(guān)扣押的U盤(pán)的內(nèi)容。
以上證據(jù)經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證,本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為,被告人梁某、曹某甲、王某使用偽造的信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額巨大,三被告人的行為構(gòu)成信用卡詐騙罪。被告人趙某、曹某乙非法提供他人信用卡信息資料給被告人曹某甲,二被告人的行為構(gòu)成非法提供信用卡信息罪,公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立,應(yīng)當(dāng)依法懲處。
關(guān)于被告人梁某“其沒(méi)有參與盜刷王某2、牛某、武某的銀行卡以及沒(méi)有參與在泰安光彩大市場(chǎng)取錢(qián)”的辯解理由以及其辯護(hù)人“被告人王某在新泰市盜刷數(shù)額系其個(gè)人行為,梁某不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任”的辯護(hù)意見(jiàn)以及被告人王某辯護(hù)人“在POS機(jī)上提取被害人銀行信息,復(fù)制銀行卡王某沒(méi)有實(shí)施,指控被告人王某犯罪數(shù)額應(yīng)以其本人在自動(dòng)取款機(jī)上實(shí)際取款數(shù)額認(rèn)定”的辯護(hù)意見(jiàn),經(jīng)查,被告人梁某、曹某甲、王某系共同犯罪,各被告人應(yīng)對(duì)共同犯罪結(jié)果承擔(dān)責(zé)任,該辯解理由及辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。關(guān)于被告人梁某辯護(hù)人“指控在萊蕪市以及泰安光彩大市場(chǎng)盜刷數(shù)額無(wú)證據(jù)證實(shí),不應(yīng)認(rèn)定”的辯護(hù)意見(jiàn),經(jīng)查,被告人在萊蕪市、泰安市光彩大市場(chǎng)盜刷銀行卡的犯罪事實(shí),有被害人陳述、銀行賬證、取款截圖、被告人指認(rèn)筆錄證據(jù)證實(shí),事實(shí)清楚,證據(jù)充分,應(yīng)予認(rèn)定。關(guān)于被告人王某“1月23日其取款共計(jì)八萬(wàn)余元,2月13日取款共計(jì)七萬(wàn)余元,指控?cái)?shù)額不準(zhǔn)確”的辯解理由,經(jīng)查,三被告人通過(guò)改裝POS機(jī)竊取被害人銀行卡信息,將被害人銀行存款盜刷至三被告人控制的銀行卡,被害人對(duì)其財(cái)產(chǎn)失去控制,三被告人的犯罪行為即實(shí)施完畢,該辯解理由不成立,不予采納。關(guān)于被告人王某的辯護(hù)人“王某在共同犯罪中系從犯”的辯護(hù)意見(jiàn),經(jīng)查,三被告人在共同犯罪中分工不同,相互配合,不分主從,該辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。關(guān)于被告人梁某、王某的辯護(hù)人分別提出“認(rèn)罪態(tài)度較好”的辯護(hù)意見(jiàn),經(jīng)查被告人梁某歸案后公安機(jī)關(guān)對(duì)其前幾次訊問(wèn)時(shí)拒不認(rèn)罪,三被告人歸案后未積極退贓,該辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。被告人趙某辯護(hù)人“趙某對(duì)于曹某甲和曹某乙的交易起到介紹幫助的作用”的辯護(hù)意見(jiàn),經(jīng)查,被告人趙某介紹曹某甲和曹某乙交易,不影響其犯罪構(gòu)成,但是根據(jù)此情節(jié)對(duì)其可從輕處罰。關(guān)于其辯護(hù)人提出“案發(fā)后認(rèn)罪態(tài)度較好”的辯護(hù)意見(jiàn),經(jīng)查,被告人趙某、曹某乙歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好,可以從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條、第一百七十七條、第二十五條、第六十四條、第七十二條第一款的規(guī)定,判決如下:
一、被告人梁某犯信用卡詐騙罪,判處有期徒刑八年,并處罰金人民幣十萬(wàn)元。
(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,即自2017年4月7日起至2025年4月6日止。)
被告人曹某甲犯信用卡詐騙罪,判處有期徒刑七年,并處罰金人民幣八萬(wàn)元。
(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,即自2017年3月27日起至2024年3月26日止。)
被告人王某犯信用卡詐騙罪,判處有期徒刑六年,并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,即自2017年3月27日起至2023年3月26日止。)
被告人趙某犯非法提供信用卡信息罪,判處有期徒刑一年六個(gè)月,并處罰金人民幣一萬(wàn)元。
(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日,即自2017年4月21日起至2018年10月20日止。)
被告人曹某乙犯非法提供信用卡信息罪,判處有期徒刑一年,并處罰金人民幣一萬(wàn)元。
(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的,羈押一日折抵刑期一日。)
(以上罰金限判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納。)
二、追繳被告人梁某、曹某甲、王某的犯罪所得484368元,返還被害人。
如不服本判決,可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)通過(guò)本院或者直接向山東省泰安市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的,應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份,副本二份。
審判長(zhǎng) 張麗
審判員 王平
人民陪審員 石中來(lái)
書(shū)記員: 趙子鶴
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