公訴機關南充市高坪區(qū)人民檢察院。被告人蔣某某，男，xxxx年xx月xx日出生于四川省南充市，漢族，小學文化，無業(yè)。因涉嫌犯詐騙罪于2017年9月14日被羈押，次日被刑事拘留，同月28日被逮捕。現羈押于南充市看守所。辯護人廖小花，四川遼原律師事務所律師。

南充市高坪區(qū)人民檢察院指控：被告人蔣某某因做生意和炒股虧損等原因欠下債務，便產生了采取讓人代還信用卡透支款騙取錢財的想法。2017年8月14日，蔣某某在被害人劉某甲幫助代還信用卡透支款，在劉某甲幫助還款62600元后，蔣某某即找借口離開并，同時將信用卡秘密修改，致使劉某甲不能通過POS機將代還的透支款62600元刷出。在劉某甲多次電話、短信、微信聯系并稱要報警后，蔣某某才稱借用該款一個月，并出具了借條通過滴滴快車司機交給劉某甲。后蔣某某將62600元用于了個人開支。2017年9月14日，因蔣某某未按約歸還劉某甲62600元，被劉某甲扭送至南充市公安局高坪區(qū)分局。2017年9月1日，蔣某某通過“供求世界報”聯系到做代還信用卡透支款業(yè)務的被害人韓某、杜某。當日下午18時許，在南充市嘉陵區(qū)，杜某、韓某幫助蔣某某代還了信用卡透支款后，蔣某某稱還有信用卡需要幫忙代還。9月2日上午9時許，蔣某某聯系杜某和韓某在南充市順慶區(qū)稻香路南充十中附近見面后，韓某、杜某先后幫助蔣某某代還了興業(yè)銀行卡45000元、農業(yè)銀行卡23000元透支款，并用POS機刷出。在韓某、杜某又幫助蔣某某代還了平安銀行信用卡20000元透支款后，蔣某某以不影響個人信用、等幾分鐘將錢刷出和再去拿信用卡幫助代還的理由離開。致使杜某、韓某因不知道信用卡密碼無法將代還的透支款刷出。事后，蔣某某將20000元用于個人開支。公訴機關認為，被告人蔣某某隱瞞事實真相，采取欺騙手段騙取他人錢財，數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究刑事責任。并以被告人的供述與辯解、被害人陳述、證人證言等證據支持上述指控，訴請本院依法判處。被告人蔣某某對公訴機關指控其騙取韓某錢財的犯罪事實無異議，但辯解金額只有18000余元；同時，被告人蔣某某還辯解與劉某甲之間是借貸關系。其辯護人對公訴機關指控被告人蔣某某詐騙韓某20000元的事實和罪名無異議。辯護意見是：1、指控被告人蔣某某詐騙劉某甲62600元所依據的事實和法律不充分，該筆指控不能成立。2、被告人蔣某某主動交待詐騙杜某、韓某的犯罪事實，應當認定為自首。3、被告人蔣某某具有主觀惡性較小、初犯、認罪、悔罪及退賠、諒解等酌定從輕量刑情節(jié)，且在案件發(fā)生后其妻子無法承受壓力自殺身亡，家中有未成年子女和體弱多病的母親需要撫養(yǎng)、贍養(yǎng)。建議對其從輕判處并適用緩刑。經審理查明：（一）2017年8月14日下午，被告人蔣某某到南充市高坪區(qū)江東中路“茗香閣”茶坊找到曾多次幫其代還信用卡透支款的被害人劉某甲，請求劉某甲再次幫其代還信用卡透支款。蔣某某將其光大銀行信用卡交給劉某甲，并告訴了劉某甲需還款金額和信用卡密碼。劉某甲通過手機銀行以戶名為劉某乙的成都銀行卡于當日18時08分39秒和18時09分40秒分別向蔣某某提供的光大銀行信用卡轉款50000元和12600元。蔣某某見劉某甲轉款成功，便借口離開茶坊，并撥打了光大銀行客服電話將信用卡秘密修改，致使劉某甲無法通過POS機將轉入信用卡的62600元刷出。劉某甲見蔣某某未返回茶坊，馬上通過電話、短信、微信聯系，但蔣某某一直未接電話和回復信息。期間，蔣某某還通過自己手機軟件多次欲將劉某甲剛轉入光大銀行信用卡上的款轉出。19時18分14秒，蔣某某成功轉出9900元。在劉某甲通過信息告知蔣某某的行為涉嫌詐騙，要到公安局報警后，蔣某某才回復借用該款一個月，并出具借條一份通過滴滴司機轉交給劉某甲。后蔣某某將62600元用于個人開支。2017年9月14日下午，因蔣某某仍未歸還劉某甲幫其代還的信用卡透支款，劉某甲將蔣某某扭送至南充市公安局高坪區(qū)分局。上述事實，有經庭審舉證、質證，并經確認的下列證據證實：1、被告人蔣某某的供述：證實他找劉某甲幫助代還過信用卡有七、八次，每次他將信用卡交給劉某甲，告訴密碼，并打客服電話驗證密碼正確后，劉某甲就往信用卡上存錢，然后通過POS機刷出，他給劉某甲手續(xù)費，劉某甲將信用卡還給他。因他欠賬100多萬，信用卡又到期了，沒有錢還，就想找劉某甲代還信用卡騙錢，等劉某甲將錢轉入，就把密碼修改，劉某甲就取不出錢，再通過網上平臺把代還的錢轉到自己銀行卡上占有。2017年8月14日，他給劉某甲打電話代還信用卡。下午5點左右，在高坪區(qū)江東中路七段茗香閣茶坊，他把自己光大銀行信用卡給劉某甲，告訴了信用卡的密碼，當面拔打了光大銀行的客戶電話，證實給劉某甲說的密碼正確。劉某甲就分兩次向信用卡里轉了共62600元。劉某甲打錢后，他就借口說出去拿東西，出了茶坊，他直接到了自己的車，馬上打光大銀行客服電話把信用卡密碼改了，然后走了。沒一會，劉某甲給他發(fā)微信，他心里比較慌張沒有回復。最后，劉某甲在微信上說要去報警。他就回復劉某甲說錢借用一個月后歸還，當時劉某甲同意了，還要他寫了張還款時間定于2017年9月14日的借條，他喊滴滴送過去的。因他沒有收入，到了9月14日還是無法還錢，劉某甲就扭他到公安局。這62600元錢，他通過手機上的“匯收益”軟件刷到自己農業(yè)銀行卡上，取了部分現金生活開支，裝修盛華堂服裝店用了20000多元，還了兩家小額貸款公司11000多元,還了四張信用卡30000多元。辨認筆錄：證實經劉某甲對混合的不同照片進行辨認，蔣某某就是找他幫助還信用卡透支款騙錢的人。3、證人楊某的證言：證實一個月前的一天下午6點左右，他到舅子劉某甲的茗香閣茶坊耍，看到劉某甲跟一個男子坐在一起說幫忙還信用卡的事情。沒兩分鐘，劉某甲就用茶坊的POS機給那個男的刷了6萬多塊錢到其拿給劉某甲的一張信用卡里，剛把錢刷進去,那個男的說去拿張卡，就走出茶坊，當時刷錢進去的信用卡還在劉某甲手上。過了幾分鐘，那個男的還沒回來，劉某甲就很著急，從茶坊進進出出的一直打電話，急得滿頭大汗。劉某甲打了十多分鐘電話后，就叫他到科苑街去，并說剛才那個人跑了，把信用卡密碼也給改了，自己被騙了。他開車和劉某甲到科苑街找到那個男的門面，結果門面關起的，后劉某甲又到那個男的做生意的盛華堂去找，也沒找到。直到9月14日，他才聽說劉某甲真的被騙了。上述事實，有經庭審舉證、質證，并經確認的下列證據證實：1、被告人蔣某某的供述：證實8月14日他從劉某甲處騙錢后，讓他暫時松了口氣，但其他信用卡也到了還款時間，生意上也需要資金投入，所以就想到按照騙劉某甲的方式騙點錢周轉。2017年9月1日前一天，他通過供求世界報電話聯系代還信用卡的人，在嘉陵區(qū)嘉南路一個小區(qū)找到被害人還了浦發(fā)銀行44000元，當時通過POS刷了出來，并約定第二天還要找其幫助代還信用卡。第二天上午10點，在十中門口碰面時，對方來了兩個女的、一個男的，他跟一個女的商量10000元給130元手續(xù)費，他先后拿了三張信用卡叫其幫助代還，前兩張信用卡還進去后立馬通過攜帶的POS機刷出來，最后那一張他老婆程世香的平安銀行信用卡代還了20000元，他叫對方等候，再去拿信用卡，他就跑到農科巷那邊打車離開了。在的士車上他通過“匯收益”APP將20000元錢轉到自己農行卡上。半小時后，對方給他打電話，他沒有接，20000元他用于還信用卡和其他欠款了。2、被害人韓某的陳述：證實他在南充供求世界報上面刊登了代辦信用卡的業(yè)務。2017年9月2日8點多，他接到了顧客電話，說要辦信用卡還款業(yè)務，對方叫他在稻香路十中門口等，他和杜某在十中門口給顧客打電話，顧客來找到他們，將卡給他叫還45000在信用卡里，他現場用信用卡進行了還款。對方說再拿一張卡來還錢，就去對面的一個小區(qū)。過了兩分鐘，對方回來又給他一張信用卡說還23000元。他又進行了操作，操作結束后，對方說拿老婆的卡再辦理還款。他們等了兩分鐘后，對方又拿了張程世香的平安銀行信用卡說要還20000萬。他就給卡里還了20000萬，對方說過一會再刷錢出來，對卡的信譽度好些。接著，對方說再去拿張卡，叫他們等，對方又進了十中對面的小區(qū)，就一直沒有出來，打手機也關機了，明白可能被騙了，就馬上報警。辨認筆錄：證實經韓某對混合的不同照片進行辨認，蔣某某就是找他代還信用卡透支款的人。3、被害人杜某的陳述：證實他和韓某在代辦信用卡還款業(yè)務，并且在南充供求世界報上刊登了業(yè)務介紹，留了聯系電話。2017年9月1日下午，他接到電話，對方稱在報紙上看到廣告，需要幫助代還一張浦發(fā)銀行信用卡44000元錢，并問怎么收費。他告訴對方10000元手續(xù)費120元。下午18點，對方到嘉陵區(qū)嘉南路四段時代小區(qū)找到他和韓某，交給他們一張上海浦發(fā)銀行的信用卡，并自稱叫蔣某某。他收到銀行卡通過手機網銀往卡里存了500元，看是否可以正常使用。在確認銀行卡沒問題后，他再次用手機網銀往卡里存入43500元，存了這44000元后，他手機收到了銀行扣款通知，然后，他用韓某的POS機將這44000元刷出來，將卡交給那個叫蔣某某的男子。蔣某某通過支付寶給他轉了500元手續(xù)費，說明天再幫助還幾張信用卡，到時候打電話。第二天上午8點多，蔣某某打電話叫他們帶上POS機，并通過手機微信發(fā)了位置。他和韓某到十中門口，給蔣某某打電話后，蔣某某從十中對面巷子出來，拿出一張戶名為程世香的興業(yè)銀行信用卡交給他們，說要還45000元。他通過手機網銀往卡里面轉了一筆25000元，一筆20000元，收到扣款短信之后，他就用韓某的POS機將45000元刷出來。蔣某某說還有一張農業(yè)銀行信用卡要還23000元，叫他們等一下。蔣某某就跑到對面的巷子里面，沒兩分鐘就拿了一張程世香的農行卡，韓某就用手機網銀往卡里存入23000元，收到扣款短信后，他用POS機將這23000元刷出來。蔣某某又說還有一ＸＸ安銀行信用卡要還20000元，就又跑回對面巷子拿了—張程世香的平安銀行信用卡交給他，韓某就用手機銀行往卡里存了20000元，收到扣款短信后，他正準備用POS機將20000元刷出來，蔣某某就說等7、8分鐘再刷出來，不然會影響個人信用度，同時說自己還有一張老婆的信用卡要還,叫他們等兩分鐘。然后，蔣某某又跑到對面巷子。他和韓某就在十中門口等了幾分鐘，蔣某某都沒回來，他就打電話，電話關機，他和韓某又跑到對面巷子去找，沒有找到，他們感覺不對頭，就到派出所報案。關于被告人蔣某某的辯護人提出應認定自首的辯護意見。經查，根據最高人民法院《關于處理自首和立功具體應用法律若干問題的解釋》第四條“被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如實供述司法機關尚未掌握的罪行，與司法機關已掌握的或者判決確定的罪行屬同種罪行的，可以酌情從輕處罰”的規(guī)定，被告人蔣某某歸案后，除交待了偵查機關已掌握的騙取劉某甲62600元的事實外，還主動交待了偵查機關尚未掌握的騙取韓某、杜某20000元的同種犯罪事實，根據刑法理論關于認定自首的相關規(guī)定，其行為不符合自首的構成要件，但可酌情從輕處罰。故該辯護意見與相關法律規(guī)定不符，不予采納。
南充市高坪區(qū)人民檢察院以南高檢公訴刑訴（2018）19號起訴書指控被告人蔣某某犯詐騙罪，于2018年1月30日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2018年2月27日公開開庭審理了本案。南充市高坪區(qū)人民檢察院指派檢察員林稚明出庭支持公訴，被告人蔣某某及其辯護人廖小花到庭參加訴訟?，F已審理終結。

根據被告人的犯罪事實、性質、情節(jié)和對社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條、第六十一條、第六十四條、第六十七條第三款、第七十二條第二款、第三款、第七十三條第二款、第三款之規(guī)定，判決如下：

被告人蔣某某犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣10000元（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金限本判決發(fā)生法律效力之日起十日內繳納，上繳國庫）。如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向四川省南充市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應提交上訴狀正本一份，副本二份