山東省聊城市人民檢察院
賀某某
趙永革（河南百特律師事務(wù)所）

公訴機(jī)關(guān)山東省聊城市人民檢察院。
被告人賀某某，女，xxxx年xx月xx日出生于山東省陽谷縣，漢族，初中文化，住陽谷縣。2012年6月15日主動(dòng)投案，同年6月16日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被刑事拘留，同年7月21日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪被逮捕?，F(xiàn)羈押于聊城市看守所。
辯護(hù)人趙永革，河南百特律師事務(wù)所律師。
山東省聊城市人民檢察院以聊檢刑一訴（2013）6號(hào)起訴書指控被告人賀某某犯集資詐騙罪，于2013年5月27日向本院提起公訴，本院受理后依法組成合議庭，于2013年6月24日、11月8日、2014年4月23日、5月28日公開開庭審理了本案。審理期間，山東省聊城市人民檢察院申請(qǐng)延期審理兩次，本院申請(qǐng)延長審限一次。山東省聊城市人民檢察院指派檢察員李潤凱、鄭海奇出庭支持公訴，被告人賀某某及其辯護(hù)人趙永革到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
山東省聊城市人民檢察院指控:2011年7月至2012年6月，被告人賀某某假借企業(yè)經(jīng)營需要周轉(zhuǎn)資金、投資龍灣房地產(chǎn)項(xiàng)目等名義，以月息1.5分至9分不等的高息為誘餌，向雷某某、張某甲等五十余人非法集資5352.8萬元，至案發(fā)，共有5260.54萬元不能歸還。
就上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭出示了書證、證人證言、被害人陳述、被告人供述和辯解等證據(jù)，認(rèn)為被告人賀某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條 ?，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
被告人賀某某當(dāng)庭對(duì)起訴書指控事實(shí)提出以下辯解理由:1、在投案前半個(gè)月左右才知道涉案三份借款合同是王某甲偽造的，自己沒有欺騙各被害人，且是各被害人主動(dòng)來投資的，因自己為掙取差額利息將集資款項(xiàng)投給王某甲和張某甲未能收回，才致使不能償還各被害人的借款，沒有詐騙的故意，不構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪定罪。2、自己向親朋吸收的存款以及續(xù)存、轉(zhuǎn)存、復(fù)利數(shù)額應(yīng)予以扣除。
被告人賀某某的辯護(hù)人提出以下辯護(hù)意見:1、公訴機(jī)關(guān)指控的集資詐騙數(shù)額過高，姜某甲、曹某甲等20名被害人的1570.4萬元借款不符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件，應(yīng)予以扣除。2、賀某某歸案前，給部分被害人多寫了欠款數(shù)額，此前部分欠款已經(jīng)以利息名義歸還，均應(yīng)從涉案金額中扣除。3、賀某某具有自首情節(jié)，應(yīng)予以從輕或減輕處罰。
本院認(rèn)為，被告人賀某某以非法占有為目的，以高額利息為誘餌，采用隱瞞真相、虛構(gòu)資金用途的方法，向社會(huì)公眾募集資金，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且數(shù)額特別巨大；違反國家金融管理法律法規(guī)，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門核準(zhǔn)，采取出具憑證、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的手段，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且數(shù)額巨大。
關(guān)于被告人賀某某所提“在投案前半個(gè)月左右才知道涉案三份借款合同是王某甲偽造的，自己沒有欺騙各被害人，且是各被害人主動(dòng)來投資的，因自己為掙取差額利息將集資款項(xiàng)投給王某甲和張某甲未能收回，才致使不能償還各被害人的借款，沒有詐騙的故意，不構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪定罪”的辯解理由及其辯護(hù)人所提“公訴機(jī)關(guān)指控的集資詐騙數(shù)額過高，姜某甲、曹某甲等20名被害人的1570.4萬元借款不符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件，應(yīng)予以扣除”的辯護(hù)意見。本院綜合分析如下:
關(guān)于對(duì)被告人賀某某2012年6月1日之前非法集資行為的定性問題。
第一，被告人賀某某辯解將集資款高利放給了王某甲和張某甲，被害人劉某甲證明賀某某將部分集資款轉(zhuǎn)給了王某甲和張某甲，銀行憑證顯示賀某某、馬某甲等人賬戶與王某甲、張某甲等賬戶存在資金往來，據(jù)此，本案不排除賀某某將部分集資款轉(zhuǎn)借給王某甲和張某甲的可能性。第二，賀某某在偵查階段曾供認(rèn)過伙同王某甲偽造了涉案三份借款合同，但在審查起訴階段及庭審中翻供，辯稱偽造的三份合同系王某甲提供，投案前半個(gè)月左右才知道合同系假的，現(xiàn)因王某甲在逃，認(rèn)定偽造合同系賀某某與王某甲共同實(shí)施的證據(jù)不足，亦即本案不排除賀某某因被欺騙而將集資款轉(zhuǎn)給王某甲、張某甲的可能性。第三，在案書證顯示集資期間，賀某某具有自己的經(jīng)營實(shí)體，賀某某雖供認(rèn)沒有將涉案集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營，但公訴機(jī)關(guān)提交的書證中國銀行賬戶明細(xì)及查詢回執(zhí)顯示，賀某某及其丈夫焦某乙銀行賬戶于2011年12月14日轉(zhuǎn)入陽谷某汽車用品公司990萬元，至于該款作何用途，因公訴機(jī)關(guān)未能提供相關(guān)證據(jù)予以證明，故本案不能認(rèn)定賀某某是否將部分集資款用于了生產(chǎn)經(jīng)營。綜上，認(rèn)定賀某某具有非法占有該部分集資款目的的證據(jù)不足，但其違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，在社會(huì)上以借款的形式公開吸收公眾存款的行為，符合非法吸收公眾存款罪構(gòu)成要件。
關(guān)于對(duì)被告人賀某某2012年6月1日之后非法集資行為的定性問題。
第一，被害人王某甲、張某丁、溫某甲等人的陳述證實(shí)2012年5月份之前多次找賀某某要錢，但一直沒有要到。第二，在案書證偽造的借款合同顯示，賀某某借給聊城市某房產(chǎn)公司的2800萬元應(yīng)于2012年5月19日到期，賀某某應(yīng)當(dāng)知道“債權(quán)”不能按時(shí)收回。第三，賀某某供認(rèn)投案前半個(gè)月左右知道王某甲給其的涉案三份借款合同系偽造的。第四，證人雷某某證實(shí)在2012年5月份告知賀某某龍灣房地產(chǎn)與其沒有經(jīng)濟(jì)往來；證人劉某戊證實(shí)賀某某投案前知道在某銀行的投資是假的。第五，被告人賀某某的供述、被害人曹某甲、徐某某等人的陳述等證據(jù)證實(shí)，2012年6月1日之后，賀某某仍以企業(yè)經(jīng)營需要資金、投資龍灣房地產(chǎn)等為名，以許諾高息的方式，向曹某甲、徐某某等5人集資借款225萬元用于歸還欠款。上述事實(shí)能夠認(rèn)定2012年6月份，被告人賀某某已欠巨額債務(wù)，沒有償還能力，且應(yīng)當(dāng)知道王某甲給其的涉案三份借款合同系偽造的，仍然虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，以高息回報(bào)為誘餌，向曹某甲、徐某某等被害人非法集資，隨即用于償付其欠款，具有非法占有曹某甲、徐某某等被害人集資款不予償還的故意，其行為符合集資詐騙罪構(gòu)成要件。根據(jù)賀某某供述、各被害人陳述及書證借到條、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)能夠確定賀某某于2012年6月1日之后向徐某某、曹某甲、曹某乙、崔某某、李某丙5人集資225萬元；而楊某甲、趙某甲、盧某某、張某戊、高某某、林某丙的部分借到條顯示的借款日期雖在2012年6月1日之后，但賀某某辯解該部分借款實(shí)際發(fā)生在前，借到條系后來形成，因在案證據(jù)不能排除其辯解的合理性，故該部分集資款不計(jì)入集資詐騙數(shù)額。
綜上，被告人賀某某應(yīng)對(duì)其2012年6月1日之后采用詐騙方法集資225萬元的行為承擔(dān)集資詐騙罪的刑事責(zé)任，應(yīng)對(duì)2012年6月1日之前非法集資5127.8萬元（5352.8－225）的行為承擔(dān)非法吸收公眾存款罪的刑事責(zé)任。
被告人賀某某犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人賀某某集資詐騙數(shù)額特別巨大，非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，本應(yīng)依法嚴(yán)懲，鑒于其主動(dòng)投案，如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，有自首情節(jié)，依法予以從輕處罰。被告人賀某某的辯護(hù)人與之相對(duì)應(yīng)的辯護(hù)意見成立，本院予以采納。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條 ?、第一百七十六條 ?第一款 ?、第四十七條 ?、第五十二條 ?、第五十三條 ?、第六十一條 ?、第六十四條 ?、第六十七條 ?第一款 ?、第六十九條 ?之規(guī)定，判決如下:
一、被告人賀某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣三十萬元；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣六十萬元（限判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即從2012年6月15日起至2030年6月14日止。）
二、陽谷縣公安局扣押的魯P98933號(hào)紅旗牌汽車一輛、凍結(jié)的贓款人民幣101406.83元由陽谷縣公安局依法處理。
三、對(duì)被告人賀某某集資詐騙及非法吸收公眾存款所得款項(xiàng)繼續(xù)予以追繳，返還被害人。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日之內(nèi)，通過本院或者直接向山東省高級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

本院認(rèn)為，被告人賀某某以非法占有為目的，以高額利息為誘餌，采用隱瞞真相、虛構(gòu)資金用途的方法，向社會(huì)公眾募集資金，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且數(shù)額特別巨大；違反國家金融管理法律法規(guī)，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門核準(zhǔn)，采取出具憑證、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的手段，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且數(shù)額巨大。
關(guān)于被告人賀某某所提“在投案前半個(gè)月左右才知道涉案三份借款合同是王某甲偽造的，自己沒有欺騙各被害人，且是各被害人主動(dòng)來投資的，因自己為掙取差額利息將集資款項(xiàng)投給王某甲和張某甲未能收回，才致使不能償還各被害人的借款，沒有詐騙的故意，不構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪定罪”的辯解理由及其辯護(hù)人所提“公訴機(jī)關(guān)指控的集資詐騙數(shù)額過高，姜某甲、曹某甲等20名被害人的1570.4萬元借款不符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件，應(yīng)予以扣除”的辯護(hù)意見。本院綜合分析如下:
關(guān)于對(duì)被告人賀某某2012年6月1日之前非法集資行為的定性問題。
第一，被告人賀某某辯解將集資款高利放給了王某甲和張某甲，被害人劉某甲證明賀某某將部分集資款轉(zhuǎn)給了王某甲和張某甲，銀行憑證顯示賀某某、馬某甲等人賬戶與王某甲、張某甲等賬戶存在資金往來，據(jù)此，本案不排除賀某某將部分集資款轉(zhuǎn)借給王某甲和張某甲的可能性。第二，賀某某在偵查階段曾供認(rèn)過伙同王某甲偽造了涉案三份借款合同，但在審查起訴階段及庭審中翻供，辯稱偽造的三份合同系王某甲提供，投案前半個(gè)月左右才知道合同系假的，現(xiàn)因王某甲在逃，認(rèn)定偽造合同系賀某某與王某甲共同實(shí)施的證據(jù)不足，亦即本案不排除賀某某因被欺騙而將集資款轉(zhuǎn)給王某甲、張某甲的可能性。第三，在案書證顯示集資期間，賀某某具有自己的經(jīng)營實(shí)體，賀某某雖供認(rèn)沒有將涉案集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營，但公訴機(jī)關(guān)提交的書證中國銀行賬戶明細(xì)及查詢回執(zhí)顯示，賀某某及其丈夫焦某乙銀行賬戶于2011年12月14日轉(zhuǎn)入陽谷某汽車用品公司990萬元，至于該款作何用途，因公訴機(jī)關(guān)未能提供相關(guān)證據(jù)予以證明，故本案不能認(rèn)定賀某某是否將部分集資款用于了生產(chǎn)經(jīng)營。綜上，認(rèn)定賀某某具有非法占有該部分集資款目的的證據(jù)不足，但其違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，在社會(huì)上以借款的形式公開吸收公眾存款的行為，符合非法吸收公眾存款罪構(gòu)成要件。
關(guān)于對(duì)被告人賀某某2012年6月1日之后非法集資行為的定性問題。
第一，被害人王某甲、張某丁、溫某甲等人的陳述證實(shí)2012年5月份之前多次找賀某某要錢，但一直沒有要到。第二，在案書證偽造的借款合同顯示，賀某某借給聊城市某房產(chǎn)公司的2800萬元應(yīng)于2012年5月19日到期，賀某某應(yīng)當(dāng)知道“債權(quán)”不能按時(shí)收回。第三，賀某某供認(rèn)投案前半個(gè)月左右知道王某甲給其的涉案三份借款合同系偽造的。第四，證人雷某某證實(shí)在2012年5月份告知賀某某龍灣房地產(chǎn)與其沒有經(jīng)濟(jì)往來；證人劉某戊證實(shí)賀某某投案前知道在某銀行的投資是假的。第五，被告人賀某某的供述、被害人曹某甲、徐某某等人的陳述等證據(jù)證實(shí)，2012年6月1日之后，賀某某仍以企業(yè)經(jīng)營需要資金、投資龍灣房地產(chǎn)等為名，以許諾高息的方式，向曹某甲、徐某某等5人集資借款225萬元用于歸還欠款。上述事實(shí)能夠認(rèn)定2012年6月份，被告人賀某某已欠巨額債務(wù)，沒有償還能力，且應(yīng)當(dāng)知道王某甲給其的涉案三份借款合同系偽造的，仍然虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，以高息回報(bào)為誘餌，向曹某甲、徐某某等被害人非法集資，隨即用于償付其欠款，具有非法占有曹某甲、徐某某等被害人集資款不予償還的故意，其行為符合集資詐騙罪構(gòu)成要件。根據(jù)賀某某供述、各被害人陳述及書證借到條、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)能夠確定賀某某于2012年6月1日之后向徐某某、曹某甲、曹某乙、崔某某、李某丙5人集資225萬元；而楊某甲、趙某甲、盧某某、張某戊、高某某、林某丙的部分借到條顯示的借款日期雖在2012年6月1日之后，但賀某某辯解該部分借款實(shí)際發(fā)生在前，借到條系后來形成，因在案證據(jù)不能排除其辯解的合理性，故該部分集資款不計(jì)入集資詐騙數(shù)額。
綜上，被告人賀某某應(yīng)對(duì)其2012年6月1日之后采用詐騙方法集資225萬元的行為承擔(dān)集資詐騙罪的刑事責(zé)任，應(yīng)對(duì)2012年6月1日之前非法集資5127.8萬元（5352.8－225）的行為承擔(dān)非法吸收公眾存款罪的刑事責(zé)任。
被告人賀某某犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人賀某某集資詐騙數(shù)額特別巨大，非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，本應(yīng)依法嚴(yán)懲，鑒于其主動(dòng)投案，如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，有自首情節(jié)，依法予以從輕處罰。被告人賀某某的辯護(hù)人與之相對(duì)應(yīng)的辯護(hù)意見成立，本院予以采納。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條 ?、第一百七十六條 ?第一款 ?、第四十七條 ?、第五十二條 ?、第五十三條 ?、第六十一條 ?、第六十四條 ?、第六十七條 ?第一款 ?、第六十九條 ?之規(guī)定，判決如下:

一、被告人賀某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣三十萬元；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣六十萬元（限判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即從2012年6月15日起至2030年6月14日止。）
二、陽谷縣公安局扣押的魯P98933號(hào)紅旗牌汽車一輛、凍結(jié)的贓款人民幣101406.83元由陽谷縣公安局依法處理。
三、對(duì)被告人賀某某集資詐騙及非法吸收公眾存款所得款項(xiàng)繼續(xù)予以追繳，返還被害人。

審判長：任家紅
審判員：戶鳳英
審判員：路福山

書記員：茹博