濟(jì)南市歷下區(qū)人民檢察院
張某某
李斌（山東瀛創(chuàng)律師事務(wù)所）

公訴機(jī)關(guān)濟(jì)南市歷下區(qū)人民檢察院。
被告人張某某，男，1984年出生于山東省濟(jì)陽縣，漢族，高中文化，系濟(jì)南某公司負(fù)責(zé)人，住濟(jì)南市，戶籍所在地:山東省濟(jì)陽縣。因涉嫌犯非法經(jīng)營罪于2014年7月2日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕，現(xiàn)羈押于濟(jì)南市看守所。
辯護(hù)人李斌，山東瀛創(chuàng)律師事務(wù)所律師。
濟(jì)南市歷下區(qū)人民檢察院以濟(jì)歷下檢公刑訴（2015）22號(hào)起訴書指控被告人張某某犯非法經(jīng)營罪，于2015年1月23日向本院提起公訴。本院依法適用簡(jiǎn)易程序，組成合議庭，公開開庭審理了本案。濟(jì)南市歷下區(qū)人民檢察院指派檢察員趙清出庭支持公訴，被告人張某某及其辯護(hù)人李斌到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
濟(jì)南市歷下區(qū)人民檢察院指控:2013年以來，被告人張某某利用濟(jì)南某公司和濟(jì)南歷下某經(jīng)營部的兩臺(tái)POS機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式為他人刷卡套現(xiàn)，并賺取手續(xù)費(fèi)。截至案發(fā)，張某某先后為孫某等11人刷卡套現(xiàn)，具體如下:
1、2013年5月至9月期間，被告人張某某使用孫某持有的平安銀行（尾號(hào)0888）、民生銀行（尾號(hào)4694）、中信銀行（尾號(hào)8208）3張信用卡，先后為其刷卡套現(xiàn)4筆，套取現(xiàn)金114790元，并收取手續(xù)費(fèi)。
2、2013年4月至2014年3月期間，被告人張某某使用付某持有的光大銀行（尾號(hào)3942）、民生銀行（尾號(hào)8056）、浦發(fā)銀行（尾號(hào)0329、0582）、平安銀行（尾號(hào)1829）、興業(yè)銀行（尾號(hào)5106）、招商銀行（尾號(hào)3074）、中國銀行（尾號(hào)6751）、中信銀行（尾號(hào)9833）9張信用卡，先后為其刷卡套現(xiàn)36筆，套取現(xiàn)金427760元，并收取手續(xù)費(fèi)。
3、2013年4月至2014年1月期間，被告人張某某使用李某甲持有的招商銀行（尾號(hào)1492）、平安銀行（尾號(hào)4676）、中信銀行（尾號(hào)2183）、民生銀行（尾號(hào)8596）、興業(yè)銀行（尾號(hào)2116）5張信用卡，先后為其刷卡套現(xiàn)11筆，套取現(xiàn)金532050元，并收取手續(xù)費(fèi)。
4、2013年5月至2014年3月期間，被告人張某某使用楊某某持有的民生銀行（尾號(hào)7234）、招商銀行（尾號(hào)3981）、交通銀行（尾號(hào)6003）、平安銀行（尾號(hào)6413）、廣發(fā)銀行（尾號(hào)2768）、華夏銀行（尾號(hào)0608）、興業(yè)銀行（尾號(hào)5107）、中國銀行（尾號(hào)9946）、浦發(fā)銀行（尾號(hào)8335）9張信用卡，先后為其刷卡套現(xiàn)13筆，套取現(xiàn)金238595元，并收取手續(xù)費(fèi)。
5、2013年4月至12月期間，被告人張某某使用李某乙持有的建設(shè)銀行（尾號(hào)6529）、招商銀行（尾號(hào)2751）、交通銀行（尾號(hào)5051）、浦發(fā)銀行（尾號(hào)1569）共4張信用卡，先后為其刷卡套現(xiàn)10筆，套取現(xiàn)金171230元，并收取手續(xù)費(fèi)。
6、2013年5月至8月期間，被告人張某某使用張某持有的中信銀行（尾號(hào)7817）、興業(yè)銀行（尾號(hào)5126）2張信用卡，先后為其刷卡套現(xiàn)2筆，套取現(xiàn)金17790元，并收取手續(xù)費(fèi)。
7、2013年4月至2014年1月期間，被告人張某某使用劉某某持有的平安銀行（尾號(hào)0891、0946）、交通銀行（尾號(hào)1615、5658）、民生銀行（尾號(hào)2763）、招商銀行（尾號(hào)5486）6張信用卡，先后為其刷卡套現(xiàn)8筆，套取現(xiàn)金125560元，并收取手續(xù)費(fèi)。
8、2013年6月至10月期間，被告人張某某使用楊某乙持有的光大銀行（尾號(hào)6558）、交通銀行（尾號(hào)7486）、中信銀行（尾號(hào)2182）、招商銀行（尾號(hào)7586）、平安銀行（尾號(hào)4410）、民生銀行（尾號(hào)1017）6張信用卡，先后為其刷卡套現(xiàn)8筆，套取現(xiàn)金177730元，并收取手續(xù)費(fèi)。
9、2013年4月至10月期間，被告人張某某使用左某某持有的光大銀行（尾號(hào)5805、1621）、平安銀行（尾號(hào)2667、4702）、交通銀行（尾號(hào)4477）、招商銀行（尾號(hào)1290）、民生銀行（尾號(hào)0817）7張銀行卡，先后為其刷卡套現(xiàn)13筆，套取現(xiàn)金292120元，并收取手續(xù)費(fèi)。
10、2013年9月4日，被告人張某某使用程某某的中信銀行信用卡，為其刷卡套取現(xiàn)金29506元，并收取手續(xù)費(fèi)。
11、2013年7月9日，被告人張某某使用蔡某的民生銀行信用卡，為其刷卡套取現(xiàn)金9900元，并收取手續(xù)費(fèi)。
以上，被告人張某某非法經(jīng)營數(shù)額共計(jì)2137031元。被告人張某某收取手續(xù)費(fèi)13000余元。
案發(fā)后，被告人張某某主動(dòng)投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，且檢舉揭發(fā)他人犯罪，查證屬實(shí)。
上述事實(shí)，被告人在張某某開庭審理過程中亦無異議，并有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證予以確認(rèn)的書證辨認(rèn)筆錄、公安機(jī)關(guān)出具的工作說明、抓獲材料、發(fā)破案經(jīng)過、POS機(jī)的交易情況、戶籍信息、證人劉某某等十余人的證言等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人張某某違反國家規(guī)定，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂社會(huì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。被告人張某某案發(fā)后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，認(rèn)罪態(tài)度較好，系自首，依法可以從輕處罰。被告人張某某到案后，檢舉揭發(fā)他人犯罪，查證屬實(shí)，系立功，依法可以從輕處罰。在案件審理過程中主動(dòng)繳納罰金，可以酌情從輕處罰。辯護(hù)人關(guān)于張某某系自首、立功，建議從輕處罰的辯護(hù)意見予以采納。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 ?第（三）項(xiàng) ?、第六十七條 ?第一款 ?、第六十八條 ?、第七十二條 ?第一款 ?、第七十三條 ?第二款 ?、第三款 ?、最高人民法院《關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條、第五條之規(guī)定，判決如下:
被告人張某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年（緩刑考驗(yàn)期限自判決確定之日起計(jì)算），并處罰金三萬元（罰金已繳納）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向濟(jì)南市中級(jí)人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正、副本各一份。

本院認(rèn)為，被告人張某某違反國家規(guī)定，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂社會(huì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。被告人張某某案發(fā)后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，認(rèn)罪態(tài)度較好，系自首，依法可以從輕處罰。被告人張某某到案后，檢舉揭發(fā)他人犯罪，查證屬實(shí)，系立功，依法可以從輕處罰。在案件審理過程中主動(dòng)繳納罰金，可以酌情從輕處罰。辯護(hù)人關(guān)于張某某系自首、立功，建議從輕處罰的辯護(hù)意見予以采納。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 ?第（三）項(xiàng) ?、第六十七條 ?第一款 ?、第六十八條 ?、第七十二條 ?第一款 ?、第七十三條 ?第二款 ?、第三款 ?、最高人民法院《關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條、第五條之規(guī)定，判決如下:

被告人張某某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年（緩刑考驗(yàn)期限自判決確定之日起計(jì)算），并處罰金三萬元（罰金已繳納）。

審判長：王永革
審判員：趙秀芹
審判員：趙春華

書記員：朱旻