公訴機關(guān)濰坊市奎文區(qū)人民檢察院。
被告人王某甲。2012年8月12日因涉嫌犯騙取貸款罪被刑事拘留，同年9月18日被取保候?qū)彙?br/>辯護人周建珍，山東誠公律師事務(wù)所律師。
被告人曹某。2012年8月28日因涉嫌犯騙取貸款罪被刑事拘留，同年9月18日被取保候?qū)彙?br/>辯護人王學(xué)成、陳萬金，山東泰中律師事務(wù)所律師。

濰坊市奎文區(qū)人民檢察院以奎檢刑訴（2013）41號起訴書指控被告人王某甲、曹某犯騙取貸款罪，于2013年3月11日向本院提起公訴。本院審查受理后依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。濰坊市奎文區(qū)人民檢察院指派檢察員唐亮出庭支持公訴。被告人王某甲及其辯護人周建珍、被告人曹某及其辯護人王學(xué)成、陳萬金均到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明：
被告人王某甲系壽光綠豐源畜牧養(yǎng)殖有限公司、壽光市永大化工有限公司負責人，被告人曹某系濰坊濱海科楊化工有限公司法定代表人。2010年12月，被告人王某甲、曹某分別以其公司的名義組成三戶聯(lián)保，通過郭某介紹，以擴大經(jīng)營為名向濰坊銀行股份有限公司東園支行申請每戶貸款100萬元。后二被告人為獲取貸款，分別偽造了其公司的資產(chǎn)負債表、利潤表等報表。2010年12月30日，濰坊銀行股份有限公司東園支行依據(jù)上述虛假報表及其他貸款申請材料，向三家公司各發(fā)放貸款100萬元，貸款期限自2010年12月30日至2011年12月29日。貸款到賬后，二被告人將該款未用于其公司經(jīng)營，隨即轉(zhuǎn)借郭某。貸款到期后，二被告人的三家公司均未償還銀行貸款。2012年5月31日，壽光綠豐源畜牧養(yǎng)殖有限公司將拖欠貸款還清，壽光市永大化工有限公司尚欠本金99.386061萬元，利息6.030612萬元，濰坊濱海科楊化工有限公司尚欠29.170564萬元。2012年6月4日，濰坊銀行股份有限公司東園支行向公安機關(guān)報案。后被告人王某甲、曹某接到公安機關(guān)電話傳喚后自行到公安機關(guān)說明情況。
案發(fā)后，被告人王某甲的家屬為其償還貸款100萬元，并由公安機關(guān)發(fā)還被害單位。
上述事實有下列經(jīng)過當庭質(zhì)證、認證，本院予以確認的證據(jù)予以證實：
（一）書證
1、接受刑事案件登記表兩份，證實2012年6月4日11時32分，偵查員接到濰坊銀行資管部職工韓某對曹某騙取貸款的報案，同年6月12日，工作中發(fā)現(xiàn)王某甲涉嫌犯罪后立案偵查。
2、被告人常住人口信息查詢，證實被告人王某甲、曹某的身份情況，均系成年人。
3、扣押物品清單三份，證實從劉某處受到代王某甲交涉案款共計100萬元。
4、發(fā)還物品清單一份，證實公安機關(guān)將王某甲涉案款發(fā)還濰坊銀行股份有限公司資產(chǎn)管理部韓某處。
5、抓獲經(jīng)過，證實被告人王某甲、曹某均系接到辦案人員電話通知后自行到公安機關(guān)說明問題，系自首。
6、郭某提供的借條一宗，證實被告人王某甲、曹某與郭某的借款往來。
7、濰坊銀行提供的濰坊濱?？茥罨び邢薰举~戶80×××47的明細，證實2010年12月30日該賬戶收到貸款發(fā)放存入100萬元，2010年12月31日轉(zhuǎn)出99萬，自2011年1月至2012年5月持續(xù)貸款還款。
8、山東濰坊濱海經(jīng)濟開發(fā)區(qū)國家稅務(wù)局出具的濰坊濱海科楊化工有限公司增值稅納稅申報表、利潤表，證實該公司的實際經(jīng)營及納稅情況。
9、濰坊濱?？茥罨び邢薰举J款申請材料一宗，證實其向銀行申報的經(jīng)營及納稅情況。
10、壽光國稅局提供的壽光綠豐源畜牧養(yǎng)殖有限公司、壽光永大化工有限公司的增值稅納稅申報表、資產(chǎn)負債表、損益表，證實兩公司的實際經(jīng)營及納稅情況。
11、濰坊銀行提供的壽光綠豐源畜牧養(yǎng)殖有限公司、壽光永達化工有限公司申請貸款材料一宗，證實其向銀行申報的經(jīng)營及納稅情況。
12、濰坊銀行提供的壽光市永達化工有限公司賬戶80×××06的明細，證實2010年12月30日該賬戶收到貸款發(fā)放存入一百萬元，自2011年1月至2012年3月持續(xù)貸款還款。
13、電匯憑證復(fù)印件，證實濰坊濱?？茥罨び邢薰?010年12月31日轉(zhuǎn)出90萬元至袁某甲的賬戶，壽光綠豐源畜牧養(yǎng)殖有限公司、壽光永大化工有限公司分別于2010年12月31日轉(zhuǎn)出99萬9千元至王某甲的個人賬戶。
14、濰坊銀行提供的壽光綠豐源畜牧養(yǎng)殖有限公司賬戶80×××54的明細，證實2010年12月30日該賬戶收到貸款發(fā)放存入一百萬元，且該賬戶還清貸款的情況。
15、濰坊銀行出具的說明一份，證實截止2012年5月31日，壽光永大化工有限公司尚欠本金99.386061萬元，利息6.030612萬元，濰坊濱?？茥罨び邢薰旧星?9.170564萬元。壽光綠豐源畜牧養(yǎng)殖有限公司貸款已結(jié)清。
（二）證人證言
1、證人張某的證言，證實壽光市永大化工有限公司在濰坊銀行東園支行貸款100萬元，這個貸款是王某甲聯(lián)系的，貸款的資料也都是王某甲準備的，其只負責簽字。貸款下來后，王某甲說是借給郭某的公司增資用。貸款后才聽說，貸款是王某甲和郭某用，永大公司只是頂個名。
2、證人韓某、董某的證言，證實涉案三公司向其分別貸款100萬元。貸款在產(chǎn)生逾期后，查詢貸款的去向時發(fā)現(xiàn)都匯到了個人名下。濰坊濱海科楊化工有限公司還欠29萬元及利息，壽光永大化工有限公司欠99萬元及利息。
3、證人李某的證言，證實涉案三公司向其分別貸款100萬元。我安排客戶經(jīng)理董某去實地考察的，還要求郭某擔保貸款降低風(fēng)險。
4、證人馬某的證言，證實綠豐源公司是一家養(yǎng)殖公司。其是公司的兼職會計。主要是納稅申報，年檢，做一下會計憑證賬。原來每個月交300多元的稅，今年改成了納稅600元。
5、證人王某乙的證言，證實其是永大公司的會計。2010年9月份的時候，王某甲讓準備公司的資料，后來才知道是貸款用的。公安機關(guān)出示的從濰坊銀行復(fù)印的永大公司三個月的資產(chǎn)負債表、利潤表不是其制作的。后來其聽科楊公司的袁會計說是他老板曹某一起找人作的，還花了500元錢。壽光市國稅局打印的永大公司的那些表，是其向國稅局報的表，內(nèi)容是真實的。
6、證人袁某甲的證言，證實其在科楊公司工作，主要負責跑銀行，發(fā)貨時開具單子，還負責辦公室的一些工作。貸款這個事原先其不知道，只是在準備貸款資料時，曹某問能不能做會計報表，其不會做，其去找懂的人問，他們說會計報表主要是資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表，并給了一份電子表格，其拿回去以后給了曹某。貸款下來后，曹某說款不能轉(zhuǎn)到法人代表的賬戶上，其幫他把其中的99萬元轉(zhuǎn)到了其在農(nóng)業(yè)銀行的信用卡上，又轉(zhuǎn)到了別人的賬戶上，什么人的賬戶我記不清楚了。
7、證人袁某乙的證言，證實其在壽光永大化工有限公司、綠豐源公司都干過會計。王某甲多次從銀行貸款，讓其復(fù)印一些資料，不說干什么用。貸款辦下來后，王某甲讓其去濰坊銀行轉(zhuǎn)了個款，把其中的99.9萬元轉(zhuǎn)到了王某甲的個人賬戶上。公安機關(guān)出示的從濰坊銀行復(fù)印的綠豐源公司貸款資料中的會計報表，可能是王某甲找馬某做的，也可能是找別人做的。
8、證人王某丙的證言，證實王某甲、曹某用三家公司三戶聯(lián)保貸款。貸款下來后，張某說王某甲把錢借給了郭某增資用，使用十幾天。這個錢一直沒有還給永大公司，所以張某和王某甲也沒錢還銀行了。
9、證人郭某的證言，證實其幫王某甲他們聯(lián)系了銀行工作人員貸款。王某甲曾打電話問我會計報表怎么做，其讓王某甲自己準備，曹某的資料是他自己準備的。貸款取出來以后，由王某甲轉(zhuǎn)到了其的銀行卡上，一共是290萬元。過了大約20天，其分幾次把錢退給了王某甲，最后還差王某甲50萬元左右，因為王某甲做其他的生意時讓我損失了很多錢，我不想把這些錢還給他了，王某甲也承認我的損失，不再跟我要這些錢了。
（三）被告人供述
被告人王某甲、曹某的供述，均證實其為從銀行貸款，偽造會計報表的事實。

本院認為，被告人王某甲、曹某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為構(gòu)成騙取貸款罪，應(yīng)予刑罰。被告人王某甲、曹某案發(fā)后自動投案，如實供述自己的罪行，均系自首，依法可從輕處罰。被告人王某甲全部退贓，被告人曹某大部分退贓，均可作為量刑情節(jié)考慮。
關(guān)于辯護人的辯護意見，經(jīng)查，二被告人明知其公司沒有相關(guān)的會計報表，但為了達到能夠獲得貸款的目的，均偽造了資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表，該偽造的會計報表與其實際向稅務(wù)局上報的會計報表差額巨大，其虛假的會計報表使濰坊銀行向其發(fā)放共計300萬的貸款，雖二被告人在貸款后也向銀行償還過利息及本金，但在貸款到期后，均未償還巨額貸款，其行為均符合騙取貸款罪的構(gòu)成要件。故對其辯解本院依法不予采納。
綜上，公訴機關(guān)指控被告人王某甲、曹某犯騙取貸款罪，事實清楚，證據(jù)確實充分，犯罪事實及罪名成立，根據(jù)二被告人的犯罪事實、情節(jié)和對社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第七十二條第一、三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人王某甲犯騙取貸款罪，判處有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金人民幣50000元（緩刑考驗期自判決確定之日起計算；罰金自判決生效之日起十日內(nèi)繳納）。
二、被告人曹某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣30000元（緩刑考驗期自判決確定之日起計算；罰金自判決生效之日起十日內(nèi)繳納）。
三、被告人曹某所得贓款29.170564萬元，繼續(xù)予以追繳，并發(fā)還被害單位。
如不服本判決，可在接到本判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接向山東省濰坊市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長 張敏潔
審判員 姜浩
人民陪審員 王清敏

書記員： 馬曉麗