公訴機(jī)關(guān)濟(jì)南市某某區(qū)人民檢察院。被告人蔣某某，女，xxxx年xx月xx日出生于山東省，回族，大專文化，原系北京某某投資管理有限公司山東分公司C大團(tuán)團(tuán)隊(duì)總監(jiān)，住濟(jì)南市，因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2015年6月9日被濟(jì)南市公安局某某區(qū)分局取保候?qū)彛?016年6月9日被濟(jì)南市某某區(qū)人民檢察院取保候?qū)彛?017年6月9日被監(jiān)視居住，本院于2018年1月4日為其重新辦理了取保候?qū)徥掷m(xù)。被告人段某某，女，xxxx年xx月xx日出生于內(nèi)蒙古自治區(qū)，漢族，大學(xué)文化，原系北京某某投資管理有限公司山東分公司A團(tuán)A2團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，住內(nèi)蒙古自治區(qū)，戶籍所在地濟(jì)南市，因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2016年3月28日被濟(jì)南市公安局某某區(qū)分局取保候?qū)彛?017年3月20日被濟(jì)南市公安局某某區(qū)分局監(jiān)視居住，同年9月18日被濟(jì)南市某某區(qū)人民檢察院取保候?qū)?，本院?018年1月4日為其重新辦理了取保候?qū)徥掷m(xù)。辯護(hù)人楊淑清、何姚姚，山東坤澤律師事務(wù)所律師。

濟(jì)南市某某區(qū)人民檢察院以濟(jì)某某檢公刑訴〔2017〕587號(hào)起訴書指控被告人蔣某某、段某某犯非法吸收公眾存款罪，于2018年1月4日向本院提起公訴。本院于同日立案，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。濟(jì)南市某某區(qū)人民檢察院指派檢察員王某萍、趙清出庭支持公訴，被告人蔣某某、段某某及辯護(hù)人楊淑清、何姚姚到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。濟(jì)南市某某區(qū)人民檢察院指控：2012年8月30日，王某某、崔某（均已判決注冊(cè)成立北京某某投資管理有限公司，王某某任公司法定代表人，崔某任公司總經(jīng)理兼股東，并于2013年9月30日在濟(jì)南注冊(cè)成立北京某某投資管理有限公司山東分公司，公司辦公地址為濟(jì)南市某某區(qū)某某路157號(hào)某某廣場(chǎng)A棟2710室，后招聘王某某（已判決擔(dān)任山東分公司負(fù)責(zé)人，全面負(fù)責(zé)山東分公司工作，招聘被告人蔣某某、段某某等人為山東分公司業(yè)務(wù)人員。山東分公司成立后，王某某、崔某制定“P2P”、“有限合伙”等經(jīng)營(yíng)模式，向社會(huì)公眾宣稱公司有中國(guó)小康中心背景，有北京某某某擔(dān)保有限公司作為擔(dān)保方，并以月息0.67%—1.25%不等為誘餌，采取撥打電話、發(fā)放宣傳彩頁(yè)等方式向社會(huì)公眾公開宣傳，吸收公眾資金，將資金出借給借款人。被告人蔣某某、段某某作為公司業(yè)務(wù)人員，均積極參與非法吸收公眾存款活動(dòng)。經(jīng)審計(jì)，截至2016年2月26日，被告人蔣某某向社會(huì)不特定公眾8人，吸收存款本金1250000元，已返還129253.35元，未返還1120746.65元。被告人段某某向社會(huì)不特定公眾23人，吸收存款本金3075000元，已返還247923.44元，未返還2827076.56元。2015年6月9日，被告人蔣某某經(jīng)偵查機(jī)關(guān)電話傳喚到案；2016年3月28日，被告人段某某自動(dòng)向偵查機(jī)關(guān)投案。公訴機(jī)關(guān)就起訴指控的上述事實(shí)向法庭出示了書證、證人證言、被告人的供述與辯解、審計(jì)報(bào)告等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人被告人蔣某某、段某某違反國(guó)家金融管理有關(guān)規(guī)定，變相非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人蔣某某、段某某均系自首，依法可以從輕或者減輕處罰。被告人蔣某某、段某某均對(duì)起訴指控的犯罪事實(shí)無異議。辯護(hù)人辯稱：被告人段某某主動(dòng)投案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，系自首，可依法從輕或者減輕處罰。經(jīng)法庭審理查明：2012年8月30日，王某某、崔某（均已判決注冊(cè)成立北京某某投資管理有限公司，王某某任公司法定代表人，崔某任公司總經(jīng)理兼股東，并于2013年9月30日在濟(jì)南注冊(cè)成立北京某某投資管理有限公司山東分公司，公司辦公地址為濟(jì)南市某某區(qū)某某路157號(hào)某某廣場(chǎng)A棟2710室，后招聘王某某（已判決擔(dān)任山東分公司負(fù)責(zé)人，全面負(fù)責(zé)山東分公司工作，招聘被告人蔣某某、段某某等人為山東分公司業(yè)務(wù)人員。山東分公司成立后，王某某、崔某制定“P2P”、“有限合伙”等經(jīng)營(yíng)模式，向社會(huì)公眾宣稱公司有中國(guó)小康中心背景，有北京某某某擔(dān)保有限公司作為擔(dān)保方，并以月息0.67%—1.25%不等為誘餌，采取撥打電話、發(fā)放宣傳彩頁(yè)等方式向社會(huì)公眾公開宣傳，吸收公眾資金，將資金出借給借款人。被告人蔣某某、段某某作為公司業(yè)務(wù)人員，均積極參與非法吸收公眾存款活動(dòng)。經(jīng)審計(jì)，截至2016年2月26日，被告人蔣某某向社會(huì)不特定公眾8人，吸收存款本金1250000元，已返還129253.35元，未返還1120746.65元。被告人段某某向社會(huì)不特定公眾23人，吸收存款本金3075000元，已返還247923.44元，未返還2827076.56元。2015年6月9日，被告人蔣某某經(jīng)偵查機(jī)關(guān)電話傳喚到案；2016年3月28日，被告人段某某自動(dòng)向偵查機(jī)關(guān)投案。案件審理過程中，被告人蔣某某主動(dòng)退繳人民幣10萬元，被告人段某某主動(dòng)退繳人民幣20萬元，以備賠償集資參與人的經(jīng)濟(jì)損失。上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭提供并經(jīng)庭審質(zhì)證和查證屬實(shí)的下列證據(jù)予以證實(shí)：1、集資參與人姜某某的證言證明：2014年2月份左右，她看到北京某某投資管理有限公司在生活日?qǐng)?bào)上刊登的理財(cái)產(chǎn)品的廣告，內(nèi)容介紹公司主要經(jīng)營(yíng)P2P投資理財(cái)產(chǎn)品，公司實(shí)力雄厚，業(yè)務(wù)穩(wěn)定，發(fā)展前景好，而且投資的利息也比銀行高，而且擔(dān)保公司進(jìn)行擔(dān)保。后來公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理孫海清叫我到公司參加了理財(cái)產(chǎn)品推介會(huì)，在濟(jì)南市某某區(qū)某某路某某大廈27樓的公司，當(dāng)時(shí)是孫海清接待的她，介紹說北京某某投資有限公司由中國(guó)小康中心指導(dǎo)，小康公司和某國(guó)皇家集團(tuán)提供資金支持，公司業(yè)務(wù)很穩(wěn)定，發(fā)展前景很好，而且投資的利息也比銀行高很多，又重點(diǎn)介紹了公司的P2P投資理財(cái)產(chǎn)品。P2P的業(yè)務(wù)就是她投資后作為出款人，由某某公司提供借款人，她把錢存入某某公司指定的賬戶上，然后再由某某公司轉(zhuǎn)給借款人，到了約定還款期后，某某公司給她返還本金和利息，并且由北京某某某擔(dān)保公司進(jìn)行擔(dān)保，也就是說如果公司指定的借款人到期不能還款，將由北京某某某擔(dān)保公司進(jìn)行返還，投資期限靈活，P2P模式的最低投資五萬，期限分三個(gè)月、六個(gè)月、一年，利率分別為年息百分之八、百分之九、百分之十二、百分之十二點(diǎn)五不等；利息支付分為兩種，一種是每月支付的，到期后返還本金和當(dāng)月利息；另一種是到期后一次性返還本金和利息的。投資時(shí)間越長(zhǎng)，數(shù)額越大，利息就越高。她聽了以后，覺得利息比銀行利息高不少，并且還有擔(dān)保，資金放在這里很安全。她總共在該公司投資三次，投資本金共計(jì)467000元人民幣，通過蔣某某拿的該公司的POS機(jī)刷卡將錢轉(zhuǎn)賬到某某投資公司的。2、集資參與人路某某、宋某某、董某某、閆某某、葛某某、陳某某、某某某、婁某某、劉某某、朱某、高某、沙某某、郝某、董某某、于某某、范某某、李某、王某某、徐某某、唐某、侯某某、孟某某、呂某某、潘某某、孫某某、程某、賈某、張某某、張某某、王某某、林某某、劉某的證言及投資合同等證明：北京某某投資管理有限公司山東分公司的宣傳業(yè)務(wù)情況、各集資參與人的出資情況及接待人員情況。3、證人王某某的證言證明：她是2013年11月初到北京某某投資管理有限公司山東分公司工作，擔(dān)任人力資源部人事主管，山東分公司某某區(qū)某某路157號(hào)某某廣場(chǎng)A棟2710室，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資，資產(chǎn)管理、投資管理、投資咨詢，經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢、企業(yè)管理咨詢等。北京某某投資管理有限公司總部法定代表人是王某某，總裁是崔某，山東分公司的負(fù)責(zé)人是王某某，負(fù)責(zé)公司的全部事務(wù)。公司的主要業(yè)務(wù)是吸收客戶購(gòu)買某某公司的產(chǎn)品，然后公司再把客戶的投資款出借，借款方支付客戶利息、理財(cái)期限分為一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年，利率分別為6%、8%、9%、12%，公司主要產(chǎn)品是某某盈、某某豐、某某通、某某寶。公司下設(shè)五個(gè)部門，人力資源部、培訓(xùn)部、財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部、營(yíng)銷部，營(yíng)銷部分A、B、C三個(gè)大團(tuán)。A大團(tuán)總監(jiān)是徐某某，B大團(tuán)的總監(jiān)是車富某，C大團(tuán)的總監(jiān)是蔣某某。財(cái)務(wù)部開始由出納馮永哲負(fù)責(zé)，后來由她兼任。分公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)發(fā)放員工的基本工資，員工提成直接由總部公司打款到員工個(gè)人卡上。公司培訓(xùn)由培訓(xùn)專員曹某某負(fù)責(zé)，公司主要通過報(bào)紙、網(wǎng)站、發(fā)放宣傳彩頁(yè)和隨機(jī)撥打陌生電話方式進(jìn)行宣傳。她負(fù)責(zé)員工股的職級(jí)調(diào)整情況，徐某某入職時(shí)間是2013年11月11日，任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，2013年8月1日調(diào)整為團(tuán)隊(duì)總監(jiān)。車富某入職時(shí)間為2013年9月25日，任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，2014年6月1日調(diào)整為團(tuán)隊(duì)總監(jiān)。蔣某某入職時(shí)間為2013年9月25日，任團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，2014年4月28日降職為業(yè)務(wù)員，2014年12月1日晉升為團(tuán)隊(duì)總監(jiān)。王某某入職時(shí)間為2013年9月25日，任業(yè)務(wù)員，2014年4月28日調(diào)整為團(tuán)隊(duì)經(jīng)理。李某某入職時(shí)間為2013年11月1日，任業(yè)務(wù)員，2014年6月1日調(diào)整為團(tuán)隊(duì)經(jīng)理。4、證人徐某某的證言證明：他是2014年4月份到北京某某投資管理有限公司山東分公司工作，一直在A大團(tuán)A1團(tuán)隊(duì)干業(yè)務(wù)員，公司經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資，資產(chǎn)管理、投資管理、投資咨詢，經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢、企業(yè)管理咨詢等，法定代表人是王某某，總裁崔某，王某某是山東分公司負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)全部事務(wù)。公司下設(shè)五個(gè)部門，人力資源部、培訓(xùn)部、財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部、營(yíng)銷部，營(yíng)銷部分A、B、C三個(gè)大團(tuán)。A大團(tuán)總監(jiān)是徐某某，B大團(tuán)的總監(jiān)是車富某，C大團(tuán)的總監(jiān)是蔣某某。公司的運(yùn)作模式分為P2P、有限合伙兩種模式，P2P是公司招攬客戶購(gòu)買崔某個(gè)人債權(quán)，然后由借款方為她們支付利息，她們公司作為某臺(tái)，為借款方和理財(cái)客戶服務(wù)，并收取借款方的服務(wù)費(fèi)。公司主要通過登報(bào)、發(fā)送宣傳彩頁(yè)、隨機(jī)撥打電話等方式向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品。宣傳彩頁(yè)是公司統(tǒng)一印制的，一面是公司簡(jiǎn)介及客戶投資的保障情況，另一面是客戶投資的收益表。P2P模式的最低投資額5萬，他吸收了一個(gè)客戶，投資金額100萬。他每個(gè)月公司2400元，一共發(fā)了5個(gè)月，合計(jì)12000元。5、共同作案人王某某的供述證明：北京某某投資管理有限公司法定代表人是王某某，股東是王某某和崔某，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資，資產(chǎn)管理、投資管理、投資咨詢，經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢、企業(yè)管理咨詢等。他2013年9月下旬到公司上班的，負(fù)責(zé)分公司日常事務(wù)的管理，公司下設(shè)人力資源部、培訓(xùn)部，市場(chǎng)營(yíng)銷部、財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部，公司有三個(gè)大團(tuán)，分成了A、B、C三個(gè)大團(tuán)隊(duì)，分別有團(tuán)隊(duì)總監(jiān)管理，下面可以分為若干小團(tuán)隊(duì)，有團(tuán)隊(duì)經(jīng)理管理，A團(tuán)總監(jiān)是徐某某，B團(tuán)隊(duì)總監(jiān)是車富某，C團(tuán)隊(duì)總監(jiān)是蔣某某，團(tuán)隊(duì)總監(jiān)管理團(tuán)隊(duì)經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理實(shí)際就是業(yè)務(wù)員，制定本團(tuán)的銷售計(jì)劃、組織宣傳等。他是山東分公司的負(fù)責(zé)人，公司位于某某區(qū)某某路157號(hào)某某廣場(chǎng)A棟2710室，主要業(yè)務(wù)是吸收客戶資金購(gòu)買公司的金融產(chǎn)品，然后崔某將客戶的資金用于投資。公司在濟(jì)南日?qǐng)?bào)和濟(jì)南時(shí)報(bào)做過廣告，宣傳公司情況以及公司的理財(cái)項(xiàng)目，公司安排業(yè)務(wù)員在公園和小區(qū)散發(fā)宣傳單頁(yè)吸引客戶來投資，內(nèi)容就是公司介紹、公司優(yōu)勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)保障還有相關(guān)法律，再就是一些收益的計(jì)算，還有投資賺錢的案例，目的都是吸引客戶來投資，所有來公司的客戶都會(huì)給一份小禮品，食用油和面粉之類的，這些材料都是北京公司印好派發(fā)過來的，組織宣傳的是個(gè)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，每個(gè)團(tuán)隊(duì)都有自己的宣傳活動(dòng)，再就是各個(gè)團(tuán)隊(duì)以及山東公司組織一些活動(dòng)，比如講養(yǎng)生課之類的，同時(shí)發(fā)放一些小禮品。只要有錢，誰愿意來投資的都可以。因?yàn)楣镜膯T工進(jìn)公司的時(shí)候都是經(jīng)過業(yè)務(wù)培訓(xùn)的，能熟練業(yè)務(wù)流程，客戶被員工約到公司來后，業(yè)務(wù)人員就會(huì)給客戶講公司的優(yōu)勢(shì)，投資的收益情況，以及風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。客戶投資會(huì)與公司簽訂一份個(gè)人出借咨詢服務(wù)與擔(dān)保協(xié)議，客戶把錢交到北京崔某的個(gè)人賬戶。公司宣傳的彩頁(yè)是北京公司制作出來后直接發(fā)過來的的。協(xié)議書也是北京公司制作好了發(fā)過來的，包括上面的公章也是提前蓋好的?？蛻敉顿Y分為四種，第一種叫某某寶，12個(gè)月到期返還本息，年收益12.5%、第二種叫某某通，每月返還1%的利息，一年到期返本、第三種叫某某豐，三個(gè)月、六個(gè)月、十二個(gè)月三期，年利率是8-11%、第四種叫某某盈，一個(gè)月期限，年利率6%。協(xié)議里有一家擔(dān)保公司叫北京某某某擔(dān)保有限公司，他們負(fù)責(zé)擔(dān)保，其實(shí)這家公司的擔(dān)保根本就不起作用，就是一個(gè)空殼子。他們公司沒有金融經(jīng)營(yíng)許可，從公司開業(yè)至今，吸收的客戶大概100人，吸收本金5000元萬元左右，還有2500萬左右的本金未返還?？蛻舻慕豢罘绞接袃煞N，一種是通過第三方委托劃扣，每份借款協(xié)議后面都附有債權(quán)列表和一份委托劃扣授權(quán)書，客戶在授權(quán)書上簽字確認(rèn)劃扣金額，他們就把這些材料掃描后傳給北京公司，先是客戶在POS機(jī)刷卡授權(quán)，再有第三方委托銀行劃扣后轉(zhuǎn)到崔某個(gè)人的興業(yè)銀行賬戶，再就是客戶直接到銀行通過自己的銀行借記卡轉(zhuǎn)賬到崔某個(gè)人興業(yè)銀行賬戶，他每月拿投資總數(shù)萬分之五的提成。6、共同作案人徐某某的供述證明：北京某某投資管理有限公司總部在北京，法定代表人是王某某，經(jīng)營(yíng)范圍是投資咨詢、投資管理、資產(chǎn)管理等。2013年11月中旬他到了某某山東分公司工作。王某某是山東分公司的負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)分公司的全部事務(wù)，包括整個(gè)分公司的管理、招聘員工、公司業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)等。公司位于某某區(qū)某某路157號(hào)某某廣場(chǎng)A棟2710室，主要業(yè)務(wù)就是招攬客戶購(gòu)買某某公司總裁崔某的個(gè)人債權(quán)，然后借款方付給出借方也就是他們招攬的客戶利息，一個(gè)月期限的利息為6%，三個(gè)月的利息為8%，六個(gè)月的利息為9%，九個(gè)月的利息為10%，一年期的12%，一年期每個(gè)月返還利息1%，也可以年底和本金一起返還。公司下設(shè)人力資源部、培訓(xùn)部、財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部和業(yè)務(wù)部，下分A、B、C三個(gè)大團(tuán)，每個(gè)團(tuán)隊(duì)有一名團(tuán)隊(duì)總監(jiān)負(fù)責(zé)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的工作，下面是團(tuán)隊(duì)經(jīng)理。具體是團(tuán)隊(duì)總監(jiān)和團(tuán)隊(duì)經(jīng)理帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳公司產(chǎn)品、給客戶講解公司產(chǎn)品、吸收客戶投資等工作。再下面的就是公司的業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)宣傳公司產(chǎn)品，吸收客戶投資。公司的運(yùn)作模式主要是兩種，P2P模式和有限合伙模式；P2P模式就是個(gè)人債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式，也就是客戶是出借方，到公司投資購(gòu)買崔某的個(gè)人債權(quán)，然后由借款方支付給出借方也就是我們招攬的投資客戶利息，由公司作為某臺(tái)為借款方和出借方服務(wù)，并收取借款方的服務(wù)費(fèi)。有限合伙模式就是由他們吸收的客戶和他們公司共同出資成立一家有限合伙企業(yè)，然后將資金再投資出去，客戶是有限合伙人，某某是普通合伙人，客戶固定收益年息百分之九，起投金額是三十萬。他們公司主要通過報(bào)紙，網(wǎng)站，在公園、小區(qū)發(fā)送宣傳彩頁(yè)，打陌生電話拜訪，在超市駐點(diǎn)宣傳等方式招攬客戶，然后再通過老客戶介紹新客戶的方式來發(fā)展投資客戶。只要愿意出錢，所有人都可以投資，沒有特定的條件限制。宣傳彩頁(yè)都是北京總部統(tǒng)一制作發(fā)放的，一面是公司簡(jiǎn)介及客戶投資的保障情況，另外一面是客戶投資的收益表，還有就是公司地址、電話等內(nèi)容。在宣傳彩頁(yè)一面印有收益表。他們分公司吸收客戶大約100多名，投資資金大約在兩千多萬，這些客戶只是將部分利息領(lǐng)走，本金和剩下的利息還沒有取回。他們公司無金融經(jīng)營(yíng)許可證。他作為團(tuán)隊(duì)總監(jiān)底薪是8000元，提成情況是根據(jù)業(yè)務(wù)按照百分之一提成。7、共同作案人被告人王某某的供述證明：北京某某投資管理有限公司總部在北京，2012年注冊(cè)成立的，公司法定代表人王某某，總裁是崔某，經(jīng)營(yíng)范圍是投資咨詢、投資管理、資產(chǎn)管理等。山東分公司于2013年12月初開始在某某區(qū)某某路157號(hào)某某廣場(chǎng)A棟2710室經(jīng)營(yíng)，主要業(yè)務(wù)就是招攬客戶購(gòu)買某某公司總裁崔某的個(gè)人債權(quán)，然后借款方付給出借方也就是我們招攬的客戶收益，公司將客戶的資金用于債權(quán)理財(cái)。王某某負(fù)責(zé)分公司的全部事務(wù)，下設(shè)五個(gè)部門。分A、B、C三個(gè)大團(tuán)，每個(gè)團(tuán)隊(duì)有一名團(tuán)隊(duì)總監(jiān)，A大團(tuán)的團(tuán)隊(duì)總監(jiān)是徐某某，B大團(tuán)的團(tuán)隊(duì)總監(jiān)是車富某，C大團(tuán)團(tuán)隊(duì)總監(jiān)是蔣某某，管著團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，團(tuán)隊(duì)總監(jiān)的職責(zé)是除了自己發(fā)展客戶之外，還督促團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、業(yè)務(wù)員發(fā)展客戶，拉升業(yè)務(wù)量，負(fù)責(zé)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)工作。團(tuán)隊(duì)總監(jiān)下面有幾個(gè)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)人是團(tuán)隊(duì)經(jīng)理。公司的運(yùn)作模式分為P2P、有限合伙兩種模式，P2P也就是招攬客戶購(gòu)買崔某的個(gè)人債權(quán)，然后由借款方為他們招攬的理財(cái)客戶支付收益，由他們公司作為某臺(tái)為借款方和理財(cái)客戶服務(wù)，并收取借款方的服務(wù)費(fèi)，起投金額是五萬，三個(gè)月客戶預(yù)期年化收益百分之八，六個(gè)月客戶預(yù)期年化收益百分之九，九個(gè)月客戶預(yù)期年化收益百分之十，一年期的月月返客戶預(yù)期年化收益百分之十二，一年定期客戶預(yù)期年化收益百分之十二點(diǎn)五；有限合伙模式就是客戶是有限合伙人，某某是普通合伙人，兩方合伙去做一件事情，客戶預(yù)期年化收益百分之九，起投金額是三十萬。公司主要通過報(bào)紙，網(wǎng)站，在公園、小區(qū)發(fā)送宣傳彩頁(yè)，打陌生電話拜訪，在超市駐點(diǎn)宣傳等方式招攬客戶，然后再通過老客戶介紹新客戶的方式來發(fā)展投資客戶。宣傳彩頁(yè)都是北京總部統(tǒng)一制作后郵寄到濟(jì)南，然后由他們?nèi)グl(fā)放，一面是公司簡(jiǎn)介及客戶投資的保障情況，另外一面是客戶投資的收益表，還有就是公司地址等內(nèi)容。到現(xiàn)在為止，他們分公司客戶有120多名，客戶投資資金大約2700多萬。當(dāng)時(shí)P2P客戶的投資的資金全部都匯到崔某的個(gè)人賬戶上，這些錢具體干什么用了他不了解。8、搜查筆錄、扣押清單證明:公安機(jī)關(guān)對(duì)北京某某投資管理有限公司山東分公司進(jìn)行搜查，查獲公章、電腦、宣傳彩頁(yè)、合同等物品。9、北京某某投資管理有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照證明：公司法人系王某某，經(jīng)營(yíng)范圍不包括向社會(huì)公眾吸收資金。10、北京某某投資管理有限公司山東分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照證明：公司負(fù)責(zé)人系王某某，經(jīng)營(yíng)范圍不包括向社會(huì)公眾吸收資金。11、北京某某投資管理有限公司山東分公司設(shè)立登記申請(qǐng)證明：北京某某投資管理有限公司山東分公司系北京某某投資管理有限公司的分公司。12、北京某某投資管理有限公司章程等書證證明：北京某某投資管理有限公司資金認(rèn)繳情況，被告人崔某、王某某各認(rèn)繳1000萬元，出資200萬元，均系股東。13、王某某提供的公司人員職位情況、職位變動(dòng)情況表證明：蔣某某、段某某的任職情況。14、山東新永信有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出的審計(jì)報(bào)告證明：截至2016年2月26日，被告人蔣某某向社會(huì)不特定公眾8人，吸收存款本金1250000元，已返還129253.35元，未返還1120746.65元。被告人段某某向社會(huì)不特定公眾23人，吸收存款本金3075000元，已返還247923.44元，未返還2827076.56元。15、接受證據(jù)材料清單（段某某提供的出生醫(yī)學(xué)證明復(fù)印件證明：段某某xxxx年xx月xx日出生育一子。16、接受證據(jù)材料清單（蔣某某提供的出生醫(yī)學(xué)證明證明：蔣某某于xxxx年xx月xx日出生育一女。17、抓獲材料及發(fā)破案經(jīng)過證明：2015年6月9日，被告人蔣某某經(jīng)偵查機(jī)關(guān)電話傳喚到案；2016年3月28日，被告人段某某自動(dòng)向偵查機(jī)關(guān)投案。18、被告人蔣某某、段某某的戶籍信息證明：二被告人的身份情況。19、被告人蔣某某的供述證明：她于2013年12月1日到公司上班，2014年4月15日開始擔(dān)任A團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，公司總裁兼股東是崔某，還有一個(gè)股東是張海，公司法人王某某，公司領(lǐng)導(dǎo)層還有一個(gè)叫劉某某的具體職務(wù)不清楚，經(jīng)營(yíng)范圍是投資咨詢、投資管理、資產(chǎn)管理等。北京某某山東分公司從2013年11月前后開始籌備，12月份注冊(cè)成立，開始營(yíng)業(yè)，經(jīng)營(yíng)范圍和北京總公司的一樣，王某某是山東分公司的負(fù)責(zé)人，山東分公司于2013年12月初開始在某某區(qū)某某路157號(hào)某某廣場(chǎng)A棟2710室經(jīng)營(yíng)，主要業(yè)務(wù)就是招攬客戶購(gòu)買某某公司總裁崔某的個(gè)人債權(quán)，然后借款方付給出借方也就是招攬的客戶利息，至于公司將客戶的資金用于哪方面不清楚。培訓(xùn)部負(fù)責(zé)人是培訓(xùn)專員曹某某負(fù)責(zé)員工的新入職培訓(xùn)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等所有的培訓(xùn)工作。主要講解產(chǎn)品的種類詳情、銷售技巧等。業(yè)務(wù)部分A、B、C三個(gè)大團(tuán)，每個(gè)團(tuán)隊(duì)有一名團(tuán)隊(duì)總監(jiān)，A大團(tuán)的團(tuán)隊(duì)總監(jiān)是徐某某，B大團(tuán)的團(tuán)隊(duì)總監(jiān)是車富某，C大團(tuán)團(tuán)隊(duì)總監(jiān)是她，團(tuán)隊(duì)總監(jiān)管著團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，團(tuán)隊(duì)總監(jiān)的職責(zé)是除了自己發(fā)展客戶之外，還督促團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、業(yè)務(wù)員發(fā)展客戶，拉升業(yè)務(wù)量，負(fù)責(zé)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)工作。團(tuán)隊(duì)總監(jiān)下面有幾個(gè)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)人是團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，A大團(tuán)A2團(tuán)隊(duì)經(jīng)理是段某某，B大團(tuán)B1團(tuán)隊(duì)經(jīng)理是李某某，B2團(tuán)隊(duì)經(jīng)理是朱鳳鳳。C1團(tuán)隊(duì)經(jīng)理是王某某，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的職責(zé)是除了自己發(fā)展客戶之外，還督促理財(cái)經(jīng)理，也就是業(yè)務(wù)員發(fā)展客戶，負(fù)責(zé)小團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)工作。再下面的就是公司的理財(cái)經(jīng)理，也叫業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)拉客戶、吸收投資。公司的運(yùn)作模式分為P2P（即2指某文Two、有限合伙兩種模式，P2P也就是說我們招攬客戶購(gòu)買崔某的個(gè)人債權(quán)，然后由借款方（指借崔某資金的那一方為我們招攬的理財(cái)客戶支付利息，由我們公司作為某臺(tái)為借款方和理財(cái)客戶服務(wù)，并收取借款方的服務(wù)費(fèi)，起投金額是五萬；有限合伙模式就是客戶是有限合伙人，某某是普通合伙人，兩方合伙去做一件事情，客戶固定收益年息百分之九，起投金額是三十萬。當(dāng)時(shí)P2P客戶的投資的資金全部都匯到崔某的個(gè)人賬戶上，有限合伙的客戶投資的資金全部匯入霸州格瑞特家具有限公司的對(duì)公賬戶上，這些錢具體干什么用了不了解。20、被告人段某某的供述證明：她2014年9月份入職北京某某投資管理有限公司山東分公司，剛進(jìn)入公司有專門講師對(duì)她進(jìn)行培訓(xùn)。山東分公司某某區(qū)某某路157號(hào)某某廣場(chǎng)A棟2710室，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資，資產(chǎn)管理、投資管理、投資咨詢，經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢、企業(yè)管理咨詢等。北京某某投資管理有限公司總部法定代表人是王某某，總裁是崔某，山東分公司的負(fù)責(zé)人是王某某，公司下設(shè)幾個(gè)部門，其中營(yíng)銷部分A、B、C三個(gè)大團(tuán)，A團(tuán)總監(jiān)是徐某某，A團(tuán)下面的一個(gè)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理是她，B團(tuán)總監(jiān)是車富某，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理是李某某和朱鳳鳳，C團(tuán)隊(duì)總監(jiān)是蔣某某，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理是王某某，其余都是業(yè)務(wù)員。公司的運(yùn)作模式為P2P和有限合伙，P2P是她們公司招攬客戶購(gòu)買崔某的個(gè)人債權(quán)，然后由借款方為她們招攬的理財(cái)客戶支付利息，她們公司作為某臺(tái)為借款方和理財(cái)客戶服務(wù)，并收取服務(wù)費(fèi)。有限合伙模式她沒有做過，具體不清楚。公司主要通過報(bào)紙、網(wǎng)站、發(fā)放宣傳彩頁(yè)和隨機(jī)撥打陌生電話方式進(jìn)行宣傳。宣傳彩頁(yè)由北京總部統(tǒng)一制作，一面是公司簡(jiǎn)介及客戶投資的保障情況，另一面是客戶投資的收益表。她總共吸收了15個(gè)客戶，資金一共177萬。她的工資由底薪和提成構(gòu)成，做業(yè)務(wù)員時(shí)底薪為2000元，提成按照比例劃分，15萬以下提成1%，15萬到30萬提成1.5%，30萬以上提成2%?？蛻敉顿Y分為四種，第一種叫某某寶，12個(gè)月到期返還本息，年華收益12.5%、第二種叫某某通，每月返還1%的利息，一年到期返本、第三種叫某某豐，三個(gè)月、六個(gè)月、十二個(gè)月三期，年化利率是8-11%、第四種叫某某盈，一個(gè)月期限，年華利率6%。公司總共吸收了100多個(gè)客戶，大約2000萬元。

本院認(rèn)為，被告人蔣某某、段某某違反國(guó)家金融管理有關(guān)規(guī)定，變相非法吸收公眾存款，擾亂國(guó)家金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人蔣某某、段某某主動(dòng)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，依法從輕處罰，辯護(hù)人提出的被告人段某某系自首的辯護(hù)觀點(diǎn)成立，本院予以采納。被告人蔣某某、段某某積極退繳集資參與人的損失，悔罪態(tài)度誠(chéng)懇，酌情從輕處罰。對(duì)被告人蔣某某依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第六十四條、第六十七條第一款、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款、《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條之規(guī)定；對(duì)被告人段某某依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第六十四條、第七十二條第一、三款、第七十三條第二、三款之規(guī)定；判決如下：

一、被告人蔣某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算，并處罰金十萬元（罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。被告人段某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算，并處罰金十萬元（罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。二、退繳贓款人民幣叁拾萬元，按比例發(fā)還集資參與人（詳見附表，余款予以繼續(xù)追繳。如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向濟(jì)南市中級(jí)人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正、副本各一份。