公訴機(jī)關(guān)丹鳳縣人民檢察院。
被告人史某某，曾用名史魏魏，男，生于1984年6月2日，漢族，初中文化，戶籍地湖北省孝昌縣，住湖北省孝昌縣A鎮(zhèn)，無(wú)業(yè)。2018年1月18日被羈押于湖北省孝昌縣看守所，同月20日因涉嫌詐騙罪被丹鳳縣公安局刑事拘留，同年2月12日被依法逮捕，現(xiàn)羈押于丹鳳縣看守所。
辯護(hù)人王建江，湖北中偉律師事務(wù)所律師。
被告人孫某某，男，生于1999年2月26日，漢族，初中文化，住湖南省津市市金魚嶺鎮(zhèn)，無(wú)業(yè)。2017年9月22日因涉嫌詐騙罪被丹鳳縣公安局刑事拘留，同年10月27日被丹鳳縣公安局取保候?qū)彛?018年5月10日被丹鳳縣人民檢察院取保候?qū)彛?018年9月5日被本院取保候?qū)彙?018年11月29日經(jīng)本院決定被依法逮捕，現(xiàn)羈押于丹鳳縣看守所。
辯護(hù)人王業(yè)植，湖南津正律師事務(wù)所律師。
被告人李某某，男，生于1998年11月30日，漢族，初中文化，住湖南省澧縣。2017年9月22日因涉嫌詐騙罪被丹鳳縣公安局刑事拘留，同年10月27日被丹鳳縣公安局取保候?qū)彛?018年5月10日被丹鳳縣人民檢察院取保候?qū)彛?018年9月5日被本院取保候?qū)彙?018年11月29日經(jīng)本院決定被依法逮捕，現(xiàn)羈押于丹鳳縣看守所。

丹鳳縣人民檢察院以丹檢公訴刑訴〔2018〕63號(hào)起訴書指控被告人史某某、孫某某、李某某犯詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2018年9月5日向本院提起公訴，2018年11月13日決定變更起訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。丹鳳縣人民檢察院指派檢察員郭靖出庭支持公訴，被告人史某某及其辯護(hù)人王建江，被告人孫某某及其辯護(hù)人王業(yè)植、被告人李某某均到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明：
一、妨害信用卡管理罪
2017年4月至8月，被告人史某某為了實(shí)施電信詐騙犯罪，授意被告人孫某某、李某某找朋友、同學(xué)辦理銀行卡賣給他。被告人孫某某明知史某某購(gòu)買銀行卡系為實(shí)施詐騙所用，仍先后利用其本人身份信息辦理銀行卡，并購(gòu)買胡某某、李某某、胡某1、譚某等人的銀行卡提供給史某某。被告人李某某亦明知史某某購(gòu)買銀行卡系為實(shí)施詐騙所用，仍先后從胡某2、楊某某、謝某、劉某、劉某1、王某、田某某和蔣某某處購(gòu)買銀行卡提供給史某某。史某某以每套（4張銀行卡）500元至1500元不等的價(jià)格向?qū)O某某、李某某支付報(bào)酬。史某某將購(gòu)買的銀行卡和POS機(jī)提供給王某1、袁某、李某1（均另案處理），指使三人刷卡轉(zhuǎn)移詐騙所得贓款，并向三人支付報(bào)酬。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從王某1處扣押史某某向其提供的銀行卡25張，從袁某處扣押史某某向其提供的銀行卡106張。
二、詐騙罪
1、2017年5月26日至5月31日，被害人駱某某被詐騙人員以辦理信用卡需要交納手續(xù)費(fèi)為由騙取104500元，打入袁某1尾號(hào)5039建設(shè)銀行卡內(nèi)，其中28000元通過(guò)POS機(jī)刷卡消費(fèi)，轉(zhuǎn)入武漢市創(chuàng)美電器店，該店綁定銀行卡為孫某某出售給他人的孫某某尾號(hào)9949的湖北銀行卡。后夏宗英（已判決）持孫某某尾號(hào)9949的湖北銀行卡取現(xiàn)，該銀行卡已被公安機(jī)關(guān)從夏宗英處扣押。
2、2017年6月1日，被害人林某某被詐騙人員以辦理貸款需要驗(yàn)資為由騙取49966.02元，轉(zhuǎn)入黃某某尾號(hào)8363建設(shè)銀行卡內(nèi)。王某1通過(guò)史某某提供的POS機(jī)和銀行卡，將被騙資金刷卡轉(zhuǎn)賬，分別轉(zhuǎn)至孫某某出售給史某某的譚某尾號(hào)6957浦發(fā)銀行卡、胡某某尾號(hào)8291交通銀行卡、孫某某尾號(hào)5336光大銀行卡內(nèi)，上述涉案的POS機(jī)和銀行卡已被公安機(jī)關(guān)從王某1處扣押。
3、2017年6月17日至6月26日，被害人張某1被詐騙人員以辦理信用卡需要繳納驗(yàn)證金為由騙取22400元，轉(zhuǎn)入舒某某尾號(hào)5889郵政銀行卡和舒某某尾號(hào)6836工商銀行卡內(nèi)。王某1通過(guò)史某某提供的POS機(jī)，將其中22300元轉(zhuǎn)至孫某某出售給史某某的胡某1尾號(hào)9773中國(guó)銀行卡內(nèi)。后又分別通過(guò)POS機(jī)將胡某1尾號(hào)9773中國(guó)銀行卡內(nèi)的被騙資金取現(xiàn)。上述涉案的POS機(jī)和胡某1尾號(hào)9773中國(guó)銀行卡已被公安機(jī)關(guān)從王某1處扣押。
4、2017年6月22日，被害人蔡某被詐騙人員以貸款驗(yàn)資為由騙取15000元，通過(guò)其尾號(hào)1732建設(shè)銀行卡和支付寶打入孫某某出售給他人的金某某尾號(hào)4331建設(shè)銀行卡內(nèi)。后因被騙錢款無(wú)法取出，孫某某通過(guò)徐某某聯(lián)系金某某將錢款取出。公安偵查人員從孫某某手機(jī)內(nèi)提取了孫某某購(gòu)買金某某銀行卡后拍攝留存的金某某身份證照片。本案在偵查過(guò)程中，徐某某將5000元贓款退還給丹鳳縣公安局，被害人蔡某于2018年9月11將其被騙款5000元領(lǐng)取。
5、2017年8月8日，被害人趙某某被詐騙人員以投資為由騙取15000元，通過(guò)其尾號(hào)4976中國(guó)銀行卡和支付寶打入李某某出售給史某某的謝某尾號(hào)1879農(nóng)業(yè)銀行卡。袁某通過(guò)史某某提供的POS機(jī)和銀行卡，將資金刷卡轉(zhuǎn)賬。謝某尾號(hào)1879農(nóng)業(yè)銀行卡已被公安機(jī)關(guān)從袁某處扣押。公安偵查人員從李某某手機(jī)內(nèi)提取了李某某購(gòu)買謝某銀行卡后拍攝留存的謝某尾號(hào)1879農(nóng)業(yè)銀行卡照片。
6、2017年11月4日，被害人鐘某某被詐騙人員以貸款驗(yàn)資為由騙取49800元，打入孫某某出售給他人的陳某某尾號(hào)0430郵政銀行卡。公安偵查人員從孫某某手機(jī)內(nèi)提取了孫某某購(gòu)買陳某某銀行卡后拍攝留存的陳某某身份證照片和陳某某尾號(hào)0430郵政銀行卡照片。
上述妨害信用卡管理罪的犯罪事實(shí)，經(jīng)控辯雙方舉證、質(zhì)證，有以下證據(jù)證實(shí)，本院予以采信，作為本案的定案依據(jù)：
1、丹鳳縣公安局及其他公安機(jī)關(guān)的立案決定書證實(shí)孫某某、李某某詐騙案被立案?jìng)刹椋粦艏C明證實(shí)被告人史某某、孫某某、李某某均已達(dá)到刑事責(zé)任年齡。
2、史某某到案證明、羈押證明，孫某某、李某某抓獲經(jīng)過(guò)證實(shí)2018年1月18日，史某某在妻子宋某某的陪同下到孝昌縣公安局巡邏大隊(duì)投案，于當(dāng)日羈押于孝昌縣看守所。2017年9月22日，孫某某被抓獲歸案，羈押于長(zhǎng)沙縣看守所。2017年9月21日，李某某經(jīng)澧陽(yáng)縣派出所民警通知到所接受詢問(wèn)，于次日羈押于澧縣看守所。
3、犯罪記錄查詢說(shuō)明證實(shí)史某某、孫某某、李某某無(wú)違法犯罪前科記錄。
4、李某某、唐某某、庹某某、盧某、胡某2、余某某、徐某某、孫某某、金某某等銀行賬戶開(kāi)戶信息證實(shí)其開(kāi)戶行、戶名、賬號(hào)等信息。
5、上網(wǎng)記錄證實(shí)史某某、孫某某、羅某某2017年7月9日同時(shí)在武漢市藍(lán)月網(wǎng)吧上網(wǎng)。
6、QQ聊天記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄截圖證實(shí)王某1與袁某聊天情況以及袁某與史某某聊天情況。
7、李某某手機(jī)內(nèi)照片截圖、查詢結(jié)果統(tǒng)計(jì)證實(shí)偵查人員從李某某手機(jī)內(nèi)發(fā)現(xiàn)戶名為謝某的建行7095、農(nóng)行1879、湖南農(nóng)村信用社4556、工行9514四張銀行卡，以及胡某2、楊某某、謝某、劉某、劉某1五套銀行卡。
8、孫某某手機(jī)內(nèi)照片截圖、查詢結(jié)果統(tǒng)計(jì)證實(shí)偵查人員從孫某某手機(jī)內(nèi)發(fā)現(xiàn)12張銀行卡照片，有戶名為陳某某的建行4803、農(nóng)行7978、郵政0430、工行7879四張銀行卡，喻某某的建行9873、農(nóng)行8372、郵政0917、長(zhǎng)沙銀行5780四張銀行卡，何某某中行0822銀行卡，黃某某工行8622銀行卡，另外中行0814的銀行卡已注銷，中行0707的銀行卡查無(wú)此戶。
9、被告人李某某取保候?qū)彿晌臅?、解除取保候?qū)彌Q定書證實(shí)2016年9月8日，李某某因向詐騙人員出售以自己身份信息辦理的銀行卡，被害人顏某被騙資金打入李某某尾號(hào)為3505的郵政銀行卡內(nèi)，李某某涉嫌詐騙罪被淮安市公安局淮陰分局取保候?qū)彙?017年9月7日因取保候?qū)徠谙迣脻M不應(yīng)追究刑事責(zé)任而解除取保候?qū)彙?br/>10、搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單
12017年9月22日扣押決定書證實(shí)扣押李某某所有的OPPOR7S金色手機(jī)一部。搜查并扣押李某某手機(jī)卡七個(gè)，其中未使用五個(gè)。
2017年9月22日從孫某某住房搜查并扣押銀行卡若干（農(nóng)行卡尾號(hào)0574、湖南信合卡8189、建行卡2930郵政卡1957）、身份證二張、HP筆記本電腦一臺(tái)、VIVO白色手機(jī)一部、VOLTE牌黑色手機(jī)一部、iphone黑色手機(jī)一部（串碼355342082910370）。該惠普筆記本電腦公安機(jī)關(guān)已退還孫某某。
2018年1月19日從史某某住房搜查并扣押建設(shè)銀行卡一張（尾號(hào)5517）、取款憑證若干。
2偵查人員依法對(duì)王某1、袁某、李某1住所進(jìn)行搜查，從王某1住處搜出手機(jī)1部、銀行卡25張、POS機(jī)5部（羅某某一部、查一部、羅某某一部、譚一部、羅某某一部），其中包括譚某尾號(hào)為6957的浦發(fā)銀行卡、胡某某尾號(hào)為8291的交通銀行卡、孫某某尾號(hào)為5336的光大銀行卡（林某某），胡某1尾號(hào)為9773的中國(guó)銀行卡（張某1）。從袁某住處搜出手機(jī)1部、銀行卡106張、POS機(jī)6部孫某某一部、譚某一部、屈某一部、范勇一部、胡某某一部、羅某某一部，其中包括郭某尾號(hào)為0674的農(nóng)業(yè)銀行卡（任某某）、王某1尾號(hào)為1775的農(nóng)業(yè)銀行卡（戚某）、唐某某尾號(hào)為0572的農(nóng)業(yè)銀行卡（汪某某），孫某某編號(hào)為18143974的POS機(jī)、胡某某編號(hào)為18143975的POS機(jī)。
3偵查人員從王某1處扣押了謝某尾號(hào)為4566的湖南省農(nóng)村信用社卡，從袁某處扣押了胡某2尾號(hào)為2949的建行卡、謝某尾號(hào)為9514的工行卡、謝某尾號(hào)為1879的農(nóng)行卡、劉某尾號(hào)為1305的郵政卡、劉某尾號(hào)為3875的農(nóng)行卡、劉某尾號(hào)為1952的建行卡、胡某2尾號(hào)為4973的農(nóng)行卡、胡某2尾號(hào)為9149的郵政卡。上述銀行卡的密碼均為147258。
11、辨認(rèn)筆錄證實(shí)史某某辨認(rèn)出了向其出售銀行卡的孫某某。孫某某辨認(rèn)出了讓其找人辦理銀行卡的“史某某”（史某某）。
李某1辨認(rèn)出了實(shí)施詐騙犯罪的史某某、王某1、黃某某、袁某。王某1辨認(rèn)出了實(shí)施詐騙犯罪的史某某、李某1、黃某某、袁某。袁某辨認(rèn)出了實(shí)施詐騙犯罪的史某某、李某1、黃某某、王某1。
12、李某某手機(jī)內(nèi)照片和視頻；孫某某手機(jī)內(nèi)、微信中調(diào)取的照片和視頻；史某某辨認(rèn)視頻證實(shí)孫某某、李某某買賣信用卡的有關(guān)情況及史某某辨認(rèn)過(guò)程的真實(shí)性、合法性。
13、證人宋某某證言證實(shí)史某某2018年1月18日自動(dòng)投案。
14、證人徐某某證言證實(shí)孫某某讓我找人去郵政、建設(shè)、農(nóng)業(yè)、工商銀行各辦理一張銀行卡，密碼設(shè)為369258，辦理的銀行卡綁定孫某某事先給我的電話卡，然后把這些銀行卡賣給湖北的史某某，從中能賺一、二百元。2015年我介紹羅某某、金某某按孫某某說(shuō)的辦理了2套銀行卡給孫某某。2017年8月，孫某某說(shuō)金某某卡里的錢取不出來(lái)，讓我找她把錢取出來(lái)，我給金某某說(shuō)了后她取出15000元轉(zhuǎn)給我，我當(dāng)時(shí)打牌輸了，就拿出了5000元先用，給了孫某某10000元。
15、證人鄭某某證言證實(shí)我和孫某某是湖南機(jī)電職業(yè)技術(shù)學(xué)院校友，2017年8月份孫某某找我，讓我用身份證在津市農(nóng)村信用社給他辦了一張銀行卡，密碼設(shè)置為369258，預(yù)留電話是孫某某提供的，銀行卡辦好后我就交給孫某某，他用手機(jī)拍了我的身份證，我之前欠他400元錢和這次辦卡相抵消。我總共只給孫某某辦理了一張信用社的銀行卡。
16、證人李某某證言證實(shí)2016年10月份我和胡某1用各自的身份證給孫某某辦理過(guò)四大銀行的銀行卡，并把我們的身份證復(fù)印件給了他，孫某某給我和胡某1每人四百塊錢。今年五月份，孫某某讓我和胡某1把去年辦理的四家銀行卡掛失，又重新辦理了四張新銀行卡，他用手機(jī)拍了我們的身份證，孫某某給我和胡某1每人五百五十塊錢。銀行卡密碼統(tǒng)一設(shè)定為369258，預(yù)留電話也是孫某某給的。我以我的身份信息辦理的銀行卡除提供給孫某某外，再?zèng)]向他人提供過(guò)。
17、證人胡某1證言證實(shí)2016年10月，胡某某說(shuō)她男朋友孫某某花錢回收銀行卡，因我當(dāng)時(shí)急需用錢，就用自己身份證辦了建行、郵政、工行、農(nóng)行四張銀行卡交給胡某某，預(yù)留電話是胡某某給我的電話，胡某某復(fù)印了我的身份證，給我微信轉(zhuǎn)了400元。2017年5月中旬，胡某某讓我把之前辦的銀行卡掛失，補(bǔ)辦后交給他，我就去掛失，重新辦了郵政、工行、農(nóng)行三張銀行卡，建行卡掛失失敗，又辦了一張中國(guó)銀行的卡交給胡某某，胡某某用手機(jī)拍了我的身份證，給我微信轉(zhuǎn)賬五百元。據(jù)我所知，胡某某找我辦的銀行卡交給他男朋友了。除此之外，胡某某還從李某某那里買了一套銀行卡。
我以我身份信息辦理的銀行卡除提供給胡某某外，再?zèng)]向他人提供過(guò)。我本人也沒(méi)有以江城酒店、武漢市伊萊美服飾、武漢市悅江百貨名義注冊(cè)POS機(jī)。
18、證人彭某某證言證實(shí)2017年4月份，孫某某讓我辦理工商、農(nóng)業(yè)、建設(shè)、郵政銀行四張銀行卡，然后賣給他，他用幾個(gè)月后就可以掛失。按要求銀行卡密碼都設(shè)定為369258，預(yù)留電話是孫某某給我的電話卡的號(hào)碼。我辦好后把銀行卡交給孫某某，孫某某給了我五百元，還用手機(jī)拍了我的身份證。
19、證人金某某證言證實(shí)2017年6月份，徐某某和我一起去辦了一張建行卡，密碼設(shè)置為369258，同時(shí)綁定了他給我的一張電話卡。8月份徐某某打電話說(shuō)我辦的建行卡里有一萬(wàn)五千元讓我把錢取出來(lái)匯給他，錢取出后我分兩次轉(zhuǎn)到徐某某的支付寶里，我問(wèn)徐某某，徐某某說(shuō)把錢給孫某某，孫某某把錢給老板了。
20、證人楊某證言證實(shí)我和李某某是從小到大的朋友，他找我?guī)兔φ胰宿k理銀行卡，我介紹過(guò)顏顏（小名，大名三個(gè)字，其中有一個(gè)桃字）、以及顏顏的朋友辦理過(guò)銀行卡，沒(méi)有收?qǐng)?bào)酬。
21、王某1證言證實(shí)2017年5月份的一天，史某某讓我給他做刷POS機(jī)洗錢的業(yè)務(wù)，并承諾每個(gè)月給我6500元左右的報(bào)酬。他雖然沒(méi)有明說(shuō)，但我知道是幫他們將詐騙來(lái)的錢通過(guò)POS機(jī)刷卡洗錢。我答應(yīng)后史某某就托人拿了兩臺(tái)POS機(jī)（一臺(tái)標(biāo)簽上寫著譚某，一臺(tái)寫著孫某某）、4張銀行卡（戶名為胡某某、孫某某、譚某、姚某，其中胡某某、孫某某、譚某的銀行卡被扣押）和一張電話卡給我。同時(shí)我按他的要求用這張電話卡注冊(cè)了一個(gè)新的QQ專門用于洗錢。
2017年6月初，我注冊(cè)的QQ號(hào)上收到史某某發(fā)來(lái)的語(yǔ)音信息，信息里告訴我手上的4張銀行卡里有錢了。因?yàn)檫@是我第一次洗錢，上線就通過(guò)QQ語(yǔ)音一步步教我操作方法直至操作成功。接下來(lái)的二十多天里，我根據(jù)他們QQ上的要求，操作了四、五次，轉(zhuǎn)移了大約十三、四萬(wàn)元，他們就讓我把這兩臺(tái)POS機(jī)扔掉了，又給我換了新的POS機(jī)。史某某共給我了十幾臺(tái)POS機(jī)，我陸續(xù)扔了幾臺(tái)，剩余的5臺(tái)被扣押了，給了我二、三十張銀行卡，除被凍結(jié)不能用的被我扔了以外，其他銀行卡被扣押了。
史某某的QQ隨時(shí)都在換?，F(xiàn)在與我聯(lián)系的QQ號(hào)有911820931，昵稱為索剪子的男子，他是史某某，他一般在QQ號(hào)里會(huì)問(wèn)我今天刷了多少筆，多少錢；QQ號(hào)為2551587007，昵稱為麻花的男子，他是袁某，他一般在QQ里會(huì)給我發(fā)洗錢指令；QQ號(hào)為230339527，昵稱為333男子，他是黃某某，我每次刷完卡都把刷卡金額報(bào)給他。
22、袁某證言證實(shí)2017年6月5日，史某某讓我?guī)退⒖ㄌ赚F(xiàn)，我當(dāng)時(shí)就知道這是詐騙。因?yàn)槟苣玫礁嗟膱?bào)酬，所以我就同意了。史某某教我如何使用POS機(jī)刷卡，不會(huì)的話還可以向李某1請(qǐng)教。我們先是在李某1住處用史某某提供的POS機(jī)、銀行卡刷卡，后又在李某1的鄂KOU781面包車上一邊閑逛一邊刷卡。漸漸地我熟悉了刷卡洗錢的操作流程，為節(jié)約費(fèi)用，我就回到自己居住的小河鎮(zhèn)環(huán)西街繼續(xù)刷卡洗錢，李某1也回到他居住的地方刷卡洗錢。刷了十幾天后，李某1聽(tīng)史某某說(shuō)有人因?yàn)樗⒖ㄏ村X被抓了就有了退意，之后就沒(méi)再和我們一起刷卡洗錢。之后我又陸續(xù)從史某某那里拿到新的用于刷卡洗錢的POS機(jī)和銀行卡幫史某某刷卡洗錢，直到8月11日被抓獲。
王某1、李某1負(fù)責(zé)刷卡，黃某某負(fù)責(zé)取現(xiàn)金。史某某是我的上線，因?yàn)閾?dān)心被公安機(jī)關(guān)查到，他還讓我們把每天的聊天記錄刪掉，把刷卡記錄燒掉。
23、李某1證言證實(shí)2017年6月份，史某某讓我和袁某一起刷卡套現(xiàn)，答應(yīng)給我和袁某各3.5%的提成，我和袁某就答應(yīng)了。之后史某某拿了一臺(tái)POS機(jī)到我居住處教我和袁某刷卡，后又在李某1的鄂KOU781面包車上一邊閑逛一邊刷卡。之后袁某拿走了一臺(tái)POS機(jī)，史某某又給了他兩臺(tái)新的POS機(jī)回孝昌縣小河鎮(zhèn)環(huán)西街的家中刷卡。我總共刷了不到十天，累計(jì)刷卡總額20多萬(wàn)，獲利七、八千元。后來(lái)史某某說(shuō)取錢的出事了，叫我們先停，不要刷了，我就有了退意，將POS機(jī)跟銀行卡都還給史某某了。我只記得一臺(tái)POS機(jī)上面貼著胡某某的名字。
史某某教我如何刷卡，還讓我們把每天的聊天記錄刪掉，把刷卡記錄燒掉，怕被公安機(jī)關(guān)查到。
我只知道史某某是老板，袁某和我負(fù)責(zé)刷卡，黃某某是負(fù)責(zé)取款的。有個(gè)叫“華華”也參與詐騙。
24、被告人史某某在偵查階段的供述及辯解證實(shí)2017年6月份，我通過(guò)QQ認(rèn)識(shí)孫某某，從他手上買了兩套共捌張銀行卡。除此之外，我再未買賣過(guò)銀行卡。庭審中，被告人史某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)無(wú)異議。
25、被告人孫某某供述及辯解證實(shí)2017年初，我就知道李某某因?yàn)橘I賣銀行卡被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施了。因?yàn)槲沂稚先卞X，我就給李某某說(shuō)我也想辦銀行卡賣掉賺錢。2017年2、3月份，我找人辦好銀行卡后賣給李某某，在通過(guò)李某某認(rèn)識(shí)收銀行卡的史某某后，我便直接和史某某聯(lián)系。從5月份至8月份我先后購(gòu)買胡某1、張某2、屈某、譚某、李某某等三十余人辦理了銀行卡、電話卡，然后賣給史某某。因?yàn)槲以趯y行卡、電話卡發(fā)給史某某的過(guò)程中都要配套將這些人的身份信息用手機(jī)拍攝后發(fā)給史某某，所以就在手機(jī)中保存有這些人的照片和銀行卡信息。經(jīng)我確認(rèn)，我手機(jī)相冊(cè)中31個(gè)人的身份證照片，其中田某某和蔣某某二人的銀行卡是李某某經(jīng)手辦的，其他29人的銀行卡都是我經(jīng)手辦的。我從胡某1和李某某手上買了12張銀行卡，其他人都是一兩張、兩三張。
2017年5月份的一天，我和胡某某到湖北孝感和史某某見(jiàn)面后，史某某讓我們?nèi)ノ錆h的幾個(gè)小銀行辦理了十張左右的銀行卡給他，還讓辦理了六個(gè)U盾，史某某拍了我和胡某某的身份證。2017年7月8日，我和羅某某到武漢辦理幾個(gè)小銀行的銀行卡的U盾，把兩套8張銀行卡交給史某某，史某某給了我三千元現(xiàn)金，我給了羅某某一千元。
史某某曾給我打電話說(shuō)金某某的銀行卡里面有兩萬(wàn)元取不出來(lái)，讓我找金某某取錢后轉(zhuǎn)給他，我通過(guò)徐某某聯(lián)系到金某某，金某某取出來(lái)后說(shuō)卡里只有15000元，把錢給了徐某某，徐某某用了5000元，把10000元給了我。
彭某某、李某某、張某2、譚某辦理了銀行卡給我之后，我把銀行卡提供給了史某某，我給他們說(shuō)一個(gè)月后把銀行卡掛失，他們?nèi)ャy行掛失，銀行說(shuō)銀行卡涉嫌詐騙被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了，不給掛失，李某某還被公安局叫去問(wèn)情況，他們找我要說(shuō)法，我沒(méi)辦法就把史某某電話給他們，他們一直給史某某打電話問(wèn)情況，史某某為了不讓他們供出他來(lái)，就答應(yīng)把從金某某卡里要回來(lái)的錢給他們幾個(gè)人一些補(bǔ)償，我就明確的知道史某某把我提供給他的銀行用于詐騙了。
剛開(kāi)始我不清楚史某某買銀行卡干什么，后來(lái)因?yàn)榕砟衬?、李某某、張?、譚某辦理的銀行卡陸續(xù)被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，再加上李某某搞詐騙被公安處理過(guò)，每次郵寄銀行卡的時(shí)候史某某不讓我寫真實(shí)姓名，只要求寫清他留給我的電話號(hào)碼，我就知道史某某買銀行卡是用來(lái)搞詐騙的。因?yàn)橄胫约褐皇翘峁┿y行卡，沒(méi)有具體實(shí)施詐騙，應(yīng)該沒(méi)什么事情。
26、被告人李某某供述和辯解證實(shí)2016年9月我因買賣銀行卡被淮安市公安局取保候?qū)?。我和孫某某通過(guò)同學(xué)沈某某認(rèn)識(shí)史某某后，史某某讓我們找人辦銀行卡郵遞給他，他把錢給我們，我就意識(shí)到史某某收銀行卡用來(lái)詐騙。因?yàn)槲液ε聞e人用我的銀行卡干壞事被查出來(lái)，公安機(jī)關(guān)又要處理我，所以我就沒(méi)有以我自己的身份信息辦理銀行卡，而是找別人辦銀行卡賣給史某某。2017年年初至八月份，我找王某、劉某、楊某某、徐某、胡某2、謝某1、田某某、蔣某某、劉某19人分別辦理一套銀行卡（“一套”指用一張身份證辦理四張銀行卡和一張電話卡），其中田某某和蔣某某的銀行卡是楊某提供給我的，由孫某某以1500元賣給史某某，孫某某把錢給我，我給了楊某，我沒(méi)有賺錢。具體辦卡過(guò)程是先用自己的身份證辦一張電話卡，然后辦一套四張銀行卡，綁定手機(jī)卡開(kāi)通短信提醒服務(wù)，把密碼統(tǒng)一設(shè)定為147258。
我手機(jī)里有三段視頻，第一段是我找人辦的四張銀行卡，在郵遞給史某某前拍攝的，第二段是五套銀行卡，每套卡上標(biāo)有名字，分別是找胡某2、楊某某、謝某、劉某、劉某1辦的，后將五套銀行卡郵寄給史某某了，第三段是將這五套銀行卡放在一起拍攝的。我手機(jī)相冊(cè)里的電話卡是史某某郵寄過(guò)來(lái)讓我綁定銀行卡用的。
該組證據(jù)證實(shí)史某某非法持有他人信用卡數(shù)量為：根據(jù)王某1、袁某和李某1的供述，他們用于刷卡套現(xiàn)所用的銀行卡均由史某某提供。據(jù)此，偵查人員從王某1和袁某處扣押的銀行卡的數(shù)量應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為史某某非法持有他人信用卡的數(shù)量。
根據(jù)扣押清單，偵查員從王某1處扣押銀行卡25張，從袁某處扣押銀行卡106張，扣除本案認(rèn)定的作案卡5張（尾號(hào)為1879、9773、6957、8291、5336），史某某非法持有他人信用卡的數(shù)量為126張。
該組證據(jù)證實(shí)孫某某非法持有他人銀行卡的數(shù)量如下：
（1）手機(jī)照片上的銀行卡共計(jì)12張，其中一張“經(jīng)查無(wú)此賬戶”，1張用戶名陳某某（尾號(hào)0430郵政卡）系作案卡，應(yīng)予扣除。故依照手機(jī)中的照片認(rèn)定其非法持有他人銀行卡的數(shù)量為10張。
（2）從王某1、袁某處扣押的銀行卡中，經(jīng)與孫某某手機(jī)照片中的身份證對(duì)比，能夠證明經(jīng)史某某手且與上述十二張銀行卡不重復(fù)，孫某某至少賣給史某某銀行卡44張，扣除孫某某本人的2張卡，再扣除尾號(hào)為6957、8291的作案卡，扣押卡中應(yīng)認(rèn)定的數(shù)量為40張，具體如下表：
序號(hào)
戶主
銀行卡號(hào)碼
備注
1
孫某某
6226621406105336
光大銀行，王某1處已扣押03號(hào)卡
2
孫某某
6226220513646926
民生銀行，王某1處已扣押23號(hào)卡
3
胡某某
6226220513646918
民生銀行，王某1處已扣押24號(hào)卡
4
胡某某
xxxx
交通銀行，王某1處已扣押1號(hào)卡
5
譚某
6217922101746957
浦發(fā)銀行，王某1處已扣押2號(hào)卡
6
譚某
xxxx3
湖北銀行，王某1處已扣押12號(hào)卡
7
譚某
xxxx6
中國(guó)銀行，王某1處已扣押17號(hào)卡
8
吳某某
xxxx0
中國(guó)銀行，王某1處已扣押18號(hào)卡
9
李某某
xxxx6
中國(guó)銀行，王某1處已扣押19號(hào)卡
10
李某某
xxxx7
農(nóng)業(yè)銀行，袁某處已扣押20號(hào)卡
11
屈某
6217932174174169
浦發(fā)銀行，王某1處已扣押20號(hào)卡
12
盧某
xxxx5
工商銀行，袁某處已扣押23號(hào)卡
13
盧某
xxxx7
郵政銀行，袁某處已扣押24號(hào)卡
14
盧某
xxxx8
農(nóng)業(yè)銀行，袁某處已扣押28號(hào)卡
15
盧某
xxxx7
建設(shè)銀行，袁某處已扣押31號(hào)卡
16
張某2
xxxx6
工商銀行，袁某處已扣押35號(hào)卡
17
唐某某
xxxx2
農(nóng)業(yè)銀行，袁某處已扣押39號(hào)卡
18
張某2
xxxx4
郵政銀行，袁某處已扣押40號(hào)卡
19
張某2
xxxx6
農(nóng)業(yè)銀行，袁某處已扣押43號(hào)卡
20
唐某某
xxxx
建設(shè)銀行，袁某處已扣押45號(hào)卡
21
余某某
xxxx1
建設(shè)銀行，袁某處已扣押46號(hào)卡
22
洪某
xxxx5
農(nóng)業(yè)銀行，袁某處已扣押50號(hào)卡
23
庹某某
xxxx7
郵政銀行，袁某處已扣押53號(hào)卡
24
庹某某
xxxx8
農(nóng)業(yè)銀行，袁某處已扣押54號(hào)卡
25
劉某某
xxxx1
建設(shè)銀行，袁某處已扣押58號(hào)卡
26
唐某某
xxxx9
工商銀行，袁某處已扣押63號(hào)卡
27
唐某某
xxxx8
郵政銀行，袁某處已扣押67號(hào)卡
28
劉某某
xxxx2
農(nóng)業(yè)銀行，袁某處已扣押68號(hào)卡
29
韓某
xxxx4
工商銀行，袁某處已扣押78號(hào)卡
30
韓某
xxxx4
建設(shè)銀行，袁某處已扣押79號(hào)卡
31
張某2
xxxx1
工商銀行，袁某處已扣押82號(hào)卡
32
余某某
xxxx75
農(nóng)業(yè)銀行，袁某處已扣押84號(hào)卡
33
韓某
xxxx0
農(nóng)業(yè)銀行，袁某處已扣押85號(hào)卡
34
余某某
xxxx
郵政銀行，袁某處已扣押86號(hào)卡
35
韓某
xxxx5
郵政銀行，袁某處已扣押87號(hào)卡
36
李某1
xxxx1
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，王某1處已扣押04號(hào)卡
37
李某1
xxxx1
郵政銀行，王某1處已扣押09號(hào)卡
38
羅某某
6214832712160519
招商銀行，王某1處已扣押11號(hào)卡
39
羅某某
6217922152202843
浦發(fā)銀行，王某1處已扣押21號(hào)卡
40
趙某某
xxxx8
湖南農(nóng)村信用社，王某1處已扣押14號(hào)卡
41
屈某
6962
招商銀行王某1處扣押
42
庹某某
xxxx1
建設(shè)銀行袁某處扣押的59號(hào)卡
43
劉某某
xxxx2
工商銀行袁某處扣押60號(hào)卡
44
羅某某
6230290037535057
漢口銀行王某1處扣押8號(hào)卡
（3）按照證人金某某、鄭某某、李某某、胡某1、彭某某、胡某某證言，其辦理銀行卡的數(shù)量分別為1張、1張、4張、8張、1張、5張，故按照證言能夠證明孫某某持有的他人銀行卡的數(shù)量為20張。但證言與照片、扣押卡之間有重復(fù)，重復(fù)的數(shù)量為李某某2張、胡某某2張。另其中包含戶名為金某某的1張作案卡（4331），應(yīng)予扣除。
綜上，孫某某非法持有他人銀行卡的數(shù)量應(yīng)為65張。
該組證據(jù)證實(shí)李某某非法持有他人信用卡數(shù)量為：其手機(jī)內(nèi)發(fā)現(xiàn)的胡某2、楊某某、謝某、劉某、劉某1五套銀行卡（共20張），李某某對(duì)此亦有供述。李某某供述其介紹田某某和蔣某某分別辦理一套銀行卡（共8張），交給孫某某，與孫某某供述一致。另外，李某某供述其找王某辦理了一套銀行卡賣給史某某，偵查人員在王某1處扣押到王某尾號(hào)為5720湖北信合卡（1張）?？鄢靼缚ǎㄖx某1879）1張，據(jù)此，能夠認(rèn)定李某某非法持有他人信用卡的數(shù)量為28張。
被害人駱某某被騙的事實(shí)，經(jīng)控辯雙方舉證、質(zhì)證，有以下證據(jù)證實(shí)，本院予以采信，作為本案的定案依據(jù)：
1、重慶市南山區(qū)公安局報(bào)警登記表、受案登記表、立案決定書證實(shí)案件來(lái)源于駱某某報(bào)案及立案時(shí)間。
2、被害人駱某某陳述證實(shí)2017年5月26日至5月31日，被他人以辦信用卡交手續(xù)費(fèi)為由騙取104500元，打入袁某1尾號(hào)為5039的建行卡。
3、資金流向圖、駱某某、袁某1銀行賬戶交易明細(xì)證實(shí)被害人駱某某共向袁某1尾號(hào)為5039的建行卡匯款104500元，其中2017年5月30日，駱某某向袁某1尾號(hào)為5039的建行卡轉(zhuǎn)款20000元，其中10000元在武漢市創(chuàng)美電器店消費(fèi)。駱某某向袁某1尾號(hào)為5039的建行卡轉(zhuǎn)款18000元，其中8000元在武漢市創(chuàng)美電器店消費(fèi)。2017年5月31日，駱某某向袁某1尾號(hào)為5039的建行卡轉(zhuǎn)款24000元，其中10000元在武漢市創(chuàng)美電器店消費(fèi)。駱某某被詐騙錢款在武漢市創(chuàng)美電器店消費(fèi)共計(jì)28000元。
4、POS機(jī)注冊(cè)信息證實(shí)商戶名稱為武漢市創(chuàng)美電器店的POS機(jī)綁定了孫某某尾號(hào)為9949的湖北銀行卡。
5、扣押筆錄證實(shí)公安機(jī)關(guān)從夏宗英處扣押了孫某某尾號(hào)為9949的湖北銀行卡。
6、重慶市南山區(qū)人民法院刑事判決書證實(shí)駱某某被騙資金104500元打入袁某1尾號(hào)為5039的建行卡，該款項(xiàng)被以刷卡套現(xiàn)的方式轉(zhuǎn)入包括孫某某尾號(hào)為9949的湖北銀行卡在內(nèi)的五張銀行卡內(nèi)，其中28000元轉(zhuǎn)入孫某某尾號(hào)為9949的銀行卡，后被夏宗英取現(xiàn)。
7、夏宗英供述證實(shí)2017年5月，其受雇他人持尾號(hào)為9949的湖北銀行卡偽裝后取現(xiàn)的事實(shí)。
8、孫某某供述稱其和胡某某用自己的身份證在武漢辦理10張小銀行的銀行卡，賣給了史某某。當(dāng)時(shí)我就知道史某某花高價(jià)收購(gòu)銀行卡是為了實(shí)施詐騙。
該組證據(jù)中被害人駱某某陳述、與銀行賬戶交易明細(xì)能夠相互印證，證實(shí)駱某某被詐騙104500元事實(shí)客觀存在。該筆款項(xiàng)中有28000元通過(guò)刷卡消費(fèi)，轉(zhuǎn)入孫某某尾號(hào)為9949的湖北銀行卡，該銀行卡被偵查人員從夏宗英處扣押。孫某某明知他人實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)仍向他人出售銀行卡，為他人詐騙提供銀行賬戶幫助事實(shí)足以認(rèn)定。據(jù)此，能夠認(rèn)定被告人孫某某詐騙數(shù)額為28000元。
被害人林某某被騙的事實(shí)，經(jīng)控辯雙方舉證、質(zhì)證，有以下證據(jù)證實(shí)，本院予以采信，作為本案的定案依據(jù)：
1、莆田市公安局秀嶼分局受案登記表、立案決定書證實(shí)林某某被騙后報(bào)案情況及該案于2017年6月5日立案。
2、被害人林某某陳述證實(shí)2017年6月2日17時(shí)許，我在辦理貸款過(guò)程中被騙，通過(guò)我的建行賬戶0313給黃某某建行賬戶8363分三次匯款1萬(wàn)、2萬(wàn)、1.996602萬(wàn)元。
3、戶籍證明證實(shí)林某某的身份情況。
4、擔(dān)保貸款合同、短信記錄證實(shí)2017年6月2日，林某某與北京恒昌匯財(cái)投資管理有限公司簽訂了貸款50萬(wàn)的擔(dān)保貸款合同。
5、黃某某轉(zhuǎn)賬明細(xì)證實(shí)林某某被騙款項(xiàng)的去向。即2017年6月2日，林某某給黃某某銀行卡號(hào)8363分三筆共計(jì)匯入49966.02元人民幣（10000元、20000元、19966.02元）。當(dāng)日通過(guò)刷卡消費(fèi)，向譚某尾號(hào)為6957的浦發(fā)銀行卡轉(zhuǎn)入7000元，向胡某某尾號(hào)為8291的交通銀行卡轉(zhuǎn)入33400元，向?qū)O某某尾號(hào)為5336的光大銀行卡轉(zhuǎn)入10000元。至此被騙款項(xiàng)已被全部轉(zhuǎn)移。
6、搜查證、扣押決定書、扣押清單證實(shí)偵查人員依法對(duì)王某1、袁某、李某1住所進(jìn)行搜查，從王某1住處搜出手機(jī)1部、銀行卡25張、POS機(jī)5部，其中包括譚某尾號(hào)為6957的浦發(fā)銀行卡、胡某某尾號(hào)為8291的交通銀行卡、孫某某尾號(hào)為5336的光大銀行卡。從袁某住處搜出手機(jī)1部、銀行卡106張、POS機(jī)6部，其中包括孫某某編號(hào)為18143974的POS機(jī)、胡某某編號(hào)為18143975的POS機(jī)。
7、證人胡某某證言證實(shí)2016年3月份，孫某某開(kāi)始買賣銀行卡，并告訴我他找人辦理郵政、建設(shè)、農(nóng)行、工商銀行銀行卡一套四張，辦卡前給每人提供一手機(jī)號(hào)碼綁定銀行卡，手機(jī)卡都是史某某提供的，銀行卡密碼設(shè)置成369258，孫某某找人辦理一套四張銀行卡和電話卡郵寄給史某某，還用手機(jī)將辦卡人身份證拍照發(fā)給史某某，史某某給孫某某600元套，說(shuō)史某某用來(lái)刷淘寶單、刷POS機(jī)，有幾次史某某把孫某某辦卡的好處費(fèi)打到我的支付寶上面，有五百至上千元不等，史某某的支付寶名叫“猜猜猜”。我知道孫某某找張某2辦過(guò)銀行卡。我給胡某1、李明婕說(shuō)過(guò)辦卡的事，胡某1、李明婕同意后孫某某給她倆說(shuō)了辦卡的要求，她倆卡辦好后給了她倆一人三、四百元。今年前半年，史某某讓孫某某辦一些平安、民生等小銀行的卡，我和孫某某到武漢找到史某某，史某某找人帶我和孫某某到武漢用我倆人的身份證各辦了民生、招商等五六張銀行卡。我還聽(tīng)孫某某說(shuō)澧縣的李某某找人辦銀行卡賣給史某某，津市的徐某某也找人辦銀行卡交給孫某某，后孫某某郵遞給史某某。我以我身份信息辦理的銀行卡除提供給史某某外，再?zèng)]向他人提供過(guò)。
8、證人譚某證言證實(shí)2016年三、四月份，孫某某讓我辦理建設(shè)、郵政、工商、農(nóng)業(yè)銀行的一套四張銀行卡，并綁定他提供給我的一個(gè)電話卡。我同意后，按照孫某某的要求把辦好的卡交給孫某某，孫某某給我四百塊錢，并用手機(jī)拍了我的身份證。我先后共辦過(guò)五套銀行卡交給孫某某。我以我身份信息辦理的銀行卡除提供給孫某某外，再?zèng)]向他人提供過(guò)。另，張某2應(yīng)該也辦過(guò)銀行卡賣給孫某某。
9、被告人孫某某供述及辯解證實(shí)其和胡某某用自己的身份證辦理的銀行卡除自用外，其余都賣給了史某某。自己還找譚某等三十余人辦過(guò)銀行卡賣給史某某，并將這些人的身份證信息拍照后保存在手機(jī)相冊(cè)里。自己知道史某某花高價(jià)收購(gòu)銀行卡是為了實(shí)施詐騙。
該組證據(jù)中被害人林某某陳述、報(bào)警登記表、貸款合同、短信記錄與銀行賬戶交易明細(xì)能夠相互印證，證實(shí)林某某被詐騙49966.02元事實(shí)的存在。銀行賬戶交易明細(xì)顯示，該筆款項(xiàng)當(dāng)日分別通過(guò)刷卡消費(fèi)，轉(zhuǎn)入譚某尾號(hào)為6957的浦發(fā)銀行卡、胡某某尾號(hào)為8291的交通銀行卡、孫某某尾號(hào)為5336的光大銀行卡中。譚某、胡某某證言和孫某某供述一致，證實(shí)譚某、胡某某和孫某某以自己身份所辦理的銀行卡均由孫某某賣給史某某，偵查人員從王某1處扣押了該三張銀行卡，王某1亦供述稱其受雇史某某進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，其所持銀行卡均由史某某提供。據(jù)此，能夠認(rèn)定譚某尾號(hào)為6957的浦發(fā)銀行卡、胡某某尾號(hào)為8291的交通銀行卡、孫某某尾號(hào)為5336的光大銀行卡為孫某某提供、史某某實(shí)施詐騙犯罪所用，孫某某、史某某在該筆詐騙犯罪中系共同犯罪，詐騙數(shù)額為49966.02元。
被害人張某1被騙的事實(shí)，經(jīng)控辯雙方舉證、質(zhì)證，有以下證據(jù)證實(shí)，本院予以采信，作為本案的定案依據(jù)：
1、丹鳳縣公安局接處警登記表、受案登記表、立案決定書證實(shí)案件來(lái)源于張某1報(bào)警及本案的立案時(shí)間。
2、被害人張某1陳述、轉(zhuǎn)賬記錄證實(shí)2017年6月17日至26日，我在網(wǎng)上辦理信用卡過(guò)程中，給自稱劉某1、張經(jīng)理的人以繳納驗(yàn)證金激活信用卡額度為由向郵政儲(chǔ)蓄卡號(hào)xxxx9（舒某某賬戶）2000元（6月25日12時(shí)40分）、8000元（6月25日15時(shí)03分）、10000元（6月26日12時(shí)47分）、300元（6月20日），6月25日16時(shí)35分向工商銀行卡號(hào)xxxx6（舒某某賬戶）2100元，共計(jì)匯入22400元人民幣，后未收到驗(yàn)證碼，張經(jīng)理和劉某1電話打不通，方知被騙。
3、舒某某5889郵政卡、6836工行卡交易明細(xì)、POS機(jī)消費(fèi)記錄、POS機(jī)信息資料、扣押筆錄證實(shí)舒某某5889郵政卡于2017年6月20日由尾號(hào)為0897的賬號(hào)匯入300元，次日通過(guò)戶名為胡某1的POS機(jī)在武漢市悅匯百貨消費(fèi)300元，2017年6月25日先后匯入2000元、8000元，當(dāng)日通過(guò)戶名為胡某1的POS機(jī)在武漢市伊萊美服飾消費(fèi)1900元、在武漢市江城酒店消費(fèi)8000元，2017年6月26日匯入10000元，當(dāng)日通過(guò)戶名為胡某1的POS機(jī)在武漢市江城酒店消費(fèi)10000元。舒某某6836工行卡于2017年6月25日匯入2100元，當(dāng)日通過(guò)戶名為胡某1的POS機(jī)在武漢市悅匯百貨消費(fèi)2100元。POS機(jī)信息資料證實(shí)武漢市悅匯百貨、伊萊美服飾、江城酒店結(jié)算戶名均為胡某1、賬戶號(hào)均為xxxx3胡某1的銀行卡。該銀行卡被公安民警從王某1處扣押。
4、搜查證、扣押決定書、扣押清單證實(shí)偵查人員依法對(duì)王某1、袁某、李某1住所進(jìn)行搜查，從王某1住處搜出手機(jī)1部、銀行卡25張、POS機(jī)5部，其中包括胡某1尾號(hào)為9773的中國(guó)銀行卡。
5、證人胡某1證言證實(shí)2016年10月，胡某某說(shuō)她男朋友孫某某花錢回收銀行卡。我當(dāng)時(shí)急需用錢，就用自己身份證辦了建行、郵政、工行、農(nóng)行四張銀行卡交給胡某某，預(yù)留電話是胡某某給我的電話，胡某某復(fù)印了我的身份證，給我微信轉(zhuǎn)了400元，2017年5月中旬，胡某某讓我把之前辦的銀行卡掛失，補(bǔ)辦后交給他，我就去掛失，重新辦了郵政、工行、農(nóng)行三張銀行卡，建行掛失失敗，又辦了一張中國(guó)銀行的卡交給胡某某，胡某某用手機(jī)拍了我的身份證，用微信給我轉(zhuǎn)賬五百元。據(jù)我所知，胡某某找我辦的銀行卡交給他男朋友了。除此之外，胡某某還從李某某那里買了一套銀行卡。
我以我身份信息辦理的銀行卡除提供給胡某某外，再?zèng)]向他人提供過(guò)。我本人也沒(méi)有以江城酒店、武漢市伊萊美服飾、武漢市悅江百貨名義辦理POS機(jī)。
6、證人胡某某證言證實(shí)我給我閨蜜胡某1，胡某1的男朋友李某某說(shuō)想辦卡找孫某某，二人同意給孫某某辦銀行卡，孫某某給胡某1和李某某一人一張電話卡，胡某1和李某某把銀行卡辦好后交給孫某某，孫某某給二人每人三、四百元錢。
7、證人李某某證言證實(shí)2016年10月份我和胡某1用各自的身份證給孫某某辦理過(guò)四大銀行的銀行卡，給了他我們的身份證復(fù)印件，孫某某給我和胡某1每人四百塊錢，孫某某說(shuō)是在淘寶上刷單用。今年五月份，孫某某讓我和胡某1把去年辦理的四家銀行卡掛失，然后重新辦理了四張新銀行卡，他用手機(jī)拍了我們的身份證，孫某某給我和胡某1每人五百五十塊錢。銀行卡密碼統(tǒng)一設(shè)定為369258，預(yù)留電話也是孫某某給的。我以我身份信息辦理的銀行卡除提供給孫某某外，再?zèng)]向他人提供過(guò)。
8、被告人孫某某供述稱其找過(guò)胡某1、譚某、李某某等三十余人辦過(guò)銀行卡賣給史某某，這些人的身份證信息其用手機(jī)拍的存在手機(jī)相冊(cè)里。當(dāng)時(shí)我就知道史某某花高價(jià)收購(gòu)銀行卡是為了實(shí)施詐騙。
該組證據(jù)中被害人張某1陳述、與舒某某銀行賬戶交易明細(xì)能夠相互印證，證實(shí)張某1被詐騙22400元事實(shí)客觀存在。胡某1POS機(jī)消費(fèi)記錄和銀行賬戶交易明細(xì)顯示，張某1被騙款項(xiàng)中的22300元通過(guò)刷卡消費(fèi)，轉(zhuǎn)入胡某1尾號(hào)為9773的銀行卡中，該款項(xiàng)已被全部取出。胡某1證言與胡某某證言、李某某證言以及孫某某供述一致，證實(shí)胡某1向?qū)O某某出售了自己的兩套銀行卡，其中包括一張中行卡，偵查人員從王某1扣押到了胡某1尾號(hào)為9773的中國(guó)銀行卡。孫某某供述其辦理的銀行卡均賣給史某某，王某1亦供述稱其受雇史某某進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，其所持銀行均由史某某提供。據(jù)此，能夠認(rèn)定胡某1尾號(hào)為9773的中國(guó)銀行卡為孫某某提供、史某某實(shí)施詐騙犯罪所用，二人在該筆詐騙犯罪中屬共同犯罪，詐騙數(shù)額為22300元。
被害人蔡某被騙的事實(shí)，經(jīng)控辯雙方舉證、質(zhì)證，有以下證據(jù)證實(shí)，本院予以采信，作為本案的定案依據(jù)：
1、被害人蔡某陳述證實(shí)2017年6月，其被人以貸款驗(yàn)資為名騙取15000元，通過(guò)其尾號(hào)1732建設(shè)銀行賬戶和支付寶賬戶打入金某某尾號(hào)4331建設(shè)銀行賬戶。
2、銀行轉(zhuǎn)賬截圖、賬戶交易明細(xì)證實(shí)2017年6月22日，蔡某通過(guò)其尾號(hào)1732建設(shè)銀行賬戶和支付寶賬戶打入金某某尾號(hào)4331建設(shè)銀行賬戶15000元。金某某尾號(hào)4331銀行卡賬戶交易明細(xì)證實(shí)2017年6月22日蔡某尾號(hào)為1732的銀行卡轉(zhuǎn)賬兩筆各5000元共計(jì)10000元，蔡某又通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬5000元給金某某尾號(hào)為4331的賬戶，三筆均系蔡某轉(zhuǎn)賬給金某某。
3、證人金某某證言證實(shí)2017年6月份，徐某某找我讓我用身份證辦理工商、農(nóng)業(yè)、建設(shè)、郵政銀行四張卡，說(shuō)用來(lái)刷淘寶信譽(yù)，好后給我三百塊錢，辦卡前給我了一張電話卡綁定銀行卡，我當(dāng)時(shí)和他一起去辦了一張建行卡，密碼設(shè)置為369258。8月份徐某某說(shuō)我之前辦理的建行卡中有一萬(wàn)五千元取不出來(lái)，讓我取出來(lái)后匯給他，錢取出后我分兩次轉(zhuǎn)到徐某某的支付寶里，我問(wèn)徐某某，徐某某說(shuō)把錢給孫某某，孫某某把錢給老板了。
4、證人徐某某證言證實(shí)我介紹金某某按孫某某說(shuō)的辦理了1套銀行卡給他。2017年8月，孫某某說(shuō)金某某卡里的錢取不出來(lái)，讓我找她把錢取出來(lái)，我給金某某說(shuō)了后她取出15000元轉(zhuǎn)給我，我當(dāng)時(shí)打牌輸了，就拿出了5000元先用，給了孫某某10000元。
5、證人胡某某證言證實(shí)津市的徐某某也找人辦銀行卡交給孫某某，后孫某某郵遞給史某某。
6、被告人孫某某供述證實(shí)史某某曾給我打電話說(shuō)金某某的銀行卡里面有兩萬(wàn)元取不出來(lái)，讓我找金某某取錢轉(zhuǎn)給他，我給徐某某打電話讓他聯(lián)系金某某，金某某說(shuō)卡里只有15000元，把錢給了徐某某，徐某某用了5000元，把10000元給了我。當(dāng)時(shí)我就知道史某某花高價(jià)收購(gòu)銀行卡是為了實(shí)施詐騙。
7、孫某某手機(jī)相冊(cè)截圖證實(shí)孫某某手機(jī)內(nèi)存有金某某的身份證照片。
8、領(lǐng)條證實(shí)蔡某于2018年9月11日從丹鳳縣公安局領(lǐng)取了被騙的5000元。
該組證據(jù)中被害人蔡某陳述與銀行賬戶交易明細(xì)能夠相互印證，證實(shí)蔡某被詐騙15000元事實(shí)客觀存在。蔡某被詐騙15000元轉(zhuǎn)入金某某尾號(hào)4331建設(shè)銀行賬戶。孫某某供述與徐某某、金某某、胡某某證言能夠相互印證，且有偵查人員在孫某某手機(jī)內(nèi)相冊(cè)內(nèi)發(fā)現(xiàn)金某某身份證照片佐證，證實(shí)金某某辦理的銀行卡賣給孫某某，孫某某又轉(zhuǎn)賣給他人，后因詐騙所得錢款15000元無(wú)法取出，孫某某聯(lián)系徐某某讓金某某取款的事實(shí)。據(jù)此，足以認(rèn)定金某某尾號(hào)4331建設(shè)銀行賬戶為孫某某提供，為他人實(shí)施詐騙犯罪所用，被告人孫某某為詐騙犯罪提供幫助，詐騙數(shù)額為15000元。
被害人趙某某被騙的事實(shí)，經(jīng)控辯雙方舉證、質(zhì)證，有以下證據(jù)證實(shí)，本院予以采信，作為本案的定案依據(jù)：
1、被害人趙某某陳述證實(shí)2017年8月，其被他人以投資為名騙取15000元，其中10000元通過(guò)其尾號(hào)4976中國(guó)銀行賬戶打入謝某尾號(hào)1879農(nóng)行賬戶，5000元通過(guò)其支付寶打入謝某農(nóng)行尾號(hào)1879賬戶。
2、銀行轉(zhuǎn)賬截圖、賬戶交易明細(xì)證實(shí)2017年8月8日18時(shí)50分，趙某某向謝某農(nóng)行尾號(hào)1879賬戶轉(zhuǎn)賬5000元。2017年8月8日17時(shí)56分，趙某某中國(guó)銀行尾號(hào)4976賬向謝某農(nóng)行尾號(hào)1879賬戶轉(zhuǎn)賬5000元，18時(shí)02分，趙某某中國(guó)銀行尾號(hào)4976賬向謝某農(nóng)行尾號(hào)1879賬戶轉(zhuǎn)賬5000元。
3、謝某農(nóng)行1879開(kāi)戶信息、交易明細(xì)證實(shí)2017年8月8日，趙某某三次匯入謝某農(nóng)行1879賬戶各5000元共計(jì)15000元，隨即被消費(fèi)。
4、被告人李某某手機(jī)內(nèi)照片截圖、查詢結(jié)果統(tǒng)計(jì)證實(shí)偵查人員從李某某手機(jī)內(nèi)發(fā)現(xiàn)戶名為謝某的建行7095、農(nóng)行1879、湖南農(nóng)村信用社4556、工行9514四張銀行卡。
5、扣押筆錄證實(shí)公安機(jī)關(guān)從袁某處扣押了謝某農(nóng)行1879銀行卡。
6、證人謝某證言證實(shí)2017年7月份，陳某某找我讓我用身份證到建設(shè)、工商、農(nóng)業(yè)、信用社四個(gè)銀行辦理銀行卡，我辦好銀行卡后交給陳某某的一熟人，他提出要給我錢我沒(méi)有要。
7、證人陳某某證言證實(shí)2016年7月，其向李某某出售工、建、郵等銀行卡8張，除此之外在沒(méi)有向其他人提供過(guò)其銀行卡。2017年7月，其介紹謝某辦理了4張銀行卡、介紹胡某2辦理了3張銀行卡都賣給了李某某。
8、被告人李某某供述稱2017年年初至八月份，其找王某、劉某、楊某某、徐某、胡某2、謝某1、田某某、蔣某某、劉某19人分別辦理一套銀行卡賣給史某某。
該組證據(jù)中被害人趙某某陳述與銀行賬戶交易明細(xì)能夠相互印證，證實(shí)趙某某被詐騙15000元事實(shí)客觀存在。趙某某被詐騙15000元轉(zhuǎn)入謝某尾號(hào)1879衣行賬戶，隨即被消費(fèi)。謝某證言、陳某某證言與李某某供述一致，證實(shí)謝某向李某某出售了4張銀行卡，且有李某某手機(jī)內(nèi)謝某建設(shè)、工商、農(nóng)業(yè)、信用社四張銀行卡照片予以佐證（其中包括謝某尾號(hào)1879農(nóng)行卡照片），足以認(rèn)定李某某收購(gòu)謝某尾號(hào)1879農(nóng)行卡的事實(shí)存在。李某某供述其辦理的銀行卡均賣給史某某，袁某亦供述稱其受雇史某某進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，其所持銀行均由史某某提供，而偵查人員在袁某處扣押了該謝某尾號(hào)1879農(nóng)行卡。據(jù)此，能夠認(rèn)定謝某尾號(hào)1879農(nóng)行卡為李某某提供、史某某實(shí)施詐騙犯罪所用，二人系詐騙共同犯罪，詐騙數(shù)額為15000元。
被害人鐘某某被騙的事實(shí)，經(jīng)控辯雙方舉證、質(zhì)證，有以下證據(jù)證實(shí)，本院予以采信，作為本案的定案依據(jù)：
1、被害人鐘某某陳述證實(shí)2017年11月4日，鐘某某被人以貸款驗(yàn)資由騙取49800元，通過(guò)其農(nóng)行尾號(hào)0578賬戶打入陳某某郵政尾號(hào)0430賬戶。
2、鐘某某詐騙短信截圖證實(shí)詐騙人員與鐘某某聯(lián)系情況。
3、轉(zhuǎn)賬憑條、銀行賬戶交易明細(xì)證實(shí)2017年11月4日，鐘某某通過(guò)其農(nóng)行尾號(hào)0578賬戶打入陳某某郵政尾號(hào)0430賬戶4.98萬(wàn)元。
4、陳某某郵政0430開(kāi)戶信息、交易明細(xì)顯示2017年11月4日，尾號(hào)為0578的郵政賬戶向該賬戶匯款四次，共計(jì)49800元，隨即被消費(fèi)。
5、孫某某手機(jī)內(nèi)照片截圖、查詢結(jié)果統(tǒng)計(jì)證實(shí)偵查人員從孫某某手機(jī)內(nèi)發(fā)現(xiàn)12張銀行卡照片，有戶名為陳某某的建行4803，農(nóng)行7978、郵政0430、工行7879四張銀行卡。
6、被告人孫某某供述其手機(jī)相冊(cè)里的三套銀行卡照片是其找這些人辦好銀行卡后，史某某讓其拍下照片，后賣給了史某某。
該組證據(jù)中被害人鐘某某陳述與銀行賬戶交易明細(xì)能夠相互印證，證實(shí)鐘某某被詐騙49800元事實(shí)客觀存在。鐘某某被詐騙49800元轉(zhuǎn)入陳某某尾號(hào)0430郵政賬戶，隨即被消費(fèi)。孫某某供述其手機(jī)相冊(cè)銀行卡系其找人所辦理后提供給史某某，偵查人員在孫某某手機(jī)內(nèi)發(fā)現(xiàn)了陳某某尾號(hào)0430郵政銀行卡。據(jù)此，足以認(rèn)定陳某某尾號(hào)0430郵政銀行卡為孫某某提供，為他人實(shí)施詐騙犯罪所用，能夠認(rèn)定孫某某明知他人實(shí)施詐騙犯罪仍為其提供銀行卡，構(gòu)成詐騙罪的共犯，詐騙數(shù)額為49800元。

本院認(rèn)為，被告人史某某非法持有他人信用卡126張，數(shù)量巨大;多次實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，騙取他人錢款共計(jì)87266.02元，數(shù)額巨大。被告人孫某某非法持有他人信用卡65張，數(shù)量巨大；明知他人實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)，仍為其提供銀行卡，幫助他人多次實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，騙取他人錢款共計(jì)165066.02元，數(shù)額巨大。被告人李某某非法持有他人信用卡28張，數(shù)量較大；明知他人實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)，仍為其提供銀行卡，幫助他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，騙取他人錢款15000元，數(shù)額較大。三被告人的行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪、詐騙罪，應(yīng)數(shù)罪并罰，且在詐騙犯罪中屬共同犯罪，其中被告人史某某在第2、3、5筆詐騙犯罪中起主要作用，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其組織、指揮、參與的全部犯罪處罰。被告人孫某某在第1、2、3、4、6筆詐騙犯罪中、被告人李某某在第5筆詐騙犯罪中起輔助作用，均系從犯，應(yīng)當(dāng)依法從輕處罰。被告人史某某能主動(dòng)投案，又當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，可從輕處罰；被告人孫某某歸案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，具有坦白情節(jié)，可依法從輕處罰。被告人李某某經(jīng)公安民警口頭傳喚自動(dòng)到案，如實(shí)供述其主要犯罪事實(shí)，屬自首，可依法從輕處罰。被告人李某某曾因涉嫌詐騙罪被淮安市公安局取保候?qū)?，在其明知以自己的名義辦理銀行卡出售給他人可能涉嫌詐騙犯罪且很容易被暴露的情況下，為逃避懲處，故意從同學(xué)、朋友中收買他人的銀行卡出售給詐騙分子，其規(guī)避調(diào)查的意圖明顯，應(yīng)認(rèn)定其主觀上對(duì)他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是明知的，其明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍為犯罪分子提供信用卡的幫助行為已經(jīng)構(gòu)成詐騙犯罪的共犯。被告人孫某某與被告人李某某系大學(xué)同學(xué)，二人先后均從事買賣銀行卡的犯罪活動(dòng)，孫某某明知李某某曾因買賣銀行卡涉嫌詐騙犯罪被立案?jìng)刹?，在其提供的銀行卡陸續(xù)被公安機(jī)關(guān)因涉嫌詐騙被凍結(jié)的情況下，仍然長(zhǎng)期、多次以相同手段買賣銀行卡給詐騙犯罪分子，且應(yīng)犯罪分子要求在郵寄銀行卡時(shí)不寫收件人真實(shí)姓名以逃避法律懲處，亦應(yīng)認(rèn)定其主觀上對(duì)他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是明知的，其行為亦構(gòu)成詐騙犯罪的共犯。本院對(duì)被告人史某某辯護(hù)人提出的史某某的行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，不構(gòu)成詐騙罪的辯護(hù)意見(jiàn)，對(duì)被告人孫某某的辯護(hù)人提出的被告人孫某某不構(gòu)成詐騙罪的辯護(hù)意見(jiàn)均不予采納。被告人史某某、孫某某、李某某非法持有未被詐騙犯罪分子使用的信用卡的行為與詐騙罪不存在目的行為、手段行為的牽連關(guān)系，故不存在實(shí)質(zhì)一罪的事實(shí)基礎(chǔ)，應(yīng)單獨(dú)評(píng)價(jià)，定性為妨害信用卡管理罪。故本院對(duì)被告人史某某的辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。被告人史某某雖能主動(dòng)投案，但在整個(gè)偵查階段均未如實(shí)供述犯罪事實(shí)，其行為不應(yīng)認(rèn)定為自首，本院對(duì)公訴機(jī)關(guān)、被告人史某某及其辯護(hù)人的關(guān)于史某某具有自首情節(jié)的控辯意見(jiàn)不予采納。被告人史某某在詐騙犯罪中行為積極，起主要作用，依法應(yīng)認(rèn)定為主犯而非從犯，本院對(duì)被告人史某某的辯護(hù)人提出的應(yīng)認(rèn)定史某某系從犯的辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。本院在認(rèn)定被告人孫某某妨害信用卡管理罪的犯罪數(shù)量所依據(jù)的證據(jù)中，孫某某購(gòu)買張某2銀行卡的證據(jù)有證人胡某某證言、被告人孫某某在偵查階段的供述及辯解、孫某某手機(jī)內(nèi)身份證照片等證據(jù)證實(shí)，盡管張某2予以否認(rèn)，但其證明自己僅辦理了建設(shè)、郵政、農(nóng)業(yè)三張銀行卡，且直接出賣給他人而非孫某某本人，該事實(shí)與上述證據(jù)不符且與偵查人員從王某1等人處扣押的以其名義辦理銀行卡數(shù)量、發(fā)卡行不符，故應(yīng)認(rèn)定孫某某從張某2處購(gòu)買銀行卡的事實(shí)。被告人孫某某從金某某、鄭某某、李某某、胡某1、彭某某、胡某某處購(gòu)買的銀行卡數(shù)量依據(jù)能夠相互印證的證言予以認(rèn)定，證據(jù)確實(shí)、充分，本院對(duì)被告人孫某某及其辯護(hù)人關(guān)于依據(jù)證言認(rèn)定孫某某非法持有他人銀行卡的數(shù)量有誤的辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。依照《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功若干具體問(wèn)題的意見(jiàn)》第五條之規(guī)定，被告人孫某某提供同案犯史某某姓名、住址等基本情況，提供犯罪前、犯罪中掌握的聯(lián)絡(luò)方式，屬于如實(shí)供述犯罪事實(shí)，不能認(rèn)定為協(xié)助司法機(jī)關(guān)抓捕同案犯，不應(yīng)認(rèn)定為立功，本院對(duì)被告人孫某某辯護(hù)人提出的孫某某具有重大立功情節(jié)的辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。根據(jù)本案各被告人犯罪的事實(shí)，犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)，第二百六十六條，第二十五條第一款，第二十六條第一款、第四款，第二十七條，第六十七條第一款、第三款，第六十九條，第六十四條，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人史某某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑四年又六個(gè)月，并處罰金40000元；犯詐騙罪，判處有期徒刑四年又六個(gè)月，并處罰金30000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑七年又六個(gè)月，并處罰金70000元（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年1月18日起至2025年7月17止。罰金限判決生效后三十日內(nèi)繳納）。
二、被告人孫某某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年又六個(gè)月，并處罰金30000元；犯詐騙罪，判處有期徒刑四年，并處罰金30000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑六年，并處罰金60000元（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年11月29日起至2024年10月22日止。罰金限判決生效后三十日內(nèi)繳納）。
三、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑一年又三個(gè)月，并處罰金10000元；犯詐騙罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金10000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年又六個(gè)月，并處罰金20000元（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年11月29日起至2020年4月22日止。罰金限判決生效后三十日內(nèi)繳納）。
四、隨案移送的作案工具手機(jī)二部（IMCI為355342082910370黑色蘋果手機(jī)一部，R7S型OPPO金色機(jī)身手機(jī)一部）、手機(jī)卡七個(gè)、卡號(hào)為xxxx0的銀行卡一張予以沒(méi)收。
五、除已退賠被害人蔡某5000元外，被害人的其余經(jīng)濟(jì)損失責(zé)令被告人史某某、孫某某、李某某繼續(xù)退賠，發(fā)還相關(guān)被害人。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或直接向陜西省商洛市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。

審判長(zhǎng) 賈無(wú)琦
人民陪審員 屈鳳民
人民陪審員 盧紅斌

書記員： 楊萍