公訴機(jī)關(guān)山東省五蓮縣人民檢察院。被告人周某，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省濰坊市濰城區(qū)，漢族，初中文化，務(wù)工人員，戶籍所在地山東省濰坊市濰城區(qū)，住。2002年7月30日因犯故意傷害罪被山東省濰坊市濰城區(qū)人民法院判處拘役三個(gè)月，緩刑六個(gè)月。2016年9月6日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。辯護(hù)人張淑紅，山東張淑紅律師事務(wù)所律師。被告人杜某，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省五蓮縣，漢族，大專文化，日照市某貿(mào)易有限公司法定代表人，戶籍所在地山東省五蓮縣，住五蓮縣。2016年10月28日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被刑事拘留，同年12月2日被逮捕。辯護(hù)人王愛華，山東蓮信律師事務(wù)所律師。辯護(hù)人盛東興，山東德衡（日照）律師事務(wù)所律師。

山東省五蓮縣人民檢察院指控：2015年7月14日，被告人周某與張某、徐某（二人均另案處理）三人注冊(cè)成立五蓮某信息科技服務(wù)有限公司，法定代表人徐某，地址五蓮縣城西班牙風(fēng)情商業(yè)街*號(hào)樓*號(hào)。上述三人依托該公司成立某創(chuàng)投平臺(tái)，欲從事網(wǎng)絡(luò)借貸。2015年8月17日，因徐某涉嫌詐騙被濰坊警方抓獲，被告人周某與張某商議后又和被告人杜某合伙經(jīng)營該項(xiàng)目，并將公司法定代表人變更為杜某誠。2015年10月7日，某創(chuàng)投平臺(tái)開始上線運(yùn)行，在沒有金融許可的情況下，被告人周某伙同張某通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假宣傳并在某創(chuàng)投平臺(tái)對(duì)外發(fā)布虛假的車輛質(zhì)押標(biāo)的，以高額的回報(bào)為誘餌吸引社會(huì)不特定人員在該平臺(tái)進(jìn)行注冊(cè)并在該平臺(tái)投資，借以吸收客戶資金，由被告人杜某等人通過線下尋找有資金需求的客戶放貸，從中賺取利息差價(jià)。該平臺(tái)運(yùn)行以來，共注冊(cè)用戶159名，經(jīng)日照華峰有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所鑒定，五蓮縣某信息科技有限公司自2015年10月1日至2016年3月31日，非法吸收公眾存款共計(jì)2965245.54元、累計(jì)投資期數(shù)505期，累計(jì)投資金額5918300元，歸還投資人本金2206076.16元，支付投資人利息11310.88元，獎(jiǎng)勵(lì)金18820元，尚欠本金759169.38元。針對(duì)上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了被告人周某、杜某的供述和辯解，被害人董某、劉某2、王某2等人的陳述，證人湯某、許某、袁某、杜某誠、滕某、王某1等人的證言，日照華峰有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)報(bào)告、銀行賬戶交易明細(xì)、企業(yè)注冊(cè)登記資料、投資明細(xì)表、客戶充值記錄、抓獲經(jīng)過、戶籍證明等證據(jù)予以證實(shí)，認(rèn)為被告人周某、杜某的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，提請(qǐng)本院依法判處。被告人周某對(duì)指控其犯非法吸收公眾存款罪沒有異議，并表示自愿認(rèn)罪。其辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見是，1、本案非法吸收資金的行為，是以單位名義實(shí)施，系為公司利益，應(yīng)屬單位犯罪，應(yīng)按單位犯罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)對(duì)被告人周某在三年以下有期徒刑進(jìn)行量刑；2、被告人周某系在實(shí)際控制人杜某安排下，參與非法吸收公眾存款，在犯罪中起次要、輔助作用，應(yīng)視為其他直接責(zé)任人員，如按個(gè)人共同犯罪處罰，應(yīng)視為從犯；3、被告人周某歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，具有坦白情節(jié)，且自愿認(rèn)罪，可以從輕處罰；4、被告人周某雖未退賠被告人損失，同案犯杜某作為公司出資人和實(shí)際控制人，杜某的退賠行為應(yīng)視為公司行為，應(yīng)視為周某也有退賠行為。被告人杜某對(duì)指控其犯非法吸收公眾存款罪沒有異議，并表示自愿認(rèn)罪。其辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見是，1、本案系被告人以單位名義實(shí)施，所籌集資金歸單位所有，應(yīng)屬單位犯罪；2、本案犯罪數(shù)額應(yīng)以實(shí)際吸收并查證落實(shí)的存款數(shù)額為準(zhǔn)，投資數(shù)額不應(yīng)重復(fù)計(jì)算，案件判決前歸還款項(xiàng)均應(yīng)一并計(jì)入已還款項(xiàng)當(dāng)中，對(duì)部分事實(shí)不清證據(jù)不足的款項(xiàng)不應(yīng)計(jì)入犯罪數(shù)額；3、被告人在共同犯罪過程中較其同案犯罪責(zé)相對(duì)較輕，可以對(duì)其減輕處罰；4、被告人杜某在公安機(jī)關(guān)向其了解案情時(shí)主動(dòng)交代案件事實(shí)，構(gòu)成自首，歸案后積極配合調(diào)查，坦白犯罪事實(shí)，盡力彌補(bǔ)被害人損失，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，可以從輕處罰。經(jīng)審理查明：2015年7月14日，徐某注冊(cè)成立五蓮某信息科技服務(wù)有限公司（以下簡稱五蓮某公司），欲與被告人周某、張某（另案處理）從事網(wǎng)絡(luò)融資活動(dòng)。公司住所地位于五蓮縣城西班牙風(fēng)情商業(yè)街*號(hào)樓*號(hào)，徐某為法定代表人。2015年8月份，因徐某涉嫌詐騙被警方抓獲，經(jīng)被告人周某與張某商議，二人又與被告人杜某結(jié)伙，借助公司名義通過某網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)投平臺(tái)吸收社會(huì)公眾資金，并將公司法定代表人變更為杜某誠。2015年10月7日，某創(chuàng)投平臺(tái)開始上線運(yùn)行，在未取得金融主管部門許可的情況下，被告人周某、張某通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假宣傳信息，并在其控制下的某創(chuàng)投平臺(tái)對(duì)外發(fā)布虛假車輛質(zhì)押標(biāo)的，以高額利率為誘餌吸引社會(huì)不特定人員通過該平臺(tái)進(jìn)行投資，借以吸收社會(huì)公眾資金。被告人杜某再將所吸收的資金用于線下放貸，從中賺取利息差價(jià)。該平臺(tái)運(yùn)行以來，共注冊(cè)投資賬戶159個(gè)，經(jīng)日照華峰有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，五蓮某公司自2015年10月1日至2016年3月31日，非法吸收資金共計(jì)2965245.54元，投資人累計(jì)投資期數(shù)505期，累計(jì)投資金額5918300元。上述事實(shí)，有以下經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)：（一）被告人供述1、被告人周某的供述證實(shí)：2015年春天時(shí)，他在濰坊跟別人合伙成立了濰坊甲投資有限公司，并聯(lián)系購買了P2P網(wǎng)站，成立“乙創(chuàng)投”進(jìn)行融資。當(dāng)時(shí)張某和孔某也在這個(gè)公司做客服，后來他和張某都離開了這個(gè)公司。2015年5、6月份，張某找到徐某想在五蓮成立公司做網(wǎng)絡(luò)借貸，就和他商議著一起干。來五蓮之后，徐某、張某出資租了杜某在五蓮縣西班牙風(fēng)情街賣紅酒的門頭三樓作為辦公地點(diǎn)，在五蓮縣工商局注冊(cè)成立了五蓮某信息科技服務(wù)有限公司，法定代表人是徐某，監(jiān)事是徐某的妻子，他聯(lián)系濟(jì)南乙公司購買P2P網(wǎng)站的事。2015年8月份，徐某因?yàn)樯嫦釉p騙罪被濰坊公安機(jī)關(guān)抓走了，這個(gè)事就停下了，過了十來天，張某打電話找他商議和杜某合伙干。他們?nèi)齻€(gè)商議繼續(xù)干這個(gè)事，杜某出資將之前購買電腦、空調(diào)等費(fèi)用支付了，他又聯(lián)系濟(jì)南乙公司購買了P2P平臺(tái)支付了購置費(fèi)，并招聘職工。后來他們把五蓮某公司的法定代表人變更為杜某的哥哥杜某誠，監(jiān)事是張某。一切準(zhǔn)備就緒后，某創(chuàng)投平臺(tái)網(wǎng)站于2015年10月7日開始上線運(yùn)行。依托五蓮某公司成立某創(chuàng)投平臺(tái)，就是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，網(wǎng)址為www.jbx*.com。2015年10月份，他們通過這個(gè)平臺(tái)對(duì)外發(fā)布借款標(biāo)的，以高額的回報(bào)通過互聯(lián)網(wǎng)吸引客戶投標(biāo)，從而吸收資金，然后他們?cè)偻ㄟ^線下將吸收的資金借給有資金需求的客戶賺取利息。2016年3月份，因?yàn)楣境霈F(xiàn)虧損，對(duì)不起來賬，懷疑有人偷了錢，杜某到刑警隊(duì)報(bào)了案，之后平臺(tái)停止運(yùn)行，他和張某離開公司了。杜某負(fù)責(zé)公司的全面工作，主要負(fù)責(zé)線下放貸，張某負(fù)責(zé)客服，也做客服，客服人員也由她管理，就是對(duì)外宣傳，吸引客戶投標(biāo)。他負(fù)責(zé)公司網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的技術(shù)運(yùn)行、網(wǎng)站對(duì)接業(yè)務(wù)、管理公司職工，還協(xié)助杜某線下放貸。他們主要通過QQ群發(fā)布平臺(tái)宣傳信息，還有就是互聯(lián)網(wǎng)上有五蓮某公司的網(wǎng)站。公司網(wǎng)站上發(fā)布的考察報(bào)告是他從別的P2P網(wǎng)站上復(fù)制的，網(wǎng)名為“一只桀驁不馴的狼”和“Dear”實(shí)際就是他和張某，他們冒充投資者來考察，考察的內(nèi)容很多都是不真實(shí)的，比如抵押車輛和車輛停放場(chǎng)地，其實(shí)這些車和場(chǎng)地都是他們租來的，實(shí)際上也沒有企業(yè)給他們公司擔(dān)保。網(wǎng)上發(fā)標(biāo)是由他和張某、杜某三個(gè)人商議著發(fā)布的，包括在平臺(tái)搞的活動(dòng)、獎(jiǎng)勵(lì)等。某創(chuàng)投平臺(tái)運(yùn)行以來吸收了大約200多萬元資金，150多個(gè)人投資。平臺(tái)上發(fā)布的借款標(biāo)一般年利率都是16.8%，搞活動(dòng)時(shí)還有獎(jiǎng)勵(lì)。公司對(duì)外吸收資金，沒取得金融許可。他們?cè)谄脚_(tái)上發(fā)布的借款標(biāo)基本上都是車輛質(zhì)押標(biāo)，這些標(biāo)都是他們自己造的。吸收的客戶資金都轉(zhuǎn)到了公司賬戶以及公司法人杜某誠名下的銀行賬戶和支付寶賬戶。吸收來的客戶資金一部分對(duì)外放貸，再就是支付職工工資，還有就是公司購買的電腦等設(shè)備以及購買某創(chuàng)投平臺(tái)網(wǎng)站等。2、被告人杜某的供述證實(shí)：五蓮某公司是2015年7月份注冊(cè)成立的，法人最初是徐某。當(dāng)時(shí)徐某、張某、周某合伙成立五蓮某信息科技服務(wù)有限公司，準(zhǔn)備租他的門頭（五蓮縣西班牙風(fēng)情商業(yè)街*號(hào)樓*號(hào)）干P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，張某、周某、孔某以前在濰坊乙創(chuàng)投干過P2P網(wǎng)絡(luò)借貸。2015年8月份，徐某因?yàn)樵p騙罪被濰坊公安機(jī)關(guān)抓了，張某、周某都沒有錢，當(dāng)時(shí)徐某已經(jīng)把電腦、空調(diào)等及裝修弄好了，但是都沒付錢，已經(jīng)和濟(jì)南乙公司聯(lián)系購買P2P網(wǎng)站的事。張某、周某跟他商議說公司已經(jīng)弄的差不多了，不干可惜，而且張某、周某以前也干過，手里有很多客戶，就叫他合伙一起干。聽說前景不錯(cuò)，他就同意了。后來公司的法人變更為杜某誠，只是頂了個(gè)名，公司實(shí)際上是他和張某、周某合伙經(jīng)營的。他們依托該公司創(chuàng)建了某創(chuàng)投P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，網(wǎng)址為www.jbx*.com，通過該平臺(tái)吸收客戶資金。平臺(tái)上發(fā)布的借款標(biāo)的年利率一般都是16.8%，有時(shí)搞活動(dòng)利率還高些。另外公司還搞活動(dòng)，充值有獎(jiǎng)勵(lì)，充值投標(biāo)累計(jì)達(dá)到多少也會(huì)有相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。2015年10月至2016年3月期間，他和周某、張某通過某創(chuàng)投平臺(tái)對(duì)外發(fā)布虛假的借款標(biāo)的吸引客戶投標(biāo)，然后將吸收來的資金放貸給有資金需求的客戶，從中賺取利息差額。平臺(tái)上發(fā)布的借款標(biāo)的基本上都是假的，都是他們虛構(gòu)的。張某主要負(fù)責(zé)客服人員培訓(xùn)及管理，也干客服，周某主要負(fù)責(zé)網(wǎng)站的維護(hù)，聯(lián)絡(luò)投資人，還有就是負(fù)責(zé)網(wǎng)站的運(yùn)營，跟乙聯(lián)系網(wǎng)站的維護(hù)、發(fā)標(biāo)以及搞活動(dòng)的獎(jiǎng)勵(lì)等，他主要負(fù)責(zé)將吸收來的資金放貸給有資金需求的人。他們?cè)诰W(wǎng)站上、公司的QQ群以及周某、張某以前的很多QQ群中宣傳某創(chuàng)投，以高額回報(bào)吸引投資者在平臺(tái)上注冊(cè)并投標(biāo)。周某和張某還冒充投資者身份在QQ群里拉攏投資者來五蓮對(duì)公司進(jìn)行考察，周某寫出考察報(bào)告通過網(wǎng)站和QQ群發(fā)布，讓客戶相信公司發(fā)布的借款標(biāo)的都是真實(shí)的，相信公司有實(shí)力保障客戶資金安全?？蛻粼谀硠?chuàng)投平臺(tái)充值后，雖然在平臺(tái)上顯示相應(yīng)金額，但是虛擬的，資金都轉(zhuǎn)到了他們公司賬戶上，客戶無法直接控制，一旦充值成功，投資款就由他們公司實(shí)際控制。五蓮某公司吸收客戶資金的賬戶有5個(gè)，一個(gè)是公司的對(duì)公賬戶，是信用社的，還有就是用杜某誠名下的工商銀行一個(gè)賬戶、農(nóng)業(yè)銀行一個(gè)賬戶、建設(shè)銀行一個(gè)賬戶，再就是杜某誠的支付寶賬戶。（二）被害人陳述1、被害人董某的陳述證實(shí)：他是在互聯(lián)網(wǎng)上知道五蓮某信息科技服務(wù)有限公司的，法定代表人叫杜某誠，公司地址在五蓮縣西班牙風(fēng)情商業(yè)街*號(hào)樓*號(hào)，公司的操作平臺(tái)叫“某創(chuàng)投”，是個(gè)P2P網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)，網(wǎng)址是http://www.jbx*.com。五蓮某公司主要經(jīng)營車輛抵押貸款，年收益率是16.8%，宣傳說投資零風(fēng)險(xiǎn)。公司然后把抵押信息、借款信息發(fā)到網(wǎng)上，讓他們進(jìn)行投資。投資人每月和公司結(jié)算一次，可以將本息一起收回，也可以將本息繼續(xù)投標(biāo)。該公司在網(wǎng)上主要是通過三個(gè)途徑做宣傳，一是通過QQ群做宣傳，二通過百度、谷歌等搜索引擎里面添加鏈接，三是通過網(wǎng)絡(luò)論壇平臺(tái)做宣傳。主要說某創(chuàng)投平臺(tái)是穩(wěn)定的平臺(tái)，沒有風(fēng)險(xiǎn)，還有“五蓮縣某商貿(mào)有限公司”、“五蓮縣某新型墻材有限公司”進(jìn)行擔(dān)保。他是通過網(wǎng)上一個(gè)叫“一匹桀驁不馴的狼”聯(lián)系上該公司的，“一匹桀驁不馴的狼”是他在另外一個(gè)叫“乙創(chuàng)投”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上認(rèn)識(shí)的，他沒有見過，通過支付寶知道對(duì)方的真名叫周某。他用兩個(gè)賬戶投資的，一個(gè)賬戶名是“楊甲100521”，這個(gè)賬戶名字是用他表妹的身份證及手機(jī)號(hào)注冊(cè)的。另外一個(gè)賬戶名是“爸爸”，這個(gè)賬戶是用他的身份證及手機(jī)號(hào)注冊(cè)的。他用“楊甲”的賬戶投資108000元，用“爸爸”的賬號(hào)投資27期，總共投資1251850元，累計(jì)投資1359850元，到現(xiàn)在還有247901.6元沒有收回來，本金244400元，利息3421.6元，有80元未提現(xiàn)。是周某介紹他在這個(gè)平臺(tái)投資的，周某還承諾保障資金的安全，跟這個(gè)平臺(tái)聯(lián)系基本上都是通過周某聯(lián)系的。2、被害人劉某2的陳述證實(shí)：她是通過QQ網(wǎng)名為“一只桀驁不馴的狼”建的QQ群發(fā)布的信息知道某創(chuàng)投的，這人真名叫周某，周某說在這個(gè)平臺(tái)也有投資。五蓮某公司在很多網(wǎng)站上都有宣傳，說某創(chuàng)投是五蓮某公司推出的網(wǎng)絡(luò)借貸資訊服務(wù)平臺(tái)，為有資金需求的借款人和有理財(cái)需求的投資人搭建了一個(gè)安全的網(wǎng)絡(luò)互動(dòng)平臺(tái)，她看了該公司的證件都很齊全，還有兩家擔(dān)保公司出具擔(dān)保承諾函。某投資網(wǎng)站的網(wǎng)址是www.jbx*.com，她在某創(chuàng)投平臺(tái)上注冊(cè)號(hào)是mylittlegirl,還用她愛人的名字注冊(cè)了一個(gè)賬號(hào)，用她姐的名字注冊(cè)了一個(gè)號(hào)。她是從2015年10月7日開始投資的，五蓮某公司在網(wǎng)上發(fā)標(biāo)，她們進(jìn)行投標(biāo)，將錢存入網(wǎng)站指定的賬號(hào)進(jìn)行投資。某創(chuàng)投平臺(tái)一般是以車輛抵押名義發(fā)布借款標(biāo)，借款標(biāo)一般都注明借款人的情況及抵押車輛的情況，還有借款合同書以及借款金額及時(shí)間等。她把錢打到該公司公布的賬號(hào)上，然后她的注冊(cè)號(hào)上就會(huì)顯示余額，根據(jù)借款標(biāo)的進(jìn)行投資。她累計(jì)打款822693.86元，到現(xiàn)在投資金額累計(jì)共167萬元，投標(biāo)41次，回收標(biāo)是33次，還沒有收回的本金是31萬元。3、被害人王某2的陳述證實(shí)：他是在網(wǎng)上通過一個(gè)“狼總”介紹知道的某創(chuàng)投平臺(tái)，對(duì)方說這個(gè)平臺(tái)不錯(cuò)，收益還可以，比較安全。五蓮某公司是一家信息科技有公司，公司宣傳自己是合法的P2P投資平臺(tái)，利用旗下“某創(chuàng)投”在網(wǎng)上公開接受投資，年收益率16.8%。他是從2015年10月份開始投資的，通過綁定他的支付寶轉(zhuǎn)賬到五蓮某公司的支付寶賬號(hào)。他在2015年10月左右投資了2500元，他的注冊(cè)的賬戶名是“tao2014*”，過一個(gè)月后就能夠順利的提出來。當(dāng)時(shí)融資項(xiàng)目是汽車抵押，提出來后他又投資，每個(gè)月都追加，最后一次投資是今年3月16日，他用支付寶轉(zhuǎn)賬投資9.5萬元。到了今年3月28日，他聽一個(gè)網(wǎng)友說在“某創(chuàng)投”的投資到期后提不出來了，自投資以來如果不算沒有兌付的，總共收益有8000塊錢左右，最后投資這9.5萬最終不能夠兌付的話他的損失8.7萬元。他通過支付寶賬戶累計(jì)往五蓮某公司的支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬六次共計(jì)11.7萬元，累計(jì)投資金額共計(jì)48.71萬元。4、被害人鐘某的陳述證實(shí)：他通過一個(gè)QQ群的客服推薦知道的五蓮某公司，介紹該公司下屬的某創(chuàng)投平臺(tái)可以融資賺錢。對(duì)方宣傳介紹都是用車輛抵押融資，固定年利息16.8%。自2015年12月至2016年3月，他前后投資某創(chuàng)投平臺(tái)十余次，每次投資一、二萬元左右，前幾次投資本息都收回了，最后三次的本金5.3萬元、利息5千余元沒有收到。他的用戶名是zhong*，通過支付寶前后充值共117113.31元，對(duì)方是姓名為杜某誠的支付寶賬戶。2016年7、8月份，他打電話催要本息，接電話的自稱杜某，對(duì)方歸還了他2萬元。除去收到的利息和歸還的本金，他本息損失3.37萬元。該平臺(tái)的本息疊加不好計(jì)算，所以有出入，他虧了二、三萬元。5、被害人吳某的陳述證實(shí)：他是從網(wǎng)上知道五蓮某公司的，平臺(tái)名稱為某創(chuàng)投，網(wǎng)址www.jbx*.com。他在某創(chuàng)投的注冊(cè)的用戶名airwat*。他是在2015年10月開始投資的，對(duì)方在網(wǎng)上搞了一個(gè)標(biāo)，標(biāo)注金額，然后他們把錢打到網(wǎng)站提供的賬戶，點(diǎn)擊投資就可以了。他投資1.4萬元，對(duì)方歸還了2800元，還有兩箱酒（當(dāng)時(shí)每箱按2000元）。6、被害人滕某的陳述證實(shí)：她是在2015年的10月份左右通過一個(gè)P2P的QQ群了解到有某創(chuàng)投平臺(tái)的，她在某創(chuàng)投平臺(tái)注冊(cè)的用戶名是happyten*，之后用自己的身份證進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，再綁定一張自己的銀行卡。2016年3月13日、14日，她向平臺(tái)充值1.5萬元，2016年3月15日在平臺(tái)上選了一個(gè)借款標(biāo)投了1.5萬元，這筆款到期后連本帶息都回到了平臺(tái)上，但平臺(tái)出了問題，錢不能轉(zhuǎn)回她的銀行卡上了。平臺(tái)的負(fù)責(zé)人杜某在某的qq群里說投資人把平臺(tái)的錢拿走了，4月下旬平臺(tái)向她的銀行卡轉(zhuǎn)了3000元,剩余的錢還在平臺(tái)上拿不出來。7、被害人王某3的陳述證實(shí)：2015年冬天，她通過女兒朱某知道某創(chuàng)投平臺(tái)的，一開始是她女兒替她操作，后來她知道如何辦了，就自己在電腦上操作。就是存錢，平臺(tái)上叫充值，是通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、取錢，對(duì)方通過支付寶支付。她是去年10月份左右注冊(cè)的，投標(biāo)四五次，總共有9千元左右，前幾次都收回了，就最后一次投的標(biāo)沒有收回，投資5千元，就收回1千元，其余4千元沒有收回，實(shí)際損失本金3千多元。8、被害人羅某的陳述證實(shí)：他是2016年3月底開始在某創(chuàng)投平臺(tái)投資的，用戶名是luowei*，通過充值賬戶進(jìn)行投資，投資金額累計(jì)是4千多元，累計(jì)投標(biāo)次數(shù)是2次，已收回的標(biāo)有1千元左右，未收回的標(biāo)有3千元。他還以妻子的身份在該平臺(tái)投資，投了2千元，之前說的4千元有包括以妻子名義投的2千元，投資實(shí)際損失金額是3千元。9、被害人李某的陳述證實(shí)：他是在網(wǎng)上通過某的客服聯(lián)系進(jìn)入某投資官方群的，五蓮某公司通過qq群發(fā)布發(fā)標(biāo)公告，投資一個(gè)月年收益16.8%，并說該公司有實(shí)業(yè)擔(dān)保，還有保證金。他在某創(chuàng)投注冊(cè)的用戶名是nin*，2015年11月20日到2016年3月15日，他累計(jì)通過第三方支付轉(zhuǎn)賬合計(jì)42000元。剩余的賬戶總額24522.5元，未收回的本金是24000元。10、被害人王某4的陳述證實(shí)：他是通過某創(chuàng)投QQ群客服介紹進(jìn)行投資的，2016年2月27日在某創(chuàng)投注冊(cè)投資的，賬戶是wshz*，用他本人信息注冊(cè)的。他投資了2000元，投資期限為一個(gè)月，到期之后網(wǎng)站沒有返錢。2016年5月返款400元，之后就再也沒有返錢，待收回本金1600元。11、被害人廖某、朱某、李某的陳述均證實(shí)：他們都是通過網(wǎng)絡(luò)了解到五蓮某公司，并在該公司的某創(chuàng)投平臺(tái)進(jìn)行投資，到期后所投本金及利息均已收回。（三）證人證言1、證人卜某的證言證實(shí)：他是2015年10月份前后到五蓮某公司上班的，一直干到2016年4月份。五蓮某公司的老板剛開始是徐某，后來法定代表人變更為杜某誠，但實(shí)際老板是杜某、周某、張某三個(gè)人。周某全面負(fù)責(zé)某創(chuàng)投平臺(tái)的運(yùn)營，杜某負(fù)責(zé)線下放款，張某也負(fù)責(zé)公司平臺(tái)的運(yùn)作，某創(chuàng)投平臺(tái)是2015年10月7日開始運(yùn)行的。周某、張某、孔某三人之前就在濰坊干過這個(gè)事，對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸比較懂，主要是周某、張某、孔某三個(gè)人負(fù)責(zé)發(fā)標(biāo)，公司其他人都不懂。公司每月吸收多少錢，是周某、張某、杜某他們?nèi)齻€(gè)人商量著定。公司通過網(wǎng)上發(fā)布廣告信息宣傳某創(chuàng)投，通過QQ群拉攏客戶，吸收客戶注冊(cè)成立某創(chuàng)投會(huì)員，他們?cè)谄脚_(tái)發(fā)標(biāo)，客戶在該平臺(tái)投標(biāo)賺取利息，他們將吸收的客戶資金對(duì)外借給需要資金的人賺取利息，從中賺取差價(jià)。公司成立以來投標(biāo)年利率都是16.8%，還有各種獎(jiǎng)勵(lì)。周某和張某還冒用投資人的身份在QQ群里拉攏客戶來公司進(jìn)行考察，自己寫考察報(bào)告通過QQ群及公司平臺(tái)發(fā)布，讓客戶相信該公司有實(shí)力保障客戶資金安全，吸引更多客戶投標(biāo)，當(dāng)時(shí)來考察的人參觀了磚廠、果園，還有幾家擔(dān)保公司，但這些都是假的。考察報(bào)告稿是周某給他的，他修改了一下，后來杜某說把擔(dān)保公司加上，他就在稿子中將考察報(bào)告給加上了擔(dān)保公司。來公司考察的四個(gè)人，其中“一只桀驁不馴的狼”是周某、“Dear”是張某。他在平臺(tái)上注冊(cè)了好幾個(gè)號(hào)，周某、張某、孔某要求他們?cè)谀硠?chuàng)投平臺(tái)注冊(cè)，就是為了防止流標(biāo)，要求職工在該平臺(tái)多注冊(cè)幾個(gè)賬戶，循環(huán)將未投滿的標(biāo)投滿，他們不是真正的投標(biāo)人，相當(dāng)于托。某創(chuàng)投平臺(tái)上發(fā)布的車輛質(zhì)押標(biāo)都是假的，投資款到了公司賬戶，就由公司自己支配。標(biāo)的都是車輛質(zhì)押標(biāo)，一般都是周某、張某、孔某將車輛照片及個(gè)人身份證照片發(fā)給他，還有就是從網(wǎng)上找一些，再就是有來公司的客戶周某就會(huì)安排他下去給車輛和個(gè)人身份證拍照，獲取這些資料后，他按照要求將相應(yīng)的照片個(gè)人信息進(jìn)行遮掩，制作相應(yīng)的車輛質(zhì)押標(biāo)上傳平臺(tái)發(fā)標(biāo)。今年3月底，杜某、周某、張某三個(gè)老板說公司賬對(duì)不起來了，讓客服先回去，公司停運(yùn)以來，周某、張某一直沒有出面。還有一些資金未返還給投資人，杜某自己想辦法還了一部分。2、證人湯某的證言證實(shí)：她在五蓮某公司主要負(fù)責(zé)出納工作，公司法定代表人是杜某誠，實(shí)際是杜某、周某、張某三人合伙成立的。公司在網(wǎng)上創(chuàng)建了一個(gè)名為某創(chuàng)投的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，網(wǎng)址是www.jbx*.com，公司沒有金融許可證。公司依托某創(chuàng)投平臺(tái)從網(wǎng)上吸收客戶資金，然后由杜某線下對(duì)外放貸，從中賺取利息差額。杜某負(fù)責(zé)線下放貸，另外兩個(gè)老板周某、張某負(fù)責(zé)公司某創(chuàng)投平臺(tái)的運(yùn)營，主要是負(fù)責(zé)線上對(duì)外發(fā)布宣傳信息以及平臺(tái)的各項(xiàng)活動(dòng)，招攬客戶在該平臺(tái)上投標(biāo)，吸收客戶資金。公司基本上都是周某、張某操作的，平臺(tái)購買、整個(gè)操作流程以及吸引客戶都是周某、張某兩個(gè)負(fù)責(zé)，冒充投資人吸引客戶投資。聽說周某、張某、孔某之前就干過P2P網(wǎng)絡(luò)借貸，杜某只負(fù)責(zé)對(duì)外放貸并且將放出去的錢收回。張某要求公司的職工都在投資平臺(tái)上注冊(cè)，注冊(cè)了多少她不清楚?？蛻敉稑?biāo)的資金都在公司賬戶上，實(shí)際上都是由公司的三個(gè)股東控制著，所有的支出費(fèi)用都由這三人說了算。公司在某創(chuàng)投平臺(tái)上發(fā)布的借款標(biāo)的也是自己制作發(fā)上去的，周某、張某安排發(fā)標(biāo)，然后由公司的孔某或卜某按照要求上傳相關(guān)標(biāo)。到2016年5月份，公司還有90余萬元沒有兌付給投資人，后來杜某又主動(dòng)兌付了一些，到現(xiàn)在還有四十余萬元沒有兌付，有的杜某還用紅酒頂賬了。3、證人許某的證言證實(shí)：2015年10月份前后她就在五蓮某公司干客服，一直干到2016年3月份。五蓮某公司是2015年注冊(cè)成立的，地址在五蓮縣西班牙風(fēng)情街，法定代表人為杜某誠。公司周總不知道從哪購買的平臺(tái)，在網(wǎng)上創(chuàng)建了一個(gè)名為某創(chuàng)投平臺(tái)。某創(chuàng)投平臺(tái)的發(fā)標(biāo)運(yùn)作主要是周某、卜某，周某設(shè)計(jì)什么方案，卜某就往網(wǎng)站上發(fā)。通過網(wǎng)上發(fā)布廣告信息宣傳某創(chuàng)投，再就是通過QQ群拉攏客戶，吸收客戶在平臺(tái)上注冊(cè)投標(biāo)賺取利息，她的工作就是拉攏客戶，讓客戶投標(biāo)。投標(biāo)資金由公司控制，在平臺(tái)發(fā)布的標(biāo)都是公司自己制作的，大部分都是虛假的標(biāo)。4、證人袁某、劉某1的證言均證實(shí)：她們?cè)谖迳從彻竟ぷ髌陂g，實(shí)際控制人是杜某、周某、麗姐，公司主要通過某創(chuàng)投平臺(tái)對(duì)外發(fā)標(biāo)吸引客戶投標(biāo)吸收資金，通過互聯(lián)網(wǎng)、QQ群對(duì)外宣傳，并吸引客戶在該平臺(tái)投標(biāo)，吸收客戶資金之后，杜某再將錢借給有需要資金的人。公司網(wǎng)址是www.jbx*.com，她們根據(jù)周某和麗姐的要求在網(wǎng)站注冊(cè)。5、證人姜某的證言證實(shí)：他是山東乙科技有限公司的總經(jīng)理，五蓮某公司所用的服務(wù)器軟件是周某聯(lián)系從他們公司購買的，3.5萬元購買的，周某是這個(gè)公司的運(yùn)營總監(jiān)。他們公司的業(yè)務(wù)就是賣服務(wù)器軟件，五蓮某公司軟件平臺(tái)是2015年10月7日上線運(yùn)營的，該公司如何運(yùn)營與他們公司無關(guān)，他們只對(duì)負(fù)責(zé)對(duì)該公司的網(wǎng)站進(jìn)行維護(hù)。6、證人杜某誠的證言證實(shí)：五蓮某公司的法人代表是他，他只是頂了個(gè)名。杜某說想用他的名注冊(cè)公司，他按照杜某的安排辦理了相關(guān)手續(xù)，成立了該公司。之后杜某找了他好幾次，就是到銀行開戶，辦出卡之后，所有的銀行卡都是杜某拿著，當(dāng)時(shí)辦理銀行卡的時(shí)候留的聯(lián)系電話是杜某的。還有一次杜某讓他拍張照片放在網(wǎng)站上，是在五蓮縣西班牙風(fēng)情街杜某辦公室拍的照片，還有一次就是杜某讓去把當(dāng)時(shí)開戶的銀行卡的交易明細(xì)拉出來。杜某和他說過好像是P2P網(wǎng)上借貸，他也不懂，讓他簽字他就簽字。他沒有與五蓮縣某新型墻材有限公司、五蓮縣某商貿(mào)有限公司簽訂過的擔(dān)保承諾函，也沒與五蓮縣石場(chǎng)鄉(xiāng)某村簽訂山場(chǎng)承包合同。7、證人滕某的證言證實(shí)：他是五蓮縣某商貿(mào)有限公司的老板，五蓮某公司他沒聽說過，也從來沒有給這個(gè)公司做過擔(dān)保。公司的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、開戶許可證、稅務(wù)登記證，他沒有借給杜某使用過，他也不知道這些材料怎么會(huì)出現(xiàn)在某創(chuàng)投網(wǎng)站上。8、證人仲某的證言證實(shí)：他沒有和杜某誠簽訂過山場(chǎng)承包合同，合同上的“仲某”的簽字也不是他本人簽字，“五蓮縣石場(chǎng)鄉(xiāng)某村村民委員會(huì)”的印章也不是他蓋的。他們村有份山場(chǎng)承包合同，內(nèi)容和這份合同一樣，杜某拿著這份合同看了看，說是看看格式，沒有和他說干什么用。9、證人王某1的證言證實(shí)：他是五蓮縣某新型墻材有限公司的法定代表人，他就沒有聽說過五蓮某公司，也不認(rèn)識(shí)杜某，從來沒有給這個(gè)公司作擔(dān)保承諾。（四）日照華峰有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所于2017年5月3日作出的審計(jì)報(bào)告證實(shí)：五蓮縣某信息科技服務(wù)有限公司自2015年10月1日至2016年3月31日期間非法吸收公眾存款共計(jì)2965245.54元，涉及投資人159名。累計(jì)投資期數(shù)505期，累計(jì)投資金額5918300元。歸還投資人本金2206076.16元，支付投資人利息11310.88元，支付投資人獎(jiǎng)勵(lì)18820元，尚欠投資人本金759169.38元。（五）書證1、五蓮縣某公司考勤表、工資表、個(gè)人簡歷、協(xié)議書證實(shí)：五蓮縣某公司經(jīng)營期間聘用職工的相關(guān)情況，證人卜某、孔某、湯某、許某、袁某、劉某1等人均曾系五蓮某公司員工。2、杜某誠名下中國工商銀行賬戶（62×××8*）交易明細(xì)、中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶（63×××6*）、中國建設(shè)銀行賬戶（62×××9*）交易明細(xì)、支付寶賬戶（18×××2*）收支明細(xì)等交易記錄證實(shí)：五蓮縣某公司運(yùn)營期間，公司相關(guān)賬戶的資金往來情況。3、五蓮縣某公司記賬憑證、現(xiàn)金日記賬、明細(xì)賬、明細(xì)表證實(shí)：五蓮縣某公司運(yùn)營期間的財(cái)會(huì)賬務(wù)記錄情況。4、企業(yè)信息登記資料證實(shí)：五蓮某信息科技服務(wù)有限公司成立于2015年7月14日，股東（發(fā)起人）為徐某，公司住所位于五蓮縣西班牙風(fēng)情商業(yè)街*號(hào)樓*號(hào)，經(jīng)營范圍包括計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)開發(fā)；計(jì)算機(jī)軟硬件開發(fā)、銷售及技術(shù)轉(zhuǎn)讓；經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢；企業(yè)策劃；商務(wù)信息咨詢服務(wù)；企業(yè)管理咨詢；網(wǎng)絡(luò)科技信息咨詢。2015年9月8日法定代表人由徐某變更為杜某誠，公司監(jiān)事由袁增梅變更為張某。5、協(xié)查情況說明證實(shí)：案件偵查過程中，五蓮縣公安局通過當(dāng)?shù)毓簿謪f(xié)查證人，未取得案涉投資人唐某、石某、吳某、廖某、馬某、譚某、黃某、李某、任某等人的證言。6、投資匯總明細(xì)表、投資人投資明細(xì)、投標(biāo)明細(xì)表，充值明細(xì)表、某創(chuàng)投平臺(tái)客戶充值記錄截圖證實(shí)：五蓮縣某公司運(yùn)營期間利用某創(chuàng)投平臺(tái)發(fā)布車輛質(zhì)押標(biāo)及車輛抵押標(biāo)，以及各投資人在該平臺(tái)充值投標(biāo)的相關(guān)具體情況。7、辦案說明以及投資人戶籍信息證實(shí)：案涉159名投資人的身份信息情況，其中名為張甲的被害人信息，未能在全國人口信息系統(tǒng)中查詢到。上述證據(jù)相互印證，足以認(rèn)定。另，辦案說明、物流配送單、劉某2招商銀行賬戶交易明細(xì)、自述材料證實(shí)，2016年4月6日杜某誠賬戶向劉某2招商銀行賬戶匯入3000元，4月14日杜某賬戶向劉某2招商銀行賬戶匯入50000元。同年4月18日杜某與被害人劉某2、董某、王某2達(dá)成協(xié)議，后杜某賬戶向劉某2招商銀行賬戶匯入136000元，同日劉某2從其招商銀行賬戶向王某2轉(zhuǎn)賬25500元，向董某轉(zhuǎn)賬70500元。2016年6月16日，杜某向劉某2郵遞大瓶葡萄酒100瓶，抵款80000元；2017年6月28日，杜某妹妹向其郵遞小瓶葡萄酒1370瓶，每瓶100元，劉某2認(rèn)為此次收到的紅酒系三無產(chǎn)品，不同意抵款?？垩簺Q定書、扣押清單、扣押筆錄證實(shí)，2016年12月5日，偵查人員從五蓮某公司扣押涉案電腦顯示器6臺(tái)、電腦主機(jī)5臺(tái)，鍵盤4個(gè)；到案經(jīng)過證實(shí)，被告人周某于2016年9月6日在濟(jì)南西站被濟(jì)南鐵路公安處民警抓獲；抓獲經(jīng)過證實(shí)，被告人杜某于2016年10月28日在五蓮縣境內(nèi)S334省道與X012交匯處被巡查民警抓獲；刑事判決書證實(shí)，2002年7月30日被告人周某因犯故意傷害罪被濰坊市濰城區(qū)人民法院判處拘役三個(gè)月，緩刑六個(gè)月；戶籍信息證實(shí)，被告人杜某、周某的身份情況，均系完全刑事責(zé)任能力人。
山東省五蓮縣人民檢察院以蓮檢公訴刑訴[2017]80號(hào)起訴書指控被告人周某、杜某犯非法吸收公眾存款罪，于2017年6月5日向本院提起公訴。本院依法適用普通程序，組成合議庭，公開開庭審理了本案。山東省五蓮縣人民檢察院指派檢察員吳兆強(qiáng)出庭支持公訴，被告人周某、杜某及上列辯護(hù)人到庭參加訴訟。案件審理過程中，經(jīng)公訴機(jī)關(guān)建議，本院分別于2017年9月1日、2017年12月27日決定對(duì)本案延期審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

本院認(rèn)為，被告人周某、杜某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)利用公司形式設(shè)立網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)，通過網(wǎng)絡(luò)渠道向社會(huì)公眾廣泛宣傳，變相吸收不特定對(duì)象的資金，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，二被告人的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且數(shù)額巨大，依法應(yīng)處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。公訴機(jī)關(guān)指控被告人周某、杜某犯非法吸收公眾存款罪成立，本院予以支持。被告人周某、杜某系為實(shí)施違法犯罪活動(dòng)而設(shè)立公司，且公司設(shè)立后，以非法吸收公眾資金為主要活動(dòng)，公司僅系其二人借以實(shí)施犯罪活動(dòng)的工具，故本案不應(yīng)以單位犯罪論處。對(duì)辯護(hù)人關(guān)于本案系單位犯罪的辯護(hù)意見，本院不予支持。被告人周某、杜某在共同犯罪過程中，均積極參與犯罪，互相配合，雖然分工不同，但均系主犯，不宜區(qū)分主從犯。對(duì)被告人周某的辯護(hù)人關(guān)于周某系從犯的辯護(hù)意見，本院不予支持。結(jié)合在案證據(jù)材料來看，通過網(wǎng)絡(luò)非法融資的犯意系被告人周某與張某提出，非法融資的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)系周某聯(lián)系購買并維護(hù)，后續(xù)網(wǎng)絡(luò)宣傳及吸收資金的行為亦主要由被告人周某與張某策劃實(shí)施，被告人杜某雖有參與，但在吸收資金的過程中作用相對(duì)較小，可以酌情從輕處罰。對(duì)被告人杜某辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見，本院予以采納。被告人周某曾因犯罪被判處刑罰，不思悔改，繼續(xù)實(shí)施犯罪活動(dòng)，應(yīng)酌情從重處罰。被告人杜某系被偵查人員抓獲歸案，不具備投案的主動(dòng)性，不能構(gòu)成自首。對(duì)被告人杜某辯護(hù)人關(guān)于杜某構(gòu)成自首的辯護(hù)意見，本院不予支持。被告人周某、杜某歸案后能夠如實(shí)供述自己的罪行，在法庭審理中均表示自愿認(rèn)罪，均可酌情從輕處罰。對(duì)各辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見，本院予以采納。案件審理過程中，被告人杜某的辯護(hù)人提交了微信轉(zhuǎn)賬記錄截圖、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄截圖、銀行賬戶交易記錄復(fù)印件、物流托運(yùn)單復(fù)印件等書證證明被告人杜某退賠被害人損失的情況，經(jīng)審查，上述書證均系單一證據(jù)，既無被害人陳述相佐證，亦不能相互閉合印證，不能證實(shí)被告人杜某向被害人還款的具體數(shù)額。但結(jié)合已查明的事實(shí)及在案證據(jù)材料，可以認(rèn)定被告人杜某通過轉(zhuǎn)賬及以紅酒頂賬等方式積極退賠被害人劉某2、董某、王某2等人部分經(jīng)濟(jì)損失的事實(shí)，對(duì)被告人杜某可以酌情從輕處罰。對(duì)被告人杜某的辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見，本院予以采納。根據(jù)被告人杜某的犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，對(duì)其適用緩刑亦不致再危害社會(huì)，可宣告緩刑，依法實(shí)行社區(qū)矯正。據(jù)此，一、對(duì)被告人周某，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第六十七條第三款，最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第一款、第三條第二款第一項(xiàng)、第三款，最高人民法院《關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第二條的規(guī)定,判決如下：被告人周某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年零六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元。（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年9月6日至2020年3月5日止。罰金自判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)向本院繳納。）二、對(duì)被告人杜某，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第六十七條第三款、第七十二條第一、三款，最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第一款、第三條第二款第一項(xiàng)、第三款，最高人民法院《關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第二條的規(guī)定,判決如下：被告人杜某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬元。（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金已繳納。）三、依照《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定，判決如下：

（一）責(zé)令被告人周某、杜某繼續(xù)退賠被害人的本金損失；（二）犯罪工具電腦主機(jī)、顯示器、鍵盤等物品一宗，依法予以沒收。如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省日照市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本十三份。