山東省聊城市人民檢察院
韓某某
李又強(qiáng)（山東永圣律師事務(wù)所）
劉芳（山東永圣律師事務(wù)所）

公訴機(jī)關(guān)山東省聊城市人民檢察院。
被告人韓某某，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省聊城市東昌府區(qū)，漢族，大專(zhuān)文化，原信泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司聊城中心支公司團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)部經(jīng)理，捕前住聊城市。2012年5月18日因本案被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。現(xiàn)羈押于聊城市看守所。
辯護(hù)人李又強(qiáng)、劉芳，山東永圣律師事務(wù)所律師。
山東省聊城市人民檢察院以聊檢刑一訴（2013）4號(hào)起訴書(shū)指控被告人韓某某犯集資詐騙罪，于2013年3月13日向本院提起公訴。本院于當(dāng)日立案，并依法組成合議庭，于2013年4月17日、8月16日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。審理期間，山東省聊城市人民檢察院申請(qǐng)延期審理一次。山東省聊城市人民檢察院指派檢察員李潤(rùn)凱、鄭海奇出庭支持公訴，被告人韓某某及其辯護(hù)人李又強(qiáng)、劉芳到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
山東省聊城市人民檢察院指控:2010年4月至2012年1月，被告人韓某某在不具備經(jīng)濟(jì)實(shí)力的情況下，采取冒用信泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司聊城中心支公司名義、虛構(gòu)“團(tuán)體年金保險(xiǎn)”業(yè)務(wù)、偽造公司收款收據(jù)、私刻公司部門(mén)印章等手段，按1.33%-3%的月息，面向社會(huì)非法集資，共通過(guò)他人或親自面向社會(huì)非法集資1500余萬(wàn)元，用于還本付息、歸還個(gè)人債務(wù)和個(gè)人消費(fèi)，僅20余萬(wàn)元用于投資經(jīng)營(yíng)，至案發(fā)，共有441.4023萬(wàn)元無(wú)法歸還。
就上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭出示了被害人陳述、證人證言、物證、書(shū)證以及被告人供述等證據(jù)，認(rèn)為被告人韓某某的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條 ?之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
被告人韓某某供述起訴書(shū)指控的犯罪事實(shí)，辯解稱(chēng)其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，起訴書(shū)指控犯罪數(shù)額與事實(shí)不符。其辯護(hù)人認(rèn)為，被告人的犯罪行為應(yīng)當(dāng)定性為非法吸收公眾存款罪，對(duì)其犯罪數(shù)額建議由審計(jì)部門(mén)依法審計(jì)后確定，被告人韓某某無(wú)犯罪前科，歸案后能夠如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，且取得被害人諒解，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰。
本院認(rèn)為，被告人韓某某以非法占有為目的，采取冒用公司名義、虛構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并以高息為誘餌的詐騙方法非法集資，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名和事實(shí)成立。
關(guān)于被告人韓某某所提“其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪”的辯解理由，以及辯護(hù)人所提“被告人的犯罪行為應(yīng)當(dāng)定性為非法吸收公眾存款罪”的辯護(hù)意見(jiàn)。審理認(rèn)為，首先從客觀方面分析，被告人韓某某冒用信泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司聊城中心支公司名義，偽造公司收款收據(jù)、私刻公司部門(mén)印章，虛構(gòu)“團(tuán)體年金保險(xiǎn)”業(yè)務(wù)并以高息為誘餌，通過(guò)“口口相傳”的方式向社會(huì)非法集資，符合集資詐騙犯罪“使用詐騙方法非法集資”的客觀要件。其次從主觀方面分析，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條 ?第二款 ?的規(guī)定，使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”:1、集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；……。本案中，被告人韓某某在不具備經(jīng)濟(jì)實(shí)力的情況下，非法集資1500萬(wàn)元之多，但僅有20萬(wàn)元用于正常經(jīng)營(yíng)，集資規(guī)模與用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的款項(xiàng)明顯不成比例，且其將巨額款項(xiàng)用于償還高利貸借款本息，最終導(dǎo)致集資款項(xiàng)不能償還。被告人韓某某的行為完全符合上述司法解釋的相關(guān)規(guī)定，足以認(rèn)定其主觀上具有非法占有的目的。被告人韓某某主觀上具有非法占有的目的，客觀上實(shí)施了以詐騙的方法非法集資的行為，對(duì)其應(yīng)按集資詐騙罪定罪處罰。因此，被告人韓某某及其辯護(hù)人的該項(xiàng)辯解理由和辯護(hù)意見(jiàn)不成立，本院不予支持。
關(guān)于被告人韓某某所提“起訴書(shū)指控犯罪數(shù)額與事實(shí)不符”的辯解理由，以及辯護(hù)人所提“對(duì)其犯罪數(shù)額建議由審計(jì)部門(mén)依法審計(jì)后確定”的辯護(hù)意見(jiàn)。審理認(rèn)為:首先，關(guān)于被告人韓某某非法集資1500萬(wàn)元的認(rèn)定。被告人韓某某認(rèn)可其直接收到客戶(hù)資金70萬(wàn)元；徐某甲證實(shí)給韓某某轉(zhuǎn)款1308.27萬(wàn)元，并提供了相關(guān)銀行明細(xì)等書(shū)證予以佐證，韓某某對(duì)此數(shù)額也基本認(rèn)可；徐某甲2011年7月份以后所收客戶(hù)資金194萬(wàn)元，徐某甲稱(chēng)經(jīng)韓某某同意其直接支付了其他客戶(hù)本息，韓某某雖稱(chēng)事前自己并不知情，但結(jié)合其“2011年十一前后，徐某甲告訴自己又收了些客戶(hù)的錢(qián)頂原來(lái)的客戶(hù)的資金，自己說(shuō)也只能這樣了”及“2011年6月份之后，自己按照徐某甲提供的客戶(hù)名單和金額給客戶(hù)開(kāi)了一批（收據(jù)）”等供述，證實(shí)其至少是默許了徐某甲收取該194萬(wàn)元的行為，該194萬(wàn)元應(yīng)計(jì)入其非法集資的數(shù)額，綜合上述三筆款項(xiàng)，即足以認(rèn)定被告人韓某某非法集資數(shù)額在1500萬(wàn)元之上。其次，認(rèn)定涉案23名被害人投資“團(tuán)體年金保險(xiǎn)”，扣除案發(fā)前已收回的本金及分紅，尚有4414023元不能收回的事實(shí)，有上述被害人的陳述及其整理的投資獲利表格以及部分銀行明細(xì)等證據(jù)證實(shí)，且能夠與證人徐某甲、徐某乙的證言以及徐某甲提供的銀行明細(xì)相印證，足以證實(shí)被告人韓某某集資詐騙的犯罪數(shù)額為4414023元。被告人韓某某雖對(duì)此數(shù)額提出異議，但其既不能說(shuō)清尚欠客戶(hù)資金的具體數(shù)額，亦不能提供相關(guān)證據(jù)證實(shí)其主張。因此，對(duì)被告人韓某某對(duì)犯罪數(shù)額所提異議，本院不予支持；鑒于被告人韓某某非法集資沒(méi)有規(guī)范的賬目記載及資金往來(lái)的相關(guān)憑證，本案既不存在司法審計(jì)的基礎(chǔ)，也無(wú)審計(jì)的必要，對(duì)辯護(hù)人所提“對(duì)其犯罪數(shù)額建議由審計(jì)部門(mén)依法審計(jì)后確定”的辯護(hù)意見(jiàn)，本院亦不予支持。
被告人韓某某集資詐騙犯罪數(shù)額特別巨大，本應(yīng)依法嚴(yán)懲，視其歸案后能夠如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，依法對(duì)其從輕處罰，對(duì)辯護(hù)人所提“被告人韓某某無(wú)犯罪前科，歸案后能夠如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰”的辯護(hù)意見(jiàn)，本院予以采納。
據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條 ?、第四十七條 ?、第五十二條 ?、第五十三條 ?、第六十四條 ?、第六十七條 ?第三款 ?之規(guī)定，判決如下:
一、被告人韓某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣40萬(wàn)元（限判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2012年5月18日起至2027年5月17日止。）
二、對(duì)被告人韓某某集資詐騙所得款項(xiàng)，繼續(xù)予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向山東省高級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

本院認(rèn)為，被告人韓某某以非法占有為目的，采取冒用公司名義、虛構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并以高息為誘餌的詐騙方法非法集資，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名和事實(shí)成立。
關(guān)于被告人韓某某所提“其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪”的辯解理由，以及辯護(hù)人所提“被告人的犯罪行為應(yīng)當(dāng)定性為非法吸收公眾存款罪”的辯護(hù)意見(jiàn)。審理認(rèn)為，首先從客觀方面分析，被告人韓某某冒用信泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司聊城中心支公司名義，偽造公司收款收據(jù)、私刻公司部門(mén)印章，虛構(gòu)“團(tuán)體年金保險(xiǎn)”業(yè)務(wù)并以高息為誘餌，通過(guò)“口口相傳”的方式向社會(huì)非法集資，符合集資詐騙犯罪“使用詐騙方法非法集資”的客觀要件。其次從主觀方面分析，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條 ?第二款 ?的規(guī)定，使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”:1、集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；……。本案中，被告人韓某某在不具備經(jīng)濟(jì)實(shí)力的情況下，非法集資1500萬(wàn)元之多，但僅有20萬(wàn)元用于正常經(jīng)營(yíng)，集資規(guī)模與用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的款項(xiàng)明顯不成比例，且其將巨額款項(xiàng)用于償還高利貸借款本息，最終導(dǎo)致集資款項(xiàng)不能償還。被告人韓某某的行為完全符合上述司法解釋的相關(guān)規(guī)定，足以認(rèn)定其主觀上具有非法占有的目的。被告人韓某某主觀上具有非法占有的目的，客觀上實(shí)施了以詐騙的方法非法集資的行為，對(duì)其應(yīng)按集資詐騙罪定罪處罰。因此，被告人韓某某及其辯護(hù)人的該項(xiàng)辯解理由和辯護(hù)意見(jiàn)不成立，本院不予支持。
關(guān)于被告人韓某某所提“起訴書(shū)指控犯罪數(shù)額與事實(shí)不符”的辯解理由，以及辯護(hù)人所提“對(duì)其犯罪數(shù)額建議由審計(jì)部門(mén)依法審計(jì)后確定”的辯護(hù)意見(jiàn)。審理認(rèn)為:首先，關(guān)于被告人韓某某非法集資1500萬(wàn)元的認(rèn)定。被告人韓某某認(rèn)可其直接收到客戶(hù)資金70萬(wàn)元；徐某甲證實(shí)給韓某某轉(zhuǎn)款1308.27萬(wàn)元，并提供了相關(guān)銀行明細(xì)等書(shū)證予以佐證，韓某某對(duì)此數(shù)額也基本認(rèn)可；徐某甲2011年7月份以后所收客戶(hù)資金194萬(wàn)元，徐某甲稱(chēng)經(jīng)韓某某同意其直接支付了其他客戶(hù)本息，韓某某雖稱(chēng)事前自己并不知情，但結(jié)合其“2011年十一前后，徐某甲告訴自己又收了些客戶(hù)的錢(qián)頂原來(lái)的客戶(hù)的資金，自己說(shuō)也只能這樣了”及“2011年6月份之后，自己按照徐某甲提供的客戶(hù)名單和金額給客戶(hù)開(kāi)了一批（收據(jù)）”等供述，證實(shí)其至少是默許了徐某甲收取該194萬(wàn)元的行為，該194萬(wàn)元應(yīng)計(jì)入其非法集資的數(shù)額，綜合上述三筆款項(xiàng)，即足以認(rèn)定被告人韓某某非法集資數(shù)額在1500萬(wàn)元之上。其次，認(rèn)定涉案23名被害人投資“團(tuán)體年金保險(xiǎn)”，扣除案發(fā)前已收回的本金及分紅，尚有4414023元不能收回的事實(shí)，有上述被害人的陳述及其整理的投資獲利表格以及部分銀行明細(xì)等證據(jù)證實(shí)，且能夠與證人徐某甲、徐某乙的證言以及徐某甲提供的銀行明細(xì)相印證，足以證實(shí)被告人韓某某集資詐騙的犯罪數(shù)額為4414023元。被告人韓某某雖對(duì)此數(shù)額提出異議，但其既不能說(shuō)清尚欠客戶(hù)資金的具體數(shù)額，亦不能提供相關(guān)證據(jù)證實(shí)其主張。因此，對(duì)被告人韓某某對(duì)犯罪數(shù)額所提異議，本院不予支持；鑒于被告人韓某某非法集資沒(méi)有規(guī)范的賬目記載及資金往來(lái)的相關(guān)憑證，本案既不存在司法審計(jì)的基礎(chǔ)，也無(wú)審計(jì)的必要，對(duì)辯護(hù)人所提“對(duì)其犯罪數(shù)額建議由審計(jì)部門(mén)依法審計(jì)后確定”的辯護(hù)意見(jiàn)，本院亦不予支持。
被告人韓某某集資詐騙犯罪數(shù)額特別巨大，本應(yīng)依法嚴(yán)懲，視其歸案后能夠如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，依法對(duì)其從輕處罰，對(duì)辯護(hù)人所提“被告人韓某某無(wú)犯罪前科，歸案后能夠如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰”的辯護(hù)意見(jiàn)，本院予以采納。
據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條 ?、第四十七條 ?、第五十二條 ?、第五十三條 ?、第六十四條 ?、第六十七條 ?第三款 ?之規(guī)定，判決如下:

一、被告人韓某某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣40萬(wàn)元（限判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納）。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2012年5月18日起至2027年5月17日止。）
二、對(duì)被告人韓某某集資詐騙所得款項(xiàng)，繼續(xù)予以追繳。

審判長(zhǎng)：任家紅
審判員：閆蕾
審判員：陶芳忠

書(shū)記員：茹博