公訴機(jī)關(guān)濟(jì)南市某某區(qū)人民檢察院。被告人龐某某，男，1971年出生于河南省嵩縣，漢族，高中文化，系山東某某投資有限公司總經(jīng)理，住河南省洛陽市，因涉嫌犯集資詐騙罪于2017年4月5日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2017年5月12日被逮捕，現(xiàn)羈押于濟(jì)南市看守所。辯護(hù)人周文光，河南經(jīng)源律師事務(wù)所律師。

濟(jì)南市某某區(qū)人民檢察院指控：2013年12月31日，陳某丙（另案處理）以其哥哥陳某某的名義，注冊成立山東某某投資有限公司（以下簡稱某某公司），陳某丙為公司實(shí)際控制人，公司注冊地址為濟(jì)南市某某區(qū)某某路100號1號樓2-102室，后招聘被告人龐某某為某某公司總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)公司事務(wù)，秦某（已判決）為公司市場部經(jīng)理，主管業(yè)務(wù)，張某某（已判決）為公司出納，主管財務(wù)。公司成立以來，宣稱是河南某某礦業(yè)旗下的企業(yè)，具有雄厚的資金實(shí)力，公司對外宣傳將資金拆借給某某某再生資源開發(fā)有限公司、河南省伊川縣某某實(shí)業(yè)有限公司，并以月息1.1%至1.45%的收益率為誘餌，公開向社會不特定公眾吸收資金。經(jīng)審計，2014年1月1日至11月20日期間，被告人龐某某向社會不特定公眾52人，吸收資金7240000元，已返還本金1170000元，返還利息301305元，未返還5768695元。案發(fā)后，被告人龐某某主動向公安機(jī)關(guān)投案。公訴機(jī)關(guān)就起訴指控的上述事實(shí)向法庭出示了書證、證人證言、被告人的供述與辯解、鑒定意見、辨認(rèn)筆錄等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人龐某某違反國家金融管理有關(guān)規(guī)定，變相非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重擾亂國家金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人龐某某未提供新的證據(jù)，并辯稱：自己對山東某某投資有限公司系從事違法犯罪活動不知情，認(rèn)為這種經(jīng)營模式是合法的。辯護(hù)人辯稱：1、被告人龐某某主動投案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，系自首，可依法從輕或者減輕處罰。2、被告人龐某某系被陳某丙雇傭，在共同犯罪中起次要作用，系從犯，可依法從輕或者減輕處罰。經(jīng)法庭審理查明：2013年12月31日，陳某丙（另案處理）以其哥哥陳某某的名義，注冊成立山東某某投資有限公司（以下簡稱某某公司），陳某丙為公司實(shí)際控制人，公司注冊地址為濟(jì)南市某某區(qū)某某路100號1號樓2-102室，公司經(jīng)營范圍：以自有資金對外投資及投資咨詢等。后陳某丙招聘被告人龐某某為某某公司總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)公司事務(wù)，秦某（已判決）為公司市場部經(jīng)理，主管業(yè)務(wù)，張某某（已判決）為公司出納，主管財務(wù)。公司成立以來，宣稱是河南某某礦業(yè)旗下的企業(yè)，具有雄厚的資金實(shí)力，公司對外宣傳將資金拆借給某某某再生資源開發(fā)有限公司、河南省伊川縣某某實(shí)業(yè)有限公司，并以月息1.1%至1.45%的收益率為誘餌，公開向社會不特定公眾吸收資金。經(jīng)審計，2014年1月1日至11月20日期間，被告人龐某某向社會不特定公眾52人，吸收資金7240000元，已返還本金1170000元，返還利息301305元，未返還5768695元（詳見附表）。案發(fā)后，被告人龐某某主動向公安機(jī)關(guān)投案。上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭提供并經(jīng)庭審質(zhì)證和查證屬實(shí)的下列證據(jù)予以證實(shí)：1、證人馬某甲的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：她向某某公司投資5萬元，系業(yè)務(wù)員王某某接待，投資當(dāng)天收到利息550元，姓秦的經(jīng)理給她出具了保證書，后來推脫不還，她到公司和姓秦的還有對方負(fù)責(zé)財務(wù)的人員協(xié)商，對方同意如果不還錢就用公司的車頂賬，她于2014年12月15日將車過戶。2、證人吳某某的證言及委托投資管理服務(wù)協(xié)議書、投資管理合同證明：他向某某公司投資的情況，共投資6萬元，獲得3960元，投資一次后來轉(zhuǎn)單，投資當(dāng)天返還了利息一次660元。3、證人馬某乙的證言及首次支付收益單、投資管理合同證明：他向某某公司投資的情況，投資四次，共投資了22萬元，獲得利息18650元，每月20日返息，返還本金2萬元。4、證人王某甲的證言及投資管理合同、擔(dān)保承諾書委托投資管理協(xié)議，銀行轉(zhuǎn)賬記錄證明：她在某某公司的投資情況，業(yè)務(wù)員景某某，總共投了四次：2014年4月17日，她到某某公司找到了景某某，和某某公司簽訂了一份《委托投資管理協(xié)議》，她投了4萬元，到了9月22日，她又投了5萬元，簽訂了一份新的合同，10月22日，她又投了5萬元，11月29日，她又投了20萬元，是景某某幫她辦的，這樣她總共投資34萬元，獲利7330元。5、證人高某甲的證言及投資管理合同、委托投資管理協(xié)議、部分銀行轉(zhuǎn)賬記錄證明：他去某某公司投資，接待的業(yè)務(wù)員是張某某，共投資4萬元，獲得利息2040元。6、證人孫某甲的證言及投資管理合同、委托投資管理協(xié)議證明：她在某某公司投資的情況，接待的業(yè)務(wù)員記不清了，只認(rèn)識秦某，共投資4萬元，獲得利息3060元。7、證人李某甲的證言及投資管理合同、委托投資管理協(xié)議證明：他在某某公司投資的情況，接待的業(yè)務(wù)員是張某某，共投資5萬元，獲得利息2960元。8、證人王某乙的證言及投資管理合同、委托投資管理協(xié)議證明：他在某某公司投資的情況，接待的業(yè)務(wù)員是李某某，共投資12萬元，獲得利息4600元。9、證人洪某某的證言及投資管理合同、委托投資管理協(xié)議證明：他投資的情況，接待的業(yè)務(wù)員是崔某某，投資8萬元，獲得利息920元。10、證人王某丙的證言及投資管理合同、委托投資管理協(xié)議證明：她投資的情況，接待的業(yè)務(wù)員是王某某，業(yè)務(wù)經(jīng)理秦某，投資9萬元，獲得利息2970元。11、證人曲某甲的證言及投資管理合同、委托投資管理協(xié)議證明：她投資的情況，接待的業(yè)務(wù)員是王某某，投資5萬元，獲得利息2400元。12、證人張某甲的證言及投資管理合同、委托投資管理協(xié)議證明：她在某某公司投資的情況，接待的業(yè)務(wù)員是祝某，投資5萬元，獲得利息4950元，投資當(dāng)天返還了利息550元。13、證人韓某甲的證言及委托投資管理協(xié)議、投資管理合同證明：她在某某公司投資的情況，業(yè)務(wù)員是劉某某，投資2萬元，獲得利息920元。14、證人于某某的證言及委托投資管理協(xié)議、投資管理合同證明：他在某某公司投資的情況，接待員是崔某某，投資10萬元，獲得利息1250元。15、證人岳某某的證言及委托投資管理協(xié)議、投資管理合同證明：他在某某公司投資的情況，秦某接待，投資20萬元，當(dāng)天返息2600元。16、證人曹某某的證言及托投資管理協(xié)議、投資管理合同證明：他在某某公司投資的情況，接待人是某某，一共投資3萬元，獲利1650元，2014年5月第一次投資，到期后續(xù)簽，12月份追加1萬元。17、證人張某乙的證言及借款擔(dān)保合同、投資管理合同、委托投資管理服務(wù)協(xié)議證明：她在某某公司投資的情況，接待人是崔某某，共投資15萬元，其中5萬元以其女兒劉某名義投資，利息共計9600元。18、證人劉某甲的證言及擔(dān)保合同、委托投資協(xié)議證明：她在某某公司投資的情況，接待人是王某某，投資6萬元，獲得利息3630元。19、證人楊某某的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：她在某某公司投資的情況，接待人是張某某，投資4萬元，獲得利息880元。20、證人王某丁的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議、工商銀行轉(zhuǎn)賬到常義偉賬戶的憑證證明：他在某某公司投資的情況，接待人是李某丁，投資2萬元，獲得利息220元。21、證人胥某某的證言及中國工商銀行打款憑證，投資管理合同、投資管理協(xié)議證明：他在某某公司投資的情況，投資顧問是崔某某，第一次是2014年4月17日投了20萬元，期限3個月，收益率是1.2%，7月17日到期之后，又湊了59萬續(xù)投了，期限3個月，收益率1.4%，10月17日到期之后又加了10萬湊成了69萬續(xù)投進(jìn)去了，期限6個月，收益率1.45%；第二次是5月22日投了10萬元，期限3個月，收益率1.1%，8月22日到期之后取出了5萬，把剩下的5萬又續(xù)投進(jìn)去了，期限是三個月，收益率是1.1%，11月22日到期之后又續(xù)投了三個月，收益率1.1%；第三次是7月3日，投了61萬，期限6個月，收益率1.45%，也就是目前還有三份書面合同在手里，分別是69萬、5萬和61萬的，在公司里投的本金合計是135萬元，獲得利息103000多。22、證人唐某某的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：他在某某公司投資的情況，接待人是張敏，共投資54萬元，獲利息22250元。23、證人焦某某的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：他在某某公司投資的情況，接待人姓劉，投資2萬元，獲得利息2010元。24、證人孫某乙的證言及投資管理協(xié)議、委托投資合同證明：他在某某公司投資的情況，接待的女業(yè)務(wù)員姓郭，共投資20萬元，共獲得利息13500元。25、證人周某某的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：他在某某公司投資的情況，以陳某的名義投資10萬元，以個人名義投資10萬元，獲利息2550元，只認(rèn)識業(yè)務(wù)經(jīng)理秦某。26、證人房某某的證言及委托投資協(xié)議、投資管理合同證明：她在某某公司投資的情況，投資顧問是劉某某，共投資24萬元，獲利息約6000元。27、證人魏某某的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：他在某某公司投資的情況，投資顧問是劉某某，共投資20萬元，其中10萬元已經(jīng)還本付息，還有3萬元的合同上交公司但是沒有償還本金，還有3份合同共7萬元在手里，共獲本金10萬元，利息4880元。28、證人宋某某的證言及委托投資協(xié)議、投資管理合同、向陳某某打款的銀行打款憑證證明：他在某某公司投資的情況，投資5萬元，接待員是張某某，獲利息2875元。29、證人張某丙的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：他在某某公司投資的情況，接待人是秦某，投資6萬元，利息1610元。30、證人劉某乙的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：他在某某公司投資的情況，接待人是姓秦的經(jīng)理，一共投資12萬，總共獲得利息1420元。31、證人趙某某的證言及委托投資協(xié)議、投資管理合同證明：他在某某公司投資的情況，投資4萬元，接待人員不詳，只見過姓景的和秦某，獲本金2萬元，1610元利息。32、證人張某丁的證言及委托投資管理服務(wù)協(xié)議書、合同結(jié)清單、首次支付收益單、投資管理合同、擔(dān)保承諾書、還款計劃書證明：她在某某公司投資的情況，業(yè)務(wù)員是劉某某，投資8萬元，得利息2420元。33、證人曲某乙的證言及委托投資管理服務(wù)協(xié)議書、投資管理合同、擔(dān)保承諾書、還款計劃書證明：他在某某公司投資的情況，總共投資了12萬元，獲得本金2萬元，利息8580元。34、證人郭某某的證言及委托投資管理服務(wù)協(xié)議書、投資管理合同、擔(dān)保承諾書、還款計劃書、民生銀行業(yè)務(wù)受理單、匯款憑證證明：他在某某公司投資的情況，劉某某接待，投資6萬元，得利息5760元。35、證人姜某某的證言及投資管理合同、擔(dān)保承諾書、借款借據(jù)、還款計劃書的證言證明：她在某某公司投資的情況，接待員是秦某，2014年4月17日，她到了某某公司找到了秦某。和某某公司簽訂了一份《委托投資管理協(xié)議》，投了2萬元錢，存三個月的，月利是1.1%，之后的三個月，每月的20號，就去某某公司領(lǐng)220元的利息，后來她看某某公司比較講信譽(yù)，又分四次投了28萬元，都是秦某接待的。中間退還給了5萬元，利息給到10月20日，每次都是去拿的現(xiàn)金。36、證人鞠某某的證言及投資管理合同、擔(dān)保承諾書、還款計劃書證明：她在某某公司投資的情況，接待員不詳，投資4萬元，獲得利息1840元。37、證人閆某某的證言證明：他及兒媳王某丙在某某公司投資的情況，接待人是王某某，3月投資20萬元，本金收回，獲得利息16200元，后王某丙投資9萬元，獲得利息2970元。38、證人莊某某的證言及委托投資管理服務(wù)協(xié)議書、投資管理合同、擔(dān)保承諾書、還款計劃書證明：她在某某公司投資的情況，接待員是王某某，投資3萬元，獲利1035元。39、證人翟某某的證言及投資管理合同、還款計劃書證明：他在某某公司投資的情況，接待人員記不清了，投資6萬元，獲得利息2290元，其中他以老伴史某某的名義投資4萬元，自己名義2萬元。40、證人史某某的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：她投資的情況，投資4萬元，2014年7月29日投資2萬元，11月19日投資2萬元。41、證人姬某某的證言及委托投資管理服務(wù)協(xié)議書、投資管理合同證明：她在某某公司投資的情況，接待員是景某某，投資5萬元，獲利息550元。42、證人李某乙的證言及投資管理合同、委托投資管理服務(wù)協(xié)議書證明：她在某某公司投資的情況，接待員是王某某，投資5萬元，獲利息2625元。43、證人黃某某的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：他投資的情況，2014年10月31日投資4萬元，獲利息460元。44、證人張某戊的證言及投資管理合同、委托投資管理服務(wù)協(xié)議證明：他投資的情況，2014年7月1日投資11萬元，11月20日投資2萬元，接待人是王某某、秦某，第二次投資時王某某已經(jīng)不干了。45、證人劉某丙的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：他投資的情況，投資15萬元，2014年9月21日投資，獲得利息1.305萬元，經(jīng)辦人是個女的，想不起來了46、證人李某丙的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：她投資的情況，第一次2014年2月26日投資2萬元，8月26日續(xù)簽，2014年4月18日投資2萬元，7月18日續(xù)簽，又追加了1萬元，業(yè)務(wù)員是王某某。獲利息4455元。47、證人欒某某的投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：他投資的情況，崔某某給辦理業(yè)務(wù)，2014年10月19日投資6萬元，獲利息690元。48、證人董某某的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議證明：他投資的情況，業(yè)務(wù)員是祝某，2014年7月10日投資4萬元，獲利2300元。49、證人陳某甲的證言及投資管理合同、委托投資協(xié)議、保證書證明：她投資情況，2014年4月投資2萬元，2014年10月延期。50、證人韓某乙的證言證明：山東某某投資有限公司法人是陳某某，注冊資金3000萬元，經(jīng)營范圍是第三方擔(dān)保業(yè)務(wù)，實(shí)際負(fù)責(zé)人是龐某某，公司下設(shè)行政部、市場部、財務(wù)部。市場部有市場部經(jīng)理秦某，業(yè)務(wù)員崔某某、景某某、陳某乙、王某戊等，負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)宣傳，招徠客戶，收取客戶投資，財務(wù)部有她和出納張某某。她負(fù)責(zé)每個月制作公司賬目，費(fèi)用憑證，主要就是計算投資客戶每個月的返利、員工工資、日常開銷等，制作表格交給張某某，然后張某某負(fù)責(zé)出納，核對賬目后，給員工發(fā)工資，支出公司日常開銷，發(fā)放客戶利息。按照客戶選擇的投資模式，她計算好每個客戶每月應(yīng)當(dāng)返還的金額，制作表格，交給張某某，然后上報龐某某，龐某某向總公司匯報，然后總公司向張某某這邊轉(zhuǎn)賬，由張某某負(fù)責(zé)返還客戶的收益、本金，具體返還的方式途徑都是張某某操作。秦某一個月固定工資5000元左右，提成是自己發(fā)展客戶的千分之一，還有公司每個月新發(fā)展客戶投資額的萬分之二。其他業(yè)務(wù)員都是工資2000元左右，按照自己發(fā)展客戶投資額的千分之一提成。公司的公章、法人章都在張某某那里，財務(wù)章在她這里，平時簽合同都是到財務(wù)室來由出納加蓋公章、法人章、會計章財務(wù)章，合同都是總部提供的。51、證人張某己的證言證明：公司主要以龐某某、秦某、張某某三個人為主，她主要是在前臺接待客戶，端茶倒水，到行政部后負(fù)責(zé)向電腦里錄入客戶信息，保管倉庫，統(tǒng)計員工考勤等，公司大老板姓陳，河南人，開業(yè)那天來過，法人是陳某某，總經(jīng)理是龐某某，負(fù)責(zé)公司運(yùn)作，秦某是市場部經(jīng)理，負(fù)責(zé)整個市場開發(fā)、業(yè)務(wù)員培訓(xùn)。張某某是財務(wù)部出納，負(fù)責(zé)公司整個錢款的發(fā)放，包括員工工資、提成、客戶利息收益的發(fā)放，張某某是河南姓陳的大老板的妻弟，整個公司其實(shí)就是以這三個人為主干。52、證人徐某某的證言證明：2014年1月他通過介紹到某某公司工作，某某公司注冊成立于2014年1月，法人陳某某，實(shí)際負(fù)責(zé)人龐小偉，又叫龐某某，他在公司任前臺接待，負(fù)責(zé)接待、收發(fā)快遞，接聽電話等。公司按月向客戶支付收益、到期歸還本金。他在公司收入是工資加提成，工資3000元左右，提成是萬分之二。公司主要經(jīng)營人員有總經(jīng)理龐小偉、業(yè)務(wù)經(jīng)理秦某、出納張某某。龐小偉負(fù)責(zé)公司所有事情，秦某負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)開展、培訓(xùn)、招聘，張某某負(fù)責(zé)賬目，負(fù)責(zé)給客戶支付利息，和總部財務(wù)聯(lián)系。53、證人李某丁的證言證明：2014年10月份他應(yīng)招聘到某某公司，公司法人是陳某某，從進(jìn)公司就沒見過這人，實(shí)際負(fù)責(zé)人是龐某某，是公司總經(jīng)理，公司下設(shè)行政部市場部五部，市場部有市場經(jīng)理秦某，業(yè)務(wù)員有他和崔某某、景某某、陳某乙、王某戊，市場部的人負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)宣傳，招徠客戶，收取客戶投資，財務(wù)部有張某某和韓琦，韓琦是會計，工資是韓琦計算出來的，張某某是出納，給員工發(fā)工資，支出公司日常開銷，發(fā)放客戶分紅，張某某是河南總部調(diào)來的，公司是市場部業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)吸引客戶來公司投資，制作宣傳頁向社會上路過公司的群眾發(fā)放，或者業(yè)務(wù)員自行出門去發(fā)展業(yè)務(wù)。投資的錢用于投資對接企業(yè)伊川縣某某實(shí)業(yè)有限公司、還投過某某某再生有限公司。這兩個公司他都沒見過實(shí)體，只見過某某實(shí)業(yè)的項(xiàng)目書。公司一般是秦某對新來的業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)，客戶投資的錢都是轉(zhuǎn)到總公司指定的賬戶上，投到伊川縣某某實(shí)業(yè)公司的錢都轉(zhuǎn)給常義偉，投資某某某再生有限公司的時候他還沒來，不清楚什么情況。客戶收益每個月由張某某統(tǒng)計上報，最后由張某某負(fù)責(zé)返還客戶的收益、本金，客戶要求給現(xiàn)金的，張某某取了給客戶，客戶不來的，張某某就通過銀行轉(zhuǎn)到客戶賬上。54、證人陳某乙的證言證明內(nèi)容和李某丁的一致，并稱自己共吸收了二個客戶，共計6萬元。55、證人王某戊的證言證明的情況和李某丁的一致，稱自己共吸收了一個客戶，共計8萬元，但沒有拿到提成。56、證人石某某的證言證明：她給山東某某投資有限公司開具了水電物業(yè)費(fèi)發(fā)票，但是沒有收回錢，發(fā)票包括電費(fèi)：1554元，水費(fèi)81元，物業(yè)費(fèi)：4432.2元，水電費(fèi)起止時間是2014年11月1日至2014年12月1日，物業(yè)費(fèi)時間是2014年12月10日至2015年6月10日。57、證人王某己的證言證明：某某路100號1號樓2單元102號是她2013年11月租下來，后把房子轉(zhuǎn)租給山東某某公司，當(dāng)時簽合同時先是2013年12月8日潤昌投資公司的董現(xiàn)智來的，后來2014年1月底，董現(xiàn)智說自己的公司要注冊一個分公司叫山東某某投資有限公司，就帶著姓龐的重新來辦理的協(xié)議，內(nèi)容不變，把承租方改成某某公司了，房屋面積：295.48平方米，租用期限為2013年12月8日至2018年1月31日，其中2013年12月8日至2014年1月31日為免租期，是乙方裝修時間，房屋租金第一年第二年年租金均為48萬元，2016年1月31日至2017年1月31日年租金為504000元。2017年1月31日至2018年1月31日年租金為529200元，四年租金為1993200元，違約押金2萬元，房租租賃費(fèi)按年支付，簽協(xié)議后三四天她收到了48萬元打款，共收到了按照協(xié)議約定第一年的房屋租賃費(fèi)和違約押金共50萬元，房子出租時除了潔具、暖氣外沒有其他東西，現(xiàn)有的辦公設(shè)施和空調(diào)等東西應(yīng)該都是某某添置的。58、證人萬某某的證言證明：他是伊川縣某某實(shí)業(yè)有限公司的副總經(jīng)理，我們公司主要經(jīng)營鋼材加工。他聽公司老板張燦濤說，2012年伊川有個叫陳某丙的要和他們公司做回收鋼材的生意，并要走了很多宣傳材料，但后來沒有動靜了。某某實(shí)業(yè)公司和某某公司或者陳某丙個人沒有做過生意，也沒有簽訂過合同。公安機(jī)關(guān)從某某公司查扣的授權(quán)書、合作協(xié)議、反擔(dān)保合同都不是他們公司出具的，公章和名章也都不是他們公司加蓋的。59、證人高某乙的證言證明：他不認(rèn)識陳某丙、陳某某，和山東某某投資有限公司也沒有任何業(yè)務(wù)往來。60、證人崔某某的證言證明：山東某某投資有限公司注冊成立于2013年12月31日，法人代表陳某某，公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人龐小偉，又叫龐某某，公司吸收了多少客戶不知道，大約有600萬元的資金，2014年12月底公司出現(xiàn)無法到期支付本金的情況，因最近基本沒有業(yè)務(wù)，公司負(fù)責(zé)人龐小偉也于11月底離開公司至今未歸，現(xiàn)在部分客戶投資本金到期無法支付。他在開始培訓(xùn)的時候聽秦某經(jīng)理說，公司這種吸收資金的行為經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)了，是合法的。秦某是市場部經(jīng)理，他2014年3月份到公司的時候秦某就已經(jīng)是市場部的經(jīng)理了，工資、提成、業(yè)績完成情況都是秦某說了算，張某某是公司的出納，都知道他是河南那邊大老板的小舅子，張某某掌握公司的財務(wù)，工資、提成發(fā)放，客戶的利息收益發(fā)放都是會計做好帳之后由張某某付款。61、證人景某某的證言證明：公司法人代表陳某某，公司的實(shí)際老板是陳某某的弟弟陳某丙，平時在公司上班的的實(shí)際負(fù)責(zé)人是龐小偉，又叫龐某某，公司的對外吸收存款的客戶沒有限制，就是業(yè)務(wù)員在社會上拉過來的客戶，有老有少，有男有女，干什么的都有，沒有什么固定特征。只要來公司交錢投資簽訂合同的任何自然人都可以，公司共吸收了多少客戶不知道，資金金額大概有670萬左右。秦某是市場部經(jīng)理，上面的命令都是秦某給下達(dá)的。發(fā)工資要錢都是找張某某。62、調(diào)取證據(jù)通知書證明：公安機(jī)關(guān)調(diào)取了某某某再生廠、伊川縣某某實(shí)業(yè)有限公司經(jīng)營執(zhí)照、公章、合同專用章等。63、加蓋某某某再生資源開發(fā)有限公司公章的證明二份證明：與某某公司沒有任何業(yè)務(wù)往來，并提供公章供公安機(jī)關(guān)鑒定真?zhèn)问褂谩?4、公安機(jī)關(guān)出具的材料證明：調(diào)取自河南省伊川縣某某實(shí)業(yè)有限公司的公司印章和反擔(dān)保合同上伊川縣某某實(shí)業(yè)有限公司的印章明顯不同。65、某某公司的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等證明：其經(jīng)營范圍不包括向社會吸收資金。66、企業(yè)變更情況證明：山東某某公司法人于2014年1月18日法人由邱帥變更為陳某某。67、房屋租賃協(xié)議一份證明：系王某己租賃給山東某某投資有限公司房屋。68、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書回執(zhí)證明：查詢了張某某銀行卡的交易流水，其賬號尾號3220的賬戶現(xiàn)在余額為149.88元，交易流水可以體現(xiàn)張某某給客戶發(fā)放利息的情況。69、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書回執(zhí)證明：查詢了陳某某工商銀行1275的賬戶，常義偉9768的賬戶，張某某卡號2681的賬戶自2013年12月31日至2014年12月15日的銀行交易流水，無法明確資金流向，工商銀行洛陽支行張某某賬號4070的賬戶流水查詢，可以看出多次收到常義偉卡號9768的賬戶打款。70、某某某再生資源開發(fā)有限公司財產(chǎn)情況查詢流水證明：某某某再生公司對公賬戶為建設(shè)銀行尾號為4393銀行卡，未發(fā)現(xiàn)和某某公司有賬戶往來。71、常義偉尾號8359賬號流水查詢、常義偉尾號4407賬號銀行交易流水、陳某某尾號1419賬戶流水查詢證明：涉案資金情況。72、搜查筆錄及照片證明：本案系民警在張某某的帶領(lǐng)下到某某路100號山東某某投資有限公司搜查并扣押了公司印章等相關(guān)物品。73、扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單證明：從被告人秦某處扣押兩個U盤、一個筆記本，從被告人張某某處扣押U盤一個，從韓琦處扣押U盤一個。74、山東實(shí)信會計司法鑒定所出具的司法鑒定意見書證明：山東某某投資有限公司在龐某某管理公司期間（2014年1月1日至2014年11月20日）共吸收52名投資人投資724萬元，返還本金117萬元，返還利息30.1305萬元，未返還576.8695萬元。75、景某某、秦某、張某某辨認(rèn)龐某某的筆錄及照片、陳某某辨認(rèn)陳某丙的筆錄及照片、陳某丙辨認(rèn)陳某某的筆錄及照片常義偉辨認(rèn)陳某某、陳某丙、龐某某的筆錄及照片、崔某某辨認(rèn)龐某某的筆錄及照片、徐某某辨認(rèn)龐某某的筆錄及照片、張某己辨認(rèn)龐某某的筆錄及照片、韓某乙辨認(rèn)龐某某的筆錄及照片證明：本案涉案人員身份情況。76、抓獲經(jīng)過、發(fā)破案經(jīng)過證明：被告人龐某某系主動投案。77、戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)證明：被告人龐某某均系成年人，無前科。78、山東省濟(jì)南市某某區(qū)人民法院（2015）歷刑二初字第214號刑事判決書證明：共同作案人秦某、張某某被判刑情況。79、共同作案人秦某的供述證明：山東某某投資有限公司注冊成立于2013年12月31日，法人代表陳某某，公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人龐小偉，又叫龐某某，公司注冊地址濟(jì)南市某某區(qū)某某路100號1號樓2-102室，注冊資金3000萬元，公司經(jīng)營范圍沒記住，公司隸屬于河南某某礦業(yè)有限公司，河南某某礦業(yè)有限公司的情況不了解。公司對接企業(yè)是伊川縣某某實(shí)業(yè)有限公司和河北某某某再生有限公司。對接企業(yè)就是公司給予融資的兩家企業(yè)，也就是給這兩家企業(yè)融資。這兩家公司一家在河南伊川縣，一家在河北唐山市，具體情況不了解。工作流程是公司業(yè)務(wù)員到馬路上人員多的地方派發(fā)公司印刷好的宣傳單頁，宣傳公司的經(jīng)營模式，尋找意向顧客，如果客戶同意公司的這種融資理財?shù)哪Ｊ剑蛻艟蜁诲X簽訂三方合作協(xié)議，公司按月向客戶支付收益，年收益率是13.2%—18%（月收益1.1%-1.35%），到期歸還本金，這樣公司就會吸收到客戶的資金。和客戶簽訂合同后，要求客戶把資金匯到對方企業(yè)指定賬戶，對方賬戶一個是戶名是常義偉，賬號沒記住，開戶行（匯款地址）是中國工商銀行千佛山支行開元分理處。另一個賬戶戶名是陳某某，賬戶和開戶行沒記?。ㄟ@是河北某某某再生有限公司的賬戶，現(xiàn)在已經(jīng)不再給對方匯款）。客戶一般以領(lǐng)取現(xiàn)金或銀行轉(zhuǎn)賬的方式領(lǐng)取利息，公司財務(wù)都有記錄。公司的這種吸收資金的行為沒有經(jīng)過金融監(jiān)管部門的批準(zhǔn)。某某公司的新業(yè)務(wù)員培訓(xùn)由他負(fù)責(zé)。培訓(xùn)時，他給每個新業(yè)務(wù)員發(fā)一個展業(yè)夾，里面有公司簡介、國家相關(guān)政策支持、投資客戶、某某公司、對接企業(yè)三方關(guān)系說明，公司經(jīng)營模式，投資產(chǎn)品收益表，還有就是口號類的東西，比如：三方共贏，互利合作等等。龐某某（龐小偉）說陳某丙是幕后老板，實(shí)際上陳某某從沒露過面，而陳某丙也管理過公司。陳某丙和陳某某是親兄弟，張某某是陳某丙的內(nèi)弟。姜某某分4次在公司投資了28萬元，現(xiàn)已歸還到期本金5萬元，其中他個人墊付4萬元，還欠她23萬元，他還墊付過其他人的投資，共墊付三人投資款共9萬元。80、共同作案人張某某的供述證明：2014年6月份，他姐夫陳某丙說河南某某礦業(yè)有限公司在濟(jì)南的分公司某某公司缺一名出納，讓他來上班，他就同意了，公司名字叫山東某某投資有限公司，地址：濟(jì)南市某某區(qū)某某路98號和100號，公司現(xiàn)在的法人叫陳某某，公司實(shí)際負(fù)責(zé)人是龐某某，也有人稱呼他龐小偉，是公司的總經(jīng)理。公司下設(shè)行政部、市場部、財務(wù)部，市場部有市場經(jīng)理秦某、業(yè)務(wù)員崔某某、景某某、陳某乙，還有兩個記不住名字，負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)宣傳、招徠客戶，收取客戶投資；財務(wù)部有他跟會計韓琦，韓琦負(fù)責(zé)每個月制作公司賬目，他負(fù)責(zé)出納，核對賬目之后，給員工發(fā)工資、支出公司日常開銷，發(fā)放客戶的利息等業(yè)務(wù)。每個月會計作出預(yù)算來，由他審核之后，報給龐某某，然后龐某某再報給陳某丙，最后由陳某丙安排打款到他建設(shè)銀行或工商銀行賬戶，他再按照公司的規(guī)定發(fā)放工資以及給客戶發(fā)還收益、本金。81、證人陳某丙的證言證明：他經(jīng)營山東某某公司的情況公司非法吸收資金的運(yùn)營方式和吸收資金的使用情況，以及公司人員配備和任職情況。公司法人是陳某某，但實(shí)際控制公司經(jīng)營的是他，在濟(jì)南實(shí)際負(fù)責(zé)人是龐某某，也叫龐小偉，是公司的經(jīng)理，公司下設(shè)行政部，市場部，財務(wù)部，市場部有市場經(jīng)理秦某，負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)宣傳、招徠客戶，收取投資，財務(wù)部有張某某，具體經(jīng)營龐小偉負(fù)責(zé)，每個月給他匯報，他核對賬目之后，讓常義偉給張某某打款，用于給員工發(fā)工資，支出公司日常開銷，發(fā)放客戶利息等。某某公司理財方式就是跟客戶簽訂三方合同，承諾保本保收益，以較高的月息吸引客戶投資。合同文本和宣傳冊都是跟王實(shí)敏的公司學(xué)的，他給某某公司訂了兩家投資擔(dān)保的第三方公司，分別是伊川縣某某實(shí)業(yè)有限公司、某某某再生有限公司，承諾為某某公司做擔(dān)保，對接企業(yè)無法償還，由某某公司代還本息，某某公司只做吸收客戶資金這一個業(yè)務(wù)。某某公司和某某實(shí)業(yè)公司及某某某再生公司沒有任何業(yè)務(wù)往來，某某公司從成立一共吸收了1120萬到1130萬左右，這些錢用來支付客戶本金跟利息500萬左右，未還的有600萬左右，這600ＸＸ他給了王實(shí)敏350萬元（里面包括房租），按照說好的吸收投資的30%給他，員工工資、提成支付了有90萬到100萬左右，剩下的150萬元他用來還了些欠款，具體還的誰怎么還的現(xiàn)在也說不清楚了。82、被告人龐某某的供述證明：2013年他通過生意關(guān)系認(rèn)識了陳某丙，到了2014年1月份，龐某某應(yīng)陳某丙的要求來濟(jì)南任某某公司總經(jīng)理，月薪1.5萬元。在某某公司工作期間，他主要負(fù)責(zé)：一是跟當(dāng)?shù)氐墓ど潭悇?wù)溝通，接待檢查什么的；二是公司日常運(yùn)營的員工工資、各項(xiàng)花銷的簽字報銷，公司日常工作的管理。他是2014年11月20日左右離開公司的。公司經(jīng)營范圍是以公司自有資金對外投資擔(dān)保，理財顧問什么的?？偨?jīng)理是他，公司下設(shè)行政部、市場部、財務(wù)部。行政部一個叫張某己，還一個叫徐某某，負(fù)責(zé)公司接待；市場部是秦某負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)宣傳、招徠客戶，收取客戶投資；財務(wù)部是張某某，是陳某丙的小舅子，負(fù)責(zé)給客戶發(fā)放利息，給員工發(fā)工資等業(yè)務(wù)；還有一個代表對接企業(yè)的，叫常義偉。某某公司的業(yè)務(wù)主要就是宣傳、吸引群眾投資，某某公司作為投資擔(dān)保，然后讓投資人與某某公司、對接企業(yè)簽訂一個三方合同，承諾保本付息，利息挺高的。對接企業(yè)就是告訴客戶，錢是投資給這個企業(yè)的，然后某某公司是作擔(dān)保的。一共就兩個，一個是某某某再生有限公司，一個是伊川縣某某實(shí)業(yè)有限公司。合同是陳某丙放在公司的，都帶著章，具體怎么回事不清楚。某某公司一共從社會上吸收了具體多少客戶我清楚，吸收了有大約1000萬元左右的資金。某某公司的賬目、合同，有一些是公司行政上郵寄給陳某丙，有一些是他回河南的時候帶回給陳某丙了，公章是財務(wù)那里管理。我在公司負(fù)責(zé)日常經(jīng)營有接近一年之久，前期沒有發(fā)現(xiàn)公司的異常經(jīng)營，沒有發(fā)現(xiàn)有問題，他認(rèn)為這錢確實(shí)是給第三方公司使用了，客戶那邊都正常兌付了，但他不了解某某公司的資金去向。
濟(jì)南市某某區(qū)人民檢察院以濟(jì)某某檢公刑訴〔2017〕599號起訴書指控被告人龐某某犯非法吸收公眾存款罪，于2018年1月12日向本院提起公訴。本院于同日立案，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。濟(jì)南市某某區(qū)人民檢察院指派檢察員王某萍、趙清出庭支持公訴，被告人龐某某及辯護(hù)人周文光到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

本院認(rèn)為，被告人龐某某違反國家金融管理有關(guān)規(guī)定，變相非法吸收公眾存款，擾亂國家金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人龐某某辯稱：自己對山東某某投資有限公司系從事違法犯罪活動不知情，認(rèn)為這種經(jīng)營模式是合法的，對此，結(jié)合本案的實(shí)際情況，被告人龐某某作為公司的日常經(jīng)營的實(shí)際負(fù)責(zé)人，在長達(dá)十余月的管理中，應(yīng)對公司的實(shí)際業(yè)務(wù)完全了解，其供述稱不了解資金流向及第三方公司的任何情況，是完全不合常理的，同時結(jié)合公司員工的證言情況，公司的業(yè)務(wù)均是由龐某某直接向陳某丙匯報、溝通，合同也是蓋好公章的格式合同，均是由龐某某直接經(jīng)手，再次，某某公司的成立、租房等事務(wù)也是龐某某直接參與，并了解公司的經(jīng)營范圍，綜合上述情節(jié)，應(yīng)認(rèn)定被告人龐某某非法吸收公眾存款的主觀故意，上述辯解觀點(diǎn)不成立，被告人龐某某雖然主動投案，但并非如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，不應(yīng)認(rèn)定為自首，辯護(hù)人關(guān)于其構(gòu)成自首的觀點(diǎn)亦不能成立，本院不予采納。辯護(hù)人辯稱被告人龐某某系被陳某丙雇傭，在共同犯罪中起次要作用，系從犯，可依法從輕或者減輕處罰，對此，龐某某雖然不是公司的實(shí)際控制人，但其收陳某丙的雇傭管理公司，并負(fù)責(zé)日常運(yùn)營，是犯罪活動的積極參與者，在共同犯罪中起到了重要的作用，并非起次要或者輔助作用，不應(yīng)認(rèn)定為從犯，上述觀點(diǎn)不成立，本院不予采納。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，判決如下：

一、被告人龐某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個月（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2017年4月5日起至2021年10月4日止），并處罰金十萬元（罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）。二、本案未追回的集資參與人的損失人民幣五百七十六萬八千六百九十五元（詳見附表），予以追繳。如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向濟(jì)南市中級人民法院提出上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正、副本各一份。