公訴機關(guān)金堂縣人民檢察院。
被告人鐘某某，男，xxxx年xx月xx日出生，四川省金堂縣人，漢族，大學(xué)文化，無職業(yè)，戶籍所在地：金堂縣。2015年6月9日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被金堂縣公安局刑事拘留，2015年6月23日因涉嫌犯集資詐騙罪被逮捕?，F(xiàn)羈押于金堂縣看守所。
辯護人蘇勇，四川公生明律師事務(wù)所律師。

金堂縣人民檢察院于以金檢公訴刑訴〔2016〕62號起訴書指控被告人鐘某某犯詐騙罪，于2016年2月26日向本院提起公訴。本院于2016年2月29日立案，并依法組成合議庭，于2016年5月9日、2017年1月9日公開開庭審理了本案。金堂縣人民檢察院指派代理檢察員王永雪出庭支持公訴，被告人鐘某某及其辯護人蘇勇到庭參加訴訟。在審理期間，公訴機關(guān)以需要補充偵查為由，分別于2016年5月23日、2016年9月19日向本院建議延期審理，本院決定延期審理二次，2016年10月19日恢復(fù)法庭審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明：2013年至2014年期間，被告人鐘某某虛構(gòu)做銀行過橋業(yè)務(wù)、經(jīng)營“燕鳴商貿(mào)”食品公司及農(nóng)家果園需要資金周轉(zhuǎn)等理由，隱瞞其向多人借款，無實際還款能力的真相，以高額利息回報為誘餌，先后實際騙取楊某英、余某等8名被害人共計人民幣650.2535萬元，所得贓款用于償還個人債務(wù)、個人消費及網(wǎng)絡(luò)賭博，導(dǎo)致無法歸還。具體犯罪事實如下：
1.2013年9月至2014年3月期間，被告人鐘某某以做銀行過橋業(yè)務(wù)及幫人還貸款為由，以3%及4.7%的月息為誘餌，向被害人楊某英共借款290萬元，后被告人鐘某某共支付利息59.7萬元，至案發(fā)時有230.3萬元無法歸還。
2.2014年1月至4月期間，被告人鐘某某以做銀行過橋業(yè)務(wù)為由，以3%的月息為誘餌，向被害人余某共借款260萬元，扣除當(dāng)月利息后實際騙取247.3萬元，后鐘某某支付84.45萬元，至案發(fā)時有162.85萬元無法歸還。
3.2013年7月至2014年8月期間，被告人鐘某某以做銀行過橋業(yè)務(wù)為由，向被害人張某甲多次高息借款，至案發(fā)時有160.8035萬元無法歸還。
4.2014年4月至5月期間，被告人鐘某某以做銀行過橋業(yè)務(wù)為由，以3%的月息為誘餌，向被害人張某乙共借款36.3萬元，后鐘某某歸還6.3萬元，至案發(fā)時有30萬元無法歸還。
5.2014年8月20日，被告人鐘某某以做銀行過橋業(yè)務(wù)為由，以3%的月息為誘餌，向被害人雷某借款15萬元，扣除當(dāng)月利息后實際騙取14.1萬元無法歸還。
6.2014年7月15日，被告人鐘某某以需經(jīng)營資金為由，以8%的月息為誘餌，向被害人賀某借款30萬元，扣除當(dāng)月利息后實際騙取27.6萬元，后鐘某某歸還7萬元，至案發(fā)時有20.6萬元無法歸還。
7.2014年初至2014年4月，被告人鐘某某以做銀行過橋業(yè)務(wù)為由，以3%的月息為誘餌，向被害人劉某兵共借款20萬元，后鐘某某支付利息1.2萬元，至案發(fā)時有18.8萬元無法歸還。
8.2014年1月至2014年5月期間，被告人鐘某某以做銀行過橋業(yè)務(wù)為由，以高息借款為誘餌，向被害人呂某共借款20萬元，后欠14萬本金未還，鐘某某共支付利息1.2萬元，至案發(fā)時有12.8萬元無法歸還。
2014年9月，被害人劉某兵為催收借款，多次電話聯(lián)系被告人鐘某某無果后，向公安機關(guān)報案。
2015年6月9日，被告人鐘某某在成都市成華區(qū)一居民房內(nèi)被金堂縣公安局擋獲歸案。
另查明，案發(fā)后，公安機關(guān)查封的鐘某燕名下位于成都市成華區(qū)建和路6號6棟2單元10樓1001號房屋，系2013年9月29日被告人鐘某某用詐騙贓款購得后登記于鐘某燕名下。
上述事實，有公訴機關(guān)當(dāng)庭出示并經(jīng)庭審質(zhì)證的下列證據(jù)證實：
（一）書證
1.公安機關(guān)受案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過，證實本案受案、立案情況及公安機關(guān)根據(jù)線索抓獲鐘某某的情況。
2.公安機關(guān)協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、公安機關(guān)提取的銀行流水明細信息、銀行卡信息，證實被告人鐘某某用其本人及戶名鐘某燕、鐘某宏的銀行賬戶（銀行卡）與各被害人資金往來情況。
3.被害人提供的借條、借款協(xié)議、銀行轉(zhuǎn)賬憑條回單等證據(jù)，證實被告人鐘某某向被害人的借款情況。
4.公安機關(guān)情況說明，證實鐘某某名下有中國建設(shè)銀行621***4327、622***8809，中國工商銀行622***7325（原622***9403），上述銀行卡的錢打入涉及網(wǎng)絡(luò)賭博的空殼公司四川豐瑞錦業(yè)投資管理有限公司賬戶、上海瀚明信息科技有限公司賬戶及該公司建立的haipay第三方非法支付平臺參與網(wǎng)絡(luò)賭博情況。
（二）被害人陳述及相關(guān)材料
1.被害人楊某英的陳述，證實我多次借錢給鐘某某做銀行過橋業(yè)務(wù)，現(xiàn)在還有290萬本金沒有收回。其中2013年9月24日所轉(zhuǎn)90萬元，月利息5%，共收利息31.5萬元；2013年11月25日所轉(zhuǎn)100萬元，月利息4.7%，共收利息28.2萬元；40萬元、60萬元分別為2014年1月29日、2014年3月26日所轉(zhuǎn)，說是給黃某清還貸，未收利息。2014年9月份以后就打不通鐘某某的電話，也找不到人了。另證實，我同意做該業(yè)務(wù)后，鐘某某要求所有資金轉(zhuǎn)至其姐鐘某燕工行卡621***9555。我還問過鐘某某向其他人借錢沒有，他說沒有向其他人借錢，只向我一個人借了錢。后來報案后才曉得鐘某某向很多人借了錢沒有還的情況。
2.被害人余某的陳述，余某提供的成都銀行貸款審批書，證實2013年7月，我通過張某甲介紹與鐘某某認識。2013年10月8日，鐘某某以他和他姐的“燕鳴商貿(mào)公司”需要資金周轉(zhuǎn)為由，向我借款90萬元，后于12月償還，我收到了5.4萬元利息。之后鐘某某以做過橋業(yè)務(wù)為由分別于2014年1月24日、2月7日、4月25日向我借款100萬元、110萬元、50萬元，共計借款260萬。我都通過網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬的方式將錢轉(zhuǎn)給鐘某燕卡621***9555及鐘某宏卡622***9472。110萬借款扣了7.7萬的利息，實際轉(zhuǎn)款102.3萬；100萬借款實際轉(zhuǎn)款是95萬。50萬借款是2014年4月份左右，我從肖某借出來幫鐘某某還周某的擔(dān)保公司的錢，這筆錢是通過農(nóng)業(yè)銀行卡由肖某直接轉(zhuǎn)給擔(dān)保公司財務(wù)劉某的。
100萬元、110萬元分別是給周某蓮、鐘某宏在成都銀行金堂支行抵押貸款“墊資過橋”用，用周某蓮名下趙鎮(zhèn)金陽水景的一套房子和鐘某宏位于趙鎮(zhèn)金水園的房子作抵押并在房管局作了抵押登記；50萬元是給成都豪清實業(yè)有限公司在成都銀行金堂支行“續(xù)貸過橋”用。鐘某某說等周某蓮、鐘某宏用此房產(chǎn)到銀行作抵押放款后再將借款還給我，還承諾每月給我3%的利息。2015年6月，鐘某某稱周某蓮、鐘某宏的兩套房子貸款審批通過了，喊我把抵押給我的兩套房產(chǎn)解除抵押，等到銀行放款就可以還錢給我了，他還帶我去看銀行的貸款審批通過書，然后我就解除抵押。之后還是沒還本金，我一直催他還錢，他就說再等等，等待銀行放款。8月中旬時他發(fā)短消息說貸款早已放了，被他拿出去放水了，但“放飛了”。之后我天天找他，但他都在躲我。到8月25日我到成都成華區(qū)一家他工作的公司找到他，他說確實無力償還，但需要時間，就給我打了一張借條，算上本金和利息，總欠款金額288萬元，約定的還款時間是2014年11月24日之前。到了9月初，就聯(lián)系不上他了。到現(xiàn)在為止，260萬借款鐘某某支付了利息30-35萬左右，歸還本金30萬，現(xiàn)差本金230萬，除了利息，還差200萬。另證實鐘某某多次找到我做過橋業(yè)務(wù)。在他再三要求下，我提出要看一下過橋業(yè)務(wù)中相關(guān)客戶的貸款審批證明后，他又讓成都銀行金堂支行的工作人員黃某向我出示了相關(guān)客戶的貸款審批書給我看。有一次由于工作忙我沒空去看貸款審批書，鐘某某就發(fā)了兩張貸款審批書的照片給我，后來我才發(fā)現(xiàn)鐘某宏就是鐘某某的二爸。我到成都銀行金堂支行核實兩張審批書，發(fā)現(xiàn)是假的，根本就沒有這兩筆貸款。
3.被害人張某甲的陳述，證實鐘某某說他手里有一些客戶需要“過橋”，把錢借給他去操作，他給我月息3%，錢打到他姐姐鐘某燕的工行卡。然后我就陸續(xù)借錢給他。我借出的錢都是轉(zhuǎn)賬，用我的工行卡621***3666轉(zhuǎn)給鐘某燕的工行卡，現(xiàn)我這張卡注銷了，另外辦了一張工行卡621***9969。鐘某某用鐘某燕卡付利息?，F(xiàn)在我不記得每次借款的詳細信息。借錢給鐘某某時有時打了借條，有時沒打借條，后來在2014年8月25日找到鐘某某，叫他給我打了一張總借條，借條上寫的440萬元，借期六個月，上面沒有寫利息。鐘某某差我的錢一部分是楊帆的，共385萬，一部分是自有資金共55萬?，F(xiàn)還差我300多萬的樣子。
4.被害人張某乙的陳述及提供的手機短信及微信提取照片等證據(jù)，證實鐘某某給我說他在做過橋業(yè)務(wù),可湊資金借他,他給我3分的利息。2012年至2013年他向我借了10多次,因為關(guān)系比較好,就沒收他利息,一般都是讓他請我們吃飯唱歌用了。2014年4月我手里有點余錢，鐘某某喊我借給他做過橋業(yè)務(wù)。我在2014年4月3日借了10萬元，2014年4月借了16.3萬元，2014年5月5日借了10萬元，共借了36.3萬元，均轉(zhuǎn)至鐘某某工行卡622***9403。鐘某某還了6.3萬元，還欠30萬元未還。后我一直找鐘某某還錢，他一直推脫，9月13日以后就聯(lián)系不上他了。另證實鐘某某說他姐姐結(jié)了婚，但是貸款買車需要開個單身證明，問我有沒有認識刻章的人，然后我就去幫他聯(lián)系，找到一個刻章的，我把鐘某某發(fā)的印章尺寸及內(nèi)容（分別是成都銀行的章和民政局的章），通過圖片發(fā)給刻章的，刻章的人是吳某靈，手機號是153***8179。
5.被害人雷某的陳述，證實2014年8月鐘某某找我借錢用于客戶過橋，說找人借也可以，要求借30萬，我說只能向我哥借15萬給他。8月20日,鐘某某找到我，怕我不相信，還帶了一份客戶的貸款資料,同時還提供了一輛白色的奧迪Q7(車牌號:川AxxxN9)作抵押。我看到后，答應(yīng)借15萬給他。鐘某某當(dāng)時說給我月息3%，我借錢時就扣出了9000元利息，實際只轉(zhuǎn)了14.1萬元到鐘某某的建行卡621***4327。鐘某某給我打了張15萬元借條，寫明歸還日期是2014年9月6日。到時間鐘某某沒有還錢,我就打電話問他,鐘某某稱是銀行系統(tǒng)有點問題,說第二天早上給我,結(jié)果到中午都沒還錢,我這時打電話就沒人接了,到第三天電話就關(guān)機,鐘某某就消失了,至今也無音訊。后聽說鐘某某當(dāng)天拿我的錢沒有用于過橋，是用于還他的個人債務(wù)情況。
6.被害人賀某的陳述，證實2014年7月，鐘某某以經(jīng)營食品廠需要流動資金為由找我借50萬元,我說我沒有那么多錢。鐘某某說可以找其他人借點,他同樣給利息。當(dāng)時談好是月息8分,借款期限一個月。談好我就找朋友黃某波借了30萬元,借到當(dāng)天我就叫鐘某某來辦手續(xù)。2014年7月15日,我和鐘某某寫好一份30萬元的借款協(xié)議,鐘某某給我打了借條。我轉(zhuǎn)款時扣除1個月利息2.4萬元，將27.6萬元轉(zhuǎn)款到鐘某某的姐鐘某燕工行卡622***3885上。借款當(dāng)天他還把他那輛奧迪Q7作抵押,結(jié)果過了幾天鐘某某找到我，說把Q7借給他一天去接領(lǐng)導(dǎo)，我就給了他。車開走了就再也沒開回來。2014年8月15日鐘某某就說資金緊張暫時還不了,在我再三催促下他還了我7萬元，一部分是轉(zhuǎn)賬到我工行卡622***2223上的，還有一部分是在提款機上通過無卡存款存到我農(nóng)行卡622***9016上的。后來就聯(lián)系不上他了,至今也無音訊。
7.被害人劉某兵的陳述，證實在2014年初的時候,鐘某某有事找我借了5萬元。2014年4月份又找我借15萬元做過橋業(yè)務(wù),并說加上之前的5萬元,總共借我20萬元,每月利息3分,于是我就又轉(zhuǎn)了15萬元給鐘某某。到9月份時我聽說鐘某某跑了，我也聯(lián)系不上他。到現(xiàn)在為止，我只收到了兩個月的利息共1.2萬，扣除利息他還差我18.8萬元。
8.被害人呂某的陳述，證實2O13年6月份左右,鐘某某給我說投錢做過橋業(yè)務(wù)的情況。之后他又具體說了利息的事及期限,利息一般是月息為4分到8分不等,期限為一個月。我共計做了4筆這個業(yè)務(wù),總金額40萬元,每次10萬元。目前尚有14萬元本金未還，共收到1.2萬元利息。同時提供轉(zhuǎn)賬憑證證實自己2014年1月29日、2014年5月14日分別轉(zhuǎn)賬10萬元到鐘某某姐姐鐘某燕的622***3885卡和鐘某某的622***5794卡上。
（三）證人證言
1.證人鐘某燕的證言，證實我是鐘某某的姐姐。我有一張工商銀行卡是鐘某某在使用，具體卡號不記得了。我沒有向鐘某某借過錢，鐘某某也沒有給過我錢。我不清楚他在外面借錢的事情，我一直以為他在銀行上班，直到張某甲、余某、楊某英等人帶人來找我。我有一套龍湖三千的房產(chǎn)付了首付，是2013年購買，具體的我也不知道，都是鐘某某辦理的，現(xiàn)在已經(jīng)被銀行查封了。其實這套房子就是鐘某某購買的，只是掛的我個人戶，銀行貸款也是鐘某某在還，我知道是在郫縣一個農(nóng)商行的貸款。
燕鳴商貿(mào)公司是我于2011年開的，經(jīng)營一些休閑食品，我是公司的法人代表，我表妹陳某鳳是股東之一，平時是我在負責(zé)管理。公司在注冊半年后因資金周轉(zhuǎn)不過來就倒閉了。鐘某某沒有給過我?guī)兹f、幾十萬用于公司周轉(zhuǎn)。
我名下是有一輛白色奧迪牌Q7越野車,車牌我是不知道的。買車當(dāng)時我還記得鐘某某開車來接我去龍?zhí)端聤W迪4S店內(nèi)簽了我自己名字的，具體簽的什么我都不知道，反正我相信我弟弟鐘某某。但那時我是一直不知道自已名下有一輛奧迪Q7，至于哪個出資買的車子我就不曉得了,反正是鐘某某讓我簽了很多的字。
2.證人鐘某宏的證言，證實記得余某轉(zhuǎn)了90萬元到我卡上，是因為隆盛的農(nóng)家樂一筆貨款快到期了，就借余某的錢還這筆款好再去貸款。當(dāng)時轉(zhuǎn)這筆錢的時候，鐘某某、余某和我都在場。這筆借款當(dāng)時是以我的房子辦的抵押，后來抵押解除了，鐘某某說他已經(jīng)還了這筆錢。我不清楚我的賬戶收取過橋業(yè)務(wù)錢的事，我只曉得鐘某某用我的身份證在成都銀行辦了張卡，過了一段時間就給我了。另外鐘某某經(jīng)常借我的身份證、戶口簿、離婚證等用，一般用一段時間才給我。
3.證人李某的證言，證實我是余某的姐夫。大概在去年，余某說他的一個好朋友需要用錢，時間一個月左右，利息比較高，還比較穩(wěn)當(dāng)，有房產(chǎn)證作為抵押。我就借了20萬，當(dāng)時是通過工行卡622***6157轉(zhuǎn)到余某的工行卡里的。過了兩個月后，余某才把錢還給我。當(dāng)時給我說的是每月3分利息，是在本金還給我后半個月左右才打給我的。其不清楚余某的朋友是誰，余某也沒有說過的情況。
4.證人肖某的證言，證實我以前在成都望天投資擔(dān)保有限公司上班，主要幫客戶辦理貸款業(yè)務(wù)。2014年4月份余某打電話說他一個哈爾濱銀行的朋友鐘某某給他介紹了一些過橋業(yè)務(wù)，有一筆過橋業(yè)務(wù)他手上的資金缺口差110萬，要辦理過橋業(yè)務(wù)的在金堂縣有三套房子，抵押在銀行，銀行都已經(jīng)辦好資料審批了160萬左右的貸款，就等錢還進去。并通過手機發(fā)了一個過橋人在銀行辦理貸款的申請函，申請人叫“黃某清”，我還問穩(wěn)不穩(wěn)當(dāng)，余某說鐘某某告訴他自己是金堂縣一個常委的侄兒子，是富二代可以信任，并說利息是3%。我向余某3627卡一次性打款了110萬，還沒收過利息。
大約十多天后，余某又打電話給我說是鐘某某又有一筆過橋業(yè)務(wù)需要辦理，說是一個叫鐘某宏的成都豪清實業(yè)有限公司，在銀行貸款到期，重新貸款的審批都下來了，還需要50萬元還銀行周轉(zhuǎn)一下，也發(fā)了一個資料給我，是一個審批意見書。這50萬是按余某的要求轉(zhuǎn)給劉毅的，尾號是9971。
我記得到2014年5月底或6月初，鐘某某所說的銀行放款一直沒有消息,我便要求到銀行核實,這時鐘某某推脫不過去,便讓我到金堂成都銀行見客戶經(jīng)理,當(dāng)時約在金堂成都銀行旁的一個茶樓見面,并讓金堂成都銀行的一個客戶經(jīng)理(事后了解該人為鐘某某在金堂成都銀行上班時候帶的徒弟,現(xiàn)也在金堂成都銀行上班，叫黃某)帶出客戶的產(chǎn)權(quán)證當(dāng)面向我證實鐘某某所說的客戶確實在金堂成都銀行做了貸款申請,并且銀行已經(jīng)通過審核同意貸款,只是因為銀行分管此事的行長有其他公務(wù)在身所以還沒有放款,并說的10多天后就能放款,聽銀行的客戶經(jīng)理也這么說后,我們也就沒有懷疑。又過了十多天，我們約定的貸款期限到了，我又給鐘某某打電話問情況，他就一推再推，我覺得問題大了，就將余某發(fā)到我手機上的貸款審批意見書打印出來后拿給我在成都銀行的朋友看，他們說章是假的，貸款人姓名也有問題。我告訴余某后，余某多次逼問后鐘某某說這筆錢他挪用給他親戚修工程，全部做死了拿不回來了。后來他還了我30萬。
5.證人黃某的證言，證實我認識鐘某某,他以前和我是成都銀行金堂支行的同事,都是綜合客戶經(jīng)理。但是他2012年的時候就從成都銀行金堂支行辭職了,后面聽說去了哈爾濱銀行新都分行上班,具體干嘛就不太清楚了。鐘某某在成都銀行金堂支行工作期間做過銀行貸款業(yè)務(wù),我記得黃祖清的有筆農(nóng)家樂的貸款業(yè)務(wù)就是鐘某某做的。但是他是否幫客戶做貸款“過橋”業(yè)務(wù)我就不清楚了。
大概是2014年初的樣子,我在成都銀行金堂支行上班,鐘某某給我打電話說他有個親戚想貸款,叫我出去看一下。然后我們就在成都銀行金堂支行旁邊的巴黎春天茶樓樓下見面,然后鐘某某就給我看了一個國土證和房產(chǎn)證,戶名姓鐘,具體叫什么我記不清楚了。鐘某某就說用這個來貸款,幫他做一下貸款業(yè)務(wù)。我就問他還有沒有其他資料,他說還在準(zhǔn)備,我就說那就把資料準(zhǔn)備好了再拿過來。然后他就說他和兩個朋友在上面喝茶,說我們好久沒有見了,就叫我上樓喝茶。我上去的時候看見有兩個男的,具體叫什么我記不清楚了。我坐一會我就回銀行上班了。之后大概有一個星期左右,鐘某某就給我打電話說貸款的事情,我就說你資料都沒有提供給我,我這邊做不了貸款。后面我們就沒有聯(lián)系了。
我上去后就沒有怎么說話,都是鐘某某和那兩個男的再談貸款的事情,具體談什么我記不清楚了。我準(zhǔn)備走的時候,鐘某某就給我說那筆貸款抓緊點,我就說好的。我所說的這筆貸款就是鐘某某在荼樓樓下給我看國土證和房產(chǎn)證,說要做貸款業(yè)務(wù)的那筆。
我和鐘某某最后聯(lián)系后，過了好幾個月就有三個男的來銀行找我，詢問鐘某某貸款的事情，其中就有個男的是上次鐘某某叫喝茶的時候見過的，我就給他們說很早以前我就回復(fù)鐘某某了，這邊貸款做不了，然后他們就走了。鐘某某沒有提供貸款資料，貸款就沒有做，根本談不上有貸款審批書了。我也沒有給鐘某某提供過任何貸款方面的資料。民警給我看的兩份《成都銀行貸款審批書》都不是成都銀行金堂支行出具的，格式都不一樣，而且貸款審批書是我們的內(nèi)部文件，不會對外出具的。這兩份應(yīng)該是偽造的，簽字什么的都不是我們銀行員工的字跡。
6.證人楊某的證言，證實我和張某甲是同學(xué)。我一共借給張某甲385萬人民幣，其中2012年9月16日借給100萬；2012年10月23日借給85萬；2014年4月17日借給150萬；2014年5月借給50萬。我都是通過銀行轉(zhuǎn)賬給他的，張某甲說借錢去投資，后來才知道他把錢都借給鐘某某了。我不認識鐘某某，只是聽張某甲說過，具體不清楚。
7.證人豐某的證言，證實2014年3月份的樣子，我們金泉源公司金泉秀嶺項目的修建方李某介紹鐘某某過來買商鋪，當(dāng)時鐘某某支付了100萬元定金，是以鐘某燕的名字登記的。但是商鋪一直不能備案，鐘某某就找到我們公司要求退款。當(dāng)時鐘某某喊了二三十個男的到我們公司要錢，后來我們公司就在2014年7、8月份分兩筆共計100萬，通過轉(zhuǎn)賬給了鐘某燕。
8.證人黃某清的證言及還款協(xié)議，證實2011年12月因自己辦理貸款與鐘某某認識，當(dāng)時通過他貸款90萬元，期限一年。該筆貸款到期后，我因資金困難找到鐘某某，鐘某某提出幫我過橋。之后他提出要在我成都豪清實業(yè)有限公司入股。我考慮他出面辦理貸款方便就同意他占我公司10%的股份。后來他往公司投了現(xiàn)金約50萬的樣子，算上利息就總的占25%的股份。后他覺得經(jīng)營農(nóng)家樂和果園沒賺到錢，就退股份，算賬后我還差他143萬元。我跟他簽了還款協(xié)議，約定從2014年7月7日起每月還6.5萬給他。鐘某某入股費用是2012年8、9月的樣子轉(zhuǎn)到我的賬戶上的。還證實2012年12月鐘某某幫我辦了一筆90萬的貸款，貸款到期后讓他幫我過橋，后了解到最近這筆90萬的資金是鐘某某向一個姓楊的女的借的情況。
（三）被告人供述
被告人鐘某某在偵查階段的供述及庭審中的供述對在各被害人處借款事實予以供認。另供述我借的錢主要用在自己在黃某清那做生意投資，用于還其他借款利息用了，以及購買我姐姐戶下的Q7車子，購買成都龍湖頤和家園小區(qū)的房子的事實。
其他綜合證據(jù)：
1.被告人鐘某某常住人口信息表。
2.成都市成華區(qū)民政局查詢資料，證實鐘某某與妻子朱某蓉于2014年8月26日辦理離婚登記手續(xù)，離婚協(xié)議載明夫妻婚后無共同財產(chǎn)、債權(quán)及債務(wù)情況。
3.證人雷某蓉的證言，雷某蓉提供的存于成都瑞景房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司房產(chǎn)買賣合同、房產(chǎn)契稅及交易手續(xù)費票據(jù)復(fù)印件，證實其在成都市21世紀(jì)不動產(chǎn)但任權(quán)證一職。2013年9月鐘某某在其公司購買一套位于成華區(qū)建和路6號的房子，上的他姐姐鐘某燕的戶。鐘某某交了2萬元定金，后在銀行將94萬元轉(zhuǎn)賬給房東崔某華，后面的手續(xù)都是按照公司的程序辦完了，鐘某燕也拿到了房產(chǎn)證。購買房子的錢是鐘某某支付的，當(dāng)時他在銀行轉(zhuǎn)賬時，其看見他在柜臺簽的字。
房屋買賣合同上載明：合同簽訂時間為2013年8月31日，合同主要內(nèi)容：約定房屋總價97萬元，購房定金2萬元，首付款94萬元，尾款1萬元在產(chǎn)權(quán)物業(yè)交割完畢一次性支付。
公安機關(guān)提取的銀行流水明細信息、銀行卡信息證實：被害人楊某英于2013年9月24日向鐘某燕9555賬戶轉(zhuǎn)入90萬元后，該賬戶余額為954001.05元，在次日（25日）分三筆共向崔某華工商銀行卡955***3727轉(zhuǎn)賬95萬元，用于購買上述房屋。
4.證人鄒某、姚某的證言、新車銷售合同、機動車銷售統(tǒng)一發(fā)票、繳款單、墊付證明，鄒某、姚某均證實2014年3月鐘某某預(yù)定了一輛白色奧迪Q7越野車，2014年6月提的車。鄒某還證實其接待鐘某某簽訂購車合同的，該奧迪Q7買成73.3萬元。最開始他說做貸款，后說在外面找擔(dān)保公司做貸款。車子是上的鐘某燕的名字。鐘某某交的錢，通過刷POS機給了2萬的定金，后面交車時付款就不清楚了。姚某另證實，在提車時鐘某某和陌生男子支付的車款，奧迪Q7買成707200元，當(dāng)時鄒某把汽車訂單給自己時，說此訂單是通過第三方貸款購買，但不清楚是哪個貸款公司的情況。
POS機交易單證實：2014年6月24日鐘某某支付購車款情況，其中由鐘某某用工商銀行卡622***7325通過刷POS機分兩筆共支付24萬元，由榮某躍刷POS機支付47.3萬元情況。
5.證人周某蓮的證言，證實其在金堂縣趙鎮(zhèn)金陽水景9棟1單元6樓12號的房屋是我自己購買的。鐘某某之前借了我和我家的錢，我們就說買房子喊他還錢，后由鐘某某銀行卡支付的房款，就相當(dāng)于還款的情況。
6.孫某康的陳述、提供的借條、借款合同、借款合同補充協(xié)議、個人借款抵押合同、借記卡賬戶歷史明細清單、房屋他項權(quán)證、房屋所有權(quán)證復(fù)印件，證實2014年3月12日鐘某某給我打了一張總的借條28萬元，并在2014年7月18日為他之前抵押給我的位于成金大道的房子辦理了房屋他項權(quán)證，我借給鐘某某的錢是我和我朋友李某某共有的情況。
7.查封決定書、協(xié)助查封通知書、房屋信息摘要，證實公安機關(guān)對鐘某燕名下的位于成都市成華區(qū)建和路6號6棟2單元10樓1001號房屋予以查封；對周某蓮名下的位于金堂縣趙鎮(zhèn)迎賓大道一段88號9棟1單元6樓12號房屋予以查封；對鐘某宏名下的位于金堂縣趙鎮(zhèn)濱江路二段85號1棟8單元8號房屋予以查封；對鐘某某名下的位于金堂縣趙鎮(zhèn)成金大道2880號1棟2單元6層10號房屋予以查封的情況。
8.成都燕鳴商貿(mào)有限公司工商登記資料。
9.金堂縣公安局經(jīng)濟犯罪偵查大隊出具的情況說明,證實:（1）關(guān)于鐘某某稱鐘某宏房產(chǎn)是其所有的情況，經(jīng)電話聯(lián)系鐘某宏，但電話處于停機狀態(tài)，無法聯(lián)系鐘某宏；（2）案發(fā)后一直查找奧迪Q7車（川AxxxN9），但未找到，已對該車在成都市車管所進行鎖定的情況。
以上證據(jù)來源合法，客觀真實，且與本案事實有關(guān)聯(lián)，本院予以采信。
關(guān)于詐騙被害人余某錢款數(shù)額的確定。公訴機關(guān)當(dāng)庭確認被害人余某的被騙金額為162.85萬元。經(jīng)查，被害人余某向被告人鐘某某共借款260萬元，扣除當(dāng)月利息后實際共轉(zhuǎn)款247.3萬元，結(jié)合雙方資金均通過銀行往來情況，根據(jù)銀行流水明細記錄，被害人余某共收回84.45萬元。依照相關(guān)法律規(guī)定，案發(fā)前已歸還給被害人的部分應(yīng)當(dāng)從詐騙數(shù)額中扣除。故應(yīng)當(dāng)認定被害人余某被詐騙數(shù)額為162.85萬元。
關(guān)于詐騙被害人張某甲錢款數(shù)額的確定。公訴機關(guān)當(dāng)庭確認被害人張某甲的被騙金額為160余萬元。經(jīng)查，被害人張某甲報案稱總的借條440萬含有5筆借款，所陳述的每筆借款時間、金額并無相應(yīng)銀行轉(zhuǎn)賬記錄證實，鐘某某亦對借條持有異議，結(jié)合雙方均通過銀行進行多次資金往來的情況，根據(jù)銀行流水明細記錄，張某甲向鐘某燕9555、3885銀行卡共轉(zhuǎn)入541.59萬元，向鐘某某9403銀行卡共轉(zhuǎn)入156.4萬元，共已收回537.1865萬元。依照相關(guān)法律規(guī)定，案發(fā)前已歸還給被害人的部分應(yīng)當(dāng)從詐騙數(shù)額中扣除。故應(yīng)當(dāng)認定被害人張某甲被詐騙數(shù)額為160.8035萬元。

本院認為，被告人鐘某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機關(guān)指控被告人鐘某某詐騙犯罪罪名成立，本院予以支持。被告人鐘某某歸案后能如實供述其罪行，自愿認罪，可酌情從輕處罰。對辯護人提出此方面從輕處罰的辯護意見予以采納。對被告人鐘某某用詐騙贓款購得的房屋依法予以追繳、變價后返還給各被害人。綜上，為維護社會秩序，保護公民財產(chǎn)權(quán)利不受侵犯，根據(jù)被告人的犯罪事實、情節(jié)及認罪態(tài)度，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十七條第三款之規(guī)定，判決如下：

一、被告人鐘某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二十五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即被告人鐘某某的刑期從2015年6月9日起至2029年6月8日止。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)繳納，期滿不繳納的，強制繳納。）
二、對被告人鐘某某違法所得650.2535萬元予以追繳返還各被害人（公安機關(guān)查封在案的鐘某燕名下位于成都市成華區(qū)建和路x號x棟x單元x樓x號房屋，依法予以追繳、變價后用于返還各被害人，扣除上述返還部分外，未返還部分繼續(xù)追繳）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向四川省成都市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長　　江　艷 人民陪審員　　唐朝軒 人民陪審員　　周莎莉

書記員：肖苗苗