公訴機(jī)關(guān)山東省菏澤市牡丹區(qū)人民檢察院。
被告人高海紅（曾用名高海虹），女，1971年3月24日出生，漢族，高中文化，菏澤市牡丹區(qū)海虹投資信息咨詢有限公司法定代表人，戶籍所在地菏澤市牡丹區(qū)，住菏澤市牡丹區(qū)。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪，于2016年3月15日被菏澤市公安局牡丹分局刑事拘留，同年4月15日經(jīng)菏澤市牡丹區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由菏澤市公安局牡丹分局執(zhí)行逮捕。
辯護(hù)人賈西全，山東敬人律師事務(wù)所律師。

菏澤市牡丹區(qū)人民檢察院以菏牡檢公刑訴[2016]671號(hào)起訴書指控被告人高海紅犯非法吸收公眾存款罪，于2016年11月10日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。菏澤市牡丹區(qū)人民檢察院指派檢察員吳碧若出庭支持公訴，被告人高海紅及其辯護(hù)人賈西全到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明，被告人高海紅于2012年10月26日、2013年12月20日分別成立菏澤市牡丹區(qū)海虹投資信息咨詢有限公司、菏澤市百樂農(nóng)作物種植專業(yè)合作社，高海紅為法定代表人。上述公司自成立以來(lái)，在未取得任何金融機(jī)構(gòu)許可的情況下，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，在集市、道路口等人群密集場(chǎng)所發(fā)放宣傳彩頁(yè)，以高息回報(bào)參與委托理財(cái)、投資入股為由，吸引投資戶田某1、郭某1等人予以投資，涉嫌非法向社會(huì)不特定人群吸收存款。菏澤市牡丹區(qū)海虹投資信息咨詢有限公司、菏澤市百樂農(nóng)作物種植專業(yè)合作社在2012年至2015年6月期間，吸收社會(huì)資金共計(jì)411.2萬(wàn)元，未兌付社會(huì)資金347.8198萬(wàn)元。具體犯罪事實(shí)如下：
1、2014年8月8日、2015年3月6日，兩次吸收被害人段某2存款共計(jì)118萬(wàn)元。
2、2015年3月14日、2015年3月20日，兩次吸收被害人段某1存款共計(jì)11萬(wàn)元。
3、2014年11月26日，吸收被害人段某3存款89萬(wàn)元。
4、2015年1月20日,吸收被害人晁某3存款11萬(wàn)元。
5、2015年2月15日、2015年3月1日,兩次吸收被害人宋某1存款6萬(wàn)元。
6、2015年3月17日，吸收被害人田某2存款10萬(wàn)元。
7、2015年1月5日，吸收被害人單某存款4萬(wàn)元。
8、2015年1月1日，兩次吸收被害人楊某1存款共計(jì)40萬(wàn)元。
9、2015年6月1日，吸收被害人李某3存款1萬(wàn)元。
10、2015年5月5日，吸收被害人陳某存款11萬(wàn)元。
11、2015年5月27日、2015年6月22日，兩次吸收被害人王某1存款共計(jì)19萬(wàn)元。
12、2015年6月22日，吸收被害人郭某2存款10萬(wàn)元。
13、2014年3月1日，吸收被害人段某4存款30萬(wàn)元。
14、2015年1月14日、2月16日，兩次吸收被害人田某1（其中第二次在《出借方委托理財(cái)居間服務(wù)協(xié)議》上簽字的是其妻子范華菊）存款共計(jì)6萬(wàn)元。
15、2015年1月29日,吸收被害人楊某2存款1萬(wàn)元。
16、2015年3月24日,吸收被害人肖某存款1萬(wàn)元。
17、2014年3月26日、3月29日，三次吸收被害人任某存款共計(jì)6萬(wàn)元。
18、2015年3月11日，吸收被害人宋某2存款19萬(wàn)元。
19、2013年12月12日，吸收被害人宋某3存款2萬(wàn)元。
20、2015年3月12日、3月19日，兩次吸收被害人郭某1存款共計(jì)3萬(wàn)元。
21、2015年3月12日，吸收被害人朱某1存款5萬(wàn)元。
22、2014年5月5日，吸收被害人高某2存款6萬(wàn)元。
23、2015年2月7日、5月14日，兩次吸收被害人王某2存款0.9萬(wàn)元。
24、2013年12月13日，吸收被害人霍某存款1.1萬(wàn)元。
25、2015年4月12日，吸收被害人朱某2斗存款0.2萬(wàn)元。
另查明：2016年4月21日，菏澤市公安局牡丹分局菏公牡丹（經(jīng)）凍財(cái)字[2016]00001號(hào)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書載明，菏澤高新區(qū)萬(wàn)福辦事處天池社區(qū)居民委員會(huì)協(xié)助凍結(jié)了高海紅在菏澤高新區(qū)萬(wàn)福辦事處天池社區(qū)高莊的丈量編號(hào)分別為1-80號(hào)、1-89號(hào)、1-90號(hào)、1-94號(hào)、1-95號(hào)、1-96號(hào)的房產(chǎn)。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交、并經(jīng)法庭質(zhì)證認(rèn)證的下列證據(jù)予以證實(shí)：
一、被告人高海紅供述：其是菏澤市牡丹區(qū)海虹投資信息咨詢有限公司的法定代表人，公司注冊(cè)資本50萬(wàn)元，沒有辦理金融許可證，平時(shí)沒有賬目。具體吸收了多少公眾存款，沒有計(jì)算過，有段某2、段某1、段某3、晁某3、宋某1、田某2、單某、楊某1、李某3、陳某、王某1、郭某2，這些人的錢都是先付息后用錢。其中段某2的兩個(gè)借條是她們強(qiáng)迫其打的，實(shí)際沒有借款，現(xiàn)在只欠段某230萬(wàn)元，其借過段某1兩次錢，一次8萬(wàn)元、一次3萬(wàn)元，其給段某3出具過89萬(wàn)元的借條，其借晁某311萬(wàn)元，其借過宋某1兩次錢，一次4萬(wàn)元、一次2萬(wàn)元，共計(jì)6萬(wàn)元，單某借給其4萬(wàn)元，田某2借給其10萬(wàn)元，其借過楊某1兩次錢，一次30萬(wàn)元、一次10萬(wàn)元，共計(jì)40萬(wàn)元，其借李某31萬(wàn)元，其借陳某11萬(wàn)元，這些錢是陳某的妻子出面給其的，其借王某119萬(wàn)元，借郭某210萬(wàn)元。
二、被害人陳述及相關(guān)書證
被害人段某2、段某1、段某3、晁某3、宋某1、田某2、單某、楊某1、李某3、陳某、王某1、郭某2、段某4、田某1、楊某2、肖某、任某、宋某2、宋某3、郭某1、朱某1、高某2、王某2、霍某、朱某2斗等人的陳述、借條、社員股金證、委托理財(cái)居間服務(wù)協(xié)議、股金單、社員證、轉(zhuǎn)賬憑證：證實(shí)自2012年至2015年6月期間，被告人通過發(fā)放宣傳彩頁(yè)，以高息回報(bào)參與委托理財(cái)、投資入股為由，吸引被害人投資，吸收社會(huì)資金共計(jì)4112000元，未兌付社會(huì)資金3478198元的事實(shí)。
三、證人證言
1、證人高某1證言：其是高海紅的妹妹，高海紅借過其130萬(wàn)元和41萬(wàn)元，后來(lái)還了，這些錢是其在青年路香格里拉一套門市房開發(fā)賠償?shù)摹?br/>2、證人李某1證言：轉(zhuǎn)賬其建設(shè)銀行賬戶50萬(wàn)元和轉(zhuǎn)賬其菏澤農(nóng)商銀行賬戶100萬(wàn)元與其沒有關(guān)系，是其將自己的銀行卡借給高海紅用的。
3、證人段某1證言：2013年4月份，高海紅找其說她在萬(wàn)福辦事處高莊村老家要建六套房子，其聯(lián)系了李某2，李某2和郭樹奎承建了高海紅的房子，他們之間簽訂有建房協(xié)議，其作為介紹人在協(xié)議上簽了字，最后結(jié)算時(shí)共建了五套兩層的別墅，一套三間的門市房，建筑款都是高海紅支付的。
4、證人李某2證言：其和郭樹奎合伙與高海紅簽訂了建房協(xié)議并建成了五套兩層的別墅，一套三間的門市房，高海紅支付的工程款，房子位置在中華路西頭萬(wàn)福辦事處高莊村碑附近。
5、證人劉某證言：2014年3月份前后，其給高海紅裝修了位于萬(wàn)福辦事處高莊村的六套房子，其中五套兩層的別墅，一套三間的門市房，房子位置在中華路西頭萬(wàn)福辦事處高莊村碑附近，結(jié)算時(shí)裝修款共計(jì)14.8萬(wàn)元，高海紅支付了10萬(wàn)元，剩余4.8萬(wàn)元給其打了借條。
6、證人晁某1證言：2014年3月份前后，其在萬(wàn)福辦事處高莊村干過室內(nèi)裝修，是六套房子，五套兩層的別墅、一套臨街門市，大約1400平方，這個(gè)活是劉某接的，房主是高海紅，房子位置在中華路西頭萬(wàn)福辦事處高莊村碑附近。
7、證人晁某2證言：2014年5月前后，其給高海紅在萬(wàn)福辦事處高莊村的三間平房門市做過二層板房，工程款付了。2014年7月前后，高海紅讓其做五套別墅的鋁合金門窗和防盜窗，欠其1萬(wàn)元未付并給其出具了借條，房子位置在中華路西頭萬(wàn)福辦事處高莊村碑附近。
四、書證
1、菏澤市牡丹區(qū)海虹投資信息咨詢有限公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照：證實(shí)該公司設(shè)立于2012年10月26日，法定代表人為高海虹，經(jīng)營(yíng)范圍為批發(fā)兼零售預(yù)包裝食品（副食、酒水、冷凍食品）；投資信息咨詢；房產(chǎn)信息咨詢服務(wù)。
2、菏澤市百樂農(nóng)作物種植專業(yè)合作社工商登記材料：證實(shí)該合作社設(shè)立于2013年7月15日，法定代表人為高海紅，成員為馬來(lái)秋、高海虹、晁見軍、朱文龍、高坡，業(yè)務(wù)范圍為農(nóng)作物的種植；組織收購(gòu)銷售成員所種植的農(nóng)作物（不含糧食）；引進(jìn)新技術(shù)、新品種；開展與農(nóng)作物種植有關(guān)的技術(shù)交流、技術(shù)培訓(xùn)和信息咨詢服務(wù)。
3、高海紅（高海虹）工商銀行賬戶交易明細(xì)、信用社賬戶交易明細(xì)、中國(guó)銀行交易明細(xì)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行交易明細(xì)，高某1信用社賬戶交易明細(xì)、中國(guó)建設(shè)銀行交易明細(xì)，高海英信用社賬戶交易明細(xì)、中國(guó)銀行交易明細(xì)，段某2中國(guó)銀行交易明細(xì)，李某1信用社交易查詢憑證等相關(guān)書證：證實(shí)高海紅及相關(guān)人員銀行資金往來(lái)情況。
4、菏澤市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局房屋產(chǎn)權(quán)信息查詢證明：證實(shí)高海紅（高海虹）名下沒有房產(chǎn)登記信息。
5、菏澤市牡丹區(qū)金融管理辦公室證明：證實(shí)菏澤市牡丹區(qū)海虹投資信息咨詢有限公司未經(jīng)任何金融機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)許可，不具有向公眾吸收存款的資格權(quán)限；菏澤市百樂農(nóng)作物種植專業(yè)合作社、菏澤市廣大農(nóng)作物專業(yè)合作社、菏澤市明珠花卉種植專業(yè)合作社、菏澤市富貴農(nóng)資專業(yè)合作社未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。
6、地籍調(diào)查表：證實(shí)高海紅在萬(wàn)福辦事處高莊村所建房屋的土地使用情況。
7、菏澤市公安局牡丹分局協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書：證實(shí)菏澤高新區(qū)萬(wàn)福辦事處天池社區(qū)居民委員會(huì)協(xié)助凍結(jié)高海紅在菏澤高新區(qū)萬(wàn)福辦事處天池社區(qū)高莊的丈量編號(hào)分別為1-80號(hào)、1-89號(hào)、1-90號(hào)、1-94號(hào)、1-95號(hào)、1-96號(hào)房產(chǎn)的情況。
8、戶籍證明：證實(shí)高海紅案發(fā)時(shí)達(dá)到刑事責(zé)任年齡。
9、抓獲經(jīng)過：證實(shí)高海紅于2016年3月14日被濟(jì)南市公安局槐蔭分局西市場(chǎng)派出所抓獲的情況。
10、借款合同、借據(jù)、收條、戶籍信息、在逃人員登記信息表、菏澤市公安局牡丹分局經(jīng)偵大隊(duì)證明等書證：證明高海紅將款借給他人，但公安機(jī)關(guān)未找到有關(guān)借款人的情況。
另有部分受害人給被告人出具的收到利息的收條等書證，證實(shí)收到利息的情況。

本院認(rèn)為，被告人高海紅作為菏澤市牡丹區(qū)海虹投資信息咨詢有限公司、菏澤市百樂農(nóng)作物種植專業(yè)合作社的法定代表人，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，本院予以采納。被告人高海紅辯解吸收存款時(shí)已提前扣除利息、給段某2的借條是受脅迫打的、部分受害人其不認(rèn)識(shí)，沒有吸收存款，部分受害人是其公司員工，不屬于社會(huì)不特定人群，吸收存款數(shù)額沒有指控的這么多，因沒有提供相關(guān)證據(jù)，其辯解意見本院不予采納；被告人高海紅的辯護(hù)人關(guān)于公訴機(jī)關(guān)認(rèn)定的吸收公眾存款數(shù)額過多，高海紅系初犯、偶犯、自愿認(rèn)罪、確有悔罪表現(xiàn)、主觀惡性較小，請(qǐng)求依法給予減輕、從輕處罰，并建議適用緩刑的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人高海紅吸收公眾存款數(shù)額巨大，應(yīng)判處三年以上十年以下有期徒刑，且案發(fā)后非法吸收的存款沒有退回受害人，不符合緩刑適用條件，依法不予從輕處罰，辯護(hù)人的辯護(hù)意見，本院不予采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人高海紅犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑4年，并處罰金人民幣20萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2016年3月15日起至2020年3月14日止。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納）
二、被告人高海紅非法吸收的公眾存款，責(zé)令退賠給受害人（具體數(shù)額見附件）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省菏澤市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。

審　判　長(zhǎng)　　范鐵良 審　判　員　　程　民 人民陪審員　　田銀生

書記員：胡艷君