汶上縣人民檢察院
單位山東固美思耐金屬制品有限公司
靳濤（山東公明政和律師事務(wù)所）
李倩（山東公明政和律師事務(wù)所）
單位濟(jì)寧坤泰元商貿(mào)有限公司
龔某某
王志剛（山東開正律師事務(wù)所）
穆少帥（山東開正律師事務(wù)所）
王某甲
楊忠華（山東思雅律師事務(wù)所）
李某甲

公訴機(jī)關(guān)汶上縣人民檢察院。
被告單位山東固美思耐金屬制品有限公司，住所地汶上縣經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，
法定代表人陳慶龍，組織機(jī)構(gòu)代碼56671276-0。
訴訟代表人朱玉冰，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號(hào)碼:37020519680117403X，固美思耐公司管理人，住濟(jì)寧市洸河路30號(hào)。
辯護(hù)人靳濤，山東公明政和律師事務(wù)所律師。
辯護(hù)人李倩，山東公明政和律師事務(wù)所（實(shí)習(xí)）律師。
被告單位濟(jì)寧坤泰元商貿(mào)有限公司，住所地濟(jì)寧市某丁路42號(hào)-1，
法定代表人李某甲。
訴訟代表人趙某丁，男，xxxx年xx月xx日出生，身份證號(hào)碼:37080219631017213X，坤泰元公司會(huì)計(jì)，住濟(jì)寧市半截閣街8號(hào)。
被告人龔某某，男，xxxx年xx月xx日出生于江西省金溪縣，漢族，高中文化，2010年12月至2014年8月任固美思耐公司董事長、
法定代表人，住濟(jì)寧市城區(qū)。
因涉嫌犯騙取貸款罪于2014年8月6日被汶上縣公安局刑事拘留，同年9月13日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被逮捕，9月30日被汶上縣公安局決定取保候?qū)彛?015年7月13日被汶上縣人民檢察院決定取保候?qū)彙?br/>辯護(hù)人王志剛，山東開正律師事務(wù)所律師。
辯護(hù)人穆少帥，山東開正律師事務(wù)所（實(shí)習(xí)）律師。
被告人王某甲，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省魚臺(tái)縣，漢族，大專文化，濟(jì)寧市市中區(qū)某局退休干部，住濟(jì)寧市市中區(qū)。
因涉嫌犯騙取貸款罪于2014年8月6日被汶上縣公安局刑事拘留，同年9月13日因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被逮捕，9月30日被汶上縣公安局決定取保候?qū)彛?015年7月10日被汶上縣人民檢察院決定取保候?qū)彙?br/>辯護(hù)人楊忠華，山東思雅律師事務(wù)所律師。
被告人李某甲，男，xxxx年xx月xx日出生于山東省聊城市高唐縣，漢族，中專文化，個(gè)體戶，坤泰元公司
法定代表人，住濟(jì)寧市市中區(qū)。
因涉嫌犯騙取貸款罪于2014年10月10日被汶上縣公安局刑事拘留，同年10月21日被汶上縣公安局決定取保候?qū)彛?015年7月13日被汶上縣人民檢察院決定取保候?qū)彙?br/>汶上縣人民檢察院以汶檢公訴刑訴[2015]281號(hào)起訴書指控被告單位固美思耐公司、被告人龔某某犯非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪、被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪、被告單位坤泰元公司、被告人李某甲犯騙取貸款罪，于2015年7月30日向本院提起公訴。
本院于同日立案，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。
因檢察人員建議補(bǔ)充偵查，本院決定延期審理，后再次公開開庭審理了本案。
汶上縣人民檢察院指派代理檢察員何艷梅出庭支持公訴，被告單位固美思耐公司訴訟代表人朱玉冰、辯護(hù)人靳濤、李倩、被告單位坤泰元公司訴訟代表人趙某丁、被告人龔某某及其辯護(hù)人王志剛、穆少帥、被告人王某甲及其辯護(hù)人楊忠華、被告人李某甲到庭參加訴訟。
現(xiàn)已審理終結(jié)。
汶上縣人民檢察院指控:
1.非法吸收公眾存款罪
被告人龔某某系固美思耐公司原法定代表人。
2011年以來，龔某某以固美思耐公司的名義，以該公司購買設(shè)備、生產(chǎn)經(jīng)營及歸還該公司到期銀行貸款為由，以高息為誘餌，吸收姜某甲、胡某甲等22人共計(jì)本金2286.4萬元，已歸還利息113.5萬元；吸收趙甲本金4143.8萬元。
2012年以來，固美思耐公司原總經(jīng)理王某甲受龔某某的委托，多次為固美思耐公司籌措資金，以高息為誘餌，吸收張某甲、劉某甲等26人共計(jì)本金4060萬元，已支付利息87.8萬元。
2.騙取貸款罪
2013年至2014年，被告人龔某某以固美思耐公司的名義，通過坤泰元公司法定代表人李某甲，以固美思耐公司從坤泰元公司購買鋼材為名，與坤泰元公司簽訂虛假的購銷合同，先后騙取濟(jì)寧銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)支行兩筆貸款共計(jì)1300萬元；騙取中信銀行股份有限公司濟(jì)寧分行貸款1000萬元；騙取汶上縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款1000萬元；以從濟(jì)寧德豐經(jīng)貿(mào)有限公司購買鋼材為名與之簽訂虛假的購銷合同，騙取中信銀行股份有限公司濟(jì)寧分行貸款1500萬元，騙取濟(jì)寧銀行股份有限公司開發(fā)區(qū)支行貸款200萬元；以從濟(jì)寧華貿(mào)物資有限公司購買鋼材為名與之簽訂虛假的購銷合同，騙取中信銀行股份有限公司濟(jì)寧分行貸款500萬元。
上述銀行貸款七筆共計(jì)5500萬元到期未還。
3.騙取票據(jù)承兌罪
2014年3月6日-2014年9月6日，被告人龔某某以固美思耐公司的名義，以固美思耐公司從濟(jì)寧市天星物資有限公司購買鋼材為名與之簽訂虛假的購銷合同，騙取上海浦東發(fā)展銀行濟(jì)寧分行銀行承兌匯票1200萬元。
該筆銀行承兌到期未歸還，欠本金590.74075萬元，欠利息90.974076萬元，本息共計(jì)約681.7萬元未還。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告單位固美思耐公司、被告人龔某某的行為適用《中華人民共和國刑法》第一百七十六條 ?第二款 ?、第一百七十五條 ?之一第二款 ?之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪追究刑事責(zé)任；被告人王某甲的行為適用《中華人民共和國刑法》第一百七十六條 ?第二款 ?之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任；被告單位坤泰元公司、被告人李某甲的行為適用《中華人民共和國刑法》第一百七十五條 ?之一第二款 ?之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。
被告人龔某某辯稱其已經(jīng)歸還了大部分借款。
其辯護(hù)人的辯護(hù)意見是:被告人龔某某沒有采用欺騙手段騙取銀行貸款，固美思耐公司償還了部分貸款，并以不動(dòng)產(chǎn)抵押、保證人保證等多種方式為貸款設(shè)定了大量擔(dān)保，并沒有給銀行造成重大損失，也沒有其他嚴(yán)重情節(jié)，龔某某的行為不構(gòu)成騙取貸款罪；龔某某對(duì)外借款不具有非法吸收公眾存款罪的”公開性”，龔某某的借款對(duì)象并非”不特定對(duì)象”，公訴機(jī)關(guān)指控龔某某犯非法吸收公眾存款罪證據(jù)不足，龔某某的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
被告人龔某某有自首情節(jié)，在非法吸收公眾存款方面，已經(jīng)償還了部分借款，取得了被害人的諒解，建議對(duì)龔某某適用緩刑。
被告人王某甲辯稱其已經(jīng)還了全部借款。
其辯護(hù)人的辯護(hù)意見是:被告人王某甲向張某甲等26人借款不符合非法吸收公眾存款的特征，王某甲向陳某甲、李某乙借款不應(yīng)作為犯罪處理；被告人王某甲起次要作用，系從犯，且是初犯，主觀惡性較小，社會(huì)危害性較小，具有自首情節(jié)；已經(jīng)償還了借款，取得了全部被害人的諒解，對(duì)被告人王某甲可以免予刑事處罰。
被告人李某甲對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)予以供述，無辯解。
被告單位固美思耐公司的辯護(hù)人的辯護(hù)意見是:本案不良影響已經(jīng)降至最低，建議對(duì)固美思耐公司從輕處罰。
本院認(rèn)為，被告單位固美思耐公司違反國家規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；多次以虛構(gòu)事實(shí)的欺騙手段，取得銀行貸款、票據(jù)承兌，給銀行造成重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌罪。
被告人龔某某作為固美思耐公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，代表被告單位固美思耐公司決定并實(shí)施了非法吸收公眾存款、騙取貸款、票據(jù)承兌的行為，其行為亦構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪。
被告人王某甲違反國家規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
在被告單位固美思耐公司騙取貸款過程中，被告單位坤泰元公司與被告單位固美思耐公司簽訂虛假的購銷合同，幫助被告單位固美思耐公司騙取銀行貸款，構(gòu)成被告單位固美思耐公司騙取貸款的共犯，其行為構(gòu)成騙取貸款罪。
被告人李某甲作為被告單位坤泰元公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，代表被告單位坤泰元公司決定并實(shí)施了幫助被告單位固美思耐公司騙取貸款的行為，其行為亦構(gòu)成騙取貸款罪。
汶上縣人民檢察院指控被告單位固美思耐公司、被告人龔某某犯非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪，被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，被告單位坤泰元公司、被告人李某甲犯騙取貸款罪成立。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某在騙取貸款共同犯罪中起主要作用，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；被告單位坤泰元公司、被告人李某甲在騙取貸款共同犯罪中起幫助作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；被告人王某甲因涉嫌騙取貸款被公安機(jī)關(guān)傳喚，期間如實(shí)供述了偵查機(jī)關(guān)尚未掌握的非法吸收公眾存款犯罪事實(shí)，應(yīng)以自首論，可以從輕處罰。
被告人王某甲所吸收的公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某償還了部分借款，取得了被害人的諒解，可以酌情予以從輕處罰。
被告人龔某某的辯護(hù)人關(guān)于龔某某在非法吸收公眾存款方面，已經(jīng)償還了部分借款，取得了被害人的諒解，建議對(duì)龔某某適用緩刑的辯護(hù)理由成立，可予采納；被告人王某甲關(guān)于其已經(jīng)還了全部借款的辯解理由成立，可予采納；被告人王某甲的辯護(hù)人關(guān)于被告人王某甲主觀惡性較小，具有自首情節(jié)，已經(jīng)償還了借款，取得了全部被害人的諒解，對(duì)被告人王某甲可以免予刑事處罰的辯護(hù)理由成立，可予采納；各被告人及辯護(hù)人的其他辯護(hù)理由不成立，不予采納。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某犯數(shù)罪，應(yīng)予并罰。
被告單位固美思耐公司違法所得的財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳。
據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條 ?之一、第一百七十六條 ?、第二十五條 ?第一款 ?、第二十六條 ?第一、四款、第二十七條 ?、第三十條 ?、第五十二條 ?、第五十三條 ?、第六十四條 ?、第六十七條 ?第一款 ?、第六十九條 ?、第七十二條 ?第一、三款、第七十三條 ?第二、三款、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條 ?第四款 ?的規(guī)定，判決如下:
一、被告單位山東固美思耐金屬制品有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣三十萬元；犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處罰金人民幣二十萬元，決定執(zhí)行罰金人民幣五十萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
二、被告單位濟(jì)寧坤泰元商貿(mào)有限公司犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣五萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
三、被告人龔某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，罰金人民幣三十萬元；犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處拘役六個(gè)月，罰金人民幣二十萬元，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑三年，罰金人民幣五十萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算；罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
四、被告人李某甲犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣五萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
五、被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，免予刑事處罰。
六、被告單位山東固美思耐金屬制品有限公司違法所得予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省濟(jì)寧市中級(jí)人民法院提出上訴。
書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本六份。

本院認(rèn)為，被告單位固美思耐公司違反國家規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；多次以虛構(gòu)事實(shí)的欺騙手段，取得銀行貸款、票據(jù)承兌，給銀行造成重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌罪。
被告人龔某某作為固美思耐公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，代表被告單位固美思耐公司決定并實(shí)施了非法吸收公眾存款、騙取貸款、票據(jù)承兌的行為，其行為亦構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪。
被告人王某甲違反國家規(guī)定，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
在被告單位固美思耐公司騙取貸款過程中，被告單位坤泰元公司與被告單位固美思耐公司簽訂虛假的購銷合同，幫助被告單位固美思耐公司騙取銀行貸款，構(gòu)成被告單位固美思耐公司騙取貸款的共犯，其行為構(gòu)成騙取貸款罪。
被告人李某甲作為被告單位坤泰元公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，代表被告單位坤泰元公司決定并實(shí)施了幫助被告單位固美思耐公司騙取貸款的行為，其行為亦構(gòu)成騙取貸款罪。
汶上縣人民檢察院指控被告單位固美思耐公司、被告人龔某某犯非法吸收公眾存款罪、騙取貸款、票據(jù)承兌罪，被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，被告單位坤泰元公司、被告人李某甲犯騙取貸款罪成立。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某在騙取貸款共同犯罪中起主要作用，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；被告單位坤泰元公司、被告人李某甲在騙取貸款共同犯罪中起幫助作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；被告人王某甲因涉嫌騙取貸款被公安機(jī)關(guān)傳喚，期間如實(shí)供述了偵查機(jī)關(guān)尚未掌握的非法吸收公眾存款犯罪事實(shí)，應(yīng)以自首論，可以從輕處罰。
被告人王某甲所吸收的公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某償還了部分借款，取得了被害人的諒解，可以酌情予以從輕處罰。
被告人龔某某的辯護(hù)人關(guān)于龔某某在非法吸收公眾存款方面，已經(jīng)償還了部分借款，取得了被害人的諒解，建議對(duì)龔某某適用緩刑的辯護(hù)理由成立，可予采納；被告人王某甲關(guān)于其已經(jīng)還了全部借款的辯解理由成立，可予采納；被告人王某甲的辯護(hù)人關(guān)于被告人王某甲主觀惡性較小，具有自首情節(jié)，已經(jīng)償還了借款，取得了全部被害人的諒解，對(duì)被告人王某甲可以免予刑事處罰的辯護(hù)理由成立，可予采納；各被告人及辯護(hù)人的其他辯護(hù)理由不成立，不予采納。
被告單位固美思耐公司、被告人龔某某犯數(shù)罪，應(yīng)予并罰。
被告單位固美思耐公司違法所得的財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳。

據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十五條 ?之一、第一百七十六條 ?、第二十五條 ?第一款 ?、第二十六條 ?第一、四款、第二十七條 ?、第三十條 ?、第五十二條 ?、第五十三條 ?、第六十四條 ?、第六十七條 ?第一款 ?、第六十九條 ?、第七十二條 ?第一、三款、第七十三條 ?第二、三款、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條 ?第四款 ?的規(guī)定，判決如下:
一、被告單位山東固美思耐金屬制品有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣三十萬元；犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處罰金人民幣二十萬元，決定執(zhí)行罰金人民幣五十萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
二、被告單位濟(jì)寧坤泰元商貿(mào)有限公司犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣五萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
三、被告人龔某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，罰金人民幣三十萬元；犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處拘役六個(gè)月，罰金人民幣二十萬元，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑三年，罰金人民幣五十萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算；罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
四、被告人李某甲犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣五萬元。
（罰金限于判決生效第二日起三十日內(nèi)繳納。
）
五、被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，免予刑事處罰。
六、被告單位山東固美思耐金屬制品有限公司違法所得予以追繳。

審判長：趙方勇
審判員：王乙萍
審判員：劉歌

書記員：李衛(wèi)峰