公訴機(jī)關(guān)山東省莒縣人民檢察院。
被告人王某甲，男。因涉嫌犯集資詐騙罪于2016年1月30日被刑事拘留，同年3月7日被逮捕?，F(xiàn)羈押于莒縣看守所。
辯護(hù)人袁青竹，山東曠世律師事務(wù)所律師。
被告人張某甲，男。因涉嫌犯集資詐騙罪于2016年2月1日被刑事拘留，同年3月7日被取保候?qū)彙?/p>

山東省莒縣人民檢察院以莒檢公訴刑訴[2016]202號起訴書指控被告人王某甲、張某甲犯非法吸收公眾存款罪，于2016年7月28日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。莒縣人民檢察院指派檢察員崔寶健出庭支持公訴，被告人王某甲、張某甲及辯護(hù)人袁青竹到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明，自2012年以來，被告人王某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以其經(jīng)營的花生米加工廠需要周轉(zhuǎn)資金為名，以高于銀行同期存款利率為誘餌，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，在莒縣洛河鎮(zhèn)、安莊鎮(zhèn)、果莊鎮(zhèn)等地非法吸收張某辛、于某乙等38農(nóng)戶存款共計人民幣144.3153萬元。其間，被告人張某甲明知其夫王某甲非法吸收存款仍為其擴(kuò)大宣傳，幫助開具存款單據(jù)、結(jié)算資金等。具體吸收存款如下：莒縣洛河鎮(zhèn)雙合村張某辛3萬元、張某壬0.5萬元、紀(jì)某1.6387萬元、張某癸33萬元、張某己11萬元、張某子0.36萬元、張某丑2.5萬元、魏某（瑞）0.4萬元、張某寅0.74萬元、張某卯1.1846萬元，洛河崖村張某辰2萬元、程某亮1萬元、陳某秀2萬元，西丁果莊村竇某1.6萬元，陳家?guī)X村陳某甲0.4萬元、陳某乙1.5萬元、陳某丙（宏）2.4萬元、陳某?。ǚ澹?.1萬元、陳某戊1萬元、陳某己0.5萬元，郭家泥溝村郭某乙1.4萬元、郭某丙4.7萬元、郭某丁9.292萬元、郭某戊（武）1.8萬元，宅科村商某8萬元，水東村劉某丙3.2萬元，福疃村張某巳4.75萬元，于家河村于某乙8.2萬元、于某丙1萬元，前四墩坡村張某午2.2萬元，西皂湖村劉某丁11.3萬元；果莊鎮(zhèn)曹家溝村劉某利2萬元，單家海坡村單某丙0.15萬元；安莊鎮(zhèn)生家南湖村生某功1.5萬元，生某忠10萬元，生某國1萬元；招賢鎮(zhèn)武家曲坊村張某庚5萬元；沂水縣四十里堡鎮(zhèn)西約疃村張某未1萬元。
被告人王某甲、張某甲將非法吸收的上述存款部分用作花生米加工廠的周轉(zhuǎn)資金，部分被王某甲用于股票交易。使用過程中，被告人王某甲、張某甲支付給存款戶商某本金0.1萬元，張某丑本息0.65萬元，劉某丙利息0.39萬元，張某巳本金0.9萬元，張某癸本金20萬元，以上共計22.04萬元。
2016年1月24日晚，被告人王某甲、張某甲因不能按期歸還吸收的到期存款及其他債務(wù)等，攜子女去大連市張某甲之姐張某巧家中。同年1月27日，被害人劉某丙、于某乙等人以被告人王某甲、張某甲吸收存款后逃匿為由到莒縣公安局洛河派出所報案，莒縣公安局于當(dāng)日以被告人王某甲、張某甲涉嫌集資詐騙立案偵查。被告人王某甲、張某甲先后于同年1月30日、31日主動到莒縣公安局經(jīng)偵大隊投案，并如實供述了犯罪事實。
案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)于2016年1月31日扣押了被告人王某甲魯L×××××號牌奧迪A6轎車一輛，于2月5日扣押了王某甲之親屬持有的涉案款15萬元（日照銀行存單一張）；于3月23日查封了被告人王某甲、張某甲所有的位于洛河鎮(zhèn)洛河崖村的沿街樓一棟（登記于張某甲之舅單某波名下）；另被告人張某甲于2016年3月10日向公安機(jī)關(guān)提交了被告人王某甲所有的金谷銀行存折一本（余額98.58元）、農(nóng)行信用卡1個（賬號62×××60，至2016年10月11日賬戶余額431.88元）、農(nóng)商行信用卡2個（賬號分別為62×××24、62×××03，至2016年10月11日賬戶余額分別為：49019.94元、41124.17元），魯L×××××輕型普通貨車行駛證一本（車在被告人王某甲之姑王某丙處），均已隨案移交。
另查明，被告人王某甲因向王某丙借款未還，王某丙于2016年1月26日向本院起訴并提出財產(chǎn)保全申請，本院于當(dāng)日裁定查封了被告人王某甲魯L×××××號牌奧迪A6轎車一輛，并于1月28日向莒縣交警大隊車輛管理所送達(dá)了裁定書。同年8月29日，經(jīng)本院判決，由王某甲付還王某丙借款52萬元。
上述事實，有公訴機(jī)關(guān)提交并經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實：
1、被告人供述
（1）被告人王某甲的供述證實，自2012年以來，其以收購花生米需要流動資金為名，以高于銀行同期存款利率在社會上進(jìn)行宣傳后吸收了很多農(nóng)戶的存款，部分用于花生米購銷業(yè)務(wù)，部分被其用于炒股賠掉了，導(dǎo)致不能按期歸還上述吸收的存款及其他債務(wù)；開具存款單據(jù)和結(jié)算業(yè)務(wù)，大多由其妻張某甲負(fù)責(zé)。
（2）被告人張某甲的供述證實，存款利率都是王某甲確定的，開始是王某甲負(fù)責(zé)吸收存款，其于2012年秋后參與吸收存款業(yè)務(wù)，開具存款單據(jù)并辦理結(jié)算手續(xù)，單據(jù)上寫王某甲的名字；吸收存款人員都是不特定的，有的是花生米販子，有的是親戚，有的是附近村民；吸收的存款用于收購花生米，不知道王某甲炒股的事。
2、被害人陳述
被害人張某辛、張某壬、紀(jì)某、張某癸、張某己、張某子、張某丑、魏某（瑞）、張某寅、張某卯、張某辰、竇某、陳某甲、陳某乙、陳某丙（宏）、陳某?。ǚ澹?、陳某戊、陳某己、郭某乙、郭某丙、郭某丁、郭某戊（武）、商某、劉某丙、張某巳、于某乙、于某丙、張某午、劉某丁、付某、單某丙、生某功、生某忠、張某庚、張某未的陳述證實，王某甲、張某甲公開宣傳并承諾給付高利息而向其存款，期間支付部分本息等事實。
3、證人證言
（1）證人王某乙、張某乙的證言證實，自2008年開始給王某甲收購花生米，有的農(nóng)戶在支取花生米款時，王某甲或張某甲對他們說存到他那里利息高，農(nóng)戶就把花生米款存到了王某甲那里，這樣就傳開了，附近的村民都知道，都到他們那里存款。
（2）證人單某甲的證言證實，王某甲自2008年開始在洛河供銷社院內(nèi)作花生米生意，收購花生米篩選后向外賣，聽說王某甲平時在網(wǎng)上進(jìn)行股票交易。
（3）證人張某丙的證言證實，其女婿王某甲除了收購花生米外，還以高于銀行的存款利率吸收洛河、果莊等鄉(xiāng)鎮(zhèn)村民的存款，很多村民都到他那里去存錢賺取高利息，其三弟張某癸也存到王某甲那里很多錢。
（4）證人馬某的證言證實，于2016年1月24日晚駕車將王某甲一家人送到煙臺港。
（5）證人王某丙的證言證實，王某甲于2013年賺錢100多萬，從2014年開始說資金緊張，其陸續(xù)借給王某甲現(xiàn)金144萬元；2015年臘月16早，其聽說王某甲跑了，就雇車去王某甲的花生米加工廠把花生米拉走抵賬，還把他的兩輛小貨車開走了。
（6）證人張某丁、于某甲、張某戊、虢某某、郭某甲、劉某甲、單某乙、劉某乙、徐某等280余人的證言證實，上述人員賣給王某甲花生米，約定了支款日期及支款價格。
4、書證
（1）受案登記表、立案決定書、發(fā)破案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過證實，2016年1月27日12時許，劉真田等人向公安機(jī)關(guān)報案，莒縣公安局于當(dāng)日以被告人王某甲、張某甲涉嫌集資詐騙立案偵查。被告人王某甲、張某甲先后于同年1月30日、31日主動到莒縣公安局經(jīng)偵大隊投案，并如實供述了犯罪事實。
（2）扣押清單證實，公安機(jī)關(guān)于2016年1月31日扣押了被告人王某甲魯L×××××號牌奧迪A6轎車一輛，于2月5日扣押了王某甲之親屬持有的涉案款15萬元（日照銀行存單一張）。
（3）接受證據(jù)材料清單證實，被告人張某甲于2016年3月10日向公安機(jī)關(guān)提交了金谷銀行存折一本、農(nóng)行信用卡1個、農(nóng)商行信用卡2個、魯L×××××輕型普通貨車行駛證一本。
（4）協(xié)助函證實，公安機(jī)關(guān)于2016年3月23日向洛河鎮(zhèn)土管所發(fā)出協(xié)助函查封了被告人王某甲、張某甲所有的位于莒縣洛河鎮(zhèn)洛河崖村沿街樓一棟。
（5）存款單據(jù)證實，張某辛、張某壬、紀(jì)某等38人存款的日期、數(shù)額、月利率等情況。
（6）王某甲賬戶資產(chǎn)情況說明及股票賬戶交易明細(xì)證實，被告人王某甲自2007年7月至2015年7月投資股票交易，其賬戶資金共虧損304.56萬元。
（7）辦案說明及協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書（回執(zhí)）證實，被告人王某甲信用卡內(nèi)余額情況。
（8）（2016）魯1122民初1252號民事裁定書、民事判決書及送達(dá)回證證實，公安機(jī)關(guān)扣押車輛前，魯L×××××號牌奧迪A6轎車已在民事案件中被本院裁定查封。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、張某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過向社會公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，向社會不特定對象吸收資金，且數(shù)額巨大，所聚集的資金用于購銷花生米及投資股票等經(jīng)營活動，其行為侵害了國家金融管理制度，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)追究其刑事責(zé)任。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，予以支持；非法吸收公眾存款的數(shù)額，應(yīng)以行為人所吸收的資金全額計算，案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可作為量刑情節(jié)酌情考慮。被告人王某甲、張某甲非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，對其均應(yīng)處三年以上十年以下有期徒刑，案發(fā)前已歸還部分本息，可對其酌情從輕處罰。被告人王某甲、張某甲基于共同的犯罪故意，實施了同一犯罪行為，構(gòu)成共同犯罪。在共同犯罪過程中，被告人王某甲起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；被告人張某甲起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。案發(fā)后，被告人王某甲、張某甲主動到公安機(jī)關(guān)投案，并如實供述犯罪事實，是自首，均可對其從輕處罰。被告人張某甲于案發(fā)后將余額近十萬元的銀行卡退繳，具有悔罪表現(xiàn)，宣告緩刑對所居住社區(qū)沒有重大不良影響，可對其宣告緩刑，并在緩刑考驗期限內(nèi)依法實行社區(qū)矯正。
被告人王某甲、張某甲違法所得，應(yīng)當(dāng)責(zé)令退賠各被害人；扣押及查封在案的被告人王某甲、張某甲所有的魯L×××××號牌奧迪A6轎車一輛、日照銀行存單一張（面額15萬元）、位于莒縣洛河鎮(zhèn)洛河崖村的沿街樓一棟及銀行存折、信用卡、魯L×××××輕型普通貨車予以追繳，退賠各被害人。公安機(jī)關(guān)扣押車輛前，魯L×××××號牌奧迪A6轎車已在民事案件中被本院查封，該車輛應(yīng)由民事案件的債權(quán)人優(yōu)先受償。
辯護(hù)人袁青竹關(guān)于“被告人王某甲之親屬張某癸、張某己、張某庚及花生加工廠工作人員張某辰存入的資金共計54萬元，是普通的借貸關(guān)系，應(yīng)從指控的犯罪數(shù)額中扣減”的辯護(hù)意見。經(jīng)查，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第二款“未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款”的規(guī)定，被告人王某甲、張某甲通過向社會公開宣傳、承諾，向社會不特定對象吸收資金，其親屬及花生加工廠工作人員均屬于“不特定對象”，其向該部分人員吸收資金的行為屬于非法吸收公眾存款，故該辯護(hù)意見不能成立，不予采納。辯護(hù)人關(guān)于被告人王某甲將吸收的資金全部用于合法經(jīng)營，具有自首情節(jié)，部分財產(chǎn)已被公安機(jī)關(guān)扣押、可變現(xiàn)償還被害人的辯護(hù)意見成立，予以采納。
綜上，根據(jù)本案具體的犯罪事實、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，
一、依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第六十七條第一款之規(guī)定，判決如下：

被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣二十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月30日起至2019年1月29日止。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納）。
二、依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第三款、第七十六條之規(guī)定，判決如下：
被告人張某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金人民幣十萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。緩刑考驗期限內(nèi)，依法實行社區(qū)矯正。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。）
三、依照《中華人民共和國刑法》第六十四條之規(guī)定，判決如下：
1、責(zé)令被告人王某甲、張某甲將違法所得退賠各被害人（詳見本判決查明事實部分，已退還部分予以折抵）。
2、扣押及查封在案的被告人王某甲、張某甲所有的魯L×××××號牌奧迪A6轎車一輛、日照銀行存單一張、位于莒縣洛河鎮(zhèn)洛河崖村的沿街樓一棟及銀行存折、信用卡、魯L×××××輕型普通貨車（在王某丙處）予以追繳，退賠各被害人。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省日照市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長　　許傳偉 代理審判員　　蘭慶余 人民陪審員　　莊肅欣

書記員：王晨