公訴機(jī)關(guān)四川省岳池縣人民檢察院。
被告人梅某某，曾用名梅松濤，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，高中肄業(yè)，四川中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司負(fù)責(zé)人、廣安泰吉投資有限公司股東、總經(jīng)理，住廣安市廣安區(qū)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年4月10日被岳池縣公安局取保候?qū)彛煌?月11日被岳池縣公安局逮捕?，F(xiàn)羈押于岳池縣看守所。
被告人仇愛民，曾用名仇天金，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，初中文化，四川中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司副總經(jīng)理、廣安泰吉投資有限公司股東、副總經(jīng)理，住四川省廣安市廣安區(qū)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年9月11日被岳池縣公安局逮捕，2016年1月5日被取保候?qū)彙?br/>辯護(hù)人馮煒，四川展正律師事務(wù)所律師。
辯護(hù)人曾德志，四川展正律師事務(wù)所律師。
被告人馮某，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，大學(xué)?？?，四川中恒融創(chuàng)投資管理

有限公司廣安分公司副總經(jīng)理、廣安泰吉投資有限公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理，住四川省廣安市萬(wàn)盛東路龍?chǎng)嘻惥埃聟^(qū)。因犯非法吸收公眾存款罪，于2016年5月5日被山西省盂縣人民法院判處有期徒刑三年，2018年4月30日刑滿釋放；因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年4月16日被岳池縣公安局取保候?qū)?；?jīng)本院決定，岳池縣公安局于2018年4月30日對(duì)被告人馮某執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押于岳池縣看守所。
辯護(hù)人李東海，四川展正律師事務(wù)所律師。
經(jīng)審理查明的事實(shí)
一被告人梅某某等人成立公司及公司運(yùn)作的事實(shí)
2013年4月，被告人梅某某成立四川中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司,負(fù)責(zé)人為梅某某。該分公司由被告人梅某某擔(dān)任總經(jīng)理，被告人馮某和仇愛民分別擔(dān)任副總經(jīng)理。公司成立后，設(shè)立市場(chǎng)部、客服部、風(fēng)控部等部門，并聘請(qǐng)多名員工。以為項(xiàng)目找資金為名，通過(guò)戶外廣告、業(yè)務(wù)員發(fā)放宣傳資料、口口相傳的方法，以月收益率1.6%的回報(bào)率在廣安地區(qū)吸引公眾投資款。2013年11月，被告人梅某某、仇愛民成立廣安泰吉投資有限公司，梅某某認(rèn)繳注冊(cè)資金600萬(wàn)元、仇愛民認(rèn)繳注冊(cè)資金400萬(wàn)元，梅某某實(shí)繳注冊(cè)資金200萬(wàn)元，被告人梅某某擔(dān)任法人代表兼董事長(zhǎng)，仇愛民擔(dān)任副總經(jīng)理，被告人馮某任業(yè)務(wù)部經(jīng)理。2013年12月13日，廣安泰吉投資有限公司成立岳池分公司，負(fù)責(zé)人梅某某。2014年4月10日，廣安泰吉投資有限公司成立前鋒分公司，負(fù)責(zé)人梅某某。中恒融創(chuàng)廣安分公司、泰吉投資總公司、泰吉投資總公司前鋒分公司、岳池分公司的人員為同一班人馬，分別對(duì)四個(gè)公司所涉及的事物進(jìn)行統(tǒng)一管理，統(tǒng)一進(jìn)行財(cái)務(wù)核算，實(shí)行董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，下設(shè)行政部、財(cái)務(wù)部、風(fēng)控部、項(xiàng)目部、業(yè)務(wù)部。公司通過(guò)散發(fā)傳單、投放廣告等形式，向社會(huì)公開宣傳，并承諾泰吉投資公司支付投資人收益，月利率為1.6%至2%。項(xiàng)目需款方與泰吉投資公司簽訂的投資款協(xié)議約定，按月支付利息，到期還本，月利率為1.67%-2.5%，實(shí)際執(zhí)行利率為3%至4.5%，大多數(shù)項(xiàng)目需款方未按約定支付利息。
泰吉投資公司以債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式進(jìn)行融資，資金需求方找到泰吉投資公司提出投資款需求時(shí)，泰吉投資公司派項(xiàng)目部及風(fēng)控部到項(xiàng)目上考察，考察完畢后由梅某某、仇愛民、馮某葉某1偉及公司的一些員工研究是否可以幫投資款方融資，最后由梅某某、仇愛民決定是否融資。先和資金需求方簽訂《委托融資服務(wù)協(xié)議》、《投資款協(xié)議》、項(xiàng)目抵押手續(xù)，辦好這些手續(xù)后，公司組織理財(cái)規(guī)劃師了解項(xiàng)目情況，由理財(cái)規(guī)劃師向廣大群眾介紹宣傳項(xiàng)目；如果遇到大項(xiàng)目時(shí)，泰吉投資公司出資購(gòu)買一部分債權(quán)然后拿回來(lái)融資，如果是小項(xiàng)目，就直接購(gòu)買該項(xiàng)目的債權(quán)；購(gòu)買債權(quán)后，公司開始宣傳項(xiàng)目情況，并與集資人簽訂《債權(quán)投資咨詢、擔(dān)保服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓受讓協(xié)議》，投資人投入的資金統(tǒng)一轉(zhuǎn)入廣安泰吉公司控制的個(gè)人銀行賬戶：待資金籌集到協(xié)議金額時(shí)，由梅某某、仇愛民、馮某魏某泉分批轉(zhuǎn)給委托集資款方。
四川中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司與廣安泰吉投資有限公司及岳池、前鋒分公司，于2013年6月至2015年3月期間，向2648個(gè)投資人吸收公眾資金5671筆，共計(jì)351273500.00元，期間已歸還本金或到期續(xù)投及轉(zhuǎn)換投資項(xiàng)目減少本金209138500.00元，實(shí)際吸收公眾資金142135000.00元；期間支付收益32304688.00元，支付日常辦公費(fèi)3317,562.09元，支付員工工資及提成2690274.08元，其中績(jī)效提成655431.00元。
梅某某、仇愛民、馮某個(gè)人資產(chǎn)及2013年6月至2015年3月通過(guò)提供債權(quán)投資咨詢、擔(dān)保服務(wù)抵押所得資產(chǎn)如下：梅某某擁有房地產(chǎn)一處，使用權(quán)面積為109.48㎡，座落地址：廣安市廣安區(qū)萬(wàn)盛西路338號(hào)，已抵押；擁有開江縣靈巖鄉(xiāng)林權(quán)兩處：開林證字2011第160700001號(hào)；開林證字2011第160800001號(hào)。股東仇愛民擁有米易遠(yuǎn)程房地產(chǎn)開發(fā)有限公司33.3%股權(quán)，該股權(quán)實(shí)際控制人為梅某某；股東仇愛民擁有房產(chǎn)兩處：廣西來(lái)賓市興賓區(qū)前衛(wèi)路28號(hào)嘉美假日廣場(chǎng)商業(yè)1-1號(hào)，備案號(hào)：2014010290；廣西來(lái)賓市興賓區(qū)前衛(wèi)路28號(hào)嘉美假日廣場(chǎng)商業(yè)1-8號(hào)，備案號(hào)：2014010289。該房產(chǎn)為盂縣民生房地產(chǎn)開發(fā)有限公司借款抵押所得；仇愛民擁有山西全達(dá)建筑安裝工程有限公司股權(quán)98%，該股權(quán)為山西全達(dá)建筑安裝工程公司借款抵押所得；彭某利用南充永安產(chǎn)業(yè)園投資建設(shè)項(xiàng)目向魏建全借款500萬(wàn)元，張欣胥、文洋、ＸＸ將位于南充水果批發(fā)市場(chǎng)門市（500平米左右）作為抵押物抵押給魏建全，已辦理抵押登記。
二中恒融創(chuàng)廣安分公司各分公司提供債權(quán)投資咨詢、擔(dān)保服務(wù)吸收集資情況不含內(nèi)部員工
1.中恒融創(chuàng)廣安分公司以巴爾飼料項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金3760000.00元；已歸3760000.00元，支付收益88770.00元。
2.中恒融創(chuàng)廣安分公司以藏山旅游風(fēng)景區(qū)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金8762000.00元；已歸還665000.00元，支付收益13283.00元；尚未完全歸還8027000.00元，部份歸還集資款70000.00元，未歸還集資款已支付收益640234.00元。
3.中恒融創(chuàng)廣安分公司以陳向東項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金180000.00元；完全歸還集資款80000.00元，支付收益3488.00元；尚未完全歸還集資款100000.00元，部份歸還集資40000.00元，未歸還集資款已支付收益10980.00元。
4.中恒融創(chuàng)廣安分公司以成都坤澤物流項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1182000.00元；歸還集資款1182000.00元，支付收益53920.00元。
5.中恒融創(chuàng)廣安分公司以丹鳳朝陽(yáng)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金2670000.00元；歸還集資款2670000.00元，支付收益258019.00元。
6.中恒融創(chuàng)廣安分公司以富源商貿(mào)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金23770000.00元；完全歸還集資款22830000.00元，支付收益2141313元；尚未完全歸還集資款940000.00元，部份歸還集資款560000.00元，未完全歸還集資款已支付收益128947.00元。
7.中恒融創(chuàng)廣安分公司以廣安鴻都賓館項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金3435000.00元；完全歸還集資款3265000.00元，支付收益141811.00元；尚未完全歸還集資款170000.00元，已部份歸還集資款150000.00元，未完全歸還集資款已支付收益9860.00元。
8.中恒融創(chuàng)廣安分公司以廣安樺盛貿(mào)易項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1134000.00元；完全歸還集資款834000.00元，支付收益35912.00元；尚未完全歸還集資款300000.00元，已部份歸還集資款200000.00元，未完全歸還集資款已支付收益18460.00元。
9.中恒融創(chuàng)廣安分公司以廣安萬(wàn)品房地產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金3590,000.00元；完全歸還集資款3590000.00元，支付收益156440.00元。
10.中恒融創(chuàng)廣安分公司以廣安協(xié)興職中項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金6658000.00元；完全歸還集資款6292000.00元，支付收益528491.00元；尚未完全歸還集資款5筆366000.00元，部份退還集資款156000.00元，未完全歸還集資款已支付收益73455.00元。
11.中恒融創(chuàng)廣安分公司以廣西嘉美房地產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金3367000.00元；完全歸還集資款165000.00元，支付收益8258.00元；尚未完全歸還集資款3202,000.00元，已部份退還集資款40000.00元，未完全歸還集資款已支付收益325350.00元。
12.中恒融創(chuàng)廣安分公司以河北同州房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金15039000.00元；完全歸還集資款4760000.00元，支付收益425057.00元；尚未完全歸還集資款10279000.00元，已部份退還集資款770000.00元，未完全歸還集資款已支付收益1383026.00元。
13.中恒融創(chuàng)廣安分公司以華鎣項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金4576000.00元；完全歸還集資款4376000.00元，支付收益580369.00元；尚未完全歸還集資款200000.00元，已部份退還集資款130000.00元，未完全歸還集資款已支付收益25683.00元。
14.中恒融創(chuàng)廣安分公司以借條形式，向社會(huì)公眾吸收資金3260000.00元；完全歸還集資款1760000.00元，支付收益174644.00元；尚未完全歸還集資款1500000.00元，未完全歸還集資款已支付收益521600.00元。
15.中恒融創(chuàng)廣安分公司以李錚五糧液項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1275000.00元；完全歸還集資款1275000.00元，支付收益57514.00元。
16.中恒融創(chuàng)廣安分公司以劉遠(yuǎn)秀養(yǎng)殖項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金758000.00元；歸還集資款758000.00元，支付收益26171.00元。
17.中恒融創(chuàng)廣安分公司以山西金龍凱旋城項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金7691000.00元；完全歸還集資款2624000.00元，支付收益220039.00元；尚未完全歸還集資款5067000.00元，已部份退還集資款1015000.00元，未完全歸還集資款已支付收益749616.00元。
18.中恒融創(chuàng)廣安分公司以南充永安工業(yè)園項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金13503000.00元；完全歸還集資款11571000.00元，支付收益1203630.00元；尚未完全歸還集資款5067000.00元，已部份退還集資款40000.00元，未完全歸還集資款已支付收益151922.00元。
19.中恒融創(chuàng)廣安分公司以攀枝花米易遠(yuǎn)程房產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金12935000.00元；完全歸還集資款1720000.00元，支付收益78545.00元；尚未完全歸還集資款135筆11215,000.00元，已部份退還集資款427000.00元，未完全歸還集資款已支付收益1523718.00元。
20.中恒融創(chuàng)廣安分公司以山西全達(dá)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金28661000.00元；完全歸還集資款18375000.00元，支付收益1495215.00元；尚未完全歸還集資款10286000.00元，已部份退還集資款377500.00元，未完全歸還集資款已支付收益1091724.00元。
21.中恒融創(chuàng)廣安分公司以山西盂縣宏鑫礦業(yè)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金7085000.00元；完全歸還集資款330000.00元，支付收益12646.00元；尚未完全歸還集資款6755000.00元，已部份退還集資款90000.00元，未完全歸還集資款已支付收益685214.00元。
22.中恒融創(chuàng)廣安分公司以山西盂縣民生房地產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金26151000.00元；完全歸還集資款15780000.00元，支付收益1473584.00元；尚未完全歸還集資款10371000.00元，已部份退還集資款6175000.00元，未完全歸還集資款已支付收益2126866.00元。
23.中恒融創(chuàng)廣安分公司以山西盂縣磚廠項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1249000.00元；完全歸還集資款509000.00元，支付收益32842.00元；尚未完全歸還集資款740000.00元，已部份退還集資款140000.00元，未完全歸還集資款已支付收益133601.00元。
24.中恒融創(chuàng)廣安分公司以四川萬(wàn)點(diǎn)資產(chǎn)中塑國(guó)際項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金4447500.00元；完全歸還集資款275000.00元，支付收益9070.00元；尚未完全歸還集資款4200000.00元，未完全歸還集資款已支付收益194678.00元。
25.中恒融創(chuàng)廣安分公司以熊貓王酒業(yè)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金11183000.00元；完全歸還集資款10593000.00元，支付收益1175080.00元；尚未完全歸還集資款590000.00元，已部份退還集資款450000.00元，未完全歸還集資款已支付收益117804.00元。
26.中恒融創(chuàng)廣安分公司以楊某4項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1040000.00元；完全歸還集資款1040000.00元，支付收益53886.00元。
27.中恒融創(chuàng)廣安分公司以岳池花園項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1172000.00元；歸還集資款1172000.00元，支付收益142180.00元。
28.中恒融創(chuàng)廣安分公司以自貢遞壹機(jī)械項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金2463000.00元；歸還集資款2463000.00元，支付收益244315.00元。
29.中恒融創(chuàng)廣安分公司以自貢蘭大明項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1320000.00元；歸還集資款300000.00元，支付收益21216.00元；尚未完全歸還集資款1020000.00元，已部份退還集資款400000.00元，未完全歸還集資款已支付收益141312.00元。
30.中恒融創(chuàng)廣安分公司以自貢中瑞項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金27072000.00元；完全歸還集資款25642000.00元，支付收益2113555.00元；尚未完全歸還集資款1430000.00元，已部份退還集資款500000.00元，未完全歸還集資款已支付收益201426.00元。
31.中恒融創(chuàng)廣安分公司以唐某3項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金290000.00元；完全歸還集資款120000.00元，支付收益4480.00元；尚未完全歸還集資款170000.00元，未完全歸還集資款已支付收益22370.00元。
32.中恒融創(chuàng)廣安分公司以唐某1項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金960000.00元；完全歸還集資款510000.00元，支付收益38437.00元；尚未完全歸還集資款3筆450000.00元，未完全歸還集資款已支付收益31050.00元。
33.中恒融創(chuàng)廣安分公司以天使勿語(yǔ)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金500000.00元；歸還集資款500000.00元，支付收益37067.00元。
34.中恒融創(chuàng)廣安分公司以云南云縣車行項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金150000.00元；歸還集資款150000.00元，支付收益6560.00元。
35.中恒融創(chuàng)廣安分公司由現(xiàn)有資料無(wú)法確定項(xiàng)目名稱，向社會(huì)公眾吸收資金1688000.00元；歸還集資款1688000.00元，支付收益40888.00元。
三泰吉岳池分公司提供債權(quán)投資咨詢、擔(dān)保服務(wù)吸收集資各項(xiàng)目情況（不含內(nèi)部員工）
1.泰吉岳池分公司以藏山旅游風(fēng)景區(qū)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金6382000.00元；完全歸還集資款100000.00元，支付收益1600.00元；尚未完全歸還集資款6282000.00元，未完全歸還集資款已支付收益223197.00元。
2.泰吉岳池分公司以成都坤澤物流項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1475000.00元；歸還集資款1475000.00元，支付收益65253.00元。
3.泰吉岳池分公司以富源商貿(mào)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金3960000.00元；歸還集資款3960000.00元，支付收益445716.00元。
4.泰吉岳池分公司以廣安鴻都賓館項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1670000.00元；歸還集資款1670000.00元，支付收益66330.00元。
5.泰吉岳池分公司以廣安樺盛貿(mào)易項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金775000.00元；歸還集資款775000.00元，支付收益34295.00元。
6.泰吉岳池分公司以廣安萬(wàn)品房地產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1015000.00元；歸還集資款1015000.00元，支付收益64935.00元。
7.泰吉岳池分公司以廣安協(xié)興職中項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金881000.00元；歸還集資款881000.00元，支付收益68656.00元。
8.泰吉岳池分公司以廣西嘉美房地產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金489000.00元；尚未歸還集資款489000.00元，未完全歸還集資款已支付收益28448.00元。
9.泰吉岳池分公司以河北同州房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金3965000.00元；完全歸還集資款110000.00元，支付收益9397.00元；尚未完全歸還集資款3865000.00元，未完全歸還集資款已支付收益356388.00元。
10.泰吉岳池分公司以李錚五糧液項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1393000.00元；歸還集資款1,93000.00元，支付收益68389.00元。
11.泰吉岳池分公司以劉遠(yuǎn)秀養(yǎng)殖項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1690000.00元；歸還集資款1690000.00元，支付收益68040.00元。
12.泰吉岳池分公司以南充永安工業(yè)園項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1315000.00元；歸還集資款80000.00元，完全歸還集資款支付收益2853.00元；尚未完全歸還集資款1235000.00元，未完全歸還集資款已支付收益76755.00元。
13.泰吉岳池分公司以攀枝花米易遠(yuǎn)程房產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金7943000.00元；完全歸還集資款230000.00元，支付收益26266.00元；尚未完全歸還集資款7713000.00元，未完全歸還集資款已支付收益680400.00元。
14.泰吉岳池分公司以山西金龍凱旋城項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金6765000.00元；完全歸還集資款2065000.00元，支付收益161863.00元；尚未完全歸還集資款4700000.00元，未完全歸還集資款已支付收益518973.00元。
15.泰吉岳池分公司以山西全達(dá)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金4669000.00元；歸還集資款1640000.00元，支付收益119747.00元；尚未完全歸還集資款3029,000.00元，未完全歸還集資款已支付收益156313.00元。
16.泰吉岳池分公司以山西盂縣宏鑫礦業(yè)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金5707000.00元；完全歸還集資款160000.00元，支付收益6800.00元；尚未完全歸還集資款5547000.00元，未完全歸還集資款已支付收益358290.00元。
17.泰吉岳池分公司以山西盂縣民生房地產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金11113,000.00元；完全歸還集資款160000.00元，支付收益167593.00元；尚未完全歸還集資款9086000.00元，未完全歸還集資款已支付收益1173604.00元。
18.泰吉岳池分公司以山西盂縣磚廠項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金590000.00元；完全歸還集資款340000.00元，支付收益30939.00元；尚未完全歸還集資款250000.00元，未完全歸還集資款已支付收益35372.00元。
19.泰吉岳池分公司以自貢中瑞項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金12283000.00元；歸還集資款12283000.00元，支付收益1142359.00元。
20.泰吉岳池分公司以楊某4項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金2545000.00元；完全歸還集資款825000.00元，支付收益37621.00元；尚未完全歸還集資款1720000.00元，未完全歸還集資款已支付收益39626.00元。
21.泰吉岳池分公司以四川萬(wàn)點(diǎn)資產(chǎn)中塑國(guó)際項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金2381000.00元；完全歸還集資款40000.00元，支付收益1664.00元；尚未完全歸還集資款2341000.00元，未完全歸還集資款已支付收益196310.00元。
22.泰吉岳池分公司以自貢遞壹機(jī)械項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金773000.00元；完全歸還集資款773000.00元，支付收益83585.00元。
23.泰吉岳池分公司以蘭大明項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金360000.00元；完全歸還集資款20000.00元，支付收益1920.00元；尚未完全歸還集資款340000.00元，未完全歸還集資款已支付收益32640.00元。
24.泰吉岳池分公司以唐某1項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金240000.00元；尚未完全歸還集資款240000.00元，已支付收益7531.00元。
25.泰吉岳池分公司以熊貓王酒業(yè)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金300,000.00元；完全歸還集資款300,000.00元，支付收益27,200.00元。
26.泰吉岳池分公司以岳池花園項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金70000.00元；完全歸還集資款70000.00元，支付收益2261.00元。
27.泰吉岳池分公司以岳池億聯(lián)家居項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金130000.00元；完全歸還集資款130000.00元。
28.泰吉岳池分公司以云南云縣車行項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金800000.00元；歸還集資款800000.00元，支付收益35255.00元。
四泰吉前鋒分公司提供債權(quán)投資咨詢、擔(dān)保服務(wù)吸收集資情況匯總（不含內(nèi)部員工）
1.泰吉前鋒分公司以藏山旅游風(fēng)景區(qū)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金4317000.00元；完全歸還集資款210000.00元，支付收益2525.00元；尚未完全歸還集資款4107000.00元，已部份退還集資款5000.00元，未完全歸還集資款已支付收益117017.00元。
2.泰吉前鋒分公司以成都坤澤物流項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金370000.00元；歸還集資款370000.00元，支付收益16033.00元。
3.泰吉前鋒分公司以廣安鴻都賓館項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金820,000.00元；歸還集資款820,000.00元，支付收益25,350.00元。
4.泰吉前鋒分公司以廣安樺盛貿(mào)易項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金390000.00元；歸還集資款390000.00元，支付收益15120.00元。
5.泰吉前鋒分公司以廣安萬(wàn)品房地產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1339000.00元；歸還集資款1339000.00元，支付收益60377.00元。
6.泰吉前鋒分公司以廣西嘉美房地產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金420000.00元；完全歸還集資款30000.00元，支付收益480.00元；尚未完全歸還集資款390000.00元，未完全歸還集資款已支付收益18645.00元。
7.泰吉前鋒分公司以河北同州房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1540000.00元；完全歸還集資款140000.00元，支付收益7334.00元；尚未完全歸還集資款390000.00元，部份退還集資款32000.00元，未完全歸還集資款已支付收益106446.00元。
8.泰吉前鋒分公司以化妝品項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1450000.00元；完全歸還集資款20000.00元，支付收益177.00元；尚未完全歸還集資款1430000.00元，已部份退還集資款5000.00元，未完全歸還集資款已支付收益23755.00元。
9.泰吉前鋒分公司以李錚五糧液項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1080000.00元；歸還集資款1080000.00元，支付收益42286.00元。
10.泰吉前鋒分公司以劉遠(yuǎn)秀養(yǎng)殖項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1212000.00元；歸還集資款1212000.00元，支付收益56953.00元。
11.泰吉前鋒分公司以蘭大明項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金385000.00元；完全歸還集資款20000.00元，支付收益736.00元；尚未完全歸還集資款365000.00元，已部份退還集資款5000.00元，未完全歸還集資款已支付收益32923.00元。
12.泰吉前鋒分公司以南充永安工業(yè)園項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1030000.00元；完全歸還集資款60000.00元，支付收益1167.00元；尚未完全歸還集資款970000.00元，已部份退還集資款0元，未完全歸還集資款已支付收益39477.00元。
13.泰吉前鋒分公司以攀枝花米易遠(yuǎn)程房產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1857000.00元；完全歸還投資款190000.00元，支付收益13083.00元；尚未完全歸還集資款1667000.00元，已部份退還集資款71000.00元，未完全歸還集資款已支付收益127836.00元。
14.泰吉前鋒分公司以山西金龍凱旋城項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1242000.00元；完全歸還集資款420000.00元，支付收益26552.00元；尚未完全歸還集資款822000.00元，已部份退還集資款0元，未完全歸還集資款已支付收益69695.00元。
15.泰吉前鋒分公司以山西全達(dá)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1554000.00元；完全歸還集資款100000.00元，支付收益1291.00元；尚未完全歸還集資款1454000.00元，已部份退還集資款10000.00元，未完全歸還集資款已支付收益63772.00元。
16.泰吉前鋒分公司以山西盂縣宏鑫礦業(yè)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金2047500.00元；完全歸還集資款90000.00元，支付收益2383.00元；尚未完全歸還集資款1957500.00元，已部份退還集資款10000.00元，未完全歸還集資款已支付收益99887.00元。
17.泰吉前鋒分公司以山西盂縣民生房地產(chǎn)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金4601,000.00元；完全歸還集資款1773000.00元，支付收益185720.00元；尚未完全歸還集資款2820000.00元，已部份退還集資款50000.00元，未完全歸還投資款已支付收益328557.00元。
18.泰吉前鋒分公司以周靜項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金1318000.00元；完全歸還集資款130000.00元，支付收益6764.00元；尚未完全歸還集資款118800000.00元，未完全歸還集資款已支付收益80209.00元。
19.泰吉前鋒分公司以山西盂縣磚廠項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金136000.00元；未歸還集資款136000.00元，未完全歸還集資款已支付收益17518.00元。
20.泰吉前鋒分公司以唐某1項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金390000.00元，未歸還集資款390000.00元，已支付收益9012.00元。
21.泰吉前鋒分公司以楊維達(dá)項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金390000.00元；歸還集資款390000.00元，支付收益15036.00元。
22.泰吉前鋒分公司以楊某4項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金595000.00元；歸還集資款595000.00元，支付收益23548.00元。
23.泰吉前鋒分公司以岳池花園項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金200000.00元；歸還集資款200000.00元。
24.泰吉前鋒分公司以自貢遞壹機(jī)械項(xiàng)目為集資項(xiàng)目，向社會(huì)公眾吸收資金500000.00元；歸還集資款500000.00元，支付收益39383.00元。
案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)對(duì)有關(guān)資產(chǎn)進(jìn)行清查、追繳，并扣押、凍結(jié)、查封了部分款物。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)還對(duì)項(xiàng)目用款方的資產(chǎn)進(jìn)行了查封、凍結(jié)等。
被告人梅某某、仇愛民、馮某分別于2015年4月10日、5月29日、4月16日經(jīng)電話傳喚到案。被告人梅某某于2015年9月11日被岳池縣公安局執(zhí)行逮捕。
截止2018年11月22日岳池縣整頓民間投融資中介服務(wù)市場(chǎng)秩序工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在岳池縣財(cái)政國(guó)庫(kù)支付中心賬號(hào)70×××39的款項(xiàng)（系追贓挽損等資金）為1841萬(wàn)元。
針對(duì)上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀、出示了下列證據(jù)予以證實(shí)：
一書證
1.受案登記表、立案決定書證明，本院受理、立案經(jīng)過(guò)情況。
2.傳換證、取保候?qū)彌Q定書、批準(zhǔn)逮捕決定書及通知書，批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限決定書及通知書、指定管轄決定書證實(shí)，本案?jìng)刹槌绦蚝戏ā?br/>3.四川中恒融創(chuàng)廣安分公司登記基本情況、廣安泰吉投資有限公司及岳池、前鋒分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及設(shè)立申請(qǐng)，準(zhǔn)予設(shè)立登記通知書、公司章程證實(shí)，公司成立時(shí)間、公司股東、法定代表人、公司經(jīng)營(yíng)范圍等情況，與本案查明的事實(shí)一致。
4.泰吉公司與山西聚盛和投資有限公司借款協(xié)議證實(shí)，山西聚盛和投資有限公司向泰吉公司借款1500萬(wàn)元。
5.泰吉公司與劉運(yùn)華借款協(xié)議證實(shí)，劉運(yùn)華向梅某某借款4200萬(wàn)元，已歸還1700萬(wàn)元。
6.泰吉公司與米易遠(yuǎn)程房地產(chǎn)開發(fā)有限公司借款協(xié)議證實(shí)，米易遠(yuǎn)程房地產(chǎn)開發(fā)有限公司向仇愛民借款2000萬(wàn)元。
7.山西全達(dá)建筑公司與泰吉公司借款協(xié)議證實(shí)，山西全達(dá)建筑公司向仇愛民借款1000萬(wàn)元。
8.四川萬(wàn)點(diǎn)資產(chǎn)管理有限公司與泰吉公司借款協(xié)議證實(shí)，四川萬(wàn)點(diǎn)資產(chǎn)管理有限公司向梅某某借款550萬(wàn)。
9.彭某南充永安工業(yè)園與泰吉公司借款協(xié)議證實(shí)，彭某向魏某借款500萬(wàn)元。
10.廣西嘉美房產(chǎn)公司與泰吉公司借款協(xié)議證實(shí)，廣西嘉美房產(chǎn)公司向泰吉公司借款450萬(wàn)元。
11.四川藍(lán)藝永發(fā)投資管理有限公司唐某2與馮某借款合同及借條證實(shí)，四川藍(lán)藝永發(fā)投資管理有限公司唐某2向馮某借款2000萬(wàn)元。收到仇愛民轉(zhuǎn)款200萬(wàn)元。
12.蘭大明借款合同證實(shí)，泰吉公司葉某1借款100萬(wàn)元給蘭大明。
13.楊某4借款合同證實(shí)，楊某4向葉某1借款300萬(wàn)元，已經(jīng)歸還本金利息共計(jì)4155000元。
14.泰吉公司與客戶簽訂的協(xié)議證實(shí)，泰吉公司與雷平等68名客戶簽訂的債權(quán)投資咨詢、擔(dān)保協(xié)議。
15.泰吉投資有限公司前鋒分公司未退款客戶明細(xì)和已退款客戶明細(xì)、岳池分公司投資客戶明細(xì)表、中恒融創(chuàng)廣安分公司項(xiàng)目履約清單及客戶投資明細(xì)、泰吉投資客戶明細(xì)表匯總證實(shí)，集資戶投資項(xiàng)目，時(shí)間、客戶名字，投資金額，利息等。
16.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)證明證實(shí)，廣安泰吉投資有限公司及分公司、四川中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司均不是批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，在廣安范圍內(nèi)不具備吸收公眾存款的資格。
17.廣安區(qū)客戶投資合同等證實(shí)，廣安區(qū)客戶投資情況。
18.公司廣告合同證實(shí)，廣安泰吉投資公司在廣安市公交車車身、思源大道、廣寧路、凌云路、金安大道等多處地點(diǎn)安置廣告，對(duì)不特定的對(duì)象宣傳。
19.公司員工信息證實(shí)，梅某某、仇愛民、馮某等人任職情況。
20.銀行交易明細(xì)證實(shí)，2013年6月、7月向唐某3的卡上轉(zhuǎn)款264萬(wàn)元。
21.借款合同及銀行轉(zhuǎn)款憑證證實(shí)，宋波向公司借款11萬(wàn)元，李福新向仇愛民借款2萬(wàn)元，劉斌向仇愛民借款10萬(wàn)元，梅應(yīng)虎借款5萬(wàn)元，印證仇愛民供述的梅某某朋友借款未還的事實(shí)。趙平向公司秦林借款100萬(wàn)元，未收回。馮某借款66.2萬(wàn)元，吳某2借款90萬(wàn)元，金龍俊借款110萬(wàn)元，均未收回。梅某某轉(zhuǎn)給沈永委245.52萬(wàn)元，未收回。
22.情況說(shuō)明兩份證實(shí)，公安機(jī)關(guān)未找到自貢中瑞的借款人劉運(yùn)剛和劉運(yùn)華，以及成都吳春燕。
23.梅某某、仇愛民、馮某等人的銀行交易記錄證實(shí)，仇愛民銀行賬戶（尾號(hào)9275）交易明細(xì)；梅某某銀行賬戶（尾號(hào)8996）2013年9月1日至2014年12月21日交易明細(xì)。
24.民事起訴書及裁定書證實(shí)，李健、楊芳訴泰吉公司欠款一案被中止審理。
25.非法吸收公眾存款案專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告證明，三被告人成立廣安泰吉投資有限公司及四川中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司以及吸收公眾存款數(shù)額、資金去向及歸還情況。
26.投資合同及匯款憑證，證明泰吉公司、中恒融創(chuàng)廣安分公司的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人以個(gè)人名義開設(shè)銀行賬戶，用于公司資金保管、使用，集資參與人通過(guò)將款打入泰吉公司項(xiàng)目負(fù)責(zé)人個(gè)人賬戶，公司借款給項(xiàng)目用款方、還集資參與人本息、開支、均由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人個(gè)人賬戶支出。
27.戶籍證明證實(shí)，梅某某、馮某，仇愛民具有完全刑事責(zé)任能力。
28.抓獲經(jīng)過(guò)證實(shí)，被告人梅某某、馮某，仇愛民經(jīng)電話傳喚到案。
二被告人的供述與辯解
1.被告人梅某某的供述證明，2013年7月，四川中恒融創(chuàng)投資有限公司廣安分公司正式營(yíng)業(yè)，梅某某任公司負(fù)責(zé)人，仇愛民和馮某任副總經(jīng)理，葉某1任項(xiàng)目總監(jiān)?？陬^約定梅某某占55%股份，仇愛民占25%股份，馮某占20%股份。仇愛民負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)，馮某負(fù)責(zé)市場(chǎng)營(yíng)銷。公司和集資客戶通過(guò)簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議，投資咨詢服務(wù)協(xié)議來(lái)融資。公司融資的項(xiàng)目有河北同洲，米易遠(yuǎn)程、南充永安、盂縣民生房產(chǎn)、廣安鴻都賓館、山西全達(dá)、金龍凱旋城、藏山旅游、盂縣宏鑫礦業(yè)，萬(wàn)點(diǎn)資產(chǎn)、廣西嘉美等項(xiàng)目，目前欠集資客戶1.35億元左右。公司與借款方簽訂的協(xié)議約定月利息2.5%，實(shí)際口頭約定月利息3.5%至4%。公司資金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，會(huì)將融資的錢不用于項(xiàng)目上，而是用來(lái)支付利息和提前對(duì)付。
廣安泰吉投資有限公司成立于2013年11月12日，法人代表人、董事長(zhǎng)為梅某某，股東仇愛民任副總裁，廣安總公司沒有開設(shè)具體業(yè)務(wù)，廣安泰吉投資有限公司岳池分公司成立于2013年12月13日，梅某某為分公司負(fù)責(zé)人，下設(shè)行政部、財(cái)務(wù)部、風(fēng)控部、項(xiàng)目部、馮某任業(yè)務(wù)部經(jīng)理，岳池分公司的部門和人員與廣安一樣。
公司做的債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式，有需求資金的項(xiàng)目方找到公司提出借款，公司派項(xiàng)目部和風(fēng)控部的相關(guān)人員到項(xiàng)目上考察，考察資料拿回公司后，根據(jù)項(xiàng)目方提供的材料，以及對(duì)該項(xiàng)目考察后的參考意見，再加上對(duì)項(xiàng)目方提供抵押物的價(jià)值和項(xiàng)目真實(shí)情況和還款能力來(lái)討論是否對(duì)該項(xiàng)目進(jìn)行投資，討論之后，覺的項(xiàng)目真實(shí)合法（包括公司資質(zhì)），抵押物是真實(shí)足值，還款來(lái)源是否充分，公司組織各部門負(fù)責(zé)人及股東來(lái)討論該項(xiàng)目能不能做，最后主要由梅某某和仇愛民確定該項(xiàng)目到底做不做。確定做該項(xiàng)目后，公司業(yè)務(wù)員開始在街上發(fā)傳單，向廣大老百姓宣傳公司情況及項(xiàng)目情況，岳池分公司分別在二號(hào)橋、三號(hào)橋的廣告牌上打廣告宣傳公司情況，由業(yè)務(wù)員介紹項(xiàng)目的情況并與老百姓簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，老百姓每月獲得的利息為1.6%，我們與項(xiàng)目方簽訂月息為2.5%的借款合同（其中包含有0.2%的居間服務(wù)費(fèi)，剩余的錢就是公司的利潤(rùn)），協(xié)議簽訂后，老百姓的錢統(tǒng)一先轉(zhuǎn)到公司的賬號(hào)，再由公司轉(zhuǎn)到項(xiàng)目方的指定賬號(hào)。岳池分公司這邊現(xiàn)在共有客戶700多人，涉及資金約4500萬(wàn)左右，一共做了20多個(gè)項(xiàng)目，現(xiàn)在正在做的項(xiàng)目大約還有10多個(gè)。
廣安泰吉投資有限公司和四川中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司支付給集資客戶的利息都是客戶所投資的項(xiàng)目打回來(lái)的利息，因?yàn)轫?xiàng)目方還回來(lái)的利息跟公司承諾給客戶的利息有利息差，所以多余的部分再支付給其他沒有還利息的項(xiàng)目的投資客戶。公司把所有的項(xiàng)目還回來(lái)的利息和本金都是拉通來(lái)用的，哪個(gè)項(xiàng)目利息沒有還回來(lái)，就用還回來(lái)的項(xiàng)目的利息多出來(lái)的部分支付給沒有支付利息的項(xiàng)目。項(xiàng)目方?jīng)]有按合同約定每個(gè)月還利息，所以公司又直接將投資客戶的錢又作為利息打給客戶。有時(shí)候公司資金確實(shí)周轉(zhuǎn)不過(guò)來(lái)，梅某某和仇愛民在外面直接找自己的朋友借現(xiàn)款來(lái)支付客戶利息。仇愛民負(fù)責(zé)廣安泰吉投資有限公司和四川中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司財(cái)務(wù)工作，公司的主要收益是公司支付給投資客戶的利息與公司投到項(xiàng)目方之間的利息差，再減去公司的運(yùn)營(yíng)成本，在給集資客戶介紹時(shí)，要跟集資客戶簽訂一份委托融資服務(wù)協(xié)議，給客戶講公司的主要收益就是委托融資服務(wù)費(fèi)。收益的分配主要是用在公司員工工資、辦公經(jīng)費(fèi)、差旅費(fèi)，項(xiàng)目方?jīng)]有按約定還本付息的情況下，用公司收益來(lái)支付客戶利息。因?yàn)楣镜馁Y金運(yùn)轉(zhuǎn)困難，公司的股東也只領(lǐng)工資，沒有進(jìn)行過(guò)利益分紅。
山西的項(xiàng)目，馮某聯(lián)系的借款有6000多萬(wàn)，公司在融足金額之后，梅某某和馮某、仇愛民商量截余了2000多萬(wàn)用于支付公司其他項(xiàng)目的客戶退款和還本付息，山西的具體項(xiàng)目借款多少，資金如何投放及投放到什么項(xiàng)目上不清楚。
2.被告人仇愛民的供述證明，2013年4月，梅某某成立中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司，仇愛民任分公司副總經(jīng)理，主持財(cái)務(wù)部工作，負(fù)責(zé)公司的后勤、考勤和車輛管理。梅某某占55%股份，許諾給仇愛民25%股份，馮某20%股份。公司主要業(yè)務(wù)是融資。先找到借款項(xiàng)目方，再經(jīng)過(guò)考察，覺得可以就和借款方簽訂合同，辦理相關(guān)抵押手續(xù)，讓后將項(xiàng)目通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師向廣大群眾介紹，如果客戶愿意集資，就簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓及投資咨詢服務(wù)協(xié)議，約定月息1.6%，然后帶客戶去轉(zhuǎn)賬。公司與項(xiàng)目方口頭約定的利息在3分至5分之間。公司存在沒有把融資的錢用到項(xiàng)目上的情況，但這些錢都是拿來(lái)付老百姓的利息及提前對(duì)付。仇愛民、梅某某、葉某1、魏某等人都有幾張銀行卡用于公司，這些卡平時(shí)鎖在公司保險(xiǎn)柜里面，有大金額支出時(shí)，用這些卡給員工支付工資和給客戶支付收益，項(xiàng)目方需要資金，從這幾張卡轉(zhuǎn)到項(xiàng)目方。公司的收益是公司給投資客戶的利息與公司投到項(xiàng)目方之間的利息差，收益主要用在公司員工工資、辦公經(jīng)費(fèi)、差旅費(fèi)，項(xiàng)目方?jīng)]有按約定還本付息的情況下，用這部分錢來(lái)支付客戶利息，公司沒有收取居間費(fèi)用。
2013年年底，廣安泰吉投資有限公司岳池分公司成立，梅某某是岳池分公司負(fù)責(zé)人，楊某1負(fù)責(zé)日常事務(wù)。廣安總公司沒有開設(shè)具體業(yè)務(wù)，岳池和前鋒兩個(gè)分公司實(shí)際負(fù)責(zé)人是梅某某，部門人員與總公司是同一班人員，所做的項(xiàng)目也是拉通了一起在做。公司一般只有融資不夠的情況，才用另外一個(gè)項(xiàng)目融的資金補(bǔ)到融資不夠的這個(gè)項(xiàng)目中去，也有將公司之前的收益補(bǔ)進(jìn)去的情況，公司對(duì)項(xiàng)目方融的資金不是固定用于某一個(gè)項(xiàng)目，而是先用到急需用錢的借款項(xiàng)目中，但是跟客戶簽訂的合同還是按所簽訂的項(xiàng)目來(lái)還本付息的。原則上給投資客戶的利息都是投資客戶所投資的項(xiàng)目打回來(lái)的利息，但是有些項(xiàng)目方?jīng)]支付利息時(shí)，公司會(huì)用公司收到的利息來(lái)支付給集資未歸還的項(xiàng)目中的客戶。但是多數(shù)情況下，項(xiàng)目方?jīng)]有按合同約定還利息，所以公司又直接將客戶的集資款作為利息打給客戶。有時(shí)候公司資金周轉(zhuǎn)不過(guò)來(lái)，仇愛民、梅某某找自己的朋友借現(xiàn)款來(lái)支付客戶利息。岳池分公司有成都的萬(wàn)點(diǎn)資產(chǎn)管理有限公司項(xiàng)目、南充彭某項(xiàng)目、廣西嘉美房地產(chǎn)項(xiàng)目、山西民生房產(chǎn)項(xiàng)目、米易縣房產(chǎn)項(xiàng)目。廣安泰吉投資有限公司名義上的股東有梅某某、馮某和我，但實(shí)際股東只有梅某某。馮某沒有出錢，因?yàn)轳T某很有營(yíng)銷能力，梅某某分的干股給他，具體多少股份我不知道。
3.被告人馮某的供述證實(shí)，廣安泰吉投資有限公司成立于2013年11月12日，法人代表人、董事長(zhǎng)是梅某某，股東有仇愛民，任副總裁，廣安總公司沒有開設(shè)具體業(yè)務(wù)，岳池分公司成立于2013年12月13日，梅某某為岳池分公司負(fù)責(zé)人，楊某1是岳池分公司的總經(jīng)理助理，負(fù)責(zé)日常事務(wù)，馮某任業(yè)務(wù)部經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)整個(gè)公司的營(yíng)銷。廣安泰吉投資有限公司（總公司）下設(shè)行政部、財(cái)務(wù)部、風(fēng)控部、項(xiàng)目部、業(yè)務(wù)部。公司做的債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式，有需求資金的項(xiàng)目方找到公司提出借款，公司派項(xiàng)目部和風(fēng)控部的相關(guān)人員到項(xiàng)目上考察，考察資料拿回公司后，公司組織各部門負(fù)責(zé)人及股東來(lái)一起討論該項(xiàng)目能不能做，最后由梅某某、仇愛民確定該項(xiàng)目到底做不做。確定做該項(xiàng)目后，公司的業(yè)務(wù)員在街上發(fā)傳單，向廣大老百姓宣傳公司情況及項(xiàng)目情況，并與老百姓簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，老百姓每月獲得的利息為1.6%，公司與項(xiàng)目方簽訂月息為2.5%的借款合同，協(xié)議簽訂后，老百姓的錢統(tǒng)一轉(zhuǎn)到公司的賬號(hào)，由公司轉(zhuǎn)給項(xiàng)目方。
岳池分公司這邊現(xiàn)在共有客戶700多人，涉及資金約4500萬(wàn)元，一共做了20多個(gè)項(xiàng)目，正在做的項(xiàng)目大約還有10多個(gè)。辦理居間對(duì)接項(xiàng)目8個(gè)，有3個(gè)項(xiàng)目已經(jīng)完結(jié)，另外5個(gè)項(xiàng)目正在進(jìn)行中。馮某只負(fù)責(zé)山西全達(dá)投資有限公司在山西的投資項(xiàng)目，山西全達(dá)投資有限公司從仇愛民處借了1700萬(wàn)元，用于山西全達(dá)投資有限公司在山西盂縣民生房地產(chǎn)、騰飛磚廠，聚盛和、河北同州房地產(chǎn)項(xiàng)目的投資。因?yàn)樯轿魅_(dá)投資有限公司在風(fēng)險(xiǎn)控制和項(xiàng)目考察上能力不足，需要廣安協(xié)助把關(guān)，故將項(xiàng)目的部分資料發(fā)回岳池，請(qǐng)廣安的項(xiàng)目部和風(fēng)控部提供意見，最后由山西全達(dá)投資有限公司做決定是否借款。廣安泰吉投資有限公司和中恒融創(chuàng)廣安分公司在山西全達(dá)建筑安裝有限公司投資，大概1200萬(wàn)元，沒有對(duì)山西盂縣民生房地產(chǎn)、騰飛磚廠、聚盛和、河北同州房地產(chǎn)項(xiàng)目投資。
2014年5月至9月，山西全達(dá)投資有限公司陸陸續(xù)續(xù)向仇愛民借款1700萬(wàn)元，向仇愛民出具了借條，已歸還500萬(wàn)元左右，為了收回仇愛民借給山西全達(dá)建筑安裝有限公司的1200萬(wàn)元，梅某某派馮某到山西全達(dá)投資有限公司任職，同時(shí)監(jiān)管該公司向仇愛民借款的運(yùn)作。從2014年4月開始，馮某沒有參與具體業(yè)務(wù)，只對(duì)員工進(jìn)行營(yíng)銷理念的培訓(xùn)。仇愛民、劉洪是山西全達(dá)建筑安裝公司的股東。山西全達(dá)投資有限公司董事長(zhǎng)、法人是劉某1，馮某任副總經(jīng)理，與泰吉投資沒有直接關(guān)系。馮某沒有以四川中恒融創(chuàng)廣安分公司或廣安泰吉投資有限公司的名義與山西的項(xiàng)目方簽訂借款合同。在山西全達(dá)投資有限公司成立的時(shí)候，四川中恒融創(chuàng)廣安分公司或廣安泰吉投資有限公司出資50萬(wàn)元。
三證人證言
1.證人楊某1的陳述證明，廣安泰吉投資有限公司岳池分公司開業(yè)之后，楊某1被任命為總經(jīng)理助理，主要負(fù)責(zé)員工考勤，以及公司的日常管理，不負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)工作，沒有業(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)，不參與公司的項(xiàng)目考察。公司有三個(gè)股東，梅某某、仇愛民、馮某。
廣安泰吉投資有限公司及分公司、中恒融創(chuàng)廣安分公司設(shè)立以及非法吸收公眾存款流程與三被告人供述一致。
2.證人魏某的證言證明，在2013年11月之前，魏某到中恒融創(chuàng)投資有限公司廣安分公司上班，擔(dān)任風(fēng)控部經(jīng)理，梅某某任董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理，仇愛民分管財(cái)務(wù)，馮某負(fù)責(zé)跑項(xiàng)目。公司給客戶的月息1.6%－2%之間，把錢借給借款方，在借款方那里收取2%-3%的利息，從中吃差價(jià)。有時(shí)梅某某和仇愛民不在公司，委派魏某和客戶簽訂協(xié)議，集資款打在梅某某、仇愛民等人賬戶上。
3.證人黃某1的證言證實(shí)，2014年2月，黃某1應(yīng)聘到泰吉投資有限公司岳池分公司上班，任市場(chǎng)部經(jīng)理，主要對(duì)市場(chǎng)部業(yè)務(wù)員培訓(xùn)、督促和管理。市場(chǎng)部主要是通過(guò)發(fā)傳單給不特定的客戶，宣傳公司，客戶有意向投資，市場(chǎng)部業(yè)務(wù)員給客戶具體介紹項(xiàng)目，包括項(xiàng)目地址，項(xiàng)目金額，項(xiàng)目的抵押物情況以及投資利息等。岳池分公司還做了戶外廣告宣傳公司情況。投資項(xiàng)目幾個(gè)分公司一起做，資金也是幾個(gè)公司一起籌集?？蛻魜?lái)投資時(shí)，市場(chǎng)部、客服部工作人員帶客戶到指定的銀行將投資款存入公司指定的帳戶，客戶沒有直接與項(xiàng)目借款方簽訂合同。馮某不定期給公司的各部門中層人員講解一些項(xiàng)目介紹，公司的規(guī)劃，偶爾也講一些跟客戶溝通的技巧、拓展市場(chǎng)、拉攏客戶，提升業(yè)績(jī)的方法。
4.證人黃某2、許某、楊某2的證言證實(shí)，應(yīng)聘至廣安泰吉投資有限公司上班，在市場(chǎng)部任主管，帶領(lǐng)理財(cái)規(guī)劃師在岳池縣城內(nèi)用公司印發(fā)好的資料對(duì)不特定的群眾宣傳和口頭介紹公司情況以及在公司投資的回報(bào)利率、項(xiàng)目情況，并介紹客戶到公司來(lái)進(jìn)行投資。
5.證人葉某1的證言證實(shí)，2013年5月24日到四川中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司上班，同年6月30日被任命為項(xiàng)目總監(jiān)，負(fù)責(zé)收集項(xiàng)目資料和項(xiàng)目考察，包括項(xiàng)目方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司資質(zhì)、征信情況、核實(shí)抵押物情況和負(fù)責(zé)項(xiàng)目實(shí)地考察。泰吉投資有限公司的項(xiàng)目和中恒融創(chuàng)公司的項(xiàng)目都是共同做的。葉某1和魏某負(fù)責(zé)去考察和收集資料，制訂考察報(bào)告拿回公司確定是否投資。梅某某、馮某、仇愛民在外面聯(lián)系項(xiàng)目，并與項(xiàng)目方簽訂借款合同和委托融資協(xié)議，辦理相關(guān)抵押手續(xù)（抵押物一般抵押給梅某某、馮某、仇愛民、魏某、葉某1），拿回公司后再與投資客戶簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓、受讓協(xié)議、債權(quán)投資咨詢、擔(dān)保服務(wù)協(xié)議和承諾書。四川中恒融創(chuàng)投資有限公司廣安分公司的法定負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理是梅某某，仇愛民和馮某任副總經(jīng)理。公司跟項(xiàng)目方簽訂的借款合同最長(zhǎng)不超過(guò)1年，合同約定的利息一般按年息25%-30％之間，有時(shí)候會(huì)與項(xiàng)目方口頭約定的利息，具體多少不清楚。公司借款出去一般是從梅某某和仇愛民的帳戶上轉(zhuǎn)賬到借款方的帳戶。葉某1參與考察的項(xiàng)目大概有7個(gè)，有時(shí)候公司委托葉某1、魏某以私人名義與項(xiàng)目方簽訂合同，打款時(shí)轉(zhuǎn)賬到借款方私人帳戶。葉某1和公司簽訂了一份《銀行賬號(hào)借用協(xié)議》。
6.證人王某1、吳某1、蔣某、黎某證言證實(shí)，通過(guò)應(yīng)聘到泰吉投資有限公司做客戶專員。公司的法人代表、董事長(zhǎng)是梅某某，股東有梅某某、馮某、仇愛民，公司做投資管理方面業(yè)務(wù)，給客戶的月息是1.6%，公司將客戶投到公司的錢再投到項(xiàng)目中去，回收的利息最低的是月利息2.3%。梅某某、馮某、仇愛民、葉某1、魏某在外聯(lián)系項(xiàng)目，得到項(xiàng)目之后再由公司擬好與客戶的合同分發(fā)到各分公司與客戶簽?？蛻襞c公司簽訂的合同，有債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、承諾書、擔(dān)保服務(wù)協(xié)議。
7.證人楊某3的證言證實(shí)，楊某3在廣安泰吉投資有限公司岳池分公司負(fù)責(zé)報(bào)銷岳池分公司各種費(fèi)用、做工資表、稅務(wù)申報(bào)。公司經(jīng)營(yíng)范圍就是投資理財(cái)，理財(cái)經(jīng)理和項(xiàng)目經(jīng)理的提成是按客戶每投資1萬(wàn)元提成10元的比例計(jì)算。
8.證人米某的證言證實(shí)，米某在泰吉公司任客服專員，負(fù)責(zé)將客戶資料錄入電腦，給客戶網(wǎng)銀退款，整理裝訂合同，引導(dǎo)幫助客戶簽訂合同，接待上門的客戶。
9.證人黃某3的證言證實(shí)，黃某3主要職責(zé)是泰吉公司與客戶簽訂投資合同。2014年5月，唐某1與廣安泰吉投資有限公司簽訂了2000萬(wàn)元的借款合同，以米易溫泉城作抵押，將米易遠(yuǎn)程房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的33.3％股份轉(zhuǎn)到了仇愛民的名下。仇愛民給唐某1共計(jì)打款2064萬(wàn)元。
10.證人于某的證言證實(shí)，于某任公司行政部經(jīng)理，負(fù)責(zé)購(gòu)買日常用品，平時(shí)會(huì)務(wù)，考勤等。梅某某、馮某、仇愛民、葉某1負(fù)責(zé)借款項(xiàng)目，客戶投資的錢打到梅某某、馮某的賬戶上。公司通過(guò)印制宣傳資料，業(yè)務(wù)經(jīng)理向廣大群眾發(fā)傳單介紹公司情況，吸引客戶來(lái)投資。
11.證人王某2的證言證實(shí)，2014年7月31日，仇愛民將他的銀行卡給我，讓我給吳某2轉(zhuǎn)了90萬(wàn)元。
12.證人孫某的證言證實(shí)，孫某任中恒融創(chuàng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)到街上發(fā)傳單宣傳，拉攏群眾來(lái)投資，客戶每投資1萬(wàn)元得到10元提成。在公司投資了二個(gè)項(xiàng)目12萬(wàn)元，收到利息6720元。
13.證人李某1的證言證實(shí)，2013年7月到中恒融創(chuàng)做業(yè)務(wù)經(jīng)理，李某1投資了6筆，共計(jì)33.8萬(wàn)元。
14.證人蘭某、陳某、蒲某的證言證實(shí)，2013年底到中恒融創(chuàng)任理財(cái)規(guī)劃師，向客戶介紹公司項(xiàng)目，吸引客戶來(lái)投資，月息1.6%。
15.證人宋某、寇某、黃某4、付某、葉某2、何某的證言證實(shí)，在岳池分公司任理財(cái)規(guī)劃師，按照公司安排介紹來(lái)投資，并按客戶投資額提成領(lǐng)取工資。
16.證人葉某1的證言證實(shí)，葉某1任四川中恒融創(chuàng)廣安分公司的項(xiàng)目總監(jiān)，梅某某是負(fù)責(zé)人，仇愛民是副總經(jīng)理，分管財(cái)務(wù)，馮某也是副總經(jīng)理，分管市場(chǎng)營(yíng)銷，泰吉投資公司在岳池和前鋒設(shè)立了分公司，分公司的法人都是梅某某。葉某1負(fù)責(zé)借款項(xiàng)目方前期的資料搜集和考察，項(xiàng)目確定之后，制作項(xiàng)目資料，與借款方簽訂借款合同和委托融資協(xié)議，及抵押，利率等，再通過(guò)轉(zhuǎn)讓抵押物債權(quán)的形式向客戶融資。公司主要靠利息差和居間服務(wù)盈利。葉某1與公司簽訂了銀行賬號(hào)借用協(xié)議，公司可以使用其銀行卡，客戶的錢打到其卡上。
17.證人羅某的證言及轉(zhuǎn)賬憑證、承諾書、領(lǐng)條證實(shí)，羅某任廣安泰吉前鋒分公司經(jīng)理。2014年2月中旬，梅某某將其家屬沈永委的一間門市抵押到我頭上，以化妝品項(xiàng)目的名義向客戶融資143萬(wàn)元。2015年1月，梅某某讓羅某到房管部門解除抵押，說(shuō)大額資金回來(lái)過(guò)后就可以歸還，解除抵押是公司行為，梅某某和公司承擔(dān)一切責(zé)任。
18.證人伍某的證言，證實(shí)2013年10月，廣安泰吉投資有限公司工作人員說(shuō)要登廣告，廣告面積是108平方米，費(fèi)用大約是5.8萬(wàn)，刊登地是岳池縣濱河路二號(hào)橋和三號(hào)橋出城方向橋頭位置。由于泰吉公司提供的廣告圖片上的文字信息有夸大宣傳的意思，第一次工商局審核時(shí)沒有通過(guò)，之后泰吉公司對(duì)文字信息作了修改，工商局許可了這個(gè)廣告并發(fā)布了文書，這個(gè)廣告掛在了指定的位置。2014年10月，工商部門通知不能刊登投資公司的廣告，就將泰吉投資公司的廣告覆蓋了。
19.證人李某2的陳述證實(shí)，2014年5月，因修建盂縣高城首府資金短缺，2014年5月31日，以高城首府街面門市8000平米抵押在山西全達(dá)投資公司，簽訂了4000萬(wàn)的借款合同，借款期限8個(gè)月，月息3.5%，馮某9次打款，共計(jì)1796萬(wàn)，有5次由梅某某的賬戶轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)的，共計(jì)1200萬(wàn)元。李某2向馮某和李亞男的賬戶轉(zhuǎn)賬930多萬(wàn)元，其中有多少利息有多少是本金記不清楚。
20.證人李某3的證言證實(shí)，廣西嘉美房地產(chǎn)開發(fā)有限公司因開發(fā)一個(gè)來(lái)賓市區(qū)的嘉美假日廣場(chǎng)項(xiàng)目，向四川中恒融創(chuàng)廣安分公司借款450萬(wàn)元，公司與仇愛民簽訂了委托代理融資協(xié)議書，借款期限9個(gè)月，年利息是30%，但口頭約定的利息是年息36%，用廣西來(lái)賓嘉美假日廣場(chǎng)1-1號(hào)、1-8號(hào)兩個(gè)商鋪?zhàn)鳛榈盅航o仇愛民。借款從仇愛民的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬到廣西嘉美房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的賬戶。
21.證人唐某1的證言證實(shí)，米易遠(yuǎn)程房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的名義和仇愛民簽訂了一份借款8900萬(wàn)元合同，按約定第一次轉(zhuǎn)款2100萬(wàn)元。中恒公司從仇愛民私人賬戶轉(zhuǎn)了2000萬(wàn)元到公司賬戶，后來(lái)又陸陸續(xù)續(xù)轉(zhuǎn)了幾次，大概60萬(wàn)元。其中有900萬(wàn)對(duì)米易遠(yuǎn)程房地產(chǎn)開發(fā)有限公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控股，仇愛民對(duì)遠(yuǎn)程房產(chǎn)占有33.3%的股份。有2000萬(wàn)元打到米易縣政府作為保證金，其余60萬(wàn)元用于公司日常開支。
22.證人劉某1的證言證實(shí)，2013年6、7月，劉某1向中恒融創(chuàng)公司借款并簽訂了三份合同，借款金額以實(shí)際到賬為準(zhǔn)，口頭協(xié)議月息2.5%。中恒融創(chuàng)廣安分公司打款1000萬(wàn)到劉某1私人賬戶上。之后，劉某1打了80萬(wàn)利息到仇愛民的私人賬戶。2014年年初，又向中恒融創(chuàng)公司借款200萬(wàn)。知道中恒融創(chuàng)公司的錢是從老百姓手里集資來(lái)的，先后往周曉燕、仇愛民、馮某的賬戶上打了利息和本金大概900萬(wàn)元。
23.證人劉某2的證言證實(shí)，劉某1向中恒融創(chuàng)廣安分公司借款1200萬(wàn)元，已歸還800萬(wàn)元。將高層首府房子按照3000多元每平米的價(jià)格抵押給了馮某，但馮某以1000多元每平米的價(jià)格抵押給了老百姓。
24.證人竇某、劉某3的證言證實(shí)，山西全達(dá)建筑和陽(yáng)泉洪州房地產(chǎn)公司都是劉某1出資成立。公司只有陽(yáng)泉市桃源居項(xiàng)目，劉某1向中恒融創(chuàng)借了1000多萬(wàn)元，洪州房地產(chǎn)開發(fā)公司80%的股份轉(zhuǎn)讓給了錢登洋。
25.證人祖某的證言、委某，陽(yáng)泉市桃源居棚戶區(qū)項(xiàng)目由劉某1負(fù)責(zé)出資和工程施工、銷售，但售房款先進(jìn)公司賬戶，再轉(zhuǎn)給劉某1，一共向劉某1支付了9000萬(wàn)元左右。
26.證人劉某4的證言證實(shí)，以金龍凱旋城C區(qū)高層17層底商住宅樓向馮某申請(qǐng)借款1500萬(wàn)，馮某只給了300萬(wàn)元，和馮某約定月息2.5%。
27.證人龔某和的證言證實(shí)，2014年4月2日晚，劉運(yùn)華向向梅某某借款300萬(wàn)元，讓龔某和當(dāng)擔(dān)保人，擔(dān)保期限是18個(gè)月。劉運(yùn)華之前欠龔某和公司300萬(wàn)元，將這300萬(wàn)元抵了債。
28.證人的白裕斌的證言證實(shí)，2014年6月30日，白裕斌之妻楊人碧和廣安泰吉投資公司魏某簽訂了借款200萬(wàn)元的借款合同，期限6個(gè)月，月息2.5%，但口頭上約定的利息是4%每月，以洪都賓館的經(jīng)營(yíng)權(quán)作為抵押。當(dāng)天，魏某將200萬(wàn)元借款轉(zhuǎn)到楊人碧個(gè)人賬戶上。分三次還了57萬(wàn)元，現(xiàn)在還差魏某143萬(wàn)元本金和利息。
29.證人彭某的證言證實(shí)，2014年10月，彭某向中恒融創(chuàng)投資管理有限公司廣安分公司借款500萬(wàn)元并簽訂了借款協(xié)議，年利息25%，借款期限為3個(gè)月，實(shí)際口頭約定月利息4%，因?yàn)槲覜]有履行合同，就按月息4.5分計(jì)算。用ＸＸ、胥文祥、張欣三人在南充水果批發(fā)市場(chǎng)的十幾個(gè)門市約500多平方米的面積作為抵押，辦了抵押登記。2014年11月支付了一個(gè)月的利息22萬(wàn)，后因資金短缺沒有支付本息。
30.證人楊某4的證言證實(shí)，2014年8月與葉某1簽訂了一份借款合同，借款300萬(wàn)元，期限3個(gè)月，月利息4.5%，用南部縣建興鎮(zhèn)的10畝商用土地抵押，2015年6月5日，還清借款本息。
31.證人唐某2的證言證實(shí)，2013年5月23日，唐某2和馮某約定借款2000萬(wàn)元，期限2年，年息18%（口頭約定年息30%），以四川藍(lán)藝永發(fā)投資管理有限公司的經(jīng)營(yíng)權(quán)作為抵押。馮某向唐某2卡上只打了200多萬(wàn)元。
32.證人唐某3的證言及合同、憑證證實(shí)，2014年4月，向泰吉投資有限公司的借款25萬(wàn)元，與楊某1簽訂私人借款，期限為1年，合同約定月利息2%，口頭約定月利息3.5%，第二天，楊某1轉(zhuǎn)款25萬(wàn)元。
33.證人馬某、張某的證言證實(shí)，泰吉公司隱瞞公司與鴻都賓館的法人楊仁碧簽訂的借款合同（借款期限是6個(gè)月，約定的利息4%）、借款給沈永委化妝品項(xiàng)目，放款人都是魏某，借款200萬(wàn)元。泰吉公司隱瞞的這兩份對(duì)外投資合同材料當(dāng)中的借款本金、利息均未收回。
34.證人葉某3的證言及借條及收據(jù)證實(shí)，2015年1月，梅某某公司需要錢，先后借了374萬(wàn)給梅某某，他歸還了323萬(wàn)元，還欠50萬(wàn)元。葉某1轉(zhuǎn)給葉某3賬戶上的56萬(wàn)元是公司還給葉某3的款。
35.證人吳某2的證言證實(shí)，2013年至2014年，梅某某夫婦（沈永委）向吳某2借款約500萬(wàn)元。2014年7月，梅某某讓仇愛民劃款90萬(wàn)元到吳某2賬戶，吳某2給仇愛民出具了一張借條，由梅某某負(fù)責(zé)將90萬(wàn)元?dú)w還到公司。
36.鄧?yán)亍菄?guó)珍、彭益翠、魏翠華、周麗君、彭永前、胡露、郭廷良、蘇濤、楊軍等集資參與人的證言證實(shí)，泰吉投資公司、中恒融創(chuàng)廣安分公司通過(guò)廣告進(jìn)行宣傳、朋友介紹等方式向集資參與人推薦融資借款項(xiàng)目，并承諾公司是經(jīng)國(guó)家允許的合法經(jīng)營(yíng)，借款方有抵押物、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、到期還本付息、月利息1.6-2.0%。公司將民間的錢集資起來(lái)后貸給項(xiàng)目用款方，簽訂合同時(shí)約定月息2-2.5%，實(shí)際利息達(dá)2.5-4%左右的高息，高息部分作為居間服務(wù)。集資戶將款轉(zhuǎn)入公司項(xiàng)目負(fù)責(zé)人個(gè)人賬戶梅某某、馮某、仇愛民、葉某1、魏某等人，由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人將款轉(zhuǎn)入用款方。集資參與人不認(rèn)識(shí)項(xiàng)目用款方。
被告人仇愛民向法院提交的證據(jù)
1.仇愛民提供材料證實(shí)，仇愛民非泰吉公司股東，不享受公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中產(chǎn)生的利潤(rùn)分配。2014年1月5日仇愛民被任命為廣安泰吉投資有限公司副總經(jīng)理，2015年3月31日，公司對(duì)仇愛民作開除處理。
2.投資民眾請(qǐng)求對(duì)仇愛民從輕處理的請(qǐng)求書證實(shí)，被告人仇愛民舉報(bào)了梅某某、馮某隱瞞項(xiàng)目6個(gè)，查出后，依法凍結(jié)資產(chǎn)3000萬(wàn)元，挽回了客戶的經(jīng)濟(jì)損失；仇愛民在協(xié)助收款過(guò)程中，被借款人用刀刺傷；從2015年起，仇愛民整理牽頭訴訟17個(gè)，已經(jīng)追回款項(xiàng)1841萬(wàn)元，懇請(qǐng)法院對(duì)仇愛民監(jiān)外執(zhí)行，配合相關(guān)執(zhí)法人員追回款項(xiàng)。
針對(duì)控辯雙方有關(guān)非法吸收公眾存款事實(shí)認(rèn)定和法律適用存在的爭(zhēng)議，本院評(píng)判如下：
1.關(guān)于被告人馮某是否是中恒融創(chuàng)廣安分公司、泰吉投資公司的股東。
經(jīng)查：中恒融創(chuàng)廣安分公司系掛靠四川中恒融創(chuàng)投資有限公司在廣安開設(shè)的分公司，在登記注冊(cè)時(shí)，沒有登記股東情況。泰吉投資有限公司由被告人梅某某、仇愛民出資成立，被告人馮某既沒有出資，股東名冊(cè)也沒有馮某，按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)以注冊(cè)登記為準(zhǔn)。故被告人馮某辯稱其不是公司股東的辯解意見成立，本院予以采納。
2.關(guān)于本案是單位犯罪還是自然人犯罪問(wèn)題。
經(jīng)查：被告人梅某某、仇愛民等人從2013年4月起，成立了中恒融創(chuàng)廣安分公司、泰吉投資公司及岳池、前鋒分公司，公司成立后，其主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)均為集資活動(dòng)或與集資相關(guān)的活動(dòng)，沒有從事其他的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。公司相關(guān)活動(dòng)主要由被告人梅某某、仇愛民、馮某個(gè)人決定，未體現(xiàn)單位意志。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理單位犯罪具體應(yīng)用法律的解釋》第二條“個(gè)人為進(jìn)行犯罪活動(dòng)而設(shè)立公司、企業(yè)、事業(yè)單位的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)的，不能以單位犯罪論處”的規(guī)定，本案不以單位犯罪論處。被告人梅某某關(guān)于本案屬單位犯罪的辯解和辯護(hù)意見，本院不予采納。
3.關(guān)于被告人是否有非法吸收公眾存款的主觀故意問(wèn)題。
依據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資金刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條的規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金，具備“非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性”四個(gè)特征，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定刑法第一百七十六條規(guī)定的非法吸收公眾存款。評(píng)判各被告人對(duì)非法吸收公眾存款是否主觀認(rèn)知，應(yīng)結(jié)合被告人對(duì)非法吸收公眾存款四個(gè)特征的認(rèn)知進(jìn)行。具體而言，涉案的中恒融創(chuàng)公司、泰吉公司及其分公司系融資理財(cái)服務(wù)公司，其不是銀行、證券、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，各被告人知道或者應(yīng)當(dāng)知道公司沒有相關(guān)辦理金融業(yè)務(wù)的資質(zhì)，即對(duì)吸存的非法性有認(rèn)知；涉案公司通過(guò)發(fā)放宣傳單、投放廣告的形式，以高于銀行存款利率為誘餌，向不特定對(duì)象非法吸收存款，各被告人通過(guò)履職或者作為集資參與人，或親自參與吸存，或介紹群眾吸存，均能知曉，即各被告人對(duì)吸存的公開性（發(fā)傳單等）、利誘性（高息）、社會(huì)性（不特定對(duì)象）均有認(rèn)知，各被告人在對(duì)非法吸收公眾存款四個(gè)特征均有認(rèn)知的情況之下，還積極主動(dòng)履行各自的職務(wù)，在吸存的不同環(huán)節(jié)上實(shí)施行為，具有非法吸收公眾存款的主觀故意。被告人梅某某辯稱不知其行為是違法犯罪，系過(guò)失犯罪的辯解意見不成立，本院不予采納。
4.本案各被告人在共同犯罪中的地位和作用以及犯罪金額的認(rèn)定問(wèn)題。
各被告人在共同犯罪中的地位和作用應(yīng)根據(jù)個(gè)人在涉案公司的出資情況、層級(jí)職務(wù)、在非法集資中的具體行為綜合認(rèn)定。經(jīng)查，被告人梅某某、仇愛民出資成立泰吉公司，成立后三被告人均系公司的主要管理人員，分工合作，被告人馮某雖然不是公司股東，但其在公司成立及成立公司后的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中起到了重要作用，系共同犯罪，在共同犯罪中，作用地位相當(dāng)，不宜劃分主從犯，三被告人均應(yīng)當(dāng)對(duì)全案承擔(dān)責(zé)任。故被告人仇愛民、馮某辯稱其系從犯的辯解意見不成立，本院不予支持。應(yīng)結(jié)合各被告人所任職務(wù)高低、任職時(shí)間長(zhǎng)短及在非法吸收公眾存款的各環(huán)節(jié)上所起的作用對(duì)三名被告人的罪責(zé)進(jìn)行評(píng)判。
5．關(guān)于部分被告人是否系自首、立功的認(rèn)定問(wèn)題。
經(jīng)查，本案由岳池縣金融辦、人民銀行、工商局移送至公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，被告人梅某某、仇愛民、馮某均系電話通知到案，但三被告人到案時(shí)，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)掌握了其主要犯罪事實(shí)，歸案后基本如實(shí)供述了參與集資的事實(shí)，均可以認(rèn)定為坦白。故三被告人及其辯護(hù)人辯稱（辯護(hù)）其系自首的辯解（辯護(hù)）意見不成立，本院不予支持。被告人梅某某辯稱，其規(guī)勸馮某到案，經(jīng)查，被告人梅某某到案后，向公安機(jī)關(guān)提供了馮某的電話，其行為系如實(shí)供述其罪行，而不是協(xié)助抓獲同案犯，被告人馮某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案，故被告人梅某某辯稱其規(guī)勸馮某到案，沒有相關(guān)證據(jù)證實(shí)，其辯解（辯護(hù)）意見本院不予支持。

本院認(rèn)為，被告人梅某某、仇愛民、馮某違反國(guó)家管理規(guī)定，未經(jīng)金融管理部門許可，以投資公司為平臺(tái)，以高額利息為誘餌，通過(guò)發(fā)放宣傳單、投放廣告的形式向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已擾亂金融秩序，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依法予以懲處。四川省岳池縣人民檢察院指控被告人梅某某、仇愛民、馮某犯非法吸收公眾存款罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名均成立。被告人梅某某、仇愛民、馮某歸案后均基本如實(shí)供述其罪行，是坦白，依法可以從輕處罰。
涉及本案涉案財(cái)物追繳問(wèn)題。經(jīng)查，項(xiàng)目用款方委托涉案公司向他人融資時(shí)，已知道其所借款項(xiàng)的所有權(quán)不屬于涉案公司，故各項(xiàng)目用款方對(duì)所借款項(xiàng)系涉案公司非法吸收公眾存款的事實(shí)知道或應(yīng)當(dāng)知道；公司向已兌付完畢項(xiàng)目的集資參與人支付利息及向幫助吸收資金人員支付提成費(fèi)用，依照《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》第五條的規(guī)定，均屬涉案贓物追繳范圍，應(yīng)依法予以追繳。
綜上，根據(jù)各被告人犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度以及在共同犯罪中的地位、作用、認(rèn)罪態(tài)度、悔罪表現(xiàn)等，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條第一款、第六十一條、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第六十四條、《最高人民法院關(guān)于適用財(cái)產(chǎn)刑若干問(wèn)題的規(guī)定》第五條、《最高人民法院關(guān)于刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行若干規(guī)定》第十三條的規(guī)定，判決如下：

一、被告人梅某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年零六個(gè)月，并處罰金人民幣15萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年9月11日起至2019年3月10日止；罰金限在本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納。）
二、被告人仇愛民犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣12萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算；罰金限在本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納。）
三、被告人馮某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算；罰金限在本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納。）
四、在案查封、扣押的房產(chǎn)等（詳見附表一），待追繳變現(xiàn)后分別按比例發(fā)還給各集資參與人（集資參與人名單詳見審計(jì)報(bào)告）。
五、追繳唐某2、唐某3、劉運(yùn)華、劉運(yùn)剛等24家用款項(xiàng)目單位和個(gè)人使用的贓款（詳見附表二）共計(jì)10701.845萬(wàn)元及孳息，按比例發(fā)還各集資參與人。
六、追繳發(fā)放員工提成款65.5431萬(wàn)元；追繳已兌付完畢項(xiàng)目的集資參與人所獲利息3230.4688萬(wàn)元，并按照同等原則發(fā)還各集資參與人。
七、本案追繳贓款、贓物的范圍包括但不限于本案已查明權(quán)屬且屬于贓款、贓物的，在執(zhí)行等環(huán)節(jié)查明權(quán)屬并且屬于贓款、贓物后繼續(xù)追繳，并按照同等原則發(fā)還各集資參與人。
九、通過(guò)追繳，不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或直接向四川省廣安市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審判長(zhǎng) 王玲
人民陪審員 李大華
人民陪審員 劉國(guó)家

書記員： 瞿黎