一審經查，2023年4月13日，北京市公安局通州分局出具《立案告知書》，載明“馮某：馮某被詐騙一案，我局認為已構成犯罪，現(xiàn)已立案”等內容。該刑事案件偵查過程中，馮某向公安機關陳述稱：“2005年年底，我認識了一個名叫張某2的人，2007年前后我已經在一個當時名叫通州區(qū)環(huán)衛(wèi)所的單位上班，我在那里做環(huán)衛(wèi)工人，是臨時工。后來張某2對我表示說他有能力幫助我讓我轉成正式工，但是需要我付給他錢。2007年張某2第一次提出讓我付錢，我就付給他了，具體金額我記不清楚了，但是我給了張某2錢，張某2一直沒有幫我轉成正式工。此后一直到2023年，張某2一直經常找我要錢，都是以幫助我轉成正式員工為由，這期間只要我手里有錢，我都給他了，有時候我手里沒錢，張某2還要求我去借錢，然后把借的錢也給了張某2，實在借不到錢的時候就沒給他。大約在2022年4月前后的時候我已經欠了7、8萬左右人民幣的外債了。我當時就想了一個辦法，我拿我家的房本去抵押貸款，把我欠的外債還上。當時在我去抵押貸款的路上，我就給張某2打了一個電話，跟他說我要去拿房本抵押貸款還賬。張某2跟我說讓我放心去做抵押貸款，他之后可以幫我把這個房本贖回來。之后我先去了北京市朝陽區(qū)某窯附近的一個地方去做抵押貸款，具體是什么地方我也記不清了。在某窯這個辦貸款的地方我遇到了幾個聲稱能幫我辦理貸款手續(xù)的人，這些人看我的房本是通州區(qū)的，所以他們就提出帶我來通州區(qū)不動產交易大廳去辦理抵押貸款的業(yè)務，然后我就聽從他們，跟著他們一起來到了當時位于通州區(qū)喬莊街道的不動產交易大廳辦理抵押貸款，在辦理貸款的過程中一直是帶我來的這些人在幫我辦理手續(xù)。在我辦理抵押貸款的時候，張某2并不在場。當時我做抵押貸款一共是貸款了50萬元人民幣。這個貸款我不是向銀行抵押貸款的，而是向個人貸款的。貸出這筆錢一部分用來還了我欠的外債，然后其中這些幫我辦理手續(xù)的人又從其中拿走了大約20萬元人民幣左右，這筆錢當時這些人是否和我事先說過，我已經記不清了。之后剩下的20萬元人民幣左右的錢，我都給了張某2，是分了很多次給的，具體的次數(shù)和每次的金額我記不清了，這些錢也都是張某2以幫我轉成正式工為由找我索要的。再之后因為我還不上貸款，大約在2022年8月前后，放貸給我的人就讓我把這個債務再抵押給一個下家貸出80萬元人民幣，然后用這個錢去還那50萬元人民幣的貸款，這筆錢最后實際到我手里的也就只有10萬元人民幣左右。剩下的這10萬元人民幣左右的錢，我也都給了張某2，是分了很多次給的，具體的次數(shù)和每次的金額我記不清了，這些錢也都是張某2以幫我轉成正式工為由找我索要的。再之后我還是還不上貸款，2022年12月左右，放貸給我的人又讓我再一次把這個債務再抵押給一個下家貸出110萬元人民幣去還之前的貸款。這筆錢最后到我手里的只有7萬多人民幣左右。這次剩下的錢我也是都給了張某2。再之后2023年最近這一兩個月，我母親發(fā)現(xiàn)了這個事兒之后，我母親就帶著我來到公安局報警了”“我三次貸款得到的30多萬元人民幣都給了張某2，貸款之前我給了張某2多少錢我已經不記得了。這些給張某2的錢都是張某2以幫助我轉成正式工向我索要的。也就是我被騙損失的錢”。王某某接受公安機關詢問時稱其為貸款中介，案涉借款過程為：“2022年12月我的朋友何某某聯(lián)系我，說他有一個叫馮某的客戶，想要做房屋抵押貸款，想要110萬元，有一套北京市通州區(qū)的房子，問我有沒有出資人，后我問了問，找到了出資人，叫張某1，當時我們約定利息是月2.5%。12月21日和22日，因為張某1有事，她沒有去現(xiàn)場，我跟何某某、郭某某還有馮某約在通州區(qū)不動產中心見面，馮某自愿跟我簽訂了抵押借款合同，借款110萬元，約定借款周期為三個月，當天我讓張某1給馮某轉賬了60萬元，其余的錢沒有湊夠，在第二天通過同樣的方式轉給了馮某50萬元，21日馮某將自己位于通州區(qū)某園的房產抵押給了我。后馮某當天用現(xiàn)金給了我一個月的利息，后續(xù)又通過微信給了我兩個月利息，但是到期后，本金他沒有還上，我們也聯(lián)系不上他，我也去他家找過他，見到了他媽，他媽說錢被騙走了，然后我們就走了司法程序起訴對方。”王某某還稱當天系由郭某某收取的馮某的手續(xù)費和利息，然后由郭某某給何某某服務費和一個月的利息，應該收到是9萬元左右，其中包含服務費6萬多元和一個月利息27500元，王某某收取了其中一個月利息27500元，剩下6萬元服務費由王某某與何某某平分，后馮某通過微信向王某某轉了兩個月利息。何某某在接受公安機關詢問時表示，上述9萬元系以現(xiàn)金形式收取，原因是“以轉賬方式收取的話，最后如果到法院起訴階段會按照本金扣除”。關于借款過程，何某某稱：“2022年12月我的朋友郭某某聯(lián)系我，說他有一個叫馮某的客戶，之前通過他還是他同事做的房屋抵押貸款80萬元，到期沒有還上，還說馮某有個綠化項目沒有回收上來資金，還需要借款，先讓我找找出資人借給馮某。后我就找出資人，找到我的好朋友王某某，說好按照月息2.5％同意出資”。呂某某在接受公安機關詢問時稱：“2022年9月份，我的朋友郭某某找到我說他那邊有個叫馮某的人需要錢用，問我能不能出借80萬元，說是有房子可以做抵押，當時我在網(wǎng)上查看了那房子區(qū)域的大概市值價格，覺得還可以，就同意了，約定借款三個月，月利息2.5%，具體都是郭某某和對方談的，我就是出錢和簽訂手續(xù)，郭某某帶著我和馮某在通州不動產中心見的面，先轉賬60萬元給馮某，當時他的那個房子解押后給我做了抵押登記，之后我又給馮某轉賬20萬元，做完這些后我就離開了，后續(xù)的是郭某某處理，我之后只按照月利息2.5％收取利息，三個月內利息是正常還的，到了三個月期限后，馮某就還不上錢了，我就一直催郭某某，過些天，郭某某跟我說馮某可以還我錢了，馮某就將80萬的本金還給了我，逾期的利息不多，也就沒有要了，馮某還了我錢后，郭某某帶我到通州不動產中心和馮某做的房子解押”。