上訴人（原審被告）：伍某某，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住四川省成都市高新區(qū)。

委托訴訟代理人：張劍，四川恒和信律師事務(wù)所律師。

委托訴訟代理人：文曉麗，四川恒和信律師事務(wù)所律師。

被上訴人（原審原告）：譚某某，女，xxxx年xx月xx日出生，漢族，四川翰辰能源建設(shè)有限公司職員，住四川省岳池縣。

被上訴人（原審被告）：蒲菲迪，女，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住北京市房山區(qū)。

上訴人伍某某因與被上訴人譚某某、蒲菲迪民間借貸糾紛一案，不服北京市房山區(qū)人民法院（2020）京0111民初11865號(hào)民事裁定，向本院提起上訴。本院于2021年2月2日立案后，依據(jù)《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于授權(quán)最高人民法院在部分地區(qū)開展民事訴訟程序繁簡分流改革試點(diǎn)工作的決定》，本案適用法官獨(dú)任制進(jìn)行了審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

伍某某上訴請求：撤銷一審裁定、發(fā)回重審。事實(shí)與理由：我與譚某某、蒲菲迪及梁宏海等人均不認(rèn)識(shí)，對他們簽署的《借款合同》《借款結(jié)算合同》并不知情也未參與。一審法院并未開庭審理，徑行裁定移送公安機(jī)關(guān)，認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤，沒有保證我的訴訟權(quán)利。

譚某某、蒲菲迪未提出上訴。

譚某某向一審法院起訴請求判令蒲菲迪、伍某某：1.連帶返還我保證金2250萬元；2.連帶返還我已支付利息148.50萬元；3.連帶返還我資金占用利息148.50萬元。

一審法院認(rèn)定事實(shí)：一審法院同時(shí)受理蒲菲迪案六案，包括梁宏海訴蒲菲迪、金淑曼民間借貸糾紛，梁宏海訴蒲菲迪、林峰民間借貸糾紛，梁宏海訴蒲菲迪、章林民間借貸糾紛，譚某某訴蒲菲迪、申欣民間借貸糾紛，譚某某訴蒲菲迪、武培娟民間借貸糾紛，譚某某訴蒲菲迪、伍某某民間借貸糾紛。梁宏海、譚某某與蒲菲迪簽訂六份借款合同，約定資產(chǎn)金額分別為5000萬、8000萬、6000萬、7200萬、9000萬、6000萬（借款金額加上保證金），蒲菲迪向梁宏海提供林峰、金淑曼、章林名下的股票賬戶供炒股，蒲菲迪向譚某某提供申欣、武培娟、伍某某名下的股票賬戶。借款合同項(xiàng)下的借款均體現(xiàn)為股票賬戶內(nèi)的股票金額，梁宏海、譚某某向蒲菲迪支付保證金，蒲菲迪有權(quán)強(qiáng)制平倉賣出股票并扣留梁宏海、譚某某的保證金沖抵股票虧損。

譚某某與蒲菲迪于2017年5月4日在四川省成都市簽訂本案中“借款合同”，約定甲方蒲菲迪（聯(lián)系地址成都市高新區(qū)天府大道北段茂業(yè)中心B座2104號(hào)），乙方譚某某，第一條乙方將本協(xié)議項(xiàng)下的借款用于投資在上海和深圳證券交易所上市的有價(jià)證券，資產(chǎn)總值9000萬元，借款金額6750萬元，保證金2250萬元，每月綜合費(fèi)率（利息+管理費(fèi)）借款金額的1.1%/月，警戒線8100萬元，平倉線7875萬元，單票持倉≦賬戶總值80%，創(chuàng)業(yè)板持倉≦賬戶總值80%。甲乙雙方同意并確認(rèn)，在甲方先行將甲方出借金額和乙方保證金金額的全部款項(xiàng)打入下列股票交易賬戶后，乙方將保證金打入本合同第一條第2項(xiàng)中約定的甲方銀行賬戶中。股票交易賬戶情況如下：券商：中信建投上海營口路營業(yè)部，戶名伍某某，資金賬號(hào)********，上述交易賬戶于2017年5月5日前提供協(xié)議涉及的全部借款資金，甲方對上述指定賬戶、交易賬戶進(jìn)行管理，管理范圍包括但不限于交易賬戶密碼修改、股票和資金實(shí)時(shí)變動(dòng)等情況進(jìn)行監(jiān)督的權(quán)限。在乙方風(fēng)險(xiǎn)保證金未投入到上述交易賬戶之前，交易賬戶密碼由甲方掌握，乙方保證金投入到交易賬戶之后，甲方將密碼交給乙方。乙方獲得密碼后，不得擅自修改交易密碼。

第二條：基本權(quán)利和義務(wù)：乙方可以運(yùn)用交易賬戶里的資金（包括借款本金和保證金）在深圳或者上海證券交易所進(jìn)行股票交易，股票交易的盈余歸乙方所有，虧損由乙方承擔(dān)，即乙方對甲方指定賬戶需要在保障甲方出借資金安全的情況下操作，對于股票買賣等操作產(chǎn)生的一切風(fēng)險(xiǎn)和后果由乙方承擔(dān)，與甲方無關(guān)。協(xié)議期間，甲方有權(quán)在達(dá)到平倉線或者在乙方違反本協(xié)議需要平倉處理時(shí)鎖定此交易賬戶并進(jìn)行平倉操作，除此之外甲方不得擅自對乙方使用此賬戶的資金或股票進(jìn)行任何操作。

第三條：保證金及擔(dān)保范圍，乙方應(yīng)根據(jù)本協(xié)議的約定支付保證金，并應(yīng)甲方的要求，及時(shí)補(bǔ)足保證金。如乙方未及時(shí)付清任一筆借款的本金及費(fèi)用，甲方有權(quán)從該筆借款對應(yīng)的交易賬戶內(nèi)平倉出金或修改密碼限制買賣，然后從該筆借款對應(yīng)的保證金中直接收取拖欠的本金和費(fèi)用，如果該筆借款保證金不足以支付的，甲方有權(quán)向乙方追償。如果乙方未能履行本協(xié)議約定的任何義務(wù)，甲方無論是否事先通知乙方，均可直接從乙方保證金中劃扣乙方應(yīng)付欠款。

第四條：各款項(xiàng)的分擔(dān)及提盈方式1.到期日，乙方應(yīng)確保交易賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)為貨幣資金；甲方有權(quán)將前述貨幣資金劃入甲、乙、指定還款賬戶中，且將扣除借款本金及剩余綜合費(fèi)用后的余額于當(dāng)日劃入乙方指定的盈余收款賬戶；若前述貨幣資金不足以支付借款本金及綜合費(fèi)用的，乙方應(yīng)在到期日向甲方補(bǔ)足并支付至指定的還款賬戶中；若乙方未能足額補(bǔ)足差額，甲方有權(quán)向乙方追償；若乙方逾期歸還借款及綜合費(fèi)用，除應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定的月綜合費(fèi)率繳納綜合費(fèi)用外，每日還應(yīng)按逾期金額的5‰加收滯納金。2.本協(xié)議約定的交易賬戶中所產(chǎn)生的盈利全部歸乙方所有，交易賬戶的虧損（包括買賣股票虧損、停牌或者摘牌虧損）全部由乙方承擔(dān)。如該賬戶發(fā)生虧損時(shí)，甲方有權(quán)從乙方繳納風(fēng)險(xiǎn)保證金中扣除相應(yīng)資金以彌補(bǔ)虧損，如該賬戶產(chǎn)生盈利，即當(dāng)交易賬戶的總資產(chǎn)（包括現(xiàn)金和證券）大于借款本金和保證金的總額時(shí)，就多出的盈余部分，乙方可以要求提取，甲方應(yīng)予以配合。具體提取規(guī)定如下：當(dāng)任一交易日收市后，交易賬戶總資產(chǎn)大于借款本金和保證金且持續(xù)5個(gè)交易日，乙方可提出申請?zhí)崛∮商崛∮麨橘~戶資產(chǎn)總額105%以上的超出部分），乙方支取金額最小單位為人民幣以萬為單位的整倍數(shù)。乙方于交易日12：00前提交的申請，當(dāng)日受理，乙方必須保證交易賬戶可轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金大于乙方支取額度，T日可完成支取，如果當(dāng)日資金為乙方賣出股票所得，則支取申請T+1日完成。乙方于交易日12：00后提交的申請，T+1日受理，支取時(shí)間按上述規(guī)定順延至下一交易日；非交易日提交的申請，下一交易日受理。3.乙方應(yīng)按時(shí)向甲方繳納綜合費(fèi)用，其支付金額為甲方實(shí)際到帳金額的1.1%每月，支付時(shí)間為2017年5月5日，之后為每月5日支付￥74.25萬元（人民幣柒拾肆萬貳仟伍佰元整）至合同終止。如果乙方綜合費(fèi)用逾期繳納，由甲方自動(dòng)從保證金中扣除（如甲方分批到帳，則以實(shí)際到帳金額、時(shí)間為基準(zhǔn)計(jì)算綜合費(fèi)用，上述費(fèi)用的金額和交付日期相應(yīng)作出調(diào)整）；如果金額不足，按照協(xié)議相關(guān)條款處理。協(xié)議存續(xù)期間，如雙方協(xié)商決定變更出資額，則按照變更后的出資額為基準(zhǔn)收取后續(xù)綜合費(fèi)用及其他費(fèi)用。4.乙方授權(quán)甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制操作所發(fā)生的各項(xiàng)稅費(fèi)，包括但不限于印花稅、過戶費(fèi)、券商傭金等由乙方承擔(dān)，甲方概不負(fù)責(zé)。第五條：風(fēng)險(xiǎn)控制1.甲、乙雙方均承諾資金來源合法，由于某一方的資金來源不正當(dāng)所導(dǎo)致的任何后果由該方承擔(dān)；給對方造成損失的，導(dǎo)致后果產(chǎn)生的一方應(yīng)給予全額賠償，資金來源合法的另一方無需承擔(dān)任何法律責(zé)任。2.乙方自行決定買賣交易所上市交易的證券，原則上應(yīng)購買業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動(dòng)性好的股票，且須遵守如下限制性規(guī)定：（1）不得購買權(quán)證、*ST、S*ST、SST以及被交易所特別處理的股票；（2）不得投資首日上市新股、復(fù)牌首日股票等當(dāng)日不設(shè)漲、跌停板限制的股票；（3）除甲方授權(quán)同意外，乙方賬戶購買單只個(gè)股買入量不得超過賬戶資產(chǎn)的80%；用于購買創(chuàng)業(yè)板的資金買入量不得超過賬戶資產(chǎn)80%，賬戶實(shí)時(shí)資產(chǎn)總值對比賬戶初始資產(chǎn)總值的盈利超過15%時(shí)，可以單只持倉達(dá)到賬戶實(shí)時(shí)總資產(chǎn)的98%。（4）單只股票的市值不得超過流通總市值的4.5%；（5）相關(guān)法律法規(guī)禁止從事的其他投資。如按照收盤價(jià)計(jì)算，乙方在某一交易日違反上述任一約定，則乙方須在下一個(gè)交易日上午10：00前自行調(diào)整至約定比例，若乙方違反本條款下的限制性規(guī)定之任一約定且不按照本條第2款的規(guī)定操作將構(gòu)成根本性違約，則甲方有權(quán)以任何可以成交的價(jià)格完全賣出違反本條約定之類別股票；乙方認(rèn)可甲方的此項(xiàng)操作，乙方確認(rèn)對因此帶來的損失承擔(dān)完全的責(zé)任，且甲方有權(quán)按照本協(xié)議第四條的約定收回借款和綜合費(fèi)用，并解除本協(xié)議。3.當(dāng)交易賬戶虧損達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)保證金的60%（此為警戒線）時(shí)，乙方應(yīng)控制倉位減倉操作，不得新增買入，同時(shí)將倉位降低至半倉，避免出現(xiàn)平倉風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)乙方應(yīng)立即追加保證金至警戒線以上，乙方按約定足額追加保證金匯入交易賬戶后，即可恢復(fù)買入的交易權(quán)利。4.當(dāng)交易賬戶內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)保證金低于50%（此為“平倉線”）時(shí)。甲方有權(quán)立即賣出交易賬戶內(nèi)的股票，并凍結(jié)此股票交易賬戶。當(dāng)交易賬戶的總資產(chǎn)低于平倉線時(shí)，乙方將失去操作交易賬戶的權(quán)利；乙方被平倉后，須將保證金加至警戒線以上方可重新操作。若甲方賣出股票后，股票市值上升，造成的損失由乙方負(fù)責(zé)，甲方對此不承擔(dān)任何責(zé)任。乙方可在股票賣出后2個(gè)交易日內(nèi)向甲方確認(rèn)是否繼續(xù)履行本協(xié)議；乙方未向甲方確認(rèn)，甲方即可按照本協(xié)議第四條的規(guī)定收回借款和費(fèi)用，并終止協(xié)議。5.甲、乙雙方同意在計(jì)算警戒線、平倉線金額時(shí)，以風(fēng)險(xiǎn)保證金計(jì)算，借款金額以外的部分全部視為保證金，不算做盈余，不能支取。6.在協(xié)議有效期間，凡遇到退市公告的股票，必須立即拋售；如上市公司因重大利空事項(xiàng)（諸如收到監(jiān)管部門立案調(diào)查、處罰、譴責(zé)等）致使股票停牌的，乙方必須在股票公布停牌的2交易日內(nèi)補(bǔ)足甲方該只停牌股票的初始市值的130%，如2交易日內(nèi)未能補(bǔ)足的，且復(fù)牌后發(fā)生觸及平倉的情況，自就應(yīng)補(bǔ)足之日起直至實(shí)際清償完畢之日止，乙方應(yīng)支付給甲方本金及利息全額計(jì)算罰息，罰息為年息的100%。

梁宏海訴蒲菲迪、林峰案提交2019年6月14日借款結(jié)算合同作為證據(jù)材料，記載：甲方蒲菲迪，乙方梁宏海、譚某某，甲方與乙方于2017年4月6日先后簽訂六份借款合同，甲方借給乙方3.09億元，借款期限為一年，借款月利率為1.1分至1.2分。甲方與乙方純屬借款關(guān)系，無論乙方贏虧，甲方不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)，甲方只收取乙方利息。第二條，借款用途，乙方借款用于炒股。第三條，合同執(zhí)行情況，甲方提供給乙方的借款為六個(gè)股票賬戶上的資金。乙方使用六個(gè)股票賬戶上的資金，便確認(rèn)為甲方履行借款出借義務(wù)。甲方提供給乙方使用的六個(gè)賬戶總金額為4.12億元。2017年8月，六個(gè)股票賬戶的股票全部賣出，共計(jì)虧損59456245.41元。第四條，結(jié)算，4.1甲乙雙方于2017年9月1日對原有的六個(gè)借款履行完畢。4.2六個(gè)股票賬戶的股票賣出后，乙方承擔(dān)六個(gè)股票賬戶的虧損********.41元。4.3乙方承擔(dān)未支付的利息699.6萬元。4.4經(jīng)雙方確認(rèn)，甲方退還給乙方保證金2400萬元（大寫：貳仟肆佰萬元整）。簽訂后每月10-20日，退1000000元（大寫：壹佰萬元人民幣）到乙方指定賬戶。4.5甲方不承擔(dān)占有剩余借款保證金的利息。4.6簽約后，乙方向公安機(jī)關(guān)撤回合同詐騙的全部舉報(bào)材料。

另，2020年6月23日，蒲菲迪向四川自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)人民法院提交的管轄異議申請書載明，借款合同中寫的蒲菲迪聯(lián)系地址，是履行合同時(shí)的聯(lián)系地址。

一審法院認(rèn)為，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)對“場外配資”定義為以高于投資者支付的保證金數(shù)倍的比例向其出借資金，組織投資者在特定證券賬戶上使用借用資金及保證金進(jìn)行股票交易，并收取利息、費(fèi)用或者收益分成的活動(dòng)。行為模式主要包括系統(tǒng)分倉、出借賬戶、虛盤配資、點(diǎn)買配資等。根據(jù)證券法規(guī)定，從事“場外配資”涉嫌非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，從事虛盤配資則可能涉嫌詐騙等違法犯罪活動(dòng)。根據(jù)譚某某、蒲菲迪、伍某某“借款合同”約定權(quán)利和義務(wù)和交易模式，譚某某、蒲菲迪、伍某某之間的關(guān)系不是合同法分則的借款關(guān)系，具備證券市場場外配資的特征，蒲菲迪個(gè)人沒有證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，與梁宏海、譚某某簽訂六份“借款合同”，交易資金高達(dá)4.12億元，六案譚某某訴稱保證金合計(jì)超過1億元，金額巨大，嚴(yán)重妨礙證券交易秩序，存在非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)或者詐騙犯罪的嫌疑，本案不應(yīng)作為民事案件處理，應(yīng)移送公安機(jī)關(guān)處理。依據(jù)《最高人民法院關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》第十一條規(guī)定，法院作為經(jīng)濟(jì)糾紛受理的案件，經(jīng)審理認(rèn)為不屬經(jīng)濟(jì)糾紛案件而有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)。據(jù)此，一審法院于2020年11月裁定：駁回譚某某的起訴。

二審查明的事實(shí)與一審無異。

本院認(rèn)為：人民法院作為經(jīng)濟(jì)糾紛受理的案件，經(jīng)審查認(rèn)為不屬經(jīng)濟(jì)糾紛案件而有經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)?，F(xiàn)一審法院在審理本案過程中發(fā)現(xiàn)本案存在非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)或詐騙犯罪的嫌疑，并據(jù)此裁定駁回譚某某的起訴，并無不當(dāng)。

綜上所述，伍某某的上訴請求不能成立，應(yīng)予駁回；一審裁定認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，應(yīng)予維持。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第（一）項(xiàng)、第一百七十一條規(guī)定，裁定如下：

駁回上訴，維持原裁定。

本裁定為終審裁定。

審 判 員　胡珊珊

二〇二一年二月十八日

法官助理　周　軒

書 記 員　唐　琪