上訴人（原審被告）：伍某某，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住四川省成都市高新區(qū)。

委托訴訟代理人：張劍，四川恒和信律師事務所律師。

委托訴訟代理人：文曉麗，四川恒和信律師事務所律師。

被上訴人（原審原告）：譚某某，女，xxxx年xx月xx日出生，漢族，四川翰辰能源建設有限公司職員，住四川省岳池縣。

被上訴人（原審被告）：蒲菲迪，女，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住北京市房山區(qū)。

上訴人伍某某因與被上訴人譚某某、蒲菲迪民間借貸糾紛一案，不服北京市房山區(qū)人民法院（2020）京0111民初11865號民事裁定，向本院提起上訴。本院于2021年2月2日立案后，依據(jù)《全國人民代表大會常務委員會關于授權最高人民法院在部分地區(qū)開展民事訴訟程序繁簡分流改革試點工作的決定》，本案適用法官獨任制進行了審理。本案現(xiàn)已審理終結。

伍某某上訴請求：撤銷一審裁定、發(fā)回重審。事實與理由：我與譚某某、蒲菲迪及梁宏海等人均不認識，對他們簽署的《借款合同》《借款結算合同》并不知情也未參與。一審法院并未開庭審理，徑行裁定移送公安機關，認定事實錯誤，沒有保證我的訴訟權利。

譚某某、蒲菲迪未提出上訴。

譚某某向一審法院起訴請求判令蒲菲迪、伍某某：1.連帶返還我保證金2250萬元；2.連帶返還我已支付利息148.50萬元；3.連帶返還我資金占用利息148.50萬元。

一審法院認定事實：一審法院同時受理蒲菲迪案六案，包括梁宏海訴蒲菲迪、金淑曼民間借貸糾紛，梁宏海訴蒲菲迪、林峰民間借貸糾紛，梁宏海訴蒲菲迪、章林民間借貸糾紛，譚某某訴蒲菲迪、申欣民間借貸糾紛，譚某某訴蒲菲迪、武培娟民間借貸糾紛，譚某某訴蒲菲迪、伍某某民間借貸糾紛。梁宏海、譚某某與蒲菲迪簽訂六份借款合同，約定資產(chǎn)金額分別為5000萬、8000萬、6000萬、7200萬、9000萬、6000萬（借款金額加上保證金），蒲菲迪向梁宏海提供林峰、金淑曼、章林名下的股票賬戶供炒股，蒲菲迪向譚某某提供申欣、武培娟、伍某某名下的股票賬戶。借款合同項下的借款均體現(xiàn)為股票賬戶內(nèi)的股票金額，梁宏海、譚某某向蒲菲迪支付保證金，蒲菲迪有權強制平倉賣出股票并扣留梁宏海、譚某某的保證金沖抵股票虧損。

譚某某與蒲菲迪于2017年5月4日在四川省成都市簽訂本案中“借款合同”，約定甲方蒲菲迪（聯(lián)系地址成都市高新區(qū)天府大道北段茂業(yè)中心B座2104號），乙方譚某某，第一條乙方將本協(xié)議項下的借款用于投資在上海和深圳證券交易所上市的有價證券，資產(chǎn)總值9000萬元，借款金額6750萬元，保證金2250萬元，每月綜合費率（利息+管理費）借款金額的1.1%/月，警戒線8100萬元，平倉線7875萬元，單票持倉≦賬戶總值80%，創(chuàng)業(yè)板持倉≦賬戶總值80%。甲乙雙方同意并確認，在甲方先行將甲方出借金額和乙方保證金金額的全部款項打入下列股票交易賬戶后，乙方將保證金打入本合同第一條第2項中約定的甲方銀行賬戶中。股票交易賬戶情況如下：券商：中信建投上海營口路營業(yè)部，戶名伍某某，資金賬號********，上述交易賬戶于2017年5月5日前提供協(xié)議涉及的全部借款資金，甲方對上述指定賬戶、交易賬戶進行管理，管理范圍包括但不限于交易賬戶密碼修改、股票和資金實時變動等情況進行監(jiān)督的權限。在乙方風險保證金未投入到上述交易賬戶之前，交易賬戶密碼由甲方掌握，乙方保證金投入到交易賬戶之后，甲方將密碼交給乙方。乙方獲得密碼后，不得擅自修改交易密碼。

第二條：基本權利和義務：乙方可以運用交易賬戶里的資金（包括借款本金和保證金）在深圳或者上海證券交易所進行股票交易，股票交易的盈余歸乙方所有，虧損由乙方承擔，即乙方對甲方指定賬戶需要在保障甲方出借資金安全的情況下操作，對于股票買賣等操作產(chǎn)生的一切風險和后果由乙方承擔，與甲方無關。協(xié)議期間，甲方有權在達到平倉線或者在乙方違反本協(xié)議需要平倉處理時鎖定此交易賬戶并進行平倉操作，除此之外甲方不得擅自對乙方使用此賬戶的資金或股票進行任何操作。

第三條：保證金及擔保范圍，乙方應根據(jù)本協(xié)議的約定支付保證金，并應甲方的要求，及時補足保證金。如乙方未及時付清任一筆借款的本金及費用，甲方有權從該筆借款對應的交易賬戶內(nèi)平倉出金或修改密碼限制買賣，然后從該筆借款對應的保證金中直接收取拖欠的本金和費用，如果該筆借款保證金不足以支付的，甲方有權向乙方追償。如果乙方未能履行本協(xié)議約定的任何義務，甲方無論是否事先通知乙方，均可直接從乙方保證金中劃扣乙方應付欠款。

第四條：各款項的分擔及提盈方式1.到期日，乙方應確保交易賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)為貨幣資金；甲方有權將前述貨幣資金劃入甲、乙、指定還款賬戶中，且將扣除借款本金及剩余綜合費用后的余額于當日劃入乙方指定的盈余收款賬戶；若前述貨幣資金不足以支付借款本金及綜合費用的，乙方應在到期日向甲方補足并支付至指定的還款賬戶中；若乙方未能足額補足差額，甲方有權向乙方追償；若乙方逾期歸還借款及綜合費用，除應按本協(xié)議規(guī)定的月綜合費率繳納綜合費用外，每日還應按逾期金額的5‰加收滯納金。2.本協(xié)議約定的交易賬戶中所產(chǎn)生的盈利全部歸乙方所有，交易賬戶的虧損（包括買賣股票虧損、停牌或者摘牌虧損）全部由乙方承擔。如該賬戶發(fā)生虧損時，甲方有權從乙方繳納風險保證金中扣除相應資金以彌補虧損，如該賬戶產(chǎn)生盈利，即當交易賬戶的總資產(chǎn)（包括現(xiàn)金和證券）大于借款本金和保證金的總額時，就多出的盈余部分，乙方可以要求提取，甲方應予以配合。具體提取規(guī)定如下：當任一交易日收市后，交易賬戶總資產(chǎn)大于借款本金和保證金且持續(xù)5個交易日，乙方可提出申請?zhí)崛∮商崛∮麨橘~戶資產(chǎn)總額105%以上的超出部分），乙方支取金額最小單位為人民幣以萬為單位的整倍數(shù)。乙方于交易日12：00前提交的申請，當日受理，乙方必須保證交易賬戶可轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金大于乙方支取額度，T日可完成支取，如果當日資金為乙方賣出股票所得，則支取申請T+1日完成。乙方于交易日12：00后提交的申請，T+1日受理，支取時間按上述規(guī)定順延至下一交易日；非交易日提交的申請，下一交易日受理。3.乙方應按時向甲方繳納綜合費用，其支付金額為甲方實際到帳金額的1.1%每月，支付時間為2017年5月5日，之后為每月5日支付￥74.25萬元（人民幣柒拾肆萬貳仟伍佰元整）至合同終止。如果乙方綜合費用逾期繳納，由甲方自動從保證金中扣除（如甲方分批到帳，則以實際到帳金額、時間為基準計算綜合費用，上述費用的金額和交付日期相應作出調(diào)整）；如果金額不足，按照協(xié)議相關條款處理。協(xié)議存續(xù)期間，如雙方協(xié)商決定變更出資額，則按照變更后的出資額為基準收取后續(xù)綜合費用及其他費用。4.乙方授權甲方進行風險控制操作所發(fā)生的各項稅費，包括但不限于印花稅、過戶費、券商傭金等由乙方承擔，甲方概不負責。第五條：風險控制1.甲、乙雙方均承諾資金來源合法，由于某一方的資金來源不正當所導致的任何后果由該方承擔；給對方造成損失的，導致后果產(chǎn)生的一方應給予全額賠償，資金來源合法的另一方無需承擔任何法律責任。2.乙方自行決定買賣交易所上市交易的證券，原則上應購買業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性好的股票，且須遵守如下限制性規(guī)定：（1）不得購買權證、*ST、S*ST、SST以及被交易所特別處理的股票；（2）不得投資首日上市新股、復牌首日股票等當日不設漲、跌停板限制的股票；（3）除甲方授權同意外，乙方賬戶購買單只個股買入量不得超過賬戶資產(chǎn)的80%；用于購買創(chuàng)業(yè)板的資金買入量不得超過賬戶資產(chǎn)80%，賬戶實時資產(chǎn)總值對比賬戶初始資產(chǎn)總值的盈利超過15%時，可以單只持倉達到賬戶實時總資產(chǎn)的98%。（4）單只股票的市值不得超過流通總市值的4.5%；（5）相關法律法規(guī)禁止從事的其他投資。如按照收盤價計算，乙方在某一交易日違反上述任一約定，則乙方須在下一個交易日上午10：00前自行調(diào)整至約定比例，若乙方違反本條款下的限制性規(guī)定之任一約定且不按照本條第2款的規(guī)定操作將構成根本性違約，則甲方有權以任何可以成交的價格完全賣出違反本條約定之類別股票；乙方認可甲方的此項操作，乙方確認對因此帶來的損失承擔完全的責任，且甲方有權按照本協(xié)議第四條的約定收回借款和綜合費用，并解除本協(xié)議。3.當交易賬戶虧損達到風險保證金的60%（此為警戒線）時，乙方應控制倉位減倉操作，不得新增買入，同時將倉位降低至半倉，避免出現(xiàn)平倉風險。同時乙方應立即追加保證金至警戒線以上，乙方按約定足額追加保證金匯入交易賬戶后，即可恢復買入的交易權利。4.當交易賬戶內(nèi)的風險保證金低于50%（此為“平倉線”）時。甲方有權立即賣出交易賬戶內(nèi)的股票，并凍結此股票交易賬戶。當交易賬戶的總資產(chǎn)低于平倉線時，乙方將失去操作交易賬戶的權利；乙方被平倉后，須將保證金加至警戒線以上方可重新操作。若甲方賣出股票后，股票市值上升，造成的損失由乙方負責，甲方對此不承擔任何責任。乙方可在股票賣出后2個交易日內(nèi)向甲方確認是否繼續(xù)履行本協(xié)議；乙方未向甲方確認，甲方即可按照本協(xié)議第四條的規(guī)定收回借款和費用，并終止協(xié)議。5.甲、乙雙方同意在計算警戒線、平倉線金額時，以風險保證金計算，借款金額以外的部分全部視為保證金，不算做盈余，不能支取。6.在協(xié)議有效期間，凡遇到退市公告的股票，必須立即拋售；如上市公司因重大利空事項（諸如收到監(jiān)管部門立案調(diào)查、處罰、譴責等）致使股票停牌的，乙方必須在股票公布停牌的2交易日內(nèi)補足甲方該只停牌股票的初始市值的130%，如2交易日內(nèi)未能補足的，且復牌后發(fā)生觸及平倉的情況，自就應補足之日起直至實際清償完畢之日止，乙方應支付給甲方本金及利息全額計算罰息，罰息為年息的100%。

梁宏海訴蒲菲迪、林峰案提交2019年6月14日借款結算合同作為證據(jù)材料，記載：甲方蒲菲迪，乙方梁宏海、譚某某，甲方與乙方于2017年4月6日先后簽訂六份借款合同，甲方借給乙方3.09億元，借款期限為一年，借款月利率為1.1分至1.2分。甲方與乙方純屬借款關系，無論乙方贏虧，甲方不承擔任何風險，甲方只收取乙方利息。第二條，借款用途，乙方借款用于炒股。第三條，合同執(zhí)行情況，甲方提供給乙方的借款為六個股票賬戶上的資金。乙方使用六個股票賬戶上的資金，便確認為甲方履行借款出借義務。甲方提供給乙方使用的六個賬戶總金額為4.12億元。2017年8月，六個股票賬戶的股票全部賣出，共計虧損59456245.41元。第四條，結算，4.1甲乙雙方于2017年9月1日對原有的六個借款履行完畢。4.2六個股票賬戶的股票賣出后，乙方承擔六個股票賬戶的虧損********.41元。4.3乙方承擔未支付的利息699.6萬元。4.4經(jīng)雙方確認，甲方退還給乙方保證金2400萬元（大寫：貳仟肆佰萬元整）。簽訂后每月10-20日，退1000000元（大寫：壹佰萬元人民幣）到乙方指定賬戶。4.5甲方不承擔占有剩余借款保證金的利息。4.6簽約后，乙方向公安機關撤回合同詐騙的全部舉報材料。

另，2020年6月23日，蒲菲迪向四川自由貿(mào)易試驗區(qū)人民法院提交的管轄異議申請書載明，借款合同中寫的蒲菲迪聯(lián)系地址，是履行合同時的聯(lián)系地址。

一審法院認為，中國證券監(jiān)督管理委員會對“場外配資”定義為以高于投資者支付的保證金數(shù)倍的比例向其出借資金，組織投資者在特定證券賬戶上使用借用資金及保證金進行股票交易，并收取利息、費用或者收益分成的活動。行為模式主要包括系統(tǒng)分倉、出借賬戶、虛盤配資、點買配資等。根據(jù)證券法規(guī)定，從事“場外配資”涉嫌非法經(jīng)營證券業(yè)務，從事虛盤配資則可能涉嫌詐騙等違法犯罪活動。根據(jù)譚某某、蒲菲迪、伍某某“借款合同”約定權利和義務和交易模式，譚某某、蒲菲迪、伍某某之間的關系不是合同法分則的借款關系，具備證券市場場外配資的特征，蒲菲迪個人沒有證券業(yè)務經(jīng)營資格，與梁宏海、譚某某簽訂六份“借款合同”，交易資金高達4.12億元，六案譚某某訴稱保證金合計超過1億元，金額巨大，嚴重妨礙證券交易秩序，存在非法經(jīng)營證券業(yè)務或者詐騙犯罪的嫌疑，本案不應作為民事案件處理，應移送公安機關處理。依據(jù)《最高人民法院關于在審理經(jīng)濟糾紛案件中涉及經(jīng)濟犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》第十一條規(guī)定，法院作為經(jīng)濟糾紛受理的案件，經(jīng)審理認為不屬經(jīng)濟糾紛案件而有經(jīng)濟犯罪嫌疑的，應當裁定駁回起訴，將有關材料移送公安機關或檢察機關。據(jù)此，一審法院于2020年11月裁定：駁回譚某某的起訴。

二審查明的事實與一審無異。

本院認為：人民法院作為經(jīng)濟糾紛受理的案件，經(jīng)審查認為不屬經(jīng)濟糾紛案件而有經(jīng)濟犯罪嫌疑的，應當裁定駁回起訴，并將有關材料移送公安機關或檢察機關?，F(xiàn)一審法院在審理本案過程中發(fā)現(xiàn)本案存在非法經(jīng)營證券業(yè)務或詐騙犯罪的嫌疑，并據(jù)此裁定駁回譚某某的起訴，并無不當。

綜上所述，伍某某的上訴請求不能成立，應予駁回；一審裁定認定事實清楚，適用法律正確，應予維持。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第（一）項、第一百七十一條規(guī)定，裁定如下：

駁回上訴，維持原裁定。

本裁定為終審裁定。

審 判 員　胡珊珊

二〇二一年二月十八日

法官助理　周　軒

書 記 員　唐　琪