中華人民共和國最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2020)最高法民申979號
再審申請人(一審被告、二審上訴人):蘇某某(SO,ManKuen),男,xxxx年xx月xx日出生,香港特別行政區(qū)居民,住廣東省廣州市番禺區(qū)。
委托訴訟代理人:麥佳耀,廣東諾臣律師事務所律師。
委托訴訟代理人:梁偉君,廣東諾臣律師事務所律師。
被申請人(一審原告、二審被上訴人):廣州銀行股份有限公司中山分行。住所地:廣東省中山市東區(qū)中山四路88號尚峰金融商務中心5座一至四層及13層05卡。
負責人:張杰,該行行長。
被申請人(一審被告、二審被上訴人):中山市永邦商貿(mào)有限公司。住所地:廣東省中山市西區(qū)長洲新居路29號416卡商鋪(新居路29號49卡)。
法定代表人:鄭世強,該公司執(zhí)行董事。
原審被告:安輝建,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住廣東省珠海市香洲區(qū)。
原審被告:呂世華(LOI,SAIWA),男,xxxx年xx月xx日出生,澳門特別行政區(qū)居民,住廣東省中山市西區(qū)。
原審被告:譚國英,女,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住廣東省中山市東區(qū)。
原審被告:高遠,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住廣東省中山市東區(qū)。
原審被告:楊明珊,女,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住廣東省中山市東區(qū)。
再審申請人蘇某某因與被申請人廣州銀行股份有限公司中山分行(以下簡稱廣州銀行中山分行)、中山市永邦商貿(mào)有限公司(以下簡稱永邦公司)及原審被告安輝建、呂世華、譚國英、高遠、楊明珊金融借款合同糾紛一案,不服廣東省高級人民法院(以下簡稱廣東高院)(2018)粵民終383號民事判決,向本院申請再審。本院依法組成合議庭進行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
蘇某某向本院申請再審請求:1.請求撤銷廣東省中山市中級人民法院(以下簡稱中山中院)作出的(2015)中中法民四初字第44號民事判決、廣東高院(2018)粵民終383號民事判決;2.改判確認案涉《授信協(xié)議書》、兩份《流動資金借款合同》和《最高額抵押合同》為無效合同,申請人無需承擔擔保責任;3.判令兩被申請人及原審被告承擔本案原審及再審的案件受理費。事實與理由:1.二審法院違反了《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第五項的規(guī)定,無故拒絕蘇某某先后兩次調(diào)查取證申請,導致本案債權人、主債務人及其他保證人惡意串通、損害物權擔保人蘇某某利益的事實未能查清,故原審法院作出了錯誤判決。事后看,本案是債權人與主債務人以及其他保證人設計的一個騙局,他們惡意捏造事實,身為銀行行長的保證人高遠親作擔保,欺騙蘇某某作出了錯誤的意思表示——提供案涉不動產(chǎn)作抵押擔保,還故意制造一貸一還的“良好征信”記錄,“量身定作”規(guī)避國家關于貸款條件的規(guī)定。待放款給主債務人指定的其他公司銀行賬戶后,即被全部轉(zhuǎn)入主債務人實際控制人的私人賬號,然后攜款潛逃,最后留下抵押擔保人蘇某某買單。2012年7月6日,永邦公司注冊成立(注冊資本僅20萬元),永邦公司實際控制人為安輝建、高遠,名義股東為譚國英、高遠之妻楊明珊。2013年12月24日,永邦公司與廣州銀行中山分行簽訂《授信協(xié)議書》,授信期從2013年12月24日起至2014年12月23日止,授信品種為6000萬元額度的流動資金貸款。貸款過程中,廣州銀行中山分行(經(jīng)辦人信貸部經(jīng)理黃某)替永邦公司整理制作虛假的財務報表,串通會計師事務所出具虛假的審計報告。2013年12月25日,廣州銀行中山分行通過欺詐手段獲取了蘇某某簽名的空白《最高額抵押合同》。2.2014年1月7日、10日廣州銀行中山分行分別放貸1000萬元、5000萬元。在貸款發(fā)放環(huán)節(jié),安輝建、高遠等人通過偽造虛假購銷合同,貸款款項直接發(fā)放至并無實際貨物交易的上游供貨企業(yè)對公賬戶,最終通過走賬方式將款項違規(guī)轉(zhuǎn)移至安輝建、譚國英等人的私人賬戶。2014年11月,銀行授信期即將結(jié)束,永邦公司主動提前歸還貸款本息,并于該月20日與廣州銀行中山分行簽訂兩份共計借款6000萬元的《流動資金借款合同》,同日該行放貸6000萬元。該筆貸款最終違規(guī)轉(zhuǎn)移至安輝建等人的私人賬戶,未用于向銀行申請貸款的用途即“購買汽車底盤”。此后貸款本息出現(xiàn)違約且安輝建、譚國英潛逃國外至今未歸。2015年11月27日,廣州銀行中山分行起訴蘇某某,要求對蘇某某提供的價值12458.53萬元抵押財產(chǎn)的處置價款優(yōu)先受償。3.二審期間,蘇某某向廣東省中山市公安局報案,公安機關就“黃某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、高遠涉嫌騙取貸款罪”立案。2018年9月7日,蘇某某向人民法院提交《申請法院調(diào)取證據(jù)申請書》,之后便毫無音訊。蘇某某又于2019年3月4日再次提交,要求調(diào)取上述刑事案卷材料及“安某涉嫌非法處置查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)罪”刑事案卷材料,二審法院仍未調(diào)取證據(jù),且二審判決書載明“至于蘇某某提交的調(diào)查取證申請,因其申請調(diào)取的證據(jù)不影響本案的處理結(jié)果,故本院不予準許”。首先,該證據(jù)將直接影響本案的處理結(jié)果。黃某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、高遠涉嫌騙取貸款罪等兩案的案卷材料形成于本案一審判決后,屬于二審新證據(jù)。兩案案卷材料,能夠如實并充分地反映本案金融借款糾紛的發(fā)生過程,能夠完整披露廣州銀行中山分行與安輝建、譚國英等案涉人員惡意串通,誘使蘇某某作出錯誤意思表示提供不動產(chǎn)抵押擔保、進而違法發(fā)放貸款6000萬元的事實。即使最終檢察機關對該刑事案件作出不起訴決定,也不能因此否認相關人員在民事上惡意串通的事實。其次,蘇某某客觀上無法調(diào)取證據(jù),只能由人民法院依職權調(diào)取證據(jù)。二審法院應予調(diào)取證據(jù)而不調(diào)取,導致原審法院認定的基本事實錯誤,最終作出錯誤判決,存在《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第五項應予再審的情形,請求最高人民法院依法糾正廣東省兩級法院的錯誤判決。
本院認為,本案的爭議焦點是原審法院未予準許蘇某某調(diào)查收集證據(jù)申請及案件處理意見是否妥當?shù)膯栴}。
蘇某某向本院申請再審時提交材料稱,黃某、高遠雖被公安機關立案偵查,但最終檢察機關對兩人作出不起訴決定。而蘇某某提供的證據(jù)不足以證明案涉《授信協(xié)議書》和兩份《流動資金借款合同》存在違反法律、行政法規(guī)強制性規(guī)定的情形。原審法院據(jù)此認定廣州銀行中山分行和永邦公司簽訂的案涉《授信協(xié)議書》和兩份《流動資金借款合同》,為雙方當事人的真實意思表示,未違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定,應為合法有效,并根據(jù)案涉合同的約定及案涉不動產(chǎn)抵押登記的情況,判令廣州銀行中山分行有權在永邦公司所負的債務總額范圍內(nèi)對蘇某某提供的抵押財產(chǎn)享有優(yōu)先受償權,事實和法律依據(jù)充分,應予支持。
《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條規(guī)定,當事人對自己提出的主張,有責任提供證據(jù)。當事人因客觀原因不能自行收集的證據(jù),或者人民法院認為審理案件需要的證據(jù),人民法院應當調(diào)查收集。黃某、高遠雖因涉嫌損害國家金融管理制度被立案調(diào)查,但蘇某某明知檢察機關最終處理意見是不起訴,刑事訴訟程序已經(jīng)終結(jié)的情況下,仍主張檢察機關案卷材料將直接影響本案的處理結(jié)果,并以此為由申請人民法院調(diào)查收集,缺乏事實依據(jù);特別是,蘇某某并未明確指出刑事卷宗中的哪份材料系本案審理需要的證據(jù),其僅以個人觀點與判斷作為理由申請人民法院調(diào)取檢察機關案卷材料,法律依據(jù)不足。因此,原審法院以蘇某某申請調(diào)取的證據(jù)不影響本案的處理結(jié)果為由,不準許其調(diào)查收集證據(jù)的申請,并無不當。此外,蘇某某向本院提交《調(diào)查申請書》,申請調(diào)取安某涉嫌非法處置查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)罪一案的案卷材料。根據(jù)《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第九十五條的規(guī)定,安某不是本案當事人,與本案糾紛及案件事實均無直接法律關系,對待證事實無意義,不予準許。
綜上,蘇某某的再審申請不符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第五項規(guī)定的情形。本院依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百零四條第一款,《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第二款的規(guī)定,裁定如下:
駁回蘇某某的再審申請。
審判長 高燕竹
審判員 劉少陽
審判員 楊 蕾
二〇二〇年三月十八日
法官助理鄧畫文
書記員張賓
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