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河南陽某油脂集團(tuán)有限公司、中信銀行股份有限公司鄭州分行金融借款合同糾紛再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書

2020-05-25 塵埃 評(píng)論0

中華人民共和國最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2020)最高法民申302號(hào)
再審申請(qǐng)人(一審被告、二審上訴人):河南陽某油脂集團(tuán)有限公司。住所地:河南省滎陽市錦江工業(yè)園區(qū)。
法定代表人:司勝利,該公司董事長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:龔靜,北京廣盈律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:楊洪娟,北京廣盈律師事務(wù)所實(shí)習(xí)律師。
被申請(qǐng)人(一審原告、二審被上訴人):中信銀行股份有限公司鄭州分行。住所地:河南省鄭州市鄭東新區(qū)商務(wù)內(nèi)環(huán)路1號(hào)。
負(fù)責(zé)人:方萍,該分行行長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:鄒蒙蒙,該行員工。
委托訴訟代理人:延麗,北京天達(dá)共和律師事務(wù)所律師。
一審被告:河南商貿(mào)集團(tuán)有限公司。住所地:河南省鄭州市金水東路80號(hào)綠地新都會(huì)6號(hào)樓16層。
破產(chǎn)管理人:河南商貿(mào)集團(tuán)有限公司破產(chǎn)清算組。
再審申請(qǐng)人河南陽某油脂集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱陽某集團(tuán))因與被申請(qǐng)人中信銀行股份有限公司鄭州分行(以下簡(jiǎn)稱中信銀行)及一審被告河南商貿(mào)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱商貿(mào)集團(tuán))金融借款合同糾紛一案,不服河南省高級(jí)人民法院(2018)豫民終388號(hào)民事判決,向本院申請(qǐng)?jiān)賹彙1驹阂婪ńM成合議庭進(jìn)行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
陽某集團(tuán)依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第一項(xiàng)、第三項(xiàng)的規(guī)定申請(qǐng)?jiān)賹?,主要事?shí)和理由如下:一、有新的證據(jù)證明原判決認(rèn)定事實(shí)的主要證據(jù)系偽造的,足以推翻原判決。本案二審判決生效后,河南省駐馬店市中級(jí)人民法院作出(2019)豫l7刑終509號(hào)刑事判決書,認(rèn)定商貿(mào)集團(tuán)采取篡改財(cái)務(wù)報(bào)表和年度審計(jì)報(bào)告,偽造擔(dān)保單位陽某集團(tuán)及河南陽某國際貿(mào)易有限公司印章和擔(dān)保資料,編造虛假的購銷合同等手段,騙取了廣發(fā)、光大、中信、浦發(fā)、恒豐五家銀行貸款,造成經(jīng)濟(jì)損失達(dá)4.22億元。該判決可以證明本案原判決認(rèn)定事實(shí)的主要證據(jù)系偽造的。二、上述刑事判決認(rèn)定商貿(mào)集團(tuán)構(gòu)成騙取貸款罪,據(jù)以作出原生效民事判決的《人民幣流動(dòng)資金貸款合同》《最高額保證合同》等民事法律事實(shí)不成立。商貿(mào)集團(tuán)簽訂案涉《人民幣流動(dòng)資金貸款合同》《最高額保證合同》是騙取各銀行信貸資金的形式和手段,故上述合同屬于《中華人民共和國合同法》第五十二條第三項(xiàng)規(guī)定的“以合法形式掩蓋非法目的”,違反法律禁止性規(guī)定的合同,應(yīng)認(rèn)定無效。該刑事判決生效后,即具有執(zhí)行的法律效力,其對(duì)案涉貸款本金及利息的退贓處理已經(jīng)覆蓋了原生效民事判決的民事責(zé)任。因此,本案民事判決應(yīng)予撤銷,各銀行的貸款應(yīng)通過刑事退賠予以解決。三、原生效民事判決存在事實(shí)及法律認(rèn)定錯(cuò)誤。陽某集團(tuán)在商貿(mào)集團(tuán)騙取各銀行貸款之行為過程中,并無過錯(cuò),不應(yīng)該承擔(dān)保證責(zé)任。即使陽某集團(tuán)存在過錯(cuò),根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國擔(dān)保法〉若干問題的解釋》第八條“主合同無效而導(dǎo)致?lián):贤瑹o效,擔(dān)保人無過錯(cuò)的,擔(dān)保人不承擔(dān)民事責(zé)任;擔(dān)保人有過錯(cuò)的,擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分,不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的三分之一”的規(guī)定,承擔(dān)的責(zé)任也不應(yīng)超過債務(wù)人未清償部分的三分之一。原審在未對(duì)債權(quán)人銀行、債務(wù)人商貿(mào)集團(tuán)、保證人等主體各自過錯(cuò)進(jìn)行審查認(rèn)定的情況下,徑行判決陽某集團(tuán)承擔(dān)全部擔(dān)保責(zé)任,屬于事實(shí)及法律認(rèn)定錯(cuò)誤。
中信銀行提交書面意見稱:一、主合同《人民幣流動(dòng)資金貸款合同》不存在法定的無效情形,中信銀行在主合同項(xiàng)下的本金權(quán)益即便通過刑事追贓途徑予以救濟(jì)亦不影響陽某集團(tuán)應(yīng)承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任。二、陽某集團(tuán)應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。刑事判決未對(duì)《最高額保證合同》涉及的陽某集團(tuán)的擔(dān)保責(zé)任作出實(shí)體處理,陽某集團(tuán)的擔(dān)保責(zé)任應(yīng)在民事訴訟中予以確定,《最高額保證合同》合法有效,陽某集團(tuán)不存在免除部分保證責(zé)任之情形。
本院經(jīng)審查認(rèn)為,雖然陽某集團(tuán)作為新證據(jù)提交的河南省駐馬店市中級(jí)人民法院(2019)豫l7刑終509號(hào)刑事判決書認(rèn)定商貿(mào)集團(tuán)采取篡改財(cái)務(wù)報(bào)表和年度審計(jì)報(bào)告,偽造擔(dān)保單位陽某集團(tuán)及河南陽某國際貿(mào)易有限公司印章和擔(dān)保資料,編造虛假的購銷合同等手段,騙取了廣發(fā)、光大、中信、浦發(fā)、恒豐五家銀行貸款,構(gòu)成騙取貸款罪,但未認(rèn)定騙取陽某集團(tuán)提供擔(dān)保,而且,原審也已查明,中信銀行提交了陽某集團(tuán)的董事會(huì)決議,顯示陽某集團(tuán)董事會(huì)已經(jīng)對(duì)為商貿(mào)集團(tuán)提供連帶責(zé)任保證事宜進(jìn)行了決議,同意為商貿(mào)集團(tuán)向中信銀行借款提供連帶責(zé)任保證;在中信銀行提供的《最高額保證合同》上,除加蓋有陽某集團(tuán)的印章外,還顯示有陽某集團(tuán)的法定代表人司勝利的簽名,無論該《最高額保證合同》上陽某集團(tuán)的印章是否為偽造,陽某集團(tuán)在原審中未對(duì)司勝利簽名的真實(shí)性予以否認(rèn),故根據(jù)陽某集團(tuán)的董事會(huì)決議和陽某集團(tuán)法定代表人司勝利的簽名可以認(rèn)定案涉《最高額保證合同》是陽某集團(tuán)的真實(shí)意思表示。即便商貿(mào)集團(tuán)在向銀行申請(qǐng)貸款的過程中存在偽造案涉貸款的相關(guān)擔(dān)保資料騙取貸款的行為,但陽某集團(tuán)提供的新證據(jù)尚不能證明中信銀行在合同簽訂和履行過程中存有過錯(cuò),故陽某集團(tuán)提交的新證據(jù)尚不能充分證明案涉《人民幣流動(dòng)資金貸款合同》《最高額保證合同》屬于《中華人民共和國合同法》第五十二條第三項(xiàng)規(guī)定的“以合法形式掩蓋非法目的”的情形,亦不足以推翻原判決。此外,刑事判決即使對(duì)案涉貸款本金及利息做出退贓的處理,也不影響擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān),陽某集團(tuán)據(jù)此主張免除其保證責(zé)任亦缺乏事實(shí)和法律依據(jù)。
綜上,陽某集團(tuán)的再審申請(qǐng)不符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條規(guī)定的應(yīng)當(dāng)再審的情形。本院依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百零四條第一款、《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第二款之規(guī)定,裁定如下:
駁回河南陽某油脂集團(tuán)有限公司的再審申請(qǐng)。
審判長(zhǎng)  李相波
審判員  方 芳
審判員  寧 晟
二〇二〇年四月二十七日
法官助理王鑫
書記員張婷婷

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