中華人民共和國最高人民法院

民 事 判 決 書

法定代表人：馮啟良，該公司總經(jīng)理。

委托訴訟代理人：盛勇，該公司副總經(jīng)理。

被上訴人（一審原告）：中國工商銀行股份有限公司大連沙河口支行。住所地：遼寧省大連市沙河口區(qū)成仁街1號。

負(fù)責(zé)人：李娜，該支行行長。

委托訴訟代理人：劉文健，遼寧瑾宸律師事務(wù)所律師。

一審被告：大連鼎森房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。住所地：遼寧省大連市中山區(qū)長江路8-6號302室。

法定代表人：黃斌。

一審被告：泛美（大連）置業(yè)有限公司。住所地：遼寧省大連市西崗區(qū)黃河路570號5層20室。

法定代表人：劉志濤。

一審被告：黃斌，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住遼寧省大連市中山區(qū)。

一審被告：徐淑紅，女，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住遼寧省大連市中山區(qū)。

一審被告：于俊，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住遼寧省大連市中山區(qū)。

一審被告：馮啟良，男，xxxx年xx月xx日出生，漢族，住遼寧省大連市中山區(qū)。

工商銀行沙河口支行辯稱：（一）工商銀行沙河口支行與東某公司簽訂了《印章監(jiān)管協(xié)議》，約定東某公司公章（編號2102010019386）、財(cái)務(wù)專用章（編號2102010019385）、法定代表人名章（編號2102024017874）由工商銀行沙河口支行、東某公司共同監(jiān)管。東某公司從未向工商銀行沙河口支行申請用章上訴，其上訴狀印章系偽造，東某公司上訴無效。（二）東某公司訴稱的5116元、4914.33元均系從東某公司的一個(gè)賬戶劃轉(zhuǎn)至其另一賬戶，兩筆款項(xiàng)的權(quán)屬并未發(fā)生轉(zhuǎn)移，并不存在工商銀行沙河口支行扣收東某公司該兩筆款項(xiàng)的事實(shí)。

工商銀行沙河口支行向一審法院起訴，請求：判令東某公司償還0340000007-2015年（沙河）字0130號《并購借款合同》項(xiàng)下所借本金人民幣499193346.67元及至實(shí)際付清之日止的利息、復(fù)利、罰息（暫計(jì)算至2018年5月20日為人民幣54747568.7元）；確認(rèn)工商銀行沙河口支行對東某公司提供的案涉質(zhì)押物在質(zhì)押擔(dān)保范圍內(nèi)享有優(yōu)先受償權(quán)；判令鼎森公司、泛美公司、黃斌、徐淑紅對上述欠款承擔(dān)連帶清償責(zé)任；確認(rèn)工商銀行沙河口支行對于俊、馮啟良提供的案涉質(zhì)押物在最高額質(zhì)押擔(dān)保范圍內(nèi)享有優(yōu)先受償權(quán)；本案的訴訟費(fèi)及保全費(fèi)由東某公司、鼎森公司、泛美公司、黃斌、徐淑紅、于俊、馮啟良共同承擔(dān)。

一審法院認(rèn)定事實(shí)：2015年7月27日，工商銀行沙河口支行與東某公司簽訂編號為0340000007-2015年（沙河）字0130號《并購借款合同》，約定：東某公司（乙方）向工商銀行沙河口支行（甲方）借款人民幣5億元，借款期限為84個(gè)月。自實(shí)際提款日起算，實(shí)際提款日以借據(jù)為準(zhǔn)。合同中約定借款利率為基準(zhǔn)利率加浮動幅度確定，其中基準(zhǔn)利率為提款日與第3.2條約定的借款期限相對應(yīng)檔次的中國人民銀行基準(zhǔn)貸款利率，浮動幅度為上浮30%。以一年為一期，一期一調(diào)整，分段計(jì)息。自提款日起按日計(jì)息，按月結(jié)息，借款到期，利隨本清。其中日利率=年利率/360。合同項(xiàng)下逾期罰息利率在原借款利率基礎(chǔ)上加收50%。合同第16.1條（1）約定，乙方未按約定償還本合同項(xiàng)下借款本息及其他應(yīng)付款項(xiàng)構(gòu)成違約。第16.2條約定，乙方違約，甲方有權(quán)宣布借款提前到期，提前收回已發(fā)放的全部或部分借款。第16.3條約定，借款到期（含被宣布提前到期），乙方未按約償還的，甲方有權(quán)自逾期之日起在原借款利率基礎(chǔ)上加收50%計(jì)收罰息。

2016年12月11日，工商銀行沙河口支行與東某公司簽訂《補(bǔ)充協(xié)議》，約定對雙方簽訂的合同編號0340000007-2015年（沙河）字0130號《并購借款合同》第四條4.2計(jì)息周期變更為：本合同項(xiàng)下借款自實(shí)際提款日起按日計(jì)息，按年結(jié)息。

2015年7月27日，工商銀行沙河口支行與東某公司簽訂編號為2015年工銀大沙質(zhì)字0008號《質(zhì)押合同》，擔(dān)保的主債權(quán)為0340000007-2015年（沙河）字0130號《并購借款合同》項(xiàng)下的債權(quán)。擔(dān)保范圍包括主債權(quán)本金、利息、復(fù)利、罰息、損害賠償金、匯率損失、違約金及實(shí)現(xiàn)質(zhì)押權(quán)的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、評估費(fèi)、拍賣費(fèi)、變賣費(fèi)等）。質(zhì)押物為東某公司持有的泛美公司100%股權(quán)計(jì)8000萬元，質(zhì)押登記時(shí)間為2015年7月27日。股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書為（大工商）股質(zhì)登記設(shè)字〔2015〕第289號。

2017年5月19日，鼎森公司提供保證擔(dān)保并簽訂0340000007-2017年（沙河）保字0130號《最高額保證合同》，擔(dān)保的主債權(quán)自2015年7月27日至2020年8月20日期間，在5億元的最高余額內(nèi)擔(dān)保工商銀行沙河口支行對東某公司享有的債權(quán)。擔(dān)保范圍包括相關(guān)主債權(quán)本金、利息、復(fù)利、罰息、損害賠償金、匯率損失、違約金及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等）。保證責(zé)任方式為連帶責(zé)任保證。保證期間為：自主合同項(xiàng)下的借款期限屆滿之次日起兩年；工商銀行沙河口支行根據(jù)主合同之約定宣布借款提前到期的，則保證期間為借款提前到期日之次日起兩年。鼎森公司形成股東會決議:同意為東某公司向工商銀行沙河口支行辦理的5億元并購貸款提供連帶保證擔(dān)保。

2017年5月19日，泛美公司提供保證擔(dān)保并簽訂0340000007-2017年沙河保字0130號《最高額保證合同》，擔(dān)保的主債權(quán)自2015年7月27日至2020年8月20日期間，在5億元的最高余額內(nèi)擔(dān)保工商銀行沙河口支行對東某公司享有的債權(quán)。擔(dān)保范圍包括相關(guān)主債權(quán)本金、利息、復(fù)利、罰息、損害賠償金、匯率損失、違約金及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等）。泛美公司形成股東會決議:同意為東某公司向工商銀行沙河口支行辦理的5億元并購貸款提供連帶保證擔(dān)保。

2017年6月1日，于俊提供質(zhì)押擔(dān)保并簽訂2017-工銀大沙質(zhì)字0013號《最高額質(zhì)押合同》，擔(dān)保的主債權(quán)自2015年7月27日至2020年8月20日期間，在5億元的最高余額內(nèi)擔(dān)保工商銀行沙河口支行對東某公司享有的債權(quán)。擔(dān)保范圍包括相關(guān)主債權(quán)本金、利息、復(fù)利、罰息、損害賠償金、匯率損失、違約金及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、評估費(fèi)、拍賣費(fèi)、變賣費(fèi)等）。實(shí)現(xiàn)質(zhì)押權(quán)的費(fèi)用應(yīng)首先從質(zhì)押物變現(xiàn)所得中扣除。質(zhì)押物為于俊持有的東某公司95%股權(quán)計(jì)9500萬元。質(zhì)押物于2017年6月13日，在遼寧省大連市西崗區(qū)市場監(jiān)督管理局辦理股權(quán)出質(zhì)登記，登記號為（西市監(jiān)）工商股質(zhì)登記設(shè)字〔2017〕第2017013353號。

2017年6月1日，馮啟良提供質(zhì)押擔(dān)保并簽訂2017-工銀大沙質(zhì)字0012號《最高額質(zhì)押合同》，擔(dān)保的主債權(quán)自2015年7月27日至2020年8月20日期間，在5億元的最高余額內(nèi)擔(dān)保工商銀行沙河口支行對東某公司享有的債權(quán)。擔(dān)保范圍包括相關(guān)主債權(quán)本金、利息、復(fù)利、罰息、損害賠償金、匯率損失、違約金及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、評估費(fèi)、拍賣費(fèi)、變賣費(fèi)等）。實(shí)現(xiàn)質(zhì)押權(quán)的費(fèi)用應(yīng)首先從質(zhì)押物變現(xiàn)所得中扣除。質(zhì)押物為馮啟良持有的東某公司5%股權(quán)計(jì)500萬元。質(zhì)押物于2017年6月13日，在遼寧省大連市西崗區(qū)市場監(jiān)督管理局辦理股權(quán)出質(zhì)登記，登記號為（西市監(jiān)）工商股質(zhì)登記設(shè)字〔2017〕第2017013355號。

另黃斌、徐淑紅自愿為工商銀行沙河口支行提供保證擔(dān)保，并各自向工商銀行沙河口支行出具《擔(dān)保函》承諾：保證方式為連帶責(zé)任保證，保證期間為主債權(quán)清償屆滿之日后兩年。根據(jù)主合同之約定宣布提前到期的，則保證期間為借款提前到期日之次日起兩年。保證范圍包括合同項(xiàng)下全部貸款本金、利息、復(fù)利、罰息、違約金、損害賠償金、匯率損失及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等）。

合同簽訂后，工商銀行沙河口支行按合同約定于2015年7月30日向東某公司發(fā)放貸款5億元。東某公司僅于2017年5月12日償還本金80萬元，于2018年1月16日償還本金3000元，于2018年3月21日償還本金3653.33元。工商銀行沙河口支行依據(jù)《并購借款合同》第16.2條約定，宣布借款提前到期，提前收回已發(fā)放的全部或部分借款。截至2018年5月20日，東某公司累積欠工商銀行沙河口支行本金、利息、復(fù)利、罰息合計(jì)人民幣553940915.37元。

一審法院認(rèn)為：本案系金融借款合同糾紛，東某公司與工商銀行沙河口支行簽訂的編號為0340000007-2015年（沙河）字0130號《并購借款合同》、《補(bǔ)充協(xié)議》均系當(dāng)事人真實(shí)意思表示，不違反法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，合法有效。工商銀行沙河口支行依貸款合同已經(jīng)分別履行了發(fā)放貸款的合同義務(wù)，東某公司僅于2017年5月12日償還本金80萬元，于2018年1月16日償還本金3000元，于2018年3月21日償還本金3653.33元，其余本金和到期利息未予償還。截至2018年5月20日，累積欠工商銀行沙河口支行本金、利息、復(fù)利、罰息合計(jì)人民幣553940915.37元，構(gòu)成嚴(yán)重違約。工商銀行沙河口支行有權(quán)依據(jù)雙方并購合同第16.2條約定，宣布借款提前到期，收回已發(fā)放的全部或部分借款。

為履行該合同，工商銀行沙河口支行與東某公司簽訂《質(zhì)押合同》質(zhì)押物為東某公司持有的泛美公司100%股權(quán)計(jì)8000萬元；鼎森公司提供保證擔(dān)保并簽訂《最高額保證合同》，為并購貸款提供連帶保證擔(dān)保；泛美公司提供保證擔(dān)保并簽訂《最高額保證合同》為5億元并購貸款提供連帶保證擔(dān)保。于俊提供質(zhì)押擔(dān)保并簽訂《最高額質(zhì)押合同》，質(zhì)押物為于俊持有的東某公司95%股權(quán)計(jì)9500萬元；馮啟良提供質(zhì)押擔(dān)保并簽訂《最高額質(zhì)押合同》，質(zhì)押物為馮啟良持有的東某公司5%股權(quán)計(jì)500萬元。黃斌、徐淑紅自愿為工商銀行沙河口支行提供保證擔(dān)保，并各自向工商銀行沙河口支行出具《擔(dān)保函》。上述擔(dān)保合同、質(zhì)押合同、承諾函合法有效，東某公司應(yīng)按約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

綜上，依照《中華人民共和國合同法》第八條、第二百零五條、二百零七條，《中華人民共和國擔(dān)保法》第十四條、第十八條、第三十一條、第三十三條、第五十九條，《中華人民共和國物權(quán)法》第一百九十五條，《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十二條、第一百四十四條之規(guī)定，一審法院于2019年1月30日作出（2018）遼民初94號民事判決：一、東某公司于判決生效后十日內(nèi)給付工商銀行沙河口支行借款本金499193346.67元；二、東某公司于判決生效后十日內(nèi)給付工商銀行沙河口支行借款所欠利息、復(fù)利、罰息（截至2018年5月20日，累計(jì)欠借款利息、復(fù)利、罰息合計(jì)人民幣54747568.7元；及2018年5月21日以后至款項(xiàng)付清之日的利息、復(fù)利、罰息，相關(guān)利率按照雙方借款合同之約定計(jì)付）；三、工商銀行沙河口支行在上述判決主文第一、二項(xiàng)所確定的債權(quán)范圍內(nèi)，對東某公司持有的泛美公司100%股權(quán)計(jì)8000萬元﹛詳見股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書為（大工商）股質(zhì)登記設(shè)字〔2015〕第289號﹜的質(zhì)押物享有優(yōu)先受償權(quán)；四、鼎森公司、泛美公司均對判決主文第一、二項(xiàng)所確定的債權(quán)在所簽《最高額保證合同》約定的5億元最高余額內(nèi)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。鼎森公司、泛美公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任后，有權(quán)向東某公司追償；五、黃斌、徐淑紅對判決主文第一、二項(xiàng)所確定的債權(quán)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。黃斌、徐淑紅承擔(dān)連帶清償責(zé)任后，有權(quán)向東某公司追償；六、工商銀行沙河口支行在上述判決主文第一、二項(xiàng)所確定的債權(quán)范圍內(nèi)，對于俊持有的東某公司95%股權(quán)計(jì)9500萬元﹛詳見登記號為（西市監(jiān)）工商股質(zhì)登記設(shè)字〔2017〕第2017013353號﹜的質(zhì)押物享有優(yōu)先受償權(quán)；七、工商銀行沙河口支行在上述判決主文第一、二項(xiàng)所確定的債權(quán)范圍內(nèi)，對馮啟良持有的東某公司5%股權(quán)計(jì)500萬元﹛詳見登記號為（西市監(jiān)）工商股質(zhì)登記設(shè)字〔2017〕第2017013355號﹜的質(zhì)押物享有優(yōu)先受償權(quán)；案件受理費(fèi)2811504.58元、保全費(fèi)5000元由東某公司、鼎森公司、泛美公司、黃斌、徐淑紅、于俊、馮啟良共同負(fù)擔(dān)。

本院二審期間，東某公司提供以下兩組新證據(jù)：1.《業(yè)務(wù)回單（付款）》（兩份），東某公司擬據(jù)以證明工商銀行沙河口支行分別于2018年6月21日和2018年9月21日扣收貸款本金5116元和4914.33元；2.《中國工商銀行企業(yè)貸款對賬單》（兩份），東某公司擬據(jù)以證明工商銀行沙河口支行扣減東某公司xxxx0賬戶5116元和4914.33元的事實(shí)存在。工商銀行沙河口支行提交一組新證據(jù)：1.東某公司印章（鎖于保險(xiǎn)箱內(nèi)），用以證明東某公司已經(jīng)將公章(編號：2102010019386）、財(cái)務(wù)專用章(編號:2102010019385）、法人名章(編號:2102024017874)全部交由工商銀行沙河口支行放置于辦公區(qū)域進(jìn)行妥善保管；2.東某公司簽訂的《印章監(jiān)管協(xié)議》，工商銀行沙河口支行擬據(jù)以證明東某公司從未向工商銀行沙河口支行提起用章書面申請，而本次“民事上訴狀”上卻加蓋了東某公司公章，故該“印章”明顯系偽造，而該“民事上訴狀”也相應(yīng)無效。

經(jīng)質(zhì)證，工商銀行沙河口支行對東某公司提供的上述證據(jù)1的真實(shí)性無異議，但否認(rèn)其關(guān)聯(lián)性；對東某公司提供的上述證據(jù)2為復(fù)印件為由，對其真實(shí)性不予認(rèn)可。東某公司對工商銀行沙河口支行提供的上述兩份證據(jù)的真實(shí)性無異議，但否認(rèn)其證明目的。

本院經(jīng)審核，對東某公司、工商銀行沙河口支行提供的證據(jù)認(rèn)定如下：（一）對于東某公司提交的兩組證據(jù)，雖兩組證據(jù)相結(jié)合可以證明工商銀行沙河口支行分別于2018年6月21日和2018年9月21日扣收東某公司貸款本金5116元和4914.33元，但因工商銀行沙河口支行一審起訴請求計(jì)算東某公司欠付本金的截至?xí)r間為2018年5月20日，以上兩筆款項(xiàng)并未包含在工商銀行沙河口支行訴請之內(nèi)，故本院對東某公司提交的證據(jù)不予采納。（二）關(guān)于工商銀行沙河口支行提交的證據(jù)，因東某公司法定代表人馮啟良已于庭后親自確認(rèn)本案上訴意見并已記錄在案，而工商銀行沙河口支行所提交的證據(jù)僅能證明東某公司相關(guān)印章由其監(jiān)管，但未能證明東某公司上訴狀中印章系偽造，不能否定馮啟良代表東某公司對其上訴狀的確認(rèn)，故本院對工商銀行沙河口支行提交的證據(jù)不予采信。

各方當(dāng)事人對于一審查明事實(shí)均無異議，本院予以確認(rèn)。

東某公司與工商銀行沙河口支行簽訂的《并購借款合同》《補(bǔ)充協(xié)議》系雙方當(dāng)事人真實(shí)意思表示，不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，合同合法有效。工商銀行沙河口支行履行了發(fā)放貸款的合同義務(wù)，東某公司理應(yīng)依合同約定承擔(dān)還款義務(wù)。經(jīng)一審法院審理查明認(rèn)定東某公司已經(jīng)償還了三筆借款本金，而東某公司在二審期間提交的還款證據(jù)并未包含在工商銀行沙河口支行一審訴訟請求范圍之內(nèi)，其可在本案執(zhí)行階段一并處理一審判決認(rèn)定的還款和欠款金額之外其他還款。另外，一審期間東某公司經(jīng)公告送達(dá)開庭傳票，無故缺席，一審法院依據(jù)工商銀行沙河口支行提供的證據(jù)認(rèn)定事實(shí)及適用法律，并無不當(dāng)。

綜上，東某公司的上訴請求不能成立，應(yīng)予駁回；一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，應(yīng)予維持。本院依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第一項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：

本判決為終審判決。

審判長　　余曉漢

審判員　　李盛燁

審判員　　季偉明

二〇一九年十二月二十七日