中華人民共和國(guó)最高人民法院
民 事 判 決 書
(2019)最高法民終1529號(hào)
上訴人(原審被告):安徽華信國(guó)際控股股份有限公司,住所地安徽省和縣烏江鎮(zhèn)。
法定代表人:李勇,該公司董事長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:應(yīng)曉晨,北京金誠(chéng)同達(dá)(上海)律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:干誠(chéng)忱,北京金誠(chéng)同達(dá)(上海)律師事務(wù)所律師。
被上訴人(原審原告):焦作市中站區(qū)億利小額貸款有限公司,住所地河南省焦作市中站區(qū)新園路佰利聯(lián)公司辦公樓六樓。
法定代表人:燕朝霞,該公司董事長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:趙振華,河南苗碩律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:周勝利,河南新潮律師事務(wù)所律師。
被上訴人(原審被告):上海華信國(guó)際集團(tuán)工業(yè)裝備有限公司,住所地中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)新金橋路27號(hào)13號(hào)樓2層。
法定代表人:李勇,該公司董事長(zhǎng)。
被上訴人(原審被告):上海華信國(guó)際集團(tuán)有限公司,住所地中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)新金橋路27號(hào)13號(hào)樓2層。
法定代表人:李勇,該公司董事長(zhǎng)。
被上訴人(原審被告):李勇,男,1977年4月23日出生,漢族,住上海市楊浦區(qū),
委托訴訟代理人:***,上海市協(xié)力律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:張華君,上海市協(xié)力律師事務(wù)所律師。
上訴人安徽華信國(guó)際控股股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱安徽華信)因與被上訴人焦作市中站區(qū)億利小額貸款有限公司(以下簡(jiǎn)稱億利公司)、上海華信國(guó)際集團(tuán)工業(yè)裝備有限公司(以下簡(jiǎn)稱華信裝備公司)、上海華信國(guó)際集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱上海華信)、李勇企業(yè)借貸糾紛一案,不服河南省高級(jí)人民法院(2018)豫民初22號(hào)民事判決,向本院提起上訴。本院于2019年8月12日立案后,依法組成合議庭,開庭進(jìn)行了審理。上訴人安徽華信委托訴訟代理人應(yīng)曉晨、干誠(chéng)忱,被上訴人億利公司委托訴訟代理人趙振華、周勝利到庭參加訴訟。被上訴人華信裝備公司、上海華信、李勇未到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
安徽華信上訴請(qǐng)求:1.撤銷河南省高級(jí)人民法院(2018)豫民初22號(hào)民事判決書第三項(xiàng),改判安徽華信無(wú)需就該判決書第一項(xiàng)確定的付款義務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任;2.撤銷河南省高級(jí)人民法院(2018)豫民初22號(hào)民事判決書第四項(xiàng),改判駁回億利公司關(guān)于442萬(wàn)元律師費(fèi)及擔(dān)保費(fèi)的主張;3.判令億利公司承擔(dān)本案一審和二審的全部訴訟費(fèi)用。事實(shí)和理由:(一)案涉《保證合同》的簽訂是安徽華信法定代表人的越權(quán)行為,屬于李勇的個(gè)人行為,其不具有以安徽華信名義為他人提供擔(dān)保的代理權(quán)外觀。華信裝備公司對(duì)于安徽華信而言,屬于“實(shí)際控制人的關(guān)聯(lián)方”,根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第十六條和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于規(guī)范上市公司與關(guān)聯(lián)方資金往來(lái)及上市公司對(duì)外擔(dān)保若干問(wèn)題的通知》的規(guī)定,以及安徽華信《公司章程》第四十一條的規(guī)定,安徽華信為被保證人提供擔(dān)保的行為應(yīng)當(dāng)履行“董事會(huì)審議通過(guò)后提交股東大會(huì)審議通過(guò)”的程序,只有李勇個(gè)人簽字和加蓋公章,并不具備合理的代理外觀。(二)億利公司簽訂案涉《保證合同》時(shí)并非善意第三人。億利公司作為專業(yè)貸款經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備完整的風(fēng)險(xiǎn)控制和盡職調(diào)查職能,但在簽訂《保證合同》時(shí),沒(méi)有要求李勇提供已經(jīng)取得公司董事會(huì)及股東大會(huì)授權(quán)的證明,而只根據(jù)安徽華信的公司公章就完成了3億元人民幣的巨額放款,缺乏合理信賴基礎(chǔ)。同時(shí),根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及河南省人民政府的有關(guān)規(guī)定,小額貸款公司對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)小額貸款公司資本凈額的5%。億利公司的凈資產(chǎn)僅有3.3億元,對(duì)主債務(wù)人的放款遠(yuǎn)超這一標(biāo)準(zhǔn),其超出法律限制的放款行為本身沒(méi)有合理的信賴?yán)婵裳?,?yīng)當(dāng)承擔(dān)超額放款導(dǎo)致的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),上市公司對(duì)外擔(dān)保必須對(duì)外披露,安徽華信從未披露,億利公司在保證合同簽署后應(yīng)當(dāng)進(jìn)行貸后跟蹤,及時(shí)發(fā)現(xiàn)這一情況,但億利公司作為專業(yè)貸款機(jī)構(gòu)卻從未提出相應(yīng)要求。億利公司未能舉證證明其審查過(guò)安徽華信同意擔(dān)保的董事會(huì)決議,且億利公司作為專業(yè)放貸機(jī)構(gòu)及上市公司全資子公司應(yīng)當(dāng)知道安徽華信法定代表人簽訂擔(dān)保合同系越權(quán)行為,其由于疏忽審查不應(yīng)被認(rèn)定為善意第三人,該越權(quán)行為簽訂的保證合同對(duì)安徽華信不具有約束力。(三)原審法院認(rèn)定《保證合同》中對(duì)律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)的約定有效系適用法律錯(cuò)誤。《保證合同》系《借款合同》的從合同,《保證合同》的保證范圍不應(yīng)超過(guò)《借款合同》中主債務(wù)的范圍。原審認(rèn)定《借款合同》中對(duì)律師費(fèi)及擔(dān)保費(fèi)的承擔(dān)未予約定,因此主債務(wù)人華信裝備公司不應(yīng)承擔(dān)律師費(fèi)及擔(dān)保費(fèi),則各保證人所作的對(duì)律師費(fèi)及擔(dān)保費(fèi)承擔(dān)連帶保證責(zé)任的承諾亦應(yīng)無(wú)效。若認(rèn)可原審觀點(diǎn),則會(huì)突破擔(dān)保合同的從屬屬性,擴(kuò)大擔(dān)保人的保證范圍。綜上,原審判決認(rèn)定事實(shí)不清,適用法律不當(dāng),應(yīng)予撤銷,改判支持安徽華信的上訴請(qǐng)求。
億利公司辯稱,(一)《保證合同》的簽署是安徽華信的法人行為,李勇行使的是法定代表人的職權(quán),是一種代表行為而非個(gè)人行為,保證的法律后果應(yīng)由安徽華信承擔(dān)。(二)億利公司作為善意相對(duì)人應(yīng)受法律保護(hù)。即使億利公司在債務(wù)人的要求和擔(dān)保人的同意下超額放貸,也僅違反了行政管理規(guī)章,并不導(dǎo)致借貸無(wú)效或擔(dān)保無(wú)效,安徽華信不能據(jù)此要求免除擔(dān)保責(zé)任。安徽華信所稱的上市公司應(yīng)披露對(duì)外擔(dān)保,應(yīng)是先成立擔(dān)保,披露義務(wù)在后,且該義務(wù)應(yīng)由安徽華信履行。(三)安徽華信提供的保證是正常的商業(yè)互?;ダ袨?,是有對(duì)價(jià)或?qū)?yīng)商業(yè)利益交換的,并未損害安徽華信的公司利益和投資人利益,不需要通過(guò)股東會(huì)決議或董事會(huì)決議的形式來(lái)決定,安徽華信主張保證無(wú)效的上訴理由不能成立。(四)原審認(rèn)定《保證合同》中對(duì)律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)的約定有效是正確的。主合同約定的主債權(quán)中包含律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等未實(shí)現(xiàn)債權(quán)而支付的費(fèi)用在內(nèi)。保證合同中也約定保證范圍包括這部分費(fèi)用,所以安徽華信應(yīng)當(dāng)承擔(dān)律師費(fèi)和擔(dān)保費(fèi)。因此,請(qǐng)求駁回上訴,維持原判。
億利公司向一審法院起訴請(qǐng)求:1、判令華信裝備公司立即支付億利公司借款本金3億元及自2018年5月3日起至借款全部清償之日止的罰息(按照年利率27%計(jì)算)及違約金(按照每日0.5%計(jì)算);2、判令億利公司與上海華信簽訂的應(yīng)收賬款質(zhì)押合同合法有效,億利公司有權(quán)就質(zhì)押款項(xiàng)優(yōu)先受償;3、判令華信裝備公司賠償億利公司律師費(fèi)424萬(wàn)元,擔(dān)保費(fèi)18萬(wàn)元;4、判令華信裝備公司承擔(dān)本案的訴訟費(fèi)和保全費(fèi);5、判令上海華信、安徽華信及李勇對(duì)第1、3、4項(xiàng)訴求承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
一審法院認(rèn)定事實(shí):2018年2月2日,億利公司與華信裝備公司簽訂《借款合同》,合同編號(hào)為20180202-LZ001,借款金額3億元。借款期限自2018年2月2日至2018年5月2日,合同期內(nèi)月利率為15‰,若借款人借款逾期,罰息為合同約定借款利率上浮50%,借款人應(yīng)另行按逾期貸款金額的0.5%/日支付違約金。借款人違約的,貸款人有權(quán)宣布借款合同和貸款人與借款人之間其他合同項(xiàng)下未償還的借款和其他融資款項(xiàng)立即到期,立即收回未償還款項(xiàng)。
2018年2月2日,億利公司與上海華信、安徽華信、李勇簽訂《保證合同》一份,合同編號(hào)為20180202-DB。約定:上海華信、安徽華信、李勇為《借款合同》提供連帶責(zé)任保證,保證范圍為主合同項(xiàng)下全部債務(wù),包括但不限于全部本金、利息(包括復(fù)利和罰息)、違約金、賠償金、債務(wù)人應(yīng)向乙方支付的其他款項(xiàng)(包括但不限于手續(xù)費(fèi)、電訊費(fèi)、雜費(fèi)等)、億利公司實(shí)現(xiàn)債權(quán)與擔(dān)保權(quán)利而發(fā)生的費(fèi)用(包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、差旅費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、拍賣費(fèi)、公證費(fèi)、送達(dá)費(fèi)、公告費(fèi)、律師費(fèi)等)。保證期間為自保證合同生效之日起至主合同項(xiàng)下債務(wù)履行期限屆滿之日后兩年止。如億利公司根據(jù)借款合同的約定或法律規(guī)定宣布債務(wù)提前到期,債務(wù)人未按時(shí)足額履行,或者債務(wù)人違反主合同的其他約定,上海華信、安徽華信、李勇應(yīng)在保證范圍內(nèi)立即承擔(dān)保證責(zé)任。上述合同簽訂后,億利公司于2018年2月2日依約向華信裝備公司發(fā)放借款3億元,同日,華信裝備公司向億利公司支付利息1350萬(wàn)元。
2018年3月9日,億利公司與上海華信簽訂《應(yīng)收賬款質(zhì)押合同》一份,以上海華信與寧波元稹國(guó)際物流有限公司的SHHXGJ-NBYZ-20171009-3、SHHXGJ-NBYZ-20171009-4購(gòu)銷合同項(xiàng)下的應(yīng)收賬款進(jìn)行質(zhì)押,在華信裝備公司未按時(shí)足額償還全部或部分貸款、融資款本金或質(zhì)權(quán)人墊付款項(xiàng)或相應(yīng)利息時(shí),質(zhì)權(quán)人有權(quán)依法收取、拍賣、變賣應(yīng)收賬款,并以所得價(jià)款優(yōu)先受償。
一審法院認(rèn)為,億利公司與華信裝備公司之間簽訂的編號(hào)為20180202-LZ001號(hào)《借款合同》系雙方自愿簽署,合法有效,億利公司將借款發(fā)放后,華信裝備公司未按約還本付息,已構(gòu)成違約。關(guān)于本案借款本金問(wèn)題,盡管億利公司主張為3億元,但華信裝備公司于借款發(fā)放當(dāng)日已支付該筆借款利息1350萬(wàn)元,依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第二百條“借款的利息不得預(yù)先在本金中扣除。利息預(yù)先在本金中扣除的,應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利息”的規(guī)定,該筆3億元借款中實(shí)際的借款本金數(shù)額依法應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為2.865億元,同時(shí)基于華信裝備公司于4月12日償還本金1000萬(wàn)元,故本案借款的實(shí)際剩余本金為2.765億元。至于億利公司主張的按照年利率27%計(jì)算罰息與違約金按照0.5%支付的訴請(qǐng),因其中罰息部分即已超過(guò)年利率24%,根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第三十條的規(guī)定,“出借人與借款人既約定了逾期利率,又約定了違約金或者其他費(fèi)用,出借人可以選擇主張逾期利息、違約金或者其他費(fèi)用,也可以一并主張,但總計(jì)超過(guò)年利率24%的部分,人民法院不予支持”,據(jù)此,一審法院對(duì)其中億利公司主張的罰息部分及違約金超過(guò)年利率24%的部分不予支持。
關(guān)于安徽華信是否承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的問(wèn)題。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法總則》第六十一條,法定代表人對(duì)外簽訂合同所代表的是公司,其法律后果由公司承受,擔(dān)保合同也不例外?!吨腥A人民共和國(guó)公司法》第十六條的規(guī)定屬于管理性規(guī)范,意在強(qiáng)調(diào)公司章程可以對(duì)公司的擔(dān)保能力做出權(quán)利安排和限制規(guī)定。其對(duì)于法定代表人簽約代表權(quán)等方面的限制和分配,屬于公司內(nèi)部事務(wù),對(duì)公司以外的第三人不具有約束力。即使該《保證合同》的簽訂違反《中華人民共和國(guó)公司法》第十六條的有關(guān)規(guī)定,也是由于安徽華信或李勇的不當(dāng)行為導(dǎo)致的。作為《保證合同》的另一方善意當(dāng)事人,億利公司對(duì)簽訂《保證合同》并無(wú)過(guò)錯(cuò)。如果涉案《保證合同》因一方違反《中華人民共和國(guó)公司法》第十六條規(guī)定而被認(rèn)定無(wú)效,那無(wú)異于讓善意方替違法者安徽華信或李勇承擔(dān)不利后果,顯然有違法律之公義。另,若違反《中華人民共和國(guó)公司法》的上述規(guī)定,公司或其他股東可以據(jù)此向法定代表人追責(zé),只要不能證明《保證合同》簽約雙方有惡意串通的行為,即應(yīng)認(rèn)定公司簽訂的《保證合同》有效。故安徽華信應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任保證。
億利公司與上海華信簽訂的《應(yīng)收賬款質(zhì)押合同》合法有效,億利公司有權(quán)對(duì)該合同項(xiàng)下應(yīng)收賬款優(yōu)先受償。
關(guān)于億利公司要求的律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)的問(wèn)題,因《借款合同》中對(duì)律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)的承擔(dān)未予約定,故華信裝備公司對(duì)此依約不承擔(dān)清償義務(wù);但億利公司與上海華信、安徽華信、李勇所簽的《保證合同》中對(duì)律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)有具體約定,且該約定不違背法律規(guī)定,故上海華信、安徽華信、李勇應(yīng)對(duì)原告所訴請(qǐng)的律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)承擔(dān)清償義務(wù)。
綜上所述,億利公司依約發(fā)放貸款,華信裝備公司未能依約履行合同義務(wù),已構(gòu)成違約,億利公司有權(quán)要求其償還本金和相應(yīng)利息、違約金等。上海華信、安徽華信、李勇作為保證人,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任保證。依照《中華人民共和國(guó)合同法》第六十條第一款、第二百零六條、第二百零七條,《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第十八條、第二十一條之規(guī)定,判決:一、上海華信國(guó)際集團(tuán)工業(yè)裝備有限公司償還焦作市中站區(qū)小額億利貸款有限公司借款本金276500000元及自2018年5月3日起至借款全部清償之日止的罰息及違約金(罰息及違約金以276500000元為基數(shù),按年利率24%標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算;)二、焦作市中站區(qū)億利小額貸款有限公司與上海華信國(guó)際集團(tuán)有限公司簽訂的應(yīng)收賬款質(zhì)押合同合法有效,焦作市中站區(qū)億利小額貸款有限公司有權(quán)就質(zhì)押款項(xiàng)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利;三、上海華信國(guó)際集團(tuán)有限公司、安徽華信國(guó)際控股股份有限公司、李勇就第一項(xiàng)確定的付款義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任保證。上海華信國(guó)際集團(tuán)有限公司、安徽華信國(guó)際控股股份有限公司、李勇承擔(dān)保證責(zé)任后,有權(quán)向上海華信國(guó)際集團(tuán)工業(yè)裝備有限公司追償;四、上海華信國(guó)際集團(tuán)有限公司、安徽華信國(guó)際控股股份有限公司、李勇賠償焦作市中站區(qū)億利小額貸款有限公司支付的424萬(wàn)元律師費(fèi)及18萬(wàn)元擔(dān)保費(fèi),兩項(xiàng)共計(jì)442萬(wàn)元;五、駁回焦作市中站區(qū)億利小額貸款有限公司其他訴訟請(qǐng)求。本案案件受理費(fèi)1563900元,保全費(fèi)5000元,共計(jì)1568900元。焦作市中站區(qū)億利小額貸款有限公司負(fù)擔(dān)117500元,上海華信國(guó)際集團(tuán)工業(yè)裝備有限公司、上海華信國(guó)際集團(tuán)有限公司、安徽華信國(guó)際控股股份有限公司、李勇共同負(fù)擔(dān)1451400元。
本院二審期間,當(dāng)事人圍繞上訴請(qǐng)求依法提交了證據(jù)。本院組織當(dāng)事人進(jìn)行了證據(jù)交換和質(zhì)證。安徽華信提交了兩份新證據(jù):一是華信系公司股權(quán)結(jié)構(gòu)圖,擬證明:被保證人華信裝備公司對(duì)于安徽華信而言,屬于“實(shí)際控制人的關(guān)聯(lián)方”。二是《安徽華信印章管理制度(試行版)》,擬證明:總經(jīng)辦是公司各種印章保管與使用的監(jiān)督與管理部門,總經(jīng)辦的實(shí)際負(fù)責(zé)人為李勇,在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中,經(jīng)由李勇一人審批即可完成用章用印流程。
億利公司的質(zhì)證意見為:對(duì)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖的真實(shí)性無(wú)異議,可以證明安徽華信及其關(guān)聯(lián)控股公司享受了上海華信及其關(guān)聯(lián)控股公司提供的大量貸款和擔(dān)保等商業(yè)利益,案涉擔(dān)保構(gòu)成互保,安徽華信應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保證責(zé)任。對(duì)《安徽華信印章管理制度(試行版)》的真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性、證明目的均有異議。理由是:該《印章管理制度》未在安徽華信的上市公司信息披露網(wǎng)站進(jìn)行公示披露,且該制度沒(méi)有制定和生效日期,無(wú)法證明其原始性和真實(shí)性;未顯示制定主體和制定會(huì)議,不符合上市公司管理制度應(yīng)當(dāng)遵循的制定程序,對(duì)其合法性不予認(rèn)可;該制度制定情況不明,不能證明本案情形適用該制度,對(duì)于關(guān)聯(lián)性有異議;李勇作為董事長(zhǎng),對(duì)應(yīng)的服務(wù)部門是董事會(huì)秘書辦,在上市公司組織機(jī)構(gòu)設(shè)置中,董秘辦與總經(jīng)辦是兩個(gè)獨(dú)立而互不從屬的部門,李勇無(wú)權(quán)指揮總經(jīng)辦違規(guī)用印,因此對(duì)證明目的有異議。
本院對(duì)上述證據(jù)審查認(rèn)為:對(duì)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖的真實(shí)性,億利公司無(wú)異議,本院予以確認(rèn)。該份證據(jù)能夠證明,本案主債務(wù)人華信裝備公司與保證人上海華信、安徽華信之間為關(guān)聯(lián)公司,華信裝備公司系上海華信、安徽華信直接或間接控制的公司。對(duì)《安徽華信印章管理制度(試行版)》的真實(shí)性、合法性,億利公司不予認(rèn)可,鑒于該份證據(jù)不影響本案裁判結(jié)果,本院對(duì)其真實(shí)性、合法性,以及該《印章管理制度》是否能夠證明安徽華信經(jīng)由李勇一人審批即可完成用章用印流程,不作進(jìn)一步認(rèn)定。
億利公司提交了一份新證據(jù):2019年8月9日河南省溫縣公證處作出的(2019)豫焦溫證內(nèi)民字第695號(hào)公證書,該公證書顯示億利公司申請(qǐng)對(duì)巨潮咨詢網(wǎng)和國(guó)家企業(yè)信用系統(tǒng)網(wǎng)內(nèi)顯示的華信相關(guān)信息進(jìn)行證據(jù)保全。該公證書保全的證據(jù)包括2017年、2018年安徽華信的年度報(bào)告等。上述年度報(bào)告顯示,安徽華信100%控股的上海華信集團(tuán)商業(yè)保理有限公司,通過(guò)光大興隴信托有限責(zé)任公司“光大信托·華信1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”12億元的債權(quán)質(zhì)押進(jìn)行融資,期末余額7670萬(wàn)元。2017年9月29日至2018年3月28日由控股股東上海華信對(duì)此項(xiàng)融資提供保證擔(dān)保。在關(guān)聯(lián)擔(dān)保情況中明確,上海華信為安徽華信在光大興隴信托有限責(zé)任公司以信托貸款形式融資29360萬(wàn)元提供融資擔(dān)保,擔(dān)保時(shí)間為2017年12月1日至2018年12月1日等等。擬證明:安徽華信為華信裝備公司的借款提供擔(dān)保,是正常的商業(yè)互保行為,未損害其公司利益和投資人權(quán)益,不需要通過(guò)股東會(huì)決議和董事會(huì)決議的形式來(lái)決定正常的商業(yè)互保行為和商業(yè)受益行為。
安徽華信的質(zhì)證意見為:對(duì)該份證據(jù)的真實(shí)性、合法性無(wú)異議,對(duì)關(guān)聯(lián)性有異議。理由是:除了其中第一項(xiàng)內(nèi)容外,所有證據(jù)形成時(shí)間均在案涉《借款合同》及《保證合同》簽訂之后,與億利公司在簽約時(shí)是否盡到審查義務(wù)并無(wú)關(guān)聯(lián)。該證據(jù)反而說(shuō)明,安徽華信作為上市公司的信息已經(jīng)進(jìn)行了全面公開披露,億利公司完全有渠道了解,其在交易當(dāng)時(shí)不予了解并不合理。安徽華信是否作出真實(shí)意思表示應(yīng)當(dāng)以是否履行內(nèi)部程序?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)判定,而不能以是否“損害利益”為判斷標(biāo)斷。
本院對(duì)上述證據(jù)審查認(rèn)為:對(duì)該證據(jù)的真實(shí)性、合法性,安徽華信無(wú)異議,本院依法予以確認(rèn)。公證書中的安徽華信2017年年度報(bào)告和2018年年度報(bào)告可以證明,上海華信、安徽華信以及其他華信系關(guān)聯(lián)公司之間,長(zhǎng)期存在商業(yè)互保行為。
對(duì)當(dāng)事人二審爭(zhēng)議的事實(shí),本院認(rèn)定如下:結(jié)合億利公司提交的公證書中安徽華信2018年年度報(bào)告“公司與實(shí)際控制人之間的產(chǎn)權(quán)及控制關(guān)系的方框圖”以及安徽華信提交的華信系公司股權(quán)結(jié)構(gòu)圖,可以證明,華信裝備公司系安徽華信間接控制的公司;安徽華信2017年年度報(bào)告和2018年年度報(bào)告可以證明,華信系各公司之間長(zhǎng)期存在為彼此的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)向債權(quán)人提供擔(dān)保的商業(yè)行為。
二審期間另查明,億利公司與華信裝備公司簽訂的《借款合同》中,第九條“借款人承諾”部分約定,“9.12承擔(dān)因本合同的訂立和履行所發(fā)生的費(fèi)用,以及貸款人為實(shí)現(xiàn)本合同項(xiàng)下債權(quán)已付和應(yīng)付的費(fèi)用,包括但不限于訴訟或仲裁費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、律師費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、拍賣費(fèi)、公告費(fèi)等?!币虼?,一審法院認(rèn)定“《借款合同》中對(duì)律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)的承擔(dān)未予約定”,屬于認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤。
二審期間,億利公司向本院提交書面申請(qǐng)書,“申請(qǐng)撤回要求上海華信、安徽華信、李勇賠償申請(qǐng)人424萬(wàn)元律師費(fèi)及18萬(wàn)元擔(dān)保費(fèi),兩項(xiàng)共計(jì)442萬(wàn)元的訴訟請(qǐng)求?!北驹阂婪ㄕ髑笊显V人安徽華信的意見,安徽華信書面復(fù)函表示“不同意億利公司撤回部分訴訟請(qǐng)求的申請(qǐng)”。理由是:億利公司申請(qǐng)撤回的訴訟請(qǐng)求系一審法院錯(cuò)判,二審法院應(yīng)予改判;根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定,億利公司作為被上訴人,無(wú)權(quán)在二審中撤回部分訴訟請(qǐng)求;在二審中允許一審原告撤回其一審訴訟請(qǐng)求不符合一事不再審及民法公平原則。
二審對(duì)一審查明的其他事實(shí)予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為,本案二審爭(zhēng)議焦點(diǎn)為:(一)安徽華信的擔(dān)保行為是否系公司真實(shí)意思表示并合法有效。(二)億利公司是否屬于擔(dān)保合同的善意方,對(duì)擔(dān)保合同的成立盡到注意義務(wù)。(三)億利公司申請(qǐng)撤回要求保證人賠償律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)的訴訟請(qǐng)求,是否應(yīng)予準(zhǔn)許。
關(guān)于安徽華信的擔(dān)保行為是否系公司真實(shí)意思表示并合法有效的問(wèn)題?!吨腥A人民共和國(guó)民法總則》第六十一條第二款、第三款規(guī)定:“法定代表人以法人名義從事的民事活動(dòng),其法律后果由法人承受。法人章程或者法人權(quán)力機(jī)構(gòu)對(duì)法定代表人代表權(quán)的限制,不得對(duì)抗善意相對(duì)人?!北景钢?,李勇作為安徽華信合法的法定代表人,在案涉《保證合同》上簽字并加蓋安徽華信公章,其法律后果應(yīng)由安徽華信承擔(dān)。即使確如安徽華信在二審中主張的那樣,在安徽華信內(nèi)部經(jīng)由李勇一人審批即可完成用章用印流程,仍不影響法定代表人李勇以安徽華信名義對(duì)外簽訂合同的效力。盡管《中華人民共和國(guó)公司法》第十六條第一款規(guī)定:“公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保,依照公司章程的規(guī)定,由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議?!钡珡陌不杖A信公司庭后提交的股權(quán)結(jié)構(gòu)圖和億利公司提交的安徽華信公司2018年、2017年公司年度報(bào)告中可見,本案擔(dān)保人之一上海華信出資100%成立本案主債務(wù)人華信裝備公司,出資60.78%控股本案上訴人安徽華信。根據(jù)安徽華信2018年年報(bào)顯示,安徽華信的實(shí)際控制人為蘇衛(wèi)忠、李勇和鄭雄斌,三者并未對(duì)安徽華信直接持股,而是通過(guò)三者為股東的上海中安聯(lián)合投資基金股份有限公司(其中蘇衛(wèi)忠股50%、李勇持股49%、鄭雄斌持股1%)實(shí)際控制上海華信,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)安徽華信的控制,年度報(bào)告顯示實(shí)際控制人通過(guò)信托和其他資產(chǎn)管理方式控制公司。本案中,主債務(wù)人華信裝備公司和保證人安徽華信、上海華信之間系關(guān)聯(lián)公司,幾個(gè)公司的法定代表人均為另一保證人李勇。安徽華信在上訴理由中亦自述:華信裝備公司對(duì)于安徽華信而言,屬于“實(shí)際控制人的關(guān)聯(lián)方”。而華信系各關(guān)聯(lián)公司之間,長(zhǎng)期存在為彼此的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)向債權(quán)人提供擔(dān)保的商業(yè)行為。因此,本案中安徽華信為華信裝備公司提供擔(dān)保,屬于“公司為其直接或者間接控制的公司開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)向債權(quán)人提供擔(dān)?!钡那樾?。符合這一情形的,公司擔(dān)保無(wú)須經(jīng)過(guò)股東大會(huì)決議,即便債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道沒(méi)有公司股東大會(huì)決議,也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定擔(dān)保合同符合公司的真實(shí)意思表示,合法有效。安徽華信的該項(xiàng)上訴理由不能成立。
關(guān)于億利公司是否屬于擔(dān)保合同的善意方,對(duì)擔(dān)保合同的成立盡到注意義務(wù)的問(wèn)題?!吨腥A人民共和國(guó)合同法》第五十條規(guī)定:“法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同,除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外,該代表行為有效?!比缜八?,安徽華信為華信裝備公司提供擔(dān)保,屬于為其間接控制的公司提供擔(dān)保的情形,無(wú)需經(jīng)過(guò)公司股東大會(huì)決議。因此,安徽華信在《保證合同》上加蓋公司及法定代表人印章,即已符合該次擔(dān)保的形式要件,億利公司有理由相信安徽華信系自愿為華信裝備公司的借款承擔(dān)保證責(zé)任。即使億利公司對(duì)該擔(dān)保是否經(jīng)過(guò)公司股東大會(huì)決議未經(jīng)審查,亦不屬于未盡到注意義務(wù)。雖然上市公司的對(duì)外擔(dān)保必須對(duì)社會(huì)公眾披露,但案涉《保證合同》簽訂后安徽華信應(yīng)履行而未履行該義務(wù),是億利公司在合同簽訂時(shí)無(wú)法預(yù)見、也不能預(yù)見的事項(xiàng),不影響其基于善意信賴與安徽華信簽訂保證合同。至于億利公司違反部門規(guī)章和行業(yè)規(guī)定超額放貸,并不導(dǎo)致借貸及擔(dān)保行為必然無(wú)效,安徽華信不能因此免除擔(dān)保責(zé)任。安徽華信的該項(xiàng)上訴理由不能成立。
關(guān)于億利公司申請(qǐng)撤回要求保證人賠償律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)的訴訟請(qǐng)求,是否應(yīng)予準(zhǔn)許的問(wèn)題。根據(jù)本院二審查明的事實(shí),案涉《借款合同》和《保證合同》中,對(duì)律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等實(shí)現(xiàn)債權(quán)費(fèi)用的負(fù)擔(dān)均作出了約定,且約定均合法有效。根據(jù)《借款合同》中的相關(guān)約定,華信裝備公司應(yīng)承擔(dān)億利公司主張的律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用,一審判決“被告華信裝備公司對(duì)此依約不承擔(dān)清償義務(wù)”,屬于認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤。但億利公司并未就一審判決的該項(xiàng)認(rèn)定提出上訴,應(yīng)視為其對(duì)民事權(quán)利的自由處分,依照《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百二十三條關(guān)于“第二審人民法院應(yīng)當(dāng)圍繞當(dāng)事人的上訴請(qǐng)求進(jìn)行審理。當(dāng)事人沒(méi)有提出請(qǐng)求的,不予審理,但一審判決違反法律禁止性規(guī)定,或者損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益、他人合法權(quán)益的除外”的規(guī)定,本院不宜主動(dòng)對(duì)一審判決的有關(guān)判項(xiàng)作出調(diào)整。同時(shí),案涉《保證合同》中關(guān)于律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等實(shí)現(xiàn)債權(quán)費(fèi)用的有關(guān)約定,并未超出《借款合同》中約定的主債務(wù)范圍,同時(shí)符合《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第二十一條第一款“保證擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。保證合同另有約定的,按照約定”的規(guī)定。上海華信、安徽華信和李勇應(yīng)根據(jù)《保證合同》約定,對(duì)億利公司訴請(qǐng)的律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。但本案二審期間,億利公司申請(qǐng)撤回要求三方保證人就律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)承擔(dān)保證責(zé)任的訴訟請(qǐng)求,應(yīng)視為億利公司對(duì)其本應(yīng)享有的民事權(quán)利的主動(dòng)放棄。依照《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百三十八條第一款的規(guī)定:“在第二審程序中,原審原告申請(qǐng)撤回起訴,經(jīng)其他當(dāng)事人同意,且不損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益、他人合法權(quán)益的,人民法院可以準(zhǔn)許。準(zhǔn)許撤訴的,應(yīng)當(dāng)一并裁定撤銷一審裁判?!睋?jù)此,本院就億利公司撤回一審部分訴訟請(qǐng)求的申請(qǐng),征求了二審上訴人安徽華信的意見。該撤回部分訴訟請(qǐng)求的申請(qǐng),既不損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益或他人合法權(quán)益,同時(shí)也符合安徽華信一方的上訴請(qǐng)求。而安徽華信不予同意,具有濫用訴權(quán)和拖延訴訟,妨礙億利公司盡快實(shí)現(xiàn)債權(quán)的故意。因此,本院對(duì)安徽華信的意見不予采納,準(zhǔn)許億利公司撤回要求上海華信、安徽華信、李勇賠償律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)的訴訟請(qǐng)求。
綜上所述,安徽華信的上訴請(qǐng)求不能成立,億利公司申請(qǐng)撤回關(guān)于上海華信、安徽華信、李勇賠償律師費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)的訴訟請(qǐng)求,應(yīng)予準(zhǔn)許。依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百七十條第一款第二項(xiàng)、《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百三十八條第一款規(guī)定,判決如下:
一、維持河南省高級(jí)人民法院(2018)豫民初22號(hào)民事判決第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第三項(xiàng)、第五項(xiàng);
二、撤銷河南省高級(jí)人民法院(2018)豫民初22號(hào)民事判決第四項(xiàng);
三、準(zhǔn)許焦作市中站區(qū)億利小額貸款有限公司對(duì)上海華信國(guó)際集團(tuán)有限公司、安徽華信國(guó)際控股股份有限公司、李勇賠償焦作市中站區(qū)億利小額貸款有限公司支付的424萬(wàn)元律師費(fèi)及18萬(wàn)元擔(dān)保費(fèi),兩項(xiàng)共計(jì)442萬(wàn)元的訴訟請(qǐng)求撤回起訴。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù),應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百五十三條規(guī)定,加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
一審案件受理費(fèi)1541800元,保全費(fèi)5000元,共計(jì)1546800元,焦作市中站區(qū)億利小額貸款有限公司負(fù)擔(dān)117500元,上海華信國(guó)際集團(tuán)工業(yè)裝備有限公司、上海華信國(guó)際集團(tuán)有限公司、安徽華信國(guó)際控股股份有限公司、李勇共同負(fù)擔(dān)1429300元。(已交1563900元,超出部分22100元,退回上海華信國(guó)際集團(tuán)工業(yè)裝備有限公司、上海華信國(guó)際集團(tuán)有限公司、安徽華信國(guó)際控股股份有限公司、李勇。)二審案件受理費(fèi)1541800元,均由安徽華信國(guó)際控股股份有限公司負(fù)擔(dān)。(已交1563900元,超出部分22100元,退回安徽華信國(guó)際控股股份有限公司。)
本判決為終審判決。
審判長(zhǎng) 包劍平
審判員 杜 軍
審判員 朱 燕
二〇一九年十二月三十日
法官助理沈佳
書記員楊鵬
成為第一個(gè)評(píng)論者