中華人民共和國最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2019)最高法民申6449號
再審申請人(一審被告、二審上訴人):俞某某,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住浙江省杭州市余杭區(qū)。
委托訴訟代理人:吳瓊,浙江允道律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:鄭鵬,浙江允道律師事務(wù)所律師
被申請人(一審原告、二審被上訴人):湯林水,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住浙江省杭州市余杭區(qū)。
委托訴訟代理人:王力,浙江光梁律師事務(wù)所律師。
被申請人(一審原告、二審被上訴人):吳賢毅,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住湖北省利川市。
委托訴訟代理人:王力,浙江光梁律師事務(wù)所律師。
二審上訴人(一審被告):董某某,女,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住浙江省杭州市余杭區(qū)。
一審被告:俞佳群,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住浙江省杭州市余杭區(qū)。
一審被告:厲新勇,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住浙江省東陽市。
一審被告:睢縣匯遠(yuǎn)置業(yè)有限公司,住所地河南省商丘市睢縣產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)中央大街中段東側(cè)。
法定代表人:應(yīng)敏。
再審申請人俞某某因與被申請人湯林水、吳賢毅以及二審上訴人董某某、一審被告俞佳群、厲新勇、睢縣匯遠(yuǎn)置業(yè)有限公司(以下簡稱匯遠(yuǎn)公司)民間借貸糾紛一案,不服浙江省高級人民法院(2018)浙民終1005號民事判決(以下簡稱原審判決),向本院申請?jiān)賹?。本院依法組成合議庭進(jìn)行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
俞某某申請?jiān)賹彿Q,依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第六項(xiàng)之規(guī)定,依法向最高人民法院申請?jiān)賹?。請求?、依法撤銷原審判決;2、依法改判或發(fā)回重審,駁回湯林水、吳賢毅一審全部訴訟請求;3、依法改判一、二審訴訟費(fèi)用由湯林水、吳賢毅承擔(dān)。主要理由如下:
一、原審判決認(rèn)定的基本事實(shí)缺乏證據(jù)證明,根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)認(rèn)定案涉借款本金為3500萬元錯(cuò)誤。原審法院認(rèn)定俞某某在2014年3月12日3500萬元借款之前3天內(nèi)打給湯林水2806.6萬元的事實(shí),但是并不認(rèn)可雙方之間存在虛增債權(quán)的“走賬”行為,其依據(jù)是俞某某及方匯公司出具的《借條》《證明》《關(guān)于推遲還款的證明》等表面證據(jù)。以表面證據(jù)來審查虛增債權(quán)這個(gè)實(shí)質(zhì)行為,本身就是邏輯錯(cuò)誤,要查清事情的本質(zhì),只能通過本質(zhì)性的證據(jù),也就是支付憑證。而俞某某已經(jīng)盡到了舉證責(zé)任,湯林水有義務(wù)進(jìn)一步舉證。
二、原審法院對于庭審過程中存在的重重疑點(diǎn)不予查明,并錯(cuò)誤適用法律。湯林水認(rèn)可借款本金尚余2500萬元的短信系由其本人發(fā)出,也就是其曾自認(rèn)借款本金尚余2500萬元。對此,湯林水庭后解釋為:“湯林水沒有仔細(xì)計(jì)算本息,將已歸還1000余萬元當(dāng)做本金計(jì)算,但是根據(jù)法律規(guī)定應(yīng)先扣除利息再計(jì)算本金?!痹瓕彿ㄔ簩⑸鲜鼋忉屪鳛楹侠斫忉?,該判定顯然錯(cuò)誤。先扣除利息還是本金要優(yōu)先適用當(dāng)事人的意思自治原則,也就是有約定從約定,湯林水將已歸還的1000余萬元當(dāng)做本金計(jì)算,是對自己權(quán)利的處置,原審法院在此情況下還適用約定不明的法律規(guī)定顯然錯(cuò)誤。另外,原審對湯林水借款資金組成和上述已結(jié)清的2806.6萬元的債務(wù)組成問題也沒有查清。
三、原審判決適用法律錯(cuò)誤。1、原審法院未適用相關(guān)法律規(guī)定查明事實(shí)真相錯(cuò)誤?!蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于依法妥善審理民間借貸案件的通知》明確要求加大對民間借貸中借貸事實(shí)和證據(jù)的審查力度。本案即屬于《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十六條第二款規(guī)定“被告抗辯借貸行為尚未實(shí)際發(fā)生并能作出合理說明”的情形,原審法院應(yīng)依法對借貸事實(shí)是否實(shí)際發(fā)生進(jìn)行嚴(yán)格審查,俞某某已經(jīng)對借條中載明的借款大部分并未實(shí)際發(fā)生進(jìn)行舉證并做出了合理說明,根據(jù)法律規(guī)定,湯林水負(fù)有進(jìn)一步舉證的責(zé)任,即提供相關(guān)的銀行流水等支付憑證,證明其對俞某某此前享有巨額債權(quán)。如湯林水舉證不能的,應(yīng)承擔(dān)不利后果。2、原審法院適用婚姻法司法解釋認(rèn)定夫妻共同債務(wù)錯(cuò)誤。案涉《借條》已經(jīng)明確約定董某某系保證人而非共同債務(wù)人,即湯林水認(rèn)可董某某系作為連帶責(zé)任保證人對該筆債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任,而非作為共同債務(wù)人承擔(dān)共同還款責(zé)任,原審法院擅自變更當(dāng)事人法律地位,沒有法律依據(jù)。董某某作為保證人簽字,僅代表其對于承擔(dān)保證責(zé)任無異議,其自始至終不認(rèn)可該筆債務(wù)屬于夫妻共同債務(wù)。對于董某某應(yīng)適用的法律規(guī)定只能是合同法、擔(dān)保法的有關(guān)法律規(guī)定,原審法院適用婚姻法司法解釋顯屬不當(dāng)。
四、被申請人虛增債權(quán)的行為已經(jīng)構(gòu)成“套路貸”犯罪,俞某某在一、二審中均提請法院依法移交公安機(jī)關(guān),但一、二審法院均不予理會,背離最高人民法院有關(guān)文件精神。對方訴訟請求的3500萬元借款本息不存在,湯林水構(gòu)成虛假訴訟,并涉嫌“套路貸”犯罪。
綜上,原審判決認(rèn)定的案件基本事實(shí)缺乏證據(jù)證明,對可以證明事實(shí)的新證據(jù)不予理會,并錯(cuò)誤適用法律。案涉?zhèn)鶆?wù)為披著民間借貸外衣、通過“虛增債務(wù)”“偽造證據(jù)”方式非法侵占財(cái)物的“套路貸”犯罪,嚴(yán)重侵害了俞某某的合法權(quán)益。
湯林水、吳賢毅提交書面意見稱,原審認(rèn)定事實(shí)清楚,適用法律正確,俞某某的再審申請理由不能成立,請求駁回其再審申請。主要理由如下:
一、湯林水出借款項(xiàng)為3500萬元的事實(shí)清楚,證據(jù)充分,適用法律正確。有俞某某出具的《借條》《結(jié)算業(yè)務(wù)申請書》《關(guān)于推遲還款的證明》《還款時(shí)間承諾》以及之前雙方債務(wù)已經(jīng)結(jié)清的《證明》等證據(jù)證實(shí),湯林水還依法參加了庭審并接受了法庭詢問,證據(jù)之間能夠互相印證。俞某某系匯遠(yuǎn)公司的實(shí)際控制人,該公司因購買土地和建設(shè)需要有資金需求而四處融資,不存在俞某某所說的借款金額高于實(shí)際需要的問題。此前的借款與本案無關(guān),為防止產(chǎn)生爭議,俞某某才出具《證明》說明此前借款已經(jīng)結(jié)清。在本案判決執(zhí)行過程中,俞某某代理人認(rèn)可借款本金為3500萬元,并在法院主持下多次意與湯林水協(xié)商分期還款。董某某作為案涉借款的保證人,說明其對借款明知,借款發(fā)生在其與俞某某夫妻關(guān)系存續(xù)期間,董某某應(yīng)當(dāng)承擔(dān)共同還款責(zé)任。
二、俞某某主張湯林水虛增債權(quán)構(gòu)成“套路貸”犯罪不成立。俞某某以湯林水涉嫌“套路貸”犯罪,向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,經(jīng)過公安機(jī)關(guān)初查,本案不存在虛增債權(quán)的“套路貸”問題,因此不予立案,說明借款本金3500萬元是真實(shí)的。虛增債權(quán)與常理不合,湯林水也沒有這樣做的動機(jī)。截止目前,俞某某也沒有新證據(jù)證明本案存在“套路貸”犯罪嫌疑。
三、關(guān)于舉證責(zé)任問題。民事案件達(dá)到高度蓋然性要求即可,本案現(xiàn)有證據(jù)已經(jīng)證實(shí)了借款本金的真實(shí)性,之前借款已經(jīng)結(jié)清,無需通過提供2014年3月12日之前借款的銀行對賬單進(jìn)行對賬。雙方此前有十多年的大大小小很多筆借款往來,有的年限過久,銀行流水無法獲得,還有指示第三人收款等情況,有的收款人已經(jīng)下落不明,這些因素導(dǎo)致客觀上雙方都已經(jīng)無法提供對賬單而進(jìn)行對賬。
四、俞某某所主張的新證據(jù)均與本案無關(guān)且不能成立,原審法院已經(jīng)進(jìn)行了闡明。雙方對歸還的款項(xiàng)是先歸還本金還是先歸還利息沒有約定,應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定進(jìn)行認(rèn)定,湯林水向俞佳群回復(fù)“本金還有2500萬元”的手機(jī)短信僅是口誤或者筆誤,并非真實(shí)意思表示且與本案事實(shí)相悖,湯林水對此已經(jīng)向法院做出了合理說明。而且,放棄權(quán)利應(yīng)當(dāng)有明確的意思表示,湯林水并未作出該意思表示。
本院經(jīng)審查認(rèn)為,本案性質(zhì)為民間借貸糾紛案件,當(dāng)事人爭議焦點(diǎn)為:俞某某方向湯林水方借款3500萬元是否屬實(shí),該借款本息有無歸還;董某某對俞某某所負(fù)債務(wù)應(yīng)否承擔(dān)共同還款責(zé)任。根據(jù)本案查明的事實(shí)和有關(guān)法律規(guī)定,俞某某的再審理由不能成立:
一、本案再審申請人俞某某在二審期間作為上訴人,其上訴請求與其申請?jiān)賹徖碛苫疽恢拢彿ㄔ簢@上述爭議焦點(diǎn)及其上訴請求進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致審理。在其向本院申請?jiān)賹徠陂g,并沒有提供任何足以推翻原審判決的新的證據(jù)。
二、原審判決認(rèn)定俞某某方向湯林水方借款3500萬元,且該借款本息沒有付清,具有相應(yīng)的事實(shí)和法律依據(jù),并不缺乏證據(jù)證明。認(rèn)定本案3500萬元借款事實(shí)的主要證據(jù)有:1.俞某某、俞佳群父子于2014年3月12日出具給湯林水、吳賢毅3500萬元的借條,該借條載明借款3500萬元的金額、借款期限、月息、借款人還款違約的違約責(zé)任、發(fā)生糾紛解決的管轄法院及借款人收到借款、借款匯付到指定的方匯建筑公司及其銀行賬戶等內(nèi)容,同時(shí),借條還載明由董某某及厲新勇、樓永孝、匯遠(yuǎn)公司等簽字蓋章作為連帶責(zé)任人對債務(wù)進(jìn)行擔(dān)保。雙方存在借貸合意。2.銀行結(jié)算業(yè)務(wù)申請書,證明湯林水按照借條指定的收款賬戶于2014年3月12日匯付3500萬元,并在用途欄中注明“借款”。且案涉《借條》證明借款人已收到該筆借款,系在2014年3月12日下午15:55匯入指定賬戶。前述證據(jù)證明借貸雙方有借貸資金的交付行為。3.借款人俞某某和俞佳群于2016年4月21日向出借人湯林水、吳賢毅出具《關(guān)于推遲還款的證明》,并有擔(dān)保人厲新勇和匯遠(yuǎn)公司簽名蓋章。上述《關(guān)于推遲還款的證明》能夠證實(shí)截止2016年4月21日,即在案涉借款發(fā)生二年后,俞某某和俞佳群仍然認(rèn)可尚欠3500萬元借款本金及相關(guān)利息的事實(shí)。4.二審?fù)徶?,上訴人董某某舉證出借人湯林水與借款人之一俞佳群的短信截圖,該短信截圖能證明湯林水一直向借款人俞佳群催討借款。該截圖系董某某方舉證,可視為其認(rèn)可借款仍未歸還。湯林水對其催討借款2500萬元而不是3500萬元作了合理的解釋。該截圖還可證明案涉借款發(fā)生后,借款人俞某某和俞佳群一直沒有否認(rèn)借款或者曾經(jīng)主張過已還清借款本息。5.借款人之一俞佳群在一審判決之后沒有上訴,可視為其認(rèn)可一審判決由其承擔(dān)共同歸還湯林水方借款的責(zé)任。6.二審?fù)徶?,俞某某方借款的?dān)保人之一厲新勇當(dāng)庭認(rèn)可其為俞某某的3500萬元借款進(jìn)行了擔(dān)保和俞某某向湯林水借款3500萬元的真實(shí)性,這與借條載明的內(nèi)容一致。7.俞某某方認(rèn)為本案存在虛增債權(quán),該主張沒有證據(jù)加以佐證。湯林水與俞某某在案涉借款發(fā)生之前也一直有借款往來,本案借款發(fā)生的當(dāng)天,俞某某及其方匯建筑公司出具《證明》給湯林水,內(nèi)容為“湯林水與俞某某之間,包括浙江方匯建筑工程有限公司、浙江方匯房地產(chǎn)有限公司、杭州君湖建材貿(mào)易有限公司、杭州東湖果品有限公司所有往來款項(xiàng)于2014年3月12日下午3點(diǎn)鐘之前已全部結(jié)清?!庇崮衬酬P(guān)于在2014年3月12日3500萬元借款之前三天內(nèi)打給湯林水2806.6萬元系根據(jù)湯林水要求虛增債權(quán)“走賬”行為的主張,沒有證據(jù)支持,且和上述其出具的《證明》相矛盾。原審法院認(rèn)定案涉借款以3500萬元本金為基數(shù),根據(jù)先還利息后還本金的順序,核算出尚有借款本金和利息未歸還,與查明的事實(shí)相符,亦于法有據(jù)。
三、原審判令董某某對俞某某所負(fù)債務(wù)應(yīng)承擔(dān)共同還款責(zé)任,不存在適用法律錯(cuò)誤問題。根據(jù)原審查明的事實(shí),案涉借款發(fā)生于俞某某、董某某夫妻關(guān)系存續(xù)期間,在俞某某、俞佳群父子出具借條以及湯林水、吳賢毅款項(xiàng)交付當(dāng)日,董某某在前述借條上作為保證人簽字,說明其對俞某某、俞佳群向湯林水、吳賢毅借款3500萬元是明知的且也予以認(rèn)可,出借人湯林水和吳賢毅已盡到了審慎注意義務(wù)。原審據(jù)此支持湯林水方要求董某某對俞某某、俞佳群所負(fù)債務(wù)承擔(dān)共同還款責(zé)任的請求,有事實(shí)和法律依據(jù),并無不妥。因此,原審判決不存在適用法律錯(cuò)誤問題。
四、俞某某稱湯林水方“虛增債權(quán)”系虛假訴訟,涉嫌“套路貸”犯罪,但沒有提供證據(jù)證實(shí)。其再審請求將本案移送公安機(jī)關(guān)偵查,本院不予支持。如其堅(jiān)持認(rèn)為本案當(dāng)事人涉嫌犯罪,可以向公安機(jī)關(guān)反映。
綜上,俞某某提出的再審申請理由不能成立,本案不符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)再審的情形,對其再審請求,本院不予支持。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百零四條第一款、《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回俞某某的再審申請。
審判長 何 抒
審判員 賈清林
審判員 王成慧
二〇一九年十二月二十五日
法官助理?xiàng)钫者h(yuǎn)
書記員李璐
成為第一個(gè)評論者