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河南澳洋置業(yè)有限公司、河南億信投資擔保有限公司追償權糾紛再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書

2020-05-05 塵埃 評論0

中華人民共和國最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2019)最高法民申6045號
再審申請人(一審被告、二審上訴人):河南澳洋置業(yè)有限公司,住所地河南省許昌市魏都區(qū)西大街道古槐街與人民路交叉口臨街樓4樓403。
法定代表人:于滔,該公司董事長。
委托訴訟代理人:王曉文,河南先利律師事務所律師。
委托訴訟代理人:盛亞輝,河南先利律師事務所律師。
被申請人(一審原告、二審被上訴人):河南億信投資擔保有限公司,住所地河南省平頂山市新華路北段廣廈匯商廣場一樓。
法定代表人:劉勇,該公司董事長。
被申請人(一審被告):宋喜德,男,1959年7月4日出生,漢族,住河南省許昌市魏都區(qū)。
被申請人(一審第三人):王曉宇,男,1975年5月25日出生,漢族,住河南省平頂山市湛河區(qū)。
再審申請人河南澳洋置業(yè)有限公司(以下簡稱澳洋置業(yè)公司)因與被申請人河南億信投資擔保有限公司(以下簡稱億信擔保公司)、宋喜德、王曉宇追償權糾紛一案,澳洋置業(yè)公司不服河南省高級人民法院(2018)豫民終1367號民事判決,向本院申請再審。本院依法組成合議庭對本案進行了審查,現(xiàn)已審查終結。
澳洋置業(yè)公司申請再審稱,依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第一、二、六項之規(guī)定申請再審,請求1.依法撤銷河南省高級人民法院(2018)豫民終1367號民事判決和許昌市中級人民法院(2013)許民三初字第54號民事判決;2.改判駁回被申請人億信公司對申請人的全部訴訟請求;3.相關訴訟費用全部由被申請人承擔。事實和理由:(一)、本案一二審判決認定借款本金數(shù)額及認定支付利息數(shù)額有誤。根據(jù)澳洋置業(yè)公司調(diào)取的許昌德豐房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(以下簡稱德豐公司)、宋喜德等涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款等刑事偵查卷宗第83卷、許昌市公安局北大分局關于澳洋置業(yè)公司向王曉宇借款4400萬元情況調(diào)查報告、億信公司出具的情況說明、宋喜德、王曉宇等人的陳述材料顯示,宋喜德在2011年3月3日收到4400萬元后即向王曉宇支付了369.6萬元的即付利息,依據(jù)《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十七條的規(guī)定,本案實際借款金額為4030.4萬元。另外,宋喜德直接向王曉宇支付本金利息895.2萬元,通過河南為民投資有限公司(以下簡稱為民公司)的李軍、胡玉慶等人轉款給億信公司645.4萬元。(二)、本案借款合同應為無效合同。首先,刑事偵查卷宗資料及澳洋置業(yè)公司工商登記顯示,億信擔保公司、王曉宇明知宋喜德不是澳洋置業(yè)公司實際控制人且該筆借款實際用途系宋喜德償還其個人債務的情況下,億信擔保公司、宋喜德、王曉宇與汪建亭之間惡意串通簽訂借款合同,以澳洋置業(yè)公司的土地進行抵押擔保,損害了澳洋置業(yè)公司的合法權益。根據(jù)億信擔保公司非法吸收公眾存款案件資料顯示,勾增澤為億信擔保公司財務總監(jiān),因非法吸收公眾存款罪被判刑四年,涉案款項由勾增澤賬戶轉給宋喜德,澳洋置業(yè)公司有理由相信億信擔保公司與王曉宇之間惡意串通,并懷疑王曉宇是否為本案真實出借人,涉案資金不能排除是億信擔保公司的非吸資金。其次,王曉宇是職業(yè)放貸人。根據(jù)中國裁判文書網(wǎng)公布的案件資料顯示,2011年8月17日至2012年5月8日王曉宇分六次向不同借款人高息借款2694萬元,根據(jù)《河南省高級人民法院印發(fā)<關于加強職業(yè)放貸人審查工作的指導意見(試行)的通知>》第二條之規(guī)定,王曉宇應為職業(yè)放貸人,其行為違反了《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)的強制性規(guī)定。
被申請人億信擔保公司未提交答辯意見。
本院經(jīng)審查認為,本案爭議的焦點為涉案借款合同是否有效;涉案借款本金數(shù)額及借款后澳洋置業(yè)公司實際支付的利息數(shù)額。
關于借款合同效力的問題。2011年3月2日王曉宇作為出借方(甲方)、澳洋置業(yè)公司作為借款人(乙方)、宋喜德作為反擔保人(丙方)、澳洋置業(yè)公司作為反擔保人(丁方)、億信擔保公司作為擔保人、借款監(jiān)管人(戊方)簽訂借款合同,澳洋置業(yè)公司向王曉宇借款4400萬元。該借款合同有王曉宇及各方人員的簽字蓋章,澳洋置業(yè)公司也加蓋印章,且有時任澳洋置業(yè)公司法定代表人汪建亭的簽字,應認定為借款方、出借方、擔保方等各方的真實意思表示,合同基本內(nèi)容不違反法律規(guī)定。抵押合同亦有抵押人澳洋置業(yè)公司的印章及法定代表人汪建亭的簽字,并辦理了抵押登記,系雙方真實意思表示,應當認定為有效合同。澳洋置業(yè)公司稱億信擔保公司、王曉宇、宋喜德與汪建亭相互惡意串通簽訂借款合同,以澳洋置業(yè)公司的土地進行抵押擔保,損害了澳洋置業(yè)公司的合法權益;王曉宇為職業(yè)放貸人,其放貸行為違反了《商業(yè)銀行法》等相關法律法規(guī)的強制性規(guī)定,涉案借款合同應為無效合同。但借款人澳洋置業(yè)公司出具借據(jù)、收據(jù)等收款憑證后,第三人將借款匯入宋喜德個人賬戶,至本案訴訟前,未有證據(jù)證明各方提出異議,因此,原審采信億信擔保公司訴稱,認定借款是依借款人澳洋置業(yè)公司指示匯入指定賬戶并無不當。澳洋公司提供的上述證據(jù)不足以證實億信擔保公司在簽訂合同時存在惡意,基于維護交易安全性,案涉借款合同、抵押合同應認定為有效合同。
關于涉案借款本金數(shù)額及借款后澳洋置業(yè)公司實際支付的利息數(shù)額問題。涉案借款合同的借款關系發(fā)生在王曉宇與澳洋置業(yè)公司之間,本案糾紛是億信擔保公司作為涉案借款合同的擔保人,在澳洋置業(yè)公司未按期償還借款的情況下,在2012年11月2日至2013年8月26日代澳洋置業(yè)公司向王曉宇清償了借款本金及利息共計6248萬元,即億信擔保公司在代澳洋置業(yè)公司清償了債務后的2013年8月26日取得了追償權。澳洋置業(yè)公司申請再審稱,根據(jù)其提交的刑事偵查卷宗材料來看,宋喜德在2011年3月3日收到4400萬元后即向王曉宇支付了369.6萬元即付息,根據(jù)《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二十七條的規(guī)定,本案借款金額應當扣除即付息后實際金額為4030.4萬元。經(jīng)查,涉案借款合同第三條約定“乙方還款方式:乙方于收到甲方出資款之當日,支付前兩個月利息、擔保費……”,而宋喜德在2011年3月3日支付的369.6萬元是兩個月的利息132萬元、兩個月的擔保金149.6萬元、合同約定的履約保證金88萬元(借款總額的2%)的總和。該款的支付符合雙方的約定,不應當在借款本金中扣除,本案借款金額應當確定為4400萬元。澳洋置業(yè)公司稱宋喜德直接向王曉宇支付本金利息895.2萬元,并通過河南為民公司的李軍、胡玉慶等人轉款給億信公司645.4萬元,共計1538.6萬元,一二審認定“澳洋置業(yè)支付履約保證金88萬元、擔保費176.4萬元、利息462萬元(以上共計726.4萬元),其余本息未清償”是錯誤的。經(jīng)查,澳洋置業(yè)公司再審期間提交的刑事偵查卷宗材料在一審判決前已經(jīng)存在,且不存在因客觀原因不能調(diào)取等其他情形,同時其所提交的材料并未經(jīng)刑事判決所認定,不符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條規(guī)定的新證據(jù)的條件。且上述材料尚不足以否定億信擔保公司代澳洋置業(yè)公司向王曉宇清償了借款本金及利息共計6248萬元的事實。
綜上,澳洋置業(yè)公司的申請再審理由不符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第一項、第二項、第六項規(guī)定的情形。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百零四條第一款,《最高人民法院關于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回河南澳洋置業(yè)有限公司的再審申請。
審判長  包劍平
審判員  杜 軍
審判員  關曉海
二〇二〇年二月二十日
法官助理沈佳
書記員楊鵬

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