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上海建配龍建材配送有限公司、交通銀行股份有限公司上海市分行金融借款合同糾紛再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書

2020-04-06 塵埃 評論0

中華人民共和國最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2019)最高法民申4843號
再審申請人(一審被告):上海建配龍建材配送有限公司,住所地上海市寶山區(qū)長逸路15號。
法定代表人:鄭良賢,該公司董事長。
委托訴訟代理人:王世喜,上海融力天聞律師事務(wù)所律師。
被申請人(一審原告):交通銀行股份有限公司上海市分行,住所地上海市江西中路200號。
法定代表人:徐斌,該行負(fù)責(zé)人。
委托訴訟代理人:彭喜根,北京市隆安律師事務(wù)所上海分所律師。
委托訴訟代理人:王志峰,北京市隆安律師事務(wù)所上海分所律師。
一審被告:鄭良賢,男,1960年9月5日出生,漢族,住上海市浦東新區(qū)。
一審被告:莊鳳珍,女,1964年8月20日出生,漢族,住上海市浦東新區(qū)。
再審申請人上海建配龍建材配送有限公司(以下簡稱建配龍公司)因與被申請人交通銀行股份有限公司上海市分行(以下簡稱交行上海分行)、一審被告鄭良賢、莊鳳珍金融借款合同糾紛一案,不服上海市高級人民法院于2018年8月22日作出的(2017)滬民初9號民事判決,向本院申請再審。本院依法組成合議庭進(jìn)行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
建配龍公司申請再審稱,本案符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第一項、第二項、第五項、第六項規(guī)定的再審情形,請求依法撤銷上海市高級人民法院(2017)滬民初9號民事判決,重新審理本案。事實和理由:一、交行上海分行債權(quán)早已轉(zhuǎn)讓第三人,交行上海分行的原告主體不適格。交行上海分行案涉?zhèn)鶛?quán)早在2016年10月31日就已全部轉(zhuǎn)讓給了上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司,交行上海分行針對建配龍公司的案涉?zhèn)鶛?quán)已經(jīng)消滅,本案已不具備原告主體資格,依法應(yīng)予以糾正。二、一審債權(quán)數(shù)額認(rèn)定嚴(yán)重錯誤,未扣除交行上海分行擅自上浮利率對應(yīng)款項及違規(guī)收取的4000多萬元財務(wù)顧問費用。1.本案雙方權(quán)利義務(wù)存在嚴(yán)重不平等,違反自愿、自主、公平原則。雙方于2013年簽訂基本合同后,交行上海分行于2015年9月7日又利用強勢地位擅自將利率又上浮20%,嚴(yán)重違背合同法規(guī)定的合同平等、自由、公平三大原則及契約精神。2.交行上海分行違反國家法律、法規(guī)及銀監(jiān)會、人民銀行規(guī)章要求,惡意逃避銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管,利用掌握資金這一強勢地位,用捏造的所謂中長期技術(shù)改造貸款等名目違法違規(guī)收取建配龍公司將近4000萬元所謂“技術(shù)改造”“財務(wù)服務(wù)”等名目的費用。三、一審錯誤剝奪建配龍公司司法鑒定審計的權(quán)利,導(dǎo)致審判程序不合法。一審審理時建配龍公司曾提出對約800萬元扣收款項(現(xiàn)初步查明至少約4000萬元)進(jìn)行司法審計,一審也同意了相關(guān)審計的具體要求,雙方為此還進(jìn)行了初步對賬。一審建配龍公司為此也專門寫信給上海復(fù)興明方會計師事務(wù)所,請求會計師事務(wù)所將相關(guān)審計通知、費用、合同等文件寄交建配龍公司法定代表人直接收取并付相關(guān)審計費,但一審法院確認(rèn)的會計師事務(wù)所并沒有將有關(guān)合同、通知等直接寄給建配龍公司。一審法院在沒有查明該事實的情況下,即判決認(rèn)定建配龍公司不配合審計,錯誤認(rèn)定建配龍公司自愿放棄司法鑒定審計,使交行上海分行的違法違規(guī)擾亂金融秩序的行為沒有得到糾正。建配龍公司今年5月向中國銀監(jiān)會反映了交行上海分行亂扣款情況,上海銀監(jiān)會詢問了交行上海分行,交行上海分行當(dāng)場承認(rèn)了上述扣款的事實。四、交行上海分行違背合同法第六條誠實信用原則,采取欺騙手段,違法扣押建配龍公司權(quán)證,直接造成建配龍公司進(jìn)入破產(chǎn)邊緣。1.2015年下半年開始,建配龍公司流動資金發(fā)生暫時困難,在等待交行上海分行所謂“重組審批”期間,建配龍公司與其它銀行已達(dá)成了大額融資協(xié)議,化解資金緊張困難,擔(dān)保方式只能是建配龍公司房產(chǎn)價值余額抵押,但2016年3月7日,交行上海分行派出人員對建配龍公司謊稱需要建配龍公司房產(chǎn)證派其他用途,從而騙走建配龍公司房產(chǎn)證,至今該房產(chǎn)證仍被交行上海分行非法扣押。2.交行上海分行至今從未進(jìn)行任何貸款重組動作,致使部分貸款到期無力歸還而逾期,同時使建配龍公司各金融機構(gòu)借款逾期產(chǎn)生連鎖反應(yīng),建配龍公司面臨破產(chǎn)。3.建配龍公司抵押財產(chǎn)的評估價值遠(yuǎn)超抵押金額,但交行上海分行卻不容許建配龍公司再抵押融資,使建配龍公司融資渠道、融資機會均喪失,被迫轉(zhuǎn)向民間融資,公司債務(wù)更加沉重。建配龍公司無法從其他金融機構(gòu)獲得融資周轉(zhuǎn),直接導(dǎo)致部分到期貸款不能歸還。五、交行上海分行違背合同法第七條遵紀(jì)守法原則,肆意違反國家大力支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的各項法律及方針政策,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來,應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則。在建配龍公司財務(wù)發(fā)生困難時不顧不問,交行上海分行非但沒有給予任何幫助,還用欺騙手段扣押建配龍公司房產(chǎn)證阻止建配龍公司另辟融資渠道解困。交行上海分行既收取高額利息,又收取中間業(yè)務(wù)收入(財務(wù)顧問費)的行為,實際是損害了國家和社會公共利益。
交行上海分行提交意見稱:一、關(guān)于主體資格問題,交行上海分行與任何單位產(chǎn)生合作關(guān)系,只要債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同沒有通知債務(wù)人,該轉(zhuǎn)讓就不會對債務(wù)人產(chǎn)生法律效力,雙方之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系仍然存在,交行上海分行的原告主體資格適格。二、建配龍公司舉證的4000萬元系三個合同項下的利息還款,該款項中只有3筆與本案有關(guān),貸款編號尾數(shù)28000號,2013年9月22日的7799412.5元;2013年12月23日的9857590.8元,2014年3月21日的9749265.63元,其他9筆是其他借款合項項下的還款,每筆還款都有合同編號、貸款編號,銀行嚴(yán)格執(zhí)行合同的規(guī)定。三、一審沒有剝奪建配龍公司審計的權(quán)利,建配龍公司不配合審計,不按期交納審計費,放棄審計權(quán)利。建配龍公司申請司法審計后,不配合審計,會計師事務(wù)所按建配龍公司確認(rèn)的送達(dá)地址送達(dá)交費通知,掛號信件均被退回,由此一審法院確認(rèn)建配龍公司放棄司法審計的權(quán)利。四、房地產(chǎn)權(quán)證問題。建配龍公司不存在扣押房地產(chǎn)權(quán)證問題,交行上海分行持有房地產(chǎn)權(quán)證是防止建配龍公司后續(xù)其他抵押,不能證明交行上海分行影響其再融資。
本院經(jīng)審查認(rèn)為,《中華人民共和國合同法》第八十條規(guī)定,“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的,應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知,該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力”。鑒于本案并無證據(jù)顯示交行上海分行將本案債權(quán)轉(zhuǎn)讓后向建配龍公司履行了通知義務(wù),故交行上海分行對債權(quán)的轉(zhuǎn)讓對建配龍公司不發(fā)生法律效力,交行上海分行的原告主體適格。建配龍公司主張交行上海分行違規(guī)向其收取4000多萬元款項,對此交行上海分行不予認(rèn)可并提交了相反證據(jù)予以反駁,建配龍公司未能就其主張?zhí)峤怀浞肿C據(jù)予以證實,理應(yīng)承擔(dān)不利的法律后果。建配龍公司主張交行上海分行擅自上浮利率,但當(dāng)事人雙方在合同中約定的利率標(biāo)準(zhǔn),系當(dāng)事人雙方的意思自治行為,本案并無證據(jù)顯示借款利率的約定存在脅迫、重大誤解或顯失公平等情形,故對建配龍公司的該主張,亦不予采信。
一審中,接受司法審計鑒定委托的上海復(fù)興明方會計師事務(wù)所有限公司已根據(jù)建配龍公司確認(rèn)的送達(dá)地址向其發(fā)出了《關(guān)于支付司法鑒定費和提交鑒定材料的函》,建配龍公司未在指定期限內(nèi)交納鑒定費,應(yīng)視為其放棄申請司法審計鑒定的權(quán)利。建配龍公司主張司法鑒定機構(gòu)未通知其交費,而根據(jù)司法鑒定機構(gòu)與建配龍公司的微信聊天記錄以及建配龍公司自行出具的《關(guān)于申請審計事項函》稱“貴所任何方式的最后‘通諜’沒有任何法律意義”來看,其該主張顯然與客觀事實不符。建配龍公司主張因交行上海分行扣押其房地產(chǎn)權(quán)屬證書從而影響其再融資,該主張與本案金融借款合同糾紛并無直接關(guān)聯(lián),依法不予審查。
綜上所述,建配龍公司的再審事由不能成立,其再審申請不符合《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條第一項、第二項、第五項、第六項規(guī)定的情形。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百零四條第一款、《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回上海建配龍建材配送有限公司的再審申請。
審判長  王成慧
審判員  楊 春
審判員  肖 峰
二〇一九年十一月十九日
法官助理周昊
書記員向往

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