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劉某某、中國(guó)銀行股份有限公司楚某某分行再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書

2020-03-11 塵埃 評(píng)論0

中華人民共和國(guó)最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2019)最高法民申4341號(hào)
再審申請(qǐng)人(一審原告、二審上訴人):劉某某,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住云南省楚雄市開(kāi)發(fā)區(qū)。
委托訴訟代理人:王建坤,云南興彝律師事務(wù)所律師。
被申請(qǐng)人(一審被告、二審被上訴人):中國(guó)銀行股份有限公司楚某某分行,住所地云南省楚雄市鹿城東路47號(hào)。
負(fù)責(zé)人:母其環(huán),該分行副行長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:黃曉玫,云南精益律師事務(wù)所律師。
被申請(qǐng)人(一審被告、二審被上訴人):楚雄海弘房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司,住所地云南省楚雄市開(kāi)發(fā)區(qū)東盛東路清馨苑小區(qū)。
法定代表人:高群,該公司總經(jīng)理。
被申請(qǐng)人(一審被告、二審被上訴人):楚雄茂林房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)有限公司,住所地云南省楚雄市開(kāi)發(fā)區(qū)東盛東路杏林花園。
法定代表人:李林海,該公司總經(jīng)理。
再審申請(qǐng)人劉某某因與被申請(qǐng)人中國(guó)銀行股份有限公司楚某某分行(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)銀行楚雄分行)、楚雄海弘房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司(以下簡(jiǎn)稱海弘公司)、楚雄茂林房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)有限公司(以下簡(jiǎn)稱茂林公司)案外人執(zhí)行異議之訴一案,不服云南省高級(jí)人民法院(2018)云民終363號(hào)民事判決,向本院申請(qǐng)?jiān)賹?。本院依法組成合議庭進(jìn)行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
劉某某申請(qǐng)?jiān)賹彿Q,(一)一、二審法院認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤。劉某某與海弘公司成立掛靠關(guān)系或借殼經(jīng)營(yíng)關(guān)系。案涉土地及地上建筑,以及所涉幾個(gè)銀行賬戶的真正權(quán)利人是劉某某,而非海弘公司。一審法院認(rèn)定“金色花園”二期系劉某某投資興建,但同時(shí)又認(rèn)為劉某某不是案涉財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)人和所有權(quán)人,存在矛盾之處。一審法院認(rèn)定劉某某與海弘公司是內(nèi)部關(guān)系,以及二審法院認(rèn)定劉某某與茂林公司之間的合作“形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系在劉某某與茂林公司之間解決,不能對(duì)抗合同之外的第三人”,與客觀事實(shí)不符。(二)一、二審法院適用法律錯(cuò)誤。因劉某某與海弘公司系掛靠關(guān)系,故工程項(xiàng)目的申請(qǐng)、規(guī)劃、許可等均是以海弘公司的名義進(jìn)行,在此基礎(chǔ)上形成的《土地使用權(quán)證》《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》《建設(shè)工程施工許可證》《商品房預(yù)售許可證明》記載的建設(shè)單位、用地單位、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)亦為海弘公司。同時(shí),劉某某是以海弘公司的名義從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng),因此劉某某享有權(quán)利的4個(gè)銀行賬戶戶名亦為海弘公司。一、二審法院依據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院辦理執(zhí)行異議和復(fù)議案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第二十五條第一款第一項(xiàng)規(guī)定,認(rèn)定劉某某不是案涉財(cái)產(chǎn)和4個(gè)銀行賬戶的權(quán)利人,屬適用法律錯(cuò)誤。(三)中國(guó)銀行楚某某分行辦理貸款抵押擔(dān)保時(shí)有重大過(guò)錯(cuò),其申請(qǐng)查封、凍結(jié)、執(zhí)行海弘公司全部房產(chǎn)、賬戶的行為嚴(yán)重侵害了劉某某及廣大購(gòu)房人的合法權(quán)益。1.案涉楚國(guó)用(2011)第0380號(hào)《國(guó)有土地使用證》項(xiàng)下土地使用權(quán)抵押給中國(guó)銀行楚雄分行的時(shí)間是2013年6月21日。此時(shí),茂林公司開(kāi)發(fā)建設(shè)的“金色花園”一期工程、劉某某開(kāi)發(fā)建設(shè)的“金色花園”二期工程大部分已完工。劉某某自主開(kāi)發(fā)建設(shè)的“金色花園”二期工程之前已取得了5證,房屋已銷售了許多,且還在銷售中。也就是說(shuō),該土地已經(jīng)不是單獨(dú)可用于抵押的空地,屬于法律規(guī)定的不得抵押的財(cái)產(chǎn),故該抵押登記行為違反了《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第三十七條第六項(xiàng)之規(guī)定。2.在楚某某法院(2014)楚中民二初字第81號(hào)金融借貸合同糾紛一案中,中國(guó)銀行楚雄分行提交的楚他項(xiàng)(2013)第017號(hào)《土地他項(xiàng)權(quán)利證明書》記載的可抵押最大金額是6838.488萬(wàn)元,而在本案一審中中國(guó)銀行楚雄分行提交的楚他項(xiàng)(2013)第017號(hào)《土地他項(xiàng)權(quán)利證明書》記載的可抵押最大金額卻是16838.488萬(wàn)元,互相矛盾。另外,楚某某中級(jí)人民法院的保全以及強(qiáng)制執(zhí)行導(dǎo)致眾多購(gòu)房戶利益受損,許多購(gòu)房人已向法院就中國(guó)銀行楚雄分行的申請(qǐng)執(zhí)行提出了執(zhí)行異議。綜上,劉某某根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第二項(xiàng)、第六項(xiàng)的規(guī)定申請(qǐng)?jiān)賹彙?/div>
本院經(jīng)審查認(rèn)為,首先,《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百一十一條規(guī)定:“案外人或者申請(qǐng)執(zhí)行人提起執(zhí)行異議之訴的,案外人應(yīng)當(dāng)就其對(duì)執(zhí)行標(biāo)的享有足以排除強(qiáng)制執(zhí)行的民事權(quán)益承擔(dān)舉證證明責(zé)任。”故劉某某負(fù)有舉證證明其享有足以排除強(qiáng)制執(zhí)行的民事權(quán)益的證明責(zé)任。對(duì)此,劉某某提交了《合作開(kāi)發(fā)協(xié)議書》以及《合作開(kāi)發(fā)協(xié)議》,擬證明其是案涉項(xiàng)目的實(shí)際投資人。但即便劉某某確系依據(jù)上述協(xié)議而實(shí)際開(kāi)發(fā)建設(shè)“金色花園”項(xiàng)目二期,由于自然人不符合法律規(guī)定的開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)的資質(zhì),劉某某系以海弘公司名義進(jìn)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā),故對(duì)外而言,案涉房地產(chǎn)項(xiàng)目的合法開(kāi)發(fā)建設(shè)主體是海弘公司。相應(yīng)的,案涉楚國(guó)用(2011)第0380號(hào)《國(guó)有土地使用證》(即“金色花園”項(xiàng)目所涉土地)登記的建設(shè)用地使用權(quán)人亦為海弘公司。雖該土地上房屋尚未進(jìn)行登記,但依照《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第一百四十二條“建設(shè)用地使用權(quán)人建造的建筑物、構(gòu)筑物及其附屬設(shè)施的所有權(quán)屬于建設(shè)用地使用權(quán)人,但有相反證據(jù)證明的除外”之規(guī)定,本案中,《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》《建筑工程施工許可證》《商品房預(yù)售許可證明》記載的建設(shè)單位、用地單位、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)均是海弘公司,在沒(méi)有相反證據(jù)證明的情形下,應(yīng)認(rèn)定地上房產(chǎn)權(quán)屬亦應(yīng)歸屬于海弘公司。因此,海弘公司是案涉建設(shè)用地使用權(quán)及地上房產(chǎn)的合法權(quán)利人,劉某某以其借用資質(zhì)或掛靠為由,主張其為真實(shí)權(quán)利人,于法無(wú)據(jù)。
其次,中國(guó)人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十四條規(guī)定:“單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開(kāi)戶的證明文件的名稱全稱相一致。有字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的字號(hào)相一致;無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由‘個(gè)體戶’字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。自然人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的有效身份證件中的名稱全稱相一致?!钡诹鍡l第一款規(guī)定:“存款人使用銀行結(jié)算賬戶,不得有下列行為:……(四)出租、出借銀行結(jié)算賬戶。……”因此,對(duì)于銀行賬戶的權(quán)屬,一般應(yīng)當(dāng)按照金融機(jī)構(gòu)登記的賬戶名稱認(rèn)定,即賬戶名稱載明的主體即為該賬戶的權(quán)利人,該賬戶內(nèi)的資金權(quán)利亦歸屬于該主體。本案中,劉某某所主張排除強(qiáng)制執(zhí)行的4個(gè)銀行賬戶,登記的賬戶主體均為海弘公司,劉某某也沒(méi)有證據(jù)證明案涉銀行賬戶均由其排他性地控制,以及案涉銀行賬戶內(nèi)的資金沒(méi)有與海弘公司的資金混同,因此,其僅以與海弘公司之間存在借用資質(zhì)或掛靠開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)的關(guān)系為由,主張排除對(duì)案涉賬戶的強(qiáng)制執(zhí)行,沒(méi)有事實(shí)和法律依據(jù)。
再次,如上所述,即便如劉某某所述,與海弘公司就案涉“金色花園”項(xiàng)目二期建設(shè)開(kāi)發(fā)形成掛靠關(guān)系,但該關(guān)系屬于兩者之間的內(nèi)部關(guān)系,不能對(duì)抗外部第三人。案涉項(xiàng)目系海弘公司名下項(xiàng)目,并且海弘公司以案涉項(xiàng)目土地使用權(quán)向中國(guó)銀行楚雄分行進(jìn)行抵押貸款,亦無(wú)證據(jù)證明海弘公司在貸款時(shí)向中國(guó)銀行楚雄分行就案涉項(xiàng)目與劉某某的關(guān)系進(jìn)行了說(shuō)明,因此,劉某某以其是真實(shí)的項(xiàng)目投資人為由,對(duì)抗中國(guó)銀行楚雄分行的強(qiáng)制執(zhí)行,不能成立。
最后,案涉建設(shè)用地使用權(quán)系登記在海弘公司名下,海弘公司以其作為抵押物向中國(guó)銀行楚雄分行申請(qǐng)貸款并辦理抵押登記,于法有據(jù),劉某某稱其為不能用于抵押的財(cái)產(chǎn),沒(méi)有事實(shí)和法律依據(jù)。
依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百零四條第一款、《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回劉某某的再審申請(qǐng)。
審判長(zhǎng) 司 偉
審判員 馬成波
審判員 葉 歡
二〇一九年九月七日
法官助理唐部
書記員羅映秋

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