被申請人(一審被告、二審被上訴人):平安銀行股份有限公司昆明翡翠灣支行,住所地云南省,住所地云南省昆明市盤龍區(qū)白云路與濱江路交匯處翡翠灣商******商鋪
負責人:譚朝美,該支行行長助理(主持工作)。
被申請人(一審被告、二審被上訴人):平安銀行股份有限公司昆明分行,住所地云南省昆明市五華,住所地云南省昆明市五華區(qū)青年路**華爾頓大廈裙樓** style="line-height: 25pt; text-indent: 30pt; margin: 0.5pt 0cm; font-family: 宋體; font-size: 15pt">
負責人:潘瑞才,該分行行長。
委托訴訟代理人:楊西安,云南震序律師事務所律師。
委托訴訟代理人:劉顯磊,云南震序律師事務所律師。
被申請人(一審被告、二審被上訴人):田娟,女,1976年4月29日出生,漢族,住云南省昆明市盤龍區(qū)。
被申請人(一審第三人):昆明俊道投資中心(有限合伙),住所地云南省昆明市呈貢區(qū)斗南街,住所地云南省昆明市呈貢區(qū)斗南街道斗南社區(qū)le="line-height: 25pt; text-indent: 30pt; margin: 0.5pt 0cm; font-family: 宋體; font-size: 15pt">
執(zhí)行事務合伙人:云南道恒中天股權投資基金管理有限公司。
委托訴訟代理人:楊海波,男,云南道恒中天股權投資基金管理有限公司工作人員。
再審申請人樊家圳因與被申請人云南道恒中天股權投資基金管理有限公司(以下簡稱道恒基金管理公司)、云南華楚投資開發(fā)有限公司(以下簡稱華楚公司)、平安銀行股份有限公司昆明翡翠灣支行(以下簡稱平安銀行翡翠灣支行)、平安銀行股份有限公司昆明分行(以下簡稱平安銀行昆明分行)、田娟、昆明俊道投資中心(有限合伙)(以下簡稱俊道投資中心)證券糾紛一案,不服云南省高級人民法院(2018)云民終64號民事判決,向本院申請再審。本院依法組成合議庭進行了審查,現(xiàn)已審查終結。
樊家圳依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》(以下簡稱民事訴訟法)第二百條向本院申請再審。事實和理由:一、樊家圳與道恒基金管理公司簽訂的《道恒八號合伙理財產品認購書(第二期)》(以下簡稱《認購書》)、樊家圳簽字的《道恒八號合伙理財計劃書》(以下簡稱《計劃書》)以及樊家圳與道恒基金管理公司、華楚公司簽訂的《合作協(xié)議書》均屬無效合同,原審判決無視下列事實,作出錯誤認定,應重新開庭質證和辯論。1.平安銀行翡翠灣支行理財經理田娟在辦公地點,通過網(wǎng)銀將樊家圳存放的1220萬資金分四次轉出后,讓不知情的樊家圳在理財資料上簽字。平安銀行翡翠灣支行惡意隱瞞真實情況,采取先轉款再補簽協(xié)議的方式,擅自將樊家圳登記為有限合伙人,違背了樊家圳僅是購買銀行理財產品的真實意思表示。2.平安銀行翡翠灣支行、道恒基金管理公司、華楚公司違反《計劃書》“本產品不得向下列人員發(fā)行:65歲以上的老年人,未經其成年子女書面同意的”“認購起點個人投資者投資起始金額為100萬元,500萬元封頂”的約定,騙當時已67歲、無兒無女的樊家圳將1220萬元全部投入。3.道恒基金管理公司沒有取得私募投資基金管理人資質即銷售“道恒八號”合伙理財產品,獲取了8000萬元資金,屬于以合法形式掩蓋非法集資目的。4.平安銀行昆明分行、道恒基金管理公司、華楚公司惡意串通,對“道恒八號”合伙理財產品的預計盈利及項目風險進行虛假宣傳,未將投資人資金轉入監(jiān)管銀行平安銀行昆明分行的監(jiān)管帳戶,直接損害樊家圳的利益。二、平安銀行翡翠灣支行應承擔責任。1.平安銀行翡翠灣支行理財經理田娟在銀行營業(yè)場所向樊家圳等推薦“道恒八號”合伙理財產品,聲稱銀行代銷,承諾包賺不賠,利用公眾對銀行的信任達到集資目的。2.“道恒八號”合伙理財產品屬于銀監(jiān)會規(guī)定的股權性資產,但平安銀行翡翠灣支行沒有經過平安銀行總行審核批準即違規(guī)銷售。三、平安銀行昆明分行應承擔責任?!墩J購書》中載明“資金監(jiān)管銀行為平安銀行昆明分行營業(yè)部”,且加蓋了平安銀行昆明分行的條章。四、結合本案法律及事實,本案案由更接近金融委托理財合同,原審法院認定本案案由為證券糾紛依據(jù)不足。
被申請人道恒基金管理公司、俊道投資中心提交意見稱,樊家圳在原審階段一再變更訴訟請求及訴訟代理人,還組織其他投資人及媒體旁聽了庭審。原審法院組織各方當事人進行了多次證據(jù)交換和詢問,已經充分保障了各方當事人的訴訟權利。鑒于再審申請書中提到的“事實和理由”已經過多輪質證及辯論,樊家圳未提出任何新的事實和證據(jù),請求駁回其再審申請。
被申請人華楚公司提交意見稱,一、本案為樊家圳(有限合伙人)與道恒基金管理公司(普通合伙人)出資設立俊道投資中心,俊道投資中心與昆明恒華投資中心(有限合伙)、昆明華道股權投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)簽訂《聯(lián)合控股協(xié)議》,以昆明恒華投資中心(有限合伙)的名義對華楚公司進行股權投資,持有公司92.35%的股權。樊家圳與華楚公司之間無直接投資關系,華楚公司不具有償還樊家圳投資及收益的責任。二、在俊道投資中心未清算或樊家圳未依法退伙之前,作為有限合伙人的樊家圳無權要求退還入伙出資,無權要求任何一方償還、分割合伙企業(yè)資產。華楚公司依據(jù)《合作協(xié)議書》為樊家圳購買的合伙理財產品提供擔保,現(xiàn)主合同責任尚未發(fā)生,所以華楚公司無需承擔從合同責任。三、《合作協(xié)議書》未約定華楚公司對樊家圳的投資承擔連帶償還責任,約定的“鎖定房源”的擔保方式不屬于法律規(guī)定的連帶保證責任;且華楚公司已按《合作協(xié)議書》約定將部分商鋪清償給了俊道投資中心以確保投資人收益。四、《認購書》《計劃書》《合伙協(xié)議書》均對投資產品、風險、合伙投資運作方式進行了明確介紹,合伙投資款項的支付經過了樊家圳確認同意,道恒基金管理公司依約履行了上述協(xié)議,所以案涉合伙投資行為系樊家圳真實意思表示,不存在以合法形式掩蓋非法目的等情形。此外,華楚公司開發(fā)的華楚國際汽配城項目早已竣工驗收合格,經營正常,業(yè)主已取得不動產權證,樊家圳關于該汽配城無商戶、無客戶、無人流量等主張與事實不符,華楚公司不存在虛假宣傳問題。綜上,樊家圳的再審理由不能成立,請求駁回。
被申請人平安銀行翡翠灣支行提交意見稱,本案是私募投資基金在發(fā)行管理、運作過程中引發(fā)的糾紛,系證券糾紛;不符合委托理財?shù)姆商卣鳎粚儆谖欣碡敽贤m紛。無證據(jù)證明道恒基金管理公司與平安銀行昆明分行間存在委托銷售“道恒八號”合伙理財產品的關系,平安銀行翡翠灣支行無權銷售該理財產品;并且平安銀行翡翠灣支行未參與《認購書》的簽訂,未收取樊家圳的款項,不是樊家圳購買理財產品的相對方,未與樊家圳建立合同關系,對其不負有義務也不承擔責任。原審判決事實認定清楚,法律適用正確;樊家圳提出的再審理由與一審起訴、二審上訴意見完全一致,并無新的意見,其再審申請沒有事實和法律依據(jù),請求駁回。
被申請人平安銀行昆明分行同意平安銀行翡翠灣支行的意見。平安銀行昆明分行還稱,其與道恒資金管理公司簽訂的《資金監(jiān)管協(xié)議》中約定的監(jiān)管賬號與《認購書》中約定的賬號不一致,故平安銀行昆明分行并非“道恒八號”合伙理財產品的監(jiān)管銀行,樊家圳要求平安銀行昆明分行承擔監(jiān)管責任無事實依據(jù),請求駁回其再審申請。
本院經審查認為,本案再審審查主要涉及如下兩個問題,一是原審判決認定《認購書》《計劃書》《合作協(xié)議書》合法有效是否確有錯誤;二是原審判決認定平安銀行昆明分行、平安銀行翡翠灣支行無需承擔償還責任是否確有錯誤。
一、關于原審判決認定《認購書》《計劃書》《合作協(xié)議書》合法有效是否確有錯誤的問題
本案中,《認購書》《計劃書》《合作協(xié)議書》明確載有案涉理財產品的運作模式,道恒基金管理公司、華楚公司已依協(xié)議約定履行了相應義務,無證據(jù)證明被申請人之間惡意串通或者存在以合法形式掩蓋非法目的的情形。樊家圳簽訂協(xié)議時具有完全民事行為能力,在《投資人風險評估表》中自認有一定投資經驗,且未提供證據(jù)證明其在本案訴訟之前曾就先轉款再認購1220萬元理財產品等行為向合同相對方提出過異議;加之提前履行合同的付款義務、超齡超額認購均不違反效力性強制性法律規(guī)定,故原審判決認定《認購書》《計劃書》《合作協(xié)議書》合法有效,并無不當。樊家圳關于案涉三份協(xié)議無效的再審申請理由不能成立,本院不予支持。
二、關于原審判決認定平安銀行昆明分行、平安銀行翡翠灣支行無需承擔償還責任是否確有錯誤的問題
根據(jù)原審法院查明的事實,平安銀行昆明分行與道恒基金管理公司之間沒有委托銷售理財產品的關系,平安銀行昆明分行、平安銀行翡翠灣支行既未參與簽訂《認購書》《計劃書》,也未參與合同履行,并非樊家圳購買理財產品的相對方。原審判決據(jù)此認定樊家圳與平安銀行昆明分行、平安銀行翡翠灣支行之間未建立合法有效的合同關系,進而認定銀行方無需承擔償還責任,并無不當。至于平安銀行昆明分行是否與道恒基金管理公司之間存在監(jiān)管關系,不影響樊家圳與銀行方法律關系與法律后果的認定。樊家圳關于本案屬于委托理財合同糾紛、銀行方應承擔責任的再審申請理由亦不能成立,本院不予支持。
綜上所述,樊家圳的再審申請不符合民事訴訟法第二百條規(guī)定的再審事由。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百零四條第一款,《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回樊家圳的再審申請。
審判長 葛洪濤
審判員 黃 年
審判員 王海峰
二〇一九年三月二十日
法官助理劉靜
書記員李蘊嬌
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