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江西潤(rùn)澤藥業(yè)有限公司、中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司江西省分公司金融借款合同糾紛再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書

2019-12-12 塵埃 評(píng)論0

中華人民共和國(guó)最高人民法院
民 事 裁 定 書
(2019)最高法民申3242號(hào)
再審申請(qǐng)人(一審被告、二審上訴人):江西潤(rùn)澤藥業(yè)有限公司,住所地江西省贛州市大余縣南安鎮(zhèn)新世紀(jì)工業(yè)園。
法定代表人:廖年生,該公司執(zhí)行董事。
委托訴訟代理人:曾傳華,江西明理(贛縣)律師事務(wù)所律師。
被申請(qǐng)人(一審原告、二審被上訴人):中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司江西省分公司(原為中國(guó)工商銀行股份有限公司大余支行),住所地江西省南昌市東湖區(qū)鐵街**。
負(fù)責(zé)人:楊濤,該公司副總經(jīng)理。
委托訴訟代理人:曾京,江西南芳律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:李凌成,江西南芳律師事務(wù)所律師。
原審被告:大余縣森本新材料有限公司,住所地江西省贛州市大余縣南安鎮(zhèn)楊牯坪。
法定代表人:劉樂平。
原審被告:劉樂平,男,1967年3月8日生,漢族,住江西省贛州市大余縣。
原審被告:鐘雪梅,女,1967年1月25日生,漢族,住江西省贛州市大余縣。
再審申請(qǐng)人江西潤(rùn)澤藥業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱潤(rùn)澤公司)因與被申請(qǐng)人中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司江西省分公司(原為中國(guó)工商銀行股份有限公司大余支行,以下簡(jiǎn)稱工行大余支行)、原審被告大余縣森本新材料有限公司(以下簡(jiǎn)稱森本公司)、劉樂平、鐘雪梅金融借款合同糾紛一案,不服江西省高級(jí)人民法院(2018)贛民終560號(hào)民事判決,向本院申請(qǐng)?jiān)賹彙1驹阂婪ńM成合議庭進(jìn)行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
潤(rùn)澤公司申請(qǐng)?jiān)賹彿Q,本案符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第二項(xiàng)、第五項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的情形,應(yīng)予再審。請(qǐng)求:1.依法對(duì)本案進(jìn)行再審;2.撤銷江西省高級(jí)人民法院(2018)贛民終560號(hào)民事判決;3.駁回中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司江西省分公司(以下簡(jiǎn)稱華融資產(chǎn)江西分公司)要求潤(rùn)澤公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任的訴訟請(qǐng)求;4.本案一、二審訴訟費(fèi)用由華融資產(chǎn)江西分公司承擔(dān)。事實(shí)與理由:1.本案森本公司的“銀行承兌”貸款和“國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)”貸款這一行為,涉嫌構(gòu)成票據(jù)詐騙罪,后森本公司又在銀行“新貸”償還“舊貸”,該“新貸”行為是涉嫌票據(jù)詐騙犯罪行為的延續(xù),目的是通過一個(gè)新的合法借貸形式掩蓋借款人的票據(jù)詐騙犯罪行為,將不能償還詐騙款項(xiàng)的不利后果轉(zhuǎn)嫁給債務(wù)人之外的擔(dān)保人,故“新貸”合同無效,擔(dān)保合同也無效,潤(rùn)澤公司依法不承擔(dān)保證責(zé)任。2.本案所涉擔(dān)保并非潤(rùn)澤公司的真實(shí)意思表示,原審判決不僅證據(jù)采信錯(cuò)誤,而且適用的法律明顯錯(cuò)誤。2014年潤(rùn)澤公司為森本公司銀行承兌及保理業(yè)務(wù)貸款合同提供保證擔(dān)保的意思表示,是基于2014年工行大余支行與森本公司簽訂的《銀行承兌協(xié)議》和《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》存在真實(shí)的貿(mào)易背景,借款人森本公司是真實(shí)、合法的融資貸款行為這一基本事實(shí)而作出的意思表示。然而工行大余支行與森本公司簽訂的《銀行承兌協(xié)議》和《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》沒有真實(shí)的貿(mào)易背景,森本公司從2014年到2017年均明知沒有真實(shí)的貿(mào)易背景,仍隱瞞事實(shí),欺騙潤(rùn)澤公司作出保證擔(dān)保的意思表示,如果森本公司在2014年至2017年任何一年告訴潤(rùn)澤公司真實(shí)情況,潤(rùn)澤公司不可能為森本公司向工行大余支行的借款進(jìn)行擔(dān)保,更不可能連續(xù)4年進(jìn)行擔(dān)保。本案所涉及的擔(dān)保債務(wù),明顯和潤(rùn)澤公司真實(shí)意思擔(dān)保的債務(wù)相悖。3.一、二審判決遵循合同相對(duì)性原則,依據(jù)潤(rùn)澤公司在2017年續(xù)貸合同中簽名蓋章、《股東會(huì)決議》《中國(guó)工商銀行核保書》等形式上的證據(jù),認(rèn)定簽訂《保證合同》是潤(rùn)澤公司真實(shí)的意思表示,該事實(shí)認(rèn)定錯(cuò)誤。一、二審判決均沒有依據(jù)潤(rùn)澤公司提供的證據(jù)材料,審查2017年借新還舊債務(wù)來源的真實(shí)性、合法性,也沒有審查2014年工行大余支行與森本公司簽訂的《銀行承兌協(xié)議》和《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》的真實(shí)性、合法性,更沒有根據(jù)潤(rùn)澤公司提供的證據(jù)材料審查2017年借新還舊借款合同中森本公司隱瞞真實(shí)情況、違反誠實(shí)信用原則欺騙潤(rùn)澤公司提供保證的基本事實(shí)。原判決不應(yīng)當(dāng)僅僅依據(jù)潤(rùn)澤公司在2017年續(xù)貸合同中簽名蓋章、《股東會(huì)決議》《工商銀行核保書》等證據(jù)認(rèn)定保證人是否真實(shí)意思表示,而應(yīng)當(dāng)綜合潤(rùn)澤公司一審調(diào)取的證據(jù)材料,根據(jù)案件的客觀事實(shí),歷史、辯證、唯物地認(rèn)定保證人是否真實(shí)意思表示。因此,原審判決認(rèn)定“簽訂《保證合同》是潤(rùn)澤公司真實(shí)的意思表示”缺乏足夠、充分的證據(jù)證實(shí),和潤(rùn)澤公司提供的“不是真實(shí)意思表示”的證據(jù)材料相沖突。4.一、二審判決未實(shí)質(zhì)性審查本案銀行承兌借貸及保理業(yè)務(wù)借貸法律關(guān)系,僅僅審查2017年8月22日潤(rùn)澤公司與森本公司簽訂的最后一份《流動(dòng)資金借款合同》法律關(guān)系,對(duì)與該份借款合同存在前后因果關(guān)系并相互牽連的銀行承兌及保理業(yè)務(wù)借貸行為未進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查,明顯遺漏本案基本事實(shí),系認(rèn)定事實(shí)不清。5.一、二審判決未審查銀行承兌及保理業(yè)務(wù)所依賴的《購銷合同》的真實(shí)性;未依法審查工行大余支行對(duì)《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》中約定的監(jiān)管賬戶進(jìn)行監(jiān)管的職責(zé),導(dǎo)致貸款無法收回而應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任;未審查工行大余支行明知在銀行承兌及保理業(yè)務(wù)貸款到期無法收回的情況下,通過所謂《流動(dòng)資金借款合同》的方式,以新的合法借貸形式掩蓋借款人的票據(jù)詐騙犯罪行為,掩蓋金融真相,掩蓋其在銀行承兌及保理業(yè)務(wù)貸款中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。6.潤(rùn)澤公司對(duì)沒有真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌貸款及保理業(yè)務(wù)貸款,依法不承擔(dān)保證責(zé)任。工行大余支行未行使擔(dān)保物權(quán)及追索權(quán),遂要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任,沒有法律依據(jù)。7.一審判決在潤(rùn)澤公司尚未完成調(diào)查取證的情況下,徑行作出判決,剝奪了潤(rùn)澤公司提供證據(jù)的權(quán)利;同時(shí),一審判決對(duì)應(yīng)當(dāng)參加訴訟的當(dāng)事人未通知參加訴訟,明顯違反法定程序。二審判決附和一審判決,沒有依據(jù)事實(shí)和法律規(guī)定,作出公正、合法的闡述和裁決。
華融資產(chǎn)江西分公司提交意見稱,1.工行大余支行為森本公司辦理承兌業(yè)務(wù)及保理業(yè)務(wù)完全依法依規(guī),不存在任何違法違規(guī)操作,森本公司提供所需業(yè)務(wù)辦理材料工行大余支行進(jìn)行了必要審查。森本公司與案外人之間的交易往來屬正常的商業(yè)行為,潤(rùn)澤公司提出的資金流向與增值稅發(fā)票流向的問題無法證明森本公司存在騙貸套現(xiàn)行為。2.本案法律關(guān)系的事實(shí)基礎(chǔ)是工行大余支行與森本公司所簽訂的0151000007-2017(大余)00050號(hào)《借款合同》,該借款合同法律關(guān)系是獨(dú)立、唯一的,不存在以銀行承兌及保理貸款法律關(guān)系作為基礎(chǔ)法律關(guān)系的問題,即《承兌協(xié)議》《保理合同》與《借款合同》間僅具有邏輯上聯(lián)系,在法律關(guān)系方面是相互獨(dú)立的。3.潤(rùn)澤公司與工行大余支行簽訂《保證合同》明確約定,潤(rùn)澤公司完全了解主合同項(xiàng)下債務(wù)的用途,提供擔(dān)保完全處于自愿,本合同項(xiàng)下的意思表示完全真實(shí)。潤(rùn)澤公司承認(rèn)融資所依據(jù)的基礎(chǔ)交易真實(shí),不存在欺詐?;诖耍瑵?rùn)澤公司應(yīng)當(dāng)按照約定承擔(dān)保證責(zé)任。4.一審法院嚴(yán)格依照法定程序?qū)徖戆讣?,不存在違反法定程序的行為。本案是借款合同糾紛,案外人對(duì)本案訴訟標(biāo)的不具有獨(dú)立的請(qǐng)求權(quán),也與本案處理結(jié)果沒有法律上的利害關(guān)系,不屬于法律規(guī)定必須參加訴訟的當(dāng)事人,一審法院未準(zhǔn)許潤(rùn)澤公司追加第三人并無不當(dāng)。
本院經(jīng)審查認(rèn)為,潤(rùn)澤公司主張工行大余支行與森本公司簽訂的《銀行承兌協(xié)議》和《國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》不存在真實(shí)的貿(mào)易背景,欺騙潤(rùn)澤公司做出擔(dān)保的意思表示,并未舉示相關(guān)證據(jù)予以證實(shí),無法認(rèn)定工行大余支行與森本公司之間存在惡意串通,騙取潤(rùn)澤公司提供擔(dān)保的事實(shí)。潤(rùn)澤公司連續(xù)四年為森本公司提供的每筆擔(dān)保,均向工行大余支行出具了《股東會(huì)決議》,并且簽訂了《中國(guó)工商銀行核保書》,明確表示自愿為森本公司向工行大余支行的借款提供擔(dān)保。原審法院據(jù)此認(rèn)定簽訂《保證合同》系潤(rùn)澤公司真實(shí)意思表示,應(yīng)承擔(dān)保證責(zé)任并無不當(dāng)。潤(rùn)澤公司稱森本公司的銀行承兌貸款和國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)貸款行為涉嫌構(gòu)成票據(jù)詐騙罪,亦未舉示證據(jù)證明,其主張案涉擔(dān)保合同無效,潤(rùn)澤公司不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任,不能成立。
關(guān)于潤(rùn)澤公司主張一審法院存在程序問題。一審法院給予雙方當(dāng)事人舉證期限,并組織雙方當(dāng)事人就潤(rùn)澤公司依調(diào)查令調(diào)取的證據(jù)進(jìn)行了質(zhì)證,不存在剝奪潤(rùn)澤公司舉示證據(jù)權(quán)利的情形。本案系借款合同糾紛,與森本公司簽訂購銷合同的合同相對(duì)人對(duì)本案訴訟標(biāo)的沒有獨(dú)立的請(qǐng)求權(quán),與本案處理結(jié)果也沒有法律上的利害關(guān)系,潤(rùn)澤公司要求追加購銷合同相對(duì)人作為第三人參加訴訟不符合法律規(guī)定,一、二審法院未予準(zhǔn)許并無不當(dāng)。
綜上,潤(rùn)澤公司申請(qǐng)?jiān)賹彽氖掠刹荒艹闪?,其再審申?qǐng)不符合《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第二項(xiàng)、第五項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的情形。依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百零四條第一款,《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)民事訴訟法>的解釋》第三百九十五條第二款規(guī)定,裁定如下:
駁回江西潤(rùn)澤藥業(yè)有限公司的再審申請(qǐng)。
審判長(zhǎng)  王成慧
審判員  肖 峰
審判員  張 華
二〇一九年八月三十日
書記員  劉偉臘

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