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信陽(yáng)市恒信房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、河南尚某投資有限公司金融借款合同糾紛再審審查與審判監(jiān)督民事裁定書(shū)

2019-09-28 塵埃 評(píng)論0

中華人民共和國(guó)最高人民法院
民 事 裁 定 書(shū)
(2019)最高法民申2479號(hào)
再審申請(qǐng)人(一審被告、二審上訴人):信陽(yáng)市恒信房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司,住所地河南省信陽(yáng)市羊山新區(qū)新六大街香格里拉花園****。
法定代表人:林瑞,該公司董事長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:程旭紅,北京市中創(chuàng)(鄭州)律師事務(wù)所律師。
被申請(qǐng)人(一審原告、二審被上訴人):河南尚某投資有限公司,住所地河南省鄭州市鄭東新區(qū),住所地河南省鄭州市鄭東新區(qū)祥盛街****樓****tyle="line-height: 25pt; text-indent: 30pt; margin: 0.5pt 0cm; font-family: 宋體; font-size: 15pt"> 法定代表人:戚中偉,該公司執(zhí)行董事。
委托訴訟代理人:桑連峰,河南宇法律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:蔣憲凱,河南宇法律師事務(wù)所律師。
一審被告:林瑞,女,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住河南省信陽(yáng)市浉河區(qū)。
一審被告:楊明松,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住河南省信陽(yáng)市浉河區(qū)。
原審第三人:招商銀行股份有限公司鄭州二十一世紀(jì)支行,住所地河南省鄭州市金水區(qū)花園北路55,住所地河南省鄭州市金水區(qū)花園北路**院**商務(wù)樓"line-height: 25pt; text-indent: 30pt; margin: 0.5pt 0cm; font-family: 宋體; font-size: 15pt"> 負(fù)責(zé)人:屈慶昌,該行行長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:張士磊,該行職員。
再審申請(qǐng)人信陽(yáng)市恒信房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)恒信公司)因與被申請(qǐng)人河南尚某投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)尚某公司),一審被告林瑞、楊明松,原審第三人招商銀行股份有限公司鄭州二十一世紀(jì)支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)招商銀行)借款合同糾紛一案,不服河南省高級(jí)人民法院(2018)豫民終1315號(hào)民事判決,向本院申請(qǐng)?jiān)賹?。本院依法組成合議庭進(jìn)行了審查,現(xiàn)已審查終結(jié)。
恒信公司申請(qǐng)?jiān)賹彿Q(chēng),本案應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百條第二項(xiàng)、第四項(xiàng)、第五項(xiàng)的規(guī)定再審。事實(shí)和理由:一、本案是套路貸案件。2014年12月,恒信公司向尚某公司借款時(shí),尚某公司委托招商銀行用空白合同和銀行轉(zhuǎn)賬支票讓恒信公司工作人員蓋章。2015年1月16日,本案3500萬(wàn)元借款到恒信公司賬戶(hù)后,尚某公司立即指示恒信公司將款項(xiàng)以購(gòu)買(mǎi)建材的名義全部轉(zhuǎn)給河南威華達(dá)貿(mào)易有限公司,隨后本案3500萬(wàn)元很快轉(zhuǎn)回至尚某公司處。恒信公司現(xiàn)有法定代表人林瑞與尚某公司員工姜秋芳通話(huà)錄音可以證明案涉借款是虛假借款。而且恒信公司自己沒(méi)有借款的合同等材料,對(duì)于自己的借款和還款情況都沒(méi)有掌握,法院應(yīng)當(dāng)為恒信公司對(duì)賬。2018年尚某公司起訴后,恒信公司要求法院調(diào)取兩筆借款資金的流向,法院不調(diào)取,采信明顯的偽造證據(jù),直接判決恒信公司償還借款,是錯(cuò)誤的。恒信公司現(xiàn)已向鄭州市公安局報(bào)案,公安機(jī)關(guān)也做了調(diào)查,在公安機(jī)關(guān)調(diào)查中尚某公司負(fù)責(zé)人也承認(rèn)恒信公司實(shí)際沒(méi)有使用本案3500萬(wàn)元借款。恒信公司申請(qǐng)人民法院調(diào)取公安機(jī)關(guān)調(diào)查的本案的材料。二、尚某公司委托訴訟代理人是河南省高級(jí)人民法院離職法官,其利用在該院的關(guān)系,致使兩審法院不接受恒信公司的調(diào)取證據(jù)申請(qǐng),在短時(shí)間內(nèi)拿到兩審判決。
尚某公司提交意見(jiàn)稱(chēng),本案是尚某公司委托招商銀行放貸,招商銀行與恒信公司簽訂了借款合同,同時(shí)恒信公司也與招商銀行簽訂擔(dān)保合同,在合同中有恒信公司法定代表人林瑞及股東楊明松簽字和公司蓋章。招商銀行打款憑證,而且還有2017年恒信公司法定代表人簽字和加蓋公司公章的對(duì)賬單,均可證明本案是實(shí)際發(fā)生的借貸關(guān)系。即使恒信公司稱(chēng)沒(méi)用這筆錢(qián),但在另案中恒信公司會(huì)計(jì)陳述稱(chēng)本案借款是借新還舊。本案3500萬(wàn)元借款最后轉(zhuǎn)到河南諾德投資擔(dān)保股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)諾德公司)賬戶(hù),是恒信公司用于償還諾德公司的借款。
招商銀行提交意見(jiàn)稱(chēng),2014年12月30日招商銀行受尚某公司委托向恒信公司發(fā)放3500萬(wàn)元貸款。招商銀行和恒信公司簽訂借款合同,恒信公司用其名下在建工程抵押,恒信公司法定代表人林瑞和股東楊明松提供連帶責(zé)任擔(dān)保。招商銀行于2015年1月16日將3500萬(wàn)元付至恒信公司賬戶(hù),貸款發(fā)放完成。恒信公司將到賬款項(xiàng)轉(zhuǎn)給其他公司是對(duì)自己財(cái)產(chǎn)的自由處分行為,不影響本案借款關(guān)系的成立。
楊明松提交意見(jiàn)稱(chēng),本案的3500萬(wàn)元借款恒信公司沒(méi)有使用。恒信公司曾經(jīng)向諾德公司借過(guò)錢(qián),但是諾德公司從來(lái)不與恒信公司對(duì)賬。本案的3500萬(wàn)元借款也是諾德公司的姜秋芳拿上資料讓恒信公司和楊明松簽字蓋章,恒信公司和尚某公司沒(méi)有業(yè)務(wù)和資金往來(lái)。恒信公司沒(méi)有使用本案的3500萬(wàn)元,不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)還款責(zé)任。
林瑞提交意見(jiàn)稱(chēng),本案恒信公司已向鄭州市公安局鄭東分局報(bào)案,公安機(jī)關(guān)也傳喚了尚某公司的負(fù)責(zé)人,尚某公司負(fù)責(zé)人承認(rèn)本案的3500萬(wàn)元最后又轉(zhuǎn)回到了尚某公司賬戶(hù),恒信公司實(shí)際沒(méi)有使用該筆借款,恒信公司不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。其他意見(jiàn)與楊明松和恒信公司意見(jiàn)一致。
本院經(jīng)審查認(rèn)為,本案3500萬(wàn)元借款,因尚某公司認(rèn)可該款項(xiàng)最終轉(zhuǎn)到諾德公司賬戶(hù),而尚某公司與諾德公司存在關(guān)聯(lián)關(guān)系,因此本案應(yīng)綜合考慮借款發(fā)生的原因,借款的實(shí)際流向以及諾德公司與本案借款的關(guān)系來(lái)處理糾紛。在審理中,應(yīng)考慮讓諾德公司參加訴訟,進(jìn)一步查明案件事實(shí)。另外,案涉借款利息,是否存在超出民間借貸糾紛案件法律保護(hù)利率范圍計(jì)算利息的情形,應(yīng)一并查明后依法處理。本院依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百零四條、第二百零六條,《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百九十五條第一款的規(guī)定,裁定如下:
一、指令河南省高級(jí)人民法院再審本案;
二、再審期間,中止原判決的執(zhí)行。
審判長(zhǎng)  杜軍
審判員  朱燕
審判員  謝勇
二〇一九年八月十二日
??????????????????????????????????????????????????????法官助理丁燕鵬
????????????????????????????????????????????????????????書(shū)記員陳博

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