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中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行深州市支行、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司石某某分行金融借款合同糾紛再審民事裁定書(shū)

2019-12-25 塵埃 評(píng)論0

中華人民共和國(guó)最高人民法院
民 事 裁 定 書(shū)
(2019)最高法民再217號(hào)
再審申請(qǐng)人(一審原告、二審被上訴人):中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行深州市支行,住所地河北省深州市黃河西路23號(hào)。
負(fù)責(zé)人:朱彥,該行行長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:王曉輝,該行副行長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:劉俊普,河北世紀(jì)鴻業(yè)律師事務(wù)所律師。
被申請(qǐng)人(一審第三人、二審上訴人):上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司石某某分行,住所地河北省石某某市長(zhǎng)安區(qū)裕華東路133號(hào)方北購(gòu)物廣場(chǎng)101。
負(fù)責(zé)人:王起,該行行長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:朱奇敏,北京市漢坤律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:劉隆,北京市漢坤律師事務(wù)所律師。
一審被告:衡水前么頭國(guó)儲(chǔ)糧庫(kù)有限責(zé)任公司,住所地河北省深州市前么頭鎮(zhèn)。
訴訟代表人:河北合明律師事務(wù)所,衡水前么頭國(guó)儲(chǔ)糧庫(kù)有限責(zé)任公司破產(chǎn)管理人。
委托訴訟代理人:潘惠展,河北合明律師事務(wù)所律師。
一審第三人:石某某中海華捷物流有限公司,住所地河北省石某某市橋西區(qū)裕華東路56號(hào)中鐵商務(wù)廣場(chǎng)1-501第13層1305。
法定代表人:陳德泉,該公司總經(jīng)理。
委托訴訟代理人:汪況,該公司員工。
委托訴訟代理人:閆榮鈺,該公司員工。
再審申請(qǐng)人中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行深州市支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)深州農(nóng)發(fā)行)因與被申請(qǐng)人上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司石某某分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)石某某浦發(fā)銀行)、一審被告衡水前么頭國(guó)儲(chǔ)糧庫(kù)有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)前么頭糧庫(kù))、一審第三人石某某中海華捷物流有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中海物流)金融借款擔(dān)保合同糾紛一案,不服河北省高級(jí)人民法院(2017)冀民終725號(hào)民事判決,向本院申請(qǐng)?jiān)賹?。本院?019年3月18日作出(2018)最高法民申3493號(hào)民事裁定提審本案。本院依法組成合議庭,公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。再審申請(qǐng)人深州農(nóng)發(fā)行的委托訴訟代理人王曉輝、劉俊普,被申請(qǐng)人石某某浦發(fā)銀行的委托訴訟代理人朱奇敏、劉隆,一審被告前么頭糧庫(kù)的委托訴訟代理人潘惠展,一審第三人中海物流的委托訴訟代理人汪況、閆榮鈺到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
深州農(nóng)發(fā)行申請(qǐng)?jiān)賹彿Q(chēng),二審判決適用法律錯(cuò)誤,再審請(qǐng)求:1.撤銷(xiāo)二審判決;2.判定浦發(fā)銀行對(duì)爭(zhēng)議標(biāo)的質(zhì)押權(quán)不成立,駁回其訴訟請(qǐng)求;3.判定深州農(nóng)發(fā)行對(duì)爭(zhēng)議小麥的抵押權(quán)成立;4.二審判決中不涉及與石某某浦發(fā)銀行爭(zhēng)議的對(duì)前么頭糧庫(kù)主從債權(quán)部分的內(nèi)容如原判。事實(shí)和理由:一、石某某浦發(fā)銀行、前么頭糧庫(kù)和中海物流在設(shè)定質(zhì)押時(shí),合同約定的“第三方原地監(jiān)管+質(zhì)押物動(dòng)態(tài)變化”質(zhì)押模式,偏離《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》的規(guī)定。質(zhì)押物從未在全部庫(kù)存糧食中分隔和獨(dú)立出來(lái),質(zhì)押物的交付和質(zhì)權(quán)的設(shè)立都無(wú)從談起,依照《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第二百一十二條的規(guī)定,應(yīng)認(rèn)定為自始未設(shè)立,因此不享有質(zhì)押權(quán)。前么頭糧庫(kù)的東庫(kù)共有38個(gè)糧倉(cāng),2014年10月9日設(shè)置質(zhì)押時(shí),沒(méi)有按照三方《動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》約定,把預(yù)設(shè)質(zhì)押的21186.45噸小麥從當(dāng)時(shí)全部庫(kù)存的25847.63噸糧食中分隔區(qū)分出來(lái)。擬質(zhì)押的21186.45噸小麥,在石某某浦發(fā)銀行提交的該日盤(pán)點(diǎn)表、貨位圖、庫(kù)存和可出貨通知單、貨物控制總賬中都沒(méi)有體現(xiàn)。21186.45噸這個(gè)數(shù)值的唯一的出處是質(zhì)押物清單,且該清單中只有這一個(gè)孤立的數(shù)值,是由確定的質(zhì)物最低價(jià)值5000萬(wàn)元除以當(dāng)時(shí)質(zhì)押小麥的價(jià)格每噸2360元計(jì)算得來(lái),不是從糧庫(kù)實(shí)際庫(kù)存中分出來(lái),沒(méi)顯示存放出租的倉(cāng)庫(kù)號(hào)和各倉(cāng)內(nèi)存放的重量。二、石某某浦發(fā)銀行委托中海物流進(jìn)行的監(jiān)管,針對(duì)的是前么頭糧庫(kù)的全部庫(kù)存糧食,而不是對(duì)其中所包含的質(zhì)押糧食的占有和控制。石某某浦發(fā)銀行租賃的是全部38個(gè)糧倉(cāng),其監(jiān)管范圍是隨糧食入庫(kù)的變化而變動(dòng)。設(shè)立質(zhì)押之日《質(zhì)押財(cái)產(chǎn)清單》中顯示質(zhì)押物是21186.45噸,而當(dāng)天的盤(pán)點(diǎn)表和貨位圖顯示庫(kù)存量為25847.63噸,是前么頭糧庫(kù)東庫(kù)區(qū)的全部糧食庫(kù)存。庫(kù)存最多時(shí)在2015年4月5日到13日期間達(dá)到43715.06噸。三、《質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》第五條第1項(xiàng)約定,經(jīng)三方簽章確認(rèn)的最新版《質(zhì)押財(cái)產(chǎn)清單》為證明質(zhì)押財(cái)產(chǎn)范圍的有效憑證。但各方并沒(méi)有履行約定,沒(méi)有對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管,沒(méi)有在每次糧食出入后制作最新的《質(zhì)押財(cái)產(chǎn)清單》。按照石某某浦發(fā)銀行的舉證,在長(zhǎng)達(dá)十八個(gè)月的監(jiān)管期間內(nèi),每天填寫(xiě)、上傳成套的《質(zhì)物控制總賬》、盤(pán)點(diǎn)表、貨位圖、出庫(kù)入庫(kù)申請(qǐng)表等,初略統(tǒng)計(jì)大概發(fā)生了129次出入庫(kù)變動(dòng),但只形成了2014年10月9日對(duì)小麥的一張《質(zhì)押財(cái)產(chǎn)清單》和2015年5月18日對(duì)玉米的一張《質(zhì)押財(cái)產(chǎn)清單》。四、按照合同約定,質(zhì)押物仍在前么頭糧庫(kù)的實(shí)際占有和控制中?!秳?dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》第三條第6項(xiàng)約定“質(zhì)押財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有后,質(zhì)押財(cái)產(chǎn)損毀、滅失的風(fēng)險(xiǎn)仍由乙方(前么頭糧庫(kù))承擔(dān)”,《租賃及監(jiān)管協(xié)議》第三條第3項(xiàng)約定“乙方(前么頭糧庫(kù))承擔(dān)質(zhì)物的保管責(zé)任,……乙方是質(zhì)物的保管人并對(duì)倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行直接管理,……在保管期間,質(zhì)物發(fā)生損毀、滅失等,乙方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任?!卑凑铡蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于適用<中華人民共和國(guó)擔(dān)保法>若干問(wèn)題的解釋》第八十七條規(guī)定“出質(zhì)人代質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物的,質(zhì)押合同不生效”,應(yīng)認(rèn)定為質(zhì)押合同未生效,石某某浦發(fā)銀行未取得質(zhì)押權(quán)。五、石某某浦發(fā)銀行主張的質(zhì)押物已經(jīng)不存在,質(zhì)權(quán)已經(jīng)消滅。《質(zhì)押財(cái)產(chǎn)清單》是各方約定的石某某浦發(fā)銀行享有質(zhì)權(quán)的“唯一合法憑證”,應(yīng)該以此作為判定質(zhì)押物是否存在的依據(jù)。石某某浦發(fā)銀行只形成了前后兩份《質(zhì)押財(cái)產(chǎn)清單》,但該兩份清單上所顯示的質(zhì)押財(cái)產(chǎn)均已不存在。2014年10月9日的《質(zhì)押財(cái)產(chǎn)清單》顯示質(zhì)物是小麥21186.45噸,2015年5月18日的《質(zhì)押財(cái)產(chǎn)清單》顯示質(zhì)物是玉米227285噸,根據(jù)石某某浦發(fā)銀行提供的《質(zhì)物控制總賬》顯示,2015年3月24日庫(kù)存小麥已全部出清,2015年9月21日庫(kù)存玉米已全部出清,石某某浦發(fā)銀行依據(jù)該質(zhì)押財(cái)產(chǎn)清單所主張的小麥、玉米也已經(jīng)不存在。
石某某浦發(fā)銀行辯稱(chēng),該行與前么頭糧庫(kù)簽訂的《動(dòng)產(chǎn)最高額質(zhì)押合同》合法有效,該行就質(zhì)押的糧食享有合法的質(zhì)權(quán)和第一順位的優(yōu)先受償權(quán)。深州農(nóng)發(fā)行的再審申請(qǐng)無(wú)事實(shí)和法律依據(jù)。一、質(zhì)押糧食相關(guān)的三份合同合法有效。設(shè)定最低庫(kù)存限額的動(dòng)態(tài)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押是金融行業(yè)中常見(jiàn)的擔(dān)保方式,第三方公司受委托租用出質(zhì)人的倉(cāng)庫(kù),并派駐監(jiān)管人員駐場(chǎng)監(jiān)管、占有質(zhì)押財(cái)產(chǎn),是這類(lèi)擔(dān)保中常見(jiàn)的占有質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的方式。最高人民法院的多個(gè)判決書(shū)、裁定書(shū)對(duì)此類(lèi)擔(dān)保方式做了認(rèn)可,深州農(nóng)發(fā)行也曾開(kāi)展過(guò)此類(lèi)融資,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為合法有效。最高人民法院對(duì)此類(lèi)案件的明確意見(jiàn),比如,最高人民法院作出的(2014)民申字第1511號(hào)民事裁定書(shū)就認(rèn)為,監(jiān)管公司與出質(zhì)人簽訂租賃合同,就完成了質(zhì)押物在法律上的占有,監(jiān)管公司通過(guò)監(jiān)管月報(bào)表的形式,行使合同約定的監(jiān)管職責(zé),由此可以認(rèn)定質(zhì)權(quán)有效設(shè)立。租賃及監(jiān)管協(xié)議約定的保管是指質(zhì)量監(jiān)控、防火、防潮、防盜等確保質(zhì)押糧食不發(fā)生損毀、變質(zhì)的工作。前么頭糧庫(kù)雖然負(fù)責(zé)開(kāi)展質(zhì)量監(jiān)控、防潮等保管工作,但是不能自由出庫(kù)質(zhì)押糧食,質(zhì)押糧食完全處于中海物流的占有和監(jiān)管之下,沒(méi)有退還給前么頭糧庫(kù)。二、質(zhì)押糧食已經(jīng)交付占有,并且始終處于中海物流的占有、監(jiān)管之下。中海物流在存放質(zhì)押糧食的區(qū)域張貼了權(quán)利標(biāo)牌,自購(gòu)鎖具鎖住了存放質(zhì)押糧食倉(cāng)庫(kù)的大門(mén)。石某某浦發(fā)銀行的質(zhì)權(quán)持續(xù)、有效設(shè)立。三、質(zhì)押糧食的數(shù)量、品種、存放位置每一天都是固定的。確認(rèn)質(zhì)押糧食的數(shù)量,應(yīng)當(dāng)依據(jù)中海物流制作、前么頭糧庫(kù)加蓋公章確認(rèn)的監(jiān)管憑證。四、深州農(nóng)發(fā)行和前么頭糧庫(kù)惡意串通簽訂浮動(dòng)抵押合同,嚴(yán)重?fù)p害石某某浦發(fā)銀行的利益,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為無(wú)效合同。五、深州農(nóng)發(fā)行關(guān)于前么頭糧庫(kù)用8800萬(wàn)元貸款購(gòu)買(mǎi)質(zhì)押糧食的證據(jù)達(dá)不到法定的證明效力。質(zhì)押糧食是使用誰(shuí)的貸款購(gòu)得,已經(jīng)無(wú)法查清。即使是使用深州農(nóng)發(fā)行的資金所購(gòu),糧食的所有權(quán)也屬于糧庫(kù),糧庫(kù)再用糧食出質(zhì),也無(wú)可厚非。六、雖然《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)擔(dān)保法>若干問(wèn)題的解釋》第七十九條規(guī)定,同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí),抵押權(quán)優(yōu)先于質(zhì)權(quán)受償,但是,《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》已經(jīng)將“抵押權(quán)需經(jīng)過(guò)法定登記才能設(shè)立”這一規(guī)定做了“廢除”,所有的動(dòng)產(chǎn)抵押均不再需要進(jìn)行法定登記,因此,《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)擔(dān)保法>若干問(wèn)題的解釋》第七十九條適用的基礎(chǔ)已經(jīng)不存在,按照《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第一百七十八條的規(guī)定,這一條款已經(jīng)不能繼續(xù)適用。最高人民法院在《<中華人民共和國(guó)物權(quán)法>條文理解與適用》中對(duì)在先設(shè)立的質(zhì)權(quán)與抵押權(quán)沖突的問(wèn)題做了明確的說(shuō)明,在《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》實(shí)施以后,在先設(shè)立的質(zhì)權(quán)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先于在后設(shè)立的抵押權(quán)受償。
前么頭糧庫(kù)陳述表示無(wú)意見(jiàn)。
中海物流述稱(chēng),深州農(nóng)發(fā)行把質(zhì)物的最低數(shù)量要求等同于全部質(zhì)物,前么頭糧庫(kù)東區(qū)都是中海物流的監(jiān)管范圍,糧庫(kù)東區(qū)的糧食不存在質(zhì)物與非質(zhì)物的區(qū)別,進(jìn)入糧庫(kù)東區(qū)的糧食都是質(zhì)物。質(zhì)物的出庫(kù)入庫(kù)都由中海物流完成,石某某浦發(fā)銀行對(duì)質(zhì)物享有質(zhì)押權(quán)。
再審查明,河北省衡水市中級(jí)人民法院2018年2月5日作出(2018)衡委指管字第1號(hào)指定破產(chǎn)管理人決定書(shū),對(duì)于該院受理的前么頭糧庫(kù)申請(qǐng)破產(chǎn)重整一案,指定河北合明律師事務(wù)所擔(dān)任前么頭糧庫(kù)的破產(chǎn)管理人。
本院再審認(rèn)為,本案爭(zhēng)議焦點(diǎn)為石某某浦發(fā)銀行是否有效實(shí)施了對(duì)質(zhì)物的占有,其質(zhì)權(quán)是否設(shè)立。
《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第二百一十二條規(guī)定,質(zhì)權(quán)自出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn)時(shí)設(shè)立?!吨腥A人民共和國(guó)物權(quán)法》未規(guī)定流動(dòng)質(zhì)押或浮動(dòng)質(zhì)押。在實(shí)際發(fā)生的流動(dòng)質(zhì)押或浮動(dòng)質(zhì)押交易中,經(jīng)常由質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人與監(jiān)管人簽訂三方監(jiān)管協(xié)議,此時(shí)應(yīng)根據(jù)實(shí)際的權(quán)利義務(wù)關(guān)系來(lái)確定監(jiān)管人究竟是受質(zhì)權(quán)人的委托還是受出質(zhì)人的委托來(lái)監(jiān)管質(zhì)物。如果監(jiān)管人系受質(zhì)權(quán)人的委托監(jiān)管質(zhì)物,則其是質(zhì)權(quán)人的間接占有人,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定完成了質(zhì)物交付,質(zhì)權(quán)有效設(shè)立。如果監(jiān)管人系受出質(zhì)人委托監(jiān)管質(zhì)物的,表明質(zhì)物并未交付質(zhì)權(quán)人,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定質(zhì)權(quán)未有效設(shè)立。監(jiān)管合同盡管約定由監(jiān)管人監(jiān)管質(zhì)物,但質(zhì)物實(shí)際上仍由出質(zhì)人管領(lǐng)控制的,也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定質(zhì)物并未實(shí)際交付,質(zhì)權(quán)未有效設(shè)立。
本案中,在石某某浦發(fā)銀行、前么頭糧庫(kù)、中海物流三方簽訂的《動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》中,雖然約定中海物流受石某某浦發(fā)銀行委托監(jiān)管質(zhì)押財(cái)產(chǎn),但在中海物流與前么頭糧庫(kù)簽訂的《租賃及監(jiān)管協(xié)議》中,約定由中海物流派駐監(jiān)管人員履行監(jiān)管職責(zé),還約定中海物流委托前么頭糧庫(kù)對(duì)倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行管理、履行質(zhì)物的保管、倉(cāng)庫(kù)維修維護(hù)以及安全保衛(wèi)責(zé)任,中海物流租用前么頭糧庫(kù)的租金為一元,前么頭糧庫(kù)負(fù)責(zé)質(zhì)物的安全,并承擔(dān)質(zhì)物滅失、損毀、失少、損耗的責(zé)任。從上述合同約定來(lái)看,存在質(zhì)物象征性交付或占有改定的可能性,對(duì)于質(zhì)物風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的約定亦有違《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第二百一十五條的規(guī)定。對(duì)于合同的實(shí)際履行情況,中海物流主張系通過(guò)與前么頭糧庫(kù)簽署質(zhì)物清單的方式確認(rèn)監(jiān)管數(shù)量和范圍,并通過(guò)派駐兩名工作人員取得38個(gè)糧倉(cāng)鑰匙的方式控制糧食進(jìn)出庫(kù),已經(jīng)張貼了權(quán)利標(biāo)識(shí)。但深州農(nóng)發(fā)行主張能夠隨意進(jìn)出糧庫(kù)查看庫(kù)存,未見(jiàn)到權(quán)利標(biāo)識(shí),并以托市糧收購(gòu)期間必須清空、封鎖糧庫(kù)為由主張中海物流不可能實(shí)際控制糧庫(kù)。對(duì)于上述事實(shí)疑點(diǎn),原審法院未對(duì)相關(guān)證據(jù)進(jìn)行分析認(rèn)證,未查明相關(guān)事實(shí),本案不能排除質(zhì)物象征性交付或占有改定的合理懷疑。對(duì)于中海物流的監(jiān)管費(fèi)用、一元租金實(shí)際由誰(shuí)支付及是否影響本案實(shí)際權(quán)利義務(wù)關(guān)系的認(rèn)定,原審法院亦未查明并分析論證。上述情況涉及本案質(zhì)物是否實(shí)際交付、中海物流是否對(duì)質(zhì)物實(shí)施了有效占有、質(zhì)物是否仍由前么頭糧庫(kù)管領(lǐng)控制等問(wèn)題的認(rèn)定,屬于對(duì)當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)有實(shí)質(zhì)性影響的基本事實(shí)。本院認(rèn)為,在原地交付大宗散貨的流動(dòng)質(zhì)押或浮動(dòng)質(zhì)押交易中,對(duì)于質(zhì)物的出質(zhì)公示應(yīng)采取嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn),對(duì)于質(zhì)權(quán)是否有效設(shè)立,應(yīng)嚴(yán)格依照《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第二百一十二條的規(guī)定,結(jié)合當(dāng)事人的約定和實(shí)際履行情況認(rèn)定,當(dāng)有相反證據(jù)可能否定質(zhì)權(quán)有效設(shè)立時(shí),應(yīng)持審慎嚴(yán)格的態(tài)度,對(duì)所涉事實(shí)進(jìn)行細(xì)致查明和清晰認(rèn)定。具體到本案,重審中應(yīng)要求石某某浦發(fā)銀行和深州農(nóng)發(fā)行分別詳細(xì)說(shuō)明實(shí)施監(jiān)管或定期查庫(kù)的具體人員、執(zhí)勤時(shí)間、措施手段等,就不合常理之處予以解釋、辯論、舉證,查明本案質(zhì)物的實(shí)際管領(lǐng)控制狀態(tài),進(jìn)而認(rèn)定中海物流的監(jiān)管行為是否達(dá)到了有效交付的標(biāo)準(zhǔn)。
綜上所述,原判決對(duì)案涉質(zhì)物的交付和占有情況,存在未對(duì)部分基本事實(shí)進(jìn)行審理和認(rèn)定基本事實(shí)不清的問(wèn)題。依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百零七條第一款、第一百七十條第一款第三項(xiàng)的規(guī)定,裁定如下:
一、撤銷(xiāo)河北省高級(jí)人民法院(2017)冀民終725號(hào)民事判決及河北省衡水市中級(jí)人民法院(2016)冀11民初103號(hào)民事判決;
二、本案發(fā)回河北省衡水市中級(jí)人民法院重審。
審判長(zhǎng)  潘勇鋒
審判員  李 偉
審判員  麻錦亮
二〇一九年九月二十六日
法官助理李敬陽(yáng)
書(shū)記員畢肖林

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