中華人民共和國最高人民法院
民 事 判 決 書
(2018)最高法民終550號(hào)
上訴人(原審被告):北京銀辰置業(yè)投資管理有限公司,住所地北京市海淀區(qū)四道口路11號(hào)銀辰大廈107室。
法定代表人:楊文華,該公司經(jīng)理。
委托訴訟代理人:韓志超,該公司職員。
委托訴訟代理人:程斌,北京睦湃律師事務(wù)所律師。
上訴人(原審被告):北京恒遠(yuǎn)基業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,住所地北京市西城區(qū)安德路77號(hào)。
法定代表人:張輝,該公司執(zhí)行董事。
委托訴訟代理人:孫湘,該公司職員。
委托訴訟代理人:姜伏波,北京市響宇律師事務(wù)所律師。
被上訴人(原審原告):浙江遠(yuǎn)大襪業(yè)有限公司,住所地浙江省諸暨市暨陽街道宜東村北廳16號(hào)。
法定代表人:顧小鋒,該公司總經(jīng)理。
委托訴訟代理人:張寧,海南方圓律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:周美均,海南方圓律師事務(wù)所律師。
原審被告:北京銀辰經(jīng)濟(jì)技術(shù)發(fā)展公司,住所地北京市懷柔區(qū)南馬道八號(hào)。
法定代表人:薛瓊。
原審第三人:海南泛海合縱置業(yè)有限公司,住所地海南省??谑写笸?0號(hào)主樓1801-2房。
法定代表人:丹建民,該公司總經(jīng)理。
委托訴訟代理人:張寧,海南方圓律師事務(wù)所律師。
委托訴訟代理人:周美均,海南方圓律師事務(wù)所律師。
原審第三人:中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司北京市分公司,住所地北京市西城區(qū)阜成門內(nèi)大街293號(hào)。
負(fù)責(zé)人:黃憲輝,該公司總經(jīng)理。
委托訴訟代理人:孫軍,該公司職員。
委托訴訟代理人:董迎雪,該公司職員。
原審第三人:北京市國通資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司,住所地北京市西城區(qū)金融街19號(hào)富凱大廈B座9層。
法定代表人:郭志國,該公司董事長(zhǎng)。
委托訴訟代理人:丁磊,該公司職員。
委托訴訟代理人:程林,該公司職員。
上訴人北京銀辰置業(yè)投資管理有限公司(原名稱為北京銀辰房地產(chǎn)有限責(zé)任公司,2007年4月4日變更為現(xiàn)名稱,以下簡(jiǎn)稱銀辰置業(yè)公司)、北京恒遠(yuǎn)基業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(以下簡(jiǎn)稱恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司)因與被上訴人浙江遠(yuǎn)大襪業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱遠(yuǎn)大襪業(yè)公司),原審被告北京銀辰經(jīng)濟(jì)技術(shù)發(fā)展公司(以下簡(jiǎn)稱銀辰經(jīng)濟(jì)公司),原審第三人海南泛海合縱置業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱泛海公司)、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司北京市分公司(原名稱為中國華融資產(chǎn)管理公司北京辦事處,2013年1月15日變更為現(xiàn)名稱,以下簡(jiǎn)稱為華融北辦)、北京市國通資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱為國通公司)借款合同糾紛一案,不服北京市高級(jí)人民法院(以下簡(jiǎn)稱北京高院)(2016)京民初60號(hào)民事判決,向本院提起上訴。本院依法組成合議庭,于2018年10月10日公開開庭審理了本案。銀辰置業(yè)公司的委托訴訟代理人程斌、韓志超,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的委托訴訟代理人孫湘、姜伏波,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司、泛海公司共同的委托訴訟代理人張寧、周美均,華融北辦的委托訴訟代理人孫軍、董迎雪,國通公司的委托訴訟代理人丁磊、程林到庭參加了訴訟。銀辰經(jīng)濟(jì)公司經(jīng)本院傳票傳喚,無正當(dāng)理由未到庭參加訴訟,本院依法缺席審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
銀辰置業(yè)公司不服一審判決,向本院提起上訴,請(qǐng)求撤銷一審判決,將本案發(fā)回重審或依法改判,駁回遠(yuǎn)大襪業(yè)公司的起訴,并由遠(yuǎn)大襪業(yè)公司承擔(dān)本案一、二審訴訟費(fèi)用。主要事實(shí)與理由為:(一)一審判決對(duì)華融北辦轉(zhuǎn)讓金融資產(chǎn)包的重要事實(shí)認(rèn)定不清。一是從交易路徑可以看出華融北辦向國通公司轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)包的不正當(dāng)性。華融北辦通過與國通公司的合同,借助虛假交易向國通公司先行轉(zhuǎn)讓,以此屏蔽、排斥掉其他競(jìng)買方,然后在國通公司反授權(quán)下,以自己名義與遠(yuǎn)大襪業(yè)完成實(shí)質(zhì)性交易,使遠(yuǎn)大襪業(yè)以極低對(duì)價(jià)獲得巨額不良資產(chǎn),通過國通公司這一踏板避開競(jìng)價(jià)交易的強(qiáng)制規(guī)定,華融北辦為遠(yuǎn)大襪業(yè)輸送了巨大利益。二是華融北辦將設(shè)有充分擔(dān)保的可實(shí)現(xiàn)債權(quán)歸入不良資產(chǎn)再行轉(zhuǎn)讓缺乏必要性。在《以物抵債合同》中,為保障華融北辦金融債權(quán)的實(shí)現(xiàn),不僅設(shè)定了恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司以當(dāng)時(shí)并不存在權(quán)屬紛爭(zhēng)的10套商品房折抵銀辰經(jīng)濟(jì)公司和銀辰置業(yè)公司所欠貸款銀行債務(wù)的條款,在第七條第二款中還約定了債務(wù)人及擔(dān)保人有義務(wù)在抵債物價(jià)值不足時(shí),另外提供抵債物的保障性條款。按照當(dāng)時(shí)銀辰置業(yè)名下銀辰大廈的物業(yè)價(jià)值,足以保障華融北辦債權(quán)的實(shí)現(xiàn),即完全沒必要將本案涉及的已經(jīng)經(jīng)過處置的非不良資產(chǎn)打入不良資產(chǎn)包。(二)華融北辦違法轉(zhuǎn)讓金融資產(chǎn)包的合同應(yīng)認(rèn)定為無效合同。華融北辦將涉案可實(shí)現(xiàn)債權(quán)打包轉(zhuǎn)讓的行為具有明顯的不正當(dāng)性,其實(shí)質(zhì)是借助貌似合規(guī)的轉(zhuǎn)讓形式,避開行政監(jiān)管,達(dá)到直接向遠(yuǎn)大襪業(yè)公司讓渡、輸送巨額利益進(jìn)而損害國家利益的目的,屬于《中華人民共和國合同法》第五十二條第二款規(guī)定的“惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益”的情形,依法應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無效。另一方面,華融北辦向國通公司轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)包的行為也違反了《金融資產(chǎn)管理公司條例》第二十六條的規(guī)定,依法也應(yīng)當(dāng)屬無效合同的情形。(三)本案應(yīng)當(dāng)適用《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會(huì)紀(jì)要》(以下簡(jiǎn)稱《海南會(huì)議紀(jì)要》)的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《海南會(huì)議紀(jì)要》第八條,華融北辦和國通公司之間所涉金融債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同及相應(yīng)的交易憑證是本案必須進(jìn)行審核的內(nèi)容,且國通公司作為債權(quán)受讓人必須承擔(dān)披露不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同以證明其權(quán)利合法性和權(quán)利范圍的法定義務(wù),這也是遠(yuǎn)大襪業(yè)作為合同權(quán)利繼受人,以本案原告身份行使民事權(quán)利的基礎(chǔ)。在本案一審中,華融北辦和國通公司拒絕向原審法院提交相關(guān)證據(jù),盡管原審判決對(duì)此情節(jié)記錄在案,但審判結(jié)果并沒有讓華融北辦及國通公司承擔(dān)任何結(jié)果與責(zé)任,進(jìn)而導(dǎo)致遠(yuǎn)大襪業(yè)的不當(dāng)訴求得到全面支持。
恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司也不服一審判決,向本院提起上訴,請(qǐng)求撤銷一審判決第五項(xiàng),改判駁回遠(yuǎn)大襪業(yè)公司對(duì)恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的訴訟請(qǐng)求,并由遠(yuǎn)大襪業(yè)公司承擔(dān)本案全部訴訟費(fèi)用。主要事實(shí)和理由為:一審判決認(rèn)定事實(shí)有誤,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的連帶保證責(zé)任期間已于2011年6月11日屆滿,一審法院依據(jù)《以物抵債合同》第七條判令恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司承擔(dān)1100萬元的擔(dān)保責(zé)任是錯(cuò)誤的。遠(yuǎn)大襪業(yè)公司分別于2007年6月14日、2009年9月2日和2016年6月就同一事實(shí)先后起訴過三次,案號(hào)分別為(2007)高民初字第1073號(hào)、(2009)高民初字第4459號(hào)、(2016)京民初60號(hào)。在前兩次的起訴中,除案號(hào)不同外,其他關(guān)于訴訟主體、訴訟請(qǐng)求及事實(shí)和理由部分基本相同,可以理解為該兩次起訴具有承接關(guān)系。但在遠(yuǎn)大襪業(yè)公司于2016年6月第三次起訴中,不但案號(hào)與前兩次起訴不同,而且在訴訟主體、訴訟請(qǐng)求及事實(shí)和理由方面與前兩次也明顯不同。因此,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司2016年的第三次起訴,與前兩次起訴不存在必然的承接關(guān)系,也不屬于前兩次起訴的延續(xù),應(yīng)屬于獨(dú)立的另行提起的訴訟。故,雖然恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的連帶擔(dān)保責(zé)任期間因?yàn)檫h(yuǎn)大襪業(yè)公司的前兩次訴訟而導(dǎo)致中斷,應(yīng)在2009年6月12日的基礎(chǔ)上再延續(xù)兩年。由于針對(duì)前兩次起訴,一審法院均未作出處理結(jié)果,所以恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的連帶擔(dān)保責(zé)任期間已于2011年6月11日屆滿。本案一審法院受理的是遠(yuǎn)大襪業(yè)公司于2016年6月提起的訴訟,在遠(yuǎn)大襪業(yè)公司提起本次訴訟之時(shí),恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的連帶擔(dān)保責(zé)任期間已屆滿。
針對(duì)銀辰置業(yè)公司的上訴,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司辯稱,銀辰置業(yè)公司的上訴請(qǐng)求不能成立,應(yīng)予駁回。(一)一審判決對(duì)華融北辦轉(zhuǎn)讓債權(quán)的認(rèn)定事實(shí)清楚,證據(jù)充分。一審?fù)徶?,各方?dāng)事人就華融北辦提交的如北京產(chǎn)權(quán)交易所在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布的公告等關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)證據(jù),進(jìn)行了充分質(zhì)證;同時(shí),華融北辦和國通公司當(dāng)庭自認(rèn)本次債權(quán)轉(zhuǎn)讓是嚴(yán)格按照法定程序進(jìn)行的,是真實(shí)有效的債權(quán)轉(zhuǎn)讓。(二)一審判決對(duì)華融北辦轉(zhuǎn)讓債權(quán)效力的認(rèn)定是正確的。本案所涉資產(chǎn)金額巨大,高達(dá)117億元,華融北辦采取的是整體打包、分類評(píng)估、組合處置,完成了內(nèi)部審核與財(cái)政部批復(fù),履行了公告和掛牌轉(zhuǎn)讓程序。案涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓沒有違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,沒有損害國家利益及社會(huì)公共利益,沒有違反公序良俗,依法應(yīng)當(dāng)認(rèn)定有效。(三)銀辰置業(yè)公司在上訴狀中稱債權(quán)轉(zhuǎn)讓存在惡意串通,致使國有資產(chǎn)流失,毫無事實(shí)根據(jù),只是為了能繼續(xù)賴掉本案所涉?zhèn)鶛?quán),并已賴賬20多年。金融不良債權(quán)的價(jià)格形成是非常復(fù)雜的,存在著許多不確定、不可測(cè)因素,該債權(quán)的實(shí)現(xiàn)需承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)成本、時(shí)間成本、資金成本、追債成本、物價(jià)成本。遠(yuǎn)大襪業(yè)公司為追償本案所涉?zhèn)鶛?quán)耗時(shí)長(zhǎng)達(dá)12年付出的各項(xiàng)成本無法計(jì)算。海南泛海公司同意遠(yuǎn)大襪業(yè)公司的答辯意見。
針對(duì)銀辰置業(yè)公司的上訴,華融北辦辯稱,一審判決關(guān)于華融北辦對(duì)本案涉及債權(quán)的收購及轉(zhuǎn)讓事實(shí)認(rèn)定清楚,華融北辦的債權(quán)轉(zhuǎn)讓嚴(yán)格按照法定程序進(jìn)行,不存在違法無效的情形,銀辰置業(yè)公司的上訴請(qǐng)求缺乏事實(shí)和法律依據(jù),依法應(yīng)予駁回。國通公司同意華融北辦的答辯意見。
針對(duì)恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的上訴,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司辯稱,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的主張沒有事實(shí)和法律依據(jù),應(yīng)予駁回。本案于2007年6月19日立案,后因各種原因被兩次中止審理,又兩次恢復(fù)審理,期間盡管變更了案號(hào),但仍然屬于同一次訴訟,不存在三次起訴的問題。根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》第二十五條第二款有關(guān)“債權(quán)人已經(jīng)提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的,保證期間適用訴訟時(shí)效中斷的規(guī)定”之規(guī)定,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司對(duì)本案所涉?zhèn)鶆?wù)的連帶擔(dān)保責(zé)任期間并未屆滿。海南泛海公司、華融北辦均同意遠(yuǎn)大襪業(yè)公司的答辯意見。國通公司未發(fā)表意見。
銀辰經(jīng)濟(jì)公司未到庭參加訴訟,也未提交書面意見。
遠(yuǎn)大襪業(yè)公司以銀辰經(jīng)濟(jì)公司等違約為由向北京高院起訴,請(qǐng)求:一、解除《以物抵債合同》《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》;二、銀辰經(jīng)濟(jì)公司向遠(yuǎn)大襪業(yè)公司清償本金3550萬元,支付截至2006年11月24日的利息30235199.96元,合計(jì)65735199.96元(自2006年11月25日起至實(shí)際給付之日止的利息,按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定計(jì)付);三、銀辰置業(yè)公司對(duì)上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任;四、銀辰置業(yè)公司向遠(yuǎn)大襪業(yè)公司清償本金800萬元,支付截至2006年11月24日的利息6219060.88元,合計(jì)16219060.88元(自2006年11月25日起至實(shí)際給付之日止的利息,按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定計(jì)付);五、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司對(duì)上述全部債務(wù)中的1100萬元承擔(dān)連帶清償責(zé)任;六、銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司賠償損失2000萬元;七、銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司承擔(dān)本案全部訴訟費(fèi)用。遠(yuǎn)大襪業(yè)公司在一審?fù)徶忻鞔_表示不再主張逾期罰息,相關(guān)逾期利息均按中國人民銀行同期貸款利率計(jì)算。
北京高院經(jīng)審理查明:
一、關(guān)于銀辰經(jīng)濟(jì)公司借款以及債權(quán)轉(zhuǎn)讓、催收等事實(shí)
1993年12月28日,銀辰經(jīng)濟(jì)公司與北京市工商銀行南禮士路支行、中國工商銀行信托投資公司簽訂借款合同,約定銀辰經(jīng)濟(jì)公司向北京市工商銀行南禮士路支行借款1000萬元,借款期限為一年,利率為月息9.15‰。中國工商銀行信托投資公司對(duì)銀辰經(jīng)濟(jì)公司的上述借款債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。同日,北京市工商銀行南禮士路支行依約向銀辰經(jīng)濟(jì)公司發(fā)放貸款1000萬元。1994年12月28日,各方當(dāng)事人簽訂941228-2號(hào)《延期還款通知書》,將銀辰經(jīng)濟(jì)公司上述1000萬元借款的還款期限延展至1995年6月28日,利率為月息10.065‰。
1995年10月23日,銀辰經(jīng)濟(jì)公司與中國工商銀行房地產(chǎn)信貸部簽訂“工銀房95年006號(hào)”借款合同,約定銀辰經(jīng)濟(jì)公司向中國工商銀行房地產(chǎn)信貸部借款2000萬元,借款期限自1995年10月23日至1998年10月22日,利率為月息11.25‰,按季收取,利隨本清。中國工商銀行服務(wù)公司對(duì)銀辰經(jīng)濟(jì)公司的上述借款債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。同日,中國工商銀行房地產(chǎn)信貸部依約向銀辰經(jīng)濟(jì)公司發(fā)放貸款2000萬元。
1996年5月6日,銀辰經(jīng)濟(jì)公司與中國工商銀行北京市海淀支行簽訂“96年工(二)字第0086號(hào)”借款合同,約定銀辰經(jīng)濟(jì)公司向中國工商銀行北京市海淀支行借款750萬元,借款期限為6個(gè)月,利率為月息8.1‰,按季結(jié)息,對(duì)不能支付的利息計(jì)收復(fù)利。同日,中國工商銀行北京市海淀支行依約向銀辰經(jīng)濟(jì)公司發(fā)放貸款750萬元。
2000年3月20日,中國工商銀行總行營業(yè)部、華融北辦、銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司簽訂工總字16號(hào)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,確認(rèn)在“工銀房95年006號(hào)”借款合同中,銀辰經(jīng)濟(jì)公司對(duì)中國工商銀行負(fù)有的債務(wù)為:本金2000萬元,利率為月息11.25‰,截至2000年3月20日累計(jì)欠息2208330.60元。后中國工商銀行將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給華融北辦,銀辰置業(yè)公司在擔(dān)保人處簽字蓋章,承諾繼續(xù)履行原合同保證義務(wù)。
2000年6月21日,北京市工商銀行南禮士路支行、華融北辦、銀辰經(jīng)濟(jì)公司簽訂工銀京南剝字(2000)22號(hào)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,約定在941228-2號(hào)借款合同項(xiàng)下,銀辰經(jīng)濟(jì)公司對(duì)中國工商銀行北京市南禮士路支行負(fù)有的債務(wù)為:本金1000萬元,利率為月息10.065‰,截至2000年6月20日累計(jì)欠息150660元,共計(jì)10150660元。后北京市工商銀行南禮士路支行將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給華融北辦。
2000年6月21日,中國工商銀行北京市海淀新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)試驗(yàn)區(qū)支行、華融北辦、銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司簽訂京工商銀海字(28)號(hào)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,確認(rèn)在96年工(二)字第0086號(hào)借款合同中,銀辰經(jīng)濟(jì)公司對(duì)中國工商銀行北京市海淀支行負(fù)有的債務(wù)為:本金750萬元,利率為月息8.1‰,截至2000年6月20日累計(jì)欠息4443551.61元,共計(jì)11943551.61元。后中國工商銀行北京市海淀新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)試驗(yàn)區(qū)支行將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給華融北辦,銀辰置業(yè)公司在擔(dān)保人處簽字蓋章承諾繼續(xù)履行原合同保證義務(wù)。
2000年6月16日,銀辰置業(yè)公司向華融北辦出具《承保承諾函》,確認(rèn)截至2000年6月16日,銀辰經(jīng)濟(jì)公司在中國工商銀行的借款為:1、中國工商銀行總行2000萬元;2、中國工商銀行北京分行海淀支行750萬元;3、北京市工商銀行南禮士路支行1000萬元。銀辰置業(yè)公司承諾對(duì)上述貸款承擔(dān)連帶保證責(zé)任。
2002年6月5日,華融北辦向銀辰經(jīng)濟(jì)公司發(fā)出2002年京辦催債字第811號(hào)《催收函》,要求銀辰經(jīng)濟(jì)公司立即償還截至2002年3月20日的上述債務(wù)本金3750萬元及相應(yīng)利息13590682.84元。同年6月7日,銀辰經(jīng)濟(jì)公司在0606-25號(hào)《送達(dá)回執(zhí)》中確認(rèn),截至2002年3月20日共欠華融北辦債務(wù)本金3750萬元,但對(duì)相應(yīng)利息數(shù)額未予確認(rèn)。2002年10月23日,華融北辦向銀辰置業(yè)公司發(fā)出第812號(hào)《催收函》,要求銀辰置業(yè)公司對(duì)銀辰經(jīng)濟(jì)公司截至2002年9月20日的未清償債務(wù)本金3750萬元及相應(yīng)利息15583897.05元承擔(dān)連帶保證責(zé)任。同日,銀辰置業(yè)公司在0606-32號(hào)《送達(dá)回執(zhí)》中蓋章,確認(rèn)其繼續(xù)對(duì)債務(wù)人銀辰經(jīng)濟(jì)公司的上述債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。2004年5月18日,銀辰置業(yè)公司在2004年催保字第606-1號(hào)《送達(dá)回執(zhí)》中蓋章確認(rèn),其于2004年5月17日收到華融北辦送達(dá)的《催收函》,并表示繼續(xù)對(duì)債務(wù)人銀辰經(jīng)濟(jì)公司未清償?shù)膫鶆?wù)本金3750萬元及相應(yīng)的利息承擔(dān)連帶保證責(zé)任。
二、關(guān)于銀辰置業(yè)公司的借款及債權(quán)轉(zhuǎn)讓、催收等事實(shí)
1998年7月3日,銀辰置業(yè)公司與中國工商銀行房地產(chǎn)信貸部簽訂98年工銀房中借字第××號(hào)借款合同,約定銀辰置業(yè)公司向中國工商銀行房地產(chǎn)信貸部借款1000萬元,借款期限自1998年7月7日至2000年1月7日,利率為月息5.925‰。同年7月7日,中國工商銀行房地產(chǎn)信貸部依約向銀辰置業(yè)公司發(fā)放貸款1000萬元。
2000年6月30日,中國工商銀行總行營業(yè)部、華融北辦和銀辰置業(yè)公司、北京富宏基房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽訂工總字17號(hào)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,確認(rèn)在98年工銀房中借字第××號(hào)借款合同中,銀辰置業(yè)公司對(duì)中國工商銀行總行營業(yè)部負(fù)有的債務(wù)為:本金1000萬元,利率為月息5.925‰,截至2000年6月20日累計(jì)欠息85392.94元。后中國工商銀行總行營業(yè)部將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給華融北辦,北京富宏基房地產(chǎn)開發(fā)有限公司在擔(dān)保人處簽字蓋章,承諾繼續(xù)履行原合同保證義務(wù)。
2002年10月23日,華融北辦向銀辰置業(yè)公司發(fā)出第843號(hào)《催款函》,要求銀辰置業(yè)公司立即償還截至2002年9月20日的上述債務(wù)本金1000萬元及相應(yīng)利息2199746.63元。同日,銀辰置業(yè)公司在給華融北辦的《送達(dá)回執(zhí)》中對(duì)上述債務(wù)本金及利息予以簽章確認(rèn)。2004年11月10日,華融北辦向銀辰置業(yè)公司發(fā)出2004年催債字第0417號(hào)《催款函》,要求銀辰置業(yè)公司立即償還截至2004年9月20日的上述債務(wù)本金1000萬元及相應(yīng)利息4203250.45元。同年11月11日,銀辰置業(yè)公司在給華融北辦的《送達(dá)回執(zhí)》中對(duì)前述債權(quán)予以確認(rèn)。2004年6月7日,北京產(chǎn)權(quán)交易所在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布《華融資產(chǎn)管理公司北京辦事處55億債權(quán)資產(chǎn)項(xiàng)目》公告,擬將包括案涉?zhèn)鶛?quán)在內(nèi)的不良資產(chǎn)進(jìn)行打包處置。2006年6月23日,財(cái)政部駐北京市財(cái)政監(jiān)察專員辦事處致華融北辦《關(guān)于對(duì)債權(quán)資產(chǎn)打包處置審核意見的函》(財(cái)駐京監(jiān)[2006]111號(hào)),稱原則同意華融北辦提出的對(duì)117.02億元債權(quán)資產(chǎn)打包處置方案,并要求打包處置必須要符合現(xiàn)行的有關(guān)資產(chǎn)處置政策,但該函件內(nèi)容未涉及具體的相關(guān)債權(quán)債務(wù)事項(xiàng)。
三、關(guān)于“以物抵債”的事實(shí)
2005年8月,華融北辦(甲方)與銀辰經(jīng)濟(jì)公司(乙方)、銀辰置業(yè)公司(丙方)、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司(丁方)簽訂《以物抵債合同》,對(duì)債權(quán)債務(wù)進(jìn)行了確認(rèn),同時(shí)明確了抵債物的范圍以及抵債金額。合同約定,只要乙、丙、丁方任何一方不履行或遲延履行本合同其他義務(wù),致使不能實(shí)現(xiàn)本合同目的的,甲方有權(quán)選擇單方面解除或者要求繼續(xù)履行本合同。若甲方根據(jù)選擇解除本合同的,甲乙丙三方恢復(fù)本合同確認(rèn)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系,且應(yīng)對(duì)依本合同第三條第二款約定而停止計(jì)算部分的利息恢復(fù)計(jì)息,計(jì)息期間自本合同簽訂次日起算。丁方對(duì)于本合同第一條確定的乙、丙方的債務(wù)中與“抵償債務(wù)”金額等值的債務(wù)部分提供連帶責(zé)任保證,保證期間為自本合同解除之日起兩年?!兑晕锏謧贤犯郊€載明了《抵債物清單》。但早在2003年6月6日,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司就已分別與銀辰置業(yè)公司的股東林春植、楊文華、王強(qiáng)、韓志超、孟狄等五人簽訂《商品房買賣合同》,將《抵債物清單》載明的10套房產(chǎn)中的5套房產(chǎn)分別出售給上述五人。此外,截至2009年8月11日北京高院第一次恢復(fù)本案審理前,作為抵債物的北京市海淀區(qū)車公莊西路38號(hào)院逸升軒房屋除1套房屋外,其余47套房屋產(chǎn)權(quán)均已處于轉(zhuǎn)移登記和預(yù)售登記狀態(tài)。
2006年8月29日,華融北辦(甲方)與銀辰經(jīng)濟(jì)公司(乙方)、銀辰置業(yè)公司(丙方)、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司(丁方)簽訂《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》,約定由丁方另提供兩套房產(chǎn),用以置換前述《以物抵債合同》約定的抵債房產(chǎn)中的兩套,但恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司稱該合同上加蓋的公章并非合法有效的公章,對(duì)《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》不予認(rèn)可。
2006年3月27日,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司向華融北辦支付90萬元。同年12月27日,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司向華融北辦支付110萬元。銀辰置業(yè)公司及恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司均稱,上述200萬元款項(xiàng)的支付,系履行《以物抵債合同》約定的抵償1300萬元債務(wù)的行為。遠(yuǎn)大襪業(yè)公司、海南泛海公司及華融北辦對(duì)此均不予認(rèn)可,認(rèn)為系銀辰置業(yè)公司向華融北辦償還1000萬元欠款中的部分本金的行為,且因《以物抵債合同》及《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》中的部分抵債物已于簽約前就轉(zhuǎn)移了產(chǎn)權(quán),故《以物抵債合同》及《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》根本無法實(shí)際履行。
四、關(guān)于涉案?jìng)鶛?quán)后續(xù)轉(zhuǎn)讓及催收等事實(shí)
2006年7月12日,國通公司向華融北辦出具《授權(quán)委托書》,載明:根據(jù)國通公司與華融北辦于2006年7月12日簽署的《資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及《資產(chǎn)包委托處置協(xié)議》,華融北辦向國通公司轉(zhuǎn)讓上述協(xié)議中約定的資產(chǎn)包,同時(shí)國通公司委托華融北辦以合法方式管理、處置、變現(xiàn)、回收資產(chǎn)包項(xiàng)下資產(chǎn)。該《授權(quán)委托書》附《資產(chǎn)包二A清單》載明:截至2006年11月24日,資產(chǎn)包二A的整體債權(quán)金額共計(jì)6.1億余元,其中包括對(duì)銀辰經(jīng)濟(jì)公司的債權(quán)本金3750萬元及相應(yīng)利息30235199.96元,銀辰置業(yè)公司債權(quán)本金1000萬元及相應(yīng)利息6219020.88元。對(duì)此,華融北辦及國通公司均稱上述涉案?jìng)鶛?quán)資產(chǎn)打包處置行為及程序符合國家相關(guān)法律法規(guī)及文件規(guī)定,且均在北京產(chǎn)權(quán)交易所進(jìn)行掛牌交易,因僅有國通公司一家摘牌,故未進(jìn)行競(jìng)價(jià)招標(biāo)。但華融北辦、國通公司均未能提交證明本案所涉?zhèn)鶛?quán)資產(chǎn)打包處置行為及程序的具體相關(guān)證據(jù)。
2006年12月7日,華融北辦與遠(yuǎn)大襪業(yè)公司簽訂《資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓合同》,將前述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給遠(yuǎn)大襪業(yè)公司?!顿Y產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓合同》所附《資產(chǎn)包清單》的內(nèi)容與國通公司出具給華融北辦的《授權(quán)委托書》所附《資產(chǎn)包二A清單》內(nèi)容完全一致。
2007年1月24日,華融北辦、國通公司共同在《中國企業(yè)報(bào)》上發(fā)布《債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告》,債權(quán)列表中第52項(xiàng)債務(wù)人名稱為銀辰置業(yè)公司,債權(quán)列表中第58項(xiàng)債務(wù)人名稱為銀辰經(jīng)濟(jì)公司,該兩筆債權(quán)就是前述作為轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的債權(quán)。同日,國通公司、遠(yuǎn)大襪業(yè)公司共同在《中國企業(yè)報(bào)》上發(fā)布《債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告》,債權(quán)列表中第25項(xiàng)債務(wù)人名稱為銀辰置業(yè)公司,第31項(xiàng)債務(wù)人名稱為銀辰經(jīng)濟(jì)公司,該兩筆債權(quán)就是前述《債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告》確定的債權(quán)。同年1月29日,國通公司分別向銀辰經(jīng)濟(jì)公司及銀辰置業(yè)公司發(fā)出《通知書》,再次書面通知銀辰經(jīng)濟(jì)公司及銀辰置業(yè)公司上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜,并要求其立即向遠(yuǎn)大襪業(yè)公司清償債務(wù)本金及相應(yīng)利息。同年2月7日,國通公司分別向銀辰經(jīng)濟(jì)公司及銀辰置業(yè)公司公證送達(dá)了上述《通知書》。
2007年6月13日,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司分別向銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司及恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司發(fā)出《解除合同通知書》,書面通知銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司及恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司解除上述《以物抵債合同》及《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》,并要求銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司及恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司向遠(yuǎn)大襪業(yè)公司清償上述債務(wù)。同年6月14日,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司將銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司及恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司訴至北京高院,遂形成本案糾紛。
2008年6月3日,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司、海南泛海公司共同在《中國企業(yè)報(bào)》上發(fā)布《債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告》,其中第1項(xiàng)債務(wù)人為銀辰置業(yè)公司,第2項(xiàng)債務(wù)人為銀辰經(jīng)濟(jì)公司,再次對(duì)案涉?zhèn)鶛?quán)進(jìn)行公告催收。在本案一審審理過程中,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司及海南泛海公司均稱:因雙方系關(guān)聯(lián)公司,故僅口頭約定涉案?jìng)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓事宜,雙方從未簽訂過書面?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,亦未就相關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)進(jìn)行約定和實(shí)際支付。因此,在一審法院2017年5月18日庭前證據(jù)交換和質(zhì)證,以及2017年5月25日庭審中,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司明確表示其仍以2007年1月24日國通公司、遠(yuǎn)大襪業(yè)公司共同在《中國企業(yè)報(bào)》上發(fā)布的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告》為主張債權(quán)的依據(jù)。海南泛海公司對(duì)此予以認(rèn)可,亦明確表示其并未主張債權(quán),僅是以無獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)的第三人參加訴訟。遠(yuǎn)大襪業(yè)公司及海南泛海公司均確認(rèn)2008年6月3日《債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告》無效。
五、關(guān)于恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司印章交接等事實(shí)
端華亭、楊海涌、蔣乃昌、楊立英、馬淑英曾以股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛為由起訴瀚峰置業(yè)公司,要求:1.解除端華亭等五原告與瀚峰置業(yè)公司于2006年3月24日簽訂的《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及一系列附屬協(xié)議;2.判令瀚峰置業(yè)公司返還端華亭等五原告對(duì)恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司享有的100%股權(quán)及相關(guān)項(xiàng)目,并辦理相應(yīng)的工商登記變更手續(xù);3.判令瀚峰置業(yè)公司將恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司及相關(guān)資料、印鑒、帳戶等返還端華亭等五原告;4.判令瀚峰置業(yè)公司承擔(dān)200萬元違約金并賠償經(jīng)濟(jì)損失300萬元等。北京高院(2007)高民終字第656號(hào)民事判決書認(rèn)定:端華亭等五人未能舉證證明其已根據(jù)《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》的約定,將恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的印鑒、帳戶及全部相關(guān)資料移交給瀚峰置業(yè)公司,已經(jīng)構(gòu)成違約,應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。北京高院(2007)高民終字第656號(hào)民事判決判令端華亭等五人繼續(xù)履行《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及其補(bǔ)充協(xié)議約定的義務(wù),故端華亭等五人應(yīng)立即向瀚峰置業(yè)公司交付恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的印鑒、合同章及全部財(cái)務(wù)賬簿。端華亭等五人上述合同義務(wù)履行完畢后,瀚峰置業(yè)公司應(yīng)依照協(xié)議約定向端華亭等五人支付第二期股權(quán)轉(zhuǎn)讓款836萬元。本案《以物抵債合同》及《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》簽訂后,截至2007年7月5日,即(2007)高民終字第656號(hào)民事判決書下發(fā)之日,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司仍未向瀚峰置業(yè)公司移交恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的印鑒、合同章及全部財(cái)務(wù)賬簿等全部相關(guān)資料。另,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司《企業(yè)變更(改制)登記(備案)申請(qǐng)表》顯示,端華亭曾為恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的法定代表人。
六、其他事實(shí)
2002年8月1日,北京市工商行政管理局懷柔分局以銀辰經(jīng)濟(jì)公司未在規(guī)定期限內(nèi)申報(bào)企業(yè)年檢為由,吊銷了銀辰經(jīng)濟(jì)公司的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。
銀辰置業(yè)公司股東林春植、楊文華、王強(qiáng)、韓志超、孟狄等五人就北京市海淀區(qū)車公莊西路38號(hào)院的5套房產(chǎn)分別與恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司簽訂《商品房買賣合同》后,均支付了購房款,但恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司均未向該五人開具購房款發(fā)票及辦理相關(guān)房屋所有權(quán)證,楊文華、韓志超、孟狄、林春植等四人遂分別向北京市海淀區(qū)人民法院起訴,請(qǐng)求恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司為其開具購房款全額發(fā)票并為其辦理相關(guān)房屋所有權(quán)證。北京市海淀區(qū)人民法院于2010年7月21日至同年9月27日分別對(duì)上述相關(guān)案件予以調(diào)解,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司分別與上述四人自愿達(dá)成調(diào)解協(xié)議,同意于民事調(diào)解書生效后,分別為上述四人開具購房款全額發(fā)票并為其辦理相關(guān)房屋所有權(quán)證。上述相關(guān)案件民事調(diào)解書均已生效。因相關(guān)房屋涉及本案訴訟,且林春植、楊文華、韓志超、孟狄等四人均系銀辰置業(yè)公司股東,故上述相關(guān)案件民事調(diào)解書現(xiàn)均未予實(shí)際執(zhí)行。
遠(yuǎn)大襪業(yè)公司在庭審中明確其訴訟請(qǐng)求第六項(xiàng)中的損失2000萬元是指遠(yuǎn)大襪業(yè)公司追償本案所涉?zhèn)鶛?quán)而實(shí)際支出的費(fèi)用(本案的全部案件受理費(fèi)除外),但其未能提交相關(guān)證據(jù)。
北京高院認(rèn)為:
一、關(guān)于本案原始借款合同及債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的效力
本案所涉銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司與相關(guān)銀行簽訂的所有原始借款合同以及相關(guān)銀行與華融北辦、銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司簽訂的債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,均系各方當(dāng)事人的真實(shí)意思表示,不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,且債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)均通知了債務(wù)人銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司,故均應(yīng)認(rèn)定為合法有效。華融北辦因此取得的原始金融債權(quán)亦合法有效。
華融北辦與國通公司之間的資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓行為,系雙方當(dāng)事人的真實(shí)意思表示,不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,故應(yīng)認(rèn)定為合法有效。華融北辦受國通公司委托,以華融北辦自身名義與遠(yuǎn)大襪業(yè)公司簽訂《資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓合同》的行為,系華融北辦、國通公司及遠(yuǎn)大襪業(yè)公司的真實(shí)意思表示,不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,銀辰置業(yè)公司亦不能提供確實(shí)、充分、有效的證據(jù)證明華融北辦處置涉案金融債權(quán)資產(chǎn)包的行為及程序存在違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的情形,故《資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓合同》應(yīng)認(rèn)定為合法有效。本案金融債權(quán)資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)均通過在《中國企業(yè)報(bào)》上發(fā)布《債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告》的形式,通知了債務(wù)人銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司,故遠(yuǎn)大襪業(yè)公司已取得合法債權(quán)人的地位。銀辰置業(yè)公司關(guān)于華融北辦與國通公司、遠(yuǎn)大襪業(yè)公司簽訂的《資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓協(xié)議》《資產(chǎn)包委托處置協(xié)議》《資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓合同》等均為無效合同,以及華融北辦、國通公司及遠(yuǎn)大襪業(yè)公司之間存在以明顯低價(jià)進(jìn)行交易,導(dǎo)致國有資產(chǎn)流失的抗辯理由,均證據(jù)不足,不能成立,不予支持。
二、關(guān)于《以物抵債協(xié)議》及其補(bǔ)充協(xié)議的效力
華融北辦與銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司簽訂的《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議,系各方當(dāng)事人真實(shí)意思表示,未違反國家法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,故均應(yīng)認(rèn)定為合法有效。恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司主張,因其公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股東變更,且公司的原印章均已丟失作廢,故此后端華亭仍以恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司名義,持所謂恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的合同專用章簽訂的《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》無效,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司不應(yīng)對(duì)銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司的債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。由于端華亭時(shí)任恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的法定代表人參與簽訂了《以物抵債合同》,雖然其后恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司包括端華亭在內(nèi)的股東進(jìn)行了變更,端華亭亦不再擔(dān)任恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司法定代表人,但并無證據(jù)證明其他簽約各方對(duì)此必然知曉。且根據(jù)(2007)高民終字第656號(hào)民事判決查明和認(rèn)定的事實(shí),《以物抵債合同》及《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》簽訂之后,截至2007年7月5日即該終審民事判決下發(fā)之日,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司仍未向瀚峰置業(yè)公司移交恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的印鑒、合同章及全部財(cái)務(wù)賬簿等全部相關(guān)資料。恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司在本案審理中始終未能提交有效證據(jù)證明其原有印章均已丟失作廢的事實(shí)。故依照《中華人民共和國合同法》第四十九條之規(guī)定,應(yīng)認(rèn)定端華亭的上述簽約行為有效,《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》亦合法有效。恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的此項(xiàng)抗辯理由不能成立,不予支持。
銀辰置業(yè)公司主張,華融北辦在2006年7月12日已將涉案?jìng)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓給國通公司后,其仍然于2006年8月29日簽訂《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》,并于同年12月27日收取110萬元的行為表明,華融北辦仍在繼續(xù)履行《以物抵債合同》和《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》,故其向國通公司轉(zhuǎn)讓涉案?jìng)鶛?quán)及國通公司向遠(yuǎn)大襪業(yè)公司轉(zhuǎn)讓涉案?jìng)鶛?quán)的行為,對(duì)銀辰置業(yè)公司均不產(chǎn)生任何法律效力,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司無權(quán)解除《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議。因國通公司向華融北辦出具的《授權(quán)委托書》中明確載明:國通公司授權(quán)華融北辦以自身名義或以國通公司代理人名義采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣、招標(biāo)或其他合法處置方式變現(xiàn)或回收,并有權(quán)對(duì)外以自身名義或國通公司代理人的名義簽訂相關(guān)協(xié)議,故華融北辦在將涉案?jìng)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓給國通公司后,以自身名義簽訂《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》的行為,在國通公司的上述授權(quán)范圍之內(nèi),且不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,合法有效。銀辰置業(yè)公司的此項(xiàng)抗辯理由不能成立,不予支持。
根據(jù)《以物抵債合同》的約定,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司要對(duì)抵債物享有所有權(quán)或者處分權(quán)。而在《以物抵債合同》簽訂之前的2003年6月6日,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司就已經(jīng)分別與銀辰置業(yè)公司的部分股東簽訂了《商品房買賣合同》,將《抵債物清單》載明的10套房產(chǎn)中的5套房產(chǎn)分別出售給銀辰置業(yè)公司的林春植、楊文華、王強(qiáng)、韓志超、孟狄等五名股東。雖然目前因涉及本案訴訟,該5套房產(chǎn)未能辦理相關(guān)房屋所有權(quán)證,但因相關(guān)案件民事調(diào)解書均已生效,具有日后依法執(zhí)行的效力。同時(shí)經(jīng)調(diào)查,上述抵債物北京市海淀區(qū)車公莊西路38號(hào)院逸升軒的絕大多數(shù)房屋產(chǎn)權(quán)均已處于轉(zhuǎn)移登記和預(yù)售登記狀態(tài),故《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議已根本無法履行。因此,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司作為本案金融債權(quán)資產(chǎn)包的合法受讓人和債權(quán)人,選擇單方解除《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議,并已依約通知了銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司,符合《以物抵債合同》約定及《中華人民共和國合同法》第九十三條第二款、第九十四條之規(guī)定,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司關(guān)于解除《以物抵債合同》《以物抵債合同(補(bǔ)充協(xié)議)》的訴訟請(qǐng)求,應(yīng)予支持。銀辰置業(yè)公司關(guān)于遠(yuǎn)大襪業(yè)公司無權(quán)解除《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議的抗辯理由不能成立,不予支持。
三、關(guān)于遠(yuǎn)大襪業(yè)公司與海南泛海公司之間的債權(quán)轉(zhuǎn)讓
雖然遠(yuǎn)大襪業(yè)公司、海南泛海公司共同在《中國企業(yè)報(bào)》上發(fā)布了相關(guān)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告》,但由于雙方既未簽訂書面?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,亦未就相關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)等實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行約定,更未實(shí)際履行。在庭前證據(jù)交換和質(zhì)證以及庭審中,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司明確表示其仍以2007年1月24日《債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告》為主張債權(quán)的依據(jù),海南泛海公司亦明確表示其并未主張債權(quán),僅是以無獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)的第三人參加訴訟。遠(yuǎn)大襪業(yè)公司及海南泛海公司均確認(rèn)2008年6月3日《債權(quán)轉(zhuǎn)讓暨催收公告》無效。故遠(yuǎn)大襪業(yè)公司與海南泛海公司之間債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為不成立,且不發(fā)生任何法律效力,對(duì)雙方該債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為不予認(rèn)定。銀辰置業(yè)公司關(guān)于遠(yuǎn)大襪業(yè)公司已將資產(chǎn)包轉(zhuǎn)讓給海南泛海公司,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司不是本案適格原告的抗辯理由不能成立,不予支持。
四、關(guān)于本案法律責(zé)任的承擔(dān)
根據(jù)本案《以物抵債合同》的相關(guān)約定,《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議解除后,銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司本應(yīng)按照原始借款合同約定,向遠(yuǎn)大襪業(yè)公司償還各自的債務(wù)本金及相應(yīng)利息、逾期罰息,但鑒于遠(yuǎn)大襪業(yè)公司在庭審中明確表示不再主張逾期罰息,逾期利息均按中國人民銀行同期貸款利率計(jì)算,該院對(duì)此予以確認(rèn)。銀辰置業(yè)公司對(duì)銀辰經(jīng)濟(jì)公司的債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。因恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司已代銀辰置業(yè)公司償還債務(wù)本金200萬元,且華融北辦及遠(yuǎn)大襪業(yè)公司對(duì)此予以認(rèn)可,故恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司對(duì)銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司的債務(wù)總額中的1100萬元承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
因遠(yuǎn)大襪業(yè)公司在庭審中明確表示,其訴訟請(qǐng)求第六項(xiàng)中的損失2000萬元是指遠(yuǎn)大襪業(yè)公司追償本案所涉?zhèn)鶛?quán)而實(shí)際支出的費(fèi)用(本案的全部案件受理費(fèi)除外),但其未能舉證證明,故遠(yuǎn)大襪業(yè)公司的此項(xiàng)訴訟請(qǐng)求不予支持。銀辰置業(yè)公司關(guān)于遠(yuǎn)大襪業(yè)公司要求銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司賠償損失2000萬元的訴訟請(qǐng)求無事實(shí)和法律依據(jù)的抗辯理由成立,應(yīng)予支持。
恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司主張,《以物抵債合同》未載明其應(yīng)作為保證人承擔(dān)連帶保證責(zé)任,且即便其應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任,鑒于遠(yuǎn)大襪業(yè)公司于2016年才提起本案訴訟,保證期間已經(jīng)屆滿,其不應(yīng)承擔(dān)保證責(zé)任。《以物抵債合同》第七條約定,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司提供連帶責(zé)任保證,保證期間為自本合同解除之日起兩年。遠(yuǎn)大襪業(yè)公司于2007年6月13日向恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司等當(dāng)事人發(fā)出解除通知書,單方解除《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議,并于次日提起本案訴訟,并未超過約定的保證期間,故恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的該項(xiàng)抗辯理由不能成立,不予支持。
綜上,北京高院依照《中華人民共和國合同法》第四十九條、第七十九條、第八十條、第九十三條第二款、第九十四條第四項(xiàng)、第二百零五條、第二百零六條,《中華人民共和國擔(dān)保法》第三十一條,《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條之規(guī)定,缺席判決如下:一、解除華融北辦與銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司簽訂的《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議;二、銀辰經(jīng)濟(jì)公司向遠(yuǎn)大襪業(yè)公司償還借款本金3750萬元及利息(以本金1000萬元為基數(shù),自1993年12月28日起至1994年12月27日止按照月息9.15‰計(jì)算,自1994年12月28日起至1995年6月28日止按照月息10.065‰計(jì)算,自1995年6月29日起至款項(xiàng)實(shí)際給付之日止按照中國人民銀行同期貸款利率計(jì)算;以本金2000萬元為基數(shù),自1995年10月23日起至1998年10月22日止按照月息11.25‰計(jì)算,自1998年10月23日起至款項(xiàng)實(shí)際給付之日止按中國人民銀行同期貸款利率計(jì)算;以本金750萬元為基數(shù),自1996年5月6日起至1996年11月6日止按照月息8.1‰計(jì)算,自1996年11月7日起至款項(xiàng)實(shí)際給付之日止按中國人民銀行同期貸款利率計(jì)算);三、銀辰置業(yè)公司向遠(yuǎn)大襪業(yè)公司償還借款本金800萬元及利息(以本金1000萬元為基數(shù),自1998年7月7日起至2000年1月7日止,按照月息5.925‰計(jì)算;自2000年1月8日起至2006年3月27日止以本金1000萬元為基數(shù),自2006年3月28起至2006年12月27日止以本金910萬元為基數(shù),自2006年12月28日起至款項(xiàng)實(shí)際給付之日止以本金800萬元為基數(shù),均按中國人民銀行同期貸款利率計(jì)算);四、銀辰置業(yè)公司對(duì)本判決第二項(xiàng)所確定的銀辰經(jīng)濟(jì)公司的債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任;五、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司對(duì)本判決第二項(xiàng)、第三項(xiàng)所確定的銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司的債務(wù)中的1100萬元承擔(dān)連帶保證責(zé)任;六、銀辰置業(yè)公司在承擔(dān)本判決第四項(xiàng)連帶保證責(zé)任后,有權(quán)向銀辰經(jīng)濟(jì)公司追償;七、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司在承擔(dān)本判決第五項(xiàng)連帶保證責(zé)任后,有權(quán)向銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司追償;八、駁回遠(yuǎn)大襪業(yè)公司的其他訴訟請(qǐng)求。一審案件受理費(fèi)551571.1元、訴訟保全費(fèi)5000元,共計(jì)556571.1元,由遠(yuǎn)大襪業(yè)公司負(fù)擔(dān)111314.22元、由銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司共同負(fù)擔(dān)389599.77元、由恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司負(fù)擔(dān)55657.11元。
對(duì)于一審查明的事實(shí),本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為,根據(jù)當(dāng)事人的訴辯情況,本案主要爭(zhēng)議焦點(diǎn)為:一是華融北辦與國通公司的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力如何及其是否影響遠(yuǎn)大襪業(yè)公司合法取得案涉不良資產(chǎn)債權(quán);二是遠(yuǎn)大襪業(yè)公司解除華融北辦與銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司簽訂的《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議是否合法,以及解除的后果如何;三是恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的期間是否已經(jīng)屆滿。
一、關(guān)于華融北辦與國通公司的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力及其是否影響遠(yuǎn)大襪業(yè)公司合法取得案涉不良資產(chǎn)債權(quán)
關(guān)于華融北辦與國通公司之間的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力問題。華融北辦打包轉(zhuǎn)讓涉案?jìng)鶛?quán)時(shí),已經(jīng)在北京產(chǎn)權(quán)交易中心發(fā)布公告,因只有國通公司一家摘牌,故采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式,不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定,也不存在《海南會(huì)議紀(jì)要》第六條規(guī)定的轉(zhuǎn)讓合同損害國家利益或社會(huì)公共利益而無效的情形,故華融北辦與國通公司之間債權(quán)轉(zhuǎn)讓的行為有效。銀辰置業(yè)公司關(guān)于轉(zhuǎn)讓行為無效的主張缺乏法律依據(jù),本院不予支持。
關(guān)于案涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓是否影響遠(yuǎn)大襪業(yè)公司合法取得案涉不良資產(chǎn)債權(quán)問題。根據(jù)《中華人民共和國合同法》有關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定,除依法不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)外,債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)時(shí)只需通知債務(wù)人,即對(duì)債務(wù)人發(fā)生效力。即便案涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓行為存在瑕疵,有權(quán)提出主張的也只能是遠(yuǎn)大襪業(yè)公司的前手債權(quán)人國通公司。在國通公司對(duì)案涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓未持異議的情況下,鑒于案涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓行為并未加重債務(wù)人以及擔(dān)保人的責(zé)任,對(duì)債務(wù)人以債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為存在瑕疵為由否定遠(yuǎn)大襪業(yè)公司合法取得案涉不良資產(chǎn)的主張,本院不予支持。
二、關(guān)于遠(yuǎn)大襪業(yè)公司解除華融北辦與銀辰經(jīng)濟(jì)公司、銀辰置業(yè)公司、恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司簽訂的《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議是否合法
根據(jù)《中華人民共和國合同法》第九十六條之規(guī)定,合同相對(duì)人在符合《中華人民共和國合同法》第九十四條的情形下,可以通知的方式解除合同。本案中,早在《以物抵債合同》簽訂之前的2003年6月6日,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司就分別與銀辰置業(yè)公司的部分股東簽訂了《商品房買賣合同》,將《以物抵債合同》中約定的作為抵債物的5套房產(chǎn)分別出售給前述股東,且其他絕大多數(shù)抵債物也已處于轉(zhuǎn)移登記和預(yù)售登記狀態(tài),故《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議已無法實(shí)際履行,雙方通過簽訂以物抵債協(xié)議清償原債務(wù)的合同目的已不能實(shí)現(xiàn),《以物抵債合同》約定的解除條件已經(jīng)成就。遠(yuǎn)大襪業(yè)公司作為案涉?zhèn)鶛?quán)的合法受讓人,根據(jù)《以物抵債合同》的約定,享有合同解除權(quán)。在此情況下,其以通知方式行使合同解除權(quán),產(chǎn)生合同解除的法律效果。就此而言,一審判決解除《以物抵債合同》及補(bǔ)充協(xié)議并無不當(dāng)。根據(jù)《以物抵債合同》的約定,《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議解除后,當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系依照原債權(quán)債務(wù)關(guān)系確定,作為最終債權(quán)受讓人的遠(yuǎn)大襪業(yè)公司請(qǐng)求銀辰置業(yè)公司、銀辰經(jīng)濟(jì)公司承擔(dān)還本付息的責(zé)任于法有據(jù),依法應(yīng)予支持。
關(guān)于利息計(jì)算問題。銀辰置業(yè)公司、銀辰經(jīng)濟(jì)公司盡管并非國有企業(yè),但《海南會(huì)議紀(jì)要》的主要目的在于規(guī)范金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為,維護(hù)企業(yè)和社會(huì)穩(wěn)定,防止國有資產(chǎn)流失,保障國家經(jīng)濟(jì)安全。根據(jù)《海南會(huì)議紀(jì)要》的精神和目的,涉及非國有企業(yè)債務(wù)人的金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛案件,亦可參照適用《海南會(huì)議紀(jì)要》的規(guī)定。根據(jù)《海南會(huì)議紀(jì)要》第九條有關(guān)“受讓人向國有企業(yè)債務(wù)人主張不良債權(quán)受讓日之后發(fā)生的利息的,人民法院不予支持”的規(guī)定,自2006年7月12日華融北辦將金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓給國通公司之日起不再繼續(xù)計(jì)算利息。一審判決未參照適用《海南會(huì)議紀(jì)要》的相關(guān)規(guī)定,將利息計(jì)算至實(shí)際付清之日,系適用法律錯(cuò)誤,本院予以糾正。鑒于銀辰經(jīng)濟(jì)公司未提起上訴,視為對(duì)自身權(quán)利的放棄,故對(duì)一審判決中涉及銀辰經(jīng)濟(jì)公司的部分,本院予以維持。
三、關(guān)于恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的擔(dān)保期間是否屆滿
根據(jù)《以物抵債合同》的約定,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司要對(duì)銀辰置業(yè)公司、銀辰經(jīng)濟(jì)公司的債務(wù)在與“抵償債務(wù)”金額等值的范圍內(nèi)承擔(dān)連帶責(zé)任保證,保證期間為自本合同解除之日起兩年。2007年6月13日,遠(yuǎn)大襪業(yè)公司單方解除《以物抵債合同》及其補(bǔ)充協(xié)議后,已依約通知了恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司,并于次日2007年6月14日向北京高院提起本案訴訟。因種種客觀原因,本案兩次中止審理,又兩次恢復(fù)審理,期間盡管變更了案號(hào),但仍然屬于同一次訴訟。根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》第二十五條第二款有關(guān)“債權(quán)人已經(jīng)提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的,保證期間適用訴訟時(shí)效中斷的規(guī)定”之規(guī)定,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司對(duì)本案所涉?zhèn)鶆?wù)的連帶擔(dān)保責(zé)任期間并未屆滿。就此而言,一審判決恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司承擔(dān)1100萬元的擔(dān)保責(zé)任,并無不當(dāng)。
綜上所述,恒遠(yuǎn)房地產(chǎn)公司的上訴理由不成立,其上訴請(qǐng)求應(yīng)予駁回;銀辰置業(yè)公司的上訴理由部分成立,一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚,但適用法律存在錯(cuò)誤,本院依法予以糾正。本院依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條、第一百七十條第一款第二項(xiàng)之規(guī)定,判決如下:
一、撤銷(2016)京民初60號(hào)民事判決第八項(xiàng);
二、維持(2016)京民初60號(hào)民事判決第一、二、五、六、七項(xiàng);
三、變更(2016)京民初60號(hào)民事判決第三項(xiàng)為:北京銀辰置業(yè)投資管理有限公司向浙江遠(yuǎn)大襪業(yè)有限公司償還借款本金800萬元及利息(以本金1000萬元為基數(shù),自1998年7月7日起至2000年1月7日止按照月息5.925‰計(jì)算,自2000年1月8日起至2006年3月27日止按中國人民銀行同期同類貸款基準(zhǔn)利率計(jì)算;以本金910萬元為基數(shù),自2006年3月28起至2006年7月12日止按中國人民銀行同期同類貸款基準(zhǔn)利率計(jì)算);
四、變更(2016)京民初60號(hào)民事判決第四項(xiàng)為:北京銀辰置業(yè)投資管理有限公司對(duì)本判決第二項(xiàng)所確定的北京銀辰經(jīng)濟(jì)技術(shù)發(fā)展公司的債務(wù),在借款本金3750萬元及相應(yīng)的利息范圍內(nèi)承擔(dān)連帶保證責(zé)任,利息計(jì)算方法為:以本金1000萬元為基數(shù),自1993年12月28日起至1994年12月27日止按照月息9.15‰計(jì)算,自1994年12月28日起至1995年6月28日止按照月息10.065‰計(jì)算,自1995年6月29日起至2006年7月12日止按照中國人民銀行同期同類貸款基準(zhǔn)利率計(jì)算;以本金2000萬元為基數(shù),自1995年10月23日起至1998年10月22日止按照月息11.25‰計(jì)算,自1998年10月23日起至2006年7月12日止按照中國人民銀行同期同類貸款基準(zhǔn)利率計(jì)算;以本金750萬元為基數(shù),自1996年5月6日起至1996年11月6日止按照月息8.1‰計(jì)算,自1996年11月7日起至2006年7月12日止按照中國人民銀行同期同類貸款基準(zhǔn)利率計(jì)算;
五、駁回浙江遠(yuǎn)大襪業(yè)有限公司的其他訴訟請(qǐng)求。
義務(wù)人未按本判決指定的期間履行金錢給付義務(wù)的,按照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定,應(yīng)當(dāng)加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
本案一審案件受理費(fèi)551571.1元、訴訟保全費(fèi)5000元,共計(jì)556571.1元,由浙江遠(yuǎn)大襪業(yè)有限公司負(fù)擔(dān)300000元、由北京銀辰經(jīng)濟(jì)技術(shù)發(fā)展公司、北京銀辰置業(yè)投資管理有限公司共同負(fù)擔(dān)200000元、由北京恒遠(yuǎn)基業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司負(fù)擔(dān)55657.1元。二審案件受理費(fèi)269300元,由北京銀辰置業(yè)投資管理有限公司負(fù)擔(dān)200000元,由北京恒遠(yuǎn)基業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司負(fù)擔(dān)49300元,由浙江遠(yuǎn)大襪業(yè)有限公司承擔(dān)20000元。
本判決為終審判決。
審判長(zhǎng) 王東敏
審判員 李 偉
審判員 麻錦亮
二〇一九年九月二十五日
書記員 張唯一
成為第一個(gè)評(píng)論者