一審被告(一審反訴被告):淄博盛泉節(jié)能環(huán)??萍加邢薰?,住,住所地山東省淄博科技工業(yè)園一帆路**/div>
法定代表人:鞏向忠,該公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。
上訴人山東東某高分子材料有限公司(以下簡稱東某高分子)與被上訴人交通銀行股份有限公司青島分行(以下簡稱交行青島分行)、交通銀行股份有限公司青島市北第一支行(以下簡稱交行青島市北支行)及一審被告淄博盛泉節(jié)能環(huán)??萍加邢薰荆ㄒ韵潞喎Q盛泉公司)合同糾紛一案,不服山東省高級人民法院(2017)魯民初118號民事判決,向本院提起上訴。本院于2018年12月13日立案后,依法組成合議庭,開庭進行了審理。上訴人東某高分子的委托訴訟代理人耿國玉、葉欣,被上訴人交行青島分行、交行青島市北支行的共同委托訴訟代理人王雪虹、田大鵬,到庭參加訴訟。一審被告盛泉公司經(jīng)公告送達開庭傳票,未到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
東某高分子上訴請求:一、依法撤銷(2017)魯民初118號民事判決書第一項判決,依法改判被上訴人向上訴人返還3億元款項并賠償利息損失,或?qū)⒈景赴l(fā)回山東省高級人民法院重新審理;二、本案一切訴訟費用由被上訴人承擔。事實和理由:一、被上訴人主要負責人及直接責任人與相關(guān)方惡意串通,實施犯罪,直接導致本案發(fā)生。被上訴人方交行青島市北支行行長戚靜、行長助理趙聲、客戶經(jīng)理劉興尚、會計費璟波等人涉嫌違法發(fā)放貸款罪和違規(guī)出具金融票證罪的案件,東某高分子方李濱涉嫌挪用資金、職務(wù)侵占罪的案件,均在法院審理階段。上述刑事案件的判決結(jié)果將直接關(guān)系到本案是否存在被上訴人與相關(guān)各方惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益以及相關(guān)各方以合法形式掩蓋非法目的的情形。東某高分子已經(jīng)向一審法院申請中止本案訴訟,但一審法院仍然在有關(guān)刑事判決曾認定被上訴人方工作人員構(gòu)成刑事犯罪且案件尚未審結(jié)的情況下,逕行認定本案不存在惡意串通,不存在以合法形式掩蓋非法目的情形,系認定事實不清。二、合同有效是判決認定必須解決的問題,在糾紛發(fā)生后,法院判決必須對合同效力作出唯一性判斷,不能既認定有效,又對合同無效的法律后果進行分析。一審判決在認定《三方合作協(xié)議》合法有效的同時,又分析該協(xié)議即使無效,本案所涉3億元款項也不存在返還的問題,不僅前后矛盾,而且存在適用法律錯誤。三、一審判決以“交行保證金繳存戶”和“無質(zhì)押、用于擔?;虼嬖谄渌麢?quán)利限制”相矛盾為由,認為該證函不會使東某高分子產(chǎn)生錯誤認識是錯的。首先,存進保證金賬戶的資金完全可以是銀行存款,不必然有“質(zhì)押、用于擔保或存在其他權(quán)利限制”;其次,交行青島市北支行出具的詢證函在“起止日期”一欄明確寫有“活期”字樣,可見交行青島市北支行的意思表示是所詢證的該3億元就是銀行活期存款。該詢證函不但使東某高分子產(chǎn)生了錯誤認識,而且還使瑞華會計師事務(wù)所和德勤會計師事務(wù)所的財經(jīng)專業(yè)人員產(chǎn)生了錯誤認識,并以此出具了該3億元就是銀行活期存款的審計報告,最終使廣大社會公眾股東產(chǎn)生了錯誤認識。而且,被上訴方戚靜等人涉嫌違規(guī)出具金融票證罪案件所指控的違規(guī)出具金融票證行為,即是指被上訴人出具虛假詢證函,載明相應(yīng)款項“無質(zhì)押、用于擔?;虼嬖谄渌麢?quán)利限制”的行為。四、被上訴人、盛泉公司及李濱均明知本案所涉基礎(chǔ)交易行為不會發(fā)生,基于該虛假基礎(chǔ)交易而產(chǎn)生的《三方合作協(xié)議》、借款合同、購銷合同均為無效合同。第一,無論是被上訴人方的戚靜、趙聲、劉興尚,還是作為盛泉公司實際控制人的李方學及田茂連,還是作為上訴人財務(wù)人員的李濱,均明知“貸款的基礎(chǔ)貿(mào)易是虛假的,交易是不會發(fā)生的”,因此《購銷合同》是基于虛假意思表示實施的行為,應(yīng)為虛假無效民事法律行為;第二,本案所涉借款合同基于相關(guān)各方虛假購銷行為而設(shè)計和簽署,且無論貸款發(fā)放及款項收回均以虛假購銷行為為載體而實施,也是虛假無效的民事行為;第三,《三方合作協(xié)議》也系基于虛假的購銷行為而設(shè)計和簽署,且刻意回避上市公司對外擔保程序,以虛假貿(mào)易項下“回購準備金”形式給東某高分子設(shè)定“擔保義務(wù)”,并與李濱及田茂連相互串通,以“虛假詢證函掩蓋3億元資金實為保證金”的事實,該行為顯然系虛假無效的民事行為。五、合同無效情況下,相關(guān)權(quán)利義務(wù)主體應(yīng)按照合同相對性原則各自承擔款項返還責任。一審判決在分析合同無效款項處理時,以東某高分子獲得了盛泉公司的融資款為由,認為在合同無效的情況下無須返還顯然違背了合同無效的處理原則及合同相對性原則,系嚴重適用法律錯誤。六、盛泉公司及東某高分子及相關(guān)方已對《購銷合同》項下東某高分子應(yīng)當返還給盛泉公司的3億元款項進行了相應(yīng)處理,實際上已經(jīng)履行了對盛泉公司的返還義務(wù)。七、《三方合作協(xié)議》名為合作協(xié)議,實為約定東某高分子以“回購準備金”名義為盛泉公司向被上訴人借款提供擔保,在《三方合作協(xié)議》無效的情況下,對無效擔保協(xié)議的處理,應(yīng)當適用擔保法及其司法解釋,以確定東某高分子應(yīng)當承擔的擔保責任。
交行青島分行、交行青島市北支行辯稱,一、一審法院認定“《三方合作協(xié)議》系各方真實意思表示,內(nèi)容不違反法律、法規(guī)的強制性規(guī)定,為合法有效合同,各方當事人應(yīng)當依約履行義務(wù)”是正確的。(一)本案并無“惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益”的情形。對于東某高分子來說,其并未遭受實際損失,也并無任何第三方遭受實際損失。首先,《三方合作協(xié)議》是交行青島分行簽署的,融資款項發(fā)放是經(jīng)過交行青島分行貸審會集體研究審批通過的,交行青島分行不具有實施違法發(fā)放貸款行為的單位意志。其次,《三方合作協(xié)議》及相關(guān)材料上加蓋的是東某高分子的公章和法人簽名章,東某高分子對其加蓋的公章及法人簽名者的真實性無異議,交行青島分行有理由相信是與東某高分子簽訂并履行《三方合作協(xié)議》。東某高分子和交行青島分行簽訂的《蘊通財富產(chǎn)業(yè)鏈金融合作協(xié)議》及東某高分子向交行青島分行出具的《確認函》可以證明,本案所涉融資產(chǎn)品系為東某高分子量身打造,盛泉公司是東某高分子指定的銷售商,交行青島分行在簽訂《三方合作協(xié)議》時不存在與東某高分子和盛泉公司的惡意串通行為。再次,盛泉公司在一審庭審時確認,簽署《三方合作協(xié)議》是基于真實的貿(mào)易需求,即既不存在虛構(gòu)貿(mào)易背景的事實,也不存在互相欺瞞和惡意串通的情形。(二)本案不存在“以合法形式掩蓋非法目的”的情形。交行青島分行在簽訂和履行《三方合作協(xié)議》的過程中主觀上沒有造成貸款資金損失的目的,客觀上亦未造成貸款資金的損失,并未影響國家金融秩序的穩(wěn)定,各方當事人并不存在共同規(guī)避法律的故意。二、一審判決認定“虛假詢證函不會使東某高分子產(chǎn)生錯誤認識”是正確的。(一)本案中李濱的行為是東某高分子的單位行為,東某高分子對于《三方合作協(xié)議》的簽訂和存在是知悉的。詢證函是交行青島市北支行會計人員鄭蔚出具的,其不是《三方合作協(xié)議》項下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員,其出具詢證函是按自己專業(yè)知識和對業(yè)務(wù)的經(jīng)驗及理解自主做出的決定,不存在協(xié)議隱瞞簽署《三方合作協(xié)議》的事實。(二)在《三方合作協(xié)議》簽訂并履行后出具的詢證函并不能證明該協(xié)議在簽訂之初存在惡意串通,更不能以此主張協(xié)議無效。三、即使《三方合作協(xié)議》被認定無效,一審法院認定“交行青島分行無需向東某高分子返還已劃扣的3億元回購準備金”是完全正確的。在協(xié)議被認定無效的情況下,交行青島分行通過劃扣準備金的方式填補了自身損失,雙方之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系歸于消滅。從節(jié)省訴訟成本和費用的角度考慮,讓當事人的債權(quán)在對等的數(shù)額之內(nèi)予以消滅,應(yīng)當?shù)玫椒ㄔ赫J可。一審法院認定《三方合作協(xié)議》為涉案當事人設(shè)定的權(quán)利和義務(wù)不能割裂開來分段處理和看待并無不當。盛泉公司在本案中只是一個橋梁和工具,其無權(quán)處分涉案的專項貿(mào)易融資款,東某高分子和盛泉公司及案外之間簽署的《債權(quán)債務(wù)清償協(xié)議》與本案無關(guān),對本案不產(chǎn)生影響。(三)東某高分子是《三方合作協(xié)議》的當事人和貿(mào)易融資款項的獲得者,不是擔保人,本案不適用擔保責任的相關(guān)法律規(guī)定。(四)原審判決認定《三方合作協(xié)議》有效與后續(xù)分析協(xié)議無效時的法律后果并不矛盾,分析中的法律適用完全正確。四、本案所涉事實和交行青島市北支行員工涉嫌違法發(fā)放貸款罪及東某集團李濱涉嫌挪用資金、職務(wù)侵占罪不是同一主體涉及的同一法律事實,本案不需要以東某高分子主張的兩個刑事案件的判決結(jié)果為依據(jù)。本案應(yīng)當“先民后刑”,否則會導致交行青島分行失去刑事追贓的權(quán)利,從而達到東某高分子意圖將非法獲取的銀行資金合法化的目的。據(jù)此,一審法院對東某高分子關(guān)于本案應(yīng)當中止審理的主張未予支持并無不當。
盛泉公司未提交書面意見。
東某高分子向一審法院起訴請求:1.確認李濱以東某高分子的名義與交行青島分行及盛泉公司簽訂的《三方合作協(xié)議》無效;2.交行青島分行、交行青島市北支行返還基于《三方合作協(xié)議》劃扣的東某高分子資金3億元并賠償利息損失(以3億元為基數(shù),參照中國人民銀行公布的銀行同期貸款基準利率標準,自扣劃之日起計算至本判決確定的給付期限屆滿止)。
交行青島分行、交行青島市北支行向一審法院反訴請求:東某高分子、盛泉公司返還基于《三方合作協(xié)議》而收到的資金3億元,并賠償利息損失(以3億元為基數(shù),參照中國人民銀行公布的銀行同期貸款基準利率標準,自收到款項之日起計算至本判決確定的給付期限屆滿止)。
一審法院認定事實:2014年11月28日,東某高分子(供方)與盛泉公司(需方)簽訂《購銷合同》,約定東某高分子向盛泉公司供應(yīng)聚四氟乙烯7500噸,金額3億元,盛泉公司到東某高分子倉庫自提,款到發(fā)貨。
2014年12月26日,盛泉公司(甲方)、東某高分子(乙方)與交青島分行(丙方)簽訂《三方合作協(xié)議》,該協(xié)議第一條中的“回購準備金”約定:回購準備金是指乙方在丙方開立賬戶(戶名:交行保證金-山東東某高分子材料有限公司繳存戶,賬號:xxxx786)內(nèi)存入回購準備金,當甲方在丙方辦理的流動資金貸款到期一旦出現(xiàn)逾期違約,該準備金用于償還甲方相應(yīng)債務(wù)。范圍為流動資金貸款合同項下本金及利息、復利、罰息、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權(quán)的費用。丙方對回購準備金享有優(yōu)先受償權(quán)。第二條約定:丙方依據(jù)甲、乙雙方簽訂的《購銷合同》,為甲方發(fā)放流動資金貸款,為甲方向乙方購買乙方生產(chǎn)的產(chǎn)品提供融資支持。經(jīng)丙方內(nèi)部審查程序?qū)彶椋瑪M同意給予甲方3億元的流動資金貸款額度。第五條約定:當甲方或乙方發(fā)生重大產(chǎn)權(quán)變動、債務(wù)糾紛、司法訴訟等丙方認為有可能影響丙方對甲方債權(quán)安全的情況時,丙方有權(quán)根據(jù)當時情況自主決定同時或分別采取如下全部或部分措施:1.立即通知乙方停止向甲方供貨;2.要求甲方向丙方足額支付相應(yīng)的款項,或追加相應(yīng)的保證金;3.凍結(jié)甲方在丙方開立的賬戶上的所有資金;4.扣劃乙方在丙方存入的準備金;5.若甲、乙方未按本協(xié)議的約定履行全部或部分義務(wù),丙方有權(quán)宣布本協(xié)議提前終止,并要求甲方及或乙方立即履行本協(xié)議項下義務(wù)。第六條約定:當丙方扣劃乙方在丙方存入的準備金用于償還甲方在丙方的貸款時,乙方同意丙方在扣劃準備金之前不必先向甲方索償或先對甲方采取任何法律行動或先對甲方提出破產(chǎn)申請。乙方對丙方的扣劃要求不以任何理由拒付,并放棄一切抗辯的權(quán)利。丙方對甲乙雙方之間發(fā)生的貨物糾紛不承擔任何責任或義務(wù),且甲方與乙方之間所發(fā)生的任何爭議、糾紛均不影響丙方在本協(xié)議下的任何權(quán)利或權(quán)益。第七條約定:因乙方原因根據(jù)《購銷合同》在供貨期內(nèi)未能及時發(fā)貨給甲方,由此所造成的損失,由乙方承擔。
2014年12月29日,東某高分子通過銀行轉(zhuǎn)賬將3億元存入其在交行青島市北支行開立的結(jié)算賬戶。當日,東某高分子即將該3億元轉(zhuǎn)至《三方合作協(xié)議》所約定的戶名為“交行保證金-山東東某高分子材料有限公司繳存戶”的xxxx786賬戶。
《三方合作協(xié)議》簽訂后,交行青島市北支行與盛泉公司簽訂了流動資金貸款合同,并按照盛泉公司的指令將3億元貸款受托支付給了東某高分子。盛泉公司實際并未到東某高分子提取《購銷合同》項下所約定的貨物。
2015年2月11日,東某高分子向交行青島市北支行發(fā)出銀行詢證函,該詢證函的“銀行存款”部分以列表形式列明了兩項,其中第二項“賬戶名稱”為“交行保證金-山東東某高分子材料有限公司繳存戶”,“銀行賬戶”為“xxxx786”,“余額”為“3億元”,“是否被質(zhì)押、用于擔?;虼嬖谄渌褂孟拗啤睘椤盁o”。交行青島市北支行在“信息證明無誤”處加蓋了印章。
貸款發(fā)放后,盛泉公司償還了部分利息。2015年10月8日,因盛泉公司未能按期償還貸款利息,交行青島市北支行扣劃了東某高分子在xxxx786賬戶的3億元回購準備金。
2015年11月,東某高分子向交行青島市北支行查詢上述款項時被告知余額為零,遂向公安機關(guān)報案。2015年11月3日,桓臺公安局決定對李濱等涉嫌挪用資金案立案偵查,現(xiàn)該案仍在偵查過程中。
2016年12月29日,東某高分子(甲方)、盛泉公司(乙方)及案外人山東恒泰節(jié)能新材料科技有限公司(以下簡稱恒泰公司,丙方)、山東盟誠電氣有限公司(以下簡稱盟誠公司,丁方)簽訂《債務(wù)清償協(xié)議》,鑒于部分載明:1.2014年12月29日,乙方向甲方付款3億元。2.乙方認為:2014年11月28日,甲方和乙方簽訂了《購銷合同》一份,乙方據(jù)此向甲方付貨款3億元。現(xiàn)乙方公司經(jīng)營困難,不再需要該批貨物。3.甲方認為:乙方所述《購銷協(xié)議》甲方不知情,非甲方真實意思表示,雙方無真實意思表示,雙方無真實交易關(guān)系;上述款項3億元是乙方償還甲方借款,甲方賬面也如此記載。4.截止本協(xié)議簽訂止,乙方尚欠甲方借款本金1.49億元。5.截止本協(xié)議簽訂止,丙方尚欠甲方借款本金8200萬元。6.截止本協(xié)議簽訂止,丁方尚欠甲方借款本金7500萬元。雖然甲乙雙方無法就上述2、3項達成一致意見,但就本協(xié)議各方債權(quán)債務(wù)關(guān)系的清償?shù)仁乱诉_成協(xié)議。協(xié)議具體內(nèi)容部分約定:第一條,乙方所付上述3億元中的相應(yīng)金額用于清償乙方尚欠甲方借款本金14900萬元。第二條,剩余款項由乙方用于代丙方、丁方清償所欠甲方的借款本金,具體代償金額為:1.代丙方清償甲方借款本金8200萬元。2.代丁方清償甲方借款本金6900萬元。經(jīng)上述清償后,丁方尚欠甲方借款本金600萬元。第三條,乙、丙、丁三方之間因上述清償行為發(fā)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系調(diào)整由乙、丙、丁三方自行解決,與甲方無關(guān)。
一審法院認為,本案雙方當事人的爭議焦點為:一、本案《三方合作協(xié)議》是否有效;二、本案所涉3億元款項應(yīng)如何處理,是否存在返還問題;三、本案是否應(yīng)中止審理。
一、關(guān)于本案《三方合作協(xié)議》是否有效的問題
一審法院認為,盛泉公司、東某高分子、交行青島分行三方所簽訂的《三方合作協(xié)議》系各方當事人的真實意思表示,內(nèi)容也不違反法律、行政法規(guī)的效力性強制性規(guī)定,應(yīng)為合法有效,各方均應(yīng)按照約定全面履行各自的義務(wù)。東某高分子主張《三方合作協(xié)議》無效的理由不能成立,一審法院不予支持。
首先,《三方合作協(xié)議》系李濱以東某高分子的名義所簽訂,且《三方合作協(xié)議》及為簽訂、履行該《三方合作協(xié)議》所形成的相關(guān)材料上均加蓋了東某高分子的印章,東某高分子對印章的真實性也未提出異議,故交行青島分行有充分理由相信是與東某高分子所發(fā)生的業(yè)務(wù)。李濱的行為是否經(jīng)過了東某高分子的特別授權(quán),是否履行了董事會或股東會的審批程序,是東某高分子的內(nèi)部管理范疇,對外均不影響所簽訂的《三方合作協(xié)議》的效力。
其次,本案不存在惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益的情形。東某高分子并沒有證據(jù)證明交行青島分行、交行青島市北支行存在與李濱等人的惡意串通行為,且損害了國家、集體或者第三人的利益,因此本案《三方合作協(xié)議》不能據(jù)此認定無效。關(guān)于交行青島市北支行加蓋印章的銀行詢證函,東某高分子已在賬戶名稱部分明確列明“交行保證金—山東東某高分子材料有限公司繳存戶”,與載明的“無被質(zhì)押、用于擔?;虼嬖谄渌褂孟拗啤北旧砭拖嗷ッ?,交行青島市北支行在“信息證明無誤”處蓋章的行為不足以使東某高分子產(chǎn)生錯誤認識,亦不能證明交行青島市北支行知曉李濱等人的惡意串通行為而故意出具。
再次,本案不存在以合法形式掩蓋非法目的的情形。以合法形式掩蓋非法目的,是指當事人訂立的合同在形式上是合法的,但在締約目的和內(nèi)容上是非法的,其通常以合同雙方均存在共同規(guī)避法律的故意為條件。本案中盛泉公司、東某高分子、交行青島分行所簽訂的《三方合作協(xié)議》,系一種貿(mào)易融資方式,內(nèi)容上并不違法。且東某高分子并未提供證據(jù)證實交行青島分行或交行青島市北支行存在共同規(guī)避法律的故意,故本案《三方合作協(xié)議》不能以以合法形式掩蓋非法目的而認定無效。
第四,貸款發(fā)放前銀行所進行的盡職調(diào)查,以及貸款發(fā)放后銀行所進行的貸后檢查等,其目的是為了最大限度降底銀行貸款不能收回的風險,是銀行的自我規(guī)范行為,銀行未盡到上述調(diào)查義務(wù),所導致的后果是承擔貸款可能不能收回的風險,但并不影響相關(guān)貸款合同的效力。所以本案交行青島分行、交行青島市北支行即使存在未盡職調(diào)查的行為,也不能必然證明交行青島分行、交行青島市北支行知曉或參與了李濱等人的惡意串通以及掩蓋非法目的的行為,并據(jù)此認定本案《三方合作協(xié)議》有效。
二、本案所涉3億元款項應(yīng)如何處理,是否存在返還的問題
一審法院認為,如前所述,交行青島分行、盛泉公司、東某高分子所簽訂的《三方合作協(xié)議》合法有效?!度胶献鲄f(xié)議》已明確約定,東某高分子在交行青島分行開立賬戶(戶名:交行保證金-山東東某高分子材料有限公司繳存戶,賬號:xxxx786)內(nèi)存入回購準備金,當盛泉公司在交行青島分行辦理的流動資金貸款到期一旦出現(xiàn)逾期違約,該準備金用于償還盛泉公司相應(yīng)債務(wù),交行青島分行對回購準備金享有優(yōu)先受償權(quán);當盛泉公司或東某高分子發(fā)生重大產(chǎn)權(quán)變動、債務(wù)糾紛、司法訴訟等交行青島分行認為有可能影響其債權(quán)安全的情況時,交行青島分行有權(quán)根據(jù)當時情況自主決定同時或分別采取如下措施,其中第4項為扣劃東某高分子在交行青島分行存入的準備金,第5項為若盛泉公司、東某高分子未按本協(xié)議的約定履行全部或部分義務(wù),交行青島分行有權(quán)宣布本協(xié)議提前終止,并要求盛泉公司及或東某高分子立即履行協(xié)議項下義務(wù);當交行青島分行扣劃東某高分子的準備金用于償還盛泉公司在交行青島分行的貸款時,東某高分子同意交行青島分行在扣劃準備金之前不必先向盛泉公司索償或先對盛泉公司采取任何法律行動或先對盛泉公司提出破產(chǎn)申請,東某高分子對交行青島分行的扣劃要求不以任何理由拒付,并放棄一切抗辯的權(quán)利,交行青島分行對盛泉公司、東某高分子雙方之間發(fā)生的貨物糾紛不承擔責任或義務(wù)。本案交行青島市北支行按約向盛泉公司發(fā)放3億元貸款后,盛泉公司未能按期償還利息構(gòu)成違約,交行青島市北支行扣劃東某高分子3億元回購準備金符合上述協(xié)議約定。東某高分子要求交行青島分行、交行青島市北支行返還所扣劃的3億元回購準備金并賠償利息損失,沒有依據(jù),一審法院不予支持。交行青島分行扣劃3億元回購準備金后,其所發(fā)放的貸款已收回,債權(quán)已實現(xiàn),故交行青島分行、交行青島市北支行關(guān)于要求東某高分子、盛泉公司返還所收到3億元資金并賠償損失的訴訟請求,亦沒有依據(jù),一審法院亦不予支持。至于東某高分子與盛泉公司之間的追償權(quán)問題以及貨物交付問題,雙方可另行協(xié)商解決。
退一步講,本案《三方合作協(xié)議》即使無效,本案所涉3億元款項也不存在返還問題。理由如下:《三方合作協(xié)議》為各方所設(shè)定的權(quán)利、義務(wù),相互關(guān)聯(lián),互為因果,假設(shè)如東某高分子所述本案存在惡意串通、以非法形式掩蓋非法目的情形,本案《三方合作協(xié)議》也應(yīng)整體認定無效?!吨腥A人民共和國合同法》(以下簡稱《合同法》)第五十八條規(guī)定,合同無效或者被撤銷后,因該合同取得的財產(chǎn),應(yīng)當予以返還;不能返還或者沒有必要返還的,應(yīng)當折價補償。有過錯的一方應(yīng)當賠償對方因此所受到的損失,雙方都有過錯的,應(yīng)當各自承擔相應(yīng)的責任。本案交行青島市北支行所扣劃東某高分子的3億元以及東某高分子通過盛泉公司所取得的3億元是否應(yīng)予返還,主要看東某高分子是否存在因協(xié)議無效而造成3億元被錯誤扣劃的損失,以及交行青島分行、交行青島市北支行是否存在因協(xié)議無效而造成3億元貸款的損失,至于是否造成了其他損失,則不屬于本案審查范圍。就東某高分子而言,東某高分子雖然因交行青島市北支行扣劃回購準備金而有3億元損失,但其同時獲得了盛泉公司3億元的融資款,所以東某高分子與盛泉公司之間債權(quán)債務(wù)數(shù)額并未發(fā)生實際變動,東某高分子并未因本案《三方合作協(xié)議》無效而受到3億元損失。相應(yīng)的,交行青島分行、交行青島市北支行雖然發(fā)放了3億貸款,但同時扣劃了東某高分子3億元回購準備金,其也不存在因協(xié)議無效而造成3億元貸款的損失問題。所以,本案《三方合作協(xié)議》即使無效,東某高分子關(guān)于要求交行青島分行、交行青島市北支行返還所扣劃的3億元回購準備金的訴訟請求,以及交行青島分行、交行青島市北支行關(guān)于要求盛泉公司、東某高分子返還所收到的3億元資金的訴訟請求,均不應(yīng)得到支持。東某高分子關(guān)于《三方合作協(xié)議》無效后應(yīng)分段返還的處理主張,實為割裂了《三方合作協(xié)議》的整體性,且有違公平原則,一審法院不予支持。
三、關(guān)于本案是否應(yīng)中止審理的問題
一審法院認為,《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十條規(guī)定,案件的審理必須以另一案的審理結(jié)果為依據(jù),而另一案尚未審結(jié)的,案件應(yīng)中止訴訟。本案系各方當事人之間的合同糾紛,李濱以及交行青島市北支行的相關(guān)工作人員雖然因涉嫌刑事犯罪被立案偵查,但李濱是否存在挪用資金行為以及交行青島市北支行工作人員是否存在違規(guī)出具金融票證、違法發(fā)放貸款等行為均與本案不屬于同一法律事實。并且,如前分析,本案《三方合作協(xié)議》無論有效與否,均不影響本案的裁判結(jié)果,本案無須以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù),故本案不應(yīng)中止審理。東某高分子關(guān)于本案應(yīng)中止審理的理由,不能成立,一審法院不予支持。相應(yīng)的對東某高分子關(guān)于調(diào)取李濱挪用資金案以及戚靜等人違法發(fā)放貸款案的相關(guān)證據(jù)的申請,一審法院亦不予準許。
綜上,東某高分子的本訴請求和交行青島分行、交行青島市北支行的反訴請求均不能成立,一審法院不予支持。依據(jù)《合同法》第四十四條,《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條,《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第九十條規(guī)定,該院判決如下:一、駁回東某高分子的訴訟請求;二、駁回交行青島分行、交行青島市北支行的訴訟請求。本訴案件受理費1541800元,由東某高分子負擔。反訴案件受理費770900元,由交行青島分行、交行青島市北支行負擔。
本院對一審法院查明的事實予以確認。
本院二審期間,東某高分子圍繞上訴請求依法提交了新證據(jù):1.(2017)魯0321刑初29號刑事判決書,用以證明該判決認定李濱挪用東某高分子資金3億元為盛泉公司提供擔保等行為構(gòu)成挪用資金罪、職務(wù)侵占罪。2.李濱向淄博中院提交的上訴書,用以證明該刑事案件正在審理中。3.李濱2014年度、2015年度的業(yè)績記分卡,用以證明李濱作為東某集團財務(wù)監(jiān)管中心副主任、財務(wù)總監(jiān),有權(quán)在確保資金安全的前提下合理調(diào)控資金,但其權(quán)限不包括使用東某集團或下屬公司的資金為第三方提供擔保。4.(2018)魯0321刑初160號刑事判決書,用以證明該判決認定交行青島市北支行相關(guān)工作人員發(fā)放案涉3億元貸款及出具詢證函的行為,構(gòu)成發(fā)放貸款罪、違規(guī)出具金融票證罪。5.《退款證明》及支票存根,用以證明在履行2015年11月《三方合作協(xié)議》過程中,東某集團發(fā)現(xiàn)李方學等人所采用的“循環(huán)貸”辦法根本不能恢復東某高分子被扣劃的資金,就立即叫停了相關(guān)操作,并將交行青島市北支行按照山東盟誠進出口有限公司(以下簡稱盟誠進出口公司)指示支付的2000萬元資金全部退回給盟誠進出口公司指定的收款賬戶。
本院組織當事人對上述證據(jù)進行了質(zhì)證,交行青島分行、交行青島市北支行對李濱2014年度、2015年度的業(yè)績記分卡的真實性、合法性不認可,對其他證據(jù)的真實性予以認可。根據(jù)以上證據(jù),本院綜合認定以下事實:
(2017)魯0321刑初29號刑事判決書涉及李濱是否構(gòu)成挪用資金、職務(wù)侵占等罪問題。山東省桓臺縣人民法院認為,其行為已構(gòu)成挪用資金等罪。李濱上訴稱,沒有證據(jù)證明李濱的上述行為未經(jīng)公司允許。山東省桓臺縣人民法院(2018)魯0321刑初160號刑事判決書涉及戚靜、趙聲、劉興尚是否構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪以及費璟波是否構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪問題?;概_縣法院認為,相關(guān)人員行為已構(gòu)成發(fā)放貸款罪、違規(guī)出具金融票證罪。另查明:東某高分子與交行青島分行簽署《蘊通財富產(chǎn)業(yè)鏈金融合作協(xié)議》,協(xié)議約定產(chǎn)業(yè)鏈金融網(wǎng)絡(luò)的核心企業(yè)為東某高分子,雙方在上下游結(jié)算、產(chǎn)業(yè)鏈融資等領(lǐng)域開展產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)合作。在交行青島分行為東某高分子采購網(wǎng)絡(luò)和銷售網(wǎng)絡(luò)提供金融支持時,東某高分子可根據(jù)實際情況為供應(yīng)商、采購商在交行青島分行融資提供一定的增信措施或配合工作,東某高分子實際承擔的責任以簽訂的具體業(yè)務(wù)合同為準。2014年12月,東某高分子確認盛泉公司納入其銷售體系,為正式渠道的銷售代理。
根據(jù)交行青島分行2014年第四十七次貸審會會議記錄記載,時任交行青島市北支行行長戚靜表示,“交易是真實發(fā)生的,一批貨銷售完畢后,客戶結(jié)算開發(fā)票,不能銷售的回購回去”。
2015年7月22日,東某高分子向交行青島市北支行出具《關(guān)于交通銀行“欠息情況的函”的回復》,載明:“貴行編號為2015-530-告知-0701號的《關(guān)于淄博盛泉節(jié)能環(huán)??萍加邢薰厩废⑶闆r的函》我司已收悉”,并表示,由于目前聚四氟乙烯市場疲軟,與盛泉公司的貿(mào)易額較低。但仍將會延續(xù)與盛泉公司及交行青島市北支行的三方合作,繼續(xù)聚四氟乙烯的銷售。
同日,盛泉公司向交行青島市北支行出具《催息回復函》,載“鑒于目前聚四氟乙烯的價格處于歷史低位,未來仍有上漲的較大可能,我司將會延續(xù)與東某高分子及貴行的三方合作,繼續(xù)聚四氟乙烯的銷售”。
本院認為,本案二審爭議焦點主要有六個問題:一、一審判決在認定《三方合作協(xié)議》合法有效的同時,又分析該協(xié)議無效的法律責任是否屬于適用法律錯誤;二、本案是否應(yīng)當適用擔保法及其司法解釋確定東某高分子應(yīng)當承擔的責任;三、一審法院未等待案涉刑事案件終結(jié)即認定本案無惡意串通及以合法形式掩蓋非法目的的情形,是否存在認定事實不清問題;四、一審判決認定詢證函不會使東某高分子產(chǎn)生錯誤認識是否正確,該認定是否影響本案的裁判結(jié)果;五、被上訴人、盛泉公司及李濱是否明知本案所涉基礎(chǔ)交易行為不會發(fā)生,是否因此簽訂的《三方合作協(xié)議》、借款合同、購銷合同均無效;六、東某高分子是否已經(jīng)履行了對盛泉公司的返還義務(wù),該事實是否影響對本案各方當事人的責任認定。
一、一審判決在認定《三方合作協(xié)議》合法有效的同時,又分析該協(xié)議無效的法律責任是否屬于適用法律錯誤
一審法院認為,假設(shè)本案《三方合作協(xié)議》無效,也應(yīng)整體認定無效。由上述表述可見,一審判決并沒有同時既認定協(xié)議有效又認定無效,而是在認定有效的同時,通過“假設(shè)”方式對《三方合作協(xié)議》無效的法律后果進行了分析,因此,該論述并不存在適用法律錯誤問題?!逗贤ā返谖迨藯l規(guī)定,合同無效或者被撤銷后,因該合同取得的財產(chǎn),應(yīng)當予以返還。基于《三方合作協(xié)議》對協(xié)議各方權(quán)利義務(wù)安排的整體性,交行青島市北支行雖然扣劃東某高分子的3億元回購準備金,但東某高分子先行獲得了盛泉公司3億元的融資款,故東某高分子和交行青島市北支行之間所獲利益相抵,交行青島市北支行無需返還東某高分子3億元款項。東某高分子并未向盛泉公司交付貨物,交行青島市北支行扣劃東某高分子3億元回購準備金后,盛泉公司無需再承擔償還借款的責任,兩者之間也不存在利益不平衡之處。一審判決既明確了合同有效情形下的法律后果,也對在假設(shè)合同無效情形下的責任承擔進行了分析,是基于全面闡釋裁判結(jié)果的合法性和公平性的考慮,具有合理性。
二、《三方合作協(xié)議》是否實為約定東某高分子承擔擔保責任的擔保協(xié)議,本案是否應(yīng)適用擔保法及其司法解釋的規(guī)定認定東某高分子的責任
東某高分子與交行青島分行簽訂的《蘊通財富產(chǎn)業(yè)鏈金融合作協(xié)議》約定,雙方開展產(chǎn)業(yè)鏈金融合作,以東某高分子為核心企業(yè),交行青島分行為其及上下游客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù),盛泉公司作為正式渠道供應(yīng)商納入東某高分子銷售體系。
本案所涉《三方合作協(xié)議》正是基于《蘊通財富產(chǎn)業(yè)鏈金融合作協(xié)議》,在雙方全面開展產(chǎn)業(yè)鏈金融合作的基礎(chǔ)上簽訂的?!度胶献鲄f(xié)議》約定,交行青島分行為盛泉公司提供3億元融資貸款,代其向東某高分子支付貨款,用于購買東某高分子的聚四氟乙烯產(chǎn)品。盛泉公司收到東某高分子貨物后,用銷售貨物的資金償還銀行融資款。為保障貸款資金的按時回收,東某高分子在交行青島市北支行賬戶存入等額的“回購準備金”,盛泉公司在交行青島分行辦理的流動資金貸款到期一旦出現(xiàn)逾期違約,該回購準備金用于償還盛泉公司相應(yīng)債務(wù)。該協(xié)議約定了東某高分子用回購準備金進行回購的義務(wù)以及交行方在符合約定條件下扣劃回購準備金的權(quán)利。基于貨幣這一特殊動產(chǎn)的特性,為避免該回購準備金與其他貨幣混同,保障交行方扣劃回購準備金權(quán)利的實現(xiàn),回購準備金被存入保證金帳戶并進行相應(yīng)的權(quán)利限制,但該限制并非表明當事人的本意是設(shè)定保證金質(zhì)押。為安全回收貸款進行的制度安排不一定是擔保方式。本案當事人在《三方合作協(xié)議》中約定的交易模式本意,是東某高分子交貨后,盛泉公司以出售貨物所得款項歸還交行方的貸款。如果盛泉公司不能銷售貨物獲得款項歸還貸款,則由東某高分子用回購準備金清償貸款?!度胶献鲄f(xié)議》是基于貿(mào)易融資的特殊性,對合同三方主體之間權(quán)利義務(wù)進行的特殊安排,各方主體權(quán)利義務(wù)具有整體性和關(guān)聯(lián)性,并不能單純割裂評價和分析某兩個主體之間的法律關(guān)系和權(quán)利義務(wù),故本案不應(yīng)適用擔保法及其司法解釋的規(guī)定認定東某高分子的責任。退一步而言,即使從回購準備金實質(zhì)為當事人為保障貸款安全回收進行的制度安排的角度分析,其具有一定的擔保功能,可以認定為一種擔保形式,該擔保未經(jīng)過東某高分子的內(nèi)部審批、亦未得到東某高分子的事后追認而應(yīng)當認定無效,但如前所述,依據(jù)《三方合作協(xié)議》對三方權(quán)利義務(wù)安排的整體性,不能僅對東某高分子與交行方兩方之間的法律關(guān)系以及依據(jù)擔保法及其司法解釋的規(guī)定認定兩者責任。在《三方合作協(xié)議》對各方當事人權(quán)利義務(wù)進行整體安排的情形下,即使《三方合作協(xié)議》無效,由于東某高分子占有貸款,交行方取得了東某高分子的3億元回購準備金,兩者相互抵減,無需再互相返還,符合法理,也符合訴訟經(jīng)濟原則。
三、一審法院未等待案涉刑事案件終結(jié)即認定本案無惡意串通及以合法形式掩蓋非法目的的情形,是否存在認定事實不清問題
《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十條規(guī)定:“有下列情形之一的,中止訴訟:……(五)本案必須以另一案的審理結(jié)果為依據(jù),而另一案尚未審結(jié)的;……”依據(jù)該條規(guī)定,只有在本案必須以案涉刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)時,本案才應(yīng)中止審理。本院認為,本案無需等待刑事案件審理結(jié)果。理由如下:
(一)李濱是否構(gòu)成挪用資金罪、職務(wù)侵占罪并不影響一審關(guān)于案涉《三方合作協(xié)議》各方主體責任的認定。1.《合同法》第四十九條規(guī)定:“行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以被代理人名義訂立合同,相對人有理由相信行為人有代理權(quán)的,該代理行為有效?!薄度胶献鲄f(xié)議》系以東某高分子名義簽訂,加蓋東某高分子的公章、法定代表人曾洪志的名章。向交行青島市北支行申請開立銀行賬戶,出具授權(quán)委托書,與交行青島分行簽訂《蘊通財富產(chǎn)業(yè)鏈金融合作協(xié)議》等行為也系以東某高分子的名義進行,分別加蓋有東某高分子公章、財務(wù)專用章、法定代表人曾洪志的名章等。東某高分子對上述加蓋的公章、專用章以及名章的真實性并未提出異議。本案所涉《三方合作協(xié)議》的簽訂正是東某高分子與交行青島分行簽訂的《蘊通財富產(chǎn)業(yè)鏈金融合作協(xié)議》約定的產(chǎn)業(yè)鏈金融合作業(yè)務(wù)的具體化?!度胶献鲄f(xié)議》的簽約主體是交行青島分行,融資款項發(fā)放是經(jīng)過交行青島分行貸審會集體研究審批通過的?;诶顬I身份的特殊性以及東某高分子相關(guān)公章、專用章、人名章的真實性等事實,交行青島分行有理由相信系東某高分子與其開展貿(mào)易融資業(yè)務(wù),并據(jù)此簽訂《三方合作協(xié)議》。一審判決是基于李濱以東某高分子的名義簽訂《三方合作協(xié)議》的行為構(gòu)成表見代理認定《三方合作協(xié)議》有效的,該認定正確。2.《合同法》第四十八條規(guī)定:“行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以被代理人名義訂立的合同,未經(jīng)被代理人追認,對被代理人不發(fā)生效力,由行為人承擔責任。”退一步而言,即使認定李濱的行為不構(gòu)成表見代理,系無權(quán)代理,但在《三方合作協(xié)議》履行過程中,2015年7月22日,東某高分子向交行青島市北支行出具《關(guān)于交通銀行“欠息情況的函”的回復》表明該公司仍將會延續(xù)與盛泉公司及交行青島市北支行的三方合作,該回復表明該公司對簽訂和履行《三方合作協(xié)議》項下的義務(wù)予以追認。3.李濱涉嫌前述犯罪相關(guān)事實,均為東某高分子同李濱之間的內(nèi)部法律關(guān)系所涉事實。李濱實施上述行為是否符合東某高分子相關(guān)內(nèi)部規(guī)定,不影響其對外簽訂《三方合作協(xié)議》的效力。即使認定回購準備金為擔保方式,該擔保行為因未得到公司的批準或者事后追認而應(yīng)認定無效,但如前所述,該認定也不影響本案一審審理結(jié)果。
(二)交行青島市北支行工作人員是否構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪和違規(guī)出具金融票證罪,并不影響一審法院關(guān)于案涉《三方合作協(xié)議》各方主體的責任認定?!逗贤ā返谖迨l規(guī)定:“有下列情形之一的,合同無效:……(二)惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益;(三)以合法形式掩蓋非法目的;……。”違法發(fā)放貸款罪主要涉及銀行工作人員在發(fā)放貸款過程中是否違反國家金融管理制度問題,違反金融行政管理性規(guī)定,并不當然影響民商事合同的效力。本案中,《三方合作協(xié)議》的簽約主體是交行青島分行,該行貸審會成員是在相信東某高分子與盛泉公司存在真實貿(mào)易背景的前提下,集體以投票表決的方式通過了案涉3億元授信業(yè)務(wù),該行并沒有與其他當事人惡意串通、損害國家利益、集體和其他當事人利益的主觀故意,不具有實施違法發(fā)放貸款行為的單位意志和以合法形式掩蓋非法目的主觀心理狀態(tài)。東某高分子主張《三方合作協(xié)議》系基于虛假的購銷行為簽訂,但其和盛泉公司向交行青島市北支行出具的回函中,均明確表示買賣雙方因市場形勢不好暫未開展業(yè)務(wù),但愿意繼續(xù)聚四氟乙烯的銷售。《三方合作協(xié)議》是在東某高分子與交行青島分行約定雙方開展產(chǎn)業(yè)鏈金融合作的基礎(chǔ)之上簽訂的,系一種貿(mào)易融資方式,內(nèi)容及目的并不違法。根據(jù)《三方合作協(xié)議》的交易模式設(shè)計和權(quán)利義務(wù)安排,東某高分子已經(jīng)取得了案涉《三方合作協(xié)議》項下款項,但并未交付貨物。交行青島分行依照《三方合作協(xié)議》的約定扣劃3億元回購準備金,并沒有損害東某高分子權(quán)益?!度胶献鲄f(xié)議》客觀上沒有造成貸款損失和東某高分子損失。違規(guī)出具金融票證案所涉事實為交通銀行一方出具“詢證函”的行為,該行為發(fā)生在案涉《三方合作協(xié)議》簽訂以及貸款發(fā)放之后,并不影響《三方合作協(xié)議》的效力。
(三)即使本案因?qū)儆凇逗贤ā返谖迨臈l規(guī)定的“惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益”或者“以合法形式掩蓋非法目的”的無效情形,《三方合作協(xié)議》應(yīng)認定無效,但如前所述,被上訴人仍無需返還東某高分子3億元回購準備金,審判結(jié)果并不改變。
綜上,一審法院基于合同有效的法律后果和合同無效的法律后果進行全面論述后,認為本案審理無需等待刑事案件審理結(jié)果,并根據(jù)本案相關(guān)事實認定合同效力及責任,并無不當。東某高分子關(guān)于一審法院未中止審理本案、認定事實不清的上訴理由不能成立,本院不予支持。
四、一審法院認定詢證函不會使東某高分子產(chǎn)生錯誤認識是否正確,該認定是否影響本案的裁判結(jié)果
東某高分子向銀行詢證的賬戶名稱為“交行保證金—山東東某高分子材料有限公司繳存戶”,交行青島市北支行出具的詢證函表明“無質(zhì)押、用于擔?;虼嬖谄渌麢?quán)利限制”確實與該賬戶的一般特性相矛盾。雖然詢證函可能使東某高分子產(chǎn)生錯誤認識,但該函的出具時間在《三方合作協(xié)議》簽訂之后,故該函所載內(nèi)容不足以證明在《三方合作協(xié)議》簽訂時,交行青島分行、交行青島市北支行與李濱等人存在惡意串通的故意,也不影響一審法院關(guān)于本案各方主體的責任認定。
五、被上訴人、盛泉公司及李濱是否明知本案所涉基礎(chǔ)交易不會發(fā)生,是否因此簽訂的《三方合作協(xié)議》、借款合同、購銷合同均無效
如前所述,作為案涉《三方合作協(xié)議》簽約主體一方,交行青島分行并不知道基礎(chǔ)交易虛假,因此,東某高分子沒有充分證據(jù)證明協(xié)議各方明知基礎(chǔ)交易虛假而簽訂協(xié)議、《三方合作協(xié)議》和借款合同據(jù)此應(yīng)認定無效。
六、東某高分子是否已實際履行對盛泉公司的返還義務(wù),該事實是否影響對本案當事人各方的責任認定
《債務(wù)清償協(xié)議》是東某高分子、盛泉公司及案外人三方在東某高分子3億元回購準備金被扣劃后簽訂,交行青島分行及交行青島市北支行并不是該協(xié)議當事人,對上述協(xié)議的內(nèi)容也不予認可,《債務(wù)清償協(xié)議》各方對各自權(quán)利義務(wù)的安排并不影響《三方合作協(xié)議》的效力和權(quán)利義務(wù)內(nèi)容,也不影響交行青島分行、交行青島市北支行依據(jù)案涉《三方合作協(xié)議》的約定享有的權(quán)利。東某高分子是案涉3億元款項的實際占有者,交行青島市北支行扣劃東某高分子3億元回購準備金用以實現(xiàn)其對盛泉公司的貸款債權(quán)。東某高分子并未交付貨物,其與盛泉公司之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系并未失衡。一審法院在未支持被上訴人要求東某高分子返還3億元貸款本息訴訟請求的同時,也未支持東某高分子要求被上訴人返還3億元回購準備金本息的訴訟請求,有事實和法律依據(jù),亦符合公平原則。
綜上所述,東某高分子的上訴請求不能成立,應(yīng)予駁回;一審判決認定事實清楚,適用法律基本正確,應(yīng)予維持。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第一項之規(guī)定,判決如下:
駁回上訴,維持原判。
一審本訴案件受理費1541800元,由山東東某高分子材料有限公司負擔。反訴案件受理費770900元,由交通銀行股份有限公司青島分行、交通銀行股份有限公司青島市北第一支行負擔。二審案件受理費1541800元,由山東東某高分子材料有限公司負擔。
本判決為終審判決。
審判長 李 偉
審判員 張雪楳
審判員 麻錦亮
二〇一九年六月二十四日
????????????????????????????????????????????????????? 法官助理商敏
????????????????????????????????????????????????????? 書記員畢肖林
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