中華人民共和國最高人民法院
民 事 判 決 書
(2018)最高法民終1339號
上訴人(原審被告):清遠匯利安物業(yè)發(fā)展有限公司,住所地廣東省清遠市清城區(qū)曙光二路東二十八座(錦繡清城)三層62號。
法定代表人:楊冠武,該公司董事長。
委托訴訟代理人:薛傳坦,廣東萊恩律師事務所律師。
被上訴人(原審原告):內(nèi)蒙古銀行股份有限公司呼和浩特成吉思汗大街支行,住所地內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)成吉思汗大街路南呼倫北路路西琦琳家園商務樓地上1-3層。
法定代表人:格日樂,該支行行長。
委托訴訟代理人:白榮升,內(nèi)蒙古新廣律師事務所律師。
原審被告:中星量子(北京)教育投資有限公司,住所地北京市懷柔區(qū)楊宋鎮(zhèn)鳳翔東大街9號9266室。
法定代表人:許澤清,該公司執(zhí)行董事。
委托訴訟代理人:李世亮,北京市高潤律師事務所律師。
原審被告:華夏金谷融資擔保有限公司,住所地北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈919室。
法定代表人:王金蘭,該公司董事長。
委托訴訟代理人:李世亮,北京市高潤律師事務所律師。
上訴人清遠匯利安物業(yè)發(fā)展有限公司(以下簡稱匯利安公司)因與被上訴人內(nèi)蒙古銀行股份有限公司呼和浩特成吉思汗大街支行(以下簡稱成吉思汗支行)、原審被告中星量子(北京)教育投資有限公司(以下簡稱中星量子公司)、華夏金谷融資擔保有限公司(以下簡稱金谷擔保公司)金融借款合同糾紛一案,不服內(nèi)蒙古自治區(qū)高級人民法院(2017)內(nèi)民初35號民事判決,向本院提起上訴。本院于2018年12月6日立案后,依法組成合議庭,開庭進行了審理。上訴人匯利安公司的委托訴訟代理人薛傳坦,被上訴人成吉思汗支行的委托訴訟代理人白榮升,原審被告中星量子公司、金谷擔保公司的委托訴訟代理人李世亮到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結。
匯利安公司在上訴狀中請求:1.撤銷(2017)內(nèi)民初35號民事判決;2.裁定駁回成吉思汗支行的起訴;3.本案一審、二審案件受理費、保全費由成吉思汗支行負擔。后變更為:1.撤銷一審判決第四項有關匯利安公司的判決;2.判決駁回成吉思汗支行對匯利安公司的訴訟請求。事實與理由:一、一審法院認定事實和適用法律錯誤,一審法院受理本案并作出判決不符合法律及司法解釋的規(guī)定。成吉思汗支行于2017年4月6日第二次向一審法院提起本案訴訟,一審法院認為內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特蒙正公證處(以下簡稱蒙正公證處)的《不予出具執(zhí)行證書決定書》是第一次裁判發(fā)生法律效力后的新事實,法院可以受理并作出判決,是認定事實錯誤。一審判決違背了《最高人民法院關于審理涉及公證活動相關民事案件的若干規(guī)定》第三條第二款規(guī)定:當事人、公證事項的利害關系人對具有強制執(zhí)行效力的公證債權文書的民事權利義務有爭議直接向人民法院提起民事訴訟的,人民法院依法不予受理。但是,公證債權文書被人民法院裁定不予執(zhí)行的除外??梢姡嗣穹ㄔ菏芾碓擃惏讣奈ㄒ粭l件就是該類案件經(jīng)過執(zhí)行程序并作出不予執(zhí)行裁定,其他任何情況和事實均不構成法院受理的新事實,一審法院認為《不予出具執(zhí)行證書決定書》是構成法院受理的新事實,是與最高人民法院的規(guī)定背道而馳的行為,從而導致適用法律錯誤。二、《不予出具執(zhí)行證書決定書》本質(zhì)上宣告了成吉思汗支行涉案債權作廢。根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第二百三十九條第一款規(guī)定:申請執(zhí)行的期限為二年?!豆C程序規(guī)則》第五十五條規(guī)定:執(zhí)行證書應當在法律規(guī)定的執(zhí)行期限內(nèi)出具。涉案債權文書與法院的判決書和調(diào)解書及仲裁決定書具有同等法律效力,都是作為執(zhí)行依據(jù)的法律文書,一審法院的判決等于把失去執(zhí)行效力的法律文書重新審理并判決,第二次對失效法律文書給予法律效力,這是對法律和司法解釋的最大誤解。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第二項,《最高人民法院關于審理涉及公證活動相關民事案件的若干規(guī)定》第三條第二款的規(guī)定,應支持上訴請求。三、成吉思汗支行和中新量子公司惡意串通,欺騙匯利安公司提供擔保,貸款實為借新還舊,但匯利安公司不知道借款用于借新還舊,根據(jù)《中華人民共和國擔保法》第三十條和《最高人民法院關于適用<中華人民共和國擔保法>若干問題的解釋》第三十九條的規(guī)定,匯利安公司不應承擔擔保責任。中星量子公司與內(nèi)蒙古億方貿(mào)易發(fā)展有限公司(以下簡稱億方公司)訂立的無效鋼材買賣合同沒有簽署日期和簽名,億方公司收到6000萬元后并沒有向中星量子公司交付鋼材,而是于2018年9月28日向北京裕興通達商貿(mào)有限責任公司(以下簡稱裕興通達公司)轉(zhuǎn)付6000萬元,裕興通達公司收到6000萬元后也沒有向中星量子公司交付鋼材,而是于2011年9月28日至9月29日共付給成吉思汗支行59999999元,致此成吉思汗支行于2011年9月27日向中星量子公司出借的6000萬元全部收回。內(nèi)蒙古建邦商貿(mào)有限責任公司(以下簡稱建邦公司)收到3800萬元后,也沒有向中星量子公司交付鋼材,于2011年10月18日向北京天璽裕興商貿(mào)有限責任公司(以下簡稱天璽裕興公司)轉(zhuǎn)付2000萬元,天璽裕興公司2011年10月18日至10月21日分兩次還給成吉思汗支行共3800萬元,至此成吉思汗支行于2011年10月17日向中星量子公司出借的3800萬元全部收回。為查清本案事實,請求追加億方公司、建邦公司、裕興通達公司、天璽裕興公司為本案第三人參加訴訟說明情況,申請法院調(diào)取成吉思汗支行與中星量子公司及第三人之間的銀行流水。
成吉思汗支行答辯稱,不同意匯利安公司的上訴請求。一、匯利安公司上訴狀的核心理由為本案構成重復起訴。本案不構成重復起訴,成吉思汗支行有權提出本案訴訟;二、應當將訴訟主體變更為一審后已受讓債權的金融資產(chǎn)管理公司參與本案訴訟。三、成吉思汗支行在本案借款發(fā)放貸款過程中并沒有任何違法違規(guī)之處,在發(fā)放貸款的時候依據(jù)中星量子公司的申請書,委托支付申請書發(fā)放了貸款,并無不妥之處,至于貸款人中星量子公司接收款項之后的處分問題與本案沒有關聯(lián),本案不存在借新還舊的事實,匯利安公司請求追加沒有請求權法律依據(jù)。
中星量子公司、金谷擔保公司述稱,一審裁判正確,同意成吉思汗支行的答辯意見,不同意匯利安公司的上訴理由。如果經(jīng)過法院審理最終認定本案屬于借新還舊,金谷擔保公司依然愿意承擔擔保責任。
成吉思汗支行一審訴訟請求:1.判令中星量子公司立即償還借款本金96996825元;2.判令中星量子公司償還借款利息(含罰息)、復息至實際給付之日(暫計算至2018年5月29日利息含罰息為61145632.28元、復息為23634574.92元),本息合計181777032.11元;3.判令中星量子公司支付實現(xiàn)債權的費用(律師代理費)97萬元;4.判令匯利安公司、金谷擔保公司對上述一、二、三項請求承擔連帶清償責任;5.訴訟費用由三被告承擔。
一審法院查明:2011年9月21日,貸款人內(nèi)蒙古銀行股份有限公司呼和浩特銀泉支行(以下簡稱內(nèi)蒙銀行銀泉支行)與借款人中星量子公司簽訂內(nèi)呼銀(流)字[2011]第56號《流動資金借款合同》,約定借款人向貸款人借款人民幣5000萬元整,借款期限為2年,自2011年9月21日起至2013年9月20日止。貸款用于購買鋼材。貸款利率為浮動利率,月利率為7.204167‰,即基準利率上浮30%。本合同簽訂后,遇中國人民銀行調(diào)整基準利率的,按月調(diào)整本合同利率,于人民銀行基準利率調(diào)整日的次月1日起調(diào)整本合同利率,自利率調(diào)整日起按相應利率檔次執(zhí)行調(diào)整后的利率,利率浮動比例不變。借款人未能按本合同約定時間和金額償還的本金,貸款人有權根據(jù)實際逾期天數(shù),按本合同屆時適用的貸款利率上浮50%計收罰息。對借款人不能按時支付的利息,貸款人有權根據(jù)實際逾期天數(shù),按照本合同約定的逾期罰息利率計收罰息。本合同項下貸款采取按月結息的方式,每月20日為結息日。貸款按以下計劃償還:2012年4月18日償還100萬元,2012年9月19日償還150萬元,2013年4月19日償還250萬元,2013年9月20日償還4500萬元。本合同項下的全部貸款采用保證擔保方式:保證人金谷擔保公司,合同編號內(nèi)呼銀(保)字[2011]第56號;保證人匯利安公司,合同編號內(nèi)呼銀(保)字[2011]第56號。貸款人為實現(xiàn)債權而發(fā)生的一切費用(包括但不限于訴訟費用、執(zhí)行費、律師費用等)均由借款人承擔。本合同經(jīng)公證后具有強制執(zhí)行效力,借款人自愿接受執(zhí)行。
為保證內(nèi)呼銀(流)字[2011]第56號《流動資金借款合同》(主合同)的履行,2011年9月21日,內(nèi)蒙銀行銀泉支行分別與匯利安公司、金谷擔保公司簽訂內(nèi)呼銀(保)字[2011]第56號《保證合同》,約定由匯利安公司、金谷擔保公司提供擔保。保證方式為連帶責任保證,保證范圍分別為主合同項下本金人民幣5000萬元及利息(包括復利和罰息)、違約金、賠償金及債權人實現(xiàn)債權發(fā)生的費用(包括但不限于訴訟費用、律師費用、差旅費、評估費、拍賣或變賣費、過戶費、保全費、公告費、執(zhí)行費等)和其他所有應付的費用。保證期間為本合同生效之日起至主合同項下的債務履行期限屆滿之日后兩年止。《保證合同》第十條其他事項約定:債務人在主合同履行期屆滿時不履行債務,保證人同意債權人向公證處申請出具《執(zhí)行許可證書》,債權人持《執(zhí)行許可證書》直接向有管轄權的人民法院申請強制執(zhí)行,保證人自愿接受人民法院的強制執(zhí)行。該項同時約定:貴行憑保證人出具的同意放款通知書向主債務人發(fā)放貸款,否則保證人僅對憑其出具的同意放款通知書而辦理的業(yè)務承擔保證責任。
2011年9月21日,貸款人內(nèi)蒙銀行銀泉支行與借款人中星量子公司簽訂內(nèi)呼銀(流)字[2011]第58號《流動資金借款合同》,約定借款人向貸款人借款人民幣4800萬元整,借款期限為2年,自2011年9月21日起至2013年9月20日止。貸款用于購鋼材。貸款按以下計劃償還:2012年4月18日償還100萬元,2012年9月19日償還150萬元,2013年4月19日償還250萬元,2013年9月20日償還4300萬元。本合同項下的全部貸款采用保證擔保方式:保證人金谷擔保公司,合同編號內(nèi)呼銀保字2011第58號;保證人匯利安公司,合同編號內(nèi)呼銀保字2011第58號。其它相關約定同內(nèi)呼銀(流)字[2011]第56號《流動資金借款合同》。
為保證內(nèi)呼銀(流)字[2011]第58號《流動資金借款合同》(主合同)的履行,2011年9月21日,內(nèi)蒙銀行銀泉支行分別與匯利安公司、金谷擔保公司簽訂內(nèi)呼銀(保)字[2011]第58號《保證合同》,約定由匯利安公司、金谷擔保公司提供擔保。保證方式為連帶責任保證,保證范圍分別為主合同項下本金人民幣4800萬元及利息(包括復利和罰息)、違約金、賠償金及債權人實現(xiàn)債權發(fā)生的費用(包括但不限于訴訟費用、律師費用、差旅費、評估費、拍賣或變賣費、過戶費、保全費、公告費、執(zhí)行費等)和其他所有應付的費用。其它相關約定同內(nèi)呼銀(保)字[2011]第56號《保證合同》。
2011年9月27日,內(nèi)蒙銀行銀泉支行依據(jù)中星量子公司的提款申請書、委托支付通知書向億方公司支付6000萬元。2011年10月17日,內(nèi)蒙銀行銀泉支行依據(jù)中星量子公司的提款申請書、委托支付通知書向建邦公司支付3800萬元。共計9800萬元。
2012年5月23日,內(nèi)蒙古銀行股份有限公司呼和浩特銀泉支行經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)工商行政管理局核準,名稱變更為內(nèi)蒙古銀行股份有限公司呼和浩特成吉思汗大街支行。
2012年6月21日,中星量子公司償還成吉思汗支行本金100萬元,2014年5月7日成吉思汗支行從中星量子公司賬戶中劃扣3175.19元用于償還本金。截至2018年5月29日,中星量子公司共拖欠成吉思汗支行借款本金96996825元,利息61145632元,復息23634575元,本息合計181777032元,借款人中星量子公司對上列欠款數(shù)額不持異議。
又查明,2011年9月21日,蒙正公證處出具(2011)內(nèi)呼蒙正證內(nèi)字第13316號、13322號公證書,對內(nèi)蒙銀行銀泉支行與中星量子公司簽訂的內(nèi)呼銀(流)字(2011)第56、58號《流動資金借款合同》予以公證并賦予強制執(zhí)行效力。同日,蒙正公證處出具(2011)內(nèi)呼蒙正證內(nèi)字第13318、13320、13324、13326號公證書,對成吉思汗支行分別與匯利安公司、金谷擔保公司簽訂的內(nèi)呼銀(保)字(2011)第56、58號《保證合同》予以公證并賦予強制執(zhí)行效力。
2014年4月6日,成吉思汗支行與內(nèi)蒙古新廣律師事務所簽訂委托代理合同,約定本案律師代理費按照訴訟標的的本金9700萬元的1%支付,合計97萬元,具體支付方式為1.起訴立案階段,支付律師代理費的10%;2.執(zhí)行完畢,全部收回現(xiàn)金或等價資產(chǎn),支付律師代理費的90%。2017年6月8日,成吉思汗支行向內(nèi)蒙新廣律師事務所支付9.7萬元。
2015年12月30日呼和浩特市中級人民法院作出(2014)呼商初字第00012號民事判決,中星量子公司向成吉思汗支行支付借款本金96996824.81元、利息21563349.85元、復利2555534.54元(上述利息及復利計算至2015年1月21日)以及從2015年1月22日起至清償之日止的逾期貸款利息、復利(逾期貸款利息以本金96996824.81元為基數(shù),利率按照同期人民銀行中長期基準貸款利率上浮30%之后再上浮50%,復利按照逾期貸款利率計算);匯利安公司、金谷擔保公司對上述中星量子公司全部欠款本息向成吉思汗支行承擔連帶保證責任,保證人在承擔保證責任后,有權依據(jù)《中華人民共和國擔保法》第三十一條之規(guī)定,向債務人中星量子公司追償;駁回成吉思汗支行的其他訴訟請求。匯利安公司不服,上訴至一審法院,一審法院于2016年10月24日作出(2016)內(nèi)民終143號之一裁定,撤銷呼和浩特市中級人民法院(2014)呼商初字第00012號民事判決,駁回成吉思汗支行的起訴。
2016年12月1日,成吉思汗支行向蒙正公證處提出申請,請求該處對具有強制執(zhí)行效力的債權文書公證書出具《執(zhí)行證書》,該處以出具《執(zhí)行證書》期限已過為由,于2016年12月2日作出(2016)呼蒙正決字第16號《不予出具執(zhí)行證書決定書》。
一審法院認為,本案系金融借款保證合同糾紛,成吉思汗支行與中星量子公司簽訂《流動資金借款合同》,與匯利安公司、金谷擔保公司簽訂的《保證合同》均系當事人的真實意思表示,內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定,合法有效。各方當事人均應當依照合同約定履行自己義務。成吉思汗支行依照合同約定向中星量子公司發(fā)放貸款9800萬元,中星量子公司未按照約定還本付息,已構成違約。借款人中星量子公司對截止2018年5月29日共拖欠成吉思汗支行借款本金96996825元,利息(含罰息)61145632元,復息23634575元,本息合計181777032元不持異議。保證人金谷擔保公司亦對上述借款本金、利息、復息,及其應承擔連帶保證責任無異議。因此,本案的爭議焦點為:(一)本案是否構成重復起訴;(二)中星量子公司應否支付成吉思汗支行實現(xiàn)債權的費用,即律師代理費97萬元;金谷擔保公司對此應否承擔保證責任;(三)匯利安公司應否對本案所涉?zhèn)鶆粘袚B帶擔保責任。
關于爭議焦點一,《最高人民法院關于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》第二百一十二條規(guī)定,“裁定不予受理、駁回起訴的案件,原告再次起訴,符合起訴條件且不屬于民事訴訟法第一百二十四條規(guī)定情形的,人民法院應予受理。”根據(jù)本案查明的事實,成吉思汗支行于2014年3月7日提起的原告成吉思汗支行與被告中星量子公司、匯利安公司、金谷擔保公司金融借款合同糾紛一案,一審法院于2016年10月24日作出的(2016)內(nèi)民終143號之一民事裁定,撤銷了呼和浩特市中級人民法院(2014)呼商初字第00012號民事判決,并駁回成吉思汗支行的起訴。成吉思汗支行再次向一審法院提起的本案訴訟,經(jīng)一審法院審查,符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件,一審法院應予受理。且一審法院以(2016)內(nèi)民終143號之一民事裁定,駁回成吉思汗支行起訴的原因是案涉《流動資金借款合同》、《保證合同》,均經(jīng)過蒙正公證處公證,并賦予強制執(zhí)行效力,成吉思汗支行在未向有管轄權的人民法院申請執(zhí)行的情況下,直接向法院提起訴訟,不符合法律及相關司法解釋的規(guī)定,該案依法不應由人民法院受理。但該民事裁定生效后,成吉思汗支行向蒙正公證處申請出具《執(zhí)行證書》,蒙正公證處以出具《執(zhí)行證書》期限已過為由,于2016年12月2日作出(2016)呼蒙正決字第16號《不予出具執(zhí)行證書決定書》。根據(jù)《最高人民法院關于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》第二百四十八條,“裁判發(fā)生法律效力后,發(fā)生新的事實,當事人再次提起訴訟的,人民法院應當依法受理”的規(guī)定,成吉思汗支行因蒙正公證處不予出具《執(zhí)行證書》,在無法直接向有管轄權的法院申請執(zhí)行的情況下,向一審法院提起本案訴訟,并不屬于重復起訴。匯利安公司的該項抗辯理由不能成立,一審法院不予支持。
關于爭議焦點二,《流動資金借款合同》約定,“貸款人為實現(xiàn)債權而發(fā)生的一切費用(包括但不限于訴訟費用、執(zhí)行費、律師費用等)均由借款人承擔?!彪m然成吉思汗支行與內(nèi)蒙古新廣律師事務所簽訂的《委托代理合同》約定本案律師代理費按照訴訟標的的本金9700萬元的1%支付,合計97萬元,但其提供的發(fā)票等證據(jù)可證實成吉思汗支行目前已經(jīng)實際支付內(nèi)蒙古新廣律師事務所律師代理費9.7萬元,對于已實際發(fā)生的9.7萬元費用,中星量子公司應予支付,對于未發(fā)生的實現(xiàn)債權費用,成吉思汗支行可待實際發(fā)生后另行主張。金谷擔保公司亦應按照保證合同的約定對上述費用承擔連帶保證責任。
關于爭議焦點三,根據(jù)本案查明的事實,匯利安公司雖不認可其與成吉思汗支行簽訂的《保證合同》,但對《保證合同》上匯利安公司的公章及法定代表人楊冠武簽字的真實性并不否認,稱是在空白合同上蓋章簽字的,系其他當事人變造合同而來,但其并未提供相關證據(jù)證實其主張,且該《保證合同》經(jīng)過公證,合法有效,匯利安公司的抗辯主張不能成立,一審法院不予采信。故匯利安公司應當按照《保證合同》的約定對中星量子公司的債務向成吉思汗支行承擔連帶保證責任。
綜上,成吉思汗支行的訴訟請求部分成立,一審法院予以支持。依照《中華人民共和國合同法》第八條、第六十條第一款、第一百零七條、第一百九十六條、第二百零五條、第二百零六條、第二百零七條,《中華人民共和國擔保法》第六條、第十二條、第十八條、第三十一條規(guī)定,一審判決:一、中星量子公司于判決生效后十日內(nèi)償還成吉思汗支行借款本金96996825元。二、中星量子公司于判決生效后十日內(nèi)償還成吉思汗支行借款利息(含罰息)、復息[截止2018年5月29日利息(含罰息)為61145632元,復息23634575元,并計算至實際給付之日止,具體計算方式按內(nèi)呼銀流字(2011)第56、58號《流動資金借款合同》約定]。三、中星量子公司于判決生效后十日內(nèi)向成吉思汗支行支付律師代理費9.7萬元。四、匯利安公司、金谷擔保公司對上述判決向成吉思汗支行承擔連帶保證責任;匯利安公司、金谷擔保公司承擔保證責任后,有權向中星量子公司追償。五、駁回成吉思汗支行的其他訴訟請求。
案件受理費837687元,保全費5000元,合計842687元,由中星量子公司、匯利安公司、金谷擔保公司負擔。
二審期間,匯利安公司和成吉思汗支行提交了證據(jù)材料,本院組織各方當事人進行了質(zhì)證。
匯利安公司提交五組證據(jù):
證據(jù)一工業(yè)品買賣合同。證明中星量子公司向億方公司、建邦公司支付款項的鋼材款合同無效,有理由懷疑是欺騙銀行放款的道具;
證據(jù)二成吉思汗支行出具的借據(jù)、委托支付通知書、進賬單、轉(zhuǎn)賬支票。證明成吉思汗支行出具的證據(jù)載明中星量子公司的借款用途為購買鋼材,實際用于借新還舊,系串通欺騙匯利安公司;
證據(jù)三由內(nèi)蒙古銀行內(nèi)部人員提供的賬目流程。證明成吉思汗支行貸款給中星量子公司的款項是雙方串通用于借新還舊;
證據(jù)四銀行流水。證明成吉思汗支行貸款金額的資金周轉(zhuǎn)情況;
證據(jù)五企業(yè)信用信息報告、貸款流轉(zhuǎn)涉及的4個公司的信息。證明貸款資金最后又回到了成吉思汗支行。
成吉思汗支行發(fā)表質(zhì)證意見認為:第一組和第二組證據(jù)來源于一審卷宗,真實性認可,證明目的不認可,第一組工業(yè)品買賣合同從形式上看有買受人、出賣人的簽字蓋章及相關價款,是真實的,第二組借據(jù)、委托支付通知書、轉(zhuǎn)賬支票等可以證實成吉思汗支行作為發(fā)放貸款的主體盡到了審查義務,把貸款發(fā)放給中星量子公司沒有不妥。第三組、第四組證據(jù)的真實性、合法性、關聯(lián)性均不認可,證據(jù)來源無法核實,匯利安公司稱系內(nèi)蒙古銀行的中層干部提供,如果作為證據(jù)使用就應該說明具體出處。第五組證據(jù)的真實性認可,證明目的不認可。
中星量子公司、金谷擔保公司發(fā)表質(zhì)證意見認為,同意成吉思汗支行的質(zhì)證意見,目前沒有證據(jù)表明存在舊的貸款。
成吉思汗支行提交四組證據(jù)材料:
證據(jù)一債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議。證明成吉思汗支行的上級機構將本案借款整體轉(zhuǎn)讓給內(nèi)蒙古慶源綠色金融資產(chǎn)管理有限公司,雙方于2018年12月29日簽訂《債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,包括本案款項在內(nèi)的8筆債權共以3.7億元出售,依據(jù)《最高人民法院關于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二條規(guī)定,請求追加債權受讓人為案件當事人。
證據(jù)二債權轉(zhuǎn)讓公告,在內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會下屬的內(nèi)蒙古產(chǎn)權交易市場網(wǎng)站上刊登信息。證明銀行履行了債權轉(zhuǎn)讓的義務,在互聯(lián)網(wǎng)上公示,并于2019年3月6日在北方新報第11版發(fā)布轉(zhuǎn)讓公告。
證據(jù)三內(nèi)蒙古慶源綠色金融資產(chǎn)管理有限公司的設立批復文件及營業(yè)執(zhí)照。證明債權的受讓人系合法設立,有權收購銀行資產(chǎn)的主體,人民法院應變更訴訟主體。
匯利安公司發(fā)表質(zhì)證意見認為:公告是2019年3月1日發(fā)布,《債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議》是2018年2月29日簽訂,不符合銀行債權轉(zhuǎn)讓的一般程序,況且內(nèi)蒙古銀行股份有限公司呼和浩特分行沒有事先通知我方,該轉(zhuǎn)讓協(xié)議無效。
對于雙方舉證,成吉思汗支行對匯利安公司所舉第三組、第四組證據(jù)的真實性不予認可,匯利安公司無法說明證據(jù)來源,本院不予采信;匯利安公司對成吉思汗支行所舉證據(jù)的真實性無異議,本院予以采信。
二審期間,應本院要求,成吉思汗支行于庭審后提交一份《關于中星量子(北京)教育投資有限公司案件相關問題的答復》,載明:該行于2009年2月9日向天璽裕興公司和裕興通達公司分別發(fā)放貸款4000萬元和6000萬元,2010年2月5日貸款到期后展期一年,展期到期日為2011年2月5日,展期到期后,上述借款人未能償還。天璽裕興公司于2011年11月18日向該行還貸2000萬元,10月21日還貸1800萬元,12月31日還貸200萬元。裕興通達公司于2011年9月28日向該行還貸3000萬元,9月29日還貸29999999元,12月31日還貸1元。并附相關借款憑證、還款憑證、特種轉(zhuǎn)賬貸方傳票等證據(jù)。
本院二審另查明:2018年12月29日,成吉思汗支行的上級機構內(nèi)蒙古銀行股份有限公司呼和浩特分行作為賣方與買方內(nèi)蒙古慶源綠色金融資產(chǎn)管理有限公司簽訂債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議,轉(zhuǎn)讓貸款債權本息合計845246629.88元,其中包括本案中星量子公司欠付成吉思汗支行的債權。
還查明:成吉思汗支行于2009年2月9日向天璽裕興公司和裕興通達公司分別發(fā)放貸款4000萬元和6000萬元,2010年2月5日貸款到期后展期一年,展期到期日為2011年2月5日,展期到期后,天璽裕興公司和裕興通達公司未償還。天璽裕興公司于2011年10月18日向該行還貸2000萬元,10月21日還貸1800萬元,12月31日還貸200萬元。裕興通達公司于2011年9月28日向該行還貸3000萬元,9月29日還貸29999999元,12月31日還貸1元。
對于一審判決查明的其他事實,各方當事人未提異議,本院予以確認。
本院認為,本案二審爭議焦點為:一、本案是否應變更訴訟主體或追加當事人;二、一審法院受理本案是否有誤;三、對于中星量子公司欠付成吉思汗支行的借款及利息(含罰息)、復息、為實現(xiàn)債權支出的律師代理費,匯利安公司是否應向成吉思汗支行承擔連帶保證責任。
一、關于本案是否應變更訴訟主體的問題。《最高人民法院關于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》第二百四十九條規(guī)定,“在訴訟中,爭議的民事權利義務轉(zhuǎn)移的,不影響當事人的訴訟主體資格和訴訟地位。人民法院作出的發(fā)生法律效力的判決、裁定對受讓人具有拘束力。受讓人申請以無獨立請求權的第三人身份參加訴訟的,人民法院可予準許。受讓人申請?zhí)娲斒氯顺袚V訟的,人民法院可以根據(jù)案件的具體情況決定是否準許;不予準許的,可以追加其為無獨立請求權的第三人?!薄蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》(2001年4月23日起施行)第二條規(guī)定,“金融資產(chǎn)管理公司受讓國有銀行債權后,人民法院對于債權轉(zhuǎn)讓前原債權銀行已經(jīng)提起訴訟尚未審結的案件,可以根據(jù)原債權銀行或者金融資產(chǎn)管理公司的申請將訴訟主體變更為受讓債權的金融資產(chǎn)管理公司。”對于上述條文規(guī)定的情形,人民法院并非必須變更訴訟主體。本案爭議債權雖已由內(nèi)蒙古慶源綠色金融資產(chǎn)管理有限公司受讓,但由成吉思汗支行繼續(xù)參加訴訟有利于查明案件事實,且不影響案件審理和責任承擔,故對成吉思汗支行變更訴訟主體及追加當事人的申請,不予準許。
二、關于一審法院受理本案是否有誤的問題。成吉思汗支行于2014年3月7日第一次提起與中星量子公司、匯利安公司、金谷擔保公司之間的金融借款合同糾紛之訴,一審法院于2016年10月24日作出(2016)內(nèi)民終143號之一民事裁定,撤銷了呼和浩特市中級人民法院(2014)呼商初字第00012號民事判決,并駁回成吉思汗支行的起訴,理由是案涉《流動資金借款合同》《保證合同》均經(jīng)過蒙正公證處公證,并賦予強制執(zhí)行效力,成吉思汗支行在未向有管轄權的人民法院申請執(zhí)行的情況下,直接向法院提起訴訟,不符合法律及相關司法解釋的規(guī)定,該案依法不應由人民法院受理。(2016)內(nèi)民終143號之一民事裁定生效后,經(jīng)成吉思汗支行申請,蒙正公證處以出具《執(zhí)行證書》期限已過為由,于2016年12月2日作出(2016)呼蒙正決字第16號《不予出具執(zhí)行證書決定書》。至此,在成吉思汗支行與中星量子公司、匯利安公司、金谷擔保公司之間的金融借款合同糾紛中,已經(jīng)發(fā)生了新的事實。2015年2月4日起施行的《最高人民法院關于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》第二百四十八條規(guī)定:“裁判發(fā)生法律效力后,發(fā)生新的事實,當事人再次提起訴訟的,人民法院應當依法受理”,該規(guī)定與2014年6月6日起施行的《最高人民法院關于審理涉及公證活動相關民事案件的若干規(guī)定》第三條第二款“當事人、公證事項的利害關系人對具有強制執(zhí)行效力的公證債權文書的民事權利義務有爭議直接向人民法院提起民事訴訟的,人民法院依法不予受理。但是,公證債權文書被人民法院裁定不予執(zhí)行的除外”的規(guī)定,并不矛盾。一審法院受理成吉思汗支行的起訴,并無不當。匯利安公司上訴認為人民法院受理該類案件的唯一條件就是經(jīng)過執(zhí)行程序并作出不予執(zhí)行裁定,其他任何情況和事實均不構成法院受理的新事實,系對上述規(guī)定的錯誤理解,不予采信。申請執(zhí)行是當事人實現(xiàn)生效法律文書確定的實體權利的司法程序,法律規(guī)定申請執(zhí)行期限的目的在于督促當事人及時行使權利,當事人未在法定期限內(nèi)申請執(zhí)行,雖然喪失請求人民法院強制執(zhí)行的權利,但并不導致實體權利的消滅。匯利安公司上訴認為《不予出具執(zhí)行證書決定書》宣告了成吉思汗支行債權作廢,系對法律規(guī)定的錯誤理解,本院不予采信。
三、對于中星量子公司欠付成吉思汗支行的借款及利息(含罰息)、復息、為實現(xiàn)債權支出的律師代理費,匯利安公司是否應向成吉思汗支行承擔連帶保證責任。匯利安公司雖不認可其與成吉思汗支行簽訂的《保證合同》,但對《保證合同》上匯利安公司的公章及法定代表人簽字的真實性并不否認。雖然其辯稱是在空白合同上蓋章簽字、系變造形成,但未提供相關證據(jù)能夠證實其主張且《保證合同》已經(jīng)公證,上述理由不足以證明《保證合同》未有效成立。
匯利安公司上訴認為成吉思汗支行和中星量子公司惡意串通,欺騙匯利安公司提供擔保,并未提供相應證據(jù)能夠證實。匯利安公司上訴認為案涉貸款實為借新還舊,其不知道借款用于借新還舊,亦無證據(jù)證明在訴爭貸款發(fā)生之前成吉思汗支行與中星量子公司之間還有其他舊的債務,而中星量子公司亦向成吉思汗支行支付了部分貸款利息,實際履行了貸款合同。根據(jù)二審查明事實,即便推定億方公司和建邦公司收到中星量子公司委托成吉思汗支行支付的款項后,轉(zhuǎn)付給天璽裕興公司和裕興通達公司用于償還欠付成吉思汗支行的貸款,但成吉思汗支行和中星量子公司之間的借貸關系,與成吉思汗支行和天璽裕興公司之間的借貸關系以及成吉思汗支行和裕興通達公司之間的借貸關系,主體各不相同,系不同法律關系。且成吉思汗支行在簽訂主合同《流動資金借款合同》時對中星量子公司提供的鋼材買賣合同盡到了形式審查義務,并無證據(jù)表明二者之間存在借新還舊的合意或意思聯(lián)絡,故本案與《中華人民共和國擔保法》第三十條、《最高人民法院關于適用<中華人民共和國擔保法>若干問題的解釋》第三十九條規(guī)定的情形不符,匯利安公司據(jù)此主張不應承擔擔保責任,無事實和法律依據(jù),本院不予支持。綜上,匯利安公司應受《保證合同》約束,履行合同義務。因中星量子公司無法償還貸款,匯利安公司應當按照《保證合同》約定,對中星量子公司欠付成吉思汗支行的借款及利息(含罰息)、復息、為實現(xiàn)債權支出的律師代理費,承擔連帶保證責任。匯利安公司在二審期間以查清事實為由,請求追加億方公司、建邦公司、裕興通達公司、天璽玉裕興公司為本案第三人,并申請本院調(diào)取成吉思汗支行與中星量子公司、億方公司、建邦公司、裕興通達公司、天璽裕興公司之間的資金流水。根據(jù)前述分析,即便匯利安公司主張的貸款資金流轉(zhuǎn)情況存在,亦不足以認定中星量子公司系借新還舊,故無需調(diào)查案外人的資金情況,對于匯利安公司的申請不予準許。
綜上所述,匯利安公司的上訴理由不能成立,應予駁回。一審判決認定基本事實清楚,適用法律正確,應予維持。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第一項規(guī)定,判決如下:
駁回上訴,維持原判。
二審案件受理費955383.59元,由清遠匯利安物業(yè)發(fā)展有限公司負擔。
本判決為終審判決。
審判長 李 偉
審判員 阿依古麗
審判員 張 雪 楳
二〇一九年九月二十七日
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書記員 王 冰
成為第一個評論者