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黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司與馬某、賀某擔保合同糾紛二審民事判決書

2021-06-09 塵埃 評論0

上訴人(原審被告):黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司,住所地肇源縣食品廠東200米處。法定代表人:張永生,該公司經理。委托訴訟代理人:南海龍,黑龍江佰行律師事務所律師。被上訴人(原審原告):馬某,女,xxxx年xx月xx日出生,回族,住遼寧省開原市。委托訴訟代理人:孫子見,黑龍江羿洪剛律師事務所律師。被上訴人(原審被告):賀某,男,xxxx年xx月xx日出生,漢族,住黑龍江省大慶市龍鳳區(qū)。

黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司上訴請求:1.請求二審法院依法撤銷黑龍江省大慶市龍鳳區(qū)人民法院(2017)黑0603民初20號民事判決,發(fā)回重審或依法改判;2.一、二審訴訟費用由被上訴人承擔。事實與理由:一、本案的事實是:2015年7月13日馬某與北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司簽訂《出借咨詢與管理服務協(xié)議》,馬某買受了趙峰對他人的債權,2016年7月29日因北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司涉嫌非法集資犯罪,其股東張雷被刑事拘留,2016年8月23日取保候審,2016年6、7月份,馬某與我公司簽訂了補充協(xié)議,協(xié)議內容涉及“丙方積極處置乙方的抵押或擔保財產”即有他人物的擔保。本案我公司的擔保與常規(guī)擔保不同,不是債權債務發(fā)生時的擔保,是時隔一年后的擔保。二、本案嚴重違反法定程序。一審法院對本案沒有管轄權。本案是因北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司涉嫌非法集資犯罪引起,馬某是非法集資參與人,我公司多次向一審提出應移送公安機關處理,但一審法院沒有移送并作出判決。本案的案由是擔保合同糾紛,根據擔保法司法解釋129條的規(guī)定,應由肇源縣人民法院管轄。一審法院卻以賀某書寫的“馬某參與北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司非法依次是因其建議引起,愿意承擔連帶責任”的聲明為由,強行由其管轄,判決時又以“原告要求被告賀某承擔連帶擔保責任,但未提供證據原件,應承擔舉證不能的責任”為由,排除了賀某的法律責任。事實證明,賀某在本案的作用僅僅是為了在沒有管轄權的龍鳳區(qū)法院臥里屯法庭進行審理。本案是擔保合同糾紛案件,賀某的所作所為與擔保法律關系毫無牽連,強行確定其管轄而給予立案,并嚴重違反法定程序作出判決,不僅體現(xiàn)馬某的惡意,也能體現(xiàn)一審法庭的惡意。三、一審認定事實和適用法律錯誤。馬某是北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司涉嫌非法集資犯罪的集資參與人。(一)本金和利息的認定有誤,一審法院沒有根據《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第5條確定馬某的本金及利息是認定事實錯誤。根據補充協(xié)議可以證實,我公司是保證人,且馬某的債權在保證之前是有物的擔保的,根據擔保法第十八條規(guī)定,馬某如果放棄物的擔保,我公司作為保證人在債權人放棄權利的范圍內免除保證責任。一審法院沒有確定物的擔保范圍,判令我公司對全部債權承擔責任,直接導致認定事實和適用法律錯誤。(二)將無效的保證,認定為有效。補充協(xié)議因受欺詐、脅迫,是我公司在違背真實意思的情況下簽訂的,我公司不應承擔民事責任。補充協(xié)議可以證實,我公司的擔保形式是保證,協(xié)議乙方即原《債權轉讓協(xié)議》債權列表相同的實際借款人對馬某的債權提供了物的擔保,補充協(xié)議的簽訂時間在2016年6月至7月,簽訂補充協(xié)議時,乙方不在場。而馬某與實際借款人簽訂《債權轉讓協(xié)議》的時間是2015年7月。上述事實證明了我公司與馬某簽訂補充協(xié)議,我公司與實際借款人至今不認識,不知道實際借款人是否為了上訴人的債權提供物的擔保,但馬某在一年前就知道或應當知道實際借款人是否為其債權提供了擔保,從補充協(xié)議中出現(xiàn)要求我公司積極處理實際借款人的擔保物的內容進一步證實了馬某在簽訂補充協(xié)議時,告知了我公司其債權有物的擔保的情況,而我公司也基于這個事實,同意簽訂補充協(xié)議,同時要求乙方即實際借款人簽字,但不知乙方在何處,至今未簽字。根據民通意見68條規(guī)定,馬某與我公司簽訂補充協(xié)議的過程中,有欺詐的行為因素,否則我公司不會簽訂本案的補充協(xié)議。根據擔保法第三十條的規(guī)定,我公司不承擔民事責任。主合同無效,擔保合同無效。馬某與北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司簽訂的《出借咨詢與管理服務協(xié)議》即《債權轉讓協(xié)議》涉嫌非法集資犯罪,即以協(xié)議的方式串通,按照合同法五十二條的規(guī)定,惡意串通損害國家、集體或第三人利益的合同無效。根據擔保法第五條規(guī)定,主合同無效,擔保合同無效。鑒于補充協(xié)議是在主合同簽訂之日起一年后簽訂的,我公司簽訂補充協(xié)議沒有促使馬某與北京中財創(chuàng)億資產管理公司簽訂的《出借咨詢與管理服務協(xié)議》的作用。馬某對實際借款人是否為其債權提供物的擔保,從事實和法律的角度,她應明知。對我公司簽訂補充協(xié)議時有欺詐的行為因素,故我公司在本案的始末均無過錯可言。馬某辯稱,擔保的時間是在債權發(fā)生之時還是之后,不影響擔保的效力。上訴人援引的辦理集資刑事案件并不適用本案,該法律意見的本意系指當被害人與非法集資人發(fā)生的民事糾紛因與刑事案件聯(lián)系緊密,且辦案單位在處理有關款項時應綜合考慮各被害人利益,而本案中上訴人與我之間的關系并非該滾動條所調整的范圍,上訴人與我通過民事案件解決糾紛合法,無需移送。綜上,一審法定事實清楚,適用法律正確,請求二審法院駁回上訴,維持原判。馬某向一審法院起訴請求:1.要求被告給付欠款本息210000元;2.由被告承擔本案訴訟費。一審法院認定事實:2015年5月14日,原告馬某(甲方)與被告北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司(乙方)簽訂《出借咨詢與管理服務協(xié)議》一份,原告以年匯通方式出借金額210000元,協(xié)議主要內容為:一、甲方以受讓債權方式,對乙方北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司服務中的《借款合同》下的個人債權債務關系受讓,將款項支付給所購買債權的轉讓方,從而完成資金的出借;二、乙方應按照本協(xié)議的約定,為甲方進行服務,對借款人的資格進行篩選、評估,最終決定是否將特定的借款人推薦給甲方,乙方按照本協(xié)議的規(guī)定全程協(xié)助甲方完成《借款合同》的簽署或債權受讓或《借款合同》項下既有債權的轉讓手續(xù),乙方提供出借咨詢與管理服務,有權依照本協(xié)議約定向甲方收取費用,原告于2015年5月14日將出借資金210000元匯入北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司賬戶。2015年5月17日,通過北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司的推薦,馬某與原債權人趙峰簽訂債權轉讓協(xié)議(客戶編號:大慶中財創(chuàng)億20150605理第××號,來源編號:大慶中財創(chuàng)億20150605源第××號),原債權人趙峰對債務人欒洪巖、李沛占的債權共計210000元(對欒洪巖的債權105000元,還款期限12個月,還款日期2014年7月16日,對李沛占的債權105000元,還款期限12個月,還款日期2014年11月28日)轉讓給馬某,該債務年預期收益率為12%。轉讓人趙峰聲明,自款項到賬之日起,上述債權轉讓生效,受讓人對上述債權享有所有權。在馬某與債權轉讓人趙峰簽訂債權轉讓協(xié)議書的當日,趙峰即為原告出具收款確認書,確認于2015年5月14日收到馬某用于購買債權的款項共計210000元。2016年6月16日,針對甲方馬某與北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司于2015年5月14日簽訂的《出借咨詢與管理服務協(xié)議》,被告黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司與馬某簽訂《補充協(xié)議》(編號:××)并加蓋黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司的公章,甲方(債權人)馬某,乙方(債務人)實際借款人(與原《債權轉讓協(xié)議》債權列表相同)、丙方(代償方)黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司,主要內容記載:本協(xié)議為由北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司作為中介方,甲乙雙方簽署的借貸協(xié)議,由于乙方不能按時履行還款事宜,為保障甲方利益,特制定本協(xié)議,自協(xié)議簽訂之日起,三方須嚴格遵守本協(xié)議制訂之條款履行。一、權利義務:1.甲方的權利義務,為甲方利益不受損失,甲方須無條件配合乙、丙方及其代理人工作,甲方應將與乙方形成的一切債權、債務一同交由丙方處置追索;甲方在本協(xié)議履行期內不得存在危害三方權益的行為,否則另外兩方可視為甲方主動放棄本協(xié)議。2.乙方的權利義務:為了甲方經濟利益不受損失,乙方須無條件配合甲、丙雙方及其代理人的工作,乙方將與甲方借貸協(xié)議中牽扯的一切資產資金向丙方提供不得隱瞞;積極配合善后處理工作。3.丙方的權利義務:為了甲方經濟利益不受損失,丙方對乙方的債務進行擔保,丙方積極處置乙方的抵押或擔保財產,盡可能短期內為甲方追索資金。在處置期間,甲方應及時配合丙方出具各種手續(xù)。如未能足額追索,丙方有義務對乙方與甲方形成的債務進行代償。二、本協(xié)議履行細則:1.甲、乙、丙三方一致認可丙方為最終的債權、債務處理方,丙方負責償還乙方拖欠甲方的資金款項,甲方同意丙方追索處置乙方抵押及擔保的各種資產。2.本協(xié)議自簽訂之日起生效,本協(xié)議履行周期分為兩部分,第一部分前四個月為擔保追索期,丙方向乙方追索處置資產,后三個月為代償期,乙方的資產未被成功處置,則丙方承擔乙方債務;3.本協(xié)議簽訂之日起,如果丙方在四個月內足額追索到了乙方拖欠甲方的資金,那么丙方將于本協(xié)議簽署之日起,順延四個月的日期5個工作日內,向甲方償付所有乙方拖欠甲方的資金;4、如果丙方未能在本協(xié)議簽訂之日起四個月內完成資金追索,那么丙方將根據本協(xié)議啟動代償程序,負責共三次向甲方清償乙方拖欠資金,第一次為本協(xié)議自簽訂之日起順延五個月,第二次為本協(xié)議自簽訂之日起順延六個月,第三次為本協(xié)議自簽訂之日起順延七個月,三次的資金清償比例為30%,30%,40%,丙方保證在履行代償時限5個工作日內將資金匯入甲方指定的銀行賬戶。5.擔保追索期及代償期內,丙方須向甲方支付未付本金的1%月息,按月在協(xié)議規(guī)定時限內支付給甲方指定銀行賬戶;6.代償完畢后,甲方對乙方的債權將自動轉入丙方名下。北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司與黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司至今未能向馬某支付承諾的款項本、息。一審法院認為,合法的民事行為應當受到法律保護。本案中,馬某與北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司于2015年5月14日簽訂的《出借咨詢與管理服務協(xié)議》,形式及內容尚未發(fā)現(xiàn)存在違反法律規(guī)定之處,依法應認定合同有效。該協(xié)議簽訂后,馬某已經依約向北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司匯款210000元,系對合同的履行,而北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司未能按約定向馬某履行還款付息的義務或敦促實際借款人向馬某支付本、息,在此情況下,黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司與馬某于2016年6月16日簽訂了補充協(xié)議,在補充協(xié)議中寫明“由于乙方不能按時履行還款事宜,為保障甲方利益,特制訂本協(xié)議”,即能夠確定黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司與馬某在簽訂補充協(xié)議時,已經明知馬某對補充協(xié)議中寫明的乙方(實際借款人)享有到期債權及利息、實際借款人逾期未還款的事實,故該補充協(xié)議訂立的目的僅為保護馬某的債權能夠得以實現(xiàn),黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司已經明知該情況仍作為代償方簽約,應當視為黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司自愿作出的非利己性民事行為,因黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司未能提供相關證明該補充協(xié)議存在無效或應當被撤銷等法定情形,補充協(xié)議對黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司具有約束力,黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司應當按照合同中約定的內容履行。另,補充協(xié)議中雖然約定了乙方(實際借款人),但由于未能寫明乙方的具體情況、協(xié)議又未獲得乙方簽字認可,故該協(xié)議對于其中寫明的乙方(實際借款人)不發(fā)生法律效力,及其中涉及乙方義務的內容尚未生效,補充協(xié)議實為馬某與黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司之間的單獨約定。綜合補充協(xié)議的全部內容,應當認定為在實際借款人欒洪巖、李沛占未能向馬某償還本、息的情況下,黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司自愿加入到債務之中,愿意承擔向馬某支付210000元及相應利息的責任。雖補充協(xié)議中寫的是黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司對乙方債務進行擔保,但該“擔?!钡哪康氖欠e極處置乙方的抵押或擔保財產,盡可能短期內為甲方追索資金,即應認定為馬某對黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司追索債權的委托,綜合上述觀點,黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司向本院主張北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司與馬某簽訂的《出借咨詢與管理服務協(xié)議》涉嫌非法集資犯罪的理由,因無充分證據證明,本院不予支持。另,由于黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司與馬某簽訂的補充協(xié)議應為債務加入的性質而非擔保性質,該協(xié)議獨立于馬某與北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司所簽訂的《出借咨詢與管理服務協(xié)議》,二者并非主、從合同關系,即使馬某向北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司匯款的行為被認定為非法集資,亦未影響黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司與馬某簽訂的補充協(xié)議的效力,該補充協(xié)議仍應對馬某及黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司產生約束力。另,黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司未另行出示證據證實馬某存在欺詐、脅迫、惡意串通損害其利益等情形,本院對黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司主張補充協(xié)議無效的請求不予支持。原告要求被告賀某承擔連帶擔保責任,但未提供證據原件,應承擔舉證不能責任,予以駁回。原告關于利息的訴訟請求:原告提供的補充協(xié)議明確約定擔保追索期及代償期內,被告向原告支付本金的1%月息,該利息約定系原告與被告就擔保期間利率的約定,應以該利率約定為準,本院保護的部分為:自2016年6月16日至本判決生效之日止以本金210000元基數(shù)按月利率1%計算。綜上,依照《中華人民共和國合同法》第八條、第六十條、《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十三條、《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條、最高人民法院《關于民事訴訟證據的若干規(guī)定》第二條之規(guī)定判決:一、被告黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司于本判決生效之日起十日內償還原告馬某借款本金210000元及利息(利息計算:自2016年6月16日至本判決生效之日止按月利率1%計算),被告黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司承擔償還責任后,享有對債務人的追償權;二、駁回原告馬某其他訴訟請求。案件受理費5050元、財產保全費1770元由被告黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司負擔。二審中,各方當事人均未提交證據。二審查明的事實與一審查明的事實一致。
上訴人黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司因與被上訴人馬某、賀某擔保合同糾紛一案,不服黑龍江省大慶高新技術產業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院(2017)黑0603民初20號民事判決,向本院提起上訴。本院于2017年11月1日立案后,依法組成合議庭,進行了審理。上訴人黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司的委托訴訟代理人南海龍及被上訴人馬某的委托訴訟代理人孫子見到庭參加訴訟。被上訴人賀某經合法傳喚未參加法庭調查。本案現(xiàn)已審理終結。

本院認為,依現(xiàn)有證據,不能確定黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司所主張的馬某系北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司涉嫌非法集資犯罪的集資參與人,亦不能證明馬某與北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司于2015年7月13日簽訂的《出借咨詢與管理服務協(xié)議》無效,故本院對黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司所主張的涉案《出借咨詢與管理服務協(xié)議》無效的上訴請求不予支持。關于黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司主張一審法院對本案是否有管轄權的問題。在未確定本案糾紛中存在涉嫌刑事犯罪的情形下,黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司主張應將本案移送公安機關的請求無法律依據,本院對此不予支持。另,黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司在一審過程中,雖提出管轄權異議,但其在一審中根據馬某的訴請進行了答辯、應訴,亦未在法定期限內向一審法院提出管轄異議的請求,故一審法院已享有本案管轄權。黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司在二審過程中主張的管轄異議請求,本院不予審理。關于黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司主張其與馬某所簽訂的補充協(xié)議的效力問題。綜合本案雙方的陳述及舉證可以看出,黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司與馬某之間簽訂的補充協(xié)議,系債務加入的性質而非擔保性質,即黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司在明知北京中財創(chuàng)億資產管理有限公司未能按約向馬某履行還款付息的義務或敦促實際借款人向馬某支付本息的情況下,自愿作為代償方與馬某達成協(xié)議。因黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司未能證明該補充協(xié)議無效或應當被撤銷,則黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司應當按照該補充協(xié)議的約定向馬某承擔還款付息的義務。關于黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司主張一審對本金、利息數(shù)額計算錯誤的問題。因僅有其陳述,無充分證據證實,且馬某對此并未認可,故本院對黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司該項上訴請求不予支持。綜上所述,黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司的上訴請求不能成立,應予駁回。一審判決認定事實清楚,適用法律準確,應予維持。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第一項之規(guī)定,判決如下:

駁回上訴,維持原判。二審案件受理費4450元,由上訴人黑龍江省鑫源物業(yè)有限公司負擔。本判決為終審判決。

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