尋甸回族彝族自治縣人民檢察院

起?訴?書

尋檢一部刑訴〔2020〕535號(hào)

被告人黎某某，男性，1979年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4223021979********，漢族，初中文化，農(nóng)民，群眾，戶籍所在地湖北省咸寧市赤壁市，住**街**號(hào)**單元**室，因涉嫌詐騙罪，于2019年11月6日被尋甸縣公安局刑事拘留；因證據(jù)不足，本院不予批準(zhǔn)逮捕，于2019年12月5日被尋甸縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由云南省尋甸回族彝族自治縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黎某某涉嫌詐騙罪，于2020年11月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人黎某某于2017年11月份左右在湖北省赤壁市成立“惠信公司”從事網(wǎng)貸工作，隨后招攬其表弟黃某（已判決）及其朋友漆某（已判決）等人進(jìn)入公司，黃某、漆某進(jìn)入公司后，黎某某出資安排黃某、漆某到另一家網(wǎng)貸公司培訓(xùn)學(xué)習(xí)網(wǎng)絡(luò)貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，培訓(xùn)結(jié)束后，黃某和漆某回到黎某某成立的惠信公司正式從事放貸工作，黎某某對(duì)黃某和漆某進(jìn)行了具體的工作分工。公司負(fù)責(zé)人是黎某某，負(fù)責(zé)公司全面工作及提供貸款資金、設(shè)備、辦公地點(diǎn)等辦公條件，漆某作為公司審核員，主要負(fù)責(zé)聯(lián)系尋找有貸款需求的客戶、審核客戶資料、談判貸款業(yè)務(wù)、獲取客戶通訊資料和催收貸款，黃某作為公司財(cái)務(wù)，主要負(fù)責(zé)公司日常管理、審核貸款客戶的相關(guān)資料、確定貸款額度、簽訂借款協(xié)議、放款收款、做帳、發(fā)放工資等。2017年12月的一天，漆某收到中介推送的一個(gè)貸款客戶信息田某某，兩人相互添加了微信后，開始在網(wǎng)上對(duì)貸款業(yè)務(wù)的相關(guān)情況進(jìn)行了交流，田某某確定辦理貸款業(yè)務(wù)后，漆某將田某某的信息推送給黃某，由黃某對(duì)田某某的個(gè)人信息進(jìn)行審核，確定貸款額度，并在“今借到”、“有憑證”借款平臺(tái)簽訂了借款協(xié)議。簽訂借款協(xié)議后借款人并未按照借款協(xié)議約定的年化率24%執(zhí)行，而是私下口頭約定30%的高額利息（砍頭息），放款后被害人田某某實(shí)際收款不足貸款總額的70%。自2017年12月14日至2018年5月18日期間，漆某伙同黃某共與田某某簽訂借款協(xié)議19份。田某某多次借貸，高額的利息致使田某某債務(wù)不斷壘高，還款金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于借款金額仍然無法還清，導(dǎo)致田某某無力償還，漆某多次通過微信、電話等方式催債。當(dāng)田某某無力償還時(shí)，漆某還將田某某推送給聶某（已判決）及其所在的貸款公司貸款來還給漆某、黃某。根據(jù)昆興嵩鑒字（2019）第2號(hào)《鑒定報(bào)告書》，鑒定報(bào)告顯示，自2017年11月至2018年11期間，田某某通過銀行、微信、支付寶轉(zhuǎn)賬給黃某、漆某合計(jì)金額352800.00元，黃某、漆某通過銀行、微信、支付寶轉(zhuǎn)賬給田某某合計(jì)金額311200.00元。根據(jù)鑒定報(bào)告，田某某與黃某、漆某之間的資金轉(zhuǎn)賬差額為41600元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：書證、證人證言、被害人陳述、鑒定意見、辨認(rèn)筆錄及照片。上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黎某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黎某某以非法占有為目的，成立“惠信”借貸公司，招攬漆某、黃某等人從事網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，惠信公司漆某等人假借民間借貸之名，與被害人口頭約定了高于借款協(xié)議的虛高的借款金額、借款利息，且在被害人無力償還時(shí)，將被害人推薦給其他借貸公司，通過“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務(wù)”。騙取了被害人田某某財(cái)物共計(jì)41600元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人黎某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議對(duì)被告人黎某某判處有期徒刑三年，可以適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

尋甸回族彝族自治縣人民法院

檢察員：蔣貴平

2020年12月25日

附件：1.被告人黎某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話：1379723****。

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)，光盤二張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《量刑建議書》一份。

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