甘肅省環(huán)縣人民檢察院

起 訴 書

環(huán)檢公訴刑訴〔2019〕295號(hào)

被告人黃某甲（曾用名黃某乙），男性，漢族，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6228221988********，高中文化，戶籍所在地甘肅省環(huán)縣，住環(huán)縣曲子鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號(hào)，環(huán)縣曲子**合作社法定代表人，中共黨員，無前科。因涉嫌非法經(jīng)營罪于2019年6月21日被環(huán)縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年7月29日以涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執(zhí)行逮捕，2019年10月11日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某丙（曾用名黃某丁），男性，漢族，1966年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6228221966********，初中文化，戶籍所在地甘肅省環(huán)縣，住環(huán)縣曲子鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號(hào)，環(huán)縣曲子**公司法定代表人，中共黨員。2019年3月14日因犯賭博罪被環(huán)縣人民法院判處拘役三個(gè)月，緩刑六個(gè)月，并處罰金4000元。因涉嫌非法經(jīng)營罪于2019年6月21日被環(huán)縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年7月29日以涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、非法吸收公眾存款罪被依法執(zhí)行逮捕，2019年10月11日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省環(huán)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、強(qiáng)迫交易罪、偽造公司、企業(yè)印章罪；黃某丙涉嫌非法吸收公眾存款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年9月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月30日已告知二被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回環(huán)縣公安局補(bǔ)充偵查一次（自2019年10月29日至2019年11月29日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限一次（自2019年12月29日至2019年12月31日）。被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

（一）非法吸收公眾存款

2014年10月9日，被告人黃某甲注冊成立環(huán)縣**服務(wù)公司，并在環(huán)縣曲子鎮(zhèn)政府服務(wù)大廳隔壁租用房屋作為辦公地點(diǎn)。后黃某甲與被告人黃某丙、黃某戊（不起訴）三人自2014年12月至2019年6月期間，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)吸收資金的情況下，或利用該公司宣傳、或個(gè)人直接出面，對社會(huì)公眾公開承諾保本付息，向吳某某、鄭某某等不特定對象吸收資金，并將吸收到的資金繼續(xù)用于放貸獲利。經(jīng)慶陽慶合信會(huì)計(jì)事務(wù)所對本案進(jìn)行審計(jì)，黃某甲、黃某丙累計(jì)對外向73人吸收存款2282萬元，支付利息154.56萬元。

另查明，在此期間被告人黃某甲、黃某丙累計(jì)對外向48人放高利貸2936.285萬元以上，從中獲利101.9937萬元以上。

（二）高利轉(zhuǎn)貸

1.2012年2月7日，被告人黃某丙以環(huán)縣**責(zé)任公司投產(chǎn)全自動(dòng)隧道窯生產(chǎn)線為由，向曲子信用社申請貸款460萬元。后將其中50萬元轉(zhuǎn)貸給付某某，100萬元轉(zhuǎn)貸給趙某某（違法所得不詳），共獲利3萬元以上，除去銀行同期貸款利息，黃某丙違法所得1.873194萬元以上。

2.2012年10月8日，黃某丙以環(huán)縣**責(zé)任公司磚瓦制造投資為由，向曲子信用社申請貸款490萬元。后將其中300萬元轉(zhuǎn)貸給付某某，20萬元轉(zhuǎn)貸給趙某某（違法所得不詳），共獲利24.9萬元以上，除去銀行同期貸款利息，黃某丙違法所得16.3105萬元以上。

3.2014年1月27日，黃某丙以歸還信用社360萬元到期貸款、黃某甲養(yǎng)殖場資金周轉(zhuǎn)需要100萬元為由，向曲子信用社申請貸款450萬元。后將其中85萬元轉(zhuǎn)貸給何某某雄，獲利22.4萬元，除去銀行同期貸款利息，黃某丙違法所得10.767275萬元。

綜上，黃某丙共高利轉(zhuǎn)貸給他人555萬元，除去銀行同期貸款利息，違法所得28.950969萬元以上。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表，舉報(bào)材料，扣押清單，內(nèi)資企業(yè)基本信息、個(gè)體工商戶經(jīng)濟(jì)戶口，銀行流水，貸款資料，抓獲經(jīng)過，刑事判決書，戶籍證明等；2.證人趙某某、何某某、付某某、吳某戊等人的證言；3.被告人黃某甲、黃某丙、黃某戊的供述與辯解；4.鑒證報(bào)告；5.搜查筆錄，指認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某甲、黃某丙對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某甲、黃某丙變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，二人的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定；被告人黃某丙以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之規(guī)定。以上犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究被告人黃某甲的刑事責(zé)任；以非法吸收公眾存款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪追究被告人黃某丙的刑事責(zé)任。在非法吸收公眾存款中，被告人黃某甲起主要作用，是主犯；被告人黃某丙起幫助作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)分別依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條、第二十七條之規(guī)定處罰。被告人黃某甲、黃某丙犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定處罰。被告人黃某甲、黃某丙自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

環(huán)縣人民法院

副檢察長：史文虎

檢察官：付興華、宗統(tǒng)

2019年12月31日

附：

1.被告人黃某甲、黃某丙現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.案卷材料和證據(jù)26冊。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份。

4.量刑建議書4份?！?/span>