義烏市人民檢察院　

起 訴 書

義檢刑訴〔2019〕2012號　

　　被告人駱某甲，男，1973年**月**日出生，居民身份證號碼3307251973********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地浙江省義烏市**街道**村**。因犯非法拘禁罪于2015年11月9日被義烏市人民法院判處有期徒刑六個月，緩刑一年。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月11被義烏市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年8月17日被義烏市公安局逮捕。

被告人華某某，男，1963年**月**日出生，居民身份證號碼3307251963********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地浙江省義烏市**里街道**村**。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月7日被義烏市公安局刑事拘留，同月16日變更強制措施為監(jiān)視居住。

本案由義烏市公安局偵查終結，以被告人駱某甲、華某某涉嫌騙取貸款證罪，于2019年9月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月25日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：2014年5月23日，被告人駱某甲虛構資金用途，與被告人華某某、駱某乙（另案處理）串通，由駱某乙假冒被告人華某某的妻子在保證人一欄簽字。在被告人華某某等人的擔保下，被告人駱某甲向義烏市農村商業(yè)銀行貸款40萬元，到期不能償還，后經義烏市人民法院執(zhí)行仍未能償還，造成銀行損失40萬元。2018年11月1日，義烏市公安局進行立案偵查。2019年6月18日，被告人駱某甲歸還本金五千元。

2019年7月12日，被告人駱某甲被義烏市公安局抓獲；2019年8月7日，被告人華某某被義烏市公安局抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：接受證據(jù)材料清單、報案控告書、情況說明、執(zhí)行裁定書、民事判決書、再審申請書、民事抗訴書、民事裁定書、個人保證借款合同、個人貸款面談記錄、擔保人承諾書、債務催收及訴訟、執(zhí)行法律文書送達地址確認書、借款申請書、借款借據(jù)、借款申請人的個人貸款面談記錄、擔保人個人貸款面談記錄、貸款資金支付委托書、結算業(yè)務申請書、銀行交易流水、刑事判決書、農行賬戶明細、浙江省農村信用社收貸憑證、身份信息及到案經過

2、證人證言：證人汪某某的證言；

3、被害人的陳述：被害人鄭某某的陳述；

4、被告人的供述與辯解：被告人駱某甲、華某某的供述；

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人華某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人駱某甲、華某某，虛構事實騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七五條之一之規(guī)定，事實清楚、證據(jù)確實充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人駱某甲、華某某系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條，其中被告人華某某在共同犯罪中所起作用較小，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，應當從輕處罰。被告人駱某甲、華某某到案后能如實其罪行，系坦白，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人華某某自愿認罪認罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

義烏市人民法院　

檢察員：任帆

2019年10月24日　

（此頁無正文。）

附：

1．被告人駱某甲現(xiàn)羈押于義烏市看守所；被告人華某某監(jiān)視居住在家，聯(lián)系電話：157*******。

2．案卷材料和證據(jù)3冊。

3．認罪認罰具結書一份。

4．量刑建議書一份。