義烏市人民檢察院　

起 訴 書

義檢刑訴〔2019〕2012號(hào)　

　　被告人駱某甲，男，1973年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307251973********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地浙江省義烏市**街道**村**。因犯非法拘禁罪于2015年11月9日被義烏市人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月11被義烏市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年8月17日被義烏市公安局逮捕。

被告人華某某，男，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307251963********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地浙江省義烏市**里街道**村**。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月7日被義烏市公安局刑事拘留，同月16日變更強(qiáng)制措施為監(jiān)視居住。

本案由義烏市公安局偵查終結(jié)，以被告人駱某甲、華某某涉嫌騙取貸款證罪，于2019年9月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2014年5月23日，被告人駱某甲虛構(gòu)資金用途，與被告人華某某、駱某乙（另案處理）串通，由駱某乙假冒被告人華某某的妻子在保證人一欄簽字。在被告人華某某等人的擔(dān)保下，被告人駱某甲向義烏市農(nóng)村商業(yè)銀行貸款40萬(wàn)元，到期不能償還，后經(jīng)義烏市人民法院執(zhí)行仍未能償還，造成銀行損失40萬(wàn)元。2018年11月1日，義烏市公安局進(jìn)行立案?jìng)刹椤?019年6月18日，被告人駱某甲歸還本金五千元。

2019年7月12日，被告人駱某甲被義烏市公安局抓獲；2019年8月7日，被告人華某某被義烏市公安局抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：接受證據(jù)材料清單、報(bào)案控告書、情況說(shuō)明、執(zhí)行裁定書、民事判決書、再審申請(qǐng)書、民事抗訴書、民事裁定書、個(gè)人保證借款合同、個(gè)人貸款面談?dòng)涗洝?dān)保人承諾書、債務(wù)催收及訴訟、執(zhí)行法律文書送達(dá)地址確認(rèn)書、借款申請(qǐng)書、借款借據(jù)、借款申請(qǐng)人的個(gè)人貸款面談?dòng)涗洝?dān)保人個(gè)人貸款面談?dòng)涗?、貸款資金支付委托書、結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、銀行交易流水、刑事判決書、農(nóng)行賬戶明細(xì)、浙江省農(nóng)村信用社收貸憑證、身份信息及到案經(jīng)過(guò)

2、證人證言：證人汪某某的證言；

3、被害人的陳述：被害人鄭某某的陳述；

4、被告人的供述與辯解：被告人駱某甲、華某某的供述；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人華某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人駱某甲、華某某，虛構(gòu)事實(shí)騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七五條之一之規(guī)定，事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人駱某甲、華某某系共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條，其中被告人華某某在共同犯罪中所起作用較小，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人駱某甲、華某某到案后能如實(shí)其罪行，系坦白，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人華某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

義烏市人民法院　

檢察員：任帆

2019年10月24日　

（此頁(yè)無(wú)正文。）

附：

1．被告人駱某甲現(xiàn)羈押于義烏市看守所；被告人華某某監(jiān)視居住在家，聯(lián)系電話：157*******。

2．案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3．認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。

4．量刑建議書一份。