焦作市馬村區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

焦馬檢一部刑訴〔2020〕4號　

被告人馬某某，外號：小馬，男，1991年*?*月**日出生，居民身份證號碼3623021991********，漢族，大專文化程度，無業(yè)，群眾，戶籍地江西省貴溪市建設路**號**區(qū)**棟**單元**號，現(xiàn)住址江西省貴溪市建設路**號**區(qū)**棟**單元**號。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月4日被焦作市公安局馬村分局刑事拘留；因涉嫌收買信用卡信息罪、盜竊罪，于2019年8月8日經(jīng)本院批準，同日被焦作市公安局馬村分局執(zhí)行逮捕。

被告人季某某，外號：小丑，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼4108041994********，漢族，高中肄業(yè)，無業(yè)，群眾，戶籍地河南省焦作市馬村區(qū)九里山鄉(xiāng)**村**號，現(xiàn)住戶籍地。因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2019年7月6日被焦作市公安局馬村分局刑事拘留；因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2019年8月8日經(jīng)本院批準，同日被焦作市公安局馬村分局執(zhí)行逮捕。

本案由焦作市公安局馬村分局偵查終結,以被告人馬某某、季某某分別涉嫌收買信用卡信息罪、盜竊罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2019年10月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月8日已告知被告人有權委托辯護人，于2019年12月17日、18日已告知被告人認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護律師、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序審理。期間因案情復雜，于2019年11月9日、2020年1月6日延長審查起訴期限十五天；因事實不清、證據(jù)不足，于2019年11月21日退回焦作市公安局馬村分局補充偵查，該局于2019年12月5日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、馬某某涉嫌犯罪事實：

1、2017年底，被告人馬某某伙同沈某某（在逃）預謀倒賣他人銀行卡到柬埔寨西哈努克市，用于賭博等違法犯罪所得資金周轉，該二人各有分工，沈達負責國外的銷路和聯(lián)絡，馬某某負責在國內(nèi)收購他人成套的銀行卡，約定利潤按照三七分成。后馬某某伙同沈某某陸續(xù)通過牛某某（另案處理）低價收購80余套銀行卡，均開通U盾和網(wǎng)銀并綁定手機卡，竄至柬埔寨西哈努克市以3500元的價格高價倒賣給他人，牟利10余萬元，后馬某某分得贓款15000元。

2、2018年6月份，馬某某因故不與沈某某、牛某某合作從事倒賣銀行卡活動。2019年3月份，馬某某找到另一個上線“阿南”（未到案），低價從張某甲（另案處理）手中收購15余套銀行卡，均開通U盾和網(wǎng)銀并綁定手機卡，高價賣給“阿南”用于賭博等違法所得資金周轉，從中牟利1萬元。

3、因“阿南”一直拖欠銀行卡傭金，馬某某伙同張某甲商定將已出售的銀行卡，通過掛失補辦的方法，將錢取出據(jù)為己有。2019年3月26日，張某甲讓其父親張某丙，將已出售的建設銀行卡掛失補辦，從建設銀行卡中（卡號621081248000885****）取現(xiàn)2661元，馬某某分得贓款2000元，張某甲分得贓款661元。

在本案第1、2起犯罪事實中，被告人馬某某涉嫌收買信用卡信息罪，系共同犯罪，起主要作用，是主犯，涉案95套銀行卡；在第3起犯罪事實中，馬某某、張某甲涉嫌盜竊罪，系共同犯罪，是主犯，涉案金額2661元。

二、季某某涉嫌犯罪事實：

2018年4月份以來，被告人季某某在明知倒賣的銀行卡是用于違法犯罪所得資金周轉的情況下，仍將自己名下6套銀行卡賣給張某乙（另案處理），并按照張某乙要求，給每張銀行卡均開通手機銀行、U盾等功能，綁定新辦理的手機卡，每套銀行卡獲利180元左右。

4、2018年6月4日，季某某至山東省萊商銀行，將已出售的萊商銀行卡通過在銀行網(wǎng)點辦理銷戶等業(yè)務后，取出13612元現(xiàn)金，交給張某乙。

5、2018年7月29日，季某某至焦作市中旅銀行，將已出售的中旅銀行卡通過在銀行網(wǎng)點辦理掛失補辦后，從新銀行卡（623205000001271****）取出3萬元現(xiàn)金，交給張某乙。

6、2018年9月28日，季某某至焦作市交通銀行，將已出售的交通銀行卡通過在銀行網(wǎng)點辦理銷戶后，從交通銀行卡（622262418000141****）取出16360.39元現(xiàn)金，由季某某將現(xiàn)金連同小票均轉交給張某乙。

7、2019年1月14日，季某某至山東省濟寧市濟寧銀行營業(yè)廳，因已出售的濟寧銀行卡（623116000100907****）出現(xiàn)問題，季某某在銀行柜臺將已出售的銀行卡內(nèi)銷戶，重新在濟寧銀行開戶（623116010100052****），將9681.03元余額轉入新卡內(nèi)，將該新卡及密碼信息交給張某乙，張某乙重新將該銀行卡給某上線用于違法資金周轉。

8、2019年2月11日，季某某至山西省晉商銀行，將已出售的晉商銀行卡，在銀行網(wǎng)點通過掛失補辦的方法，從晉商銀行卡（35610110100668245****某通過注銷銀行卡的方法，從已出售的棗莊銀行卡（623087100500005****）取出30010.25元現(xiàn)金，交給李某某，而后交給張某乙。張某乙將季某某所取現(xiàn)金均通過銀行轉給某上線。

在本案4-9起犯罪事實中，被告人季某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，系共同犯罪，起次要或者輔助作用，是從犯，涉案金額102034.67元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、物證：手機1部；?

2、戶籍證明、發(fā)破案經(jīng)過等書證；

3、證人王某某等人的證言；

4、被告人馬某某、季某某的供述和辯解；

5、辨認筆錄；

6、電子數(shù)據(jù)；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控的事實。被告人馬某某、季某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人馬某某收買他人信用卡信息資料，數(shù)量巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以收買信用卡信息罪追究其刑事責任。被告人馬某某以非法占有為目的，對明知不屬于自己所有的存款，采用掛失、換卡等手段，進而秘密取走他人存款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以盜竊罪追究其刑事責任。被告人季某某明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以轉移、掩飾、隱瞞，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百一十二條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究其刑事責任。

本案上述收買信用卡信息罪系共同犯罪，被告人馬某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、二十六條第一、第四款之規(guī)定，應當按照其所參與的全部犯罪處罰。本案上述盜竊罪系共同犯罪，被告人馬某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、二十六條第一、第四款之規(guī)定，應當按照其所參與的全部犯罪處罰。本案上述掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪系共同犯罪，被告人季某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，應當從輕或者減輕處罰。被告人馬某某、季某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從輕處罰和依法從寬處罰。建議判處被告人馬某某有期徒刑三年以上，并處罰金；建議判處被告人季某某有期徒刑一年五個月至兩年五個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用普通程序。請依法判處。

此致

焦作市馬村區(qū)人民法院

檢察員：張偉

2020年1月8日

附：

1、被告人馬某某、季某某現(xiàn)羈押于焦作市看守所；?

2、全部案卷和證據(jù)材料共4冊（內(nèi)附光盤2張）；

3、隨案移送物證手機1部。

4、《認罪認罰具結書》2份。