秦皇島市海港區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

海檢一部刑不訴〔2020〕12號

被不起訴人韓某某，男，1977年**月**日出生，居民身份證號碼1522231977********，漢族，高中文化程度，系**集團**公司法定代表人，群眾，現(xiàn)住河北省秦皇島市海港區(qū)**區(qū)**棟**號（戶籍所在地內(nèi)蒙古興安盟扎萊特旗**鎮(zhèn)**村**屯**號）。2019年5月14日因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪被秦皇島市公安局取保候?qū)彙?/span>2020年3月6日經(jīng)本院決定被依法取保候?qū)彙?/span>

辯護人李銘偉，河北秦海律師事務(wù)所。

本案由秦皇島市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人韓某某涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪向秦皇島市人民檢察院移送審查起訴，秦皇島市人民檢察院于2020年3月3日交由本院審查起訴。其間退回偵查機關(guān)補充偵查兩次，延長審查起訴期限兩次。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年至2017年期間，犯罪嫌疑人韓某某以中房聯(lián)合集團河北能源公司名義向工商銀行秦皇島海港支行陸續(xù)申請貸款：

1、2014年9月19日，韓某某以中房聯(lián)合集團河北能源公司名義向工商銀行秦皇島海港支行申請貸款（合同號0040400103-2014（承兌協(xié)議）00013），金額300萬，用途向高氏能源貿(mào)易有限公司購買煤炭；2014年9月30日，工行出具承兌匯票1張，金額300萬。

2、2014年10月14，韓某某以中房聯(lián)合集團河北能源公司名義向工商銀行秦皇島海港支行申請貸款（合同號0040400103-2014（承兌協(xié)議）00015），金額300萬，用途向河南萬寶公司購買賣炭；2014年10月20日，工行出具承兌匯票1張，金額300萬。

3、2014年10月11日，韓某某以中房聯(lián)合集團河北能源公司名義向工商銀行秦皇島海港支行申請貸款（合同號0040400103-2014（承兌協(xié)議）00016），金額800萬，用途向恒富能源有限公司購買賣炭；2014年10月21日，工行出具承兌匯票2張，金額合計800萬。

4、2014年10月20日，韓某某以中房聯(lián)合集團河北能源公司名義向工商銀行秦皇島海港支行申請貸款（合同號0040400103-2014（承兌協(xié)議）00017），金額1200萬，用途向高氏能源貿(mào)易有限公司購買煤炭；?2014年10月29日至11月3日，工行出具承兌匯票4張，金額合計1200萬。

5、2014年11月6日，韓某某以中房聯(lián)合集團河北能源公司名義向工商銀行秦皇島海港支行申請貸款（合同號0040400103-2014（承兌協(xié)議）00019），金額1500萬，用途向恒富能源有限公司購買煤炭；2014年11月25日到28日，工行出具承兌匯票10張，金額合計1500萬。

6、2015年1月14日，韓某某以中房聯(lián)合集團河北能源公司名義向工商銀行秦皇島海港支行申請貸款（合同號0040400103-2015（承兌協(xié)議）00003），金額1055萬，用途向高氏能源貿(mào)易有限公司購買煤炭，向包頭市宇濤物流支付運費；2015年3月27日到4月1日，工行出具承兌匯票11張，金額合計1055萬。

7、2015年4月2日，韓某某以中房聯(lián)合集團河北能源公司名義向工商銀行秦皇島海港支行申請貸款（合同號0040400103-2015（承兌協(xié)議）00004），金額900萬，用途向海企能源科技有限公司購買煤炭；2015年4月30日到5月6日，工行出具承兌匯票9張，金額合計900萬。

8、2015年5月18日，韓某某以中房聯(lián)合集團河北能源公司名義向工商銀行秦皇島海港支行申請貸款（合同號0040400103-2015（承兌協(xié)議）00004），金額1480萬，用途向國電能源開發(fā)有限公司、山東弘邦物流公司購買煤炭；2015年6月2日到6月5日，工行出具承兌匯票16張，金額合計1480萬。

9、2015年6月10日，韓某某以中房聯(lián)合集團河北能源公司名義向工商銀行秦皇島海港支行申請貸款（合同號0040400103-2015（承兌協(xié)議）00008），金額700萬，用途向海企能源科技有限公司購買煤炭；2015年6月26日工行出具承兌匯票7張，金額合計700萬。

上述貸款合計9筆，貸款金額8235萬元。截止到案發(fā)為止，韓某某尚且有2047萬元貸款本金尚未還清。

2017年10月27日工商銀行秦皇島海港支行將中房聯(lián)合集團河北能源公司持有的扶余市中房聯(lián)合糧儲運銷有限公司2000萬元股權(quán)進行了股權(quán)質(zhì)押。

在申請貸款過程中，犯罪嫌疑人韓某某有向銀行提供虛假財務(wù)報表、虛構(gòu)會計資料、貸款用途、虛構(gòu)交易合同、未按規(guī)定使用貸款、將承兌匯票貼現(xiàn)、提供發(fā)票之后又將發(fā)票注銷等行為。

經(jīng)本院審查認為，被不起訴人韓某某以欺騙手段取得工商銀行秦皇島海港支行票據(jù)承兌，工商銀行秦皇島海港支行于2017年6月對中房聯(lián)合集團河北能源公司及擔(dān)保人秦皇島市鑫聯(lián)冶金車輛有限公司向秦皇島市中級人民法院提起民事訴訟，要求中房聯(lián)合集團河北能源公司及擔(dān)保人秦皇島市鑫聯(lián)冶金車輛有限公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任，因該民事案件正在審理中，尚無定論，銀行損失是否已造成尚處不確定狀態(tài)。因此認定被不起訴人的行為構(gòu)成騙取貸款罪證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對韓某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向秦皇島市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向秦皇島市海港區(qū)人民法院起訴。

秦皇島市海港區(qū)人民檢察院

2020年8月21日