大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

大開檢訴刑訴〔2016〕433號(hào)

被告人金某某，女，1970年**月**日出生，身份證號(hào)碼2106031970********，朝鮮族，高中文化，無職業(yè)。住大連市中山區(qū)**小區(qū)**（戶籍所在地：遼寧省丹東市振興區(qū)**街**號(hào)**單元**）。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年10月18日被大連市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年10月30日被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由大連市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人金某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年6月18日移送本院審查起訴，本院受案后依法告知了被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害單位意見，現(xiàn)已審查了全部案件材料。本院于2016年7月18日依法延長審查起訴期限半個(gè)月。本案于2016年8月1日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，于2016年9月1日重新受案。本院于2016年10月1日依法延長審查起訴期限半個(gè)月。本案于2016年10月16日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，于2017年5月26日重新受案。

經(jīng)依法審查查明：

2013年7月，被告人金某某在中國銀行大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分行申請、辦理卡號(hào)為40967063******中國銀行信用卡一張，后被告人金某某多次用此卡透支消費(fèi)，至?2015年1月19日后再未按銀行規(guī)定還款。剩余欠款經(jīng)中國銀行大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分行多次催繳，被告人金某某拒不償還，截止2015年7月23日共欠銀行本金人民幣623829元、利息及滯納金等其他費(fèi)用人民幣364816.96元。案發(fā)后，被告人金某某家屬已向中國銀行大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分行還款人民幣624000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：常住人口基本信息、案件來源、抓捕經(jīng)過、申辦信用卡資料、催繳證明、交易明細(xì)、前科查詢記錄單；

2.證人譚某某證言；

3.被告人金某某的供述與辯解（附訊問光盤一張）。

本院認(rèn)為，被告人金某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個(gè)月仍不歸還，其行為妨害了金融管理秩序，觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院

代理檢察員：??于杰
檢??察??員：??吳海

2017年6月1日

附：

1.被告人金某某現(xiàn)被取保候?qū)彛?lián)系電話：1333889****；

2.適用簡易程序建議書1份；

3.偵查卷宗2冊、光盤2張、申請表、還款明細(xì)，隨案移送。