黑龍江省諾敏河人民檢察院

起?訴?書

黑諾檢刑檢刑訴〔2020〕86號

被告人高某某，男，1962年**月**日出生，公民身份號碼2301221962********，漢族，大專文化程度，**有限公司法人代表，戶籍所在地黑龍江省哈爾濱市**，住哈爾濱市**家園**號樓**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2020年8月24日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由阿城區(qū)料甸派出所執(zhí)行。

本案由黑龍江省公安廳指定黑龍江省林業(yè)公安局管轄，同日，黑龍江省林業(yè)公安局指定黑龍江省林區(qū)公安局興隆分局管轄。2019年12月23日黑龍江省人民檢察院指定諾敏河人民檢察院審查起訴。黑龍江省林區(qū)公安局興隆分局偵查終結(jié)后，以被告人高某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年8月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年2月，被告人高某某（哈爾濱市**有限公司法人代表兼實際控制人）以收購水稻為由，通過虛構(gòu)大米購銷合同、利潤表、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表等材料，虛構(gòu)交易及收益事實，向龍江銀行**支行申請貸款并由黑龍江**擔(dān)保有限責(zé)任公司及自然人武某某、白某某等人提供連帶責(zé)任保證。同年4月21日，龍江銀行**支行向****有限公司放款150萬元，貸款到賬后，高某某大部分沒有用于收購水稻及生產(chǎn)經(jīng)營，而是用于償還個人債務(wù)。貸款到期前，高某某償還本筆貸款本金兩萬余元，2016年3月18日貸款到期后因其無償還能力，黑龍江**擔(dān)保有限責(zé)任公司代高某某償還貸款本金及利息合計1478603.90元。后高某某及其保證人武某某向黑龍江**擔(dān)保有限責(zé)任公司償還十萬余元。

2020年8月24日，被告人高某某經(jīng)依法傳喚到案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、貸款檔案等；

2.證人證言：證人馬某某、韓某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人高某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人高某某以欺騙手段取得銀行貸款150萬元，并改變貸款用途，其騙取貸款數(shù)額屬于《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第二十七條規(guī)定的“具有其他嚴(yán)重情節(jié)”，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

諾敏河人民法院　

檢??察??官：宮鐵川? ??
祝永娟? ??
檢察官助理：岳雪梅? ??

2020年9月21日　??

附件：?1.被告人高某某現(xiàn)取保候?qū)徲诎⒊菂^(qū)

2.案卷材料和證據(jù)十三冊

3.量刑建議書

相關(guān)法條：

????《中華人民共和國刑法》

????第一百七十五條之一　以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

????單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依照前款規(guī)定處罰。?

????《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》?

????第二十七條?以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，數(shù)額在100萬元以上的；（二）以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在20萬元以上的；（三）雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的；（四）其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形。?

????《中華人民共和國刑事訴訟法》?

????第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。