湖北省武穴市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

武檢二部刑訴〔2020〕342號(hào)　

被告人解某甲，男，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4211821993********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，出生地湖北省武穴市，住武穴市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年4月3日被武穴市公安局刑事拘留，同年5月8日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。?

本案由武穴市公安局偵查終結(jié)，以被告人解某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年7月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人解某甲有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人解某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月至2019年期間，被告人解某甲自己或讓親友在銀行辦理銀行卡，然后由被告人解某甲以每張銀行卡500元至1500元不等的價(jià)格從親友處收購(gòu)，再將銀行卡綁定或變更綁定為自己從蔡某某（另案處理）通訊營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)的電話卡，同時(shí)獲得隨卡辦理的U盾、帳戶(hù)密碼后，以每月每張300元價(jià)格將其持有或購(gòu)買(mǎi)的銀行卡通過(guò)社交網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系買(mǎi)方，以快遞郵寄交付銀行卡的方式進(jìn)行販賣(mài)牟利。其具體犯罪事實(shí)如下：

2018年至2019年上半年，被告人解某甲從其母親李某某、哥哥解某丁、岳父張某甲、岳母胡某某、妻子張某乙、親戚楊某某、張某戊處獲得銀行卡22張供其販賣(mài)牟利。

2018年7月至11月，被告人解某甲共計(jì)以9300元價(jià)格從張某丙、張某丁、周某某、劉某某、呂某甲、徐某某、魯某某、解某乙、解某丙處收購(gòu)27張銀行卡用于販賣(mài)牟利。

2018年7、8月份，呂某乙通過(guò)朋友得知被告人解某甲收購(gòu)銀行卡，就將3張銀行卡交給被告人解某甲，被告人解某甲后未付款。

2018年11月3日，被告人解某甲應(yīng)一綽號(hào)叫“小新”的人之約，答應(yīng)將其交付的銀行卡由長(zhǎng)沙帶到馬來(lái)西亞。當(dāng)日晚10時(shí)許，被告人解某甲委托徐某某持其登機(jī)牌、行李牌通過(guò)機(jī)場(chǎng)安檢時(shí)，其行李中藏匿的99張銀行卡被查獲收繳，被告人解某甲趁機(jī)逃脫。湖南警方于同年11月15日立案?jìng)刹?，將其列為逃犯?/span>

2020年4月2日，被告人解某甲主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。2020年4月7日，公安機(jī)關(guān)在被告人解某甲家中依法搜查查獲各類(lèi)銀行卡共計(jì)38張、POS機(jī)3部等涉案物品。至案發(fā)，被告人解某甲共計(jì)販賣(mài)銀行卡34張。案發(fā)后，被告人解某甲已退贓10800元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?在逃人員登記表、湖北省非稅收入一般繳款書(shū)、武穴市公安局刑偵大隊(duì)情況說(shuō)明、扣押物品清單、涉案銀行卡持卡主體詳情信息、銀行帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)及狀態(tài)信息、機(jī)場(chǎng)安檢部門(mén)移交證據(jù)清單、安全檢查報(bào)警單（旅檢）、解某甲托運(yùn)付款單、登機(jī)牌和行李票、湖北省公安廳機(jī)場(chǎng)公安局直屬分局扣押決定書(shū)、扣押物品、文件清單、湖南省公安廳機(jī)場(chǎng)公安局刑警支隊(duì)隨案移交物品清單、涉案財(cái)物送交回執(zhí)單、到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；湖北武穴農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司文件、借條復(fù)印件、報(bào)案材料、武穴市公安局經(jīng)偵大隊(duì)到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；2.證人蘇某某、徐某某、張某乙、胡某某、李某某、劉某某、呂某甲、楊某某、張某戊、張某甲、解某丁、王某某、張某丁、周某某、解某乙、解某丙、張某丙、呂某乙、魯某某證言；3.辯認(rèn)筆錄、搜查筆錄；4.涉案物品照片、指認(rèn)照片等視聽(tīng)資料；5.被告人解某甲供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人解某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人解某甲違反國(guó)家金融管理規(guī)定，非法持有他人銀行卡，數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人解某甲犯罪以后自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，是自首，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款。被告人解某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此致

湖北省武穴市人民法院

檢??察??官??馮??亞??輝??

2020年8月7日???

附件：1.被告人解某甲現(xiàn)羈押于武穴市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份