海南省海口市美蘭區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

海美檢一刑訴〔2020〕Z313號(hào)　

被告人翟某，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1305211989********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地河北省邢臺(tái)市邢臺(tái)縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月19日被?？谑泄簿置捞m分局刑事拘留，同年5月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人張某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4600041994********，漢族，中專文化，無(wú)業(yè),戶籍所在地海南省海口市瓊山區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)，捕前住海南省?？谑旋埲A區(qū)**路**城**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月8日被?？谑泄簿置捞m分局刑事拘留，同年5月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人朱興宗，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4600221994********，漢族，中專文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地海南省文昌市文城鎮(zhèn)**村委會(huì)**路**號(hào)，捕前住住海南省?？谑协偵絽^(qū)**小區(qū)**區(qū)**單元**房。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月8日被?？谑泄簿置捞m分局刑事拘留，同年5月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

辯護(hù)人北京德和衡（?？冢┞蓭熓聞?wù)所包海云律師。

本案由?？谑泄簿置捞m分局偵查終結(jié)，以被告人翟某、張某某、朱興宗涉嫌詐騙罪，于2020年7月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人及被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月至2020年4月期間，被告人翟某、張某某、朱興宗為謀取非法利益，利用他人急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，以事先收取保證金為由，共同在海南省?？谑袃?nèi)多次實(shí)施“套路貸”詐騙，造成較為惡劣的社會(huì)影響，形成了以翟某、張某某、朱興宗為主的惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙，并且在實(shí)施犯罪的過(guò)程中，翟某主要負(fù)責(zé)放款、收款及催收工作，張某某主要負(fù)責(zé)尋找客戶及放款工作，朱興宗主要負(fù)責(zé)尋找客戶及放款、收款等工作，從中騙取被害人齊某某、秦某某、杜某某、陳某某、鄧某某高額利息及保證金共計(jì)人民幣415819元，數(shù)額巨大，其中翟某涉案金額為人民幣381259元；張某某涉案金額為人民幣320659；朱興宗涉案金額為人民幣250659元。其具體的犯罪事實(shí)如下：

一、關(guān)于被害人齊某某被詐騙的犯罪事實(shí)

1.2018年11月16日，被告人翟某在海南省?？谑忻捞m區(qū)**村附近，利用被害人齊某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向齊某某放貸人民幣9000元，而后收取保證金人民幣3000元（砍頭息），齊某某實(shí)際得到借款人民幣6000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某收走）約定齊某某分30天，每天還款人民幣450元，齊某某共計(jì)還款給翟某人民幣13500元。

2.2018年11月22日，被告人翟某在海南省?？谑忻捞m區(qū)**村附近，利用被害人齊某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向齊某某放貸人民幣9000元，而后收取保證金人民幣3000元（砍頭息），齊某某實(shí)際得到借款人民幣6000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某收走）約定齊某某分30天，每天還款人民幣450元，齊某某共計(jì)還款給翟某人民幣13500元。

3.2018年12月5日，被告人翟某在海南省?？谑忻捞m區(qū)**村附近，利用被害人被害人齊某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向齊某某放貸人民幣15000元，而后收取保證金人民幣6000元（砍頭息），齊某某實(shí)際得到借款人民幣9000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某收走）約定齊某某分30天，每天還款人民幣680元，齊某某共計(jì)還款給翟某人民幣20400元。

4.2018年12月9日，被告人翟某在海南省?？谑忻捞m區(qū)**村附近，利用被害人齊某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向齊某某放貸人民幣15000元，而后收取保證金人民幣6000元（砍頭息），齊某某實(shí)際得到借款人民幣9000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某收走）約定齊某某分30天，每天還款人民幣680元，該筆錢齊某某未還款給翟某。

5.2018年12月15日，被告人翟某在海南省?？谑忻捞m區(qū)**村附近，利用被害人齊某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向齊某某放貸人民幣15000元，而后收取保證金人民幣6000元（砍頭息），齊某某實(shí)際得到借款人民幣9000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某收走）約定齊某某分30天，每天還款人民幣680元，該筆錢齊某某未還款給翟某。

6.2018年12月18日，被告人翟某在海南省?？谑忻捞m區(qū)**村附近，利用被害人齊某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向齊某某放貸人民幣15000元，而后收取保證金人民幣6000元（砍頭息），齊某某實(shí)際得到借款人民幣9000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某收走）約定齊某某分30天，每天還款人民幣680元，該筆錢齊某某未還款給翟某。

二、關(guān)于被害人鄧某某被詐騙的犯罪事實(shí)

1.?2019年3月12日，被告人翟某、張某某共同出資在海南省?？谑旋埲A區(qū)香港城附近，利用被害人鄧某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向鄧某某放貸人民幣20000元，而后收取保證金人民幣8000元（砍頭息），鄧某某實(shí)際得到借款人民幣12000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某、張某某收走）約定鄧某某分30天，每天還款人民幣850元，鄧某某共計(jì)還款給翟某、張某某人民幣25500元。

2.2019年3月30日，被告人翟某、張某某共同出資在海南省?？谑旋埲A區(qū)世貿(mào)雅苑附近，利用被害人鄧某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向被害人鄧某某放貸人民幣15000元，而后收取保證金人民幣5500元（砍頭息），鄧某某實(shí)際得到借款人民幣9500元，雙方簽訂《借條》（翟某、張某某收走）約定鄧某某分20天，每天還款人民幣1000元，鄧某某共計(jì)還款給翟某、張某某人民幣20000元。

3.?2019年4月13日，被告人翟某、張某某共同出資在海南省?？谑旋埲A區(qū)世貿(mào)雅苑附近，利用被害人鄧某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向被害人鄧某某放貸人民幣20000元，而后收取保證金人民幣8000元（砍頭息），鄧某某實(shí)際得到借款人民幣12000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某、張某某收走）約定鄧某某分30天，每天還款人民幣850元，鄧某某共計(jì)還款給翟某、張某某人民幣25500元。

4.2019年5月份，被告人翟某、張某某共同出資在海南省?？谑旋埲A區(qū)世貿(mào)雅苑附近，利用被害人鄧某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向被害人鄧某某放貸人民幣10000元，而后收取保證金人民幣3000元（砍頭息），鄧某某實(shí)際得到借款人民幣7000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某、張某某收走）約定鄧某某分30天，每天還款人民幣500元，鄧某某共計(jì)還款給翟某、張某某人民幣15000元。

三、關(guān)于被害人杜某某被詐騙的犯罪事實(shí)

2019年6月1日至2020年1月4日期間，被告人翟某、張某某、朱興宗共同出資在海南省海口市龍華區(qū)金墾路附近、海口市龍華區(qū)龍華路椰島廣場(chǎng)附近，利用被害人杜某某急需用錢的心理，多次假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向杜某某放貸共計(jì)人民幣210474元，隨后杜某某還款共計(jì)人民幣389035元，從中騙取杜某某人民幣178579元的高額利息。

四、關(guān)于被害人秦某某被詐騙的犯罪事實(shí)

1.2019年10月22日，被告人翟某、張某某、朱興宗共同出資在海南省?？谑旋埲A區(qū)香港城附近，利用被害人秦某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向被害人秦某某放貸人民幣40000元，而后收取保證金人民幣12000元（砍頭息），秦某某實(shí)際得到借款人民幣28000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某、張某某、朱興宗收走）約定秦某某分7天一期每期還人民幣11680元，秦某某共計(jì)還款給翟某、張某某、朱興宗人民幣46720元。

2.2019年11月8日，被告人翟某、張某某、朱興宗共同出資在海南省海口市龍華區(qū)香港城附近，利用被害人秦某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向被害人秦某某放貸人民幣20000元，而后收取保證金人民幣6000元（砍頭息），秦某某實(shí)際得到借款人民幣14000元。隨后雙方簽訂《借條》（翟某、張某某、朱興宗收走）約定秦某某分7天一期每期還人民幣5980元，秦某某共計(jì)還款給翟某、張某某、朱興宗人民幣23920元。

五、關(guān)于被害人陳某某被詐騙的犯罪事實(shí)

2019年10月22日，被告人張某某、朱興宗共同出資在海南省?？谑行阌^(qū)西秀鎮(zhèn)附近，利用被害人陳某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式向被害人陳某某放貸人民幣30000元，而后收取保證金人民幣9000元（砍頭息），陳某某實(shí)際得到借款人民幣21000元。隨后雙方簽訂《借條》（張某某、朱興宗收走）約定陳某某分30天，每天還人民幣1400元。陳某某共計(jì)還款給翟某、張某某人民幣15000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?報(bào)案書、到案經(jīng)過(guò)、戶籍信息及情況說(shuō)明、扣押決定書及清單、微信用戶信息指認(rèn)及聊天截圖指認(rèn)、轉(zhuǎn)賬情況、杜某某、鄧某某、秦某某、齊某某的微信賬單、陳某某指認(rèn)的還款截圖、借款截圖、微信賬單、翟某、張某某、朱興宗的微信賬單等書證；

2.證人朱某某的證言；

3.被害人齊某某、杜某某、鄧某某、秦某某、陳某某的陳述；

4.被告人翟某、張某某、朱興宗的供述與辯解；

5.?辨認(rèn)、勘驗(yàn)筆錄；

6.視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人翟某、張某某、朱興宗于2018年11月至2020年4月期間，利用被害人齊某某、秦某某、杜某某、陳某某、鄧某某急需用錢的心理，假借“民間借貸”之名，虛增債務(wù)，并以事先收取保證金的方式騙取被害人齊某某、秦某某、杜某某、陳某某、鄧某某財(cái)物共計(jì)人民幣415819元，數(shù)額巨大，在當(dāng)?shù)禺a(chǎn)生較為惡劣的社會(huì)影響，屬于惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙。其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑罰》第二百六十六條之規(guī)定，涉嫌詐騙罪。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，對(duì)被告人翟某、張某某、朱興宗提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

海口市美蘭區(qū)人民法院

副檢?察?長(zhǎng)：辜望成

檢??察??官：陳??艷

檢察官助理：王詩(shī)豐

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2020年8月24日

附件：

1.被告人翟某、張某某、朱興宗住所地與起訴書首部認(rèn)定的一致，翟某現(xiàn)羈押在?？谑械诙词厮?/span>；張某某、朱興宗現(xiàn)羈押在?？谑械谝豢词厮?。

2.隨案移送所有案卷材料和證據(jù)。

3.涉案物品均扣押在?？谑泄簿置捞m分局刑警大隊(duì)。